民生加银家盈 理财7 天债 券型证券投 资基
金 2014 年第 3 季度报告
2014 年9 月30 日
基金管 理人： 民生加银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
报告送 出日期：2014 年10 月24 日
民生加银家盈理财 7 天 2014 年第 3 季度报告
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§1 重要提 示
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大遗 漏，
并对其 内容 的真 实性 、准 确性和 完整 性承 担个 别及 连带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定 ， 于2014 年 10 月 22 日复 核了 本
报告中 的财 务指 标、 净值 表现和 投资 组合 报告 等内 容，保 证复 核内 容不 存在 虚假记 载、 误导 性陈
述或者 重大 遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但不保 证基金 一定 盈利。
基金的 过往 业绩 并不 代表 其未来 表现 。投 资有 风险 ，投资 者在 作出 投资 决策 前应仔 细阅 读本
基金的 招募 说明 书。
本报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期自 2014 年7 月1 日起 至 2014 年9 月30 日止。
§2 基金产 品概况
基金简 称 民生加 银家 盈理 财7 天
基金主 代码 690012
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年 2 月 7 日
报告期 末基 金份 额总 额 62,947,323.75 份
投资目 标
在综合 考虑 基金 资产 收益 性、 安全性 和流 动性 的基础
上， 通过 积极 主动 的投 资管理 ， 力争实 现超 过业 绩比
较基准 的投 资收 益。
投资策 略
本基金 的投 资将 以保 证资 产的安 全性 和流 动性 为基
本原则 ， 在 对国 内外 宏观 经济走 势、 财政 政策 、 货 币
政策变 动等 因素 充分 评估 的基础 上， 判断 金融 市 场 利
率的走 势， 择优 筛选 并优 化配置 投资 范围 内的 各 种 金
融工具， 进行 积极 的投 资组合管 理， 将组合 的平 均剩
余期限 控制 在合 理的 水平 ，提高 基金 的收 益。
业绩比 较基 准 人民币 七天 通知 存款 税后 利率
风险收 益特 征
本基金 为短 期理 财债 券型 基金， 属于证券 投资 基金中
的较低 风险 品种 ， 其预期 收益和 预期 风险 水平 低于混
合型基 金、 股票型 基金 和普通债 券型 基金 ， 高于 货币
市场基 金。
基金管 理人 民生加 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
下属两 级基 金的基金 简称 民生加 银家 盈理 财7 天 A
民生加 银家 盈理 财7 天
B
下属两 级基金的 交易 代码 690012 690212 民生加银家盈理财 7 天 2014 年第 3 季度报告
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报告期 末下属两 级基 金的 份额总 额 27,462,192.44 份 35,485,131.31 份
§3 主要财 务指标和基金净值 表现
3.1 主 要财 务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （ 2014 年 7 月 1 日 － 2014 年9 月 30 日 ）
民生加 银家 盈理 财7 天 A 民生加 银家 盈理 财7 天 B
1. 本期已 实现 收益 294,546.01 375,840.70
2．本 期利 润 294,546.01 375,840.70
3．期 末基 金资 产净 值 27,462,192.44 35,485,131.31
注：① 本期 已实 现收 益指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （不 含公 允价值 变动 收益 ）扣
除相关 费用 后的 余额 ；
②本期 利润 为本 期已 实现 收益加 上本 期公 允价 值变 动收益 ，由 于货 币市 场基 金采用 摊余 成本
法核算 ，因 此， 公允 价值 变动收 益为 零， 本期 已实 现收益 和本 期利 润的 金额 相等。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 本 报告 期基金 份额 净值收益 率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的 比较
民生加银家盈理财7 天A
阶段
净值收 益
率①
净值收 益率 标
准差②
业绩比较基
准收益 率③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个
月
0.9964% 0.0004% 0.3403% 0.0000% 0.6561% 0.0004%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币七天通 知存 款税 后利 率
民生加银家盈理财7 天B
阶段
净值收 益率
①
净值收 益率 标
准差②
业绩比较基
准收益 率③
业绩比 较基准收
益率标 准差 ④
①－③ ②－④
过去三 个
月
1.0704% 0.0004% 0.3403% 0.0000% 0.7301% 0.0004%
注：业 绩比 较基 准= 人民 币七天通 知存 款税 后利 率 民生加银家盈理财 7 天 2014 年第 3 季度报告
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注： 本基 金合 同于2013 年2 月7 日生 效， 本基 金建 仓 期为自 基金 合同 生效 日起 的6 个月。 截至建
仓期结 束， 本基 金各 项资 产配置 比例 符合 基金 合同 及招募 说明 书有 关投 资比 例的约 定。
§4 管理人 报告
4.1 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 简介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
杨林耘
民生加银
信用双利
债券、 民生
加银平稳
增利、 民生
加银现金
增利货 币、
民生加银
家盈理 财 7
天、 民 生加
银家盈理
财月度 、 民
2014 年4 月
3 日
- 20
曾任东 方基 金基 金经 理 （2008
年-2013 年） ，中国 外贸 信托
高级投 资经 理、 部门 副总 经
理， 泰康 人寿 投资 部高 级投 资
经理， 武 汉融 利期 货首 席交 易
员、研 究部 副经 理。 自2013
年 10 月加 盟民 生加 银基 金管
理有限 公司 。 民生加银家盈理财 7 天 2014 年第 3 季度报告
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生加银岁
岁增利债
券、 民 生加
银平稳添
利债券 、 民
生加银现
金宝货币
等基金的
基金经 理
注： ① 上述 任职 日期、 离任 日期根 据本 基金 合同 生效 日或本 基金 管理 人对 外披 露的任 免日 期填写。
②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ，基 金管 理人 严格遵 守《 证券 投资 基金 法》及 其他 相关 法律 法规 、证监 会规 定和
基金合 同的 约定 ，本 着诚 实信用 、勤 勉尽 责的 原则 管理和 运用 基金 资产 ，在 严格控 制风 险的 前提
下，为 基金 份额 持有 人谋 求最大 利益 。本 报告 期内 ，基金 运作 整体 合法 合规 ，无损 害基 金份 额持
有人利 益的 行为 。
4.3 公 平交 易专项 说明
4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况
公司严 格执 行《 证券 投资 基金管 理公 司公 平交 易制 度指导 意见 》 ， 完善 了公 司 公平交 易制 度 ，
制度的 范围 包括 境内 上市 股票、 债券 的一 级市 场申 购、二 级市 场交 易等 所有 投资管 理活 动， 同时
包括授 权、 研究 分析 、投 资决策 、交 易执 行、 监控 等投资 管理 活动 相关 的各 个环节 ，形 成了 有效
的公平 交易 执行 体系 。
对于场 内交 易， 公司 启用 了交易 系统 中的 公平 交易 程序， 在指 令分 发及 指令 执行阶 段， 均由
系统强 制执 行公 平委 托； 此外， 公司 严格 控制 不同 投资组 合之 间的 同日 反向 交易。
对于场 外交 易， 公司 完善 银行间 市场 交易 、交 易所 大宗交 易等 非集 中竞 价交 易的交 易分 配制
度，保 证各 投资 组合 获得 公平的 交易 机会 。对 于部 分债券 一级 市场 申购 、非 公开发 行股 票申 购等
以公司 名义 进行 的交 易， 各投资 组合 经理 在交 易前 独立地 确定 各投 资组 合的 交易价 格和 数量 ，公
司按照 价格 优先 、比 例分 配的原 则对 交易 结果 进行 分配。
本报告 期内 ，本 基金 管理 人公平 交易 制度 得到 良好 的贯彻 执行 ，未 发现 存在 违反公 平交 易原
则的情 况。
4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明
公司严 格控 制不 同投 资组 合之间 的同 日反 向交 易， 禁止可 能导 致不 公平 交易 和利益 输送 的同民生加银家盈理财 7 天 2014 年第 3 季度报告
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日反向 交易 。本 报告 期内 ，本基 金未 发现 可能 的异 常交易 情况 ，不 存在 所有 投资组 合参 与的 交易
所公开 竞价 同日 反向 交易 成交较 少的 单边 成交 量超 过该证 券当 日成 交量 的5%的情况 。
4.4 报 告期 内基金 的 投 资策略 和业 绩表现 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
三季度 货币 市场 流动 性整 体宽松 ，7 月受 股市IPO 影响资 金面 阶段 性偏 紧，8 、9 月央行 对 5
大行投 放5000 亿SLF 、正回购利 率下 调 20bp ，使 得资金面 相比 历史 同期 宽松 。9 月末 R007 跌破
3.0% 至 2.91%，较 2 季度 末下 行 109bp；R1M 较 2 季度末下 行 98bp 至 4.03% 。
回顾3 季度 ，经 济金 融数 据和货 币政 策共 同推 动了 债券市 场先 抑后 扬， 收益 率曲线 扁平 。7
月公布 的6 月信 贷投 放超 出市场 预期 ， 再 加上 资金 面阶段 性偏 紧， 债市 有所 调整。7 月下旬 开始 ，
央行暂 停正 回购 、国 库现 金定存 等有 效保 持了 流动 性宽松 ，PSL 投放加 上国 务院 会议再 提降 低融
资成本 等措 施， 引发 收益 率转头 下行 。8 、9 月公 布的 7 月、8 月货 币金 融、 经济数 据均 不佳 ，反
映经济 下行 压力 仍比 较大 ，政策 面、 基本 面、 资金 面相互 配合 ，长 债利 率应 声而落 。受 资金 面影
响，7 月短 融收 益率 小幅 上行，8 月、9 月短 融收 益率有所 下行 。
本基金 主要 投资 于短 期债 券、银 行间 市场 质押 式回 购和银 行协 议存 款。 三季 度受货 币市 场流
动性宽 松影 响， 银行 间市 场质押 式回 购和 协议 存款 利率有 较大 幅度 回落 ，短 期债券 价格 上涨 。我
们加大 了短 融的 配置 ，同 时通过 资产 转换 以减 轻流 动性压 力。
民生加 银家 盈理 财7 天债 券型证 券投 资基 金在 本报 告期内 ，一 是增 加了 短融 的配置 比例 ；二
是做好 流动 性管 理工 作。 同时， 跟踪 央行 的货 币政 策，对 固定 收益 类资 产配 置进行 灵活 调整 ，力
争为投 资者 获取 更高 的回 报。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至2014 年9 月30 日， 本报告 期内 A 份额净 值增 长率 为 0.9964% ，同 期业 绩比较 基准 收益
率为0.3403%。本报 告期 内 B 份额净 值增 长率 为 1.0704% ，同 期业 绩比 较基 准收益率 为 0.3403% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
展望四 季度 ，由 于地 产投 资持续 下行 ，四 季度 的经 济增长 仍然 较为 疲软 ，经 济整体 上仍 然处
于下行 的通 道中 ，但 数据 上明显 回落 的可 能性 不大 。货币 政策 方面 ，将 仍然 保持宽 松的 局面 ，资
金面无 忧。 总的 来看 ，宏 观经济 环境 仍然 对债 市有 利，债 券收 益率 易下 难上 。资金 面无 忧短 融收
益率仍 有下 行空 间， 但短 期内对 长期 限债 券可 能需 要保持 一定 的谨 慎。 政府 对房地 产政 策的 松绑 ，
若房地 产市 场基 本面 出现 短期改 善， 将对 长期 利率 债带来 负面 影响 。同 比来 看，9 月份 经济 金融
数据相 对8 月份 大概 率会 出现好 转， 压制 风险 偏好 。 民生加银家盈理财 7 天 2014 年第 3 季度报告
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基于此 ，从 信用 等级 上看 ，经济 增速 的放 缓将 对企 业的现 金流 造成 压力 ，低 等级债 券的 信用
风险升 高， 因此我 们将 侧重于配 置中 高等 级品 种。 季末因 素过 后， 预计资 金面将重 新平 稳， 因此，
在季末 适当 配置 短融 ，关 注一级 短融 和二 级市 场上 估值好 的短 融的 投资 机会 。同时 ，择 机配 置部
分协议 存款 ，以 获取 相对 较高的 收益 。并 且， 我们 会实时 关注 公开 市场 操作 和货币 政策 的变 化，
做好流 动性 管理 。
§5 投资组 合报告
5.1 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 42,048,240.98 61.75
其中： 债券 42,048,240.98 61.75
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
14,000,261.00
20.56
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金合
计
11,583,316.75 17.01
4 其他资 产 467,113.55 0.69
5 合计 68,098,932.28 100.00
5.2 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.91
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 4,999,872.50 7.94
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
本报告 期内 本基 金债 券正 回购的 资金 余额 未超 过基 金资产 净值 的20% 。 民生加银家盈理财 7 天 2014 年第 3 季度报告
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5.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
5.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 116
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 123
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 22
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天 情况 说明
本基金 合同 约定 ： “本 基金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超 过127 天”，本基
金本报 告期 内未 发生 投资 组合平 均剩 余期 限超 过127 天的 情况 。
5.3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
1 30 天以内 56.59
7.94
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 15.89 -
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
15.89 -
3 60 天( 含)-90 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 34.96 -
其中： 剩余 存续 期超 过397
天的浮 动利 率债
- -
合计 107.44 7.94
5.4 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 20,041,259.04 31.84
其中： 政策 性金 融债 20,041,259.04 31.84
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 22,006,981.94 34.96 民生加银家盈理财 7 天 2014 年第 3 季度报告
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6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 42,048,240.98 66.80
9
剩余存 续期 超过 397 天的 浮
动利率 债券
10,000,009.79 15.89
5.5 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排序 的 前十名 债券 投资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 100209 10 国开 09 100,000 10,041,249.25 15.95
2 130211 13 国开 11 100,000 10,000,009.79 15.89
3 041451043
14 大族
CP001
50,000 5,005,588.98 7.95
4 041453082
14 荣盛
CP001
50,000 5,005,364.99 7.95
5 041454053
14 万达
CP002
40,000 3,999,615.54 6.35
6 041452038
14 云煤化
CP002
40,000 3,998,240.77 6.35
7 041464052
14 粤合
CP001
40,000 3,998,171.66 6.35
5.6 “ 影 子定价” 与“ 摊余 成本法” 确定的 基金 资产净值 的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25(含)-0.5%间的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1002%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0660%
报告期 内每 个工作 日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0321%
5.7 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排序 的 前十名 资产 支持证 券投 资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.8 投 资组 合报告 附注
5.8.1 基 金计 价方法 说明
本基金 估值 采用 “摊余 成本法” ， 即估值 对象 以买 入成本列 示， 按票面 利率 或协议利 率并 考虑
其买入 时的 溢价 与折 价， 在剩余 存续 期内 平均 摊销 ，每日 计提 损益 。本 基金 不采用 市场 利率 和上
市交易 的债 券和 票据 的市 价计算 基金 资产 净值 。
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为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资产
净值发 生重 大偏 离， 从而 对基金 份额 持有 人的 利益 产生稀 释和 不公 平的 结果 ，基金 管理 人于 每一
估值日 ， 采 用估 值技 术， 对基金 持有 的估 值对 象进 行重新 评估 ， 即 “影 子定 价” 。 当 “摊 余成 本法 ”
计算的 基金 资产 净值 与“ 影子定 价” 确定 的基 金资 产净值 偏离 达到 或超 过0.25% 时，基 金管 理人
应根据 风险 控制 的需 要调 整组合 ， 其 中， 对于 偏离 程度达 到或 超 过0.5%的情形， 基金管 理人 应与
基金托 管人 协商 一致 后， 参考成 交价 、市 场利 率等 信息对 投资 组合 进行 价值 重估， 使基 金资 产净
值更能 公允 地反 映基 金资 产价值 。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
5.8.2 本 基金 本报告 期内 持有的 剩余 期限小 于 397 天但 剩余 存续期 超过 397 天的浮 动
利 率债 券未发 生其 摊余成 本超 过当日 基金 资产净 值的 20％ 的情 况。
5.8.3 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 没有出 现被 监管部 门立 案调查 ，或 在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
5.8.4 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 467,113.55
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 467,113.55
5.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
§6 开放式 基金份额变动
单位： 份
项目 民生加 银家 盈理 财7 天 A 民生加 银家 盈理 财7 天 B
报告期 期初 基金 份额 总额 34,033,554.88 35,109,131.86
报告期 期间 基金 总申 购份 额 3,553,726.98 395,899.45
减:报告期 期间 基金 总赎 回份额 10,125,089.42 19,900.00
报告期 期末 基金 份额 总额 27,462,192.44 35,485,131.31 民生加银家盈理财 7 天 2014 年第 3 季度报告
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§7 基金管 理人运用固有资金 投资本基金情况
7.1 基 金管 理人运 用固 有资 金 投资 本基金 交易 明细
序
号
交易方 式 交易日 期
交易份 额（ 份）
交易金 额（元） 适用费 率
1 红利再 投 - 53,996.39 53,996.39 0.00%
合计
53,996.39
53,996.39
注：红 利再 投“ 交易 份额 ” 、 “交 易金 额” 为本 报告 期 累计数 。
§8 影响投 资者决策的其他重 要信息
1、2014 年7 月1 日， 本基 金管理 人发 布了 《民生 加银基金 管理 公司 旗下 基金2014 年 6 月30
日基金 资产 净值 公告 》 。
2、 2014 年7 月19 日， 本基金管理 人发 布了 《民生 加银 家盈理 财 7 天债 券型 证券 投资基金 2014
年第2 季度 报告 》 。
3、2014 年7 月23 日， 本基金管 理人 发布 了 《关于 民加资 本投 资管 理有 限公 司注册 地址 变更
的公告 》 。
4、2014 年7 月23 日， 本基金管 理人 发布 了 《关于 民生加 银资 产管 理有 限公 司北京 分公 司注
册地址 变更 的公 告》 。
5、2014 年7 月25 日 ， 本 基金管 理人 发布 了 《 关于 旗下部 分开 放式 基金 增加 深圳腾 元基 金销
售有限 公司 为代 销机 构并 开通基 金定 期定 额投 资和 转换业 务、 同时 参加 申购 费率优 惠活 动的 公
告》 。
6、 2014 年8 月26 日， 本基金管理 人发 布了 《民生 加银 家盈理 财 7 天债 券型 证券 投资基 金2014
年半年 度报 告》 。
7、 2014 年9 月2 日， 本基 金管理 人发 布了 《民 生加 银家盈 理 财7 天债券 型证 券投资 基金 2014
年“中秋节”假期暂 停申 购、转 换转 入的 公告 》 。
8、2014 年9 月17 日， 本基金管 理人 发布 了 《民生 加银家 盈理 财 7 天债 券型 证券投 资基 金更
新招募 说明 书(2014 年第2 号)》。
9、 2014 年9 月26 日， 本基金管理 人发 布 了 《民生 加银 家盈理 财 7 天债 券型 证券 投资基 金2014
年“国庆节”假期暂 停申 购、转 换转 入的 公告 》 。 民生加银家盈理财 7 天 2014 年第 3 季度报告
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§9 备查文 件目录
9.1 备 查文 件目录
9.1.1 中国 证监 会核 准基 金募集 的文 件；
9.1.2 《民 生加 银家 盈理 财 7 天 债券 型证 券投 资基 金招募 说明 书》 ；
9.1.3 《民 生加 银家 盈理 财 7 天债券 型证 券投 资基 金基金 合同 》 ；
9.1.4 《民 生加 银家 盈理 财 7 天债券 型证 券投 资基 金托管 协议 》 ；
9.1.5 法律 意见 书；
9.1.6 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照和 公司 章程；
9.1.7 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照。
9.2 存放地 点
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 的住 所。
9.3 查阅方 式
投资者 可到 基金 管理 人、 基金托 管人 的住 所或 基金 管理人 网站 免费 查阅 备查 文件。 在支 付工
本费后 ，投 资者 可在 合理 时间内 取得 备查 文件 的复 制件或 复印 件。
民生加银基金管理有限公司
2014 年10 月24 日
