中 加 纯债 一 年定 期 开放 债 券型 证 券投 资 基金
招 募 说明 书 （更 新 ）摘 要
（2014 年第 1 号）
基金管理 人：中加 基金管理 有限公 司
基金托管 人： 中 国 邮政储蓄 银行 股 份 有限公司
中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书
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重要提示
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会2014 年1 月29 日证监许可[2014]181 号文准予募集 注
册 ，本 基金 基金 合同 于2014 年3月24日 正式 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会 注
册 ， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的注册， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或 保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ， 投资 者认购 （或 申购 ） 基 金份 额时 应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑 投资 者自身 的风险 承受 能力 ， 并对认 购 （ 或申 购） 基
金的意 愿 、 时 机、 数量 等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “买 者
自负 ” 原 则， 在投 资者 作 出投资 决策 后 ， 基 金运营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。
本基金 投资 中小 企业 私募 债券 ， 中 小企 业私 募债 是根 据相关 法律 法规 由非 上市 中小企 业
采用非 公开 方式 发行 的债 券。 由于 不能 公开 交易 ， 一般情 况下 ， 交易 不活 跃 ， 潜 在较 大流 动
性风险 。 当发 债主 体信 用 质量恶 化时 ， 受市 场流 动 性所限 ， 本基 金可 能无 法 卖出所 持有 的中
小企业 私募 债， 由此 可能 给基金 净值 带来 更大 的负 面影响 和损 失。
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种， 其 预 期收 益和 预期风险
水平高 于货 币市 场基 金， 低于混 合型 基金 与股 票型 基金。
本基金 的投 资范 围包 括国 债、央 行票 据、 政策 性金 融债、 地方 政府 债、 非政 策性金 融
债、 企业 债 （ 含中 小企 业 私募债 ） 、 公司 债 、 短 期融 资券 、 中 期票 据、 次级 债 、 可 分离 交易
可转债 的纯 债部 分、 资产 支持证 券、 银行 存款 、债 券回购 等固 定收 益类 金融 工具， 以及 法
律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 。
本基金 可转 债仅 投资 可分 离交易 可转 债的 纯债 部分 。 如法 律法 规或 监管 机构 以后允 许
基金投 资其 他品 种， 基金 管理人 在履 行适 当程 序后 ，可以 将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为 ： 债券资 产占 基金 资产 的比 例不低 于 80% ， 但 在每 次 开放期 前
三个月 、开 放期 及开 放期 结束后 三个 月的 期间 内， 基金投 资不 受上 述比 例限 制；开 放期 内
现金 或 到期日在一年以内 的政府债券占基金资产净 值的比例不低于 5% 。 在 封闭期内，本
基金不 受上 述 5% 的限 制。
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本基金 基金 份额 初始 面值1.00 元。 在 市场 波动 因素 影响下 ， 本 基金 净值 可能 低于初 始
面值， 本基 金投 资者 有可 能出现 亏损 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金 管理 人管 理的其 它基 金的 业绩 并不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为2014 年9 月24 日 ， 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现 截 止 日 为
2014 年6月30 日。 （财 务数 据未经 审计 ） 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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一 、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 中加 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市顺 义区 人和镇 顺泽 大 街 65 号317 室
办公地 址： 北 京市 丰台 区 南四环 西 路 188 号十 七 区15 号楼
法定代 表人 ： 闫 冰竹
成立时 间： 2013 年3 月27 日
电话： 010-63620212
联系人 ：李佳
注册资 本：3 亿 元人 民币
股权结 构：
中加基 金管 理有 限公 司 是 经中国 证监 会证 监基 金字 【2013 】247 号 文批 准， 由北京 银
行股份 有限 公司 、加 拿大 丰业银 行、 北京 有色 金属 研究总 院共 同发 起设 立， 注册资 本 为 3
亿元人 民币 。 目 前的 股权 比例为 ： 北 京银 行股 份有 限公 司 62% 、 加 拿大 丰业 银 行 33% 、 北 京
有色金 属研 究总 院 5% 。
基金管 理情 况 ： 目 前基 金 管理人 旗下 管理 两只 基金 ， 分 别是 中加 货币 市场 基 金 （A/C）、
中加纯 债一 年定 期开 放债 券型证 券投 资基 金（A/C）。
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员 ：
闫冰竹 先生 ， 董 事长， 管 理学硕 士。 自 1975 年 起， 闫先生 历任 中国 人民 银行 、 中国 工
商银行 北京 分理 处主 任 、 营业部 总经 理 、 分 行总 稽 核等职 务 ，1996 年 参与 组 建北京 银行 并
出任首 任行 长 ，2002 年 至 今担任 北京 银行 党委 书记 、 董 事长 。 闫 先生 为中 共 第十七 次全 国
代表大 会代 表， 第十 一届 、十二 届全 国政 协委 员， 全国政 协经 济委 员会 副主 任，中 共第 十
届北京 市委 委员 ，中 国企 业家协 会副 会长 ，中 国银 行业协 会副 会长 ，中 国金 融学会 常务理
事， 享 受国 务院 特殊 津贴 专家。2013 年3 月 起兼 任 中加基 金管 理有 限公 司董 事长。
杨书剑 先生 ，董 事， 经济 学博士 。1997 年加 入北 京 银行， 历任 总行 银行 卡业 务主管 、
总行办 公室 副主 任、 总行 人事部 副总 经理 、学 院路 支行行 长、 总行 董事 会办 公室副 主任 、中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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主任、 董事 会秘 书等 职务 ；现任 北京 银行 执行 董事 、副行 长、 董事 会秘 书。 长期负 责北 京
银行综 合经 营和 投资 管理 方面业 务， 熟悉 资本 市场 和资本 运作 。
冯丽华 女士 ， 董 事， 管理 学硕士 。 自1985 年 始， 冯 女士历 任工 商银 行东 城支 行计划 科
副科长 、北 京市 计委 财政 金融处 正科 级调 研员 、北 京银行 资金 计划 部 、 公司 金融部 、个 人
银行部 、财 富管 理部 等部 门总经 理 。 现任 北京 银行 股份有 限公 司零 售业 务总 监。
Christopher J. Hodgson 先生， 董事 ，文 学学 士。 自 1978 年 起，Hodgson 先 生历任
A.E.Ames, Dominion Securities 投 资分 析师 、Scotia McLeod 公司 管理 董事 、Altamira
Investment Services 公 司管理 董事 、加 拿大 丰业 银行执 行副 总裁 （先 后负 责资产 管理 和
加拿大 银行 业务 ）等 职务 。现任 加拿 大丰 业银 行集 团全球 资产 管理 业务 主管 。
周美思 女士 ， 毕 业于 香港 理工大 学, 拥有 加拿 大财 务策划 协会 和财 务策 划师 标准理 事
会颁发 的财 务策 划证 书， 同时也 是加 拿大 银行 家协 会院士 。 周 女士 拥有 25 年 金融市 场工 作
经验, 擅长 于国 际商 务管 理, 合 资经 营, 基金 及经 纪业务 。在 她丰 富的 职业 生涯中 ，推 出
了领先 的区 域和 国际 投资 基金， 建立 过基 金超 市， 并在日 本建 立第 一只 美元 清算基 金， 也
曾在香 港， 新加 坡和 日本 等跨国 金融 机构 担任 领导 职务。 目前 ，周 女士 任职 加拿大 丰业 银
行亚太 区财 富管 理业 务副 总裁, 负责 亚太 地区 全面 财富管 理策 略的 开发 和执 行, 领 导亚 洲
财富管 理业 务, 包括 理念 构思与 设计, 市 场评 估, 产品开 发管 理以 及财 务, 经营合 规性 和
风险管 理。
张少明 先生 ， 董事 ， 工 学博 士。 自 1984 年 始 ， 张 先生 先后在 北京 有色 金属 研究 总院 （以
下简称 ：有 研总 院）208 室、复 合材 料研 究中 心、 开发经 营处 、投 资经 营部 等部门 担任 副
主任、 常务 副主 任、 处 长 、 主任 等职 务，2001 年 起 担任有 研总 院副 院长 ，2006 年起 担任 有
研总院 党委 书记 、副 院长 ，2009 年 起任 有研 总院 院 长至今 。
杨运杰 先生 ， 独立 董事 ， 经济学 博士 、 教授 、 博 士 生导师 。 自 1986 年 始 ， 杨 先生先 后
在河北 林学 院、 中央 财经 大学担 任经 济学 的教 学工 作，并 先后 担任 系副 主任 、研究 生部 常
务副主 任、 学院 院长 等职 务，期 间还 在深 圳经 济特 区证券 公司 北京 管理 总部 担任研 发部 经
理。现 任中 央财 经大 学经 济学院 院长 、教 授、 博士 生导师 。
吴小英 女士 ， 独 立董 事， 研究生 。 自1985 年 起， 吴 女士先 后在 中国 人民 银行 廊坊分 行
人事科 、中 国银 行中 苑宾 馆、中 国民 族国 际信 托投 资公司 、中 国民 族证 券有 限责任 公司 工
作，并 先后 担任 副科 长、 人事主 管、 商贸 部总 经理 、纪委 副书 记等 职务 。
杨戈先 生， 独立 董事 ， 工 商管理 硕士 。 自1993 年 始 ， 杨先 生先 后在 中国 航空 技术进 出
口总公 司担 任分 析员 、在 法国里 昂证 券亚 洲有 限公 司担任 经理 、 在 WI Harper Group （ 中中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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经合集 团） 担任 经理 、在 中华创 业网 担任 总经 理、 在鑫苏 创业 投资 公司 担任 合伙人 、在 北
京华创 先锋 科技 有限 公司 担任总 经理 并在 美国 纽约 证券交 易所 北京 代表 处担 任首席 代表 等
职务。
2、总 经理 及其 他高 级管 理 人员
闫冰竹 先生 ， 董 事长 ， 管 理学硕 士。 自1975 年 起， 闫先生 历任 中国 人民 银行 、 中国 工
商银行 北京 分理 处主 任 、 营业部 总经 理 、 分 行总 稽 核等职 务 ，1996 年 参与 组 建北京 银行 并
出任首 任行 长 ，2002 年 至 今担任 北京 银行 党委 书记 、 董 事长 。 闫 先生 为中 共 第十七 次全 国
代表大 会代 表， 第十 一届 、十二 届全 国政 协委 员， 全国政 协经 济委 员会 副主 任，中 共第 十
届北京 市委 委员 ，中 国企 业家协 会副 会长 ，中 国银 行业协 会副 会长 ，中 国金 融学会 常务 理
事， 享 受国 务院 特殊 津贴 专家。2013 年3 月 起兼 任 中加基 金管 理有 限公 司董 事长。
夏英先 生， 总经 理， 金 融硕 士学位 ， 于1996 年加 入北 京银行 ， 历 任总 行办 公室 副主任 、
支行行 长、 资金 交易 部副 总经理 ，具 有丰 富的 金融 业工作 经验 。现 任中 加基 金管理 公司 总
经理、 投资 决策 委员 会主 席、产 品开 发委 员会 主席 。
魏忠先 生（John Zhong Wei ） ，副 总经 理， 特许 金融 分析师 （CFA ） 、金 融风 险 管理经
理 （FRM ） 、加 拿大 投资 经 理（CIM ） ； 曾任 职于 富兰 克林谭 普顿 投资 公司 （ 多 伦多， 加拿
大） ， 大明 基金 （Dynamic Funds ，多 伦多 ，加 拿大 ） 及丰业 银行 全球 资产 管理 （多伦 多，
加拿大 ） ； 自2014 年 3 月 担任公 司副 总经 理， 并主 管风险 管理 业务 。
霍向辉 先生 ，督 察长 ，国 际金融 专业 学士 学位 ，1998 年加 入北 京银 行, 先后 在 支行、
总行信 贷管 理部 任职 ， 后 担任支 行行 长 ，2012 年 起 担任北 京银 行南 宁工 作室 负责人 ， 负责
分行筹 建工 作。2013 年3 年加入 中加 基金 管理 有限 公司， 任督 察长 。
3、本 基金 拟任 基金 经理
闫沛贤 ，英 国帝 国理 工大 学金融 学及 伯明 翰大 学计 算机双 硕士 。历 任英 国 国 家航空 公
司软件 工程 师， 平安 银行 资金交 易部 交易 员， 北京 银行资 金交 易部 交易 员， 负责债 券市 场
和货币 市场 的投 资交 易工 作和银 行流 动性 管理 。 2012 年荣 获 “银 行间 债券 市场 优秀交 易员 ”
荣誉称 号 。2013 年加 入中 加基金 管理 有限 公司 ，2013 年加 入中 加基 金管 理有 限公司 ，2014
年3 月24 日至今 担 任本 基 金基金 经理 ； 闫沛 贤先 生 自 2013 年10 月 至今 还担 任中加 货币 市
场基金 基金 经理 。
4、投 资决 策委 员会
投资决 策委 员会 成员 包括 公司 总 经理 夏英 先生 ，投 资研究 副总 监刘 向途 先生 ， 市场 营
销部副 总监 希琳 女士 ， 基 金经理 闫沛 贤先 生， 投资 研究部 研究员 廉 晓婵 女士 。 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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5、上 述人 员之 间均 不存 在近亲 属关 系。
（三） 基金 管理 人的 职责
1、依法募集 资金 ， 办理或 者委托经 中 国证监 会 认定 的其他机构 代为办 理基金 份额的发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜；
2、办 理基 金备 案手 续；
3、对 所管 理的 不同 基金 资 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资；
4、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益；
5、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ；
6、编 制中 期和 年度 基金 报 告；
7、计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格；
8、办 理与 基金 资产 管理 业 务 活动 有关 的信 息披 露事 项；
9、召 集基 金份 额持 有人 大 会；
10、保 存基 金资 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料；
11、 以 基金 管理 人名 义， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ；
12、中 国证 监会 规定 的其 他职责 。
（四） 基金 管理 人承 诺
1、本基金管 理人将 根据基 金合同的规 定，按 照招募 说明书列明 的投资 目标、 策略及限
制等全 权处 理本 基金 的投 资。
2、本基金 管理人不 从事违 反《 中华人 民共和 国 证券 法》 （以下 简称“ 《 证券法》 ” ） 的行
为，并 建立 健全 内部 控制 制度， 采取 有效 措施 ，防 止违反 《证 券法 》行 为 的 发生。
3、本基金管 理人不 从事违 反《基金法 》的行 为，并 建立健全内 部控制 制度， 采取有效
措施， 保证 基金 财产 不用 于下列 投资 或者 活动 ：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 使基 金承 担无 限 责任的 投资 ；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是 中 国证 监会 另有 规定 的除外 ；
（5） 向基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 ；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 法律 、行 政法 规 和 中 国证监 会 规 定禁 止的 其他 活动。
4、 本 基金 管理 人将 加强 人 员管理 ， 强化 职业 操守 ， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关 法 律、中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下行为 ：
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ；
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ；
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益；
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ；
（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ；
（6） 泄露 因职 务便 利获 取 的未公 开信 息 、 利用 该信 息从事 或者 明示 、 暗 示他 人从事 相关
的交易 活动 ；
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ；
（8） 其它 法律 、行 政 法 规 以及 中 国证 监会 禁止 的行 为。
5、基 金经 理承 诺
（1）依照有 关 法律 、法规 和基金合同 的规定 ，本着 谨慎的原则 为基金 份额持 有人谋取
利益。
（2）不利用 职务之 便为自 己、被代理 人、被 代表人 、受雇人或 任何其 他第三 人谋取不
当利益 。
（3）不泄漏 在任职 期间知 悉的有关证 券、基 金的商 业秘密以及 尚未依 法公开 的基金投
资内容 、 基 金投 资计 划等 信 息 ， 不 利用 该信 息从 事或 者 明示、 暗示 他人 从事 相关 的 交易活 动 。
（4） 不以 任何 形式 为除 基 金管理 人以 外的 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 。
（ 五 ） 基金 管理 人的 内部 控制制 度
1、内 部控 制的 原则
本基金 管理 人的 内部 控制 遵循以 下原 则：
（1）全面性 原则： 内部控 制必须覆盖 公司 的 所有部 门和岗位， 渗透各 项业务 过程和业
务环节 ，并 普遍 适用 于公 司每一 位员 工；
（2）独立性 原则： 公司根 据业务发展 的需要 设立相 对独立的机 构、部 门和岗 位，并在
相关部 门建 立防 火墙 ； 公 司设立 独立 的风 险管 理部 门和监 察稽 核部 门 ， 保 持 高度的 独立 性和
权威性 ， 分别 履行 风险 管 理和合 规监 察职 责 ， 并 协 助和配 合督 察长 负责 对公 司各项 内部 控制
工作进 行稽 核和 检查 ；
（3）审慎性 原则： 内部控 制的核心是 有效防 范各种 风险，任何 制度的 建立都 要以防范
风险、 审慎 经营 为出 发点 ；
（4）有效性 原则： 公司内 部管理制度 具有高 度的权 威性，是所 有员工 严格遵 守的行动中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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指南。 执行 内部 控制 制度 不能有 任何 例外 ，任 何人 不得拥 有超 越制 度或 违反 规章的 权力 ；
（5）及时性 原则： 内部控 制制度的建 立应与 现代科 技的应用相 结合， 充分利 用电脑网
络，建 立电 脑预 警系 统， 保证监 控的 及时 性；
（6）适时性 原则： 内部控 制制度的制 订应具 有前瞻 性，并且必 须随着 公司经 营战略、
经营理 念等 内部 环境 的变 化和国 家法 律 、 法 规、 政策 等外部 环境 的改 变及 时进 行相应 的修 改
和完善 ；
（7）定量与 定性相 结合的 原则：建立 完备内 部控制 指标体系， 使内部 控制更 具客观性
和操作 性 ；
（8）成本效 益原则 ：公司 运用科学化 的经营 管理方 法降低运作 成本 ， 提高经 济效益，
以合理 的控 制成 本达 到最 佳的内 部控 制效 果 ；
（9） 相互 制约 原则 ：公 司 内部部 门和 岗位 的设 置应 当权责 分明 、相 互制 衡。
2、内 部控 制制 度
公司严格按 照《基 金法》 及其配套法 规、 《证 券投资 基金管理公 司内部 控制指 导意见》
等相关 法律 法规 的规 定 ， 按照合 法合 规性 、 全面 性 、 审 慎性 、 适 时性 原则 ， 建立健 全内 部控
制制度 。 公司 内部 控制 制 度由内 部控 制大 纲 、 基 本 管理制 度和 部门 业务 规章 等三部 分有 机组
成。
（1）公司内 部控制 大纲是 对公司章程 规定的 内控原 则的细化和 展开， 是公司 各项基本
管理制 度的 纲要 和总 揽， 内部控 制大 纲对 内控 目标 、 内 控原 则、 控制 环境 、 内 控措施 等内 容
加以明 确。
（2）公司基 本管理 制度包 括风险管理 制度、 监察稽 核 制度、投 资管理 制度、 基金会计
核算制 度 、 信 息披 露制 度 、 信 息技 术管 理制 度、 公 司财务 制度 、 资料 档案 管 理制度 、 人力 资
源管理 制度 和紧 急应 变制 度等。
（3） 部门 业务 规章 是在 公 司基本 管理 制度 的基 础上 ， 对 各部 门的 主要 职责 、 岗位设 置、
岗位责 任 、 业 务流 程和 操 作守则 等的 具体 说明 。 部 门业务 规章 由公 司相 关部 门依据 公司 章程
和基本 管理 制度 ，并 结合 部门职 责和 业务 运作 的要 求拟定 。
3、完 备严 密的 内部 控制 体 系
公司建 立独 立的 内部 控制 体系 ， 董 事会 层面 设 立 督 察长 ， 管 理层 设立 独立 于 其他业 务部
门的监 察稽 核部 门和 风险 管理部 门， 通过 风险 管理 制度和 监察 稽核 制度 两个 层面构 建独 立 、
完整 、 相 互制 约、 关注 成 本效益 的内 部监 督体 系 ， 对公司 内部 控制 和风 险管 理制度 及其 执行
情况进 行持 续的 监督 和反 馈，保 障公 司内 部控 制机 制的严 格落 实。 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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风险管 理方 面由 董事 会下 设的风 险管 理委 员会 制定 风险管 理政 策 ， 由 管理 层的 风险控 制
委员会 负责 实施 ， 由风 险 管理部 门专 职落 实和 监督 ， 公 司 各 业务 部门 制定 审 慎的作 业流 程和
风险管 理措 施 ， 全 面把 握 风险点 ， 将风 险管 理责 任 落实到 人 ， 实 现对 风险 的 日常管 理和 过程
中管理 ，防 范、 化解 和 控 制公司 所面 临的 、潜 在的 和已经 发生 的各 种风 险。
监察稽 核 制 度在 督察 长的 领导下 严格 实施 ， 由监 察稽 核部门 协 助 和配 合督 察长 履行稽 核
监察职 能 。 通 过对 公司 日 常业务 的各 个方 面和 各个 环节的 合法 合规 性进 行评 估， 监督 公司 及
员工遵 守国 家相 关法 律法 规、 监 管规 定、 公 司对 外承 诺性文 件和 内部 管理 制度 的情况 ， 识 别、
防范和 及时 杜绝 公司 内部 管理及 基金 运作 中的 各种 违规风 险 ， 提 出并 完善 公司 各项合 规性 制
度， 以充 分维 护公 司客户 的合法 权益 。 通过 检查公 司内部 管理 制度 、 资讯管 制、 投资 决策 与
执行 、 基 金营销 、 公司 财 务与投 资管 理、 基金 会计 、 信 息披 露、 行政 管理 、 电脑系 统等 公司
所有部 门和 工作 环节 ， 对 公司自 身经 营 、 资 产管理 和内部 管理 制度 等的 合法 性、 合规 性、 合
理性和 有效 性进 行监 督、 评价、 报告 和建 议， 从而 保护公 司客 户和 公司 股东 的合法 权益 。
4、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明
本公司 确知 建立 内部 控制 系统 、 维 持其 有效 性以 及有 效执行 内部 控制 制度 是本 公司董 事
会及管 理层 的责 任 ， 董 事 会承担 最终 责任 ； 本公 司 特别声 明以 上关 于内 部控 制和风 险管 理的
披露真 实、 准确 ，并 承诺 根据市 场的 变化 和公 司的 发展不 断完 善风 险管 理和 内部控 制制 度 。中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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二、基金托管人
（一） 基金 托管 人的 基本 情况
名称： 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司( 简称 ：中 国 邮政储 蓄银 行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街3 号A座
法定代 表人 ：李 国华
成立时 间：2007 年3 月6日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：470 亿元 人民 币
存续期 间： 持续 经营
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 银监 会银 监复[2006]484 号
基金托 管 业 务批 准 文 号： 证监许 可【2009 】673 号
联系人 ：王 瑛
联系电 话：010 －68858126
经营范 围 ： 吸收 公众 存款 ； 发 放短 期、 中期 、 长 期 贷款 ； 办 理国内 外结 算 ； 办理票 据承
兑和贴 现 ； 发 行金 融债 券 ； 代理发 行 、 代 理兑 付 、 承 销 政府债 券 ； 买 卖政 府债 券 、 金融债 券；
从事同 业拆 借 ； 买 卖、 代 理买卖 外汇 ； 从事 银行 卡 业务 ； 提 供信 用证 服务 及 担保 ； 代 理收 付
款项及 代理 保险 业务 ； 提 供保险 箱服 务 ； 经 中国 银 行业监 督管 理机 构等 监管 部门批 准的 其他
业务。
经国务院同意并经中国银 行业监督管理委员会批准 ，中国邮政储蓄银行有限 责任公司
（成立 于2007 年3月6 日 ） 于2012年1月21 日 依法 整体 变 更为中 国邮 政储 蓄银 行股 份有限 公司 。
中国邮政储蓄银行股份 有 限公司依法承继原中国 邮 政储蓄银行有限责任公 司 全部资产、负
债、 机构 、 业 务和 人员 ， 依 法承担 和履 行原 中国 邮政 储 蓄银 行有 限责 任公 司在 有关具 有法 律
效力的 合同 或协 议中 的权 利、 义务 ， 以 及相 应的 债 权债务 关系 和法 律责 任 。 中国邮 政储 蓄银
行股份 有限 公司 坚持 服务 “三 农” 、 服务 中小 企业 、 服务城 乡居 民的 大型 零售 商业银 行定 位，
发挥邮 政网 络优 势 ， 强 化 内部控 制 ， 合 规稳 健经 营 ， 为 广大 城乡 居民 及企 业 提供优 质金 融服
务，实 现股 东价 值最 大化 ，支持 国民 经济 发展 和社 会进步 。 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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（二） 主要 人员 情况
中国邮 政储 蓄银 行股 份有 限公司 总行 设托 管业 务部 ， 下 设 资 产托 管处 、 风 险 管理处 、 运
营管理处 等 处室。 现有员 工20 人，全 部员工 拥有大 学本科以上 学历及 基金从 业资格，80% 员
工具 有 三年 以上 基金 从业 经历， 具备 丰富 的托 管服 务经验 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
2009年7月23日， 中国邮政 储蓄银行经 中国证 券监督 管理委员会 和中国 银行业 监督管理
委员会联合 批准， 获得证 券投资基金 托管资 格，是 我国第16家 托管银 行。2012 年7月19日，
中国邮 政储 蓄银 行经 中国 保险业 监督 管理 委员 会批 准， 获得 保险 资金 托管 资 格。 中国 邮政 储
蓄银行 坚持 以客 户为 中心 、 以 服务 为基 础的 经营 理 念， 依托 专业 的托 管团 队 、 灵 活的 托管 业
务系统 、 规范 的托 管管理 制度 、 健 全的 内控 体系 、 运作高 效的 业务 处理 模式 ， 为 广大 基金 份
额持有 人和 众多 资产 管理 机 构提 供安 全 、 高 效、 专 业、 全面 的托 管服 务， 并 获得了 合作 伙伴
一致好 评。
截至2014 年6月30 日，中国 邮政储蓄银 行托管 的证券 投资基金共27只， 包括中 欧中小盘
股票型证券 投资基金 （LOF ）(166006) 、 长信中短 债 证券投资基 金(519985) 、 东方保本混 合
型开放 式证 券投 资基 金 （400013 ） 、 万家 添利 分级债 券型证 券投 资基 金 （161908 ） 、 长信 利鑫
分级债 券型 证券 投资 基金 （163003 ） 、 天 弘丰 利分 级 债券型 证券 投资 基金 （164208 ） 、 鹏 华丰
泽 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （160618 ） 、 东 方 增 长 中 小 盘 混 合 型 开 放 式 证 券 投 资 基 金
（400015 ） 、 长 安宏 观策 略 股票型 证券 投资 基金 （740001 ） 、 金 鹰持 久回 报分 级 债券型 证券 投
资基金 （162105 ） 、 中欧 信 用增利 分级 债券 型证 券投 资基金 （166012 ） 、 农银 汇 理消费 主题 股
票型证券投 资基金（660012 ） 、浦银安盛 中证锐 联基 本面400 指 数证券投 资基金 （519117）、
天弘现金管家货币市场基金（420006 ） 、 汇 丰 晋 信 恒 生A 股行业龙头指数证券投资基金
（540012 ） 、 华 安安 心收 益 债券型 证券 投资 基金 （040036 ） 、 东 方强 化收 益债 券 型证券 投资 基
金（400016 ） 、 中欧 纯债 分 级债券 型证 券投 资 基 金 （166016 ） 、 东方 安心 收益保 本混合 型证 券
投资基 金 （400020 ） 、 银 河 岁岁回 报定 期开 放债 券型 证券投 资基 金 （519662 ） 、 中欧纯 债添 利
分级债 券型 证券 投资 基金 （166021 ） 、 银 河灵 活配 置 混合型 证券 投资 基金 （519656 ） 、 天 弘通
利混合 型证 券投 资基 金（000573 ） 、中 加纯 债一 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金（000552）、
南方通 利债 券型 证券 投资 基金 （000563 ） 、 中 邮货 币 市场基 金 （000576 ） 、 易 方 达财富 快线 货
币市场 基金 （000647 ） 。 托 管的特 定客 户资 产管 理计 划共48 只 ， 其 中11 只已到 期， 包括 南 方-
灵活配置 之出口复 苏1号资 产管理计 划、景顺 长城基 金-邮储银 行-稳健 配置型 特定多个 客户
资产管理计 划、银 华灵活 精选资产管 理计划 、长盛 灵活配置 资产管理 计划、 富国基金- 邮储中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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银行- 绝对 回报 策略 混合 型 资产管 理计 划 、 光 大保 德信-邮储 银行- 灵活 配置1号 客 户资产 管理
计划、大 成-邮储银 行-灵 活配置1号 特定多 个客户资 产管理计 划、银华 灵活配 置资产管 理计
划、 长盛- 邮储-灵 活配 置2 号资产 管理 计划 、 南方 灵 活配置2号 资产 管理 计划 、 鹏华基 金鹏 诚
理财高 息债 分级2号 资产 管 理计划 、华 安基 金- 增益 分 级债券 型特 定多 个客 户资 产管理 计划 、
农银汇理- 邮储-国 投信托 雨燕1号悦 达债券1 号资产 管理计划 、华商- 邮储-瑞熙1号一对 一资
产管理 计划 等 。 至 今， 中 国邮政 储蓄 银行 已形 成涵 盖证券 投资 基金 、 基金 公 司特定 客户 资产
管理计划、 信托计 划、银 行理财产品 （本外 币） 、私 募基金、 证券公司 资产管 理计划、 保险
资金等 多种 资产 类型 的托 管产品 体系 ，托 管规 模达6,767.05 亿 元。
。
（四） 基金 托管 人的 内部 风险 控 制制 度
1.内部 控制 目标
作为基 金托 管人 ， 中国 邮 政储蓄 银行 严格 遵守 国家 有关托 管业 务的 法律 法规 、 行 业监 管
规章和 行内 有关 管理 规定 ， 守 法经 营、 规范 运作 、 严格监 察 ， 确 保业 务的 稳 健运行 ， 保证 基
金财产 的安 全完 整 ， 确 保 有关信 息的 真实 、 准确 、 完整 、 及 时， 保护 基金 份 额持有 人的 合法
权益。
2.内部 控制 组织 结构
中国邮 政储 蓄银 行设 有风 险与内 控管 理委 员会 ， 负 责全行 风险 管理 与内 部控 制工作 ， 对
托管业 务风 险控 制工 作进 行检查 指导 。 托管 业务 部 专门设 置内 部风 险控 制处 室， 配备 专职 内
控监督 人员 负责 托管 业务 的内控 监督 工作 ，具 有独 立行使 监督 稽核 的工 作职 权和能 力。
3.内部 控制 制度 及措 施
托管业 务部 具备 系统 、完 善的制 度控 制体 系， 建立 了管理 制度 、控 制制 度、 岗位职 责 、
业务操 作流 程 ， 可 以保 证 托管业 务的 规范 操作 和顺 利进行 ； 业务 人员 具备 从 业资格 ； 业务 管
理严格 实行 复核 、审 核、 检查制 度， 授权 工作 实行 集中控 制， 业务 印章 按规 程保管 、存 放 、
使用 ， 账 户资 料严 格保 管 ， 制 约机 制严 格有 效； 业 务操作 区专 门设 置 ， 封 闭 管理 ， 实 施音 像
监控 ； 业 务信 息由 专职信 息披露 人员 负责 ， 防止泄 密； 业务 实现 自动 化操作 ， 防 止人 为事 故
的发生 ，技 术系 统完 整、 独立。
（五） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
1.监督 方法
依照 《基 金法 》 及 其配 套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 严格 按
照现行 法律 法规 以及 基金 合同规 定 ， 对 基金 管理 人 运作基 金的 投资 比例 、 投 资范围 、 投资 组中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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合等情 况进 行监 督 ， 对 违 法违规 行为 及时 予以 风险 提示 ， 要 求其 限期 纠正 ， 同时报 告中 国证
监会 。 在 日常 为基 金投 资 运作所 提供 的基 金清 算和 核算服 务环 节中 ， 对基 金 管理人 发送 的投
资指令 、基 金管 理人 对各 基金费 用的 提取 与开 支情 况进行 检查 监督 。
2.监督 流程
(1) 每个工 作日按 时通过基 金监督子系 统，对 各基金 投资运作比 例控制 指标进 行例行监
控， 发现 投资 比例 超标 等 异常情 况 ， 向 基金 管理 人 发出书 面通 知 ， 与 基金 管 理人进 行情 况核
实，督 促其 纠正 ，并 及时 报告中 国证 监会 。
(2) 收到基 金管理 人的划款 指令后，对 涉及各 基金的 投资范围、 投资对 象及交 易对手等
内容进 行合 法合 规性 监督 。
(3) 通过技 术或非 技术手段 发现基金涉 嫌违规 交易， 电话或书面 要求管 理人进 行解释或
举证， 要求 限期 纠正 ，并 及时报 告中 国证 监会 。
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三 、 相 关 服 务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直销 中心
名
称： 中加 基 金管 理有 限公司
办公地 址： 北京 市丰 台区 南四环 西 路 188 号 17 区15 号 12 层
注册地 址： 北京 市顺 义区 人和镇 顺泽 大 街 65 号317 室
法定代 表人 ： 闫 冰竹
全国统 一客 户服 务电 话：400-00-95526
传真：010-63298585
联系人 ：王悦
公司网 站：www.bobbns.com
2 、 其他销 售机 构
（1） 北京 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街丙 17 号北 京银 行大厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街丙 17 号北 京银 行大厦
法定代 表人 ：闫 冰竹
客户服 务电 话： 95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（2） 中国邮 政储 蓄银 行股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 ：李 国华
客户服 务电 话： 95580
网址：www.psbc.com
（3） 宁波银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路 700 号
办公地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路 700 号 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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法定代 表人 ：陆 华裕
客户服 务电 话： 962528 （ 北京、 上海 ） 、96528
网址： www.nbcb.com.cn
（4） 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 杭州 市下 城区 庆春 路 46 号
办公地 址： 杭州 市下 城区 庆春 路 46 号
法定代 表人 ：吴 太普
客户服 务电 话： 400-8888-508、96523 （浙 江）
网址： www.hzbank.com.cn
（5） 上海农 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 8 号 中融 碧玉 蓝天大 厦 15 －20 ，22 －27 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 8 号 中融 碧玉 蓝天大 厦 15 －20 ，22 －27 层
法定代 表人 ：胡 平西
客户服 务电 话： 4006-962999 、021-962999
网址： www.srcb.com
（6） 南京银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 南 京市 白下 区 淮海 路 50 号
办公地 址： 南 京市 中山 路 288 号
法定代 表人 ： 林复
客户服 务电 话： 40088-96400、96400 （江 苏）
网址： www.njcb.com.cn
（7） 河北银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 石家 庄市 平安 北大 街 28 号
办公地 址： 石家 庄市 平安 北大 街 28 号
法定代 表人 ：乔 志强
客户服 务电 话： 400-612-9999
网址：www.hebbank.com
（8） 天津银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市河 西区 友谊 路 15 号
办公地 址： 天津 市河 西区 友谊 路 15 号 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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法定代 表人 ： 王金 龙
客户服 务电 话： 4006-960296
网址： www.bank-of-tianjin.com
（9） 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
客户服 务电 话： 4008-888-108
网址：www.csc108.com
（10） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ：王 东明
客户服 务电 话： 95548
网址：www.cs.ecitic.com
（11） 中信万 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
客户服 务电 话： 95548
网址：www.zxwt.com.cn
（12） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 588 号恒 鑫大厦 主 楼 19 、20 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 588 号恒 鑫大厦 主 楼 19 、20 层
法定代 表人 ：沈 强
客户服 务电 话： 95548
网址：www.bigsun.com.cn
（13） 江苏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 洪武北 路 55 号
办公地 址： 江苏 省南 京市 洪武北 路 55 号
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法定代 表人 ： 夏平
客户服 务电 话： 40086-96098
网址：www.jsbchina.cn
（14） 徽商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 合肥 市安 庆 路 79 号 天徽 大厦 A 座
办公地 址： 合肥 市安 庆 路 79 号 天徽 大厦 A 座
法定代 表人 ：李 宏鸣
客户服 务电 话： 40088-96588、96588( 安徽)
网址：www.hsbank.com.cn
（15） 中国光 大银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街 6 号光 大大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号光 大中 心
法定代 表人 ：唐 双宁
电话： 010-63636153
传真： 010-63639709
客户服 务电 话： 95595
网址：www.cebbank.com
（16） 上海天 天基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 2 层
办公地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 195 号 3C 座 7 楼
法定代 表人 ： 其实
客服电 话:400-1818-188
网址:www.1234567.com.cn
（17） 杭州数 米基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
客服电 话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（18） 交通银 行股 份有 限公 司 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
客服电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
（19） 北京展 恒基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 北 京市 顺义 区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 华严北 里 2 号 民建 大厦 6 层
法定代 表人 ： 闫振 杰
客户服 务电 话：400 888 6661
网址：http://www.myfund.com/
（20） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 深圳 福田 区益田 路江 苏大 厦 38-45 层楼
办公地 址： 中国 深圳 福田 区益田 路江 苏大 厦 38-45 层楼
法 定代 表人 ：宫 少林
客户服 务电 话： 95565
网址：www.newone.com.cn/
（21） 中国国 际期 货有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
法定代 表人 ：王 兵
客户服 务电 话：95162 或 400 －888－8160
网站： ｗｗ ｗ． ｃｉ ｆｃ ｏ．ｎ ｅｔ
（22） 上海好 买基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客服电 话：400-700-9665
网址： www.ehowbuy.com
（23） 深圳众 禄基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com
（24） 宜信普 泽投 资顾 问（ 北京 ）有限 公司
注册地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
客服电 话： 400-609-9500
网址: www.yixinfund.com
（25） 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平 客 服 电话：0571-88920897 4008773772
网址：www.5ifund.com
（26） 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号国 际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
客服电 话：95551 或 40088-88888
网址：http://www.chinastock.com.cn/
（27） 中山证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6009 号 新世 界中 心 29 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6009 号 新世 界中 心 29 层
法定代 表人 ：黄 扬录
客户服 务电 话： 4001-022-011
网址：www.zszq.com.cn
其他销 售机 构详 见基 金份 额发售 公告
基金管 理人 可以 根据 需要 ，增加 其他 符合 要求 的机 构代理 销售 本基 金， 并按 照相关 规
定及时 公告 。
（二） 登记 机构 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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名称： 中加 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市顺 义区 仁和镇 顺泽 大 街 65 号 317 室
办公地 址： 北京 市丰 台区 南四环 西 路 188 号 17 区15 号 12 层
法定代 表人 ：闫 冰竹
全国统 一客 户服 务电 话：400-00-95526
传真：010-66226080
联系人 ：李 佳
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：韩 炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
经办律 师： 黎明 、孙 睿
（四） 审计 基金 财产 的 会 计师事 务所
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住所： 中国 北京 东长 安街 1 号东 方广 场东 2 座办 公 楼 8 层
办公地 址： 中国 北京 东长 安街 1 号 东方 广场 东 2 座办公 楼 8 层
法定代 表人 ：姚 建华
经办注 册会 计师 ：蒲 红霞
电话：010-8508 7929
传真：010-8518 5111
联 系人 ：管 祎铭 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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四 、基金的名称
本基金 名称 ：中 加纯 债一 年定期 开放 债券 型证 券投 资基金 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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五 、基金的类型
基金类 型： 契约 型开 放式
中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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六 、基金的 投 资目 标
在控制 风险 并保 持资 产流 动性的 基础 上， 力争 实现 超越业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七 、 基 金 的 投 资方 向
本基 金的投资 范围包括国债、 央行票据 、政策性金融债 、地方政 府债、非政策性 金融
债、企 业债 （含 中小 企业 私募债 ）、 公司 债、 短期 融资券 、中 期票 据、 次级 债、可 分离 交
易可转 债的 纯债 部分 、资 产支持 证券 、银 行存 款、 债券回 购等 固定 收益 类金 融工具 ，以 及
法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他 固 定收 益类金 融工 具（ 但须 符合 中国证 监会 的
规定） 。
本基 金可转债 仅投资可分离交 易可转债 的纯债部分。 如 法律法规 或监管机构以后 允许
基金投 资其 他品 种， 基金 管理人 在履 行适 当程 序后 ，可以 将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为： 债券资 产占 基金 资产 的比 例不低 于80% ， 但在 每次 开 放期前 三
个月、 开放 期及 开放 期结 束后三 个月 的期 间内 ，基 金投资 不受 上述 比例 限制 ；开放 期内 现
金 或到 期日 在一 年以 内的 政府债 券占 基金 资产 净值 的比例 不低 于 5% 。 在 封闭 期内， 本基 金
不受上 述 5% 的 限制 。
八 、 基 金 的 投 资策 略
本基金 的主 要投 资策 略包 括：期 限配 置策 略、 期限 结构策 略、 类属 配置 策略 、证券 选
择策略 、短 期和 中长 期的 市场环 境中 的投 资策 略及 资产支 持证 券等 品种 投资 策略， 在严 格
控制风 险的 前提 下， 发掘 和利用 市场 失衡 提供 的投 资机会 ，实 现组 合资 产的 增值。
1、期 限配 置策 略
为合 理控制本 基金开放期的流 动性风险 ，并满足每次开 放期的流 动性需求，本基 金在
每个封 闭期 将适 当的 采取 期限配 置策 略， 即将 基金 资产所 投资 标的 的平 均剩 余存续 期限 与
基金剩 余封 闭期 限进 行适 当的匹 配。
2、期 限结 构策 略 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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收益 率曲线形 状变化的主要影 响因素是 宏观经济基本面 以及货币 政策，而投资者 的期
限偏好 以及 各期 限的 债券 供给分 布 对 收益 率形 状有 一定影 响。 对收 益率 曲线 的分析 采取 定
性和定 量相 结合 的方 法。 定性方 法为 ：在 对经 济周 期和货 币政 策分 析下 ，对 收益率 曲线 形
状可能 变化 给予 一个 方向 判断； 定量 方法 为： 参考 收益率 曲线 的历 史趋 势， 同时结 合未 来
的各期 限的 供给 分布 以及 投资者 的期 限偏 好， 对未 来收益 率曲 线形 状做 出判 断。
在对 于收益率 曲线形状变化和 变动幅度 做出判断的基础 上，结合 情景分析结果， 提出
可能的 期限 结构 配置 策略 ，包括 ：子 弹型 策略 、哑 铃型策 略、 梯形 策略 等。
3、类 属配 置策 略
对于 债券资产 而言，是信用债 、 政策性 金融债和国债之 间的比例 配置。当宏观经 济转
向 衰退 周期 ，企 业信 用风 险将普 遍提 高， 此时 降低 信用债 投资 比例 ，降 低幅 度应该 结合 利
差预期 上升 幅度 和持 有期 收益分 析结 果来 进行 确定 。相反 ，当 宏观 经济 转向 复苏， 企业 信
用风险 普遍 下降 ，此 时应 该提高 信用 债投 资比 例， 提高幅 度应 该结 合利 差预 期下降 幅度 和
持有期 收益 分析 结果 来进 行确定 。 此 外， 还 将考 察一 些特殊 因素 对于 信用 债配 置产生 影响 ，
其中包 括供 给的 节奏 ，主 要投资 主体 的投 资习 惯， 以及替 代资 产的 冲击 等均 对信用 利差 产
生影响 ，因 此， 在中 国市 场分析 信用 债投 资机 会， 不仅需 要分 析信 用风 险趋 势，还 需要 分
析供需 面和 替代 资产 的冲 击等因 素， 最后 ，在 预期 的利差 变动 范围 内， 进行 持有期 收益 分
析，以 确定 最佳 的信 用债 投资比 例和 最佳 的信 用债 持有结 构。
4、证 券选 择策 略
根据 发行人公 司所在行业发展 以及公司 治理、财务状况 等信息对 债券发行人主体 进行
评级， 在此 基础 上， 进一 步结合 债券 发行 具体 条款 （主要 是债 券担 保状 况） 对债券 进行 评
级。根 据信 用债 的评 级， 给予相 应的 信用 风险 溢价 ，与市 场上 的信 用利 差进 行对比 ，发 倔
具备相 对价 值的 个券 。
5、短 期和 中长 期的 市场 环 境中的 投资 策略
在一般 情况 下， 本基 金坚 持中长 期投 资理 念， 对于 投资组 合中 的债 券进 行中 长期投 资 。
但是， 由于 市场 的波 动， 亦会导 致证 券的 价格 在短 期内偏 离其 合理 价值 区间 ，在此 种情 况
下，本 基金 可能 进行 短期 波段性 操作 ，具 体表 现在 以下几 个方 面：
1） 所 买入 的证 券在 短期 内 出现价 格急 剧波 动， 严重 高出其 合理 价值 区间 ， 本 基金将 全
部或者 部分 卖出 该证 券， 以实现 投资 收益 ，而 市场 价格经 过自 身内 在机 制调 整，重 新回 到
合理价 值区 间时 再重 新买 入。
2） 由于 市场 出现 未能 预见 的不利 变化 ， 导 致前期 投 资决策 的基 础条 件不 复存 在， 此 时，中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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为有效 控制 投资 组合 风险 ，本基 金亦 将进 行短 期操 作。
6、资 产支 持证 券等 品种 投 资策略
包括 资产抵押 贷款支持 证券（ABS ）、住房 抵押贷款支持 证券（MBS）等 在内的资产 支
持证券 ，其 定价 受多 种因 素影响 ，包 括市 场利 率、 发行条 款、 支持 资产 的构 成及质 量、 提
前偿还 率等 。本 基金 将深 入分析 上述 基本 面因 素， 并辅助 采用 蒙特 卡洛 方法 等数量 化定 价
模型， 评估 其内 在价 值。
九 、 基 金 的 业 绩比 较 基 准
本基金 的业 绩比 较基 准为 一年期 银行 定期 存款 税后 收益率+1.3%。
本基金 选择 一年 期银 行定 期存款 收益 率+1.3% 作为 业 绩比较 基准 的原 因如 下：
本基金 是定 期开 放式 债券 型基金 ，封 闭期 为一 年。 为满足 开放 期的 流动 性需 求，本 基
金在投 资管 理中 将持 有债 券的组 合久 期与 封闭 期进 行适当 的匹 配。 以一 年期 银行定 期存 款
税后 收 益率 上 浮1.3%作 为 本基金 的业 绩比 较基 准 ， 能够使 本基 金投 资人 理性 判断本 基金 产
品的风 险收 益特 征， 合理 地衡量 比较 本基 金的 业绩 表现。
如果今 后法 律法 规发 生变 化，或 证券 市场 中有 其他 代表性 更强 或者 更科 学客 观的业 绩
比较基 准适 用于 本基 金时 ，本基 金管 理人 可以 依据 维护基 金份 额持 有人 合法 权益的 原则 ，
根据实 际情 况对 业绩 比较 基准进 行相 应调 整。 调整 业绩比 较基 准应 经基 金托 管人同 意， 并
报中国 证监 会备 案 ， 而无 需召开 基金 份额 持有 人大 会 。基 金管 理人 应在 调整 前 2 个 工作 日
在指定 媒体 上予 以公 告。
十 、 基 金 的 风 险收 益 特 征
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种， 其预 期风 险 与 预期收 益
水平高 于货 币市 场基 金， 低于混 合型 基金 和股 票型 基金 。
十 一 、 基 金 的 投资 组 合 报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
基金托 管人 中国 邮政 储蓄 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2014 年 7 月 16
日复核 了本 报告 中的 财务 指标、 净值 表现 和投 资组 合报告 等内 容， 保证 复核 内容不 存在 虚
假记载 、误 导性 陈述 或者 重大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2014 年 6 月 30 日， 本报告 中所 列财 务数 据未 经审 计 。
1.报告 期末 基金 资产 组合 情况
金额单 位： 人民 币元
序
号
项目 金额
占 基 金 总 资 产 的
比例（%）
1 权益投 资 － －
其中： 股票 － －
2 基金投 资 － －
3 固定收 益投 资 517,870,868.00 98.24
其中： 债券 517,870,868.00 98.24
资产 支持 证券 － －
4 贵金属 投资 － －
5 金融衍 生品 投资 － －
6 买入返 售金 融资 产 － －
其 中 ： 买断 式 回购 的 买入返 售 金
融资产
－ －
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 378,567.94 0.07
8 其他各 项资 产 8,925,957.14 1.69
9 合计 527,175,393.08 100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2.报告 期末 按行 业分 类的 股票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
3.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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4.报告 期末 按债 券品 种分 类的债 券投 资组 合
金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 公允价 值
占 基 金 资 产 净 值 比 例
（％）
1 国家债 券 － －
2 央行票 据 － －
3 金融债 券 220,668.00 0.07
其中： 政策 性金 融债 220,668.00 0.07
4 企业债 券 277,456,000.00 85.29
5 企业短 期融 资券 60,332,000.00 18.55
6 中期票 据 179,862,200.00 55.29
7 可转债 － －
8 其他 － －
9 合计 517,870,868.00 159.20
注： 由于 四舍 五入 的原 因公 允价值 占基 金资 产净 值的 比例分 项之 和与 合计 可能 有尾 差 。
5.报告 期末 按 公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值
占基金资产净值
比例（ ％）
1 112203 14 北 农债 500,000 50,800,000.00 15.62
2 101369005
13 东方园林
MTN001
380,000 38,528,200.00 11.84
3 101356012 13 酒钢 MTN001 300,000 31,368,000.00 9.64
4 124668 14 滇 公路 300,000 30,741,000.00 9.45
5 1080155 10 安 顺国 资债 02 300,000 30,648,000.00 9.42
6.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资 明 细
本基金 报告 期末 未持 有资 产支持 证券 。 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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7.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 报告 期末 未持 有贵 金属。
8.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 报告 期末 未持 有权 证。
9.报告 期末 本基 金投 资的 股指期 货交 易情 况说 明
9.1 报 告期 末本 基金 投资 的股 指 期货 持仓 和损 益明 细
本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。
10. 报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货交 易情 况说 明
10.1 本期 国债 期货 投资 政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10.2 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10.3 本期 国债 期货 投资 评 价
无。
11. 投 资组 合报 告附 注
11.1 本基 金投 资的 前十 名 债券的 发行 主体 本期 未出 现被监 管部 门立 案调 查 ， 或在报 告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
11.2 本基 金投 资的 前十 名股票 未超 出基 金 合 同规 定的备 选股 票库 。
11.3 期末 其他 各项 资产 构 成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 3,441.22
2 应收证 券清 算款 －
3 应收股 利 －
4 应收利 息 8,922,515.92
5 应收申 购款 －
6 其他应 收款 －
7 待摊费 用 －
8 其他 － 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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合计 8,925,957.14
11.4 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
11.5 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股 票。
11.6 投资 组合 报告 附注 的其他 文字 描述 部分
无。
十 二 、 基 金 的 业绩
1.本报告期基金份额净值 增长率及其与同期业 绩比 较基准收益率的比较
中加纯 债一 年A
阶段
净 值 增 长
率①
净 值 增 长
率 标 准 差
②
业 绩 比 较
基 准 收 益
率③
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 标 准 差
④
①-③ ②-④
过去三 个月 2.80% 0.07% 1.09% 0.01% 1.71% 0.06%
中加纯 债一 年C
阶段
净 值 增 长
率①
净 值 增 长
率 标 准 差
②
业 绩 比 较
基 准 收 益
率③
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 标 准 差
④
①-③ ②-④
过去三 个月 2.70% 0.06% 1.09% 0.01% 1.61% 0.05%
2. 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变
动的比较
本基 金A 类 累计 净值 增长 率与业 绩比 较基 准收 益率 的历史 走势 对比 图 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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中加纯债一年A 基准
2014-03-24 2014-04-04 2014-04-18 2014-05-02 2014-05-16 2014-05-30 2014-06-16 2014-06-30
2.5%
2%
1.5%
1%
0.5%
0%
本基 金C 类 累计 净值 增长 率与业 绩比 较基 准收 益率 的历史 走势 对比 图
中加纯债一年C 基准
2014-03-24 2014-04-04 2014-04-18 2014-05-02 2014-05-16 2014-05-30 2014-06-16 2014-06-30
2.8%
2.6%
2.4%
2.2%
2%
1.8%
1.6%
1.4%
1.2%
1%
0.8%
0.6%
0.4%
0.2%
0%
注：1. 本基 金基 金合 同于2014 年3 月24 日 生效 ， 截至报 告期 末， 本基 金基 金合同 生
效不满 一年 。 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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十 三 、基金费 用与 税 收
（一） 基金 费用 的种 类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、基 金的 销售 服务 费；
4、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ；
5、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 、律 师费 和诉讼 费；
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7、基 金的 证券 交易 费用 ；
8、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9、基 金的 开户 费用 ；
10、基 金的 登记 结算 费用 ；
11、按 照国 家有 关规 定和 基金合 同约 定， 可以 在基 金财产 中列 支的 其他 费用 。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.68%年 费率计 提 。 管 理费 的计 算 方法如 下 ：
H＝E×0.68 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 自基 金合 同生 效之日 起每 日计 提， 逐日 累计至 每个 月月 末， 按月 支付。 由
基金管 理人 向基 金托 管人 发送基 金管 理费 划付 指令 ，基金 托管 人复 核无 误后 于次月 首日 起
3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、休 息日或 不可 抗
力致使 无法 按时 支付 的， 顺延至 法定 节假 日、 休息 日结束 之日 起3 个工 作日 内或不 可抗 力
情形消 除之 日 起3 个 工作 日内支 付。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.19%的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如
下： 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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H＝E×0.19 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 自基 金合 同生 效之日 起每 日计 提， 逐日 累计至 每个 月月 末， 按月 支付。 由
基金管 理人 向基 金托 管人 发送基 金托 管费 划付 指令 ，基金 托管 人复 核无 误后 于次月 首日 起
3 个工 作日 内从 基金 资产 中一次 性支 付给 基金 托管 人。若 遇法 定节 假日 、休 息日或 不可 抗
力致使 无法 按时 支付 的， 顺延至 法定 节假 日、 休息 日结束 之日 起3 个工 作日 内或不 可抗 力
情形消 除之 日 起3 个 工作 日内支 付。
3、销 售服 务费
本基 金A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费 ，C 类基 金份 额的销 售服 务费 年费 率 为0.38%。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基 金 份额持 有人 服务 。
销售服 务费 按前 一 日 C 类 基金资 产净 值 的 0.38% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ：
H＝E×0.38% ÷ 当年 天数
H 为C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为C 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值
基金销 售服 务费 自基 金合 同生效 之日 起每 日计 提， 逐日累 计至 每月 月末 ，按 月支付 。
由基金 管理 人向 基金 托管 人发送 基金 销售 服务 费划 付指令 ，基 金托 管人 复核 无误后 于次 月
首日起3 个 工作 日内 从基 金资产 中划 出， 由基 金管 理人按 照相 关合 同规 定支 付给基 金销 售
机构 。 若 遇法 定节 假日 、 休 息日或 不可 抗力 致使 无法 按时支 付的 ， 顺延 至支 付 法定节 假日 、
休 息日 结束 之日 起3 个工 作日内 或不 可抗 力情 形消 除之日 起3 个工 作日 内支 付。
上述“ （一 ）基 金费 用的 种类中 第 4 －11 项费 用 ” ，根据 有关 法规 及相 应协 议规定 ，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、 基金 管理 人和 基金 托管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金 管理 费、 基金 托管费 和销 售服 务费 的调 整 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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经基金 管理 人和 基金 托管 人协商 一致 ，基 金管 理人 和基金 托管 人可 协商 酌情 降低基 金
管理费 、基 金托 管费 和销 售服务 费， 此项 调整 不需 要基金 份额 持有 人大 会决 议通过 。基 金
管理人 必须 最迟 于新 的费 率实施 日 2 个工 作日 前在 指定媒 体上 刊登 公告 。
（五） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
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十 四 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
依据《 中华 人民 共和 国证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理 办法 》 、 《 证券投 资
基金销 售管 理办 法》 、 《证 券投资 基金 信 息 披露 管理 办法》 及其 他有 关法 律法 规的要 求， 我
公司结 合中 加纯 债一 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金的运 行情 况， 对其 原招 募说明 书进 行
了更新 ，主 要更 新的 内容 说明如 下：
一、在 “重 要提 示” 部分 更新了 相关 内容 ；
二、更 新了 “三 、基 金管 理人” 的相 关信 息；
三、更 新了 “四 、基 金托 管人” 的相 关信 息；
四、更 新了 “五 、相 关服 务机构 ”中 代销 机构 相关 信息；
五、在 “七 、基 金的 募集 ”中删 除了 关于 基金 认购 的相关 内容 ；增 加基 金的 实际募 集
情况。
六、在 “八 、基 金合 同的 生效” 中删 除基 金 备 案条 件和基 金合 同不 能生 效时 募集资 金
的处理 方式 等； 增加 基金 合 同生 效的 生效 日期 。
七、 在 “十 、 基金 的投 资 ” 中 增加 了 “基 金投 资组 合报告 ” 及 “基 金净 值表 现” 。 根 据
本基金 的实 际运 作情 况， 更新了 最近 一期 投资 组合 报告的 内容 ，及 最近 一期 基金业 绩和 同
期业绩 比较 基准 的表 现。
八、在 “二 十二 、其 他应 披露事 项” 中披 露了 本期 已刊登 的公 告内 容。
上述内 容仅 为摘 要， 须与 本基金 《招 募说 明书 》正 文所载 之详 细资 料一 并阅 读。
