中银保 本二 号混 合型 证券 投资基 金 2014 年第 3 季度报告
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中银保本 二号混 合型证 券投资 基金
2014 年第 3 季度 报告
2014 年 9 月 30 日
基 金管 理人： 中银 基金管 理有 限公司
基 金托 管人： 招商 银行股 份有 限公司
报 告送 出日期 ：二 〇一四 年十 月二十 五日中银保 本二 号混 合型 证券 投资基 金 2014 年第 3 季度报告
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§1
重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2014 年 10 月
23 日复 核了本 报告 中 的财务 指标、 净值 表现 和投资 组合报 告等 内容 ，保证 复核
内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2014 年 7 月 1 日起至 9 月 30 日止。
§2
基金产品概 况
基金简称 中银保本二号混合
基金主代码 000190
交易代码 000190
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2013 年 9 月 10 日
报告期末基金份额总额 683,181,252.76 份
投资目标 本基金在为适用本基金保本条款的基金份额提供保
本保证的基础上， 严控投资风险， 力争基金资产在保
本周期内的稳定增值。
投资策略 本基金充分发挥基金管理人的研究优势，采用 CPPI
投资组合保险策略和资产配置研究结果， 动态调整稳
健资产与风险资产的投资比例,以确保保本周期到期
时，实现基金资产在保本基础上的保值增值的目的。 中银保 本二 号混 合型 证券 投资基 金 2014 年第 3 季度报告
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业绩比较基准 三年期银行定期存款税后收益率。
风险收益特征 本基金为保本混合型基金产品， 属证券投资基金中的
低风险品种。 投资者投资于保本基金并不等于将资金
作为存款放在银行或存款类金融机构， 保本基金在极
端情况下仍然存在本金损失的风险。
基金管理人 中银基金管理有限公司
基金托管人 招商银行股份有限公司
基金保证人 中海信达担保有限公司
§3
主 要 财务指 标和 基金 净值 表现
3.1 主要财 务指 标
单位：人民币元
主要财务指标
报告期
(2014 年 7 月 1 日-2014 年 9 月 30 日)
1.本期已实现收益 18,109,680.23
2.本期利润 26,211,519.80
3.加权平均基金份额本期利润 0.0348
4.期末基金资产净值 743,986,289.18
5.期末基金份额净值 1.089
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允
价值变动收益） 扣除相关费用后的余额， 本期利润为本期已实现收益加上本期公
允价值变动收益。
2、所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实
际收益水平要低于所列数字。
3.2 基金净 值表 现
3.2.1 本 报告 期基 金份额 净值 增长率 及其 与同期 业绩 比较基 准收 益率的 比较
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
业绩比
较基准
业绩比较
基准收益
①- ③ ②- ④ 中银保 本二 号混 合型 证券 投资基 金 2014 年第 3 季度报告
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准差② 收益率
③
率标准差
④
过去三个月 3.32% 0.14% 1.05% 0.01% 2.27% 0.13%
3.2.2自 基金 合同生 效以来 基金 累计净 值增 长率变 动及 其与同 期业 绩比较 基准 收
益 率变 动的比 较
中银保本二号混合型证券投资基金
累计净值增长率与业绩比较基准收益率历史走势对比图
(2013 年 9 月 10 日至 2014 年 9 月 30 日)
注： 截至报告期末， 本基金成立未满一年。 按基金合同规定， 本基金自基金合同
生效起6个月内为建仓期，截至建仓结束时本基金的各项投资比例已达到基金合
同第十三部分 （二） 的规定， 即本基金持有的稳健资产占基金资产的比例不低于
60% 。 本基金持有的风 险资产占基金资产的比例不高于40% ， 其中基 金持有的全
部权证的市值不超过基金资产净值的3% 。本基金持有现金或者到期日在一年以
内的政府债券不低于基金资产净值的5% 。
§4
管 理 人报告
4.1 基金经 理( 或基金 经理 小组) 简介
姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业年 说明 中银保 本二 号混 合型 证券 投资基 金 2014 年第 3 季度报告
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任职日期 离任日期
限
李建
本基金的基金
经理、 中银转债
基金基金经理、
中银保本基金
基金经理、 中银
多策略混合基
金基金经理、 中
银聚利分级债
券基金基金经
理、 公司固定收
益投资部副总
经理
2013-09-10 - 16
中银基金管理有限公司
固定收益投资部副总经
理，董事（Director），
经济学硕士研究生。曾
任联合证券有限责任公
司固定收益研究员，恒
泰证券有限责任公司固
定收益研究员，上海远
东证券有限公司投资经
理。2005 年加入中银基
金管理有限公司，2007
年8 月至2011 年3 月任
中银货币基金基金经
理， 2008 年11 月至2014
年 3 月任中银增利基金
基金经理，2010 年 11
月至2012 年6 月任中 银
双利基金基金经理，
2011 年 6 月至今任中 银
转债基金基金经理，
2012 年 9 月至今任中 银
保本基金基金经理，
2013 年 9 月至今任中 银
保本二号基金基金经
理，2014 年 3 月至今 任
中银多策略混合基金基
金经理，2014 年 6 月至
今任中银聚利分级债券
基金基金经理。具有 16
年证券从业年限。具备
基金、证券、期货和银
行间债券交易员从业资
格。
注：1、 首任基金经理 的“ 任职日期” 为基金合 同生效日， 非首任基金经理的“ 任职
日期” 为根据公司决定确定的聘任日期，基金经理的“ 离任日期” 均为 根据公司决
定确定的解聘日期；
2、证券从业年限的计算标准及含义遵从《证券业从业人员资格管理办法》的相
关规定。
4.2 管 理人 对报 告期内本 基金 运作遵 规守 信情况 的说 明 中银保 本二 号混 合型 证券 投资基 金 2014 年第 3 季度报告
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本报告 期内 ，本基 金管 理人严 格遵 守《证 券投 资基金 法》 、中国 证监 会的有
关规则和其他有关法律法规的规定，严格遵循本基金基金合同，本着诚实信用、
勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 在严格控制风险的基础上， 为基金份额持
有人谋求最大利益。 本报告期内， 本基金运作合法合规， 无损害基金份额持有人
利益的行为。
4.3 公 平交 易专 项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
根据中 国证 监会颁 布的 《证券 投资 基金管 理公 司公平 交易 制度指 导意 见》 ，
公司制 定了《 中银 基金 管理有 限公司 公平 交易 管理制 度》 ， 建立 了《 投资研 究管
理制度 》及细 则、 《新 股询价 和申购 管理制 度 》 、 《 集中交 易管理 制度 》等公 平交
易相关制度体系，通过制度确保不同投资组合在投资管理活动中得到公平对待，
严格防范不同投资组合之间进行利益输送。 公司建立了投资决策委员会领导下的
投资决策及授权制度， 以科学规范的投资决策体系， 采用集中交易管理加强交易
执行环节的内部控制， 通过工作制度、 流程和技术手段保证公平交易原则的实现；
通过建立层级完备的公司证券池及组合风格库， 完善各类具体资产管理业务组织
结构，规范各项业务之间的关系，在保证各投资组合既具有相对独立性的同时，
确保其在获得投资信息、 投资建议和实施投资决策方面享有公平的机会； 通过对
异常交易行为的实时监控、 分析评估、 监察稽 核和信息披露确保公平交易过程和
结果的有效监督。
本报告期内， 本公司严格遵守法律法规关于公平交易的相关规定， 确保本公
司管理的不同投资组合在授权、 研究分析、 投资决策、 交易执行、 业绩评估等投
资管理活动和环节得到公平对待。 各投资组合均严格按照法律、 法规和公司制度
执行投资交易，本报告期内未发生异常交易行为。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现异常交易行为。
本报告期内， 基金管理人未发生所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反
向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5% 的情况。
4.4 报 告期 内基 金的投资 策略 和业绩 表现 说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析 中银保 本二 号混 合型 证券 投资基 金 2014 年第 3 季度报告
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1. 宏观经济分析
国外经济方面， 美国与其它主要经济体的增速进一步分化。 从领先指标来看，
三季度美国 ISM 制造 业 PMI 指数在 56-59 的较高水平震荡，同时就业市场继续
改善，失业率已降 至 6.0% 之下。三季度 欧元 区经济复苏态势进一 步 放缓，制 造
业 PMI 指数回落至接 近 50 的水平，CPI 水平 依然较低，PPI 通缩幅 度重新加剧。
国内经济方面， 在前期政策微刺激与房地产市场下滑的双重力量作用下， 三
季度经济反弹后下滑。具体来看，领先指标制造业 PMI 指数先升后 降，同步指
标工业增加值同比增速自 6-7 月份 9.0% 之上的 水平迅速滑落至 8 月份 6.9% 。从
经济增长动力来看， 拉动经济的三驾马车涨跌不一： 出口增速在较低水平继续缓
慢回升，消费 增速基本 保持平稳，固 定资产投 资增速全面下 行。通胀 方面，CPI
同比增速仍在低位水平震荡，PPI 保持通缩水 平。
2. 市场回顾
整体来看， 三季度中债总全价指数上涨 0.63% ， 中债银行间国债全价指数上
涨 0.29% ， 中债企业债总全价指数上涨 1.38% 。 反映在收益率曲线上， 收益率曲
线进一步平坦化。具体来看，一年期央票二级市场收益率从 3.63% 小幅回升至
3.84% ，三年期央票二级市场收益率从 4.03% 小幅回落至 3.91% ，10 年期国债收
益率从 4.060% 回落至 3.98% ，10 年期金融债（非国开）收益率从 4.99% 回落至
4.74% 。货币市场方 面 ，三季度央行货币政 策 整体中性偏松，公开 市 场共计净 投
放资金 1730 亿元，较 二季度净投放量有所回落，资金面整体宽松。总体来看，
银行间 7 天回购利率均值在 3.54% 左右， 较上季度均值上行 19bp，1 天回购加权
平均利率均值在 2.99% 左右，较上季度均值回升 46bp。
股票市场方面， 三季度上证综指上涨 15.4% ， 代表大盘股表现的沪深 300 指
数上涨 13.2% ，中小盘 综合指数上涨 16.9% ， 创业板综合指数上涨 9.69% 。可转
债方面， 在正股强势带动下， 三季度中标可转债指数涨幅为 5.36% ， 个券方面呈
现全面开花格局， 题材类转债更优于大盘类， 国企改革、 业务转型、 沪港通等相
关标的均有良好表现； 市场供给重趋活跃， 新发个券一级市场申购火爆， 中签率
屡创新低。
3. 运行分析
三季度，债券市 场一度 小幅回调, 总体 表现依 然较为稳健，股 票市场 表现亮中银保 本二 号混 合型 证券 投资基 金 2014 年第 3 季度报告
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眼。 三季度本基金规模相对稳定， 小幅降低基金组合久期和杠杆比例， 优化配置
结构， 合理分配类属资产比例， 积极参与一级市场新股申购， 适当参与股票二级
市场交易机会，以把握绝对收益为主，借此提升基金的业绩表现。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
截至 2014 年 09 月 30 日为止，本基金的单位净值为 1.089 元，本基金的累
计单位净值 1.089 元。 季度内本基金份额净值增长率为 3.32% ，同期业绩比较基
准收益率为 1.05% 。
4.5 管 理人 对宏 观经济、 证券 市场及 行业 走势的 简要 展望
展望未来， 美国经济有望继续复苏， 通胀水平或将缓慢抬升； 欧元区经济在
价格上升乏力、 区域结构性问题难解的情况下， 复苏愈发艰难。 美联储货币政策
从紧的节奏稳步加速，国际资本流出新兴市场经济体的压力可能进一步抬升。
鉴于对当前国内经济和通胀增速的判断， 预计四季度国内经济增长仍将面临
一定的下滑压力， 但加速回落的可能性较小。 国务院常务会议提出保持宏观政策
的连续性、 稳定性， 坚持区间调控、 定向调控、 预调微调， 突出三大取向， 着力
以深化改革的办法稳增长、 促发展， 着力以调整结构的举措补短板、 添后劲， 着
力以改善民生的成效增福祉、 加动能， 保持经济中高速增长、 向中高端水平迈进。
央行货币政策例会提出密切关注国际国内经济金融最新动向和国际资本流动的
变化， 坚持稳中求进、 改革创新， 继续实施稳健的货币政策， 灵活运用多种货币
政策工具， 保持适度流动性， 实现货币信贷及社会融资规模合理增长。 公开市场
方面， 四季度到期资金量进一步减小， 但央行货币政策定向放松延续， 预计公开
市场方面整体仍将维持较为稳健的操作，以维持平稳甚至偏松的货币环境。
综合上述分析，我们对 2014 年四季度债券 市场的走势中性偏乐观，经济短
期仍在较弱区间， 平稳的资金环境能够对冲潜在的外部流动性风险， 但目前的债
市估值已处于较高水平, 估值继续大幅上升的 短期空间也有限。股市 方面，三季
度股市整体估值已有所 上升， IPO 持续供给 压力还会使二级市场估 值承压，但
预计四季度改革类政策逐步出台仍将提升市场信心， 股市仍会延续结构化行情特
征。 转债市场方面， 当前转债的估值水平处于适中水平， 股性表现较为明显， 受
市场环境影响， 四季度估值继续扩张的难度较大， 预计转债市场将呈现结构化行
情的特征。 中银保 本二 号混 合型 证券 投资基 金 2014 年第 3 季度报告
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策略上， 我们对权益类资产保持谨慎乐观， 维持二级市场股票类资产的合理
配置比例， 适当参与结构性行情机会， 继续积极参与新股申购， 以把握绝对收益
为主。 纯债券资产方面， 将合理分配类属资产， 把握票息收入和资本利得的机会，
控制风险。
作为基金管理者， 我们将一如既往地依靠团队的努力和智慧， 为投资人创造
应有的回报。
§5
投资组合报 告
5.1 报 告期 末基 金资产组 合情 况
序号 项目 金额( 元)
占基金总资产的比
例(%)
1 权益投资 77,381,253.12 7.47
其中：股票 77,381,253.12 7.47
2 固定收益投资 910,854,104.11 87.91
其中：债券 910,854,104.11 87.91
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返
售金融资产
- -
6 银行存款和结算备付金合计 27,841,679.55 2.69
7 其他各项资产 20,091,751.77 1.94
8 合计 1,036,168,788.55 100.00
5.2 报 告期 末按 行业分类 的股 票投资 组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（％）
A 农、林、牧、渔业
5,512,188.85 0.74 中银保 本二 号混 合型 证券 投资基 金 2014 年第 3 季度报告
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B 采矿业
2,246,670.00
0.30
C 制造业 39,592,595.52 5.32
D 电力、热力、燃气及水生产和供应
业 598,469.04 0.08
E 建筑业 2,901,519.60 0.39
F 批发和零售业 1,977,742.95 0.27
G 交通运输、仓储和邮政业 2,065,960.00 0.28
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 11,603,336.72 1.56
J 金融业 1,723,500.00 0.23
K 房地产业 1,650,929.49 0.22
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 7,508,340.95 1.01
S 综合 - -
合计 77,381,253.12 10.40
5.3 报 告期 末按 公允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明 细
序号 股票代码 股票名称 数量( 股) 公允价值( 元)
占基金资产
净值比例
( ％)
1 603288 海天味业 110,273 4,139,648.42 0.56
2 300251 光线传媒 146,600 3,068,338.00 0.41
3 002051 中工国际 149,640 2,901,519.60 0.39
4 300183 东软载波 53,350 2,811,011.50 0.38
5 601801 皖新传媒 165,901 2,699,209.27 0.36
6 600597 光明乳业 157,800 2,584,764.00 0.35
7 300339 润和软件 96,000 2,453,760.00 0.33
8 002089 新海宜 181,900 2,339,234.00 0.31
9 002392 北京利尔 203,100 2,311,278.00 0.31 中银保 本二 号混 合型 证券 投资基 金 2014 年第 3 季度报告
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10 002477 雏鹰农牧 209,200 2,280,280.00 0.31
5.4 报 告期 末按 债券品种 分类 的债券 投资 组合
序号 债券品种 公允价值( 元)
占基金资产净
值比例( ％)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 50,043,000.00 6.73
其中：政策性金融债 50,043,000.00 6.73
4 企业债券 606,585,910.01 81.53
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 120,812,000.00 16.24
7 可转债 133,413,194.10 17.93
8 其他 - -
9 合计 910,854,104.11 122.43
5.5 报 告期 末按 公允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 债券投 资明 细
序号 债券代码 债券名称 数量( 张) 公允价值( 元)
占基金资
产净值比
例( ％)
1 122266 13 中信 03 799,890 80,316,954.90 10.80
2 122273 13 鲁金 01 747,000 74,177,100.00 9.97
3 124758 14 吉安债 500,000 51,250,000.00 6.89
4 124358 13 蚌城投 500,000 50,750,000.00 6.82
5 1182182
11 沪电力
MTN1
400,000 40,660,000.00 5.47
5.6 报 告期 末按 公允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券
投资明 细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.7 报 告期 末按 公允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 贵金属 投资 明
细 中银保 本二 号混 合型 证券 投资基 金 2014 年第 3 季度报告
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本基金本报告期末未持有贵金属。
5.8 报 告期 末按 公允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 权证投 资明 细
本基金本报告期末未持有权证。
5.9 报 告期 末本 基金投资 的股 指期货 交易 情况说 明
5.9.1 报 告期 末本 基金投 资的 股指期 货持 仓和损 益明 细
本基金本报告期末未持有股指期货。
5.9.2 本 基金 投资 股指期 货的 投资政 策
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于股指期货。
套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。
本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，
并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。 本基金管理人将充分考虑股
指期货的收益性、 流动性及风险特征， 通过资产配置、 品种选择， 谨 慎进行投资，
以降低投资组合的整体风险。
5.10报 告期 末本基 金投资 的国 债期货 交易 情况说 明
5.10.1 本 期国 债期 货投资 政策
本基金投资范围未包括国债期货，无相关投资政策。
5.10.2 报 告期 末本 基金投 资的 国债期 货持 仓和损 益明 细
本基金报告期内未参与国债期货投资。
5.10.3 本 期国 债期 货投资 评价
本基金报告期内未参与国债期货投资，无相关投资评价。
5.11 投 资组 合报 告附注
5.11.12013 年 11 月 22 日， 中国石化股份有限公司位于青岛经济技术开发区的东
黄复线原油管道发生破裂， 导致原油泄漏， 部分原油漏入市政排水暗渠。 当日上
午 10 点 25 分， 市政排水暗渠发生爆炸， 导致周边行人、 居民、 抢险人员伤亡的
重大事故。 之后， 国务院对此次重大事故调查处理报告作出批复， 认定是一起特
别重大责任事故， 同意对事故有关责任单位和责任人的处理建议， 对中国石化及中银保 本二 号混 合型 证券 投资基 金 2014 年第 3 季度报告
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当地政府的 48 名责任人分别给予纪律处分， 对涉嫌犯罪的 15 名责任人移送司法
机关依法追究法律责任。 根据国务院事故调查组的统计， 本次事故造成直接经济
损失人民币 75,172 万元，由中石化集团承担其相应赔偿责任。本基金目前持有
中国石化可转换债券（债券名称：石化转债，债券代码：110015） ，基金管理人
通过对该发行人进一步了解分析后， 认为该处分不会对其债券投资价值构成实质
性影响，因此未披露处罚事宜。
报告期内， 本基金投资的前十名证券的其余九名证券的发行主体没有被监管部门
立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
5.11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
5.11.3 其 他各 项资 产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保证金 57,547.05
2 应收证券清算款 4,976,375.00
3 应收股利 -
4 应收利息 14,854,587.99
5 应收申购款 122,583.47
6 其他应收款 -
7 待摊费用 80,658.26
8 其他 -
9 合计 20,091,751.77
5.11.4报 告期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值( 元)
占基金资产
净值比例(%)
1 113002 工行转债 39,671,139.30 5.33
2 110015 石化转债 36,051,859.80 4.85
3 110023 民生转债 27,370,042.40 3.68
4 110011 歌华转债 14,316,117.60 1.92
5 113006 深燃转债 4,914,790.00 0.66
5.11.5报 告期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明 中银保 本二 号混 合型 证券 投资基 金 2014 年第 3 季度报告
14
序号 股票代码 股票名称
流通受限部分
的公允价值
( 元)
占基金资产
净值比例
(%)
流通受限情况
说明
1 300183 东软载波 2,811,011.50 0.38 重大事项停牌
2 002477 雏鹰农牧 2,280,280.00 0.31 重大事项停牌
5.11.6投 资组 合报告 附注 的其 他文字 描述 部分
由于计算中四舍五入的原因，本报告分项之和与合计项之间可能存在尾差。
§6
开 放 式基金 份额 变动
单位：份
本报告期期初基金份额总额 795,635,508.93
本报告期基金总申购份额 1,988,462.86
减：本报告期基金总赎回份额 114,442,719.03
本报告期基金拆分变动份额 -
本报告期期末基金份额总额 683,181,252.76
§7
基 金 管理人 运用 固有 资金 投资本 基金 情况
7.1 基 金管 理人 持有本基 金份 额变动 情况
本报告期内基金管理人未持有本基金份额。
7.2 基 金管 理人 运用固有 资金 投资本 基金 交易明 细
本报告期内，基金管理人未运用固有资金申购、赎回或买卖本基金。
§8
备查文件目 录
8.1 备查文 件目 录
1、 《中银保本二号混合型证券投资基金基金合同》
2、 《中银保本二号混合型证券投资基金招募说明书》
3、 《中银保本二号混合型证券投资基金托管协议》
4、中国证监会要求的其他文件 中银保 本二 号混 合型 证券 投资基 金 2014 年第 3 季度报告
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8.2 存放地 点
基金管理人和基金托管人的住所，并登载于基金管理人网站 www.bocim.com 。
8.3 查阅方 式
投资者可以在开放时间内至基金管理人或基金托管人住所免费查阅， 也可登陆基
金管理人网站 www.bocim.com 查阅。
中 银基 金管理 有限 公司
二 〇一 四年十 月二 十五日
