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银 河 基金管 理 有限公 司 
 
 
银河康乐股票型证券投资基金 
 
招募说明书 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 ：银 河 基金 管 理有 限 公司 
基 金 托管 人 ： 中国建设 银 行股 份 有限 公 司 
 
 
二零一 四 年十 月 
 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-1 
 
【重要提示 】



本基金根据中国证券监督管理委员会 2014 年 6 月 23 日《关于核准 银河 康
乐 股票 型 证券 投资 基金 募集的 批复》(证监 许 可【2014 】624 号)的 注册 ， 进行
募集。 
基金管理人保证《银河康乐股票型证券投资基金招募说明书》( 以下简称
“ 招募说明书”或“ 本招募说明书”)的内容真实、 准确、 完整。 本 招募说明书
经中国 证监会 注册 ，但 中国证 监会对 本基 金募 集的注册 ，并 不表 明其 对本基金
的价值和收益 作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金 投资于 证券 市场,基金 净值会 因为 证券 市场波 动等因 素产 生波 动,投
资者在 投资本 基金前, 需充分 了解本 基金的 产 品特性,并承 担基金 投 资中出 现的
各类风险,包括： 因整体政治、 经济、 社会等 环境因素对证券价格产生影响而形
成的系 统性风 险,个 别 证券特 有的非 系统性 风 险,由 于基金 投资人 连 续大量 赎回
基金产生的流动性风险, 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风
险,本 基金 由 于投资 于 本基金 定义的 健康快 乐 主题相 关的股 票产生 的 特定风 险,
等等。 
本基金 为股 票型基 金产 品，风 险高 于混合 型基 金、债 券 型 基金、 货币 市场
基金，属于高风险、高预期收益的基金产品。



基 金 管 理 人 依 照 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财
产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 
基 金 的 过 往 业 绩 并 不 预 示 其 未 来 表 现 。 投 资 有 风 险 ， 投 资 人 认 购( 或 申 购)
本基金时应认真阅读本招募说明书。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-2 
 
目


录 
一、绪言 ............................................................ 3 
二、释义 ............................................................ 4 
三、基金管理人 ...................................................... 8 
四、基金托管人 ..................................................... 18 
五、相关服务机构 ................................................... 23 
六、基金的募集 ..................................................... 34 
七、基金合同生效 ................................................... 39 
八、基金份额的申购、赎回、非交易过 户与转托管 ....................... 40 
九、与基金管理人管理的其他基金转换 ................................. 50 
十、基金的投资 ..................................................... 51 
十一、基金财产 ..................................................... 60 
十二、基金资产估值 ................................................. 61 
十三、基金收益与分配 ............................................... 66 
十四、基金的费用 ................................................... 68 
十五、基金税收 ..................................................... 70 
十六、基金的会计与审计 ............................................. 71 
十七、基金的信息披露 ............................................... 72 
十八、风险揭示 ..................................................... 78 
十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ........................... 81 
二十、基金合同的内容摘要 ........................................... 83 
二十一、基金托管协议 内容摘要 ...................................... 105 
二十二、对基金份额持有人的服务 .................................... 123 
二十三、其他应披露事项 ............................................ 125 
二十四、招募说明书存放及查阅方式 .................................. 126 
二十五、备查文件 .................................................. 127 
 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-3 
 
一、绪 言 
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称 “ 《基金
法》 ”)、 《证券投资基金运作管理办法》(以下简称 “ 《运作办法》 ”) 、 《证券
投资基金销售管理办法》(以下简称“ 《销售办法》 ”)、 《证券投资基金信息披
露管理 办法》(以 下简 称 “《 信息披 露办 法》 ”)、其 他有关 规定 及 《 银河 康乐
股票型 证券投资基金基金合同》(以下简称“ 基金合同”)编写。 
本招募 说明 书阐述 了 银河 康乐 股票 型证券 投资 基金的 投资 目标、 策略 、风
险、费 率等与 投资 人投 资决策 有关的 必要 事项 ，投资 人在 做出 投 资决 策前应仔
细阅读本招募说明书。 
本基金 管理 人承诺 本招 募说明 书不 存在任 何虚 假记载 、误 导性陈 述或 重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基金 是根 据本招 募说 明书所 载明 资料申 请募 集的。 本招 募说明 书由 本基
金管理 人解释 。本 基金 管理人 没有委 托或 授权 任何其 他人提 供未 在本 招募说明
书中载明的信息，或对本招募说明书 做出任何解释或 者说明。 
本招募 说明 书根据 基金 合同编 写， 并经中 国证 监会 注册 。 基金合 同是 约定
基金当 事人之 间权 利、 义务的 法律文 件。 基金 投资人 自依基 金合 同取 得基金份
额，即 成为基 金份 额持 有人和 基金合 同的 当事 人，其 持有基 金份 额的 行为本身
即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《 基金法》 、 基金合同及其他有关规
定享有 权利、 承担 义务 。基金 投资人 欲了 解基 金份额 持有人 的权 利和 义务，应
详细查阅基金合同。 
 
 
 
 
 
 
 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-4 
 
二、释 义 
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指 银河康乐股票型证券投资基金 
2、基金管理人：指 银河基金管理有限公司














 
3、基金托管人：指 中国建设银行股份有限公司














 
4、 基金合同： 指 《 银河 康乐股票型证券投资基金基金合同》 及对基金合同
的任何有效修订和补充 
5、 托管协议： 指基金 管理人与基金托管人就本基金签订之 《 银河康乐股票
型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、 招募说明书： 指 《 银 河康乐股票型证券投资基金招募说明书》 及其定期
的更新 
7、 基金份额发售公告： 指 《 银河康乐股票型 证券投资基金基金份额发售公
告》 
8、 法律法规： 指中国现 行有效并公布 实施的法律、 行政法规、 规范性 文件、
司法解 释、行 政规 章以 及其他 对基金 合同 当事 人有约 束力的 决定 、决 议、通知
等 
9、 《基金法》 ：指 2003 年 10 月 28 日经第十届 全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的 《中华人民共和 国证券投资
基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露 办法》 ： 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、 同年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实
施 ，并于 2012 年 6 月 19 日修订的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关
对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、 银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-5 
 
会 
15、基 金合 同当事 人： 指受基 金合 同约束 ，根 据基金 合同 享有权 利并 承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人 和基金份额持有人 
16、个 人投 资者： 指依 据有关 法律 法规规 定可 投资于 证券 投资基 金的 自然
人 
17、机 构投 资者： 指依 法可以 投资 证券投 资基 金的、 在中 华人民 共和 国境
内合法 登记并 存续 或经 有关政 府部门 批准 设立 并存续 的企业 法人 、事 业法人、
社会团体或其他组织 
18、合 格境 外机构 投资 者：指 符合 相关法 律法 规规定 可以 投资于 在中 国境
内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 
19、投 资人 ：指个 人投 资者、 机构 投资者 和合 格境外 机构 投资者 以及 法律
法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
20、基 金份 额持有 人： 指依基 金合 同 和招 募说 明书合 法取 得基金 份额 的投
资人 
21、基 金销 售业务 ：指 基金管 理人 或销售 机构 宣传推 介基 金，发 售基 金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 。 
22、销 售机 构：指 银河 基金管 理有 限公司 以及 符合《 销售 办法》 和中 国证
监会规 定的其 他条 件， 取得基 金 销售 业务 资格 并与基 金管理 人签 订了 基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
23、登 记业 务：指 基金 登记、 存管 、过户 、清 算和结 算业 务，具 体内 容包
括投资 人基金 账户 的建 立和管 理、基 金份 额登 记、基 金销售 业务 的确 认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管 基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 
24、登 记机 构：指 办理 登记业 务的 机构。 基金 的登记 机构 为 银河 基金 管理
有限公司 或接受 银河基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 
25、基 金账 户：指 登记 机构为 投资 人开立 的、 记录其 持有 的、基 金管 理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
26、基 金交 易账户 ：指 销售机 构为 投资人 开立 的、记 录投 资人通 过该 销售
机构 办 理认购 、申 购、 赎回、 转换、 转托 管及 定期定 额投资 等 业务 而 引起 基金
的基金份额变动及结余情况的账户 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-6 
 
27、基 金合 同生效 日： 指基金 募集 达到法 律法 规规定 及基 金合同 规定 的条
件，基 金管理 人向 中国 证监会 办理基 金备 案手 续完毕 ，并获 得中 国证 监会书面
确认的日期 
28、基 金合 同终止 日： 指基金 合同 规定的 基金 合同终 止事 由出现 后， 基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29、基 金募 集期： 指自 基金份 额发 售之日 起至 发售结 束之 日止的 期间 ，最
长不得超过 3 个月 
30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
31、工 作日 ：指上 海证 券交易 所、 深圳证 券交 易所 及 相关 期货交 易所 的正
常交易日 
32、T 日：指销售机构 在规定时间受理投资人 申购、赎回或其他业务 申请
的开放日 
33、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 
34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
36、 《业务规则》 ： 指 《 银河基金管理有限公司 开放式基金业务规则》 ， 是规
范基金 管理人 所管 理的 开放式 证券投 资基 金登 记方面 的业务 规则 ，由 基金管理
人和投资人共同遵守 
37、认 购： 指在基 金募 集期内 ，投 资人根 据基 金合同 和招 募说明 书的 规定
申请购买基金份额的行为 
38、申 购： 指基金 合同 生效后 ，投 资人根 据基 金合同 和招 募说明 书的 规定
申请购买基金份额的行为 
39、赎 回： 指基金 合 同 生效后 ，基 金份额 持有 人按基 金合 同 和招 募说 明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
40、基 金转 换：指 基金 份额持 有人 按照基 金合 同和基 金管 理人届 时有 效公
告规定 的条件 ，申 请将 其持有 基金管 理人 管理 的、某 一基金 的基 金份 额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
41、转 托管 ：指基 金份 额持有 人在 本基金 的不 同销售 机构 之间实 施的 变更
所持基金份额销售机构的操作 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-7 
 
42、定 期定 额投资 计划 ：指投 资人 通过有 关销 售机构 提出 申请， 约定 每期
申购 日 、扣款 金额 及扣 款方式 ，由销 售机 构于 每期约 定扣款 日在 投资 人指定银
行账户内自动完成扣款及 基金申购申请的一种投资方式 
43、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请( 赎回申请份额总数
加上基 金转换 中转 出申 请份额 总数后 扣除 申购 申请份 额总数 及基 金转 换中转入
申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 
44、元：指人民币元 
45、基 金收 益：指 基金 投资所 得红 利、股 息、 债券利 息、 买卖证 券价 差、
银行存 款利息 、已 实现 的其他 合法收 入及 因运 用基金 财产带 来的 成本 和费用的
节约 
46、基 金资 产总值 ：指 基金拥 有的 各类有 价证 券、银 行存 款本息 、基 金应
收款 项及其他资产的价值总和 
47、基金资产净值：指基金资产总值减 去基金负债后的价值 
48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
49、基 金资 产估值 ：指 计算评 估基 金资产 和负 债的价 值， 以确定 基金 资产
净值和基金份额净值的过程 
50、指 定媒 体：指 中国 证监会 指定 的用以 进行 信息披 露的 报刊、 互联 网网
站及其他媒体 
51、不 可抗 力：指 基金 合同当 事人 不能预 见、 不能避 免且 不能克 服的 客观
事件 
52、 中国： 指中华人民共和国， 就基金合同而言， 不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区 
 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-8 
 
三、基 金管理人 
( 一) 基金管 理人 概况 
基金管理人：银河 基金管理有限公司 
住所：上海市浦 东新区世纪大道1568 号 15 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号15 层 
法定代表人：许国平 
成立日期：2002 年6 月14 日 
注册资本：1.5 亿元人民币 
电话：(021)38568888 
联系人：罗琼 
股权结构： 
持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 
中国银河金融控股有限责任公司 7500 50% 
中国石油天然气集团公司 1875 12.5% 
上海市城市建设投资开发总公司 1875 12.5% 
首都机场集团公司 1875 12.5% 
湖南电广传媒股份有限公司 1875 12.5% 
合


计 15000 100% 




( 二) 主要人 员情 况 
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 
董事长 许国平 先生 ，中 共党员 ，经济 学博 士。 历任中 国人民 银行 国际 司处
长、东 京代表 处代 表、 研究局 调研员 、金 融稳 定局体 改处处 长， 中央 汇金投资
有限责 任公司 建行 股权 管理部 主任， 中国 银河 投资管 理有限 公司 总经 理。现任
中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员。 
董事刘 立达先 生， 中共 党员， 英国威 尔士 大学 （班戈 ）金融 MBA 。 现 任中
国银河金融控股有限责任公司战略发展部总经理、 综合管理部总经理。1988 年
至2008 年在中国人民银行总行工作， 历任金融研究所国内金融研究室助理研究
员， 研究局金融市场处主任科员、 货币政策处副调研员。2008 年6 月进入中国银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-9 
 
银河金控，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事。 
董事王志强先生， 中共党员， 工商管理硕士。2006 年3 月被选举为银河基
金管理有限公司第二届董事会董事， 第三届董事会连任。 历任上海机电 （集团）
公司科 长、处 长、 总会 计师 ， 上海久 事公 司计 财部副 总 ，上 海市 城市 建设投资
开发总 公司计 财部 副总 经理、 副总会 计师 等职 。现任 上海市 城市 建设 投资开发
总公司副总经理。 
董事熊人杰先生， 大学本 科学历。2006 年3 月被选举为银河基金管理有限
公司第 二届董 事会 董事 ，第三 届董事 会连 任。 曾任职 于湖南 人造 板厂 进出口公
司、湖 南省广 电总 公司 、湖南 电广传 媒股 份有 限公司 。现任 深圳 市达 晨创业投
资公司副总裁。 
董事唐光明先生，中共党员，硕士研究生学历。2011 年 10 月被选举 为银
河基金 管理有 限公 司第 三届董 事会董 事。 历任 中国船 舶工业 总公 司综 合计划司
投资一处科员， 金飞民 航经济发展中心项目经理， 首都机场集团公司 业务经理。
现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 
董事周 远鸿先 生， 中共 党员， 高级会 计师 ，澳 大利亚 新南威 尔士 大学 国际
商 学硕 士研究 生。 历任 中国石 油天然 气股 份有 限公司 天然气 与管 道分 公司财务
处副处 长、中 国石 油天 然气股 份有限 公司 资本 运营部 股权管 理处 处长 。现任中
国石油 天然气 集团 公司 （中国 石油天 然气 股份 有限公 司）专 职监 事（ 任中银国
际证券 有限责 任公 司和 昆仑信 托有限 责任 公司 等董事 、昆仑 保险 经纪 股份有限
公司等监事） 。 
董事尤象都先生，中共党员，硕士研究生学历。2011 年 10 月被选举 为银
河基金 管理有 限公 司第 三届董 事会董 事。 历任 国家经 济体制 改革 委员 会宏观司
财税处 、投资 处副 处长 ，中信 实业银 行北 京分 行（后 为总行 营业 部） 办公室副
主任 （主持工作） 、 信贷 部副总经理兼综合处处长、 资产保全部副总经理、 支行
管理处副处长 （主持工作） 、 西单支行负责人， 财政部综合司综合处副处长、 处
长，兴 业银行 北京 分行 月坛支 行行长 ，中 国银 河金融 控股有 限责 任公 司投资部
负责人， 银河基金管理 有限公司副总经理。 现 任银河基金管理有限公司总经理。 
独立董事王福山先生， 大学本科学历， 高级工程师。2002 年6 月被选举为
银河基 金管理 有限 公司 第一届 董事会 董事 ，第 二届和 第三届 董事 会连 任。历任银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-10 
 
北京大 学教师 ，国 家地 震局副 司长， 中国 人民 保险公 司部门 总经 理， 中国人保
信托投 资公司 副董 事长 ，深圳 阳光基 金管 理公 司董事 长等 职 。现 任中 国人寿保
险公司巡视员。 
独立董事沈祥荣先生，中共党员，硕士，工程师。2010 年 11 月被选 举为
银河基 金管理 有限 公司 第三届 董事会 董事 。历 任国家 计委、 经委 、国 务院办公
厅副处 长、处 长、 副局 长，中 国华诚 集团 董事 长，第 十届上 海市 政协 委员。现
任上海黄金交易所党委书记、理事长。 
独立董 事郭田 勇先 生， 中央财 经大学 金融 学院 教授、 博士生 导师 ，中 央财
经大学 中国银 行业 研究 中心主 任。亚 洲开 发银 行高级 顾问、 中国 人民 银行货币
政策委 员会咨 询专 家、 中国银 监会外 聘专 家、 中国支 付清算 协会 互联 网金融专
家委员会委员、中国国际金融学会理事。 
独立董 事李笑 明先 生， 中共党 员，经 济师 。历 任中国 人民银 行国 家外 汇管
理局办 公室副 主任 、主 任；国 家外汇 管理 局办 公室副 主任、 主任 ；中 央汇金投
资有限公司副总经理；中再保、国开行董事。 
监事长 李立生 先生 ，中 共党员 ，硕士 研究 生学 历。历 任建设 部标 准定 额研
究所助 理研究 员， 中国 华融信 托投资 公司 证券 总部研 究发展 部副 经理 ，中国银
河证券 有限责 任公 司研 究中心 综合研 究部 副经 理，银 河基金 管理 有限 公司筹备
组成员 ，银河 基金 管理 有限公 司研究 部总 监、 基金管 理部总 监、 基金 经理、金
融工程部总监、产品规划部总监、督察长等职。 
监事朱 洪先生 ，中 共党 员，经 济学硕 士， 高级 经济师 。历任 中国 工商 银行
华融信 托投资 公司 华东 分部总 经理、 远东 房地 产公司 总经理 ；银 河证 券上海总
部党委 书记、 总经 理、 公司纪 检委员 ；亚 洲证 券（银 河证券 党委 派任 ）总裁、
党委书 记；银 河保 险经 纪公司 总经理 、董 事长 等职， 现任中 国银 河投 资管理有
限公司董事。 
监事吴磊先生， 中共党员， 博士研究生学历。2013 年8 月被选举为银河基
金管理 有限公 司第 三届 监事会 监事。 先后 任职 于中融 基金管 理有 限公 司、银河
基金管理有限公司。现为银河基金管理有限公司员工。 
总经理 尤象都 先生 ，中 共党员 ，硕士 研究 生学 历。历 任国家 经济 体制 改革
委员会 宏观司 财税 处、 投资处 副处长 ，中 信实 业银行 北京分 行（ 后为 总行营业银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-11 
 
部） 办公室副主任 （主持工作） 、 信贷部副总经理兼综合处处长、 资产保全部副
总经理、 支行管理处副处长 （主持工作） 、 西单支行负责人， 财政部综合司综合
处副处 长、处 长， 兴业 银行北 京分行 月坛 支行 行长， 中国银 河金 融控 股有限责
任公司投资部负责人，银河基金管理有限公司副总经理等职。 
副总经 理陈勇 先生 ，中 共党员 ，大学 本科 学历 。历任 哈尔滨 证券 公司 友谊
路证券 交易营 业部 电脑 部经理 、副总 经理 ，联 合证券 有限责 任公 司哈 尔滨和平
路营业 部总经 理、 投资 银行总 部高级 经理 ，中 国银河 证券有 限 责 任公 司总裁办
公室（ 党委办 公室 ）副 主任， 中国银 河证 券股 份有限 公司总 裁办 公室 （党委办
公室） 副主任 （主持工 作） ， 中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总
经理。 
督察长 董伯儒 先生 ，中 共党员 ，博士 研究 生学 历。历 任中国 东方 信托 投资
公司经 理，中 国银 河证 券有限 责任公 司基 金部 高级经 理，银 河基 金管 理有限公
司支持保障部总监等职。现兼任银河基金管理有限公司监察部总监。 
2、本基金基金经理 
王海华先生， 硕士研究生学历，9 年证券从业经历。 曾就职于中石化集团第
三建设公司、 宁波华能国际贸易与经济合作有限公司。2004 年6 月加入银河基
金管理 有限公 司， 历任 中央交 易室交 易 员 、研 究部研 究员、 银河 行业 优选股票
型证券投资基金的基金经理助理 ，2013 年 12 月起担任银河行业优选股票型证
券投资基金的基金经理。 
张杨先生， 硕士研究生学历，CFA 三级证书 ，10 年证券从业经历。 曾就职
于上海 证券股 份有 限公 司、东 方证券 股份 有限 公司， 从事宏 观经 济及 股票投资
策略的研究工作。2008 年9 月加入银河基金管理有限公司，历任行业研究员、
银河银泰理财分红证券投资基金基金经理助理等职。2011 年 10 月起 担任银河
银泰理财分红证券投资基金的基金经理 ，2014 年5 月起担任银河美丽优 萃股票
型证券投资基金的基金经理 。 
3、投资决策委员会成员 
总经理尤象都先生、 副总经理陈勇先生， 总经理助理兼固定收益部总监索峰
先生、总经理助理兼股票投资部总监钱睿南先生、研究部总监刘风华女士。 
上述人员之间均无近亲属关系。 
 (三) 基金 管理人 职责 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-12 
 
基金管理人应严格依法履行下列职责： 
1、 依法募集资金 ， 办 理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 
3、 自基金合同生效之日起， 以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金
资产； 
4、 配备足够的具有专业资格的 人员进行基金投资分析、 决策， 以专 业化的
经营方式管理和运作基金财产；



5、 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度， 保
证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别管理，
分别记账，进行证券投资； 
6 、 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关 规 定 外 ， 不 得 为 自 己 及 任 何 第
三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7、依法接受基金托管人的监督； 
8、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
9、 采取适当合理的措 施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的方
法符合基金合同 等法律文件的规定； 
10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
12、编制季度、半年度和年度基金报告； 
13、 严格按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定， 履行信息披露及报告
义务； 
14 、 保 守 基 金 商 业 秘 密 ， 不 得 泄 露 基 金 投 资 计 划 、 投 资 意 向 等 ， 除 《 基 金
法》 、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，
不得向他人泄露； 
15 、 按 照 基 金 合 同 的 约 定 确 定 基 金 收 益 分 配 方 案 ， 及 时 向 基 金 份 额 持 有 人
分配收益； 
16、 依据 《基金法》 、 基金合同及其他有 关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-13 
 
17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
18 、 以 基 金 管 理 人 名 义 ， 代 表 基 金 份 额 持 有 人 利 益 行 使 诉 讼 权 利 或 者 实 施
其他法律行为； 
19 、 组 织 并 参 加 基 金 财 产 清 算 小 组 ， 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、
变现和分配； 
20、 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，
应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21 、 基 金 托 管 人 违 反 基 金 合 同 造 成 基 金 财 产 损 失 时 ， 应 为 基 金 份 额 持 有 人
利益向基金托 管人追偿； 
22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 
23 、 面 临 解 散 、 依 法 被 撤 销 或 者 被 依 法 宣 告 破 产 时 ， 及 时 报 告 中 国 证 监 会
并通知基金托管人； 
24、执行生效的基金份额持有人大会决议； 
25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 
26 、 依 照 法 律 法 规 为 基 金 的 利 益 对 被 投 资 公 司 行 使 股 东 权 利 ， 为 基 金 的 利
益行使 因基金 财产 投资 于证券 所产生 的权 利， 不谋求 对上市 公司 的控 股和直接
管理； 
27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 
 ( 四) 基金管 理人 承诺 
1、基 金管理 人承 诺不 从事违 反《基 金法 》的 行为 ， 并承诺 建立 健全 内部控
制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》行为的发生； 
2、基 金管理 人承 诺不 从事以 下违反 《基 金法 》的行 为，并 建立 健全 内部控
制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
(1)将基金管理人固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
(2)不公平地对待管理的不同基金财产； 
(3)利用基金财产 或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； 
(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；



(5) 侵占、挪用基金财产； 
(6)泄露 因职 务便利 获 取的未 公开 信息、 利用 该信息 从事 或者明 示、 暗 示他银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-14 
 
人从事相关的交易活动； 
(7)玩忽职守，不按照规定履行职责； 
(8)依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、基 金管理 人承 诺加 强人员 管理， 强化 职业 操守， 督促和 约束 员工 遵守国
家有关法律、 法规、 规 章及行业规范， 诚实信用、 勤勉尽责， 不从事 以下活动： 
(1)越权或违规经营； 
(2)违反基金合同或托管协议； 
(3)故意损害基金持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
(5)拒绝、干扰、阻挠或者严重影响中国证监会依法监管； 
(6)玩忽职守、滥用职权； 
(7)泄露 在任 职期间 知 悉的有 关证 券、基 金的 商业秘 密、 尚未依 法公 开的基
金投资内容、基金投资计划等信息； 
(8)除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资； 
(9)协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
(10)违反证券交易场所业务规则， 利用对敲、 倒仓等手段操纵市场价格， 扰
乱市场秩序； 
(11)贬损同行，以提高自己； 
(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
(13)以不正当手段谋求业务发展； 
(14)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； 
(15)其他法律、行政法规禁止的行为。 
4、基金管理人关于禁止性行为的承诺 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 
(1)承销证券； 
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保； 
(3)从事承担无限责任的投资； 
(4)买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
(5)向基金管理人、基金托管人出资； 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-15 
 
(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
(7)法律、行政法规 和中国证监会规定禁止的其他活动。 
( 五) 基金经 理承 诺 
1、 依照有关法律法规和基金合同的规定， 本着敬业、 诚信和谨慎的原 则为
基金份额持有人谋取最大利益； 
2、 不协助、 接受委托或者以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易，
不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益； 
3、 不违反现行有效法 律、 法规、 规章、 基金 合同和中国证监会的有关规定，
不泄露 在任职 期间 知悉 的有关 证券、 基金 的商 业秘密 、尚未 依法 公开 的基金投
资内容、基金投资计划等信息； 
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 



( 六)基金 管理 人内部控 制制 度 
1、内部控制制度概述 
为了保 证公 司规范 运作 ，有效 地防 范和化 解管 理风险 、经 营风险 以及 操作
风险， 确保基 金财 务和 公司财 务以及 其他 信息 真实、 准确、 完整 ，从 而最大程
度地保 护基金 份额 持有 人的利 益，本 基金 管理 人建立 了科学 合理 、控 制严密、
运行高效的内部控制制度。 
内部控 制制 度是指 公司 为实现 内部 控制目 标而 建立的 一系 列组织 机制 、管
理方法 、操作 程序 与控 制措施 的总称 。内 部控 制制度 由内部 控制 大纲 、基本管
理制度、部门业务规章等组成。 
公司内 部控 制大纲 是对 公司章 程规 定的内 控原 则的细 化和 展开， 是对 各项
基本管 理制度 的总 揽和 指导， 内部控 制大 纲明 确了内 控目标 、内 控原 则、控制
环境、内控措施等内容。 
基本管 理制 度包括 内部 会计控 制制 度、风 险控 制制 度 、投 资管理 制度 、监
察稽核 制度、 基金 会计 制度、 信息披 露制 度、 信息技 术管理 制度 、资 料档案管
理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。 
部门业 务规 章是在 基本 管理制 度的 基础上 ，对 各部门 的主 要职责 、岗 位设
置、岗位责任、操作守则等的具体说明。 
2、内部控制原则 
健全性 原则 。内部 控制 机制必 须覆 盖公司 的各 项业务 、各 个部门 或机 构和银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 
有效性 原则 。通过 科学 的内控 手段 和方法 ，建 立合理 的内 控程序 ，维 护内
控制度的有效执行。 
独立性 原则 。公司 各机 构、部 门、 和岗位 在职 能上应 当保 持相 对 独立 ，公
司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 
相互制 约原 则。公 司内 部部门 和岗 位的设 置必 须权责 分明 、相互 制衡 ，并
通过切实可行的措施来实行。 
成本效益原则。 公司应 充分发挥各机构、 各部 门及各级员工的工作积极性，
运用科 学化的 方法 尽量 降低经 营运作 成本 ，提 高经济 效益， 以合 理的 控制成本
达到最佳的内部控制效果。 
3、主要内部控制制度 
（1）内部会计控制制度 
公司依 据《中 华人 民共 和国会 计法》 、 《 金融企 业会计 制度》 、 《 证券投 资基
金会计 核算 业 务指引 》 、 《企业 财务通 则》等 国 家有关 法律、 法规制 订 了基金会
计制度 、公司 财务 会 计 制度、 会计工 作操 作流 程和会 计岗位 职责 ，并 针对各个
风险控制点建立严密的会计系统控制。 
内部会 计控 制制度 包括 凭证制 度、 复核制 度、 账务处 理程 序、基 金估 值制
度和程 序、基 金财 务清 算制度 和程序 、成 本控 制制度 、财务 收支 审批 制度和费
用报销 管理办 法、 财产 登记保 管和实 物资 产盘 点制度 、会计 档案 保管 和财务交
接制度等。 
（2）风险管理控制制度 
风险控 制制 度由风 险控 制委员 会组 织各部 门制 定，风 险控 制制度 由风 险控
制的目 标和原 则、 风险 控制的 机构设 置、 风险 控制的 程序、 风险 类型 的界定、
风险控 制的主 要措 施、 风险控 制的具 体制 度、 风险控 制制度 的监 督 与 评价等部
分组成。 
风险控 制的 具体制 度主 要包括 投资 风险管 理制 度、交 易风 险管理 制度 、财
务风险 控制制 度以 及岗 位分离 制度、 防火 墙制 度、岗 位职责 、反 馈制 度、保密
制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。 
（3 ）监察稽核制度 
公司设立督察长， 负责 监督检查基金和公 司运 作的合法合规情况 及公 司内银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-17 
 
部风险控制情况。 督察长由总经理提名， 董事会聘任， 并经全体独立董事同意。 



督 察长负 责组 织指 导公司 监察稽 核工 作。 除应当 回避的 情况 外， 督察长享
有充分 的知情 权和 独立 的调查 权。督 察长 根据 履行职 责的需 要， 有权 参加或者
列席公 司董事 会以 及公 司业务 、投资 决策 、风 险管理 等相关 会议 ，有 权调阅公
司相关 文件、 档案 。督 察长应 当定期 或者 不定 期向全 体董事 报送 工作 报告，并
在董事 会及董 事会 下设 的相关 专门委 员会 定期 会议上 报告基 金及 公司 运作的合
法合规情况及公司内部风险控制情况。 
公司设立监察稽核 部门 ，具体执行监察稽 核工 作。公司配备了充 足合 格的
监察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 
监察稽核制度包括 内部 稽核管理办法、内 部稽 核工作准则等。通 过这 些制
度的建 立，检 查公 司各 业务部 门和人 员遵 守有 关法律 、法规 和规 章的 情况；检
查公司 各业务 部门 和人 员执行 公司内 部 控 制制 度、各 项管理 制度 和业 务规章的
情况。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-18 
 
四、基 金托管人 
（ 一） 基金托 管人 概况 
1、基本情况 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼 
邮政编码：100033 
法定代表人：王洪章 
成立日期：2004 年09 月17 日 
批准设立机关及批准设立文号 ：中国银行业监督管理委员会银监复
[2004]143 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资金：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
基金托管业务批准文号： 中国证监会证监基字[1998]12 号 
联系人：田青 
联系电话：010 －67595096 
中国建设银行股份有限公司拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设
银行”于1954 年成立，1996 年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中
国四大商业银行之一。 中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于 2004 年
9 月分立而成立， 承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。
中国建设银行(股票代码：939)于2005 年10 月27 日在香港联合交易所主板上
市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006 年9 月11 日，
中国建设银行又作为第一家 H 股公司晋身恒生指数。2007 年9 月25 日中国建
设银行A 股在上海证券交易所上市并开始交易。A 股发行后中国建设银行的已
发行股份总数为：250,010,977,486 股(包括 240,417,319,880 股H 股及
9,593,657,606 股A 股)。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-19 
 
截至2013 年6 月30 日，中国建设银行资产总额 148,592.14 亿元，较上
年末增长6.34%。2013 年上半年， 中国建设银行实现净利润 1,199.64 亿元， 较
上年同期增长12.65%。年化资产回报率为1.66% ，年化加权净资产收益率为
23.90% 。 利息净收入 1,876.60 亿元， 较上年同期增长 10.59%。 净利差为 2.54%，
较上年同期提高0.01 个百分点。 净利息收益率为 2.71%， 与上年同期持平。 手
续费及佣金净收入555.24 亿元，较上年同期增长 12.76%。 
中国建设银行在中国内地设有 1.4 万余个分支机构，并在香港、新加坡、
法兰克福、 约翰内斯堡、 东京、 首尔、 纽约、 胡志明市、 悉尼、 台北 设有 10 家
一级海外分行，拥有建行亚洲、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建银国际
等5 家全资子公司，海外机构已覆盖到全球 14 个国家和地区，基本完成在全
球主要 金融中心的网络布局， 24 小时不间断服务能力和基本服务架构已初步形
成。 中国建设银行筹建、 设立村镇银行 27 家， 拥有建信基金、 建信 租赁、 建信
信托、建信人寿、中德住房储蓄银行等多家子公司，为客户提供一体化全面金
融服务能力进一步增强。 
2013 年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与社会各界广泛认可，
先后荣获国内外知名机构授予的近 30 个重要奖项。 在英国 《银行家 》 杂志 2013
年 “世界银行1000 强排名” 中位列第5， 较上年上升 1 位； 在美国 《财富》 世
界500 强排名第50 位， 较上年上升 27 位； 在美国 《福布斯》2013 年全 球2000
强上市企业排行榜中位列全球第 2， 较上年提升 11 位。 此外， 本集团还荣获了
国内外重要机构授予的包括公司治理、中小企业服务、私人银行、现金管理、
托管、投行、投资者关系和企业社会责任等领域的多个专项奖。 
中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保
险资产市场处、 理财信托股权市场处、QFII 托管处、 核算处、 清算处 、 监督稽
核处、涉外资产核算团队、养老金托管处、托管业务系统规划与管理团队、上
海备份中心等12 个职能处室、团队，现有员工 225 人。自2007 年起，托管部
连续聘请外部会计师事务所对托 管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化
的内控工作手段。 
2.主要人员情况 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-20 
 
杨新丰，投资托管业务部总经理，曾就职于中国建设银行江苏省分行、广
东省分行、中国建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计
结算、营运管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国
建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户
管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、 中
国建设银行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 
郑绍平，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、
委托代理部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务
和业务管理经验。 
3、基金托管业务经营情况 
作为国内首批开办 证券 投资基金托管业务 的商 业银行，中国建设 银行 一直
秉持“ 以客户 为中 心” 的经营 理念， 不断 加强 风险管 理和内 部控 制， 严格履行
托管人 的各项 职责 ，切 实维护 资产持 有人 的合 法权益 ，为资 产委 托人 提供高质
量的托 管服务 。经 过多 年稳步 发展， 中国 建设 银行托 管资产 规模 不断 扩大，托
管业务 品种不 断增 加， 已形成 包括证 券投 资基 金、社 保基金 、保 险资 金、基本
养老个 人账户 、QFII 、 企业年 金等产 品在 内的 托管业 务体系 ，是 目前 国内托管
业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2013 年 6 月 30 日，中国建 设银行已托
管 311 只证券投资基金 。建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得
了业内的高度认同。中国建设银行在 2005 年 及自 2009 年起连续四 年被国际权
威杂志 《全球托管人》 评为“中国最佳托管银行 ”，在 2007 年及 2008 年连续
被《财资》杂志评为“ 国内最佳托管银行”奖，并获和讯网 2011 年 度和 2012
年度中国 “最佳资产托管银行” 奖， 和 境内权 威经济媒体 《每日经济观察》2012
年度 “最佳基金托管银行 ”奖。 
（ 二） 基金托 管人 的内部 控制 制度 
1、内部控制目标 
作为基金托管人， 中国 建设银行严格遵守 国家 有关托管业务的法 律法 规、
行业监 管规章 和本 行内 有关管 理规定 ，守 法经 营、规 范运作 、严 格监 察，确保银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-21 
 
业务的 稳健运 行， 保证 基金财 产的安 全完 整， 确保有 关信息 的真 实、 准确、完
整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 
2、内部控制组织结构 
中国建设银行设有 风险 与内控管理委员会 ，负 责全行风险管理与 内部 控制
工作， 对托管 业务 风险 控制工 作进行 检查 指导 。投资 托管业 务部 专门 设置了监
督稽核 处，配 备了 专职 内控监 督人员 负责 托管 业务的 内控监 督工 作， 具有独立
行使监督稽核工作职权和能力。 
3、内部控制制度及措施 
投资托管业务部具 备系 统、完善的制度控 制体 系，建立了管理制 度、 控制
制度、 岗位职 责、 业务 操作流 程，可 以保 证托 管业务 的规范 操作 和顺 利进行；
业务人 员具备 从业 资格 ；业务 管理严 格实 行复 核、审 核、检 查制 度， 授权工作
实行集 中控制 ，业 务印 章按规 程保管 、存 放、 使用， 账户资 料严 格保 管，制约
机制严 格有效 ；业 务操 作区专 门设 置 ，封 闭管 理，实 施音像 监控 ；业 务信息由
专职信息披露人负责， 防止泄密； 业务实现自动化操作， 防止人为事故的发生，
技术系统完整、独立。 
（ 三） 基金托 管人 对基金 管理 人运作 基金 进行监 督的 方法和 程序 
1、监督方法 
依照《基金法》及 其配 套法规和基金合同 的约 定，监督所托管基 金的 投资
运作。 利用自行开发的 “托管业务综合系统 ——基金监督子系统” ， 严格按照现
行法律法规以及基金合同规定， 对基金管理人 运作基金的投资比例、 投资范围、
投资组 合等情 况进 行监 督，并 定期编 写基 金投 资运作 监督报 告， 报送 中国证监
会。在 日常为 基金 投资 运作所 提供的 基金 清 算 和核算 服务环 节中 ，对 基金管理
人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 
2、监督流程 
（1 ） 每工作日按时通过基金监督子系统， 对各基金投资运作比例控制指标
进行例 行监控 ，发 现投 资比例 超标等 异常 情况 ，向基 金管理 人发 出书 面通知，
与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 
（2 ） 收到基金管理人的划款指令后， 对涉及各基金的投资范围、 投资对象
及交易对手等内容进行合法合规性监督。 
（3 ） 根据基金投资运作监督情况， 定期编写基金投资运作监督报告， 对各银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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基金投 资运作 的合 法合 规性、 投资 独 立性 和风 格显著 性等方 面进 行评 价，报送
中国证监会。 
（4 ） 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易， 电话或书面要求基金
管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。 
 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-23 
 
五、相 关服务机构 
( 一) 基金份 额发 售机构 
1、直销机构 
（1） 银河基金管理有限公司 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号15 层 
法定代表人：许国平 
公司网站：www.galaxyasset.com （支持网上交易） 
客户服务电话：400-820-0860 
直销业务电话：(021)38568981/ 38568507



传真交易电话：(021)38568985 
联系人：赵冉、 郑夫桦、张鸿 
（2）银河基金管理有限公司北京分公司 
地址：北京市西城区西直门外大街 1 号西环 广场 T3 座 15 楼 B5( 邮编：
100044) 
电话： （010）58301616 
传真： （010）58301156 
联系人：孙妍 
（3）银河基金管理有限公司广州分公司 
地址：广州市越秀区天河路 1 号锦绣联合商务大厦 25 楼2515 室(邮
编:510075) 
电话： （020）37602205 
传真： （020）37602384 
联系人：史忠民 
（4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 
地址：哈尔滨市南岗区 果戈里大街206 号 
电话： （0451）82812867 
传真： （0451）53905578 
联系人：崔勇 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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（5）银河基金管理有限公司南京分公司 
地址：南京市太平南路 1 号新世纪广场 B 座805 室（邮编：210002 ） 
电话： （025）84671299 
传真： （025）84523725 
联系人：李晓舟 
（6）银河基金管理有限公司深圳分公司 
地址：深圳市福田区景田西路 17 号赛格景苑 2 楼（邮编：518048 ） 
电话： （0755）82707511 
传真： （0755）82707599 
联系人：史忠民 
2、场外代销机构 
（1）中国建设银行股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街25号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 
法定代表人：王洪章 
客户服务电话：95533 
网址：www.ccb.com 
（2）交通银行股份有限公司 
住所：上海市银城中路188号 
法定代表人：牛锡明 
客户服务电话：95559 
网址： www.bankcomm.com 
（3）中国邮政储蓄银行股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街3号 
办公地址：北京市西城区金融大街3号A座 
法定代表人：李国华 
联系人：王瑛 
电话： （010）68858126 
传真： （010）68858117 
客户服务电话：95580 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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网址：www.psbc.com 
（4）招商银行股份有限公司 
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 
法定代表人： 傅育宁 
联系人：邓炯鹏 
客服电话：95555 
网址：www.cmbchina.com



（5）东莞农村商业银行股份有限公司









住所：东莞市南城路2号 
法定代表人：何沛 良 
客户服务电话：961122



网址：www.drcbank.com 
（6）中国银河证券股份有限公司 
住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座



法定代表人：陈有安 
电话： （010）66568430 
传真： （010）66568990 
联系人：田薇



客户服务电话：400-888-8888 
网址：www.chinastock.com.cn 
（7）信达证券股份有限公司 
住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 
法定代表人：高冠江 
电话：(010)63081000 
传真：(010)63080978 
联系人：唐静



客户服务电话：400-800-8899 
网址：www.cindasc.com 
（8）华龙证券有限责任公司 
住所：甘肃省兰州市静宁路308号


银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号 
法定代表人：李晓安 
电话：(0931)4890100 、(0931)4890619 
传真：(0931)4890628 
联系人：邓鹏怡 
客户服务电话：96668、4006898888 
网址： www.hlzqgs.com 
（9）国联证券股份有限公司 
住所：无锡市县前东街168号 
办公地址：江苏省无锡市太湖新城金融一街8号



法定代表人：雷建辉 
电话：(0510)82831662 
传真：(0510)82830162 
联系人：沈刚 
客户服务热线：95570 
网址：www.glsc.com.cn 
（10）天相投资顾问有限公司 
住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 
办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层 
法定代表人：林义相 
电话： （010）66045566 
传真： （010）66045500 
联系人：林爽 
客户服务电话： （010）66045678 
网址：www.txsec.com/ jijin.txsec.com 
(11) 东海证券股份有限公司 
住所：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18-19楼


 
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 
法定代表人：朱科敏


银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-27 
 
电话： （021）20333333 
传真： （021）50498851 
联系人：王一彦



客户服务电话：95531；400-8888-588 
网址： www.longone.com.cn 
(12)中信建投证券股份有限公司



住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 
办公地址：北京市朝阳门内大街188号 
法定代表人：王常青 
电话： （010）85130588 
传真： （010）65182261 
联系人：权唐



客户服务电话：400-888-8108 
网址：www.csc108.com 
（13）中国国际金融有限公司 
住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 
办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层 
法定代表人：金立群 
电话： （010）65051166 
传真： （010）65058065 
联系人：肖婷 
客户服务电话： （010）65051166 
网址：www.cicc.com.cn 
（14）华宝证券有限责任公司 
住所： 上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼 
法定代表人：陈林 
电话： （021）68778075 
传真： （021）68777723 
联系人：汪明丽 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-28 
 
客户服务电话：4008209898 
网址：www.cnhbstock.com 
（15）光大证券股份有限公司 
住所：上海市静安区新闸路1508号 
法定代表人：薛峰 
电话：(021)22169999 
传真: (021)22169134 
联系人：李芳芳 
客户服务电话：95525 
网址： www.ebscn.com 
(16)齐鲁证券有限公司 
住所：山东省济南市市中区经七路86号 
法定代表人：李玮 
电话：(0531)68889155 
传真： （0531）68889752 
联系人：吴阳 
客户服务电话：95538 
网址： www.qlzq.com.cn 
（17）中信证券股份有限公司 
住所：广东省深圳市福田区深南大道7088 号招商银行大厦第A层



办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦20层经纪业务管理部 
法定代表人： 王东明



联系人：陈忠 
电话： （010）84683893



传真： （010）84685560 
客户服务电话：95558 
网址：www.cs.ecitic.com 
(18) 中信证券（山东）有限责任公司 
住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼20层 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-29 
 
法定代表人：杨宝林 
联系人：吴忠超 
电话： （0532）85022326 
传真： （0532）85022605 
联系人：吴忠超 
客户服务电话：0532-96577 
网址：www.zxwt.com.cn 
(19) 中信证券（浙江）有限责任公司



住所： 浙江省杭州市滨江区江南大道588 号恒鑫大厦主楼19、20 层 
法定代表人： 沈强 
电话:（0571）87112510 
传真：(0571) 85783771 
联系人：丁思聪 
客户服务电话：95558 
网址：www.cs.ecitic.com 
(20)平安证券有限责任公司 
住所：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 
办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交 易广场8楼 
法定代表人：杨宇翔 
电话： （0755）22626391 
传真： （0755）82400862 
客户服务电话：95511-8 
联系人：郑舒丽 
网址： www.pingan.com 
（21）申银万国证券股份有限公司 
住所：上海市常熟路171号 
法定代表人：丁国荣 
电话： （021）54033888 
传真： （021）54038844 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-30 
 
联系人：李清怡 
客户服务电话： （021）962505 
网址：www.sw2000.com.cn 
（22）海通证券股份有限公司 
住所：上海市淮海中路98号 
办公地址：上海市广东 路689号海通证券大厦 
法定代表人：王开国 
电话： （021）23219000 
传真： （021）23219100 
联系人：金芸、李笑鸣 
客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话 
网址：www.htsec.com 
（23）长江证券股份有限公司 
住所：湖北省武汉市新华路特８号长江证券大厦 
法人代表：胡运钊



电话： （027）65799999 
传真：(027) 85481900 
联系人：李良 
客户服务电话：4008-888-999或95579 
网址：www.95579.com 
(24) 诚浩证券有限责任公司 
住所：沈阳市沈河区热闹路51号 
法定代表人：王晓 
电话： （024）22955449



传真： （024）22955449



联系人：宋伟 
客服电话： （024 ）22955438 
网址：www.chstock.com 
(25) 北京钱景财富投资管理有限公司 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-31 
 
住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 
法定代表人：赵荣春



联系人：魏争






电话： （010）57418829



传真： （010）57569671



网址：www.niuji.net



客户服务电话:400-678-5095 
（26）招商证券股份有限公司



住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层



法定代表人：宫少林



电话： （0755）82943666 
传真：(0755）82943636 
联系人：林生迎 
客户服务电话：95565、4008888111 
网址： www.newone.com.cn 
（27）山西证券股份有限公司 
住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 
法定代表人：侯巍 
电话：(0351)8686703 
传真： （0351）8686619 
联系人：邓颖云 
客户服务电话：400-666-1618 
网址：www.i618.com.cn 
（28）中山证券有限责任公司 
住所：深圳市福田区益田路6009号新世界中山29层 
法定代表人：吴永良 
电话： （0755）82943755 
传真： （0755）82940511 
联系人：刘军


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5-32 
 
客户服务电话：400-102-2011 
网址：www.zszq.com.cn 
（29）中国中投证券有限责任公司 
住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层-21 
层及第04 层01、02、03、05、11、12、13、15 、16、18、19、20 、21 、22、
23 单元 
办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心A 栋第04 、18 层至 
21 层 
法定代表人：龙增来 
联系人：刘毅 
电话： （0755）82023442 
传真： （0755）82026539 
网址：www.china-invs.cn 
客户服务电话：400-600-8008、95532 
(30) 金元证券股份有限公司 
住所：海口市南宝路36号证券大厦4楼 
办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层 
法定代表人：陆涛 
电话： （0755）83025666 
传真： （0755）83025625 
联系人：蒋浩 
客户服务电话：400-8888-228 
网址：www.jyzq.cn 
3、第三方销售机构： 
（1）上海天天基金销售有限公司 
住所：浦东新区峨山路613号6幢551室 
法定代表人：其实 
客户服务电话：400-1818-188 
网址：www.1234567.com.cn 
（2）上海好买基金销售有限公司 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-33 
 
住所：上海市虹口区场中路 685 弄37 号 4 号楼449 室 
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室 
法定代表人：杨文斌 
客户服务电话：400-8850-099 
网址： www.howbuy.com 
（3）杭州数米基金销售有限公司 
住所：杭州市江南大道 3588 号 
法定代表人：陈柏青 
客户服务电话：400-0766-123 
网址： www.fund123.cn 
（4）深圳众禄基金销售有限公司 
住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元 
法定代表人：薛峰 
客户服务电话：400-6788-887 
网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com 
（5）浙江同花顺基金销售有限公司 
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室



办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼



法定代表人：凌顺平


 
客户服务电话：4008-773-772 
网址：www.5ifund.com 
 
基金管 理人 可根据 有关 法律法 规的 要求， 选择 其他符 合要 求的机 构代 理销
售本基金，并及时公告。 
4、场内代销机构： 
通过上 海证 券交易 所开 放式基 金销 售系统 办理 开放式 基金 的认购 、申 购、
赎回和 转托管 等业 务的 上海证 券交易 所会 员。 具体以 上海证 券交 易所 最新公布
名单为准。 
 
( 二) 基金登 记结算 机构 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-34 
 
名称：中国证券登记结算有限 责任公司 
注册地址：北京西城区 太平桥大街17 号



法定代表人：周明 
电话：(010)50938839 
传真：(010)50938907 
联系人：朱立元 
 
( 三) 律师事 务所 和经办律 师 
名称：上海源泰 律师事务所 
地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 
负责人：廖海 
电话： （021）51150298 
传真： （021）51150398 
经办律师：廖海、 刘佳 
 
( 四) 会计师 事务 所和经办 注册 会计师 
名称：安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 （ 特 殊 普 通 合 伙) 
住 所 ： 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街1 号 东 方 广 场 东 方 经 贸 城 安 永 大 楼16 层



办 公 地 址 ： 上海市浦东 新区世纪大道 100 号上海环球金融中心50 楼 
法 定 代 表 人 ： 葛 明 
经 办 会 计 师 ： 徐 艳 、 濮 晓 达 
电 话 ：(021)22288888



传 真 ：(021)22280000



联 系 人 ： 蒋 燕 华


 
 
六、基 金的募集 
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 基金合同
及其他有关规定募集。 
注册文件：中国证监会证监 许可【2014 】624 号 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-35 
 
注册日期：2014 年6 月23 日 
( 一) 基金类 型与 存续期间 
1、基金类型： 股票型基金 
2、存续期间：不定期 
3、基金的运作方式 ：契约型开放式 
 
 (二) 募集 方式 
本基金 将通 过场内 、场 外两种 方式 向社会 公开 发售。 场外 发售渠 道为 基金
管理人 的直销 机构 及场 外代销 机构的 代销 网点 ；场内 发售渠 道为 通过 上海证券
交易所开放式基金销售系统办理相关业务的上海证券交易所会员单位 。 
通过场 内认 购的基 金份 额登记 在上 海证券 账户 下，通 过场 外认购 的基 金份
额登记 在开放 式基 金账 户下。 基金份 额持 有人 可通过 办理跨 系统 转托 管业务实
现基金份额在两个登记系统、账户之间的转换。 
通过各销售机构的基金销售网点公开发售， 各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告、 本 《招募说明书》 以及基金管理人届时发布的调整销售 机构的相关
公告。 
 
( 三) 募集对 象 
符合法 律法 规规定 的可 投资于 证券 投资基 金的 个人投 资者 、机构 投资 者和
合格境 外机构 投资 者以 及法律 法规或 中国 证监 会允许 购买证 券投 资基 金的其他
投资人。 
 
( 四) 募集期 限 
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月， 具体发售时间见基金份额发
售公告。 
 
( 五) 募集场 所 
本公司的直销机构 和代销机构的代销网点，具体包括： 
直销机 构： 银河基 金管 理有限 公司 及其北 京分 公司、 深圳 分公司 、广 州分银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-36 
 
公司、南京分公司、哈尔滨分公司、银河基金管理有限公司网上交易平台。 
场外代 销机构 ： 中国 建 设银行 股份有 限公 司、 交 通银 行股份 有限 公司 、中
国邮政 储蓄银 行股 份有 限公司 、招商 银行 股份 有限公 司、东 莞农 村商 业银行股
份有限 公司、 中国 银河 证券股 份有限 公司 、信 达证券 股份有 限公 司、 华龙证券
有限责 任公司 、国 联证 券股份 有限公 司、 天相 投资顾 问有限 公司 、东 海证券股
份有限 公司、 中信 建投 证券股 份有限 公司 、中 国国际 金融有 限公 司、 华宝证券
有限责 任公司 、光 大证 券股份 有限公 司、 齐鲁 证券有 限公司 、中 信证 券股份有
限公司 、中信 证券 （山 东）有 限责任 公司 、中 信证券 （浙江 ）有 限责 任公司、
平安证券有限责任公司 、 申银万国证券股份有 限公司、 海通证券股份 有限公司、
长江证 券股份 有限 公司 、诚浩 证券有 限责 任公 司、北 京钱景 财富 投资 管理有限
公司、 招商证 券股 份有 限公司 、山西 证券 股份 有限公 司、中 山证 券有 限责任公
司、 中 国中投 证券 有限 责任公 司 、金 元证 券股 份有限 公司、 上海 天天 基金销售
有限公 司、上 海好 买基 金销售 有限公 司、 杭州 数米基 金销售 有限 公司 、深圳众
禄基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司。 
场内代 销机 构： 通 过上 海证券 交易 所开放 式基 金销售 系统 办理开 放式 基金
的认购、申购、赎回和转托管等业务的上海证券交易所会员 。 
上述销 售机 构办理 开放 式基金 业务 的具体 情况 和联系 方法 ，请参 见本 基金
之 基金份额发售公告 。 
（ 六 ） 基金的 最低 募集份 额总 额 
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份， 基金募集金额不少于2 亿元。 
（ 七 ） 本基金 的 基 金份额 初始 面值、 认购 价格及 计算 公式、 认购 费用 
1、基金份额初始 面值：每份基金份额初始 面值为人民币1.00 元 
2、认购价格： 初始面值 
3 、本基金的 认购费 率 按 认 购 金 额 递 减 。 投 资 人 在 募 集 期 内 可 以 多 次 认 购
基金份 额， 基 金份 额的 认购费 按每笔 基金 份额 认购申 请单独 计算 ，已 受理的认
购申请不允许撤销。 本基金场内、场外采用相同的认购费率。 
本基金的认购费率具体 如下： 
 
认购金额 认购费率 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-37 
 
50 万元以下 1.20% 
50 万元(含)-200 万元 1.00% 
200 万元(含)-500 万元 0.60% 
500 万元(含)以上 1000 元/笔 
本基金的认购 费 用 由 投 资 人 承 担 ， 并 应 在 投 资 人 认购基 金 份 额 时 收 取 ， 不
列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用 。 
 
4、认购份额的计算公式 
本基金将采用外扣法计算认购费用。其中： 
净认购金额＝认购金额/(1+认购费率) 
认购费用＝认购金额-净认购金额 
认购份额＝(净认购金额＋认购利息)/基金份额 初始面值 
场外认购的有效份额保留到小数点后 2 位，小 数点 2 位以后的部分四 舍五
入， 由此误差产生的收益 或损失由基金财产承担。 
场内认 购的 有效份 额保 留到整 数位 ，剩余 部分 按每份 基金 的认购 价格 折回
金额返还投资人，折回金额的计算 保留到小数点后 2 位，小数点 2 位 以后的部
份四舍五入，由此产生的收益和损失由基金财产承担 。 
例1 ： 某 投 资 人 投 资10,000 元 认 购 本 基 金 基 金 份 额 ， 如 果 认 购 期 内 认 购 资 金
获得的利息为3元，则其可得到的基金份额计算如下： 
净认购金额 = 10,000/(1+1.20%)= 9,881.42 元 
认购费用 = 10,000-9,881.42 = 118.58 元 
认购份额 =(9,881.42+3)/1.00 = 9,884.42 份 
如果投资人是场外认购， 则认购份额为 9,884.42 份； 如果投资人是场 内 认
购， 认购份额为9,884 份，其余0.42 份对应 的金额返还给投资人。 
 例 2： 某投资人 一次性投资600 万元认购 本基金基金份额， 如果认购期 内
认购资金获得的利息为 1800 元，则其可得到的 基金份额计算如下： 
净认购金额 = 6,000,000-1000=5,999,000.00 元 
认购份额= (5,999,000+1800)/1.00= 6,000,800.00 份 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-38 
 
( 八) 投资 人对基 金份额 的认 购 
1、本基金的认购时间安排：具体认购时间安排请见本基金份额发售公告。 
2、 认购应提交的文件和 办理手续： 投资人认购 本基金应首先办理开户手续，
开立基金账户( 已开立中国证券登记结算公司的上海开放式基金账户的客户无
需重新开户)，然后办理基金认购手续。 
投资人 认 购 应提交 的文 件和办 理的 手续请 详细 查阅本 基金 的 基金 份额 发售
公告。 
3、认购方式及确认 
本基金 认购 采取金 额认 购的方 式。T 日的 申请 是否有 效应 以登记 机构 的确
认登记为准。 投资人可 以自 T＋2 日起， 通过 其原认购网点柜台或 本基金管理有
限公司 客户服 务中 心， 查询认 购申请 的 受理 情 况。投 资人可 在基 金合 同生效后
到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。 
4、认购限制 
（1）投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 
（2） 投资人在募集期 内可以多次认购基金份额， 但已受理的认购申 请不允
许撤销。 
（3） 本基金场外代销机构首次认购和 追加认购的最低金额按照基金管理人
和代销 机构约 定的 为准 ，场内 认购须 遵守 上海 证券交 易所相 关规 则； 本基金直
销网点 最低认 购金 额由 基金管 理人制 定和 调整 。详见 本基金 的基 金份 额发售公
告。 
本基金 对单 个基金 份额 持有人 持有 基金份 额的 比例或 数量 无上限 ，法律 、
法规或证监会 另有规定的除外。 
 
( 九) 首次募 集期 间认购资 金 的 管理和 利息 的处理 方式 
基金募 集期 间募集 的资 金只能 存入 专用账 户， 在基金 募集 行为结 束前 ，任
何人不 得动用 。有 效认 购资金 在募集 期所 产生 的利息 折成基 金份 额， 归投资人
所有，利息折算的基金份额 的具体数额以登记机构的记录为准。 
基金募集期间的信息披露费、 会计师费、 律师费以及其他费用， 不得从基金
财产中列支。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-39 
 




七、基 金合同生效 
( 一) 基金备 案的 条件 
1、 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内 ， 在基金募集份额总额不少于 2
亿份，基金募集金额不少于 2 亿元，并且基金 份额持有人的人数不少于 200 人
的条件 下，基 金募 集期 届满或 基金管 理人 依据 法律法 规及招 募说 明书 决定停止
基金发 售，且 基金 募集 达到基 金备案 条件 ，基 金管理 人应当 自基 金募 集结束之
日起10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内， 向中国证
监会提 交验资 报告 ，办 理基金 备案手 续。 自中 国证监 会书面 确认 之日 起，基金
备案手续办理完毕，基金合同生效。 
2、 基金管理人 应当 在收到中国证监会确认文件的次日 对基金合同生效事宜
予以公告 。 
3、 基金合同生效前， 投资 人的认购款项只能存入 专用账户， 任何人不得动
用。 认购资金在募集期 形成的利息折 算投资 人认购的基金份额， 归投 资 人所有。
利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 
( 二) 基金募 集失 败的处理 方式 
1、基金募集期届满，未达到基金 备案条件 ，则基金募集失败。 
2、 如基金募集失败， 基 金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的
债务和费用， 在基金募 集 期届满后 30 日内返还投 资人已缴纳的认购 款项， 并加
计银行同期存款利息 。 
3、如基金募集失败， 基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬。
基金管 理人、 基金 托管 人和代 销机构 为基 金募 集支付 之一切 费用 应由 各方各自
承担。 
( 三) 基金存 续期 内的基金 份额 持有人 数量 和资产 规模 
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产 净值
低于 5000 万元的， 基金管理人应当及时报告中国证监会； 连续 20 个工作日出
现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案 。 
法律法规或监管部门 另有规定时，从其规定。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-40 
 
八、基 金份额的申购、赎 回、非交易过户与 转托管 
( 一) 基金份 额申 购和赎回 的场 所 
本基金 的申 购与赎 回将 通过场 内、 场外两 种方 式进行 。场 外申购 赎回 场所
为基金 管理人 的直 销机 构及场 外代销 机构 的销 售网点 ；场内 申购 赎回 场所为通
过上海 证券交 易所 开放 式基金 销售系 统办 理相 关业务 的上海 证券 交易 所会员单
位。 基 金管理 人可 以根 据情况 变更或 增减 代销 机构， 并另行 公告 。若 基金管理
人或其 指定的 代销 机构 开通电 话、传 真或 网上 等交易 方式， 投资 人可 以通过上
述方式 进行申 购与 赎回 ，具体 办法由 基金 管理 人另行 公告。 销售 机构 名单和联
系方式见上述第五章第(一)条。 
投资人 可以 在销售 机构 办理基 金销 售业务 的营 业场所 或按 销售机 构提 供的
其他方式办理基金的申购与赎回。具体办法另行公告。 
( 二) 申购与 赎回 的开放日 及时 间 
1、开放日及开放时间 
投资人 在开 放日办 理基 金份额 的申 购和赎 回 ， 具体办 理时 间为上 海证 券交
易所、 深圳证券交易所 的正常交易日的交易时间 ， 但基金管理人根据 法律法规、
中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
在基金 开放 日，投 资者 提出的 申购 、赎回 申请 时间在 上海 证券交 易所 与深
圳证券 交易所 当日 收市 时间( 目前为 下午 3：00) 之前 ，其基 金份 额申 购、赎回
视为当 日的交 易申 请； 如果投 资者提 出 的 申购 、赎回 申请时 间在 上海 证券交易
所与深 圳证券 交易 所当 日收市 时间之 后， 其基 金份额 申购、 赎回 视为 下一开放
日的交易申请。 
基金合 同生 效后， 若出 现新的 证券 交易市 场、 证券交 易所 交易时 间变 更或
其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整 ，
但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理申购， 具体业务
办理时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理赎回， 具体业务银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-41 
 
办理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定 申购 开始与 赎回 开始时 间后 ，基金 管理 人 应在 申购 、赎回 开放 日前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告申购与赎回的开始时间 。 
基 金 管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申
购、赎 回或者 转换 。投 资人在 基金合 同约 定之 外的日 期和时 间提 出申 购、赎回
或转换 申请 且 登记 机构 确认接 受 的， 其基 金份 额申购 、赎回 或者 转换 价格为下
一开放日基金份额申购、赎回 或者转换的价格。 
( 三) 申购与 赎回 的原则 
1、 “未知价” 原则， 即申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额
净值为基准进行 计算； 
2、 “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、 赎回遵循 “先进先 出” 原则， 即按照投资 人认购、 申购的先后次序进行
顺序赎回； 
5、 投资者通过上海证券交易所开放式基金销售系统办理本基金的申购和赎
回的，需遵守上海证券交易所的相关业务规则。 
基金管 理人 可在法 律法 规允许 的情 况下， 根据 基金运 作的 实际情 况依 法对
上述原则进行调整。 基 金管理人必须在新规则开始实施前依照 《信息 披露办法》
的有关规定在指定媒体上公告 。 
( 四) 申购与 赎回 的程序 
1、申购和赎回的申请 方式 
投资人 必须 根据销 售机 构规定 的程 序，在 开放 日的 具 体业 务办理 时间 内提
出申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人 申购 基金份 额时 ，必须 全额 交付申 购款 项，投 资人 交付 申购 款 项，
申购成立；登记机构确认基金份额时， 申购 生效。 
基金份 额持 有人递 交赎 回申请 ，赎 回成立 ；登 记机构 确认 赎回时 ，赎 回生
效。 投资人赎回申请生效 后， 基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款
项。 遇 证券交 易所 或交 易市场 数据传 输延 迟、 通讯系 统故障 、银 行数 据交换系银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-42 
 
统 故 障 或 其 它 非 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 所 能 控 制 的 因 素 影 响 业 务 处 理 流 程
时，赎 回款项 顺延 至下 一个工 作日划 出。 在发 生巨额 赎回 或 基金 合同 载明的其
他暂停 赎回或 延缓 支付 赎回款 项的情 形 时 ，款 项的支 付办法 参照 基金 合同有关
条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管 理人 应以交 易时 间结束 前受 理 有效 申购 和赎回 申请 的当天 作为 申购
或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内 对该交易的
有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人 可在 T+2 日后( 包括 该日) 到销
售网点 柜台或 以销 售机 构规定 的其他 方式 查询 申请的 确认情 况。 若申 购不成功
或 无效，则申购款项 本金退还给投资人。 
基金销 售机 构对申 购、 赎回 申 请的 受理并 不代 表申请 一定 成功， 而仅 代表
销售机 构确实 接收 到申 请。申 购 、赎 回 的 确认 以登记 机构的 确认 结果 为准。 对
于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 
 (五) 申购 与赎回 的数额 限制 
1、 场外交易时， 投资者 通过代销机构首次申购基金份额单笔最低限额为人
民币10 元；追加申购单笔最低限额为人民币 10 元。 
场内交 易时 ， 投资 者通 过 上海 证券 交易所 会员 单位 首 次申 购基金 份额 单笔
最低限额为人民币1000 元， 且每笔申购金额 必须是 100 元的整数倍， 同时单笔
申购最高不超过99,999,900 元。 
2、投资者将当期 分配的基金收益转为份额时，不受最低申购金额的限制。 
3、场外交易时，赎回的最低份额为 10 份基 金份额；场内交易时，赎回的
最低份额为10 份基金份额， 同时赎回份额必 须是整数份额， 并且单 笔赎回最多
不超过99,999,999 份基金份额。 
基金份 额持 有人可 将其 全部或 部分 基金份 额赎 回 。若 某投 资者托 管的 基金
份额不足 10 份或其某 笔赎回导致该持有人托管的基金份额不足 10 份的，投资
者在赎回时需一次全部赎回，否则将自动赎回。 
4、 代销网点的投资人欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低金额的限
制。基金管理人可根据市场情况，调整首次申 购的最低金额。 
5、 投资人可多次申购， 对单个投资人累计持有份额不设上限限制。 法律法银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-43 
 
规、中国证监会另有规定的除外。 
6、 基金管理人 可在法 律法规允许的情况下， 调整上述规定申购金额和赎回
份额的 数量限 制。 基金 管理人 必须在 调整 前 依 照《信 息披露 办法 》的 有关规定
在指定媒体上公告并报中国证监会备案 。 
( 六) 申购和 赎回 的价格、 费用 及其用 途 
1、申购费和赎回费 
本基金场内、场外采用相同的申购费率与赎回费率； 
(1)本基金在投资 人申购时收取申购费。 本基金 申购设置级差费率， 申购费
率随申 购金额 的增 加而 递减， 投资人 可以 多次 申购本 基金， 申购 费率 按每笔 申
购申请单独计算 。本基金的申购费率表如下： 
 
申购金额 申购费率 
50 万元以下 1.50% 
50 万元(含)-200 万元 1.20% 
200 万元(含)-500 万元 0.80% 
500 万元(含)以上 1000 元/笔 
本基金 的申 购费用 由投 资人承 担， 并应在 投资 人申购 基金 份额时 收取 ，不
列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用 。 
因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。 
(2)本基金的赎回费随基金持有时间的增加而递减 。 赎回费用由赎回基金份
额的基 金份额 持有 人 承 担，在 基金份 额持 有人 赎回基 金份额 时收 取。 赎回费率
如下： 
持有期限（N） 赎回费率 
N＜7 天 1.5% 
7 日≤N＜30 天 0.75% 
30 日≤N＜1 年 0.50% 
1 年≤N＜2 年 0.25% 
N≥2 年 0 
注： 上述赎回费率中，N 为基金份额持有期限；1 个月按30 日计算； 1 年按365银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-44 
 
日计算 ，2 年按730 日计算。 
对持续持有期少于 7 日的投资人收取1.5% 的赎回费，对持续持有期大于 7
日 （含） 但少于30 日的投资人收取0.75%的赎回费， 并将上述两者的赎回费全
额计入基金财产； 对持续持有期大于 30 日 （含） 但 少于3 个月的投资人 收取的
赎回费，将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期长于 3 个月
（含）但少于6 个月的投资人 收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 50%计入
基金财产；对持续持有期长于 6 个月（含）的投资人 收取的赎回费，将不低于
赎回费总额的25%计入基金财产。 未计入基金财产的部分 用于支付登记费和其
他必要的手续费。 
 (3)基金 管理 人可 以在 基金合 同约 定的 范围内 调整申 购费 率、赎 回费 率或
收费方 式，并 最迟 将于 新的费 率或收 费方 式开 始实施 前 依照 《信 息披 露办法》
的有关规定在指定媒体上公告。 
2、申购份额与赎回金额的计 算方式 
(1)申购份额的计算 
本基金将采用外扣法计算申购费用及申购份额。其中： 
净申购金额＝申购金额/[1+申购费率] 
申购费用＝申购金额-净申购金额 
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 
场外申购的有效份额 计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后 2 位 。由
此产生的收益和损失由基金财产承担。 
场内申 购的 有效份 额保 留到整 数位 ，剩余 部分 按每份 基金 份额申 购价 格折
回金额返回投资人，折回金额的计算 保留小数点后 2 位。小数点 2 位 以后的部
份四舍五入，由此产生的收益和损失由基金财产承担 。 
例 1 ： 某 投 资 人 投 资 4 万 元 申 购 本 基 金 的 基 金 份 额 ， 对 应 的 申 购 费 率 为
1.50%， 假设申购当日 基金份额的 基金份额净值为 1.040 元， 则其可 得到的申购
份额为： 
 申购金额＝40,000 元 
 净申购金额=40,000/(1+1.50%)=39,408.87 元 
 申购费用=40,000-39,408.87=591.13 元 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-45 
 
 申购份额=39,408.87/1.040=37,893.14 份 
 如果投资人是 场外申购， 申购份数为37,893.14 份； 如果投资人是 场内申
购，申购份额为37,893 份，其余0.14 份对应 的金额返回给投资人。 
例 2：某投资人 一次性投资 600 万元申购本 基金 的基金份额，对应单笔申
购费为1000 元， 假设 申购当日基金份额净值为 1.015 元， 则其可得 到的申购份
额为：



净申购金额＝6,000,000-1,000＝5,999,000.00 元



申购费用＝1,000.00 元



申购份额＝5,999,000/1.015 ＝5,910,344.83 份



如果投资人是场外申购，申购份数为 5,910,344.83 份；如果投资人 是场内
申购，申购份额为5,910,344 份，其余0.83 份对应的金额返回给投资人。 
(2)赎回金额的计算 
本基金的净赎回金额为赎回 金额扣减赎回费用。其中： 
赎回金额=赎回份额 ×T 日基金份额净值 
赎回费用=赎回 金额×赎回费率 
净赎回金额=赎回 金额－赎回费用 
赎回金 额 为 按 实 际 确 认 的 有 效 赎 回 份 额 乘 以 申 请 当 日 基 金 份 额 净 值 的 金
额， 净 赎回金 额为 赎回 金额扣 除相应 的费 用。 赎回 金 额、净 赎回 金额 的计算按
四舍五入方法， 保留到 小数点后 2 位， 由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 
例 3： 某投资人 赎回本基金 1 万份基金份额 ， 持有时间为一年两个月， 对应
的赎回费率为 0.25%， 假设赎回当日基金份额净值是 1.050 元，则 其可得到的
赎回金额为： 
赎回金额=10,000×1.050=10,500 元 
赎回费用=10,500×0.25%=26.25 元 
净赎回金额=10,500-26.25=10,473.75 元 
即：投资者赎回本基金 1 万 份 基 金 份 额 ， 假 设 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 是
1.050 元，则其可得到的赎回金额为 10,473.75 元。 
3、 本基金将计算并公 布基金份额净值和基金份额累计净值。 本基金 基金份
额净值的计算，保留到小数点后 3 位，小数点 后第 4 位四舍五入，由 此产生的银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-46 
 
收益或损失 由基金财产承担。T 日的基金份额 净值在当日收市后计算， 并在 T+1
日公告 。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟 计算或公告。 
4、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市 
场情况 制定基 金促 销计 划，针 对投资 者定 期和 不定期 地开展 基金 促销 活动。在
基金促 销活动 期间 ，基 金管理 人可以 按中 国证 监会要 求履行 必要 手续 后，对投
资者适当调整基金申购费率、赎回费率等相关费率。 
( 七) 申购与 赎回 的注册登 记 
1、 基金投资人提出的申 购和赎回申请， 在当日 交易时间结束之前可以撤销 ； 
2、投资人申购基金 成立后，基金登记机构在 T＋1 日为投资人增 加权益并
办理注册登记手续，投资人自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额 ； 
3、投资人赎回基金 成立后，基金登记机构在 T＋1 日为投资人扣 除权益并
办理相应的注册登记手续 ； 
4、 基金管理人可在法 律法规允许的范围内， 对上述注册登记办理时间进行
调整， 并最迟 于开 始实 施前 依 照《信 息披 露办 法》的 有关规 定在 指定 媒体予以
公告。 
( 八) 拒绝或 暂停 申购、暂 停赎 回或延 缓支 付赎回 款项 的情形 及处 理 
1、在发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
（1）因不可抗力导致基金无法正常运作。 
（2）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 
（3） 证券、 期货 交易 所交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当
日基金资产净值 。 
（4） 基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金
份额持有人利益时。 
（5） 基金资产规模过大， 使基金管理人无法找到合适的投资品种， 或其他
可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
（6）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 （1 ） 、 （2） 、 （3） 、 （5） 、 （6） 项暂 停申购情形时， 基金管理人应
当根据 有关规 定在 指定 媒体上 刊登暂 停申 购公 告。如 果投资 人的 申购 申请被拒
绝，被 拒绝的 申购 款项 本金将 退还给 投资 人。 在暂停 申购的 情况 消除 时，基金银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-47 
 
管理人应及时恢复申购业务的 办理。 
2、 在发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支
付赎回款项： 
（1）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
（2）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 
（3） 证券、 期货 交易 所交易时间非正常停市， 导致基金管理人无法计算当
日基金资产净值。 
（4）连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
（5）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上 述情 形时， 基金 管理人 应在 当日报 中国 证监会 备案 ，已确 认的 赎回
申请， 基金管 理人 应足 额支付 ；如暂 时不 能足 额支付 ，应将 可支 付部 分按单个
账户申 请量占 申请 总量 的比例 分配给 赎回 申请 人，未 支付部 分可 延期 支付，并
以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。 若出现上述第 （4） 项所述
情形， 按基金 合同 的相 关条款 处理。 基金 份额 持有人 在申请 赎回 时可 事先选择
将当日 可能未 获受 理部 分予以 撤销。 在暂 停赎 回的情 况消除 时， 基金 管理人应
及时恢复赎回业务的办理并公告。 
 ( 九) 巨额赎 回的 认定及 处理 方式 
1、巨额赎回的认定 
若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基
金转换 中转出 申请 份额 总数后 扣除申 购申 请份 额总数 及基金 转换 中转 入申请份
额总数后的余额) 超过前一开放日的基金 总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎
回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金 出现 巨额赎 回时 ，基金 管理 人可以 根据 基金当 时的 资产组 合状 况决
定全额赎回或部分延期赎回。 
(1) 全额赎回： 当基金管 理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按
正常赎回程序执行。 
(2) 部分延期赎回： 当基 金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付 投资人 的赎 回申 请而进 行的财 产变 现可 能会对 基金资 产净 值造 成较大波银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-48 
 
动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10％的
前提下 ，可对 其余 赎回 申请延 期办理 。对 于当 日的赎 回申请 ，应 当按 单个账户
赎回申 请量占 赎回 申请 总量的 比例， 确定 当日 受理的 赎回份 额； 对于 场外未能
赎回部 分，投 资人 在提 交赎回 申请时 可以 选择 延期赎 回或取 消赎 回。 选择延期
赎回的 ，将自 动转 入下 一个开 放日继 续赎 回， 直到全 部赎回 为止 ；选 择取消赎
回的， 当日未 获受 理的 部分赎 回申请 将被 撤销 。延期 的赎回 申请 与下 一开放日
赎回申 请一并 处理 ，无 优先权 并以下 一开 放日 的基金 份额净 值为 基础 计算赎回
金额， 以此类 推， 直到 全部赎 回为止 。如 投资 人在提 交赎回 申请 时未 作明确选
择，投 资人未 能赎 回部 分作自 动延期 赎回 处理 。 对于 场内赎 回部 分， 当日未获
受理的 赎回申 请将 自动 视为取 消 赎回 ，而 不会 延至以 后的开 放日 做延 期赎回处
理。 
(3) 暂停赎回：连续 2 个开放日以上( 含本数) 发生巨额赎回，如基金管理人
认为有 必要， 可暂 停接 受基金 的赎回 申请 ；已 经接受 的赎回 申请 可以 延缓支付
赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生 上述 延期赎 回并 延期办 理时 ，基金 管理 人 应当 通过 邮寄、 传真 或者
招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通 知基金份额持有人，说明有关处
理方法，同时在指定媒体上刊登公告。 



(十)暂停 申购 或赎回的 公告 和重新 开放 申购或 赎回 的公告 
1、 发生上述暂停申 购 或赎回情况的， 基金管 理人当日应立即向中国证监会
备案，并在规定期限内在至少一种指定媒体上刊登暂停公告。 
2、 如发生暂停的时间为 1 日， 基金管理人应 于重新开放日， 在指定媒体上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 一个开放日的基金份额净值。 
3、 如发生暂停的时间超过 1 日但少于2 周， 暂停结束， 基金重新开放申购
或赎回时，基金管理人应提前 2 日在至少一种 指定媒体上刊登基金重新开放申
购或赎回公告，并公告最近 1 个开放日的基金份额净值。 
4、 如发生暂停的时间超过 2 周， 暂停期间， 基金管理人应每 2 周至少刊登
暂停公 告一次 。暂 停结 束，基 金重新 开放 申购 或赎回 时，基 金管 理人 应提前 2
日在指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个开放银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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日的基金份额净值。 
 
（ 十一 ）基金 的非 交易过 户 
基金的 非交 易过户 是指 基金登 记机 构受理 继承 、捐赠 和司 法强制 执行 等情
形 而产 生的非 交易 过户 以及登 记机构 认可 、符 合法律 法规的 其它 非交 易过户。
无论在 上述何 种情 况下 ，接受 划转的 主体 必须 是依法 可以持 有本 基金 基金份额
的投资人。 
继承是指基金份额持有人死亡， 其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指 基金份 额持 有人 将其合 法持有 的基 金份 额捐赠 给福利 性质 的基 金会或社
会 团体 ；司法 强制 执行 是指司 法机构 依据 生效 司法文 书将基 金份 额持 有人持有
的基金 份额强 制划 转给 其他自 然人、 法人 或其 他组织 。办理 非交 易过 户必须提
供基金 登记机 构要 求提 供的相 关资料 ，对 于符 合条件 的非交 易过 户申 请按基金
登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
（ 十二 ）基金 的转 托管 
基金份 额持 有人可 办理 已持有 基金 份额在 不同 销售机 构之 间的转 托管 ，基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
（ 十三 ）定期 定额 投资计 划 
基金管 理人 可以为 投资 人办理 定期 定额投 资计 划，具 体规 则由基 金管 理人
另行规 定。投 资人 在办 理定期 定额投 资计 划时 可自行 约定每 期扣 款金 额，每期
扣款金 额必须 不低 于基 金管理 人在相 关公 告或 更新的 招募说 明书 中所 规定的定
期定额投资计划最低申购金额。 
（ 十四 ）基金 的冻 结 、解冻 和 质押 
基金登 记机 构只受 理国 家有权 机关 依法要 求的 基金份 额的 冻结与 解冻 ，以
及登记 机构认 可、 符合 法律法 规的其 他情 况下 的冻结 与解冻 。 基 金账 户或基金
份额被 冻结的 ，被 冻结 基金份 额所产 生的 权益 一并冻 结，被 冻结 部分 份额仍然
参与收益分配，法律法规另有规定的除外。 
如 相 关 法 律 法 规 允 许 基 金 管 理 人 办 理 基 金 份 额 的 质 押 业 务 或 其 他 基 金 业
务，基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-50 
 
九 、与 基金管理人管理的 其他基金转换 
基金管 理人 可以根 据相 关法律 法规 以及基 金合 同的规 定决 定开办 本基 金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务， 基金转换可以收取一定的转换费，
相关规 则由基 金管 理人 届时根 据相关 法律 法规 及基金 合同的 规定 制定 并公告，
并提前告知基金托管人与相关机构。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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十、基 金的投资 
( 一) 投 资目 标 
本 基 金 主 要 投 资 于 具 有 竞 争 优 势 的 本 基 金 定 义 的 健 康 快 乐 主 题 相 关 的 股
票，在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值 。 
（ 二） 投资范 围 
本基金 的投 资范围 为具 有良好 流动 性的金 融工 具，包 括国 内依法 发行 上市
的股票 （包含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券、货
币市场 工具、 权证 、资 产支持 证券、 股指 期货 以及法 律法规 或中 国证 监会允许
基金投资的其他金融工具( 但须符合中国证监会相关规定) 。 
如法律 法规 或监管 机构 以后允 许基 金投资 其他 品种， 基金 管理人 在履 行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金股票资产投资比例为基金资产的 80％-95% ， 其中， 投资于 本基金定
义的健康快乐主题相关股票 资产的比例不低于非现金基金资产 的 80% 。本基金
每个交 易日日 终在 扣除 股指期 货合约 需缴 纳的 交 易保 证金后 ， 保 持不 低于基金
资产净值的 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券 。 权证的投资比例 不超
过基金资产净值的 3% 。 股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监
管机构的规定执行。 
（ 三） 投资策 略 
本基金 为主 动管理 的股 票型基 金， 投资策 略主 要包括 但不 限于资 产配 置策
略、股票投资策略、债券投资策略、股指期货投资策略 、权证投资策略 等。 
1、资产配置策略 
本基金 管理 人在大 类资 产配置 过程 中，结 合定 量和定 性分 析，从 宏观 、中
观、微 观等多 个角 度考 虑宏观 经济面 、政 策面 、市场 面等多 种因 素， 综合分析
评判证 券市场 的特 点及 其演化 趋 势， 重点 分析 股票、 债券等 资产 的预 期收益风
险的匹 配关系 ，在 此基 础上， 在投资 比例 限制 范围内 ，确定 或调 整投 资组合中
股票和债券的比例，以争取降低单一行业投资的系统性风险冲击。 
本基金考虑的宏观经济指标包括 GDP 增长率 ，居民消费价格指数(CPI) ，
生产者价格指数(PPI) ， 货币供应量(M0 ，M1 ，M2) 的增长率等指标。 
本基金 考虑 的政策 面因 素包括 但不 限于货 币政 策、财 政政 策、产 业政 策的银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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变化趋势等。 
本基金 考虑 的市场 因素 包括但 不限 于市场 的资 金供求 变化 、上市 公司 的盈
利增长情况、市场总体 P/E 、P/B 等指标相对于长期均值水平 的偏离度等。 
 2、股票投资策略 
本基金 通过 对本基 金定 义的健 康快 乐主题 相关 子行业 的精 选以及 对行 业内
相关股票的深入分析，挖掘该类型股票的投资价值。包括但不限于以下策略： 
（1）健康快乐主题 的定义 
本基金 定义 的健康 快乐 主题主 要是 指立足 于经 济水平 提升 后居民 主要 在健
康、 快乐等生活上的追求所带来的投资机会。 投资方向主要是医疗健康行业 （ 涵
盖医药原料、 化学原料药及制剂、 医药中间体、 中药保健、 抗生素、 生物制品、
生化药品、 医疗器械、 制药机械、 药用 卫生包装材料、 医药商业及医疗服务 等） ，
以及涉及健康快乐主题的其他行业， 如新型农业 、 健康食品、 资源管理、 金融、
地产、 汽车、 新能源、 节能环保、 日用化工、 轻工制造、 消费电子、 餐饮旅游、
建筑装 饰、可 选消 费、 文体、 文化等 相关 行业 的良好 投资标 的。 未来 随着经济
结构转 型进程 的深 入， 本基金 将视实 际情 况调 整上述 对健康 快乐 主题 的范畴界
定。 
（2）健康快乐主题下的配置策略 
1） 宏观 政策影响分析： 根据 政府产业政策、 财政税收政策、 货币政策等变
化，分 析各项 政策 对 健 康快乐 主题相关 各 行业 及各子 行业 的 影响 ， 前 瞻性的布
局 受益于国家政策较大的行业 及子行业。 
2） 市场需求变化： 健 康快乐主题相关行业 面对的对象不同， 市场需求的特
点 也有 一定的 差异 。不 同行业 及子行 业 在 技术 优势 、 定价策 略 、 销售 渠道 等方
面的差 异 ，影 响到 其 盈 利水平 。 本基 金将 前瞻 性的配 置 市场 需求 预期 比较稳定
或预期保持较高增长的行业或子行业。 
（3） 精选个股策略 
本基金 采用 定性与 定量 相结合 的方 式，对 本基 金定义 的 健 康快乐 主题 的上
市公司 的投资 价值 进行 综合评 估，精 选具 有较 强竞争 优势的 上市 公司 作为投资
标的。 
1）定性分析 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-53 
 
本基金 将通 过定性 分析 ，深入 分析 企业的 基本 面以及 国家 相关政 策、 人口
结构变化等因素，确定具有比较竞争优势的上市公司。 
①研发能力 
研 发 能 力 的 强 弱 关 乎 着 本 基 金 定 义 的 健 康 快 乐 主 题 相 关 公 司 的 长 期 生 命
力。 公 司掌握 较强 的研 发能力 或拥有 相关 产业 的核心 专利， 具有 较高 的技术壁
垒，一 定程度 上， 更具 市场竞 争力。 本基 金将 重点投 资具有 明确 的产 品开发战
略、良好的研发团队、有保障的研发开支和激励机制的上市公司； 
②市场能力 
本基金 将重 点考察 上市 公司是 否建 立相应 的营 销体系 ，公 司的销 售能 力，
市场占有率情况等。 
③企业的产品线 
公司是 否有 完善的 产品 线布局 ，能 否推出 具有 高市场 容量 的品种 并使 短、
中长期的产品有效衔接。 
④公司治理结构 
本基金 将重 点考察 公司 的法人 治理 结构， 实际 控制人 的发 展战略 ，关 联交
易等事项。 
⑤公司管理 
公司的 管理 团队是 否和 谐高效 ，能 够在公 司战 略、作 业与 成本、 质量 与安
全、营销等方面具有同业中居前的管理水平。 
⑥政府政策 
本基金 将密 切关注 政府 社会保 障政 策、行 政管 制等政 策的 调整对 本 基 金定
义的健康快乐主题 的影响。 
⑦人口及经济结构变迁 
人口数 量和 年龄结 构等 因素的 变化 ，以及 随着 经济发 展而 导致的 人均 收入
水平的 提高， 而出 现的 对 健康 快乐 的 需求 变化 ，都会 对 本基 金定 义的 健康快乐
主题的发展产生深远的影响。本基金 将动态的跟踪这些变化，并分析其影响。



2）定量分析 
本基金 在定 量指标 方面 ，重点 考察 企业的 成长 性、盈 利能 力的估 值水 平，
选择在 本基金定义的健康快乐主题 内财务健康，成长性好，估值合理的股票。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-54 
 
成长性 指标 方面， 本基 金主要 考虑 主营业 务收 入、主 营业 务利润 增长 率及
其增长 变动的 方向 和速 率；盈 利指标 方面 ，本 基金主 要考虑 毛利 率、 净利率、
净资产收益率等；价值指标方面，本基金主要考虑 PE 、PB 、PEG 、PS 等。 
3、债券投资策略 
本基金 债券 投资以 久期 管理为 核心 ，采取 久期 配置、 利率 预期、 收益 率曲
线估值、类属配置、单券选择等投资策略。 
本基金 在对 可转换 债券 条款和 发行 债券公 司基 本面进 行深 入分析 研究 的基
础上， 利用可 转换 债券 定价模 型进行 估值 ，并 结合市 场流动 性， 投资 具有较高
预期投资价值的可转换债券。



本基金 在对 资产支 持证 券进行 信用 风险、 利率 风险、 流动 性风险 、提 前偿
付风险 、操作 风险 和法 律风险 等综合 评估 的基 础上， 利用合 理的 收益 率曲线对
资产支 持证券 进行 估值 ，通过 信用研 究和 流动 性分析 ，并运 用久 期管 理、类属
配置和 单券选 择等 积极 策略， 选择风 险调 整后 收益较 高的品 种进 行投 资，控制
资产支持证券投资的风险，寻求获取长期稳定的风险收益。 
4、股指期货投资策略



本基金 参与 股指期 货交 易，以 套期 保值为 目的 。基金 管理 人根据 对指 数点
位区间 判断， 在符 合法 律法规 的前提 下， 决定 套保比 例。再 根据 基金 股票投资
组合的 贝塔值 ，具 体得 出参与 股指期 货交 易的 买卖张 数。基 金管 理人 根据股指
期货当 时的成 交金 额、 持仓量 和基差 等数 据， 选择和 基金组 合相 关性 高的股指
期货合约为交易标的。 
5、权证投资策略 
本基金采用数量化期权定价 公式对权证价值进行计算，并结合行业研究员
对权证标的证券的估值分析结果，选择具有良好流动 性和较高投资价值的权证
进行投资。 采用的策略包括但不限于下列策略或策略组合： 
本基金采取现金套利策略，兑现部分标的证券的投资收益，并通过购买该
证券认购权证的方式，保留未来股票上涨所带来的获利空间。 
根据权 证与 标的证 券的 内在价 值联 系，合 理配 置权证 与标 的证券 的投 资比
例，构 建权证 与标 的证 券的避 险组合 ，控 制投 资组合 的下跌 风险 。同 时，本基
金积极 发现可 能存 在的 套利机 会，构 建权 证与 标的证 券的套 利组 合， 获取较高银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-55 
 
的投资收益。 
 
 （ 四） 业绩比 较基 准 
申银万国医药生物行业指数收益率×80%+ 上 证国债指数收益率×20% 
申银万国医药 生 物 行 业 指 数 和 上 证 国 债 指 数， 市 场 认 同 度 较 高 、 指 数 编 制
方法较为科学 ，比较适合作为本基金 的投资 比较基准。 
随 着 市 场 环 境 的 变 化 ， 或 因 指 数 编 制 及 发 布 等 方 面 的 原 因 ， 如 果 上 述 业 绩
比较基 准不适 用本 基金 ，或者 有更权 威的 、更 能为市 场普遍 接受 的业 绩比较基
准推出 时，本 基金 管理 人可以 依据维 护基 金份 额持有 人合法 权益 的原 则，根据
实际情 况对业 绩比 较基 准进行 相应调 整。 调整 业绩比 较基准 无需 召开 基金持有
人大会 ，但 应 经基 金托 管人同 意，报 中国 证监 会备案 ，基金 管理 人应 在调整前
3 个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。 
（ 五） 风险收 益特 征 
本基金 为主 动管理 的股 票基金 ，属 于证券 投资 基金中 预期 风险与 预期 收益
较高的 投资品 种， 理论 上其风 险收益 水平 高于 货币市 场基金 、混 合型 基金和债
券型基金。 
（ 六） 投资决 策依 据和投 资程 序 
1、投资决策依据 
（1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定； 
（2） 国内外宏观经济发展状况、 宏观经济政策导向、 微观经济运行环境和
证券市场发展态势； 
（3）投资资产的预期收益率及风险水平 等。 
2、投资程序 
（1）研究与分析 
本基金 管理 人内设 研究 部，通 过对 宏观、 政策 、行业 、公 司、市 场等 方面
的分析， 制定投资策略建议和投资建议。 
本基金 管 理 人内设 绩效 与风险 评估 小组， 运用 风险模 型及 监测指 标 定 期或
根据需要对基金绩效进行评估，并向基金经理反馈。 
（2）构建投资组合 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-56 
 
投资决 策委 员会在 基金 合同规 定的 投资框 架下 ， 审批 确定 基金资 产 配 置和
行业配置方案 ，并审批重大单项投资决定。 
基金经 理在 投资决 策委 员会的 授权 下，参 考研 究部和 绩效 与风险 评估 小组
的研究 分析， 制定 基金 的投资 策略， 在其 权限 范围进 行基金 的日 常投 资组合管
理工作。 
（3）交易 
基金经 理制 定具体 的操 作计划 并通 过交易 系统 或书面 指令 形式向 中央 交易
室发出 交易指 令。 中央 交易室 依据投 资指 令具 体执行 买卖操 作， 并将 指令的 执
行情况反馈给基金经理。 
（4）组合监控与调整 
基金经 理负 责向投 资决 策委员 会汇 报基金 投资 执行情 况。 监察部 对基 金投
资进行 日常监 督。 绩效 与风险 评估小 组定 期对 基金投 资进行 绩效 评估 和风险分
析，并 通过监 察部 呈报 给合规 审查与 风险 控制 委员会 及督察 长办 公室 、投资决
策委员 会、基 金经 理及 相关人 员。在 监察 部和 绩效与 风险评 估小 组提 供的绩效
评估和 风险分 析报 告的 基础上 ，基金 经理 定期 对证券 市场变 化和 基金 投资阶段
成果和经验进行反思，对基金投资组合不断进行调整和优化。 
（ 七） 投资限 制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1） 本基 金的 股票 资 产投资 比例 为基 金资 产 的 80%-95% ， 其中 ， 投资于
本基金定义的健康快乐主题相关股票资产的比例不低于非现金基金资产的
80% ； 
（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，
保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
（3） 本基金持有一家上市公司的股票， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4） 本基金管理人管 理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超 过该证
券的 10％； 
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（6 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的


 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-57 
 
10 ％； 
（7） 本基金在任何交 易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日 基金资
产净值的 0.5％； 
（8） 本基金投资于同 一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不 得超过
基金资产净值的 10％； 
（9 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％； 
（10 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超
过该资产支持证券规模的 10％； 
（11 ）本 基 金管 理人 管理 的 全部 基金 投资 于同一 原 始权 益人 的各 类资产 支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持 有资产 支持 证券 期间， 如果其 信用 等级 下降、 不再符 合投 资标 准，应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13） 基金 财产参 与股 票发行 申购 ，本基 金所 申报的 金额 不超过 本基 金的
总资产， 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14） 本基 金进入 全国 银行间 同业 市场进 行债 券回购 的资 金余额 不得 超过
基金资产净值的 40% ； 
（15）本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合：



1) 本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基
金资产净值的 10% ；



2) 本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之
和不得超过基金资产净值的 95% ，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日
在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产支持证券、 买入返售金融资产 （不含质押
式回购）等；



3) 本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过本基金持
有的股票总市值的 20% ；



4) 本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差
计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定，即占基金资产的银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-58 
 
80%-95% ； 
5) 本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ；



 
（16） 本基 金投资 流通 受限证 券， 基金管 理人 应事先 根据 中国证 监会 相关
规定， 与基金 托管 人在 本基金 托管协 议中 明确 基金投 资流通 受限 证券 的比例，
根据比例进行投资 ； 
（17）法律法规和中国证监会规定的其他投资比例限制。 
因证券 、期 货 市场 波动 、上市 公司 合并、 基金 规模变 动、 股权分 置改 革中
支付对 价等基 金管 理人 之外的 因素致 使基 金投 资比例 不符合 上述 规定 投资比例
的， 基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。 法律法规或监管部 门另有规定
的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月 内使基金的投资组合比例符
合基金 合同的 有关 约定 。基金 托管人 对基 金的 投资的 监督与 检查 自基 金合同生
效之日起开始。 
法律法 规或 监管部 门取 消上述 限制 ，如适 用于 本基金 ，则 本基金 投资 不再
受相关 限制。 如果 法律 法规或 监管部 门对 基金 合同约 定投资 组合 比例 限制进行
变更的，以变更后的规定为准。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益， 基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 
法律法 规或 监管部 门取 消上述 限制 ，基金 管理 人在履 行适 当程序 后， 则本
基金投资不再受相关限制。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-59 
 
（ 八） 基金管 理人 代表基 金行 使 相关 权利 的处理 原则 及方法 
1、 基金管理人按照国 家有关规定代表基金独立行使 相应权利， 保护 基金份
额持有人的利益； 
2、有利于基金财产的安全与增值； 
3、不谋求对上市公司的控股，不参 与所投资上市公司的经营管理； 
4、 不通过关联交易为自身、 雇员、 授权代理 人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。 
 （ 九） 基金 的融资 、融 券 
本基金可以根据届时有效 的有关法律法规和政策的规定 进行融资 、融券。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-60 
 
十一、 基金财产 
( 一) 基金资 产总 值 
基金资 产总 值是指 基金 拥有 的 各类 有价 证 券、 银行存 款本 息和基 金应 收款
项 以及其他资产的价值总和。 




( 二) 基金资 产净 值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
 
( 三) 基金财 产的 账户 
基金托 管人 根据相 关法 律法规 、规 范性文 件为 本基金 开立 资金 账户 、 证券
账户以及 投资 所需 的其 他专用 账户。 开立 的基 金专用 账户与 基金 管理 人、基金
托管人 、基金 销售 机构 和基金 登记机 构自 有的 财产账 户以及 其他 基金 财产账户
相独立。 
 
( 四) 基金财 产的 保管和处分 
本基金 财产 独立于 基金 管理人 、基 金托管 人和 基金 销售 机 构的财 产， 并由
基金托 管人保 管。 基金 管理人 、基金 托管 人、 基金登 记机构 和基 金销 售机构以
其自有 的财产 承担 其自 身的法 律责任 ，其 债权 人不得 对本基 金财 产行 使请求冻
结、扣 押或其 他权 利。 除依法 律法规 和《 基金 合同》 的规定 处分 外， 基金财产
不得被处分。 
基金管 理人 、基金 托管 人因依 法解 散、被 依法 撤销或 者被 依法宣 告破 产 等
原因进 行清算 的， 基金 财产不 属于其 清算 财产 。基金 管理人 管理 运作 基金财产
所产生 的债权 ，不 得与 其固有 资产产 生的 债务 相互抵 销；基 金管 理人 管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
 
 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-61 
 
十二、 基金资产估值 
（ 一） 估值日 
本基金 的估 值日为 本基 金相关 的证 券 、期 货 交 易场所 的交 易日以 及国 家法
律法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
（ 二） 估值对 象 
基金所 拥有 的股票 、权 证、债 券 、 股指期 货 和 银行存 款本 息、应 收款 项、
其它投资等资产及负债。 
（ 三） 估值方 法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1） 交易所 上市 的有 价 证券 （包括 股票 、权 证等） ，以其 估值 日在 证券交
易所挂 牌的市 价（ 收盘 价）估 值；估 值日 无交 易的， 且最近 交易 日后 经济环境
未发生 重大变 化 或 证券 发行机 构未发 生影 响证 券价格 的重大 事件 的， 以最近交
易日的 市价（ 收盘 价） 估值； 如最近 交易 日后 经济环 境发生 了重 大变 化 或证券
发行机 构发生 影响 证券 价格的 重大事 件的 ，可 参考类 似投资 品种 的现 行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格 ； 
（2） 交易所上市实行 净价交易的债券按估值日收盘价估值， 估值日 没有交
易的， 且最近交易日后 经济环境未发生重大变化， 按最近交易日的收 盘价估值。
如最近 交易日 后经 济环 境发生 了重大 变化 的， 可参考 类似投 资品 种的 现行市价
及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3） 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中
所含的 债券应 收利 息得 到的净 价进行 估值 ；估 值日没 有交易 的， 且最 近交易日
后经济 环境未 发生 重大 变化， 按最近 交易 日债 券收盘 价减去 债券 收盘 价中所含
的债券 应收利 息得 到的 净价进 行估值 。如 最近 交易日 后经济 环境 发生 了重大变
化的， 可参考 类似 投资 品种的 现行市 价及 重大 变化因 素，调 整最 近交 易市价，
确定公允价格； 
（4） 交易所上市不存在 活跃市场的有价证券， 采用估值技 术确定公允价值。
交易所 上市的 资产 支持 证券， 采用估 值技 术确 定公允 价值， 在估 值技 术难以可
靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-62 
 
（1） 送股、 转增股、 配 股和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所挂牌
的同一 股票的 估值 方法 估值； 该日无 交易 的， 以最近 一日的 市价 （收 盘价）估
值； 
（2） 首次公开发行未上市的股票、 债券和权证， 采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值 ； 
（3） 首次公开发行有明确锁定期的股票， 同一股票在交易所上市后， 按交
易所上 市的 同 一股 票的 估值方 法估值 ；非 公开 发行有 明确锁 定期 的股 票，按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3、 全国银行间债券市场交易的债券、 资产支持证券等固定收益品种， 采用
估值技术确定公允价值。 
4、 同一债券同时在两 个或两个以上市场交易的， 按债券所处的市场 分别估
值。 
5、股指期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，
且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 
6、 如有确凿证据表明 按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的， 基
金管理 人可根 据具 体情 况与基 金托管 人商 定后 ，按最 能反映 公允 价值 的价格估
值。 
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金 管理 人或基 金托 管人发 现基 金估值 违反 基金合 同订 明的估 值方 法、
程序及 相关法 律法 规的 规定或 者未能 充分 维护 基金份 额持有 人利 益时 ，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有 关法 律法规 ，基 金资产 净值 计算和 基金 会计 核 算的 义务由 基金 管理
人承担 。本基 金的 基金 会计责 任方由 基金 管理 人担任 ，因此 ，就 与本 基金有关
的会计问题， 如经相关 各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一 致的意见，
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
（ 四） 估值程 序 
1、 基金份额净值是按 照每个工作日闭市后， 基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算，精确到 0.001 元，小数点后第 四位四舍五入。国家另有规银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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定的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、 基金管理人应每个 工作日对基金资产估值。 但基金管理人根据法 律法规
或基 金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金 份额净 值结 果发 送基金 托管人 ，经 基金 托管人 复核无 误后 ，由 基金管理
人对外公布。 
（ 五） 估值错 误的 处理 
基金管 理人 和基金 托管 人将采 取必 要、适 当、 合理的 措施 确保基 金资 产估
值 的 准 确 性 、 及 时 性 。 当 基 金 份 额 净 值 小 数 点 后 三 位 以 内( 含第 三 位) 发生估值
错误时，视为基金份额净值错误。 
基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金 运作 过程中 ，如 果由于 基金 管理人 或基 金托管 人、 或登记 机构 、或
销售机 构、或 投资 人自 身的过 错造成 估值 错误 ，导致 其他当 事人 遭受 损失的，
过 错 的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受损方”) 的 直 接 损 失 按
下述 “ 估值错误处理原则 ” 给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估 值错 误的主 要类 型包括 但不 限于： 资料 申报差 错、 数据传 输差 错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方应及
时协调 各方， 及时 进行 更正， 因更正 估值 错误 发生的 费用由 估值 错误 责任方承
担； 由于估值错误责任 方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造 成损失的，
由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若 估值错误责任方已经积极协调，
并且有 协助义 务的 当事 人有足 够的时 间进 行更 正而未 更正， 则其 应当 承担相应
赔偿责 任。估 值错 误责 任方应 对更正 的情 况向 有关当 事人进 行确 认， 确保估值
错误已得到更正。 
（2） 估值错误的责任方 对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失 负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-64 
 
但估值 错误责 任方 仍应 对估值 错误负 责。 如果 由于获 得不当 得利 的当 事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失 (“ 受损方”) ， 则估 值错误 责
任方应 赔偿受 损方 的损 失，并 在其支 付的 赔偿 金额的 范围内 对获 得不 当得利的
当事人 享有要 求交 付不 当得利 的权利 ；如 果获 得不当 得利的 当事 人已 经将此部
分不当 得利返 还给 受损 方，则 受损方 应当 将其 已经获 得的赔 偿额 加上 已经获得
的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方
式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据估值错误发生
的原因确定估值 错误的责任方； 
（2） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估； 
（3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失； 
（4） 根据估值错误处理的方法， 需要修改基金登记机构交易数据的， 由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1） 基金份额净值计算出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2） 错误偏差达到基金份额净值的 0.25% 时， 基 金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案； 错误偏差达到基金份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
（ 六） 暂停估 值的 情形 
1、 基金投资所涉及的 证券 、 期货 交易市场遇 法定节假日或因其他原因暂停
营业时； 
2、 因不可抗力致使基金 管理人、 基金托管人无 法准确评估基金资产价值时； 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-65 
 
3、 占基金相当比例的 投资品种的估值出现重大转变， 而基金管理人 为保障
基金份额持有人的利益，已决定延迟估值时； 
4、 出现基金管理人认 为属于紧急事故的任何情况， 导致基金管理人 不能出
售 或评估基金资产时； 
5、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
（ 七） 基金净 值的 确认 
用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 由 基 金 管 理 人 负 责 计
算，基 金托管 人负 责进 行复核 。基金 管理 人应 于每个 开放日 交易 结束 后计算当
日的基 金资产 净值 和基 金份额 净值并 发送 给基 金托管 人。基 金托 管人 对净值计
算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
（ 八） 特殊情 形的 处理



1、 基金管理人、 基金 托管人按估值方法第 6 项进行估值时， 所造成的误差
不作为基金份额净值错误处理。



2、 由于有关会计制度变化或不可抗力原因， 或由于证券、 期货交易所及登
记结算 公司发 送的 数据 错误， 基金管 理人 和基 金托管 人虽然 已经 采取 必要、适
当、 合理的措施进行检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金财产估值错误，
基金管 理人和 基金 托管 人可以 免除赔 偿责 任。 但基金 管理人 、基 金托 管人应当
积极采取必要的措施消除 或减轻由此造成的影响。 
 
 
 
 
 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-66 
 
十三、 基金收益与分配 
（ 一） 基金利 润的 构成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费 用后的 余额 ，基 金已实 现收益 指基 金利 润减去 公允价 值变 动收 益后的余
额。 
（ 二） 基金可 供分 配利润 
基金可供分配利润 指 截 至 收 益 分 配 基 准 日 基 金 未 分 配 利 润 与 未 分 配 利 润
中已实现收益的孰低数。 
（ 三） 基金收 益分 配原则 
1、 在符合有关基金分 红条件的前提下， 本基 金每年收益分配次数最多为 4
次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20% ，若《基金合同》生
效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2 、 本 基 金 收 益 分 配 方 式 分 两 种 ： 现 金 分 红 与 红 利 再 投 资 ， 投 资 者 可 选 择
现金红 利或将 现金 红利 除权日 当天的 基金 份额 净值 自 动转为 基金 份额 进行再投
资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
3 、 基 金 收 益 分 配 后 基 金 份 额 净 值 不 能 低 于 面 值 ； 即 基 金 收 益 分 配 基 准日
的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
（ 四） 收益分 配方 案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（ 五） 收益分 配方 案的确 定、 公告与 实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 个工
作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时
间不得超过 15 个工 作日。 
（ 六） 基金收 益分 配中发 生的 费用 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-67 
 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 当
投资者 的现金 红利 小于 一定金 额，不 足于 支付 银行转 账或其 他手 续费 用时，基
金登记 机构可 将基 金份 额持有 人的现 金红 利自 动转为 基金份 额。 红利 再投资的
计算方法，依照《业务规则》执行。 
 
 
 
 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-68 
 
十四、 基金的费用 
( 一) 基金费 用的 种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、 《基金合同》 生效后与基金相关的会计师费、 律师费 、 仲裁费 和诉讼费； 
5、基金份额持有 人大会费用； 
6、基金的证券 、期货交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、证券、期货 账户开户费用、银行账户维护费用； 
9、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
 ( 二) 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价
格 确定 ，法律 法规 另有规 定时 从其规 定 。 
 
( 三) 基金费 用计 提方法、 计提 标准和 支付 方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E× 1.5 %÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管 理费 每日计 算， 逐日累 计至 每月月 末， 按月支 付， 由 基金 托管 人根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按 照指定的
账户路 径进行 资金 支付 ，基金 管理人 无需 再出 具资金 划拨指 令 。 若遇 法定节假
日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付 。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按 前一 日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提 。托 管费的银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-69 
 
计算方法如下： 
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托 管费 每日计 算， 逐日累 计至 每 月月 末， 按月支 付， 由 基金 托管 人根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按 照指定的
账户路 径进行 资金 支付 ，基金 管理人 无需 再出 具资金 划拨指 令 。 若遇 法定节假
日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付 。 
上述“( 一) 、基金费用的 种类中第 3－9 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
 (四) 不列 入基金 费用的 项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
（ 五） 费用调 整 
基金管 理人 和基金 托管 人可协 商酌 情降低 基金 管理费 和基 金托管 费， 此项
调整不 需要基 金份 额持 有人大 会决议 通过 。基 金管理 人必须 依照 有关 规定最迟
于新的费率实施日前在指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-70 
 
十五、 基金税收 
本基金 运作 过程中 涉及 的各纳 税主 体，其 纳税 义务按 国家 税收法 律、 法规
执行。 
 
 
 
 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-71 
 
十六、 基金的会计与审计 
( 一) 基金的 会计 政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、 基金的会计年度为 公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 基金首 次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入 下一个会
计年度； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、 基金管理人及基金 托管人各自保留完整的会计账目、 凭证并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、 基金托管人每月与 基金管理人就基金的会计核算、 报表编制等进 行核对
并以书面方 式确认。 
( 二) 基金的 年度 审计 
1、 基金管理人聘请与 基金管理人、 基金托管 人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所， 须通报基金托管人。 更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒体 公告并报中国证监会备案。 
 
 
 
 
 
 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-72 
 
十七、 基金的信息披露 
（一） 本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《 运作办法》 、 《信息披露办法》 、
《基金合同》 及其他有 关规定。 相关法律法规 关于信 息披露的规定发生变化时，
本基金从其最新规定。 
（二）信息披露义务人 
本基金 信息 披露义 务人 包括基 金管 理人、 基金 托管人 、召 集基金 份额 持有
人大会 的基金 份额 持有 人等法 律法规 和中 国证 监会规 定的自 然人 、法 人和其他
组织。 
本基金 信息 披露义 务人 按照法 律法 规和中 国证 监会的 规定 披露基 金信 息，
并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金 信息 披露义 务人 应当在 中国 证监会 规定 时间内 ，将 应予披 露的 基金
信息通 过中国 证监 会指 定的媒 体和基 金管 理人 、基金 托管人 的互 联网 网站（以
下简称 “ 网站 ” ）等 媒 介披 露 ， 并 保证 基 金投 资者 能 够 按 照《 基 金合 同》 约定的
时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
（三） 本基金信息披露 义务人承诺公开披露的基金信息， 不得有下列 行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
（四） 本基 金公开 披露 的信息 应采 用中文 文本 。如同 时采 用外文 文本 的，
基金信 息披露 义务 人应 保证两 种文本 的内 容一 致。两 种文本 发生 歧义 的，以中
文文 本为准。 
本基金 公开 披露的 信息 采用阿 拉伯 数字； 除特 别说明 外， 货币单 位为 人民
币元。 
（五）公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-73 
 
1、基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
（1） 《基金 合同 》是 界 定《基 金合同 》当 事人 的各项 权利、 义务 关系 ，明
确基金 份额持 有人 大会 召开的 规则及 具体 程序 ，说明 基金产 品的 特性 等涉及基
金投资者重大利益的事项的法律文件。 
（2 ）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事
项，说 明基金 认购 、申 购和赎 回安排 、基 金投 资、基 金产品 特性 、风 险揭示、
信息披露及基金份额持有人服务 等内容。 《基金合同》 生效后， 基金 管理人在每
6 个月结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上， 将更新后的招募
说明书摘要登载在指定媒体上； 基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所
在地的 中国证 监会 派出 机构报 送更新 的招 募说 明书， 并就有 关更 新内 容提供书
面说明。 
（3） 基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会 注册后， 基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、 《基金合同》 摘要登载在指定媒体上； 基金管理人、 基金托
管人 应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
2、基金份额发售公告 
基金管 理人 应当就 基金 份额发 售的 具体事 宜编 制基金 份额 发售公 告， 并在
披露招募说明书的当日登载于指定媒体上。 
3、 《基金合同》生效公告 
基金管 理人 应当在 收到 中国证 监会 确认文 件的 次日在 指定 媒体上 登载 《基
金合同》生效公告。 
4、基金资产净值、基金份额净值 
《基金 合同 》生效 后， 在开始 办理 基金份 额申 购或者 赎回 前，基 金管 理人
应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始 办理 基金份 额申 购或者 赎回 后，基 金管 理人应 当在 每个开 放日 的次
日，通 过网站 、基 金 份 额发售 网点以 及其 他媒 介，披 露开放 日的 基金 份额净值
和基金份额累计净值。 
基金管 理人 应当公 告半 年度和 年度 最后一 个市 场交易 日基 金资产 净值 和基银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-74 
 
金份额 净值。 基金 管理 人应当 在前款 规定 的市 场交易 日的次 日， 将基 金资产净
值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体上。 
5、基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在 《基 金合同》 、 招募说明书 等信息披露文件上载明基金份
额申购 、赎回 价格 的计 算方式 及有关 申购 、赎 回费率 ，并保 证投 资者 能够在基
金份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告 和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告， 并将
年度报 告正文 登载 于网 站上， 将年度 报告 摘要 登载在 指定媒 体上 。基 金年度报
告的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒体上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内， 编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒体上。 
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理 人可以不编制当期季度报告、
半年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日，分 别报中国证监会和基金管理
人主要 办公场 所所 在地 中国证 监会派 出机 构备 案。报 备应当 采用 电子 文本 或书
面报告方式。 
7、临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制 临时
报告书 ，予以 公告 ，并 在公开 披露日 分别 报中 国证监 会和基 金管 理人 主要办公
场所所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所 称重 大事件 ，是 指可能 对基 金份额 持有 人权益 或者 基金份 额的 价格
产生重大影响的下列事件： 
（1）基金份额持有人大会的召开； 
（2）终止《基金合同》 ； 
（3）转换基金运作方式； 
（4）更换基金管理人、基金托管人； 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-75 
 
（5）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
（6）基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
（7）基金募集期延长； 
（8） 基金管理人的董事长、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动； 
（9）基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
（10） 基金 管理人 、基 金托管 人基 金托管 部门 的主要 业务 人员在 一年 内变
动超过百分之三十； 
（11 ）涉及基金管理 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或者仲裁 ； 
（12）基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
（13） 基金 管理人 及其 董事、 总经 理及其 他高 级管理 人员 、基金 经理 受到
严重行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
（14）重大关联交易事项； 
（15）基金收益分配事项； 
（16） 基金 管理费 、基金 托管 费等 费用计 提标 准、计 提方 式和费 率发 生变
更； 
（17）基金份额净值 计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
（18）基金改聘会计师事务所； 
（19）变更基金销售机构； 
（20）更换基金登记机构； 
（21）本基金开始办理申购、赎回； 
（22）本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
（23）本基金发生巨 额赎回并延期支付； 
（24）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
（25）本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
（26）中国证监会规定的其他事项。 
8、澄清公告 
在《基 金合 同》存 续期 限内， 任何 公共媒 体中 出现的 或者 在市场 上流 传的
消息可 能对基 金份 额价 格产生 误导性 影响 或者 引起较 大波动 的， 相关 信息披露银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-76 
 
义务人 知悉后 应当 立即 对该消 息进行 公开 澄清 ，并将 有关情 况立 即报 告中国证
监会。 
9、基金份额持有人大会决议 
基金份 额持 有人大 会决 定的事 项， 应当依 法报 中国证 监会 备案， 并予 以公
告。 
10、投资股指期货信息披 露 
在季度 报告 、半年 度报 告、年 度报 告等定 期报 告和招 募说 明书（ 更新 ）等
文件中 披露股 指期 货交 易情况 ，包括 投资 政策 、持仓 情况、 损益 情况 、风险指
标等， 并充分 揭示 股指 期货交 易对基 金总 体风 险的影 响以及 是否 符合 既定的投
资政策和投资目标等。 
11、法律法规及 中国证监会规定的其他信息。 
（六）信息披露事务管理 
基金管 理人 、基金 托管 人应当 建立 健全信 息披 露管理 制度 ，指定 专人 负责
管理信息披露事务。 
基金信 息披 露义务 人公 开披露 基金 信息， 应当 符合中 国证 监会相 关基 金信
息披露内容与格式准则的规定。 
基金托 管人 应当按 照相 关法律 法规 、中国 证监 会的规 定和 《基金 合同 》的
约定， 对基金 管理 人编 制的基 金资产 净值 、基 金份额 净值、 基金 份额 申购赎回
价格、 基金定 期报 告和 定期更 新的招 募说 明书 等公开 披露的 相关 基金 信息进行
复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。 
基金管 理人 、基金 托管 人除依 法在 指定媒 体上 披露信 息外 ，还可 以根 据需
要在其 他公共 媒体 披露 信息， 但是其 他公 共媒 体不得 早于指 定媒 体披 露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金 信息 披露义 务人 公开披 露的 基金信 息出 具审计 报告 、法律 意见 书的
专业机 构，应 当制 作工 作底稿 ，并将 相关 档案 至少保 存到《 基金 合同 》终止后
10 年。 
（七）信息披露文件的存放与查阅 
招募说 明书 公布后 ，应 当分别 置备 于基金 管理 人、基 金托 管人和 基金 销售银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-77 
 
机构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定 期报 告公布 后， 应当分 别置 备于基 金管 理人和 基金 托管人 的住 所，
以供公众查阅、复制。 
（八）暂停或延迟披露基金信息的情形



当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息：



（1） 不可抗力或其他 情形致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；



（2） 基金投资所涉及 的证券 、 期货交易所遇 法定节假日或因其他原因暂停
营业时；



（3） 出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产
的紧急事故的任何情况；



（4）法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-78 
 
十八、 风险揭示 
( 一) 投资于 本基 金的风险 
本基金 的投 资风险 包括 投资组 合的 风险、 本基 金的特 定风 险、 管 理风 险、
合规性风险、操作风险以及其他风险。 
1、投资组合风险 
投资组合的风险主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。 
(1)市场风险 
证券市 场价 格因受 各种 因素的 影响 而产生 波动 ，使基 金财 产面临 潜在 的风
险。影响证券市场价格 波动的风险主要包括以下市场风险因素： 
1)政策风险 
因货币 政策 、财政 政策 和产业 政策 等国家 宏观 经济政 策发 生变化 ，导 致证
券市场价格波动，影响基金投资收益的风险； 
2)经济周期风险 
经济运 行具 有周期 性的 特点， 证券 市场的 收益 水平受 到宏 观经济 运行 状况
的影响 ，也呈 现周 期性 变化。 基金投 资于 上市 公司的 股票 与 债券 ，其 收益水平
也会随之发生变化，从而产生风险。 
3)利率风险 
市场利 率的 波动会 导致 股票市 场及 债券市 场的 价格变 动， 同时也 将影 响企
业的融 资成本 和利 润水 平。基 金投资 于股 票和 债券， 其收益 水平 会受 到利率变
化的影响，从而产生风险。 
4)通货膨胀风险 
基金持 有人 的收益 将主 要通过 现金 形式来 分配 ，如果 发生 通货膨 胀， 现金
的购买力会下降，从而影响基金的实际收益。 
5)上市公司经营风险 
上市公 司的 经营受 多种 因素影 响。 如果基 金所 投资的 上市 公司经 营不 善，
其股票 价格可 能下 跌， 或者能 够用于 分配 的利 润减少 ，使基 金投 资收 益下降 ，
从而产生风险 
6)债券收益率曲线风险 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-79 
 
因债券 收益 率曲线 非平 行移动 ，导 致单一 的久 期指标 并不 能充分 反映 这一
风险的存在。如果基金债券组合在期限配置上不当，将影响基金投资收益。 
7)再投资风险 
因市场 利率 下降， 导致 债券组 合的 利息收 入再 投资的 收益 率下降 ，将 影响
基金投资收益。 
8)提前偿付风险 
基金投 资资 产支持 证券 品种时 ，证 券化的 信托 财产中 债务 人提前 还款 会造
成信托 财产的 现金 流量 失衡， 从而与 设计 的现 金流量 规划不 同， 影响 基金投资
资产支 持证券 的收 益。 除受债 务人自 身的 财务 状况影 响外， 市场 利率 的变化，
其他融 资成本 的变 化等 因素都 将影响 债务 人提 前还款 。由于 影响 因素 多且不确
定，因此债务人提前还款的时间和数量都很难准确预计。 
(2)流动性风险 
因市场 交易 量不足 ，导 致证券 不能 迅速、 低成 本地转 变为 现金的 风险 。流
动性风 险还包 括由 于本 基金出 现投资 者大 额赎 回，致 使本基 金没 有 足 够的现金
应付基金赎回支付的要求所引致的风险。 
(3)信用风险 
债券发 行人 出现违 约、 拒绝支 付到 期本息 ，或 由于债 券发 行人信 用质 量降
低导致 债券价 格下 降的 风险， 信用风 险也 包括 证券交 易对手 因违 约而 产生的证
券交割风险。 
2、本基金的特定风险 
本基金 为股 票型 基金， 基金股 票投 资比 例保持 在 80%以 上， 具有 对股 票市
场的系 统性风 险， 不能 完全规 避市场 下跌 的风 险和个 股风险 。 主 题投 资的风险
主要体 现为主 题相 关行 业的高 集中度 带来 的风 险，如 果市场 的波 动结 构发生变
化或根本性的转折，单主题基金会面临投资机会减少带来的困绕。 
3、管理风险 
在基金 管理 运作过 程中 ，由于 基金 管理人 对宏 观经济 形势 和证券 市场 判断
有误、 获取的 信息 不完 全等因 素影响 基金 的收 益水平 。基金 管理 人和 基金托管
人的管理水平、管理手段和管理技术等都可能影响基金的收益水平。 
4、操作风险 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-80 
 
基金运 作过 程中， 因内 部控制 存在 缺陷或 者人 为因素 造成 操作失 误或 违反
操作规 程等引 致的 风险 ，例如 ，越权 违规 交易 、会计 部门欺 诈、 交易 错误、IT
系统故障等风险。 
5、合规性风险 
在基金 管理 运作过 程中 ，基金 管理 人和基 金托 管人违 反国 家法律 、法 规的
规定，或者基金投资违反基金合同有关规定的风险。 
6、其他风险 
战争、 自然 灾害 等 不可 抗力因 素的 出现， 将会 严重影 响证 券市场 的运 行，
可能导 致基金 资产 的损 失。金 融市场 危机 、行 业竞争 、代理 商违 约等 超出基金
管理人 自身直 接控 制能 力之外 的风险 ，可 能导 致基金 或者基 金份 额持 有人利益
受损。 
( 二) 声明 
1、 本基金未经任何一级政府、 机构及部门担保。 投资人自愿投资于本基金，
须自行承担投资风险。 
2、 除基金管理人直接 办理本基金的销售外， 本基金还通过代销机构代理销
售，但 是，基 金并 不是 代销机 构的存 款或 负债 ，也没 有经代 销机 构担 保或者背
书，代销机构并不能保证其收益或本金安全。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-81 
 
十九、 基金合同的变更、 终止与基金财产清 算 
( 一) 基金合 同的 变更 
1、变更基金合同 涉及法律法规规定或 基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告，并报中国证监会备案。 
 2、关 于《 基金合 同》 变更的 基金 份额持 有人 大会决 议 报 中国证 监会 备案
后方可执行，自 备案 后两个工作日内在指定媒体公告。 
( 二) 基金合 同的 终止 
有下列情形之一的， 经履行适当程序后， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、 基金管理人、 基金托管 人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、 新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
( 三) 基金财 产的 清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个 工作日
内成立 清算小 组， 基金 管理人 组织基 金财 产清 算小组 并在中 国证 监会 的监督下
进行基金清算。 
2、 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托
管人、 具有从 事证 券相 关业务 资格的 注册 会计 师、律 师以及 中国 证监 会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-82 
 
（4）制作清算报告； 
（5） 聘请会计师事务 所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7）对基金财产进行分配 。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（ 四） 清 算费 用 
清算费 用是 指基金 财产 清算小 组在 进行基 金清 算过程 中发 生的所 有合 理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（ 五） 基金财 产清 算剩余 资产 的分配 
依据基 金财 产清算 的分 配方案 ，将 基金财 产清 算后的 全部 剩余资 产扣 除基
金财产 清算费 用、 交纳 所欠税 款并清 偿基 金债 务后， 按基金 份额 持有 人持有的
基金份额比例进行分配。 
（ 六） 基金财 产清 算的公 告 
清算过 程中 的有关 重大 事项须 及时 公告； 基金 财产清 算报 告经会 计师 事务
所审计 并由律 师事 务所 出具法 律意见 书后 报中 国证监 会备案 并公 告。 基金财产
清算公告于基金财产清算报告报中国证监会 备案后 5 个工作日内由基 金财产清
算小组进行公告。 
（ 七） 基金财 产清 算账册 及文 件的保 存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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二十、 基金合同的内容摘 要 
一、 基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
（一）基金份额持有人的权利与义务 
1、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的权利
包括但不限于： 
（1）分享基金财产收益； 
（2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会 或召集基金份额持有人大会 ； 
（5） 出席或者委派代 表出席基金份额持有人大会， 对基金份额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7）监督基金管理人的投资运作； 
（8） 对基金管理人、 基金托管人、 基金 服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的义务
包括但不限于： 
（1）认真阅读并遵守《基金合同》 ； 
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4） 缴纳基金认购、 申购、 赎回款项及法律法规和 《基金合同》 所 规定的
费用； 
（5） 在其持有的基金份额范围内， 承担基金亏损或者 《基金合同》 终止的
有限责任； 
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-84 
 
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（二）基金管理人的权利与义务 
1、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金管理 人的权利包括
但不限于： 
（1）依法募集 资金； 
（2） 自 《基金合同》 生效之日起， 根据法律法规和 《基金合同》 独立运用
并管理基金财产； 
（3） 依照 《基金合同》 收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用； 
（4）销售基金份额； 
（5）按照规定 召集基金份额持有人大会； 
（6） 依据 《基金合同》 及有关法律规定监督基金托管人， 如认为基金托管
人违反 了《基 金合 同》 及国家 有关法 律规 定， 应呈报 中国证 监会 和其 他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8） 选择、 更 换基金 销售机构， 对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；



（9） 担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；



（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12） 依照 法律法 规为 基金的 利益 对被投 资公 司行使 股东 权利， 为基 金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13） 在法 律法规 允许 的前提 下， 为基金 的利 益依法 为基 金进行 融资 、融
券 ；



（14） 以基 金管理 人的 名义， 代 表 基金份 额持 有人的 利益 行使诉 讼权 利或
者实施其他法律行为；



（15） 选择 、更换 律师 事务所 、会 计师事 务所 、证券 经纪 商或其 他为 基金
提供服务的外部机构；



（16） 在符合有关法律、 法规的前提下， 制订和调整有关基金认购、 申购、银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-85 
 
赎回、转换和非交易过户的业务规则； 
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的义务包括
但不限于： 
（1） 依法募集 资金， 办 理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2）办理基金备案手续； 
（3） 自 《基金合同》 生效之日起 ， 以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产； 
（4） 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策， 以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所 管理的 基金 财产 和基金 管理人 的财 产相 互独立 ，对所 管理 的不 同基金分
别管理，分别记账，进行证券投资； 
（6） 除依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他 有关规定外 ， 不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7）依法接受基金 托管人的监督； 
（8） 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销 价格的
方法符 合《基 金合 同》 等法律 文件的 规定 ，按 有关规 定计算 并公 告基 金资产净
值，确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露
及报告义务； 
（12） 保守 基金商 业秘 密，不 泄露 基金投 资计 划、投 资意 向等。 除《 基金
法》 、 《基金 合同》 及其 他有关 规定另 有规定 外 ，在基 金信息 公开披 露 前应予保
密，不向他人泄露 ； 
（13） 按《 基金合 同》 的约定 确定 基金收 益分 配方案 ，及 时向基 金份 额持
有人分配基金收益； 
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-86 
 
（15） 依据《 基金 法》 、 《基金 合同》 及其 他有 关规定 召集基 金份 额持 有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16） 按规 定保存 基金 财产管 理业 务活动 的会 计账册 、报 表、记 录和 其他
相关资料 15 年以上； 
（17） 确保 需要向 基金 投资者 提供 的各项 文件 或资料 在规 定时间 发出 ，并
且保证 投资者 能够 按照 《基金 合同》 规定 的时 间和方 式，随 时查 阅到 与基金有
关的公 开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18） 组织并参加基金财产清算小组 ， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、
变现和分配； 
（19） 面临 解散、 依法 被撤销 或者 被依法 宣告 破产时 ，及 时报告 中国 证监
会并通知基金托管人； 
（20） 因违 反《基 金合 同》导 致基 金财产 的损 失或损 害基 金份额 持有 人合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21） 监督 基金托 管人 按法律 法规 和《基 金合 同》规 定履 行自己 的义 务，
基金托 管人违 反《 基金 合同》 造成基 金财 产损 失时， 基金管 理人 应为 基金份额
持有人利益向基金托管人追偿； 
（22） 当基 金管理 人将 其义务 委托 第三方 处理 时，应 当对 第三方 处理 有关
基金事务的行为承担责任； 
（23） 以基 金管理 人名 义，代 表基 金份额 持有 人利益 行使 诉讼权 利或 实施
其他法律行为；



（24） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》 不能
生效， 基金管 理人 承担 全部募 集费用 ，将 已募 集资金 并加计 银行 同期 存款利息
在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（26）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金托管人的权利与义务 
1、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的权利包括
但不限于： 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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（1） 自 《基金合同》 生效之日起， 依法律法规和 《基金合同》 的规定安全
保管基金财产； 
（2） 依 《基金合同》 约 定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用； 
（3） 监督基金管理人对本基金的投资运作， 如发现基金管理人有违反 《基
金合同 》及国 家法 律法 规行为 ，对基 金财 产、 其他当 事人的 利益 造成 重大损失
的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4） 根据相关市场规则， 为基金开设证券 账户、 为基金办理证券交易资金
清算 ； 
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 权利。 
2、 根据 《基金法》 、 《 运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的义务包括
但不限于： 
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度 ，
确保基 金财产 的安 全， 保证其 托管的 基金 财产 与基金 托管人 自有 财产 以及不同
的基金 财产相 互独 立； 对所托 管的不 同的 基金 分别设 置账户 ，独 立核 算，分账
管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4） 除依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他 有关规定外， 不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭
证； 
（6） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户， 按照 《基金合同》 的约
定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清 算、交割事宜； 
（7） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 《基 金合同》 及其他有关规定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-88 
 
（8） 复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎回价
格； 
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10） 对基 金财务 会计 报告、 季度 、 半年 度和 年度基 金报 告出具 意见 ，说
明基金 管理人 在各 重要 方面的 运作是 否严 格按 照《基 金合同 》的 规定 进行；如
果基金 管理人 有未 执行 《基金 合同》 规定 的行 为，还 应当说 明基 金托 管人是否
采取了适当的措施； 
（11 ） 保存基金托管业务活动 的记录、 账册、 报表和其他相关资料


15


年
以上； 
（12）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14） 依据 基金管 理人 的指令 或有 关规定 向基 金份额 持有 人支付 基金 收益
和赎回款项； 
（15） 依据《 基金 法》 、 《基金 合同》 及其 他有 关规定 ，召集 基金 份额 持有
人大会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17） 参加 基金财 产清 算小组 ，参 与基金 财产 的保管 、清 理、估 价、 变现
和分配； 
（18）面 临 解散、 依法 被撤销 或者 被依法 宣告 破产时 ，及 时报告 中国 证监
会和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19） 因违 反《基 金合 同》导 致基 金财产 损失 时，应 承担 赔偿责 任， 其赔
偿责任不因其退任而免除； 
（20） 按规 定监督 基金 管理人 按法 律法规 和《 基金合 同》 规定履 行自 己的
义务， 基金管 理人 因违 反《基 金合同 》造 成基 金财产 损失时 ，应 为基 金份额持
有人利益向基金管理人追偿； 
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决 议； 
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
基金份 额持 有人大 会由 基金份 额持 有人组 成， 基金份 额持 有人的 合法 授权银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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代表有 权代表 基金 份额 持有人 出席会 议并 表决 。基金 份额持 有人 持有 的每一基
金份额拥有平等的投票权。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1） 终止《 基金 合同 》 （法律 法规、 中国 证监 会另有 规定或 《基 金合 同》
另有约定的除外） ； 
（2）更换基金管理人； 
（3）更换基金托管人； 
（4）转换基金运作方式 （法律法规、中国证监会另有规定或《基金合同》
另有约定的除外） ； 
（5） 提高基金管理人、 基金托管人的报酬标准 （根据法律法规的要求提高
该等报酬标准的除外） ； 
（6）变更基金类别； 
（7）本基金与其他基金的合并； 
（8） 变更基金投资目标、 范围或策略 （法律法规、 中国证监会另有规定或
《基金合同》另有约定的除外） ； 
（9） 变更基金份额持有人大会程序 （法律法规、 中国证监会另有规定或 《基
金合同》另有约定的除外） ； 
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持 有人（ 以基 金管 理人收 到提议 当日 的基 金份额 计算， 下同 ）就 同一事项
书面要求召开基金份额持有人大 会； 
（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13） 法律法规、 《基 金合同》 或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。 
2、 以下情况可由基金 管理人和基金托管人协商后修改， 在不违背法 律法规
和基金 合同约 定， 以及 对份额 持有人 利益 无实 质性不 利影响 的情 况下 ，不需召
开基金份额持有人大会： 
（1）调低基金管理费、基金托管费 和其他应由基金承担的费用 ； 
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3） 在法律法规和 《基金合同》 规定的范围内调整本基金的申购费率、 调银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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低赎回 费率、对 基金 份 额持有 人利益 无实 质性 不利影 响的变 更收 费方 式 、新设
或 调整基金份额类别设置 ； 
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5） 对 《基金合同》 的 修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（6） 基金管理人、 登 记机构、 基金销售机构在法律法规规定或中国证监会
许可的范围内对 基金 份额持有人利益无实质性不利影响的调整有关认购、 申购、
赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则； 
（7） 按照法律法规和 《基金合同》 规定 应当 召开基金份额持有人大会的以
外的其他情形。 
（二）会议召集人及召集方式 
1、 除法律法规规定或 《基金合同》 另有约定外， 基金份额持有人大会由基
金管理人召集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、 基金托管人认为有 必要召开基金份额持有人大会的， 应当向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面 告知基 金托 管人 。基金 管理人 决定 召集 的，应 当自出 具书 面决 定之日起
60 日内召开； 基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的， 应当
由基金托管人自行召集。 
4、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基 金份额 持有人就同一事项书面
要求召 开基金 份额 持有 人大会 ，应当 向基 金管 理人提 出书面 提议 。基 金管理人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提议的基金
份额持 有人代 表和 基金 托管人 。基金 管理 人决 定召集 的，应 当自 出具 书面决定
之日起 60 日内召开； 基 金管理人决定不召集， 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ）
的基金 份额持 有人 仍认 为有必 要召开 的， 应当 向基金 托管人 提出 书面 提议。基
金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面告知提出提
议的基 金份额 持有 人代 表和基 金管理 人； 基金 托管人 决定召 集的 ，应 当自出具
书面 决定之日起 60 日内召开。 
5、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基 金份额持有人就同一事项要求银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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召开基 金份额 持有 人大 会，而 基金管 理人 、基 金托管 人都不 召集 的， 单独或合
计代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金份额持有人有权自行召集， 并至少
提前 30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大
会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、 基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、 地点、 方 式和权
益登记日。 
 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在指 定媒体
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4） 授权委托证明的内容要求 （包括但不限于代理人身份， 代理权限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点 ； 
（5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7）召集人需要通知的其他事项。 
2、 采取通讯开会方式 并进行表决的情况 下， 由会议召集人决定在会议通知
中说明 本次基 金份 额持 有人大 会所采 取的 具体 通讯方 式、委 托的 公证 机关及其
联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、 如召集人为基金管 理人， 还应另行书面通 知基金托管人到指定地点对表
决意见 的计票 进行 监督 ；如召 集人为 基金 托管 人，则 应另行 书面 通知 基金管理
人到指 定地点 对表 决意 见的计 票进行 监督 ；如 召集人 为基金 份额 持有 人，则应
另 行 书 面 通 知 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点 对 表 决 意 见 的 计 票 进 行 监
督。基 金管理 人或 基金 托管人 拒不派 代表 对书 面表决 意见的 计票 进行 监督的，
不影响表决意见的计票 效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份 额持 有人大 会可 通过现 场开 会方式 、通 讯开会 方式 或法律 法规 和监银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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管部门允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 
1、 现场开会。 由基金份 额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出 席，现 场开 会时 基金管 理人和 基金 托管 人的授 权代表 应当 列席 基金份额
持有人 大会， 基金 管理 人或托 管人不 派代 表列 席的， 不影响 表决 效力 。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1） 亲自出席会议者 持有基金份额的凭证、 受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及 委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合
同》和 会议通 知的 规定 ，并且 持有基 金份 额的 凭证与 基金管 理人 持有 的登记资
料相符； 
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50% （含 50%）。 
2、 通讯开会。 通讯开会 系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在 表决截 至日 以前 送达至 召集人 指定 的地 址。通 讯开会 应以 书面 方式进行
表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1） 会议召集人按 《基金合同》 约定公布会议通知后， 在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告； 
（2）召集人按基金合同 约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基 金管理 人） 到指 定地点 对书面 表决 意见 的计票 进行监 督。 会议 召集人在
基金托 管人（ 如果 基金 托管人 为召集 人， 则为 基金管 理人） 和公 证机 关的监督
下按照 会议通 知规 定的 方式收 取基金 份额 持有 人的书 面表决 意见 ；基 金托管人
或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ） 本 人 直 接 出 具 书 面 意 见 或 授 权 他 人 代 表 出 具 书 面 意 见 的 ， 基 金 份 额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50% （含 50%）； 
（4）上 述第 （3 ）项 中 直接出 具书面 意见 的基 金份额 持有人 或受 托代 表他
人出具 书面意 见的 代理 人，同 时提交 的持 有基 金份额 的凭证 、受 托出 具书面意
见的代 理人出 具的 委托 人持有 基金份 额的 凭证 及委托 人的代 理投 票授 权委托证
明符合法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定， 并与基金登记机构记录相符； 
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-93 
 
3、 在不与法律法规冲突的前提下， 基金份额持有人大会可通过网络、 电话
或其他 方式召 开， 基金 份额持 有人可 以采 用书 面、网 络、电 话、 短信 或其他方
式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
4、 基金份额持有人授 权他人代为出席会议并表决的， 授权方式可以 采用书
面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 
5、重新召集基金份额持有人大会的条件 
若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于第 1 条第 （2 ） 款、 第 2
条第 （3 ） 款规定比例 的， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间
的三个 月以后 、六 个月 以内， 就原定 审议 事项 重新召 集基金 份额 持有 人大会。
重新召 集的基 金份 额持 有人大 会，到 会者 所持 有的有 效基金 份额 应不 小于在权
益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内 容为 关系基 金份 额持有 人利 益的重 大事 项，如 《基 金合同 》的 重大
修改、 决定终止 《基金 合同》 、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金
合并、 法律法 规及 《基 金合同 》规定 的其 他事 项以及 会议召 集人 认为 需提交基
金份额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份 额持 有人大 会的 召集人 发出 召集会 议的 通知后 ，对 原有提 案的 修改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1）现场开会 
在现场 开会 的方式 下， 首先由 大会 主持人 按照 下列第 （七 ）条规 定程 序确
定和公 布监票 人， 然 后 由大会 主持人 宣读 提案 ，经讨 论后进 行表 决， 并形成大
会决议 。大会 主持 人为 基金管 理人授 权出 席会 议的代 表，在 基金 管理 人授权代
表未能 主持大 会的 情况 下，由 基金托 管人 授权 其出席 会议的 代表 主持 ；如果基
金管理 人授权 代表 和基 金托管 人授权 代表 均未 能主持 大会， 则由 出席 大会的基
金份额持有人和代理人所持表决权的 50% 以上 （含 50% ） 选举产生一 名基金份
额持有 人作为 该次 基金 份额持 有人大 会的 主持 人。基 金管理 人和 基金 托管人拒银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-94 
 
不出席 或主持 基金 份额 持有人 大会， 不影 响基 金份额 持有人 大会 作出 的决议的
效力。 
会议召 集人 应当制 作出 席会议 人员 的签名 册。 签 名册 载明 参加会 议人 员姓
名 （或单位名称） 、 身份证明文件号码、 持有或代表有表决权的基金份额、 委托
人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 首先由召集人提前 30 日公布提案， 在所通知 的表决
截止日期后 2 个工作日 内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公
证机关监督下形成决议。 
（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、 一般决议， 一般决议 须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的 50% 以上 （含 50% ） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、 特别决议， 特别决议 应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的 2/3 以上 （含 2/3 ） 通过方可做出。 转 换基金运作方式、 更换基金管理
人或者基金托管人、 终止 《基金合同》 、 与其 他基金合并 以特别决议通过方为有
效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通 讯方 式进行 表决 时，除 非在 计票时 有充 分的相 反证 据证明 ，否 则提
交符合 会议通 知中 规定 的确认 投资者 身份 文件 的表决 视为有 效出 席的 投资者，
表面符 合会议 通知 规定 的书面 表决 意 见视 为有 效表决 ，表决 意见 模糊 不清或相
互矛盾 的视为 弃权 表决 ，但应 当计入 出具 书面 意见的 基金份 额持 有人 所代表的
基金份额总数。 
基金份 额持 有人大 会的 各项提 案或 同一项 提案 内并列 的各 项议题 应当 分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-95 
 
（1） 如大会由基金管 理人或基金托管人召集， 基金份额持有人大会 的主持
人应当 在会议 开始 后宣 布在出 席会议 的基 金份 额持有 人和代 理人 中选 举两名基
金份额 持有人 代表 与大 会召集 人授权 的一 名监 督员共 同担任 监票 人； 如大会由
基金份 额持有 人自 行召 集或大 会虽然 由基 金管 理人或 基金托 管人 召集 ，但是基
金管理 人或基 金托 管人 未出席 大会的 ，基 金份 额持有 人大会 的主 持人 应当在会
议开始 后宣布 在出 席会 议的基 金份额 持有 人中 选举三 名基金 份额 持有 人代表担
任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2） 监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。 
（3） 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可 以在宣 布表 决结 果后立 即对所 投票 数要 求进行 重新清 点。 监票 人应当进
行重新 清点， 重新 清点 以一次 为限。 重新 清点 后，大 会主持 人应 当当 场公布重
新清点结果。 
（4） 计票过程应由公 证 机关予以公证， 基金 管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯 开会 的情况 下， 计票方 式为 ：由大 会召 集人授 权的 两名监 督员 在基
金托管 人授权 代表 （若 由基金 托管人 召集 ，则 为基金 管理人 授权 代表 ）的监督
下进行 计票， 并由 公证 机关对 其计票 过程 予以 公证。 基金管 理人 或基 金托管人
拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国 证监
会备案。 
基金份额持有人大会的决议自 报中国证监会 完成备案手续之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工 作日内在 指定媒体 上公告。
如果采 用通讯 方式 进行 表决， 在公告 基金 份额 持有人 大会决 议时 ，必 须将公证
书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管 理人 、基金 托管 人和基 金份 额持有 人应 当执行 生效 的基金 份额 持有
人大会 的决议 。生 效的 基金份 额持有 人大 会决 议对全 体基金 份额 持有 人、基金银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-96 
 
管理人、基金托管人均有约束力。 
（九） 本部 分关于 基金 份额持 有人 大会召 开事 由、召 开条 件、议 事程 序、
表决条 件等规 定， 凡是 直接引 用法律 法规 或监 管规则 的部分 ，如 将来 法律法规
或监管 规则修 改导 致相 关内容 被取消 或变 更的 ，基金 管 理人 提前 公告 后，可直
接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 
三、基金收益分配原则、执行方式 
（一）基金利润的构成 
基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费 用后的 余额 ，基 金已实 现收益 指基 金利 润减去 公允价 值变 动收 益后的余
额。 
（二）基金可供分配利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润
中已实现收益的孰低数。 
（三）基金收益分配原则 
1、 在符合有关基金分 红条件的前提下， 本基 金每年收益分配次数最多为 4
次，每次收益分配比例不得低于该次可供 分配利润的 20% ，若《基金合同》生
效不满 3 个月可不进行收益分配； 
2 、 本 基 金 收 益 分 配 方 式 分 两 种 ： 现 金 分 红 与 红 利 再 投 资 ， 投 资 者 可 选 择
现金红 利或将 现金 红利 按除权 日当天 的基 金份 额净值 自动转 为基 金份 额进行再
投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红； 
3 、 基 金 收 益 分 配 后 基 金 份 额 净 值 不 能 低 于 面 值 ； 即 基 金 收 益 分 配 基 准 日
的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
（四）收益分配方案 
基金收益分配方案中应载明截止 收益分配基准日的可供分配利润、 基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
（五）收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 个工银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-97 
 
作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的时
间不得超过 15 个工作日。 
（六）基金收益分配中发生的费用 
基金收 益分 配时所 发生 的银行 转账 或其他 手续 费用由 投资 者自行 承担 。当
投资者 的现金 红利 小于 一定金 额，不 足于 支付 银行转 账或其 他手 续费 用时，基
金登记 机构可 将基 金份 额 持有 人的现 金红 利自 动转为 基金份 额。 红利 再投资的
计算方法，依照《业务规则》执行。 
四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 
（一）基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、 《基金合同》 生效后与基金相关的会计师费、 律师费 、 仲裁费 和诉讼费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券 、期货交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、证券、期货 账户开户费用、银行账户维护费用； 
9、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在 基金财产中列支的其他
费用。 
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下： 
H ＝E× 1.5 %÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管 理费 每日计 算， 逐日累 计至 每月月 末， 按月支 付， 由 基金 托管 人根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按 照指定的银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-98 
 
账户路 径进行 资金 支付 ，基金 管理人 无需 再出 具资金 划拨指 令 。 若遇 法定节假
日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近 可支付日支付 。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按 前一 日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提 。托 管费的
计算方法如下： 
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托 管费 每日计 算， 逐日累 计至 每月月 末， 按月支 付， 由 基金 托管 人根
据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按 照指定的
账户路 径进行 资金 支付 ，基金 管理人 无需 再出 具资金 划拨指 令 。 若遇 法定节假
日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付 。 
上述“ （一） 基金费用 的种类中第 3－9 项费用” ， 根据有关法规及 相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
（三）不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
（四）基金税收 
本基金 运作 过程中 涉及 的各纳 税主 体，其 纳税 义务按 国家 税收法 律、 法规
执行。 
（五）费用调整



基金管 理人 和基金 托管 人可协 商酌 情降低 基金 管理费 和基 金托管 费， 此项
调整不 需要基 金份 额持 有人大 会决议 通过 。基 金管理 人必须 依照 有关 规定最迟
于新的费率实施日前在指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-99 
 
五、基金财产的投资方向和投资限制

















 
（一）投资范围 
本基金 的投 资范围 为具 有良好 流动 性的金 融工 具，包 括国 内依法 发行 上市
的股票 （包含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券、货
币市场 工具、 权证 、资 产支持 证券、 股指 期货 以及法 律法规 或中 国证 监会允许
基金投资的其他金融工具( 但须符合中国证监会 相关规定) 。 
如法律 法规 或监管 机构 以后允 许基 金投资 其他 品种， 基金 管理人 在履 行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金股票资产投资比例为基金资产的 80%-95% ， 其中， 投资于 本基金定
义的健康快乐主题相关股票资产的比例不低于非现金基金资产的 80% 。本基金
每个交 易日日 终在 扣除 股指期 货合约 需缴 纳的 交易保 证金后 ，保 持不 低于基金
资 产净值的 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券。 权证的投资比例不超
过基金资产净值的 3% 。 股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监
管机构的规定执行。 
（二）投资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1） 本基 金的 股票 资 产投资 比例 为基 金资 产 的 80%-95% ， 其中 ， 投资于
本基金定义的健康快乐主题相关股票资产的比例不低于非现金基金资产的
80% ； 
（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，
保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
（3） 本基金持有一家上市公司的股票， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4） 本基金管理人管 理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超 过该证
券的 10％； 
（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值 的 3％； 
（6 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的


 
10 ％； 
（7） 本基金在任何交 易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日 基金资银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-100 
 
产净值的 0.5％； 
（8） 本基金投资于同 一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不 得超过
基金资产净值的 10％； 
（9 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％； 
（10 ） 本 基 金 持 有 的 同 一( 指 同 一 信 用 级 别) 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超
过该资产支持证券规模的 10％； 
（11 ）本 基 金管 理人 管理 的 全部 基金 投资 于同一 原 始权 益人 的各 类资产 支
持证券 ，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持 有资产 支持 证券 期间， 如果其 信用 等级 下降、 不再符 合投 资标 准，应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13） 基金 财产参 与股 票发行 申购 ，本基 金所 申报的 金额 不超过 本基 金的
总资产， 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14） 本基 金进入 全国 银行间 同业 市场进 行债 券回购 的资 金余额 不得 超过
基金资产净值的 40% ； 
（15）本基金参与股指期货交易依据下列标准建构组合：



1) 本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基
金资产净值的 10% ；



2) 本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之
和不得超过基金资产净值的 95% ，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日
在一年以内的政府债券） 、 权证、 资产支持证券、 买入返售金融资产 （不含质押
式回购）等；



3) 本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过本基金持
有的股票总市值的 20% ；



4) 本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差
计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定，即占基金资产的
80%-95% ； 
5) 本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-101 
 
不得超过上一交易日基金资产净值的 20% ；



 
（16） 本基 金投资 流通 受限证 券， 基金管 理人 应事先 根据 中国证 监会 相关
规定， 与基金 托管 人在 本基金 托管协 议中 明确 基金投 资流通 受限 证券 的比例，
根据比例进行投资 ； 
（17）法律法规和中国证监会规定的其他投资比例限制。 
因证券 、期 货 市场 波动 、上市 公司 合并、 基金 规模变 动、 股权分 置改 革中
支付对 价等基 金管 理人 之外的 因素致 使基 金投 资比例 不符合 上述 规定 投资比例
的， 基金管理人 应当在 10 个交易日内进行调整。 法律法规或监管部 门另有规定
的，从其规定。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月 内使基金的投资组合比例符
合基金 合同的 有关 约定 。基金 托管人 对基 金的 投资的 监督与 检查 自本 基金合同
生效之日起开始。 
法律法 规或 监管部 门取 消上述 限制 ，如适 用于 本基金 ，则 本基金 投资 不再
受相关 限制。 如果 法律 法规或 监管部 门对 本基 金合同 约定投 资组 合比 例限制进
行变更的，以变更后的规定为准。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益， 基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1）承销证券； 
（2）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3）从事承担无限责任的投资； 
（4）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； 
（5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 
法律法 规或 监管部 门取 消上述 限制 ，基金 管理 人在履 行适 当程序 后， 则本
基金投资不再受相关限制。 
六、基金资产净值的计算方法和公告方式 
（一）基金资产净值的计算方法 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-102 
 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
基金份 额净 值是按 照每 个工作 日闭 市后， 基金 资产净 值除 以当日 基金 份额
的余额数量计算，精确到 0.001 元，小数点后第 四位四舍五入。国家另有规定
的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
（二）基金资产净值的公告方式 
《基金 合同 》生效 后， 在开始 办理 基金份 额申 购或者 赎回 前，基 金管 理人
应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始 办理 基金份 额申 购或者 赎回 后，基 金管 理人应 当在 每个开 放日 的次
日，通 过网站 、基 金份 额发售 网点以 及其 他媒 介，披 露开放 日的 基金 份额净值
和基金份额累计净值。 
基金管 理人 应当公 告半 年度和 年度 最后一 个市 场交 易 日基 金资产 净值 和基
金份额 净值。 基金 管理 人应当 在前款 规定 的市 场交易 日的次 日， 将基 金资产净
值、基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体上。 
七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
（一） 《基金合同》的变更 
1、变更基金合同 涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
 2、关 于《 基金合 同》 变更的 基金 份额持 有人 大会决 议 报 中国证 监会 备案
后方可执行 ，自备案 后两个工作日内在指定媒体公告。 
（二） 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 经履行适当程序后， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、 基金管理人、 基金托管人职责终止， 在 6 个月内没有新基金管理人、 新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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（三）基金财产的清算 
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个 工作日
内成立 清算小 组， 基金 管理人 组织基 金财 产清 算小组 并在中 国证 监会 的监督下
进行基金清算。 
2、 基金 财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金托
管人、 具有从 事证 券相 关业务 资格的 注册 会计 师、律 师以及 中国 证监 会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3）对基金财产进行估值和变现； 
（4）制作清算报告； 
（5） 聘请会计师事务 所对清算报告进行外部审计， 聘请律师事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7）对基金财产进行分配 。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四）清算费用 
清算费 用是 指基金 财产 清算小 组在 进行基 金清 算过程 中发 生的所 有合 理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基 金财 产清算 的分 配方案 ，将 基金财 产清 算后的 全部 剩余资 产扣 除基
金财产 清算费 用、 交纳 所欠税 款并清 偿基 金债 务后， 按基金 份额 持有 人持有的
基金份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过 程中 的有关 重大 事项须 及时 公告； 基金 财产清 算报 告经会 计师 事务
所审计 并由律 师事 务所 出具法 律意见 书后 报中 国证监 会备案 并公 告。 基金财产银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基 金财产清
算小组进行公告。 
（七）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
八、争议解决方式 
对于因 基金 合同的 订立 、内容 、履 行和解 释或 与基金 合同 有关的 争议 ，基
金合同 当事人 应尽 量通 过协商 、调解 途径 解决 ，各方 当事人 同意 ，因 《基金合
同》而 产生的 或与 《基 金合同 》有关 的一 切争 议，如 经友好 协商 未能 解决的，
应提交 中国国 际经 济贸 易仲裁 委员会 根据 该会 当时有 效的仲 裁规 则进 行仲裁，
仲裁地 点为北 京， 仲裁 裁决是 终局性 的并 对各 方当事 人具有 约束 力， 仲裁费用
和律师费由败诉方承担。 
争议处 理期 间，基 金合 同当事 人应 恪守各 自的 职责， 继续 忠实、 勤勉 、尽
责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
《基金 合同 》正本 一式 六份， 除上 报有关 监管 机构一 式二 份外， 基金 管理
人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
《基金 合同 》可印 制成 册，供 投资 者在基 金管 理人、 基金 托管人 、销 售机
构的办公场所和营业场所查阅。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-105 
 
二十一 、基金托管协议内 容摘要 
（一）托管协议当事人 
1、基金管理人 
名称：银河基金管理有限公司 
注册地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号15 层 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号15 层 
邮政编码：200122 
法定代表人：许国平 
成立日期：2002 年06 月14 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2002]21 号 
组织形式：有限责任公司 
注册资本：1.5 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务 
2、基金托管人 
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行) 
住所：北京市西城区金融大街 25 号 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 
邮政编码：100033 
法定代表人：王洪章 
成立日期：2004 年09 月17 日 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 
存续期间：持续经营 
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期、 长期贷款； 办理国内外结 算；
办理票 据承兑 与贴 现； 发行金 融债券 ；代 理发 行、代 理兑付 、承 销政 府债券；
买卖政 府债券 、金 融债 券；从 事同业 拆借 ；买 卖、代 理买卖 外汇 ；从 事银行卡银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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业务； 提供信 用证 服务 及担保 ；代理 收付 款项 及代理 保险业 务； 提供 保管箱服
务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 
（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 
1、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金投
资范围、 投资对象进行监督。 《基金合同》 明 确约定基金投资风格或证券选择标
准的， 基金管 理人 应按 照基金 托管人 要求 的格 式提供 投资品 种池 ，以 便基金 托
管人运 用相关 技术 系统 ，对基 金实际 投资 是否 符合《 基金合 同》 关于 证券选择
标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。 
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市
的股票 （包含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、 债券、 货
币市场 工具、 权证 、资 产支持 证券、 股指 期货 以及法 律法规 或中 国证 监会允许
基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。 
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
本基金股票资产投资比例为基金资产的 80%-95%， 其中， 投资于本基 金定义
的健康 快乐主 题相 关股 票资产 的比例 不低 于非 现金基 金资产 的 80% 。 本基金每
个交易 日日终 在扣 除股 指期货 合约需 缴纳 的交 易保证 金后， 保持 不低 于基金资
产净值的5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券。 权证的投资比例不超过
基金资产净值的3%。 股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管
机构的规定执行。 
2、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金投
资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
（1） 本基金的股票资产投资比例为基金资产的 80%-95%， 其中， 投 资于本
基金定义的健康快乐主题相关股票资产的比例不低于非现金基金资产的 80%； 
（2） 本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，
保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
（3） 本基金持有一家上 市公司的股票， 其市值 不超过基金资产净值的 10％； 
（4）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（5） 本基金在任何交易日买入权证的总金额， 不得超过上一交易日基金资银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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产净值的0.5％； 
（6） 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不得 超过
基金资产净值的10％； 
（7 ） 本 基 金 持 有 的 全 部 资 产 支 持 证 券 ， 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的
20 ％； 
（8） 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持 有资产 支持 证券 期间， 如果其 信用 等级 下降、 不再符 合投 资标 准，应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（10 ） 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 本 基 金 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金 的
总资产， 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的 总量； 
（11 ） 本 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 市 场 进 行 债 券 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过
基金资产净值的40％； 
（12 ） 本 基 金 持 有 的 所 有 流 通 受 限 证 券 ， 其 公 允 价 值 不 得 超 过 本 基 金 资 产
净值的 10% ；本 基金 持 有的同 一流通 受限 证券 ，其公 允价值 不得 超过 本基金资
产净值的3%； 
（13 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 买 入 股 指 期 货 合 约 价 值 ， 不 得 超
过基金资产净值的10% 。 
（14 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 买 入 期 货 合 约 价 值 与 有 价 证 券 市
值之和,不得超过基金资产净值的 95%。 其中， 有价证券指股票、 债券 （不含到
期日在一年以内的政府债券） 、 权证 、 资产支持证券、 买入返售金融资产 （不含
质押式回购）等。 
（15 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 日 终 ， 持 有 的 卖 出 期 货 合 约 价 值 不 得 超 过 基 金
持有的股票总市值的 20%。 
（16） 本基金所持有的 股票市值和买入、 卖出 股指期货合约价值， 合 计 （ 轧
差计算 ）应当 符合 《基 金合同 》关于 股票 投资 比例的 有关约 定， 即占 基金资产
的80%-95%。 
（17 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 内 交 易 （ 不 包 括 平 仓 ） 的 股 指 期 货 合 约 的 成 交银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20% 。 
本 基 金 在 开 始 进 行 股 指 期 货 投 资 之 前 ， 应 与 基 金 托 管 人 就 股 指 期 货 开 户 、
清算、估值、交收等事宜另行具体 协商。 
如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的规定为准。
法律法 规或监 管部 门取 消上述 限制， 如适 用于 本基金 ，则本 基金 投资 不再受相
关限制。 
因 证 券 、 期 货 市 场 波 动 、 上 市 公 司 合 并 、 基 金 规 模 变 动 、 股 权 分 置 改 革 中
支付对 价等基 金管 理人 之外的 因素致 使基 金投 资比例 不符合 上述 规定 投资比例
的， 基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。 法律法规或监管部 门另有规定
的，从其规定。 
基金管理人应当自《基金合同》生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比
例符合 《基金合同》 的 有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自 《基
金合同》 生效之日起开始。 
3、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对本托管
协议第 十五条 第十 二款 基金投 资禁止 行为 进行 监督。 基金托 管人 通过 事后监督
方式对 基金管 理人 基金 投资禁 止行为 和关 联交 易进行 监督。 根据 法律 法规有关
基金从 事关联 交易 的规 定，基 金管理 人和 基金 托管人 应事先 相互 提供 与本机构
有控股 关系的 股东 、与 本机构 有其他 重大 利害 关系的 公司名 单及 有关 关联方发
行的证 券名单 。基 金管 理人和 基金托 管人 有责 任确保 关联交 易名 单的 真实性、
准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。 
运 用 基 金 财 产 买 卖 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 其 控 股 股 东 、 实 际 控 制 人 或
者与其 有其他 重大 利害 关系的 公司发 行的 证券 或承销 期内承 销的 证券 ，或者从
事其他重大关联交易的， 基金管理人应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，
防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。 
4、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金管
理人参 与银行 间债 券市 场进行 监督。 基金 管理 人应在 基金投 资运 作之 前向基金
托管人 提供符 合法 律法 规及行 业标准 的、 经慎 重选择 的、本 基金 适用 的银行间
债券市 场交易 对手 名单 ，并约 定各交 易对 手所 适用的 交易结 算方 式。 基金管理
人应严 格按照 交易 对手 名单的 范围在 银行 间债 券市场 选择交 易对 手。 基金托管银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-109 
 
人监督 基金管 理人 是否 按事前 提供的 银行 间债 券市场 交易对 手名 单进 行交易。
基金管 理人可 以每 半年 对银行 间债券 市场 交易 对手名 单及结 算方 式进 行更新，
新名单 确定前 已与 本次 剔除的 交易对 手所 进行 但尚未 结算的 交易 ，仍 应按照协
议进行 结算。 如基 金管 理人根 据市场 情况 需要 临时调 整银行 间债 券市 场交易对
手名单 及结算 方式 的， 应向基 金托管 人说 明理 由，并 在与交 易对 手发 生交易前
3 个工作日内与基金托管人协商解决。 
基 金 管 理 人 负 责 对 交 易 对 手 的 资 信 控 制 ， 按 银 行 间 债 券 市 场 的 交 易 规 则 进
行交易 ，并负 责解 决因 交易对 手不履 行合 同而 造成的 纠纷及 损失 ，基 金托管人
不承担 由此造 成的 任何 法律责 任及损 失。 若未 履约的 交易对 手在 基金 托管人与
基金管 理人确 定的 时间 前仍未 承担违 约责 任及 其他相 关法律 责任 的， 基金管理
人可以 对相应 损失 先行 予以承 担，然 后再 向相 关交易 对手追 偿。 基金 托管人则
根据银 行间债 券市 场成 交单对 合同履 行情 况进 行监督 。如基 金托 管人 事后发现
基金管 理人没 有按 照事 先约定 的交易 对手 或交 易方式 进行交 易时 ，基 金托管人
应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。 
5、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金管
理人投资流通受限证券进行监督。 
基 金 管 理 人 投 资 流 通 受 限 证 券 ， 应 事 先 根 据 中 国 证 监 会 相 关 规 定 ， 明 确 基
金投资 流通受 限证 券的 比例， 制订严 格的 投资 决策流 程和风 险控 制制 度，防范
流动性 风险、 法律 风险 和操作 风险等 各种 风险 。基金 托管人 对基 金管 理人是否
遵守相 关制度 、流 动性 风险处 置预案 以及 相关 投资额 度和比 例等 的情 况进行监
督。 
（1） 本基金投资的受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票， 不
包括由 于发布 重大 消息 或其他 原因而 临时 停牌 的证券 、已发 行未 上市 证券、回
购交易 中的质 押券 等流 通受限 证券。 本基 金不 投资有 锁定期 但锁 定期 不明 确的
证券。 
本 基 金 投 资 的 受 限 证 券 限 于 可 由 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 或 中 央 国
债登记 结算有 限责 任公 司负责 登记和 存管 ，并 可在证 券交易 所或 全国 银行间债
券市场交易的证券。 
本 基 金 投 资 的 受 限 证 券 应 保 证 登 记 存 管 在 本 基 金 名 下 ， 基 金 管 理 人 负 责 相银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-110 
 
关工作 的落实 和协 调， 并确保 基金托 管人 能够 正常查 询。因 基金 管理 人原因产
生的受 限证券 登记 存管 问题， 造成基 金托 管人 无法安 全保管 本基 金资 产的责任
与损失 ，及因 受限 证券 存管直 接影响 本基 金安 全的责 任及损 失， 由基 金管理人
承担。 
本基金投资受限证券，不得预付任何形式的保证金。 
（2） 基金管理人投资非公 开发行股票， 应制订流动性风险处置预案并经其
董事会 批准。 风险 处置 预案应 包括但 不限 于因 投资受 限证券 需要 解决 的基金投
资比例 限制失 调、 基金 流动性 困难以 及相 关损 失的应 对解决 措施 ，以 及有关异
常情况 的处置 。基 金管 理人应 在首次 投资 流通 受限证 券前向 基金 托管 人提供基
金投资非公开发行股票相关流动性风险处置预案。 
基 金 管 理 人 对 本 基 金 投 资 受 限 证 券 的 流 动 性 风 险 负 责 ， 确 保 对 相 关 风 险 采
取积极 有效的 措施 ，在 合理的 时间内 有效 解决 基金运 作的流 动性 问题 。如因基
金巨额 赎回或 市场 发生 剧烈变 动等原 因而 导致 基金现 金周转 困难 时， 基金管理
人应保 证提供 足额 现金 确保基 金的支 付结 算， 并承担 所有损 失。 对本 基金因投
资受限 证券导 致的 流动 性风险 ，基金 托管 人不 承担任 何责任 。如 因基 金管理人
原因导 致本基 金出 现损 失致使 基金托 管人 承担 连带赔 偿责任 的， 基金 管理人应
赔偿基金托管人由此遭受的损失。 
（3） 本基金投资非公开发行股票， 基金管理人应至少于投资前三个工作日
向基金 托管人 提交 有关 书面资 料，并 保证 向基 金托管 人提供 的有 关资 料真实、
准确、 完整。 有关 资料 如有调 整，基 金管 理人 应及时 提供调 整后 的资 料。上述
书面资料包括但不限于： 
1）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。 
2）非公开发行股票有 关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。 
3） 非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登
记结算有限责任公司签订的证券登记及服务协议。 
4）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。 
（4） 基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内， 在中国
证监会指定媒体披露所投资非公开发行股票的名称、 数量、 总成本、 账面价值，
以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-111 
 
本 基 金 有 关 投 资 受 限 证 券 比 例 如 违 反 有 关 限 制 规 定 ， 在 合 理 期 限 内 未 能 进
行及时调整，基金管理人应在两个工作日内编制临时报告书 ，予以公告。 
（5）基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督： 
1）本基金投资受限证券时的法律法规遵守情况。 
2） 在基金投资受限证券管理工作方面有关制度、 流动性风险处置预案的建
立与完善情况。 
3）有关比例限制的执行情况。 
4）信息披露情况。 
（6）相关法律法规对基金投资受限证券有新规定的，从其规定。 
6、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定， 对基金资
产净值 计算、 基金 份额 净值计 算、应 收资 金到 账、基 金费用 开支 及收 入确定、
基金收 益分配 、相 关信 息披露 、基金 宣传 推介 材料中 登载基 金业 绩表 现 数据等
进行监督和核查。 
7、 基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、 《基金合同》 和本托管协议的规定， 应及时以电话提醒或书面提示等
方式通 知基金 管理 人限 期纠正 。基金 管理 人应 积极配 合和协 助基 金托 管人的监
督和核 查。基 金管 理人 收到书 面通知 后应 在下 一工作 日前及 时核 对并 以书面形
式给基 金托管 人发 出回 函，就 基金托 管人 的疑 义进行 解释或 举证 ，说 明违规原
因及纠 正期限 ，并 保证 在规定 期限内 及时 改正 。在上 述规定 期限 内， 基金托管
人有权 随时对 通知 事项 进行复 查，督 促基 金管 理人改 正。基 金管 理人 对基金托
管人通知的违 规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
8 、 基 金 管 理 人 有 义 务 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 依 照 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》
和本托 管协议 对基 金业 务执行 核查。 对基 金托 管人发 出的书 面提 示， 基金管理
人应在 规定时 间内 答复 并改正 ，或就 基金 托管 人的疑 义进行 解释 或举 证；对基
金托管人按照法律法规、 《基金合同》 和本托管 协议的要求需向中国证监会报送
基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 
9、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法 规和其 他有 关规 定，或 者违反 《基 金合 同》约 定的 ， 应当 立即 通知基金
管理人，由此造成的损失由基金管理人承担。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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10、 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通 知基金 管理 人限 期纠正 ，并将 纠正 结果 报告中 国证监 会。 基金 管理人无
正当理 由，拒 绝、 阻挠 对方根 据本托 管协 议规 定行使 监督权 ，或 采取 拖延、欺
诈等手 段妨碍 对方 进行 有效监 督，情 节严 重或 经基金 托管人 提出 警告 仍不改正
的，基金托管人应报告中国证监会。 
（三）基金管理人对基金托管人的业务核查 
1、 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括基
金托管 人安全 保管 基金 财产、 开设基 金财 产的 资金账 户和证 券账 户、 复核基金
管理人 计算的 基金 资产 净值和 基金份 额净 值、 根据基 金管理 人指 令办 理清算交
收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
2、 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账
管理、 未执行 或无 故延 迟执行 基金管 理人 资金 划拨指 令、泄 露基 金投 资信息等
违反 《基金法》 、 《基金合同》 、 本协议及其他有关规定时， 应及时以书面形式通
知基金 托管人 限期 纠正 。基金 托管人 收到 通知 后应及 时核对 并以 书面 形式给基
金管理人发出回函， 说 明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内 及时改正。
在上述 规定期 限内 ，基 金管理 人 有权 随时 对通 知事项 进行复 查， 督促 基金托管
人改正 。基金 托管 人应 积极配 合基金 管理 人的 核查行 为，包 括但 不限 于：提交
相关资 料以供 基金 管理 人核查 托管财 产的 完整 性和真 实性， 在规 定时 间内答复
基金管理人并改正。 
3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通 知基金 托管 人限 期纠正 ，并将 纠正 结果 报告中 国证监 会。 基金 托管人无
正当理 由，拒 绝、 阻挠 对方根 据本协 议规 定行 使监督 权，或 采取 拖延 、欺诈等
手段妨 碍对方 进行 有效 监督， 情节严 重或 经基 金管理 人提出 警告 仍不 改正的，
基金管理人应报告中国证监会。 
（四）基金财产的 保管 
1、基金财产保管的原则 
（1）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
（2）基金托管人应安全保管基金财产。 
（3）基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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（4） 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金财产的
完整与独立。 
（5） 基金托管人按照 《基金合同》 和本协议的约定保管基金财产， 如有特
殊情况 双方可 另行 协商 解决。 基金托 管人 未经 基金管 理人的 指令 ，不 得自行运
用、处 分、分 配本 基金 的任何 资产（ 不包 含基 金托管 人依据 中国 证券 登记结算
有限责 任公司 结算 数据 完成场 内交易 交收 、托 管资 产 开户银 行扣 收结 算费和账
户维护费等费用） 。 
（6） 对于因为基金投资产生的应收资产， 应由基金管理人负责与有关当事
人确定 到账日 期并 通知 基金托 管人， 到账 日基 金财产 没有到 达基 金账 户的，基
金托管 人应及 时通 知基 金管理 人采取 措施 进行 催收。 由此给 基金 财产 造成损失
的，基 金管理 人应 负责 向有关 当事人 追偿 基金 财产的 损失， 基金 托管 人应予以
必要的协助与配合，但对此不承担任何责任。 
（7） 除依据法律法规和 《基金合同》 的规定外， 基金托管人不得委托第三
人托管基金财产。 
2、基金募集期间及募集资金的验资 
（1） 基金募集期间募集的资金应存于基金 管理人在基金托管人的营业机构
开立的“基金募集专户” 。该账户由基金管理人开立并管理。 
（2） 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金
额、基 金份额 持有人 人 数符合 《基金 法》 、 《运 作办法 》等有 关规定 后 ，基金管
理人应 将属于 基金 财产 的全部 资金划 入基 金托 管人开 立的基 金银 行账 户，同时
在规定 时间内 ，聘 请具 有从事 证券相 关业 务资 格的会 计师事 务所 进行 验资，出
具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册 会计师签
字方为有效。 
（3） 若基金募集期限届满， 未能达到 《基金 合同》 生效的条件， 由 基金管
理人按规 定办理退款等事宜。 
3、基金银行账户的开立和管理 
（1） 基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户， 并根
据基金 管理人 合法 合规 的指令 办理资 金收 付。 本基金 的银行 预留 印鉴 由基金托
管人保管和使用。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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（2） 基金银行账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需要。 基金
托管人 和基金 管理 人不 得假借 本基金 的名 义开 立任何 其他银 行账 户； 亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（3）基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 
（4） 在符合法律法规规定的条件下， 基金托管人可以通过基金托管人专 用
账户办理基金资产的支付。 
4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
（1） 基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、 深圳分公
司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 
（2） 基金证券账户的开立和使用， 仅限于满足开展本基金业务的需要。 基
金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 不 得 出 借 或 未 经 对 方 同 意 擅 自 转 让 基 金 的 任 何 证 券 账
户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
（3） 基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责， 账户资
产的管理和运用由基金管理人负责。 
（4） 基金托管人以基金托管人的名义在中 国证券登记结算有限责任公司开
立结算 备付金 账户 ，并 代表所 托管的 基金 完成 与中国 证券登 记结 算有 限责任公
司的一 级法人 清算 工作 ，基金 管理人 应予 以积 极协助 。结算 备付 金、 结算互保
基金、 交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
（5） 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事
其他投 资品种 的投 资业 务，涉 及相关 账户 的开 立、使 用的， 若无 相关 规定，则
基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 
5、债券托管专户的开设和管理 
《 基 金 合 同 》 生 效 后 ， 基 金 托 管 人 根 据 中 国 人 民 银 行 、 银 行 间 市 场 登 记 结
算机构 的有关 规定 ，在 银行间 市场登 记结 算机 构开立 债券托 管账 户， 持有人账
户和资 金结算 账户 ，并 代表基 金进行 银行 间市 场债券 的结算 。基 金管 理人和基
金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 
6、其他账户的开立和管理 
（1） 因业务发展需要而开立的其他账户， 可以根据法律法规和 《基金合同》
的规定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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（2） 法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的， 从其规定
办理。 
7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基 金 财 产 投 资 的 有 关 实 物 证 券 、 银 行 存 款 开 户 证 实 书 等 有 价 凭 证 由 基 金 托
管人存 放于基 金托 管人 的保管 库，也 可存 入中 央国债 登记结 算有 限责 任公司、
中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司、 银行间市场清算所股
份有限 公司或 票据 营业 中心的 代保管 库， 保管 凭证由 基金托 管人 持有 。有价凭
证的购 买和转 让， 由基 金管理 人和基 金托 管人 共同办 理。基 金托 管人 对由基金
托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。 
8、与基金财产有关的重大合同的保管 
与 基 金 财 产 有 关 的 重 大 合 同 的 签 署 ， 由 基 金 管 理 人 负 责 。 由 基 金 管 理 人 代
表基金 签署的 、与 基金 财产有 关的重 大合 同的 原件分 别由基 金管 理人 、基金托
管 人保 管。除 本协 议另 有规定 外，基 金管 理人 代表基 金签署 的与 基金 财产有关
的重大 合同包 括但 不限 于基金 年度审 计合 同、 基金信 息披露 协议 及基 金投资业
务中产 生的重 大合 同， 基金管 理人应 保证 基金 管理人 和基金 托管 人至 少各持有
一份正 本的原 件。 基金 管理人 应在重 大合 同签 署后及 时以加 密方 式将 重大合同
传真给 基金托 管人 ，并 在三十 个工作 日内 将正 本送达 基金托 管人 处。 重大合同
的保管期限为《基金合同》终止后 15 年。 
对 于 无 法 取 得 二 份 以 上 的 正 本 的 ， 基 金 管 理 人 应 向 基 金 托 管 人 提 供 与 合 同
原件核 对一致 的加 盖公 章的合 同传真 件， 未经 双方协 商一致 ，合 同原 件不得转
移 。 
（五）基金资产净值计算及会计核算 
1、基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
（1） 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 基金份额净值是
按照每 个交易 日闭 市后 ，基金 资产净 值除 以当 日基金 份额的 余额 数量 计算，精
确到0.001 元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。 
每个交易日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
（2） 基金管理人应每交易日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规
或《基 金合同 》的 规定 暂停估 值时除 外。 基金 管理人 每个交 易日 对基 金资产估银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-116 
 
值后， 将基金 份额 净值 结果发 送基 金 托管 人， 经基金 托管人 复核 无误 后，由基
金管理人对外公布。 
2、基金资产估值方法和特殊情形的处理 
（1）估值对象 
基 金 所 拥 有 的 股 票 、 权 证 、 债 券 、 股 指 期 货 和 银 行 存 款 本 息 、 应 收 款 项 、
其它投资等资产。 
（2）估值方法 
1)证券交易所上市的有价证券的估值 
①交易所上市的有价证券 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券交易所
挂牌的 市价（ 收盘 价） 估值； 估值日 无交 易的 ，且最 近交易 日后 经济 环境未发
生重大 变化或 证券 发行 机构未 发生影 响证 券价 格的重 大事件 的， 以最 近交易日
的市价 （收盘 价） 估值 ；如最 近交易 日 后 经济 环境发 生了重 大变 化或 证券发行
机构发 生影响 证券 价格 的重大 事件的 ，可 参考 类似投 资品种 的现 行市 价及重大
变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
② 交 易 所 上 市 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 估 值 ， 估 值 日 没 有 交 易
的，且 最近交 易日 后经 济环境 未发生 重大 变化 ，按最 近交易 日的 收盘 价估值。
如最近 交易日 后经 济环 境发生 了重大 变化 的， 可参考 类似投 资品 种的 现行市价
及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
③ 交 易 所 上 市 未 实 行 净 价 交 易 的 债 券 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 债 券 收 盘 价 中 所
含的债 券应收 利息 得到 的净价 进行估 值； 估值 日没有 交易的 ，且 最近 交易日后
经济环 境未发 生重 大变 化，按 最近交 易日 债券 收盘价 减去债 券收 盘价 中所含的
债券应 收利息 得到 的净 价进行 估值。 如最 近交 易日后 经济环 境发 生了 重大变化
的，可 参考类 似投 资品 种的现 行市价 及重 大变 化因素 ，调整 最近 交易 市价，确
定公允价格； 
④ 交 易 所 上 市 不 存 在 活 跃 市 场 的 有 价 证 券 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 。
交易所 上市的 资产 支持 证券， 采用估 值技 术确 定公允 价值， 在估 值技 术难以可
靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2)处于未上市期间 的有价证券应区分如下情况处理： 
① 送 股 、 转 增 股 、 配 股 和 公 开 增 发 的 新 股 ， 按 估 值 日 在 证 券 交 易 所 挂 牌 的银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-117 
 
同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
②首次公开发行未上市的股票、 债券和权证， 采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
③ 首 次 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 同 一 股 票 在 交 易 所 上 市 后 ， 按 交 易
所上市 的同一 股票 的估 值方法 估值； 非公 开发 行有明 确锁定 期的 股票 ，按监管
机 构或行业协会有关规定确定公允价值。 
3) 全 国 银 行 间 债 券 市 场 交 易 的 债 券 、 资 产 支 持 证 券 等 固 定 收 益 品 种 ， 采 用
估值技术确定公允价值。 
4) 同 一 债 券 同 时 在 两 个 或 两 个 以 上 市 场 交 易 的 ， 按 债 券 所 处 的 市 场 分 别 估
值。 
5) 本 基 金 投 资 股 指 期 货 合 约 ， 一 般 以 估 值 当 日 结 算 价 进 行 估 值 ， 估 值 当 日
无结算 价的， 且最 近交 易日后 经济环 境未 发生 重大变 化的， 采用 最近 交易日结
算价估值。 
6) 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 ， 基
金管理 人可根 据具 体情 况与基 金托管 人商 定后 ，按最 能反映 公允 价值 的价格估
值。 
7) 相关法律法规以及监管部 门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 《 基 金 合 同 》 订 明 的 估 值 方
法、程 序及相 关法 律法 规的规 定或者 未能 充分 维护基 金份额 持有 人利 益时，应
立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根 据 有 关 法 律 法 规 ， 基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基 金 管 理
人承担 。本基 金的 基金 会计责 任方由 基金 管理 人担任 ，因此 ，就 与本 基金有关
的会计问题， 如经相关 各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一 致意见的，
基金管 理人向 基金 托管 人出具 加盖公 章的 书面 说明后 ，按照 基金 管理 人对基金
资产 净值的计算结果对外予以公布。 
（3）特殊情形的处理 
基金管理人、 基金托管人按估值方法的第(6)项进行估值时， 所造成的误差
不作为基金份额净值错误处理。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-118 
 
3、基金份额净值错误的处理方式 
（1） 当基金份额净值小数点后 3 位以内(含第3 位)发生差错时， 视为基金
份额净 值错误 ；基 金份 额净值 出现错 误时 ，基 金管理 人应当 立即 予以 纠正，通
报基金 托管人 ，并 采取 合理的 措施防 止损 失进 一步扩 大；错 误偏 差达 到基金份
额净值 的 0.25% 时，基 金管理 人应 当通报 基金 托管人 并报 中国证 监会 备案；错
误偏差达到基金份额净值的 0.5%时， 基金管理人应当公告 ； 当发生净值计算错
误时， 由基金 管理 人负 责处理 ，由此 给基 金份 额持有 人和基 金造 成损 失的，应
由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 
（2） 当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行
赔偿时 ，基金 管理 人和 基金托 管人应 根据 实际 情况界 定双方 承担 的责 任，经确
认后按以下条款进行赔偿： 
1） 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 与本基金有关的会计问题，
如经双 方在平 等基 础上 充分讨 论后， 尚不 能达 成一致 时，按 基金 管理 人的建议
执行， 由此给基金份额 持有人和基金财产造成的损失， 由基金管理人 负 责赔付。 
2） 若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告， 而
且基金 托管人 未对 计算 过程提 出疑义 或要 求基 金管理 人书面 说明 ，基 金份额净
值出错 且造成 基金 份额 持有人 损失的 ，应 根据 法律法 规的规 定对 投资 者或基金
支付赔 偿金， 就实 际向 投资者 或基金 支付 的赔 偿金额 ，基金 管理 人与 基金托管
人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。 
3） 如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果， 虽然多次重新
计算和 核对， 尚不 能达 成一致 时，为 避免 不能 按时公 布基金 份额 净值 的情形，
以基金管理人的计算结果对外公布， 由此给基金份额持有 人和基金造成的损失，
由基金管理人负责赔付。 
4) 由 于 基 金 管 理 人 提 供 的 信 息 错 误 （ 包 括 但 不 限 于 基 金 申 购 或 赎 回 金 额
等） ， 进而导致基金份额净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损
失，由基金管理人负责赔付。 
（3） 由于证券、 期货交易所及登记结算公司发送的数据错误， 有关会计制
度变化或由于其他不可抗力原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、 合理的 措施 进行 检查， 但是未 能发 现该 错误而 造成的 基金 份额 净值计算银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-119 
 
错误， 基金管 理人 、基 金托管 人免除 赔偿 责任 。但基 金管理 人、 基金 托管人应
积极采取必要的措施消除或减轻由此造 成的影响。 
（4） 基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾
差，以基金管理人计算结果为准。 
（5） 前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的， 从其规定。 如果行业
另有通 行做法 ，双 方当 事人应 本着平 等和 保护 基金份 额持有 人利 益的 原则进行
协商。 
4、暂停估值与公告基金份额净值的情形 
（1） 基金投资所涉及的证券、 期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂
停营业时； 
（2） 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值
时； 
（3） 占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变， 而基金管理人为保
障投资 人的利 益， 已决 定延迟 估值； 如果 出现 基金管 理人认 为属 于紧 急事故的
任何情况，导致基金管理人不能出售或评估基金资产时； 
（4）中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。 
5、基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
6、基金账册的建立 
基 金 管 理 人 进 行 基 金 会 计 核 算 并 编 制 基 金 财 务 会 计 报 告 。 基 金 管 理 人 独 立
地设置 、记录 和保 管本 基金的 全套账 册。 若基 金管理 人和基 金托 管人 对会计处
理方法 存在分 歧， 应以 基金管 理人的 处理 方法 为准。 若当日 核对 不符 ，暂时无
法查找 到错账 的原 因而 影响到 基金资 产净 值的 计算和 公告的 ，以 基金 管理人的
账册为准 。 
7、基金财务报表与报告的编制和复核 
（1）财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 
（2）报表复核 
基 金 托 管 人 在 收 到 基 金 管 理 人 编 制 的 基 金 财 务 报 表 后 ， 进 行 独 立 的 复 核 。银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-120 
 
核对不 符时， 应及 时通 知基金 管理人 共同 查出 原因， 进行调 整， 直至 双方数据
完全一致。 
（3）财务报表的编制与复核时间安排 
1)报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制；在每个
季度结束之日起15 个工作日内完成基金季度报告的编制； 在上半年结束之日起
60 日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内完 成基金年度
报告的编制。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 《基金合同》 生效不
足两个月的， 基金管理 人可以不编制当期季度报告、 半年度报告或者 年度报告。 
2)报表的复核 
基 金 管 理 人 应 及 时 完 成 报 表 编 制 ， 将 有 关 报 表 提 供 基 金 托 管 人 复 核 ； 基 金
托管人 在复核 过程 中， 发现双 方的报 表存 在不 符时， 基金管 理人 和基 金托管人
应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
8、 基金管理人应在编制季度报告、 半年度报告或者年度报告之前及时向基
金托管人提供基金业绩比较基 准的基础数据和编制结果。 
（六）基金份额持有人名册的保管 
基 金 份 额 持 有 人 名 册 至 少 应 包 括 基 金 份 额 持 有 人 的 名 称 和 持 有 的 基 金 份
额。基 金份额 持有 人名 册由基 金注册 登记 机构 根据基 金管理 人的 指令 编制和保
管，基 金管理 人和 基金 托管人 应分别 保管 基金 份额持 有人名 册， 保存 期不少于
15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
在 基 金 托 管 人 要 求 或 编 制 半 年 报 和 年 报 前 ， 基 金 管 理 人 应 将 有 关 资 料 送 交
基金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保证其的真实性、 准确性和完整性。
基金托 管人不 得将 所保 管的基 金份额 持有 人名 册用于 基金托 管业 务以 外的其他
用途， 并应遵守保密义务，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。 
（七）适用法律与争议解决方式 
因 本 协 议 产 生 或 与 之 相 关 的 争 议 ， 双 方 当 事 人 应 通 过 协 商 、 调 解 解 决 ， 协
商、调 解不能 解决 的， 任何一 方均有 权将 争议 提交中 国国际 经济 贸易 仲裁委员
会，仲 裁地点 为北 京市 ，按照 中国国 际经 济贸 易仲裁 委员会 届时 有效 的仲裁规银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-121 
 
则进行 仲裁。 仲裁 裁决 是终局 的，对 当事 人均 有约束 力，仲 裁费 用和 律师费由
败诉方承担。 
争 议 处 理 期 间 ， 双 方 当 事 人 应 恪 守 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 职 责 ， 各 自 继
续忠实 、勤勉 、尽 责地 履行《 基金合 同》 和本 托管协 议规定 的义 务， 维护基金
份额持 有人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
（八）托管协议的变更与终止 
1、托管协议的变更程序 
本 协 议 双 方 当 事 人 经 协 商 一 致 ， 可 以 对 协 议 进 行 修 改 。 修 改 后 的 新 协 议 ，
其内容 不得与 《基 金合 同》的 规定有 任何 冲突 。基金 托管协 议的 变更 报中国证
监会核准或备案后生效。 
2、基金托管协议终止出现的情形 
（1） 《基金合同》终止； 
（2） 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资
产； 
（3） 基金管理人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金管理人接管基金管
理权； 
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。 
3、基金财产的清算 
（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作
日内成 立清算 小组 ，基 金管理 人组织 基金 财产 清算小 组并在 中国 证监 会的监督
下进行基金清算。 
（2） 基金财产清算小组组成： 基金财产清算小组成员由基金管理人、 基金
托管人 、具有 从事 证券 相关业 务资格 的注 册会 计师、 律师以 及中 国证 监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
（3） 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（4）基金财产清算程序： 
1)《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-122 
 
2)对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3)对基金财产进行估值和变现； 
4)制作清算报告； 
5) 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 ， 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算 报
告出具法律意见书； 
6)将清算结果报中国证监会备案并公告； 
7)对基金财产进行分配。 
（5）基金财产清算的期限为 6 个月。 
（6）清算费用 
清 算 费 用 是 指 基 金 财 产 清 算 小 组 在 进 行 基 金 清 算 过 程 中 发 生 的 所 有 合 理 费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（7）基金财产清算剩余资产的分 配： 
依 据 基 金 财 产 清 算 的 分 配 方 案 ， 将 基 金 财 产 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣 除 基
金财产 清算费 用、 交纳 所欠税 款并清 偿基 金债 务后， 按基金 份额 持有 人持有的
基金份额比例进行分配。 
（8）基金财产清算的公告 
清 算 过 程 中 的 有 关 重 大 事 项 须 及 时 公 告 ； 基 金 财 产 清 算 报 告 经 会 计 师 事 务
所审计 、并由 律师 事务 所出具 法律意 见书 后， 报中国 证监会 备案 并公 告。基金
财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内 由基金财
产清算小组进行公告。 
（9）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 




 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-123 
 
二 十二 、对基金份额持有 人的服务 
基金管理人树 立 并 倡 导 “ 以 客 户 为 中 心 ” 的 服 务 理 念 以 及 “ 基金份额 持有
人利益 至上 ” 的企 业价 值观， 致力于 为 基 金份 额持有 人 提供 完善 的理 财服务解
决方案 和 卓越 的 服 务体 验实践 。 基金 管理 人 通 过完善 服务过 程， 为基 金 份额持
有人创 造价值 ，为 基金 份额持 有人提 供专 业 和 优质的 理财服 务体 验。 基金管理
人 根据 基金份额 持 有人 需求、 业务发 展和 技术 变迁， 不断完 善服 务内 容，提升
服务品质。 
对于基金份额 持 有 人 的 共 性 需 求 ， 基 金 管 理 人 主 要 利 用 两 个 公 共 接 触 点 ：
公司网站和呼叫中心(Call Center)来提供公共服务； 对于基金 份额持有人的个
性化需 求与隐 性需 求， 基金管 理人 采 用服 务定 制的方 式以及 通过 专业 的理财顾
问团队与基金 份额持有人接触拜访、沟通和交流的机制，提供个性化服务。



基 金 管 理 人 将 根 据 基 金 份 额 持 有 人 的 需 要 和 市 场 的 变 化 ， 持 续 完 善 服 务 。
主要服务内容如下： 
( 一) 资 料寄 送 
1、对账单服务 
基金管理人根据基金份额持有人需求向发生交易的基金份额持有人以纸质
或电子文件形式定期寄送对账单。 
2、其他相关的信息资料。 
 
( 二) 基 金收 益分配 申购基 金份 额 
基金管 理人 为基金 份额 持有人 提供 将现金 收益 转换基 金份 额申购 的服 务，
基金份 额持有 人可 以事 先选择 将所获 分配 的现 金收益 ，按照 基金 合同 有关基金
份额申 购的约 定转 为基 金份额 ；基金 份额 持有 人事先 未做出 选择 的， 基金管理
人 将支付现金。 
 
( 三) 基 金转 换 服务 
基金管 理人 可以根 据相 关法律 法规 以及基 金合 同的规 定， 在条件 成熟 的情
况下提 供本基 金与 基金 管理人 管理的 其他 基金 之间的 转换服 务。 基金 转换可以银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-124 
 
收取一 定的转 换费 ，相 关规则 由基金 管理 人届 时根据 相关法 律法 规及 基金合同
的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 
 
( 四) 呼 叫中 心及网 站服务 
基金管 理人 为基金 份额 持有人 预设 基金查 询密 码，预 设的 基金 账 户查 询的
缺省密码为基金持有人开户证件号码的后六位( 若开户证件号码的后六位包含
特殊字 符或中 文，该 位 字符以 “0” 替换) 。为 了维护 基金份 额持有 人 账户的安
全和隐 私权不 受侵 犯， 请基金 份额持 有人 在其 知晓基 金账号 后， 及时 拨打基金
管理 人 呼 叫 中 心 全 国 统 一 客 服 电 话 400-820-0860 或 登 录 基 金 管 理 人 网站
www.galaxyasset.com 修 改 基金 查询 密码 。基金 份 额持 有人 可以 通过电 话 和 网
站 查询其账户及交易信息 。 
基 金 管理 人 呼 叫 中心(400-820-0860) 自 动语 音系 统 提供 7*24 小 时 账户 余
额、交易等信息的查询 ；呼叫中心人工坐席提供 5*8 小时的人工服务 ，为 基金
份额持有人 提供业务咨询、账户信息查询、资料修改、投诉受理等服务。 
基金份额持有人通过基金管理人网站 www.galaxyasset.com 可以得 到各种
网上在 线服务 。基 金份 额持有 人通过 基金 管理 人网上 基金平 台可 以进 行 自助开
户、 基金交易、账户查询、信息修改 等。 
基金份 额持 有人可 以通 过基金 管理 人网站 和呼 叫中心 全国 统一客 服电 话进
行 服务定制。 
 
( 五) 投 诉和 建议 受 理 
基金份额持有人 可以通过基金管理人提供的呼叫中心自动语音留言、 呼叫
中心人 工座席 、书 信、 电子邮 件、传 真等 渠道 对基金 管理人 和 代 销机 构所提供
的服务 进行投 诉 或 提出 建议。 基金份 额持 有人 还可以 通过代 销机 构的 服务电话
对该代销机构提供的服务进行投诉。 
 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-125 
 
二十三 、其他应披露事项 
暂无。 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
5-126 
 
二十四 、招募说明书存放 及查阅方式 
本招募 说明 书存放 在基 金管理 人和 代销机 构的 办公场 所和 营业场 所。 投资
人可免 费查阅 ，在 支付 工本费 后，可 在合 理时 间内取 得上述 文件 的复 制件或复
印件。基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 银河康乐股票型证券投资基金招募说明书 
 
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二十五 、备查文件 
备查文件包括： 
(一)中国证监会核准 银河康乐股票型证券投资基金募集的文件 
(二)《银河康乐 股票型证券投资基金基金合 同》 
(三)《银河康乐 股票型证券投资基金托管协议》 
(四)《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》 
(五)法律意见书 
(六)基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程 
(七)基金托管人业务资格批件和营业执照 
(八)中国证监会要求的其他文件 
以上备 查文 件 存放 在基 金管理 人 或 基金托 管人 的办公 场所 和营业 场所 。投
资人可 以通过 基金 管理 人网站 ，查阅 或下 载基 金合同 、招募 说明 书、 托管协议
及基金的各种定期和临时公告。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
银河基金管理有限公司 


































































 二○一四年十月 二十一日