德邦德利货币市场基金
更新招募说明书摘要
2014 年第 2 号
基金管 理人：德邦基金管 理有限公司
基 金托管人：中国民 生银行股份有限公 司
二〇一 四年 十月
重要提示
本基金根据 2013 年7 月30 日中国证券监督 管理委员会 证监许可 【2013 】 1018
号文 注册募集 ，基金合同于 2013 年 9 月 16 日 正式生效 。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会 注册， 但中国证监会对本基金募集的 注册 ， 并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基 金没有风险。
基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具， 投资者购
买基金， 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益， 也可能承担基金投资
所带来的损失。
基金管理人提示投资人充分了解基金投资的风险和收益特征， 根据自身的风
险承受能力， 审慎选择适合自己的基金产品。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实守
信、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利， 也不保证最
低收益。 投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机
构。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金业绩并不
构成新基金业绩表现的保证。
投资有风险， 投资人认 购 （或申购） 基金时应 认真阅读本招募说明书。 本基
金为货币市场基金， 属于证券投资基金中低风险品种， 其预期收益和风险均低于
债券型基金、 混合型基金及股票型基金。 投资于本基金面临的主要风险 为 市场风
险、 投资风险、 管理风险、 流动性风险、 本基金的特有风险、 技术风险及其他风
险等。 在市场波动等因素影响下， 基金投资有可能出现亏损。 投资人应当认真阅
读基金合同、 招募说明书等基金法律文件， 了解基金风险收益特征， 根据自身的
投资目的、 投资期限、 投资经验、 资产状况等判断基金是否和自身的风险承受 能
力相适应， 并通过基金管理人或基金人委托的具有基金销售业务资格的其他机构
购买基金。
基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资人做出 投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承担。
本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托管人复核。 除非
另有说明， 本招募说明书所 载内容截止日为 2014 年 9 月 15 日， 有关 财务数据和净值表现截止日为 2014 年 6 月 30 日。
第一部分 基 金 管理 人
一、 基金管理人概况
名称：德邦基金管理有限公司
住所： 上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际 大厦35层
办公地址： 上海市虹口区吴淞路218号宝矿国际大厦35层
法定代表人： 姚文平
成立时间 ：2012年3月27日
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币2亿元
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可[2012]249号
经营范围： 基金募集、 基金销售、 特定客户资产管理、 资产管理和中国证监
会许可的其他业务
存续期间： 持续经营
联系人： 刘利
联系电话：021-26010999
公司的股权结构如下：
股东名称 持股比例
德邦证券有限责任公司 70%
浙江省土产畜产进出口集 团有限公司 20%
西子联合控股有限公司 10%
二、 主要人员情况
1、董事会成员
姚文平先生,董事长,硕士。 现任德邦证券有限责任公司总裁， 中国证券业协会人力资源委员会副主任， 上海新金融研究院创始理事。 曾在南京大学任教， 曾
任华泰证券有限责任公司研究所首席研究员，东海证券有限责任公司副总裁。
林燕女士， 董事， 博士。 现任德邦证券有限责任公司副总裁兼财务总监， 历
任香港荷兰银行高级经理、加拿大ASSANTE Advisory Services 财务总监、大鹏
证券有限责任公司助理财务总监。
董振东先生 ，董事,硕 士。现任 西子联 合控股 有限公司 战略投 资部长 。曾任
中国银行江苏省分行担任计划部职员 ， 新利软件集团股份有限公司担任投资部副
总监 ， 浙江国信创业投资有限公司高级经理 ， 杭州锅炉集团股份有限公司证券事
务代表。
骆敏华女 士，董 事,学 士。审计 师，高 级会计 师。现任 浙江省 国际贸 易集团
有限公司纪委委员、部门经理。
易强先生 ，董事 ，硕士,曾任金 元比联 基金管 理有限公 司总经 理，招 商基金
管理有限公司业务发展部副总监， 比利时联合资产管理有限公司中国地区业务发
展总监，比利时联合资产管理有限公司上海代表处首席代表。
吕红兵 先生， 董事， 高级律师。 华东政法大学法学硕士、 中国科技大学在读
管理学博士。 国浩律师集团事务所首席执行合伙人。 中华全国律师协会党组成员、
副会长， 金融证券业务委员会主任， 第七届上海市律师协会会长。 中国证监会第
六届股票发行审核委员会专职委员、 中国证监会重组委咨询委员、 上海证券交易
所上市委员会委员。上海国际贸易仲裁委员会、上海仲裁委员会委员及仲裁员。
中国人民大学、 华东政法大学、 上海外贸大学、 上海政法学院等高校兼职或客座
教授。
刘少波先生， 独立董事， 博士。 现任暨南大学社会科学研究处处长、 金融研
究所所长。 广东经济学会副会长、 广东股份经济与证券 市场研究会副会长兼秘书
长、 广东房地产业协会常务理事、 广东证券业协会顾问、 广东省科技风险投资公
司特聘专家、广东省政府WTO事务咨询理事会理事。
肖斌卿 先生， 独立董事， 博士。 南京大学管理科学与工程博士， 南京大学工
程管理学院任任副教授。
2、监事会成员
胡宝发先生， 监事会主席， 学士。 现任德邦证券有限责任公司财务管理部总
经理。曾任职于国联证券漕宝路营业部、国联证券邯郸路营业部。 陈飞先生， 监事， 硕士。 现任职于浙江省国际贸易有限公司投资部， 曾任职
于浙江东方集团股份有限公司财务部工作。
高继萍女士， 职工监事， 学士。 曾先 后在建设 银行深圳信托上海证券业务部、
天同证券有限责任公司、 群益证券上海代表处、 光大保德信基金管理有限公司任
职。
霍寅先生, 监事, 硕士 , 曾 在 金元比联基金管理有限公司担任 整 合 营 销 部 副
总监。 并曾任职于招商银行， 平安集团， 德邦证券有限责任公司， 汇添富基金管
理有限公司 。
3、 高级管理人员
姚文平先生，董事长,硕士。 （简历请参见上述董事会成员介绍）
易强先生， 总经理，硕士。 （ 简历请参见上述董事会成员介绍 ）
白仲光先生， 副总经理,投资总监,博士， 曾任长盛基金管理有限公司研究员、
高级金融工程师、 金融工程部及量化投资部总 监、 公司投资决策委员会成员， 2006
年至 2011 年期间担任长盛中证 100 指数证券投资基金基金经理。 具有 8 年以上
证券投资管理经历 。
李定荣先生， 督察长， 硕士。 曾任长城证券研究员， 华安证券研究所副所长，
华富基金管理有限公司监察稽核部总监， 金元比联基金管理有限公司监察稽核部
总监。2013 年加入德邦基金管理有限公司，历任稽核监察部总监。
4、本基金基金经理
侯慧娣女士， 理学硕士， 约翰霍普金斯大学博士生候选人。 历任世商软件有
限公司债券分析师、 国信证券经济研究所固定收益分析师、 本公司债券高级研究
员。 现任本基金的基金经理 和德邦德信中证中高收益企债指数分级证券投资基金
的基金经理。
何晶 先生,哥伦 比亚大 学硕士。 历任职 江海证 券数量分 析、东 证期货 数量研
究员、TNT 数 据库 分析 师 、奥 瑞高 市场 研究公 司 市场 研究 员。 现任本 基 金的 基
金经理和德邦德信中证中高收益企债指数分级证券投资基金的基金经理。
5、投资决策委员会成员
易强先生，总经理；
白仲光先生， 副总经理、 投资总监；
高继萍 女士，交易 部总监；
李煜 ，研究发展部副总监 、基金经理； 何晶 先生，基金经 理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系
第二部分 基 金 托管 人
一、 基金托管人情况
1、基本情 况
名称： 中国民生银行股份有限公司 （以下简称“中国民生银行” ）
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人： 洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文号： 证监基金字［2004］101 号
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人： 赵天杰
中国民生银行于 1996 年1 月12 日在北京正式成立， 是我国首家主要由非公
有制企业入股的全国性股份制商业银行， 同时又是严格按 照 《公司法》 和 《商业
银行法》 建立的规范的股份制金融企业。 多种经济成份在中国金融业的涉足和实
现规范的现代企业制度， 使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行， 而为
国内外经济界、 金融界所关注。 中国民生银行成立 十余年来， 业务不断拓展， 规
模不断扩大，效益逐年递增，并保持了良好的资产质量。
2000 年 12 月 19 日， 中国民生银行 A 股股票（600016）在上海证券交易所
挂牌上市。 2003 年3 月18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正
式挂牌交易。2004 年 11 月8 日， 中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了
58 亿元人 民币次 级债 券，成为 中国第 一家在 全国银行 间债券 市场成 功私募发行
次级债券的商业银行。2005 年 10 月 26 日， 民生银行成功完成股权分置改革，
成为国内首家完成股权分置改革的商业银行， 为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。
中国民生银行自上市以来， 按照 “团结奋进， 开拓创新， 培育人才； 严格管
理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展 ”的经营发展方针，
在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了 “ 大集中” 科 技 平 台 、
“ 两率” 考核机制、 “ 三卡”工程、 独立评审制度、 八大基础管理系统、 集中处
理商业模式及 事业部改革等制度创新， 实现了低风险、 快增长、 高效益的战略目
标，树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。
2007 年 11 月，民生银 行获得 2007 第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行
称号，同时荣获《21 世纪经济报道》等机构评选的 “最佳贸易融资银行奖 ”。
2007 年12 月， 民生银行荣获 《福布斯》 颁发 的第三届 “亚太地区最大规模
上市企业50 强”奖项。
2008 年7 月，民生银行荣获 “2008 年中国最具生命力百强企业 ”第三名
在《2008 中 国商 业银 行竞争力 评价 报告》 中 民生银行 核心 竞争力 排 名第 6
位，在公司治理和流程银行 两个单项评价中位列第一。
2009 年6 月， 民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动 ”中
获2009 年中国本土银行网站 “最佳服务质量奖 ”。
2009 年 9 月，在大连召开的第二届中国中小企业融资论坛上，中国民生银
行被评为 “2009 中国中小企业金融服务十佳机构” 。 在 “第十届中国 优秀财经证
券网站评 选”中 ，民生 银行荣膺 “最佳 安全性 能奖”和 “2009 年 度 最佳银行网
站”两项大奖。
2009 年 11 月 21 日， 在第四届“21 世纪亚洲金融年会”上，民生银行被评
为“2009 年·亚洲最佳风险管理银行” 。
2009 年 12 月 9 日,在 由《理财周报》主办的“2009 年第二届最受尊敬银行
评选暨 2009 年第三届 中国最佳银行理财产品评选”中，民生银行获得了“2009
年中国最 受尊敬 银行” 、 “最佳服 务私人 银行” 、 “2009 年最 佳零售 银 行”多个奖
项。
2010 年2 月3 日， 在“ 卓越2009 年度金融理财排行榜 ” 评选活动中 ， 中国
民生银行一流的电子银行产品和服务获得了专业评测公司、 网友和专家的一致好
评，荣获卓越2009 年度金融理财排行榜 “十佳电子银行 ”奖。 2010 年10 月， 在 经济观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选” 中， 民
生银行 获得评委会奖 —— “中国银行业十年改革创新奖 ”。 这一奖项是评委会为
表彰在公司治理、 激励机制、 风险管理、 产品创新、 管理架构、 商业模式六个方
面创新表现卓著的银行 而特别设立的。
2011 年 12 月，在 由中 国金融认证中心（CFCA ）联合近 40 家成员行共同举
办的2011 中国电子银行年会 上， 民生银行荣获 “2011 年中国网上银行最佳网银
安全奖 ” 。这是继2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖 ”后，
民生银行第三次获此殊荣， 是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全
性的高度肯定。
2012 年 6 月 20 日，在国际 经济高 峰论坛 上,民生 银行贸 易金融 业 务以其
2011-2012 年度 的出色 业绩和 产品创 新最 终荣 获 “2012 年 中国卓 越 贸易金 融银
行 ”奖项。这也是 民生银 行继 2010 年荣获英 国《金融时报》 “中国银行业成就
奖 —最佳贸易金融银行奖 ”之后第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日， 民生银行在《The Asset 》杂志举办的 2012 年度 AAA
国家奖项评选中获得 “ 中国最佳银行-新秀奖” 。
2、主要人员情况
杨春萍： 女，北 京大学 本科、硕 士。资 产托管 部副总经 理（主 持工作 ） 。曾
就职于中国投资银行总行， 意大利联合信贷银行北京代表处， 中国民生银行金融
市场部和 资产托管部。 历任中国投资银行总行业务经理， 意大利联合信贷银行北
京代表处代表， 中国民生银行金融市场部处长、 资产托管部总经理助理、 副总经
理、 副总经理 （主持工作） 等职务。 具有近三十年的金融从业经历， 丰富的外资
银行工作经验，具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。
3、基金托管业务经营情况
中国民生银行股份有限公司 于2004 年7 月 9 日获得基金托管资格， 成为 《中
华人民共和国证券投资基金法》 颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。 为了
更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务， 中国民生银行股份有限公司 资产托管
部从成立伊始就本着充分保 护基金持有人的利益、 为客户提供高品质托管服务的
原则，高 起点地 建立系 统、完善 制度、 组织人 员。资产 托管部 目前共 有员工 57
人， 平均年龄33 岁，100%员工拥有大学本科以上学历，80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业务人员 100%都具有基金从业资格。截止到 2014 年 6 月 30 日，
本行共托管基金 29 只 ，分别为天治品质优选混合型证券投资基金、融通易支付
货币市场证券投资基金、 东方精选混合型开放式证券投资基金、 天治天得利货币
市场基金、 东方金账簿货币市场基金、 长信增利动态策略证券投资基金、 华商领
先企业混合型证券投资基金、 银华深 证100 指数分级证券投资基金、 华商策略精
选灵活配置混合型证券投资基金、 光大保德信信用添益债券型证券投资基金、 工
银瑞信添颐债券型证券投资基金、建信深证基本面 60 交易型开放式 指数证券投
资基金、建信深证基本面 60 交易型开放式指 数证券投资基金联接基金、国投瑞
银瑞源保本混合型证券投资基金、 浙商聚潮新思维混合型证券投资基金、 建信转
债增强债券型证券投资基金、 工银瑞信睿智深证 100 指数分级证券投资基金、 农
银汇理行业轮动股票型证券投资基金、建信月盈安心理财债券型证券投资基金、
中银美丽中国股票型证券投资基金、 建信消费升级混合型 证券投资基金、 摩根士
丹利华鑫纯债稳定增利 18 个月定期开放债 券型证券投资基金、建信安心保本混
合型证券投资基金、 德邦德利货币市场基金、 中银互利分级债券型证券投资基金、
工银瑞信添福债券型证券投资基金、 中银中高等级债券型证券投资基金 、 汇添富
全额宝货 币市场 基金 和 国金通用 金腾通 货币市 场证券投 资基金 。 。托 管基金资产
净值为553.97 亿元。
二、基金托管人的内部控制制度
1、 内部风险控制目标
强化内部管理， 保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行， 保证自
觉合规依法经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体 系，
保障业务正常运行，维护基金份额持有人及基金托管人的合法权益。
2、 内部风险控制组织结构
中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民
生银行股份有限公司 稽核部、 资产托管部内设稽核监督处 及资产托管部各业务处
室共同组成。 总行 稽核部 对各业务部门风险控制工作进行指导、 监督。 资产 托管
部内设独立、 专职的内部 监督稽核处， 负责拟定托管业务风险控制工作总体思路
与计划， 组织、 指导、 协调、 监督各业务处室风险控制工作的实施。 各业务处室
在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3、 内部风险控制原则
(1) 全面性 原则 ：风险 控制必须 覆盖 资产托 管 部的所有 处室 和岗位 ， 渗透各
项业务过程和业务环节； 风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位， 每位
员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(2) 独立性 原则 ： 资产 托管部设 立独 立的 稽 核 监督处，该 处室 保持 高 度的独
立性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。
(3) 相互制 约原 则：各 处室在内 部组 织结构 的 设计上要 形成 一种相 互 制约的
机制，建立不同岗位之间的制衡体系。
(4) 定性和 定量 相结合 原则：建 立完 备的风 险 管理指标 体系 ，使风 险 管理更
具客观性和操作性。
(5) 防火墙 原则 ：托管 部自身财 务与 基金财 务 严格分开 ；托 管业务 日 常操作
部门与行政、研发和营销等部门严格分离。
4、 内部风险控制 制度和措施
(1) 制度建设： 建立了明确的岗位职责、 科学的业务流程、 详细的操作手册、
严格的人员行为规范等一系列规章制度。
(2) 建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。
(3) 风险识 别与 评估： 稽核监督 处 指 导业务 处室 进行风 险识 别、评 估 ，制定
并实施风险控制措施。
(4) 相对独 立的 业务操 作空间： 业务 操作区 相 对独立， 实施 门禁管 理 和音像
监控。
(5) 人员管 理： 进行定 期的业务 与职 业道德 培 训，使员 工树 立风险 防 范 与控
制理念，并签订承诺书。
(6) 应急预案： 制定完备的 《应急 预案》 ， 并组织员工定期演练； 建立异地灾
备中心，保证业务不中断。
5、资产 托管部内部风险控制
中国民生银行股份有限公司从 控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、
监控 等五 个方面构建了 托管业务风险控制体系。
(1) 坚持风 险管 理与业 务发展同 等重 要的理 念 。托管业 务是 商业银 行 新兴的
中间业务， 中国民生银行股份有限公司资产 托管部从成立之日起就特别强调规范运作， 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控制体系作为工作重点。 随着市
场环境的变化和托管业务的快速发展， 新问题新 情况不断出现， 中国民生银行股
份有限公司资产 托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置， 视风险
防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
(2) 实施全 员风 险管理 。完善的 风险 管理体 系 需要从上 至下 每个员 工 的共同
参与， 只有这样， 风险控制制度和措施才会全面、 有效。 中国民生银行股份有限
公司资产 托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务 处室 和业务
岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。
(3) 建立分 工明 确、相 互牵制的 风险 控制组 织 结构。托 管部 通过建 立 纵向双
人制， 横向多 处室制的内部组织结构， 形成不同 处室、 不同岗位相互制衡的组织
结构。
(4) 以制度 建设 作为风 险管理的 核心 。 中国 民 生银行股 份有 限公司 资 产 托管
部十分重视内部控制制度的建设， 已经建立了一整套内部风险控制制度， 包括业
务管理办法、 内部控制 制度、 员工行为规范、 岗位职责及涵括所有后台运作环节
的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还 会不断增加和完善。
(5) 制度的 执行 和监督 是风险控 制的 关键。 制 度执行比 编写 制度更 重 要，制
度落实检查是风险控制管理的有力保证。 中国民生银行股份有限公司资产 托管部
内部设置专职 稽核监督处， 依照有关法律规章， 每两 个月对业务的运行进行一次
稽核检查。总行稽核部也不定期对 资产托管部进行稽核检查。
(6) 将先进 的技 术手段 运用于风 险控 制中。 在 风险管理 中， 技术控 制 风险比
制度控制风险更加可靠， 可将人为不确定因素降至最低。 托管业务系统需求不仅
从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证， 托管业务技术系统具有较强
的自动风险控制功能。
三、 基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基 金法》 、 《运 作 办法》 、 基金合 同和有 关法律法 规的规 定，对 基金的
投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、
基金管理人报酬的计提和支付、 基金 托管人报酬的计提和支付、 基金申购资金的
到账和赎回资金的划付、 基金收益分配等行为的合法性、 合规性进行监督和核查。
基金托管 人发现 基金管 理人的违 反《基 金法》 、 《运作办 法》 、 基金合 同和有关法律法规规定的行为， 应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理
人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，
基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国 证监
会 。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应立即报 告中国证监会 ， 同时
通知基金管理人限期纠正。
第三部分 相 关 服务 机 构
一、 基金份额发售机构
1、直销机构
（1 ）德邦基金管理有限公司上海直销中心
住所：上海市虹口区吴淞路 218 号宝矿国际大厦 35 层
办公地址：上海市虹口区吴淞路 218 号宝矿国 际大厦 35 层
联系人： 王伟
公司总机 ：021-26010999
直销 电话：021-26010928
直销 传真：021-26010960
客服热线：400-821-7788
（2 ）德邦基金管理有限公司网上交易 平台
网址：www.dbfund.com.cn
2、 代销机构
（1 ）中国民生银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 2 号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人： 洪崎
客服电话：95568
联系人： 杨成茜
电话：010-57092619 传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（2 ）交通银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人:牛锡明
客服电话:95559
联系人:曹榕
电话:021-58781234
传真:021-58408440
网址：www.bankcomm.com
（3 ）上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区浦东南路 500 号
办公地址:上海市中山东一路 12 号
法定代表人:吉晓辉
客服电话:95528
联系人:唐苑
电话:021-61618888
传真:021-63604199
网址:www.spdb.com.cn
（4 ）国元证券股份有限公司
注册地址:安徽省合肥市寿春路 179 号
办公地址:安徽省合肥市寿春路 179 号
法定代表人:蔡咏
客服电话:95578
联系人:祝丽萍
电话: 0551-62257012
传真:0551-62272100
网址: www.gyzq.com.cn （5 ）平安证券有限责任公司
注册地址:广东省深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 层
办公地址:广东省深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 层
法定代表人:杨宇翔
客服电话:95511-8
联系人:郑舒丽
电话:0755-22626391
传真:0755-82400862
网址: www.stock.pingan.com
（6 ）国泰君安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址:上海市银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人:万建华
客服电话:95521
联系人:吴倩
电话:021-38676666
传真:021-38670666
网址:www.gtja.com
（7 ）信达证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人:高冠江
客服电话:400-800-8899
联系人:鹿馨芳
电话:010-63081000
传真:010-63080978
网址:www.cindasc.com
（8 ）兴业证券股份有限公司
注册地址:福州市湖东路 268 号 办公地址:福州市湖东路 268 号
法定代表人:兰荣
客服电话:95562
联系人:杜建新
电话:021-38565565
传真:021-38565802
网址:www.xyzq.com.cn
（9 ）海通证券股 份有限公司
注册地址:上海市淮海中路 98 号
办公地址:上海市广东路 689 号
法定代表人:王开国
客服电话:95553
联系人:王立群
电话:021-23219000
传真:021-23219100
网址:www.htsec.com
（10 ）齐鲁证券有限公司
注册地址:济南市经七路 86 号
办公地址:济南市经七路 86 号23 层2316
法定代表人:李玮
客服电话:95538
联系人:王霖
电话:0531-68889157
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网址:www.qlzq.com.cn
（11 ）中国银河证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人:顾伟国 客服电话:4008-888-888
联系人:宋明
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传真:010-66568990
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（12 ）北京展恒基金销售有限公司
注册地址:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号 民建大厦6 层
法定代表人:闫振杰
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联系人:焦琳
电话:010-85189120-8023
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（13 ）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室
办公地址:浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座16 层
法定代表人:张跃伟
客服电话:400-089-1289
联系人:敖玲
电话:021-58788678-8201
传真:021-58787698
网址:www.erichfund.com
（14 ）好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路 685 弄37 号 4 号楼449 室
办公地址:上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人:杨文斌
客服电话:400-700-9665
联系人:张茹 电话:021-58870011
传真:021-68596919
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（15 ）德邦证券有限责任公司
注册地址:普陀区曹杨路 510 号南半幢9 楼
办公地址:上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼
法定代表人:姚文平
客服电话:95559
联系人:徐可
电话:021-68761616
传真:021-68767032
网址:www.tebon.com.cn
（16 ）中期时代基金销售（北京）有限公司
注册地址:北京市朝阳区建国门外光华路 16 号中国中期大厦A 座11 层
办公地址:北京市朝阳区建国门外光华 路16 号中国中期大厦A 座11 层
法定代表人:路瑶
客服电话:010-65807609
联系人:侯英建
电话:010-65807865
传真:010- 65807864
网址:www.cifcofund.com
（17 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市 徐汇区龙田路190 号2 号楼 2 层
办公地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼 2 层
法定代表人:其实
客服电话: 400-181-8188
联系人: 潘世友
网址: www.1234567.com.cn
（18 ）申银万国证券股份有限公司 注册地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
办公地址:上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层
法定代表人:储晓明
联系人:高夫
电话:021-33388212
传真:021-33388224
网址: www.sw2000.com.cn/
(19) 中国国际期货有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11
层、12 层
办公地址：北京市朝阳区麦子店西路 3 好新恒基国际大厦 15 层
法定代表人：王兵
联系人：赵森
电话：010-59539864
传真：010-59539806
网址：www.cifco.net
二 、登记机构
名称：德邦基金管理有限公司
住所：上海市虹口区吴淞路 218 号宝矿国际大厦 35 层
办公地址：上海市虹口区吴淞路 218 号宝矿国际大厦 35 层
法定代表人：姚文平
联系电话 ：021-26010999
联系人 ：徐婵
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所 ：上海市银城中路 68 号19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号19 楼
负责人：韩炯
电话：021-31358666 传真：021-31358600
联系人： 孙睿
经办律师：黎明 、孙睿
四、审计基金财产的会计师事务所
名称： 安永华明会计师事务所
法定代表人： 葛明
住所： 中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
办公地址： 中国北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
邮政编码：100738
公司电话：010-58153000
公司传真：010-85188298
签章会计师： 陈露 、方侃
业务联系人： 方侃
第四部分 基 金 名称
德邦德利货币市场基金
第五部分 基 金 的类 型
货币型
第六部分 基 金 的投 资 目 标
在保持基金资产的低风险和高流动性的前提下， 力求实现超过业绩比较基准
的投资回报。
第七部分 基 金 的投 资 方 向
本基金投资于以下金融工具：
1、现金；
2、通知存款； 3、1 年以内（含1 年）的银行定期存款、大额存单；
4、短期融资券；
5、剩余期限在397 天以内（含397 天）的债券；
6、期限在1 年以内（含1 年）的债券回购；
7、期限在1 年以内（含1 年）的中央银行票据；
8、剩余期 限在397 天以内（含397 天）的资产支持证券；
9、 中国证监会、 中国人 民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他品种， 基金管理
人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
第八部分 基 金 的投 资 策 略
本基金在保持组合高度流动性的前提下， 结合对国内外宏观经济运行、 金融
市场运行、 资金流动格局、 货币市场收益率曲线形态等各方面的分析， 合理安排
组合期限结构， 积极选择投资工具， 采取主动性的投资策略和精细化的操作手法 ，
发现和捕捉市场的机会， 实现基金的投资目标 。具体包括：
1、短期利率水平预期策略
通过短期利率水平预期策略， 深入研究国内外宏观经济趋势、 分析国家货币
政策导向、 短期资金市场利率波动、 资本市场资金面的情况和流动性的变化， 对
短期利率走势形成合理预期， 并据此调整基金货币资产的配置策略。 当预期短期
利率呈下降趋势时， 侧重配置期限稍长的短期金融工具； 反之， 则侧重配置期限
较短的金融工具。
2、收益率曲线分析策略
收益曲线策略即在不同期限投资品种之间进行的配置， 通过考察收益率曲线
的动态变化及预期变化， 寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的
债券价格变化所产生的超 额收益。 货币市场收益率曲线的形状反映当时短期利率
水平之间的关系， 反映市场对较短期限经济状况的判断及对未来短期经济走势的
预期。
3、组合剩余期限策略、期限配置策略
结合宏观经济和利率预期分析， 在合理运用量化模型的基础上， 动态确定并控制投资组合的平均剩余期限， 以满足可能的、 突发的现金需求， 同时保持组合
的稳定收益； 特别在债券投资中， 根据收益率曲线的情况， 投资一定剩余期限的
品种，稳定收益，锁定风险，满足组合目标期限。
4、类别品种配置策略
在保持组合资产相对稳定的条件下， 根据不同类别资产的流动性指标， 决定
各类资产的 当期配置比例； 再通过评估各类资产的收益水平、 市场偏好、 投资限
制、 基金收益目标等决定不同类别资产的具体资产配置比率。 以此实现两个目标：
一是满足基金流动性需求，二是获得投资收益。
5、流动性管理策略
在动态分析、测算基金组合内生现金流及投资者申购赎回净现金流的基础
上， 合理配置基金资产， 通过基金资产安排 （包括现金库存、 资产变现、 剩余期
限管理或以其他措施） ，在保证流动性优先的原则下，确保基金的稳定收益。
6、资产支持证券投资策略
本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券， 按照资产支持证券定价模型对
资产支持证券进行定价 ， 通过持续的信用评级分析和跟踪、 量化模型评估、 投资
限额控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制， 并在此基础上
提高组合收益。 基金管理人将综合运用久期管理、 个券选择、 信用产品交易策略
等各种策略，精选品种，为基金份额持有人获取长期稳定收益。
7、套利策略
套利策略包括跨市场套利和跨品种套利。利用交易所和银行间市场的资金
面、 短期利率期限结构、 流动性等方面存在的差别， 运用跨市场套利策略动态调
整基金资产在各个细分市场之间的配置比例。 并结合跨品种套利策略， 利用不同
金融工具的风险参数、 流动性补偿和收益特征， 动态 调整不同期限结构品种的配
置比例，以增加超额收益。
8、回购策略
当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时， 通过将剩余期限相对较长的短期
债券进行回购质押， 融资后再购买短期债券。 在融资成本低于短期债券收益率时，
该投资策略的运用可实现正收益。 第九部分 基 金 的业 绩 比 较 基 准
本基金的业绩比较基准：七天通知存款利率（税后）
通知存款是一种不约定存期， 支取时需提前通知银行， 约定支取日期和金额
方能支取的存款， 具有存期灵活、 存取方便的特征， 同时可获得高于活期存款利
息的收益。 本基金为货币市场基金， 具有低风险、 高流动性的特征。 根据 基金的
投 资 标 的 、 投 资 目 标 及 流 动 性 特 征 ， 本 基 金 选 取 同 期 七 天 通 知 存 款 利 率( 税后)
作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告， 而无需召开基金份额持有人
大会 。
第十部分 基 金 的风 险 收 益 特 征
本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的 预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
第十一部分 基 金投 资 组 合 报 告
基金管理人的 董事会及董事会保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别连带责任。
基金托管人民生银行股份有限公司根据本基金合同复核了本投资组合报告
内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本投资组合报告截至时间为 2014 年 6 月 30 日。
1 、报 告期 末基金 资产组 合情 况
金额单 位： 人民 币元 序号 项目 金额
占基金总资产
的比例（% ）
1 固定收益投资 571,547,489.20 55.65
其中：债券 571,547,489.20 55.65
资产支持证券 － －
2 买入返售金融资产 153,857,950.73 14.98
其中：买断式回购的买入返售金融资产 － －
3 银行存款和结算备付金合计 290,345,102.01 28.27
4 其他各项资产 11,247,964.70 1.10
5 合计 1,026,998,506.64 100.00
2 、报 告期 债券回 购融资 情况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（% ）
1
报告期内债券回购融资余额 6.94
其中：买断式回购融资 －
序号 项目 金额
占基金资产净
值的比例（% ）
2
报告期末债券回购融资余额 111,679,624.16 12.23
其中：买断式回购融资 － －
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净
值比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的20%的 说明
本报告期内本货币市 场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20% 。
3、 基金 投资组 合平 均剩 余期 限
3.1 投 资组 合平 均剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 87
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 136
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 31
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过180天情况 说明
本基金合同约定： “本 基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超
过120天” ， 本报告期内 本基金发生投资组合平均剩余期限超过120天的情况详见
下表 ：
序号 发生日期 平均剩余期限（天数） 原因 调整期
1 2014-03-21 121 赎回
发生后十个交易日
内
2 2014-02-19 121 赎回
发生后十个交易日
内
3 2014-02-18 121 赎回
发生后十个交易日
内
4 2014-04-14 122 赎回
发生后十个交易日
内
5 2014-01-23 123 赎回
发生后十个交易日
内
6 2014-04-20 123 赎回
发生后十个交易日
内
7 2014-04-16 124 赎回
发生后十个交易日
内
8 2014-04-19 124 赎回
发生后十个交易日
内
9 2014-04-18 124 赎回
发生后十个交易日
内
10 2014-04-17 126 赎回
发生后十个交易日
内
11 2014-04-10 130 赎回
发生后十个交易日
内
12 2014-02-16 135 赎回
发生后十个交易日
内
13 2014-02-15 135 赎回
发生后十个交易日
内
14 2014-02-14 136 赎回
发生后十个交易日
内
3.2
期 末 投资组 合平均 剩余 期限分 布比 例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（% ）
各期限负债占基金资
产净值的比例（% ）
1 30天以内 42.08 12.23
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
2.19 －
2 30天( 含) —60天 20.83 －
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
－ －
3 60天( 含) —90天 15.34 －
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
－ －
4 90天( 含) —180 天 11.00 －
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
－ －
5 180天( 含) —397 天（含 ） 22.00 －
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
－ －
合计 111.25 12.23
4、 期末 按债 券品种 分类 的债 券投资 组合
金额单 位： 人民 币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产
净值比例（％）
1 国家债券 － －
2 央行票据 － －
3 金融债券 150,204,365.21 16.45
其中：政策性金融债 150,204,365.21 16.45
4 企业债券 － －
5 企业短期融资券 421,343,123.99 46.15
6 中期票据 － －
7 其他 － －
8 合计 571,547,489.20 62.60 9 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 19,953,984.70 2.19
5、 期末 按摊余 成本 占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前十名 债券 投资明 细
金额单 位： 人民 币元
序号
债券代
码
债券名称
债券数量
( 张)
摊余成本
占基金资产净
值
比例（％）
1 140410 14农发10 500,000 50,167,686.41 5.49
2
0714410
01
14 恒泰证券
CP001
500,000 49,997,994.03 5.48
3
0714390
01
14 上海证券
CP001
400,000 40,013,952.35 4.38
4
0714270
03
14 海通证券
CP003
400,000 39,995,189.04 4.38
5
0714080
04
14 东方证券
CP004
400,000 39,994,653.55 4.38
6 130243 13国开43 （增4） 300,000 30,023,242.12 3.29
7 130227 13国开27 300,000 30,000,631.99 3.29
8
0414580
06
14 天辰化工
CP001
200,000 20,179,848.39 2.21
9
0413610
49
13 中炬高新
CP001
200,000 20,127,843.94 2.20
10
0414610
17
14 金元CP002 200,000 20,095,913.91 2.20
6 、 “影 子定 价”与 “摊 余成 本法” 确定 的基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情况(%)
报告期内偏离度的绝对值在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 －
报告期内偏离度的最高值 0.2335%
报告期内偏离度的最低值 -0.0095%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0810%
7、 期末 按公 允价值 占基 金资 产净值 比例 大小排 名的 前十名 资产 支持证 券
投 资明 细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、 投资 组合 报告附 注
8.1 基 金计 价方 法说明。
本基金计价 采用摊余成本法， 即计价对象以买入成本列示， 按票面利率或商
定利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内按照实际利率法每日计提
收益。本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在1.00元。
8.2 报 告期 内， 本 基金不 存在 剩余期 限小 于397天 但剩 余存续 期超 过397天的
浮 动利 率债券 的摊 余成本 超过 当日基 金资 产净值 的20%的 情况。
8.3 报 告期 内, 本 基金投资 的前 十名证 券的 发行主 体没 有被监 管部 门立案 调
查,或在 报告编 制日 前一 年受 到公开 谴责 、处罚 的情 形。
8.4 期 末其 他各 项资产构 成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 －
2 应收证券清算款 －
3 应收利息 11,094,086.48
4 应收申购款 153,878.22
5 其他应收款 －
6 待摊费用 －
7 其他 －
8 合计 11,247,964.70
第十二部分 基 金的 业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和 运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本报告期基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
( 德邦德利货币A)
份额净
值收益
率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②- ④
2014年1月1日-2014
年6月30日
2.5026% 0.0082% 0.6695% 0.0000% 1.8331% 0.0082%
自基金合同生效日起
至 今（2013 年09月16
日-2014 年6月30日）
3.8441% 0.0068% 1.0615% 0.0000% 2.7826% 0.0068%
阶段
( 德邦德利货币B)
份额净
值收益
率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②- ④
2014年1月1日-2014
年6月30日
2.6242% 0.0082% 0.6695% 0.0000% 1.9547% 0.0082%
自基金合同生效日起
至今（2013 年09月16
日-2014 年6月30日）
4.0418% 0.0068% 1.0615% 0.0000% 2.9803% 0.0068%
注：本 基金 收益 分配 为按 月结转 份额 。
第十三部分 基 金的 费 用 与 税 收
一、基金费用的种类
1 、基金管理人的管理费；
2 、基金托管人的托管费；
3 、销售服务费；
4 、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5 、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6 、基金份额持有人大会费用；
7 、基金的证券交易费用；
8 、基金的银行汇划费用； 9 、基金的开户费用；
10 、 按照国家有关规定 和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产 中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1 、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 管理费 的计算
方法如下：
H ＝E ×0.33% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 五个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等 ， 支付日期顺
延。
2 、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管 费的计
算方法如下：
H ＝E ×0.10% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 五个工作 日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3.基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% ， 对于由B 类基金份额 降级
为A 类基金份额 的基金份额持有人， 年销售服务费率应自其降级后的下一个工作
日起适 用 A 类基金份额 的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01% ，对于
由A 类基金份额 升级为 B 类基金份额的基金份额持有人， 年销售服务费率应自其
升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率 。 两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：
H＝ E×年销售服务费率 ÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金 管理人向基金托管人发送基金
销售服务费划付指令， 经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财
产中一次性支付给登记 机构， 由登记机构代付给销售机构。 若遇法定节假日、 休
息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、基金管 理人和 基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2 、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、其他根 据相关 法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
第十四部分 对 招募 说 明 书 更 新 部分 的 说 明
本更新招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金
运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办
法》 及其他有关法律法 规的要求， 对 2013 年 8 月 28 日公布的 《德邦德利 货币市
场基金招募说明书》进行了更新，本更新招募说明书所载内容截止日为 2014 年
9 月 15 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2014 年 6 月 30 日 ，主要修改内
容如下： 1 、在“重 要提示 ”中 ，对招募 书明书 所载内 容截止日 期以及 有关财 务数据
和净值表现截止日期进行了更新。
2、在“第三部分 基金管理人 ” 部分， 更新了 “ （二） 主要人员情况 ” 中的
相关信息。
3 、对“第四部分 基金托管人 ”部分，更新了相关信息。
4 、在“第五部分 相关服务机构 ”中，对代销机构的信息进行了更新。
7、在“第八部分 基金份额的申购与赎回” 中更新了 申购和赎回的数额限制 。
8 、在“第九部分 基金的投资 ”中，更新了 了“十一 基金投资组合报告 ” 。
9 、更新了“第十 部分 基金 的业绩” 。
10 、 在“第二 十部分 基金托管 协议的内 容摘 要 ”中， 更新了基 金托管 人的
法定代表人
11 、在第“第 二十二部 分 其他应披露事 项” 中，更新 了本次更 新内 容期间
的历次公告。
德邦基金管理有限公司
二〇一四年十月二十九 日
