建信周盈安心理财债券型证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2014 年第 2 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人： 交通 银行股 份有限公司
二零一 四年 十 月 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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【重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 证 监 许 可[2013]1166 号文注册 募
集。本基金的基金合同于2013年9月17日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本摘要根据
基金合同和基金招募说 明书编写，并 经 中 国 证监 会 核 准 ， 但 中 国 证 监会 对
本基金募集的注册 ， 并不 表 明 其 对 本 基 金 的 价值 和 收 益 做 出 实 质 性 判断 或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动，投资者在投资本基 金前，需充分了解本基 金的产品特性，并承担 基金
投资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险，等等。本基 金是
债券型基金，风险低于 股票型基金、混合型基 金，高于货币市场基金 ，属
于较低风险、较低收益 的品种。投资者在进行 投资决策前，请仔细阅 读本
基金的招募说明书及基 金合同，了解基金的风 险收益特征，并根据自 身的
投资目的、投资期限、 投资经验、资产状况等 判断本基金是否和自身 的风
险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人
自依基金合同取得基金 份额，即成为基金 份 额持 有 人 和 本 基 金 合 同 的当 事
人，其持有基金份 额 的行 为 本 身 即 表 明 其 对 基金 合 同 的 承 认 和 接 受 ，并 按
照 《基金法》 、 《运作办法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2014 年9月16日， 有关财务数据和净 值
表现截止日为2014 年6月30 日（财务数据未 经审 计 ） 。 本 招 募 说 明 书已 经 基建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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金托管人复核。 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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一 、基 金管 理人
（一） 基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人： 杨文升
联系人：郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建信基 金管 理有限 责任 公司经 中国 证监会 证监 基金字[2005]158 号文批
准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金
投资者的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总经理等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董 事 、 高 级 管 理人 员
尽职情况。 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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公司日常经营管理由总经理负责。公司根据经营运作需要设置综合管
理部、投资管理部、专 户投资部、海外投资部 、交易部、研究部、创 新发
展部、市场营销部、专 户理财部、市场推广部 、人力资源管理部、基 金运
营部、 信息技术部、 风 险管理部、 监察稽核部十五个职能部门， 以及深圳 、
成都、 北京和上海四家 分公司。 在上海设立了 子公司--建信资本管理 有限责
任公司。此外，公司还设有投资决策委员会和风险管理委员会。
（二） 主要人员情况
1、 董事 会成员
杨文升先生， 董事长。 现任中国建设银行副行长。1993 年毕业于清华
大学技术经济专业，获 硕士学位。历任中国建 设银行吉林省分行副处 长、
处长、分行行长助理、 副行长，中国建设银行 大连市分行行长，中国 建设
银行辽宁省分行行长。 2014 年 6 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。
孙 志 晨 先 生 ， 董 事 。1985 年 获 东 北 财 经 大 学 经 济 学 学 士 学 位 ，2006
年获长江商学院 EMBA。历任中国建设银行筹资部证券处副处长，中国建设
银行筹资部、零售业务 部证券处处长，中国建 设银行个人银行业务部 副总
经理。
曹伟先生， 董事 ， 现任 中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990
年获北京师范大学硕士 学位 。 历 任 中 国 建 设 银行 北 京分行研究所科员 、 中
国建设银行北 京 东 四 支行 行 长 助 理 、 中 国 建 设银 行 北京分行储蓄证券 部副
总经理、中国建设银行 北京安华支行副行长、 中国建设银行北 京 西 四支 行
副行长、中国建设银行 北京朝阳支行行长、 中国 建 设 银 行 北 京 分 行 个人 银
行部总经理、中国建设银行 个人存款与投资部总经理助理 。
欧阳伯权先生，董事，现任 美国信安金融集团总裁 —亚洲。1977 年获
加拿大滑铁卢大学城市 设计及环境规划系学士 学位。历任加拿大安泰 保险
公司管理级培训员、团 体核保总监，美国友邦 保险公司亚洲区团体保 险部
副总裁，信安国际有限公司亚洲区行政总裁。
袁时奋先生， 董事， 现 任信安国际有限公司大中华区首席营运官。 1981
年毕业于美国阿而比学 院。历任香港汇丰银行 投资银行部副经理，加 拿大
丰业银行资本市场部高 级经理，香港铁路公司 库务部助理司库，香港 置地
集团库务部司库，香港 赛马会副集团司库，信 安国际有限公司大中华 区首建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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席营运官。
殷红军先生，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司副总经理。
１９９８年毕业于首都 经济贸易大学数量经济 学专业，获硕士学位。 历任
中国电力财务有限公司 债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司 投资
咨询部副经理（主持工 作）、中国华电集团公 司改制重组办公室副处 长、
体制改革处处长、政策与法律事务部政策研究处处长。
顾建国先生， 独立董事， 现任中国信达资产管理股份有限公司 副 总裁。
1984 年获浙江工业大学管理工程学学士学位，1991 年获浙江大学经 济系宏
观经济专业硕士学位，1994 年获财政部财科所研究生部财务学博士学位。
历任中国建设银行总行 信托投资公司总裁助理 兼财会部经理、中国建 设银
行总行会计部副总经理、香港华建国际集团公司总经理。
王建国先生， 独立董事， 曾任大新人寿保险有限公司首席行政员, 中
银保诚退休金信托管理有限公司董事， 英国保 诚保险有限公司首席行政员，
美国国际保险集团 亚 太区 资 深 副 总 裁 ， 美 国 友邦 保 险 （ 加拿大 ） 有 限公 司
总裁兼首席行政员等。1989 年获Pacific Southern University 工商管理
硕士学位。
伏军先生， 独立董事， 法学博士， 现任对外经济贸易大学法学院教授，
兼任中国法学会国际经 济法学研究会常务理事 、副秘书长、中国国际 金融
法专业委员会副主任。
2、 监事 会成员
张涛女士，监事会主席。东北财经大学投资经济管理专业本科毕业，
高级经济师。历任中国 建设银行辽宁省分行储 蓄处处长、营业部总经 理、
抚顺市分行行长、辽宁 省分行副行长；中国建 设银行新疆区分行行长 ；中
国建设银行高级研修院副院长。2014 年 3 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士， 监事， 现 任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。 方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位， 拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
唐湘晖女士，监事，现任中国华电集团资本控股有限公司政治工作部
（纪检监察部）主任 。1993 年获北京物资学院会计学学士,2007 年获得清建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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华-麦考瑞大学应用金融硕士。历任中电联电力财会与经济发展研究中心，
原电力工业部经 济 调 节司 ， 国 家 电 力 公 司 财 务与 资 产 管 理 部 ， 中 国 华电 集
团公司财务与资产管理 部，中国华电集团公司 结算中心，中国华电集 团公
司金融管理部副处长，中国华电集团资本控股（财务）公司监审部经理。
翟峰先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部总
监。1988 年获得安徽省安庆师范学院文学学士学位，1990 年获得上海复旦
大学国际经济法专业法 学学士学位。历任中国 日报评论部记者，秘鲁 首钢
铁矿股份有限公司内部 审计部副主任，中国信 达信托投资有限公司（ 原名
为中国建设银行信托投 资公司）证券发行部副 总经理，宏源证券股份 有限
公司投资 银 行 总 部 副 总经 理 ， 上 海 永 嘉 投 资 管理 有 限 公 司 执 行 董 事 、副 总
经理。
吴洁女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司风险管理部总
监。1992 年毕业于南开大学金融系，1995 年毕业于中国人民银行金融研究
所研究生部。历任中国 建设银行国际业务部外 汇资金处主任科员、中 国建
设银行资金部交易风险 管理处副处长、中国建 设银行资金部交易风险 管理
处、综合处高级副经理（主持工作） 。
吴灵玲女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源管
理部总监。1996 年毕业于中国人民大学经济信息管理系，获得学士学位；
2001 年毕业于北京师 范大学经济系，获得管理学硕士学位。历任中国建设
银行总行人力资源部主 任科员，高级经理助理 ，建信基金管理公司人 力资
源管理部总监助理，副总监，总监。
3、 公司 高管人 员
孙志晨先生，总经理（简历请参见董事会成员） 。
何斌先生，副总经理。1992 年获东北财经大学计划统计系学士学位。
先后就职于北京市财政 局、北京京都会计师事 务所、中国证券监督管 理委
员会基金监管部，历任 国泰基金管理公司副总 经理、建信基金管理公 司督
察长。
王新艳女士，副总经理。 特许金融分析师（CFA ） ，硕士。1998 年 10
月加入长盛基金管理公司，历任研究员、 基金经理助理，2002 年 10 月至
2004 年 5 月担任长盛 成长价值股票型证券投资基金的基金经理。2004 年 6建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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月加入景顺长城基金管 理公司，历任基金经理 、投资副总监、投资总 监等
职， 2005 年 3 月 16 日至 2009 年 3 月 17 日任景顺长城鼎益股票型证券投资
基金 （LOF ） 的基金经 理，2007 年 6 月 18 日至 2009 年 3 月 17 日任景顺长
城精选蓝筹股票型证券投资基金的基金经理。2009 年 3 月加入建信基金管
理有限责任公司，任总经理助理，2010 年 5 月起任副总经理。2009 年 12
月 17 日至 2011 年 2 月 1 日任建信恒久价值股票型证券投 资基金的基金经
理， 2010 年 11 月 16 日至 2011 年 12 月 20 日任建信内生动力股票型证券投
资基金基金经理，2010 年 4 月 27 日至 2013 年 12 月 20 日任建信核 心精选
股票型证券投资基金的基金经理。
4、 督察 长
路彩营女士，督察长。1979 年毕业于河北大学经济系计划统计专业。
历任中国建设银行副主 任科员、主任科员、副 处长、处长，华夏证券 部门
副总经理， 宝盈基金管 理公司首席顾问 （公司副总经理级） ， 建信基金管理
有限责任公司监事长。
5、 本基 金基金 经理
高珊女士， 硕士。 2006 年 7 月至 2007 年 6 月期间在中信建投证券公 司
工作，任交易员。2007 年 6 月加入建信基金管理公司，历任初级交易员、
交易员、 基金经理助理。 2012 年 8 月 28 日起任建信双周安心理财债券型证
券投资基金基金经理；2012 年 12 月 20 日起 任建信月盈安心理财债券型证
券投资基金基金经理； 2013 年 1 月 29 日起任建信双月安心理财债券型证券
投资基金基金经理 ； 2013 年 9 月 17 日起任建信周盈安心理财债券型证券投
资基金基金经理；2013 年 12 月 20 日起任建信货币市场基金基金经理 。
6、 投资 决策委 员会 成员
孙志晨先生，总经理。
王新艳女士，副总经理。
梁洪昀先生 ，投资管理部总监。
万志勇先生，投资管理部副总监。
钟敬棣先生，投资管理部副总监。
姚锦女士， 首席策略分析师。
7、 上述 人员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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二 、基 金托 管人
（一） 基金托管人基本情 况
1 、基金托管人 概况
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：牛锡明
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
邮政编码：200120
注册时间：1987 年 3 月 30 日
注册资本：742.62 亿元
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号
联系人：王涛
电话：021-95559
交通银行始建于 1908 年， 是中国历史最悠久的银行之一， 也是近代中
国发钞行之一。 交通银 行先后于 2005 年 6 月和 2007 年 5 月在香港联交所、
上交所挂牌上市， 是中国 2010 年上海世博会唯一的商业银行全球合作伙伴。
交通银行连续五年跻身 《财富》(FORTUNE)世界 500 强 ， 营业收入排名第
243 位 ， 较上年提升 83 位 ； 列 《银行家》 杂 志全球 1,000 家最大银行一级
资本排名第 23 位， 较 上年提升 7 位。 截至 2014 年 3 月 31 日， 交通银行资
产总额达到人民币 5.97 万亿元，实现净利润人民币 186.90 亿元。
交通银行总行设 资产托 管部。 现有员工具有多 年基金、证券和银行的
从业经验，具 备 基 金 从业 资 格 ，以及经 济 师 、会 计 师 、 工 程 师 和 律 师 等 中
高级专业技术职称， 员 工的学历层次较高， 专业分布合理， 职业技能优良，
职业道德素质过硬，是 一支诚实勤勉、积极进 取、开拓创新、奋发向 上的
资产托管从业人员队伍。 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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2 、主 要人员 情况
牛锡明先生，董事长、执行董事。
牛先生2013 年10月至今任本行董事长、 执行董事，2013年5月至2013年
10月任本行董事长、 执 行董事、 行长，2009 年12月至2013年5月任本行副董
事长、执行董事、行长 。牛先生1983 年 毕 业 于中 央 财 经 大 学 金 融 系 ，获 学
士学位，1997 年 毕 业 于哈 尔 滨 工 业 大 学 管 理 学院 技 术 经 济 专 业 ， 获 硕士 学
位，1999年享受国务院颁发的政府特殊津贴。
彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。
彭先生2013 年11 月 起 任 本 行 副 董 事 长 、 执 行 董 事 ，2013 年10 月起任本
行行长；2010 年4 月至2013 年9 月 任 中 国 投 资 有限 责 任 公 司 副 总 经 理 兼中 央
汇金投资有限责任公司 执行董事、总经理；2005 年8 月至2010 年4 月 任本 行
执行董事、 副行长； 2004年9月至2005年8月任本行副行长； 2004年6月至2004
年9月任本行董事、 行长助理； 2001年9月至2004年6月任本行行长助理； 1994
年至2001 年 历 任 本 行 乌鲁 木 齐 分 行 副 行 长 、 行长 ， 南 宁 分 行 行 长 ， 广州 分
行行长。彭先生1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。
钱文挥先生，执行董事、副行长。
钱先生2007 年8 月起任本行执行董事、副行长，2004 年10 月至2007 年8
月任本行副行长 （其中：2005年7月至2006 年11 月兼任本行上海分行行长） 。
钱先生1998年于上海 财经大学获工商管理硕士学位。
刘树军先生，交通银行资产托管部总经理。
刘先生 2012 年 5 月起任交通银行资产托管部总经理。 2011 年 10 月起
任交通银行资产托管部副总经理， 曾任中国农 业银行长春分行办公室主任、
农行总行办公室正处级 秘书，农行总行信贷部 工业信贷处处长，农行 总行
托管部及养老金中心副 总经理，交通银行内蒙 古分行副行长。刘先生 为管
理学硕士，高级经济师。
3 、基 金托管 业务 经营情 况
截止 2014 年二季度末，交通银行共托管证券投资基金 108 只。此外，
还 托 管 了 全 国社 会 保 障基 金 、 保 险 资产 、 企 业年 金 、QFII 、QDII 、 信 托 计
划、证券公司集合资产计划、ABS 、产业基金 、专户理财等 12 类产品。
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三 、相 关服 务机 构
（一） 基金份额发售机构
1. 直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人： 杨文升
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购 、 赎回、定期投
资 等业务，具体 业 务 办理 情 况 及 业 务 规 则请 登录 本公司网站查询 。 本公 司
网址：www.ccbfund.cn 。
2. 代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼( 长安兴融中心)
法定代表人： 王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）交通银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人： 牛锡明
客服电话：95559
网址：www.bankcomm.com 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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（3）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（4）中信证券（浙江）有限责任公司
住所：浙江省杭州市中河南路 11 号万凯商务楼 A 座
法定代表人：刘军
客服电话：0571-96598
网址：www.bigsun.com.cn
（5）中信万通证券有限责任公司
住所：青岛市崂山区苗岭路 29 号澳柯玛大厦 15 层（1507-1510 室）
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（6）东北证券股份有限公司
注册地址：长春市 自由大路 1138 号
法定代表人：矫正中
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（7）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
法定代表人：杜庆平
客户服务电话: 4006515988
网址：www.bhzq.com
（8）国元证券股份有限公司
注册地址：合肥市寿春路 179 号
法定代表人： 蔡咏
客户服务热线：400-8888-777
网址：www.gyzq.com.cn
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（9）齐鲁证券有限公司
注册地址：山东省济南市经七路 86 号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址： www.qlzq.com.cn
（10）信达证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人： 高冠江
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（11 ）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（12）国盛证券有限责任公司
办公地址：江西省南昌市北京西路 88 江信国际金融大厦
法定代表人：曾小普
客服电话：4008-222111
网址：http:// www.gsstock.com
（13）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人： 万建华
网址：www.gtja.com
（14）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人： 薛峰
客服电话：10108998 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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网址：www.ebscn.com
（15）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（ 021 ）962503
网址：www.htsec.com
（16）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（17）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路 268
法定代表人：兰荣
客户服务电话: 4008888123
网址：www.xyzq.com.cn
（18）宏源证券股份有限公司
注册地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市文艺路 233 号
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 19 号
法定代表人： 冯戎
客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（19）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路 336 号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（20）申银万国证券股份有限公司
办公地址：上海市常熟路 171 号
法定代表人：丁国荣 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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客服电话：95523 或 4008895523
网址：www.sywg.com
（21）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（22）中国中投证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第
18 层-21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18
层至 21 层
法定代表人：龙增来
开放式基金咨询电话：4006008008
网址： www.china-invs.cn
（23）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联 大厦 34 层、28 层 A02
单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（24）平安证券 有限责任公司
注册地址： 深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人： 杨宇翔
客服热线：4008866338
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（25）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层
法定代表人：刘东 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
15
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（26）国海证券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路 13 号
法定代表人： 张雅锋
客服电话：95563
网址：http://www.ghzq.com.cn
（27）广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼
法定代表人：孙树明
客户服务电话：020-95575
网址：www.gf.com.cn
（28）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单
元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（29）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（30）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（31）上海天天基金销售有限公司概况
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
16
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（32）和讯信息科技有限公司 概况
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人： 王莉
客户服务电话：021-58303377
网址：www.hexun.com
（33）浙江同花顺基金销售有限公司 概况
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
（二） 基金份额 登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人： 杨文升
联系人：王涛
电话：010-66228888
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B 座12层
负责人：王丽
联系人：徐建军
电话：010－66575888
传真：010－65232181 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
17
经办律师：徐建军、 刘焕志
（四） 审计基金资产的会 计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
法定代表人：杨绍信
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：薛竞、陈熹
四 、基 金的 名称
建信周盈安心理财债券型 证券投资基金
五、 基金 的 类型
债券型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
在严格控制风险并保持 良好流动性的基础上， 通过主动的组合管理为
投资者创造稳定的当期回报，并力争实现基金资产的长期稳健增值。
建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
18
七 、基 金的 投资 方向
本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括：现金，
通知存款，一年以内（ 含一年）的银行定期存 款和银行协议存款，剩 余期
限一年以内（含一年） 的债券回购，期限在一 年以内（含一年）的中 央银
行票据、中期票据、短期融资券，剩余期限 397 天以内（含 397 天）债券
（不含可转换债券） ， 以及中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工
具。如果法律法规或监 管机构以后允许基金投 资其他品种，基金管理 人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
在任何一个交易日，本基金投资组合平均剩余期限不得超过 127 天。
八 、基 金的 投资 策略
（一）投资策略
本基金通过积极主动的组合管理，充分运用各种短期投资工具，力争
为持有人创造低风险基 础上的投资收益。本基 金投资组合的平均剩余 期限
在每个交易日均不得超过 127 天。
1、资产配置策略
本基金通过对宏观经济形势、经济周期所处阶段、利率变化趋势和信
用利差变化趋势的重点 分析，比较未来一定时 间内不同投资品种的相 对预
期收益率，在基金规定 的投资比例范围内对不 同投资品种与现金之间 进行
动态调整。
2、债券投资组合策略
本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，综合运用久期管理
策略、期限配置策略、 类属配置策略、套利策 略等组合管理手段进行 日常
管理。 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
19
（1） 久期管理策略
本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过“自上而
下”对宏观经济形势、 财政与货币政策以及债 券市场资金供求等因素 的分
析，主动判断利率和收 益率曲线可能移动的方 向和方式，并据此确定 债券
投资组合的平均久期。 当预测利率和收益率水 平上升时，建立较短平 均久
期或缩短现有债券投资组合的平均久期； 当预 测利率和收益率水平下降时，
建立较长平均久期或增加现有债券投资组合的平均久期。
本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标，分析金融
市场中各种关联因素的 变化，从而判断债券市 场趋势。宏观经济指标 包括
GDP 、CPI/PPI 、固定资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括货币供应
量 M1/2、新增贷款、新增存款、超额准备金率。宏观经济指标和货币金融
指标将决定央行货币政 策，央行货币政策通过 调整利率、调整存款准 备金
率、公开市场操作、窗 口指导等方式，导致市 场利率的变动；同时， 央行
货币政策对金融机构的 资金流也将带来明显的 影响，从而引起债券需 求变
动。本基金将运用上述 债券分析框架，预测利 率变化趋势及债券需求 变动
情况，确定投资组合的目标平 均久期，实现久期管理。
（2） 期限配置策略
本基金资产组合主要根据收益率曲线形状的变化进行合理配置。具体
来说，本基金在确定债 券投资组合平均久期的 基础上，将结合收益率 曲线
变化的预测，适时采用 跟踪收益率曲线的骑乘 策略或者基于收益率曲 线变
期限配置策略
类属配置 策略
套利策略
普通债券
投资组合
久期管理
宏观经济
货币政策
财政政策
市场资金 供求
……
市场环境分析 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
20
化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。
（3） 类属资产配置策略
本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略主要依靠信用利差管理
和信用风险管理来实现 。在信用利差管理策略 方面，本基金一方面分 析经
济周期和相关市场变化 对信用利差曲线的影响 ，另一方面将分析信用 债市
场容量、结构、流动性 等变化 趋 势 对 信 用 利 差曲 线 的 影 响 ， 最 后 综 合各 种
因素，分析信用利差曲 线整体及各类型信用债 信用利差走势，确定各 类债
券的投资比例。
同时本基金将根据经济运行周期， 分析公司债券、 企业债券等信用债发
行人所处行业发展状况 、行业景气度、市场地 位，并结合发行人的财 务状
况、债务水平、管理能 力等因素，评价债券发 行人的信用风险、债券 的信
用级别，对各类信用债券的信用风险进行有效地管理。
（4） 套利策略
在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各
类套利策略对资产投资 组合进行管理与调整， 捕捉交易机会，以获取 超额
收益。
（5）回购套 利
本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率， 比
如运用回购与现券的套 利、不同回购期限之间 的套利等策略进行相对 低风
险套利操作，从而获得杠杆放大收益。
（6）跨市场套利
本基金将利用同一只债 券类投资工具在不同市 场（主要是银行间市场
与交易所市场）的交易 价格差进行套利，从而 提高债券投资组合的投 资收
益。
3、个券选择策略
在个券选择上， 本基金综合运用利率预期、 收益率曲线估值、 信用风险
分析、流动性分析等方 法来评估个券的投资价 值，发掘出具备相对价 值的
个券。
（二）投资决策依据和程序 投资决策体制和流程
1、 投资 决策体 制 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
21
本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交
易部等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构， 根据基金合同 、
法律法规以及公司有关 规章制度，确定公司所 管理基金的投资决策程 序、
权限设置和投资原则； 确定基金的总体投资方 案；负责基金资产的风 险控
制，审批重大投资事项 ；监督并考核基金经理 。投资管理部及基金经 理根
据投资决策委员会的决策， 构建投资组合、 并负责组织实施、 追踪和调整，
以实现基金的投资目标。 研究部提供相关的投 资策略建议和证券选择建议。
交易部根据基金经理 的交 易 指 令 ， 进 行 基 金 资产 的 日 常 交 易 ， 对 交 易情 况
及时反馈。
2、 投资 流程
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投
资管理流程如下图所示。
投 资 决 策 委 员 会
投 资 管 理 部
投资实施
汇 报 、 建议
投资策 略
投资目 标
投资方 案
基 金 经 理
日
常
管
理
投
资
反
馈
交 易 部
研 究 部
研究报 告
风 险 管 理 部
监 察 稽 核 部
基 金 会 计
研
究
报
告
研
究
报
告
交
易
指
令
反
馈
监
察
稽
核
成交 回 报
监察 稽 核
绩效 评 估
基金投资管理流程示意图
（1） 研究分 析
基金管理人的研究和投 资部门广泛地参考和利 用外部的研究成果，了
解国家宏观货币和财政 政策，对资金利率走势 及债券发行人的信用风 险进
行监测， 并建立相关研究模型。 基金管理人的研究部门撰写宏观策略报告、
投 资 决 策 委 员 会
投 资 管 理 部
投资实 施
汇报 、 建 议
投 资 策 略
投 资 目 标
投 资 方 案
基 金 经 理
日
常
管
理
投
资
反
馈
交 易 部
研 究 部
研究报告
风 险 管 理 部
监 察 稽 核 部
基 金 会 计
研
究
报
告
研
究
报
告
交
易
指
令
反
馈
监
察
稽
核
成交回报
监察稽核
绩效评估
投 资 决 策 委 员 会
投 资 管 理 部
投资 实 施
汇 报 、 建议
投 资 策 略
投 资 目 标
投 资 方 案
基 金 经 理
日
常
管
理
投
资
反
馈
交 易 部
研 究 部
研 究 报告
风 险 管 理 部
监 察 稽 核 部
基 金 会 计
研
究
报
告
研
究
报
告
交
易
指
令
反
馈
监
察
稽
核
成 交 回 报
监 察 稽 核
绩 效 评 估建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
22
利率监测报告、债券发行人资信研究报告 等，作为投资决策的重要依据。
基金管理人的研究和投 资部门定期或不定期举 行投资研究联席 会议，
讨论宏观经济环境、利 率走势、债券发行人信 用级别变化等相关问题 ，作
为投资决策的依据。
（2） 投资决 策
投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以 及基金的资产配置比例 范围，审批总体投资方 案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案， 并结合研究人员提供的 投资建议、自己的研究 与分
析判断、以及基金申购 赎回情况和市场整体情 况，构建并优化投资组 合。
对于超出权限范围的投 资，按照公司权限审批 流程，提交主管投资领 导或
投资决策委员会审议。
（3） 交易执 行
交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再 具体执行。基金经理下 达的交易指令不明确、 不规
范或者不合规的，交易 部可以暂不执行指令， 并即时通知基金经理或 相关
人员。
交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4） 投资回顾
绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作 情况，并提出下期的操 作思路，作为投资决策 委员
会决策的参考。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款利率（税前） 。
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取日期建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
23
和金额方能支取的存款 ，具有存期灵活、存取 方便的特征，同时可获 得高
于活期存款利息的收益。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业
绩比较基准，基金管理 人有权根据市场发展状 况及本基金的投资范围 和投
资策略，调整本基金的 业绩比较基准。业绩基 准的变更须经基金管理 人和
基金托管人协商一致， 并在更新的招募说明书中列示， 报中国证监会备案。
十 、基 金的 风险 收益 特征
本基金属于债券基金，长期风险收益水平低于股票基金、混合基金，
高于货币市场基金。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个 别及
连带责任。
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2014 年 7
月 17 日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据 截至 2014 年 6 月 30 日，本报告中的财务资
料未经审计。
1． 报告 期末 基金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1
固定收 益投 资 2,344,576,264.22 64.59
其中： 债券 2,344,576,264.22 64.59
资产 支持 证券 -
-
2
买入返 售金 融资 产 66,790,340.19 1.84
其中 ： 买 断式 回购 的买 入返 售
金融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,148,877,085.47 31.65
4
其他各项 资产 69,609,445.44 1.92
5
合计 3,629,853,135.32 100.00 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
24
2． 报告 期债 券回购 融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 9.37
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 （ 元）
占 基 金
资 产 净
值 的 比
例（% ）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 428,399,385.80 13.40
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金净 值的 比例 为报告 期内 每个 交易 日融 资余额 占
资产净 值比 例的 简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20 ％ 的说 明
本基金合同约定： “本 基金进入 全国银行间同业市场进行债券回购的资金余
额不得超过基金资产净值的 40% ”， 本报告期内， 本基金未发生超标情况。
3． 基金 投资 组合平 均剩 余期 限
（1）投 资组合 平均 剩余 期限 基本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 126
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 126
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 72
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
本报告 期内 本基 金投 资组 合平均 剩余 期限 未超 过 127 天。
（2 ）期 末投 资组合 平均 剩余 期限分 布比 例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（%）
各期限 负债 占基 金
资产净 值的 比例
（% ）
1
30 天 以内 8.80
13.40
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
2
30 天( 含) —60 天 18.79 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
3
60 天( 含) —90 天 28.38 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
4
90 天( 含) —180 天 25.67 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
5
180 天(含) —397 天 （含 ） 29.73 - 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
25
其中： 剩 余 存续 期超 过 397 天
的浮动 利率 债
- -
合计 111.37 13.40
4． 期末 按债券 品种 分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本 （ 元）
占基金 资产 净
值比例 （% ）
1
国家债 券
- -
2
央行票 据
- -
3
金融债 券 579,752,115.54 18.14
其中： 政策 性金 融债
329,743,325.69 10.32
4
企业债 券
- -
5
企业短 期融 资券
1,764,824,148.68 55.21
6
中期票 据
- -
7
其他
- -
8
合计
2,344,576,264.22 73.35
9
剩余存 续期 超过 397 天的 浮动利
率债券
- -
5． 报告 期末 按摊余 成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 债券投 资
明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本 （ 元）
占基金 资产 净
值比例 （% ）
1 071422005
14 齐 鲁证
券 CP005
1,000,000 100,032,286.75 3.13
2 041354044
13 天 生桥
CP001
900,000 90,092,968.26 2.82
3 130236 13 国开36 900,000 89,840,127.68 2.81
4 041369026
13 昆 交产
CP001
800,000 80,848,869.58 2.53
5 041453047
14 武钢
CP001
800,000 80,084,548.29 2.51
6 140204 14 国开04 600,000 60,040,515.97 1.88
7 041351042
13 连 云港
CP002
500,000 50,406,745.36 1.58
8 041351034
13 本钢
CP001
500,000 50,335,400.78 1.57
9 041368003
13 津 保税
CP001
500,000 50,125,429.69 1.57
10 041354045
13 川 交投
CP001
500,000 50,113,854.69 1.57
6． “影 子定价 ”与 “摊 余成 本法” 确定 的基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报 告 期 内 偏 离度 的 绝 对值在 0.25(含)-0.5% 间
的次数
10 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
26
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3374%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0831%
报 告期 内每 个交 易日 偏离度 的绝 对值 的简 单平
均值
0.1995%
7． 报告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持
证 券投 资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8． 投资 组合 报告附 注
（1） 基金计价方法说明
本 基 金 计 价采 用 摊余 成本 法 ， 即 估值 对 象以 买入 成 本 列 示， 按 票面 利
率 或 商 定利 率 并考 虑 其买 入 时 的溢 价 与折 价 ，在 其 剩 余期 限 内按 照 实际 利
率 法 每 日 计 提 损 益 。 本 基 金 通 过 每 日 分 红 使 基 金 份 额 净 值 维 持 在 1.0000
元。
（2） 本报告期内，本基金不存在持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期
超过 397 天的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20% 的情
况。
（3） 基金投资的前十 名债券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年 内受到公开谴责、处罚 的情形。本报告期没有 特别
需要说明的证券投资决策程序。
（4） 其他各项资产构成
序号 名称 金额（ 元）
1
存出保 证金 -
2
应收证 券清 算款 -
3
应收利 息 55,047,245.44
4
应收申 购款 14,562,200.00
5
其他应 收款 -
6
待摊费 用 -
7
其他 -
8
合计 69,609,445.44
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2014 年 6 月 30 日。 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利 。基金的过往业绩并不 代表其未来表现。投资 有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值 收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1． 建信周盈 理财 债券 A
阶段
份额净值
收益 率 ①
净值收益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
基金合 同生 效之
日 —2013 年 12 月
31 日
1.3693% 0.0015% 0.3983% 0.0000% 0.9710% 0.0015%
2014 年 1 月 1 日
－2014 年 6 月 30
日
2.4286% 0.0072% 0.6810% 0.0000% 1.7476% 0.0072%
基金合 同生 效之
日 —2014 年 6 月
30 日
3.8311% 0.0058% 1.0820% 0.0000% 2.7491% 0.0058%
2． 建信周盈 理财 债券 B
阶段
份额净值
收益率 ①
净值收益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
基金合 同生
效之日
—2013 年 12
月 31 日
1.4550% 0.0015% 0.3983% 0.0000% 1.0567% 0.0015%
2014 年 1 月 1
日－2014 年 6
月 30 日
2.5759% 0.0072% 0.6810% 0.0000% 1.8949% 0.0072%
基金合 同生
效之日
—2014 年6 月
30 日
4.0684% 0.0058% 1.0820% 0.0000% 2.9864% 0.0058%
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十 三、 基金 的费 用概 览
（ 一） 申购费与赎回费
本基金不收取申购费用与赎回费用。
基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收费方
式。基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日 前 2 个工作日在至少
一家指定媒体及基金管理人网站公告。
（ 二） 申购份数与赎回 金额的计算方式
本基金的申购、赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。
1．申购份额的计算
采用“金额申购 ”方式， 申购价格为每份基金份额净值 1.00 元， 计算
公式：
申购份额=申购金额/1.00 元
申购份额的计算保留小数点后两位，小数点后两位以后的部分舍去，
由此产生的误差计入基金财产。
2．赎回金额的计算
采用“份额赎回 ”方式， 赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。 赎回
金额的计算公式为：
赎回金额=赎回份额×基金份额净值+ 该运作期内的未支付收益
即在每个运作期到期日提出赎回申请的基金份额持有人，将获得当期
运作期的基金未支付收 益。对于持有超过一个 运作期、在当期运作期 到期
日提出赎回申请的基金 份额，除获得当期运作 期的基金未支付收益外 ，基
金份额持有人还可以获 得自申购确认日（认购 份额自基金合同生效日 ）起
至上一运作期到期日 的基金收益。
赎回金额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的
收益或损失由基金财产承担。
（ 三） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费 用； 建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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4 、 《 基 金 合 同 》 生 效 后与 基 金 相 关 的 会 计 师 费、 律 师 费 、 诉讼费或仲
裁费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金销售服务费；
9、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
（ 四） 基金费用计提方 法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27% 年费率计提。管理费
的计算方法如下：
H ＝E×0.27%÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，基金托管人
复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本 基 金 的 托管 费 按前 一日 基 金 资 产净 值 的 0.08% 的 年 费 率 计提 。 托管
费的计算方法如下：
H ＝E× 0.08 %÷ 当年天 数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，基金托管人
复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节
假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服 务费
本基金 A 类基金份额 的销售服务费年费率为 0.30% ， 对于由 B 类 降级
为 A 类的基金份额持有人， 基金年销售服务费率应自其达到 A 类条 件的开建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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放日后的下一个工作日起适用 A 类基金份额 持有人的费率。
本基金 B 类基金份额 的销售服务费年费率为 0.01% ， 对于由 A 类 升级
为 B 类的基金份额持有 人， 基金年销售服务费率应自其达到 B 类条 件的开
放日后的下一个工作日起适用 B 类基金份额 持有人的费率。
各类基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H ＝E× 基金销售服务费 年费率÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人于次月首日起 5
个工作日内从基金资产 中划出，经基金份额 登记 机 构 分 别 支 付 给 基 金销 售
机构。若遇法定节假日、公休日等 ，支付日期顺延。
上述“ 一、 基金费用的 种类中第 3－7 项费用” ， 根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支 出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财 产中
支付。
（ 五） 不列入基金费用 的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金 托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无 关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律 法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
（ 六） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、 更新了 “三、 基金 管理人” 的 “主要人员 情况” 中董事和高管 的信建信周盈安心理财债券型 证券投资基金招募说明书（更 新）摘要
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息。
2、更新了“四、基金托管人”的 基本 情况及相关业务经营情况。
3、在“五、相关服务机构”中， 更新了相关代销机构的变动信息。
4 、更新了“ 十 、 基 金的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金投 资 组 合 报 告 ， 并 经 基金
托管人复核。
5、更新了“十 一、基金的业绩” ，并经基金托管人复核。
6、更新了“ 二十二、对基金份额持有人的服务 ” 中有关服务提供信息。
7 、更新了“二十 三 、其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和基
金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二〇一 四年 十月三十 一 日
