信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
信诚季季定期支付债券型证券投资基金
招募说明书 摘要
（2014 年第2 次更新）
基金管理人：信诚基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
重要提示
本基金于 2013 年9 月12 日基金合同正式生效。
投资有 风险，投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。
基金的 过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要 根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当
事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有
人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按
照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了
解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2014 年 9 月 12 日， 有关财务数据和净值
表现截止日为 2014 年 6 月 30 日（未 经审计）。 信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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一、 基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：信诚基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
法定代表人：张翔燕
设立日期：2005 年9 月30 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2 亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范 围： 基金募 集、 基金销 售、 资产管 理、 境外证 券投 资管理 和中 国证监 会许 可 的
其他业务。
电话：（021）68649788
联系人：林军
股权结构：
股 东 出资额
（万元人
民币）
出资比
例(%)
中信信托有限责任公司
9800 49
英国保诚集团股份有限公司
9800 49
中 新苏州工业园区创业投资有
限公司
400 2
合 计 20000 100
（二）主要人员情况
1 ．基金管理 人董事会成员
张翔燕 女士 ，董事 长， 硕士学 位。 历任中 信银 行总行 营业 部副总 经理 、综合 计划 部 总
经理，中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业总部副总经理，中信证券股份有限公
司副总经济师，中信控股有限责任公司风险管理部总经理。现任中信控股有限责任公司副
总裁、兼任中信信诚资产管理有限公司（信诚基金管理有限公司之子公司）监事。
陈一松 先生 ，董事 ，金 融学硕 士。 历任中 信实 业银行 资金 部科长 、中 信证券 股份 有 限
公司总裁办主任、长城科技股份有限公司董事会秘书、中国建设银行股份有限公司行长秘
书兼行长办公室副主任。现任中信信托有限责任公司总经理。 信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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包学勤 先生 ，董事 ，研 究生。 历任 招商银 行证 券业务 部出 市代表 、南 方证券 有限 公 司
投资银行部总经理助理、国信证券有限公司投资银行二部总经理、中信证券股份有限公司
深圳投资银行部总经理、中信信托有限责任公司投资银行二部总经理。现任中信信托有限
责任公司副总经理。
Graham David Mason 先生，董事，南非籍，保险精算专业学士。历任南非公募基金
投资分 析师 、南非 Norwich 公司基 金经理 、英 国保诚 集团 （南非 ）执 行总裁 。现 任瀚亚投
资执行副董事长。
黄慧敏女士，董事，新加坡籍，经济学学士。历任花旗银行消费金融事业部业务副
理、新加坡大华银行业务开发副理、大华资产管理公司营销企划经理、瀚亚投资（新加
坡）有限公司营销部主管、瀚亚投资（台湾）有限公司市场总监。现任瀚亚投资（台湾）
有限公司总经理。
魏秀彬 女士 ，董事 ，新 加坡籍 ，工 商管理 硕士 。历任 施罗 德国际 商业 银行东 南亚 区 域
合规经理、施罗德投资管理( 新 加坡) 有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首
席风险官。
何德旭 先生 ，独立 董事 ，经济 学博 士。历 任中 国社会 科学 院财贸 所所 长、研 究员 。 现
任中国社会科学院数量经济与技术经济研究所副所长、金融研究中心副主任。
夏执东 先生 ，独立 董事 ，经济 学硕 士。历 任财 政部财 政科 学研究 所副 主任、 中国 建 设
银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华中兴会计师事务所首
席合伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。
杨思群先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究
员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授。
注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自 2012 年 2 月 14 日起正式更
名为瀚亚投资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成
员。
2 ．基金管理 人监事会成员
李莹女 士， 监事会 主席 ，金融 学硕 士。历 任中 国建设 银行 沧浪办 事处 信贷科 长、 中 国
建设银行苏州分行中间业务部总经理助理、北京证券投行华东部一级项目经理、中新苏州
工业园区创业投资有限公司投资银行部总经理、苏州工业园区银杏投资管理有限公司副总
经理。现任苏州元禾控股有限公司财务总监。
於乐女 士， 监事， 经济 学硕士 。历 任日本 兴业 银行上 海分 行营业 管理 部主管 、通 用 电
气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。 现任信诚基金管理有限公司首席人力资源
官。
解晓然 女士 ，监事 ，双 学位， 历任 上海市 共青 团闸北 区委 员会宣 传部 副部长 、天 治 基
金管理有限公司监察稽核部总监助理。现任信诚基金管理有限公司监察稽核总监。
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3 ．高级管理 人员情况
王俊锋 先生 ，总经 理， 工商管 理硕 士。历 任国 泰基金 管理 有限公 司市 场部副 总监 、 华
宝兴业基金管理有限公司市场总监、瑞银环球资产管理( 香港) 有限公司北京代表处首席代
表、瑞银证券有限责任公司资产管理部总监。现任信诚基金管理有限公司总经理、首席执
行官，兼任中信信诚资产管理有限公司董事。
桂思毅 先生 ，副总 经理 ，工商 管理 硕士。 历任 安达信 咨询 管理有 限公 司高级 审计 员 ，
中乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理，信诚基金管
理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任信诚基金管理有限
公司副总经理、首席财务官。
林军女 士， 副总经 理， 经济学 硕士 。历任 浙江 省证券 公司 投资银 行部 副总经 理、 市 场
总监，西南证券有限责任公司国际业务部总经理，招商基金管理有限公司总经理助理、营
销总监，汇添富基金管理有限公司市场总监、副总经理，交银施罗德基金管理有限公司总
经理助理、市场总监。现任信诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官。
隋晓炜 先生 ，副总 经理 ，经济 学硕 士，注 册会 计师。 历任 中信证 券股 份有限 公司 高 级
经理、中信控股有限责任公司高级经理、信诚基金管理有限公司市场总监、首席市场官、
首席运营官。现任信诚基金管理公司副总经理、兼任中信信诚资产管理有限公司董事、总
经理。
4 ．督察长
唐世春 先生 ，督察 长， 法学硕 士， 历任北 京天 平律师 事务 所律师 、国 泰基金 管理 有 限
公司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼董
事会秘书。现任信诚基金管理有限公司督察长，兼任中信信诚资产管理有限公司董事。
5 ．基金经理
曾丽琼 女士 ，金融 学硕 士，11 年金 融、基 金从 业经验 ；曾 任职于 杭州 银行和 华宝 兴 业
基金管理有限公司，2007 年2 月至2010 年6 月期间，担任华宝兴业现金宝货币市场基金的基
金经理，2009 年2 月至2010 年6 月期间，兼任华宝兴业增强收益债券基金的基金经理。现任
信诚基金管理有限公司固定收益总监、信诚货币市场证券投资基金、信诚双盈分级债券型
证券投资基金、信诚新双盈分级债券型证券投资基金、信诚季季定期支付债券型证券投资
基金及信诚月月定期支付债券型证券投资基金的基金经理。
宋海娟 女士 ，硕士 ，2004 年6 月至2007 年4 月期 间 于长信 基金 管理有 限责 任公司 担任 债
券交易员；2007 年4 月至2013 年7 月于光大保德信基金管理有限公司担任固定收益类投资经
理；2013年7 月加入信 诚 基金管理 有 限公司。 现 任信诚季 季 定期支付 债 券型证券 投 资基金基
金经理、信诚月月定期支付债券型证券投资基金、信诚三得益债券型证券投资基金及信诚
经典优债债券型证券投资基金的基金经理。
6 ．投资决策 委员会成员
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胡喆女士，副首席投资官、研究总监、特定资产投资管理总监；
王旭巍先生，副首席投资官；
董越先生，交易总监；
张光成先生，股票投资副总监；
王睿先生，研究副总监、投资经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。
二 、基金 托 管人
（一）基金托管人情况
名称：中国建设银行股份有限公司( 简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年09 月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于1954 年成立，
1996 年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行
股份有限 公 司由原中 国 建设银行 于2004年9 月分立而成立 ， 承继了原 中 国建设银 行 的商业银
行业务 及相 关的资 产和 负债。 中国 建设银 行( 股 票代码 ：939)于2005年10 月27日在香 港联合
交易所主 板 上市，是 中 国四大商 业 银行中首 家 在海外公 开 上市的银 行 。2006年9 月11日，中
国建设银 行 又作为第 一 家H 股公司 晋 身恒生指 数 。2007年9 月25日中国建 设银行A 股 在 上海证
券交易所上市并开始交易。A 股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：
250,010,977,486 股( 包括240,417,319,880 股H 股及9,593,657,606 股A 股) 。
截至2013年12 月31日，中 国建设 银行 资产总 额153,632.10亿元，较上 年增 长9.95%；客
户贷款和垫款总额85,900.57 亿元，增长14.35% ；客户存款总额122,230.37 亿元，增长
7.76%。营业收入5,086.08亿元， 较上 年增长10.39%，其中 ，利 息净收 入增 长10.29%，净 利
息收益率(NIM) 为2.74% ；手续费及佣金净收入1,042.83 亿元，增长11.52% ，占营业收入比
重为20.50% 。成本费用开支得到有效控制，成本收入比为29.65% 。实现利润总额2,798.06
亿元，较上年增长11.28% ；净利润2,151.22 亿元，增长11.12% 。资产质量保持稳定，不良信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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贷款率0.99% ，拨备覆盖率268.22% ；资本充足率与核心一级资本充足率分别为13.34% 和
10.75%，保 持同业领先。
中国建设银行在中国内地设有分支机构14,650 个，服务于306.54 万公司客户、2.91 亿
个人客户，与中国经济战略性行业的主导企业和大量高端客户保持密切合作关系；在香
港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、大阪、首尔、纽约、胡志明市、悉尼、墨尔
本、台北、卢森堡设有海外分行，拥有建行亚洲、建银国际、建行伦敦、建行俄罗斯、建
行迪拜、建行欧洲、建信基金、建信租赁、建信信托、建信人寿等多家子公司。
2013 年，本集团的出色业绩与良好表现受到市场与业界的充分认可，先后荣获国内外
102项奖项，多项综 合排 名进一 步提 高，在 英国 《银行 家》 杂志“ 全球 银行1000强 排名”中
位列第5 ，较上年上升2 位；在美国《福布斯》杂志发布的“2013 年度全球上市公司2000 强
排名”中 ， 位列第2 ， 较 上年上升13 位。此外 ， 本集团还 荣 获了国内 外 重要机构 授 予的包括
公司治理、中小企业服务、私人银行、现金管理、托管、投行、养老金、国际业务、电子
商务和企业社会责任等领域的多个专项奖。
中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场
处、理财 信 托股权市 场 处、QFII托 管处、养 老 金托管处 、 清算处、 核 算处、监 督 稽核处等9
个职能 处室 ，在上 海设 有投资 托管 服务上 海备 份中心 ，共 有员工220余人。自2007 年起，托
管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控
工作手段。
（二）主要人员情况
杨新丰，投资托管业务部总经理，曾就职于中国建设银行江苏省分行、广东省分行、
中国建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计结算、营运管理等工
作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总
行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有
丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行
总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
郑绍平，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理
部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托
管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况 信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客
户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切
实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发
展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资
基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII 、企业年金等产品在内的托管业务
体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2013 年12 月31 日，中国建设
银行已托 管349只证券投 资基金。 中 国建设银 行 专业高效 的 托管服务 能 力和业务 水 平，赢得
了业内的高度认同。中国建设银行自2009 年至2012 年连续四年被国际权威杂志《全球托管
人》评为“中国最佳托管银行”；获和讯网的中国“最佳资产托管银行”奖；境 内权威经
济媒体《每日经济观察》的“最佳基 金 托 管银行 ” 奖 ；中央国债登记结算有限责任公司的
“优秀托管机构”奖。
三、相关 服 务机构
（一）基金份额发售机构
1 、直销机构
信诚基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
法定代表人：张翔燕
客服电话：400-6660066
联系人：杨雁
电话：021- 68649788
网址：http://www.xcfunds.com/
2 、代销机构
（1 ）中国建 设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号 楼长安兴融中心
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.cn
(2）招商银 行股份有限公司
公司地址：深圳市深南大道7088号 招商银行大厦
法定代表人：李建红
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195049 信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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联系人：邓炯鹏
客服电话：95555
公司网站：www.cmbchina.com
(3）交通银 行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人：牛锡明
电话：（021）58781234
传真：（021）58408483
联系人：曹榕
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
(4) 中信银行 股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华 大厦C 座
法定代表人：常振明
客服电话：95558
网址：http://bank.ecitic.com
(5) 中信证券 股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时 代广场（二期）北座
邮编：518048
法定代表人：王东明
联系人：顾凌
电话：0755-23835888、010-60838888
传真：0755-23835861、010-60836029
网址：http ：//www.cs.ecitic.com
（6 ）中信建 投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
联系电话：（010 ）85130588
开放式基金咨询电话：4008888108
网址：www.csc108.com
(7）中信证 券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市解放东路29 号迪凯银座22层
办公地址：浙江省杭州市解放东路29 号迪凯银座22层 信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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法定代表人：沈强
开放式基金咨询电话：0571-95548
开放式基金业务传真：0571-85783771
联系人：周妍
网址：www.bigsun.com.cn
(8）中信证 券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层（266061)
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场20 层（266061 ）
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
联系电话：0532-85022326
客服电话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
(9）国泰君 安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168 号上海 银行大厦29 楼
法定代表人：万建华
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
客户服务热线：4008888666
(10 ）招商证 券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38－45层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎
电话：（0755 ）82960223
传真：（0755 ）82943636
网址：www.newone.com.cn
客服电话：95565 、4008888111
(11 ）中国 中投证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层至20 层及第
04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
公司地址：深圳市福田区益田路6003 号荣超商务 中心A 栋第4 、18层至21 层
法定代表人：龙增来
统一客户服务电话：400-600-8008 、95532 信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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公司网站：www.china-invs.cn
(12 ）长城证 券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报 业大厦14、16 、17 层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008 号特区报 业大厦14、16 、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话: 400-6666-888
网址: www.cgws.com
（13）中国 银行股份有限公司
注册地址：北京西城区复兴门内大街1 号
办公地址：北京西城区复兴门内大街1 号
法定代表人：田国立
客服电话：95566
传真：010-66594946
电话：010-66594977
网址：www.boc.cn
14）和讯信 息科技有限公司、
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦10层
办公地址：上海市浦东新区东方路18 号保利广场E 座18F
法定代表人：王莉
联系人：吴卫东
电话：021-20835787
传真：021-20835879
（二）登记机构
信诚基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
法定代表人：张翔燕
客服电话：400-666-0066
联系人：金芬泉
电话：021- 68649788
网址：http://www.xcfunds.com/
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代 金融中心19 楼 信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代 金融中心19 楼
负责人：韩炯
经办律师：吕红、孙睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：孙睿
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所( 特 殊普通合伙)
注册地址：北京市东长安街1 号东 方广场东二办公楼八层
办公地址：北京市东长安街1 号东 方广场东二办公楼八层
法人代表：姚建华
经办注册会计师：王国蓓、黄小熠
电话：8621 2212 2888
传真：8621 6288 1889
联系人：王国蓓
四、基金 的 名称
信诚季季定期支付债券型证券投资基金
五、基金 的 类型
契约型开放式
六、基金 的 投资目标
本基金在严格控制投资组合风险的基础上，主要投资于高收益固定收益产品，辅助投
资于精选的高分红股票，通过灵活的资产配置，为投资者提供每季度定期支付。
七、基金 的 投资范围 和 投资比例
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包
含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券[ 包括 国内依法发行交易的
国债、金融债、企业债、公司债、央行票据、地方政府债、中期票据、短期融资券、可转
换债券（含分离交易可转债）、次级债] 、债券 回购、银行存款、货币市场工具等、权证、
资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具( 但须符合 中国证监
会相关规定) 。 信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：投资于债券的比例不低于基金资产的 80% ；投 资于股票等权
益类资产的比例不超过基金资产的 20% ，其中， 本基金持有的全部权证，其市值不得超过
基金资产净值的 3 ％；现 金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。
八、基金 的 投资策略
1 、大类资产 配置
本基金通过自上而下的宏观分析与自下而上的市场研判进行前瞻性的资产配置决策。
在大类资产配置上，本基金将通过对各种宏观经济变量的分析和预测，同时研究宏观经济
运行所处的经济周期及其演进趋势，并积极关注财政政策、货币政策、汇率政策、产业政
策和证券市场政策等的变化，分析其对不同类别资产的市场影响方向与程度，通过考察证
券市场的资金供求变化以及股票市场、债券市场等的估值水平，并从投资者交易行为、企
业盈利预期变化与市场交易特征等多个方面研判证券市场波动趋势，进而综合比较各类资
产的风险与相对收益优势，结合不同市场环境下各类资产之间的相关性分析结果，对各类
资产进行动态优化配置，以规避或分散市场风险，提高并稳定基金的收益水平。
2 、债券投资 策略
本基金对所投资债券采取买入并持有策略，在严控风险的前提下，通过个券精选，以
提高基金收益。
目标久期控制及期限配置是本基金最重要的债券投资策略。本基金将在每年年末对外
公布下一年的定期支付方案，因此在每年年末，本基金首先建立包含消费物价指数、固定
资产投资、工业品价格指数、货币供应量等众多宏观经济变量的回归模型。通过回归分析
建立宏观经济指标与不同种类债券收益率之间的数量关系，在此基础上结合当前市场状
况，预测未来市场利率及不同期限债券收益率走势变化，确定目标久期。在确定债券组合
的久期之后，本基金将采用收益率曲线分析策略，自上而下进行期限结构配置。具体来
说，本基金将通过对央行政策、经济增长率、通货膨胀率等众多因素的分析来预测收益率
曲线形状的可能变化，从而通过子弹型、哑铃型、梯形等配置方法，确定在短、中、长期
债券的投资比例。通过以上策略对未来一年基金收益率的预测，来确定合理有效的基金分
配方案。
在基金的后期运作过程中，本基金也将在实际投资中采用目标久期控制和期限配置策
略，当预测未来市场利率将上升时，降低组合久期；当预测未来利率下降时，增加组合久
期。
同时还将采用信用利差策略、相对价值投资策略和回购放大策略等债券投资策略，在
合理控制风险的情况下，构建收益稳定、流动性良好的投资组合。 信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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3 、股票投资 策略
高红利的股票提供了高的当期回报，而红利的稳定增长决定了未来的资本利得。因此
本基金的权益类资产将重点投资于盈利稳定增长的红利股票，通过自上而下与自下而上相
结合的选股策略，在高现金红利的股票中精选具备成长潜力的公司股票进行投资，追求稳
定的股息收入和长期的资本增值。
本基金主要投资于盈利稳定增长的高股息股票，其稳定的股息收入将成为当期收益的
重要来源。
4 、资产支持 证券的投资策略
本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成和质量等因素，研究资产支
持证券的收益和风险匹配情况。采用数量化的定价模型来跟踪债券的价格走势，在严格控
制投资风险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益。
九、基金 的 业绩比较 基 准
人民币一年期银行定期储蓄存款利率（税后）
十、基金 的 风险收益 特 征
本基金的预期风险水平和预期收益高于货币市场基金，低于股票型基金和混合型基
金，属于证券投资基金中的中等偏低风险品种。
十一、基 金 投资组合 报 告（未经 审 计）
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据基金合同的约定，于 2014 年 7 月16 日 复
核了本招募说明书中的投资组合报告，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏。
本投资组合报告的财务数据截止至 2014 年6 月30 日。
1. 报告期末 基 金资产组 合 情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 - -
其中：股票 - -
2 固定收益投资 202,544,120.62 92.01
其中：债券 202,544,120.62 92.01
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - - 信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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6 银行存款和结算备付金合计 1,462,741.48 0.66
7 其他资产 16,118,397.19 7.32
8 合计 220,125,259.29 100.00
2. 报告期末 按 行业分类 的 股票投资 组 合
本基金本报告期末未持有股票投资。
3. 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排序的前 十 名股票投 资 明细
本基金本报告期末未持有股票投资。
4. 报告期末 按 债券品种 分 类的债券 投 资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例(%)
1 国家债券 6,117,800.00 5.30
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中: 政策性 金融债 - -
4 企业债券 115,734,320.62 100.23
5 企业短期融资券 80,692,000.00 69.88
6 中期票据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 202,544,120.62 175.41
5. 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排序的前 五 名债券投 资 明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值( 元)
占基金资产净值
比例(%)
1 112198 14 欧菲债 100,000 10,200,000.00 8.83
2 041466001 14 铁汉生 态CP001 100,000 10,111,000.00 8.76
3 041459001 14 南 高轮 CP001 100,000 10,110,000.00 8.76
4 041453014 14 兴源轮 胎CP001 100,000 10,101,000.00 8.75
5 041453011 14 太 西煤 CP001 100,000 10,097,000.00 8.74
6. 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排序的前 十 名资产支 持 证券投资 明 细
本基金本报告期内未进行资产支持证券投资。
7. 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排序的前 五 名贵金属 投 资明细
本基金本报告期内未进行贵金属投资。
8. 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排序的前 五 名权证投 资 明细
本基金本报告期内未进行权证投资。
9. 报告期末 本 基金投资 的 股指期货 交 易情况说 明
1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金投资范围不包括股指期货投资。
2) 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资范围不包括股指期货投资。
10. 报告期末 本 基金投资 的 国债期货 交 易情况说 明
1) 本期国债期货投资政策
本基金投资范围不包括国债期货投资。
2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未进行国债期货投资。
3) 本期国债期货投资评价
本基金投资 范围不包括国债期货投资。
11. 投资组合 报 告附注
1) 本基金本期投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查, 或 在报告编制信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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日前一年内受到公开谴责、处罚。
2) 本基金投资的前十名股票中, 没有超 出基金合同规定备选库之外的股票。
3)
其他资产构 成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 7,679.35
2 应收证券清算款 11,208,113.13
3 应收股利 -
4 应收利息 4,902,505.50
5 应收申购款 99.21
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 16,118,397.19
4)
报告期末持 有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转债债券。
5)
报告期末前 十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票投资。
因四舍五入原因, 投资组 合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。
十二、基 金 的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但 不保证基金一
定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险, 投资者在 作出投资决策前应仔
细阅读本招募说明书。基金业绩数据截至2014 年6 月30 日。
（一）基 金 份额净值 增 长率与同 期 业绩比较 基 准收益率 比 较表
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标准差
②
业绩比
较基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标准差
④
①- ③ ②- ④
2013 年 9
月 12 日-2013
年 12 月 31 日
-0.40% 0.08% 0.91% 0.01% -1.31% 0.07%
2014 年 1
月 1 日-2014
年 6 月30 日
6.16% 0.11% 1.50% 0.01% 4.66% 0.10%
2013 年 9
月 12 日-2014
年 6 月30 日
5.73% 0.10% 2.43% 0.01% 3.30% 0.09%
（二）基 金 累计净值 增 长率与业 绩 比较基准 收 益率的历 史 走势对比 图 信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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注: 本基金建 仓期自 2013 年 9 月 12 日至 2014 年 3 月 12 日, 建仓 期结束时资产配置比例
符合本基金基金合同规定。
十三、费 用 概览
( 一) 与基金运作有关的费用
1 ． 基金费用的种类
1 ）基金管理 人的管理费；
2 ）基金托管 人的托管费；
3 ）《基金合 同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4 ）《基金合 同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5 ）基金份额 持有人大会费用；
6 ）基金的证 券交易费用；
7 ）基金的银 行汇划费用；
8 ）按照国家 有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
2 ．基金费用 计提方法、计提标准和支付方式
1 ）基金管理 人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.7% 年费率计提。管理费的计算方法如下：
H ＝E×0.7% ÷当年天数
H 为每日应计 提的基金管理费
E 为前一日的 基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管
理人核对 一 致的财务 数 据，自动 在 月初5 个工 作 日内、按 照 指定的账 户 路径进行 资 金支付，
基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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至最近可支付日。若遇法定节假日、公休假等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
2 ）基金托管 人的基金托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2% 的年费率计提。托管费的计算方法如
下：
H ＝E×0.2% ÷当年天数
H 为每日应计 提的基金托管费
E 为前一日的 基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管
理人核对 一 致的财务 数 据，自动 在 月初5 个工 作 日内、按 照 指定的账 户 路径进行 资 金支付，
基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延
至最近可支付日。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管
理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系托管人协商解决。
3 ）上述“一 、基金费用的种类中第 3 －8 项费用” ，根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3 ．不列入基 金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 ） 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产
的损失；
2 ）基金管理 人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3 ）《基金合 同》生效前的相关费用；
4 ）其他根据 相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
基金管 理人 和基金 托管 人可协 商酌 情调低 基金 管理费 、基 金托管 费， 无须召 开基 金 份
额持有人大会。
( 二) 与基金销售有关的费用
1 、投资者可 以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。
投资者的申购费用如下：
表格：投资者申购本基金份额的申购费率
金额（M ） 申购费率
M<100 万 0.80%
100 万≤M<200 万 0.60%
200 万≤M<500 万 0.40%
M ≥500 万 1000 元/ 笔
本基金的申购费用由投资者承担，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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费用，不列入基金财产。
2 、本基金所收取的赎回费，基金管理人将不低于其总额的25%计入基金财产， 具
体赎回费率见下表：
表格：投资者赎回费率
持有时间 赎回费率 费率
Y<365 天 0.5%
365 天≤Y<730 天 0.25%
Y ≥730 天 0
本基金的赎回费率由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回
基金份额时收取。
基金管 理人 可以在 基金 合同约 定的 范围内 调整 费率或 收费 方式， 并最 迟应于 新的 费 率
或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
3 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制
定基金促销计划，针对以特定交易方式( 如网上交易、电话交易等) 等进行基金交易的投资
人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按照法律法规和基金合同的
规定，经与基金托管人协商一致并向监管部门履行必要的手续后，基金管理人可以适当调
低基金申购费率和基金赎回费率。
十四、 对招募 说 明 书更新 部 分 的说明
本基金 管理 人依据 《中 华人民 共和 国证券 投资 基金法 》、 《证券 投资 基金运 作管 理 办
法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关
法律法规的要求，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对原《 信诚季 季 定 期
支付债券型证券投资基金招募说明书》进行了更新，主要更新的内容如下：
1 、 在“重要提示”部分更新了相应日期。
2 、 在“第三部分 基金管理 人”中的“主要人员情况”部分，更新了董事会成员、经营
管理层人员、基金经理以及投资决策委员会成员情况的相关内容。
3 、 在“第四部分 基金托管 人”部分，更新了托管人的有关信息。
4 、 在“第五部分 相关服务 机构”部分，根据实际情况对代销机构和本基金管理人客服
电话的相关信息进行了更新。
5 、 在“第十二部分 基金的 投资”部分，更新了“基金投资组合报告”，财务数据截止
至 2014 年6 月 30 日。
6 、 在“第十三部分 基金的 业绩”部分，更新了该节的内容，数据截止至 2014 年6 月
30 日。 信诚季季定期支付债券型证券投资基金招募说明书摘要（2014 年第 2 次更新）
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7 、 在“第二十五部分 其他 应披露事项”部分，披露了自 2014 年 3 月13 日 以来涉及本
基金的相关公告。
信诚基金管理有限公司
2014 年 10 月 25 日
