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益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
 
 
 
 
益 民 核 心 增长 灵 活 配 置混 合 型 
证 券 投 资 基金 
 
 
 
更新招 募 说明 书 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
本 基金 于 2012 年8 月16 日 合同 生效 
 
 
基 金 管 理 人 ： 益民 基 金 管 理 有 限公 司 
基 金 托 管 人 ： 中国 光 大 银 行 股 份有 限 公 司 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
1 
 
【 重 要提 示 】 
 
本 基 金 的 募 集 申 请 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会2012 年5 月24 日 证 监 许 可
【2012】698号文核准。 
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证券监督管理委员会 （以下简称 “中国证监会” ） 核准， 但中国证 监会对本基
金募集的核准， 并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或 保证， 也不
表明投资于本基金没有风险。 
投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 
基金的 过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 
本基金于2012 年8月16日合同生效。 本招募说 明书 （更新） 所载内容 （除非
文中另有所指） 截止日为2014年8月16 日， 有关财务数据和净值表现截止日为2014
年6月30 日（财务数据未经审计）。 
中国光大 银行股份有限公司于2014年9月12日复核了本次招募说明书更新。 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
2 
 
目





录 
第一部分


 绪言 ............................................................................................................................ 3 
第二部分


 释义 ............................................................................................................................ 4 
第三部分


基金管理 人................................................................................................................... 8 
第四部分


 基金托管 人............................................................................................................... 20 
第五部分


 相关服务 机构........................................................................................................... 24 
第六部分


 基金的募 集............................................................................................................... 43 
第七部分


 基金合同 的生 效....................................................................................................... 44 
第八部分


 基金份额 的申 购与赎回 ........................................................................................... 45 
第九部分


基金的投资................................................................................................................. 54 
第十部分


 基金业绩 .................................................................................................................. 67 
第十一部分


 基金的财产........................................................................................................... 68 
第十二部分


 基金资产估 值....................................................................................................... 69 
第十三部分


基金的 收益 与分配................................................................................................. 74 
第十四部分


 基金费 用与 税收................................................................................................... 76 
第十五部分


 基金的 会计 与审计............................................................................................... 78 
第十六部分


 基金的 信息 披露................................................................................................... 79 
第十七部分


 风险揭 示............................................................................................................... 85 
第十八部分


 基金合 同的 变更、终止与基金财 产的 清算 ....................................................... 88 
第十九部分


 基金合 同的 内容摘要 ........................................................................................... 90 
第二十部分


 托管协 议的 内容摘要 ......................................................................................... 107 
第二十一部分


 对基 金份 额持有人的服务 ............................................................................. 125 
第二十二部分


 招募 说明 书的存放及查阅方式 ..................................................................... 126 
第二十三部分


 其他 应披 露事项............................................................................................. 127 
第二十四部分


 备查 文件......................................................................................................... 128 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
3 
 
第一部 分


 绪言 
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 （以下简称 “ 《基金
法》 ” ） 、 《证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、 《证
券投资基金销售管理办法》 （以下简称 “ 《销 售办法》 ” ） 、 《证券 投资基金信
息披露管理办法》 （以 下简称 “ 《信息披露办 法》 ” ） 和其他有关法 律法规的规
定， 以及 《 益民核心增 长灵活配置混合型证券投资基金 基金合同》(以下简称 “基
金合同”)编写。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 
本基 金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。 本招募说明书由本基
金管理人解释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书
中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会核准。 基金合同
是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基
金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照 《基金法》 、 基金合同 及其他有关
规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有 人的权利和义务， 应
详细查阅基金合同。 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
4 
 
第二部 分


 释义 
在本 招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、基金或本基金：指益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金 
2、基金管理人：指益民基金管理有限公司











 
3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司












4、基金合同：指《益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
及对 该基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《益民核心增长
灵活配置混合型证券投资基金托管协议》 及对该 托管协议的任何有效修订和补充 
6、招募说明书 或本招募说明书 ：指《益民核心增长灵活配置混合型证券投
资基金招募说明书》及其定期的更新 
7、基金份额发售公告：指《益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金基
金份额发售公告》 
8、 法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基
金法》及颁布机 关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指 中国证监会 2011 年 6 月 9 日颁布、 同年 10 月 1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ： 指 中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、 同年 7 月 1 日实
施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 
14、银行业监督管理机构：指中国人民银 行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
5 
 
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
18、 投资人： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 
19、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人 
20、 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 
21、 销售机构： 指益民基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国证监
会规定的其他条件， 取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
22、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内 容包括
投资人基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。 
23、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为益民基金管理有
限公司或接受益民基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 
24、 基金账户： 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
25、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 
26、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金 备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
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27、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
28、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
29、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
31、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资人申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
32、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 
33、开放日：指为 投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
34、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
35、 《业务规则》 ： 指 《益民基金管理有限公司开放式基金业务规则》 ， 是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理
人和投资人共同遵守 
36、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 
37、 申购： 指基金合同生效后， 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
38、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为 
39、 基金转换： 指基金 份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
40、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
41、 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请， 约定每期申
购日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
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42、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请( 赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 
43、元：指人民币元 
44、 基金收益： 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价 差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
45、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
46、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
47、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
48、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
49、 指定媒体： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒体 
50、 不可抗力： 指本合 同当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事件。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
8 
 
第三部 分


基金管 理人 
一 、基 金管理 人概 况 
基金管理人： 益民基金管理有限公司 
住所： 重庆市渝中区上清寺路 110 号 
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A 
法定代表人： 翁振杰 
成立日期：2005 年12 月12 日 
批准设 立机关： 中国证监会 
批准设立文号： 证监基金字「2005 」192 号 
注册资本：1 亿元人民币 
联系人：贺涟 
电话：010-63105556 
传真：010-63100588



股权结构： 
股东名称 持股比例 
重庆国际信托有限公司 49％ 
中国新纪元有限公司 31％ 
中山证券有限责任公司 20％ 
 
二 、主 要人员 情况 
1、基金管理人董事会成员 
（1 ）翁振杰：董事长，男，汉族，1962 年生，硕士，高级经济师，1983
年参加工作， 重庆市第四届人大常委。 曾任解放军通信学院教官， 北京中关村科
技发展 （控股） 股份有限公司 副总经理、 西南证券股份有限公司董事长等职。 现
任重庆国际信托有限公司 董事长 （代） 、 首席 执行官， 益民基金管理有限公司董
事长。 
（2 ） 黄扬录： 董事， 男，1965 年生， 经济学 硕士，1989 年毕业于中 国人民
大学国际经济学专业。1989 年至1992 年底在深圳鸿华实业股份有限公司从事企益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
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业经营管理和股份制改造工作；1992 年底加盟中山证券， 历任公司营业部经理、
公司总经理助理、副总经理、总经理、副董事长，现 拟任公司董事长 。 
（3 ） 江津： 董事， 女，1962 年生， 经济学硕士， 曾任北京市审计局宣武分局
审计员、 深圳市城建开发集团总会 计师 、 深圳市振业 （集团） 股份有限公司董事、
财务总监。现任重庆路桥股份有限公司董事长 。 
（4 ） 纪小龙： 董事， 男，1964 年生， 北京农 业机械化学院工学学士， 中欧国
际工商学院EMBA 。曾任国家开发投资公司金融投资部资深经理、国投信托有限公
司副总经理、中银国际证券有限责任公司董事、瑞银证券有限公司董事、中银基
金管理有限公司董事、中国对外经济贸易信托投资有限公司副总经理、博时基金
管理公司监事、市场发展部副经理、研究策划部高级研究员、副经理、北京变压
器厂常务副厂长。现任 北京紫金投资有限公司董事长 、北京紫金创业投资有限公
司执行董事、 中国新纪元有限公司总经理 。 
（5 ） 王良平： 董事， 男，1963 年生， 大学本 科， 曾任中国人民解放军总后
勤部财务部助理员、 宏大会计师事务所注册会计师、 注册资产评估师、57138 部
队后勤部财务科会计师等，曾任重庆国际信托投资有限公司计划财务部总经理、
财务总监，现任重庆三峡银行副行长。 
（6 ） 吕益民： 独立董 事， 男，1962 年生， 经 济学博士， 曾任山西师范大学
教师、 北京联想集团资产管理部经理、 北京京华信托投资干部、 国家开发投资公
司金融资产管理部主任、 国融资产管理有限公司总经理、 国家开发投资公司战略
发展部副主任 、 研究中心主任、 国投信托有限公司总经理、 红塔证券股份有限公
司副董事长 、 华夏证券副董事长、 南方证券董事、 中银国际证券有限责任公司董
事、 招商银行董事、 渤海银行董事、 国投信托有限公司董事， 现任中国融资租赁
有限公司总裁。 
（7 ） 周道志： 独立董 事， 男，1949 年生， 硕 士， 曾任贵州财经学院科研处
副处长、 财政金融系主任； 中国人民银行深圳分行证管处处长； 中国光大银行深
圳分行副行长， 中国光大银行总行副行长， 光大证券公司董事常务副总裁； 博时
基金管理公司董事长、党委书记，现已退休。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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（8） 巨家仁： 独立董 事， 男，1942 年生， 工 学 学士， 曾任兵器工业部工程
师、 副处长、 全国人大财经委员会经济法室主任、 办公室副主任、 主任等职， 现
已退休。 
（9） 李韦霓： 独立董 事， 女，1971 年生， 硕 士， 曾任特招入伍总后基地指
挥部战士、新加坡瑞龙投资有限公司董事、中国建筑（北美）总公司总裁助理、
益民基金管理有限公司市场部副总经理、 美国贝尔斯登北京代表处副总裁、 渣打
银行 （中国） 有限公司董事、 北京富绅投资有限公司总裁， 现任中国政策科学研
究会文化政策委员会常务副秘书长。 
2、基金管理人监事会成员 
（1 ） 庄燕： 监事长， 女，1962 年生， 经济学 硕士， 曾任中国电子信息产 业
集团财贸部经理、 中国新纪元有限公司副总裁、 财务部经理、 大恒科技股份有限
公司财务总监，现任北京中关村科学城建设股份有限公司副总裁兼财务总监。 
（2 ） 张漫： 监事， 男 ，1969 年生， 大学本科 ， 曾任重庆路桥股份有限公司
证券部主任、 董事、 董事会秘书； 现任重庆路桥股份有限公司副总经理、 董事会
秘书。 
（3）吴晓明：监事，男，1966 年生，硕士研究生。曾任总参六十一研究
所数据通信研究室科研人员、 SYBASE 软件 （ 中国） 公司工程师， 现 任益民基金
管理有限公司运作保障部总经理。 
3、经营管理层人员情况 
雷学军： 总经理， 男，1966 年生， 硕士研究生。 曾任原华夏证券有限公司
投资银行部高级经理、 光大证券北京投资银行部、 资产管理部总经理、 嘉实基金
管理有限公司机构理财部总监、 湘财荷银基金管理有限公司总经理助理兼市场总
监、泰达宏利（原泰达荷银）基金管理有限公司副总经理。2011 年1 月始任益
民基金管理有限公司总经理。 
宋瑞来： 副总 经理 ， 男，1955 年生 ，中 国人 民大学和 印度 孟买人 口 国际研
究院双硕 士，曾 就职于 中国社会 科学院 从事研 究工作。1992 年开 始 涉足证券投
资管理， 曾任联合证券有限责任公司北京营业部副总经理、 健桥证券有限责任公
司证券投资部总经 理。2005 年 12 月至 2010 年 4 月任益民基金管理有限公司投益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
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资总监，2007 年 3 月始任益民基金管理有限公司副总经理。 
4、督察长 
刘伟：男 ，1967 年生 ，经济学 硕士 ，曾任 山 西省计划 与发 展委员 会 助理研
究员、 光大国际投资咨询公司部门经理、 总经理助理、 光大期货经纪有限公司副
总经理、 中信证券股份有限公司研究部研究员、 重庆国际信托投资有限公司基金
管理部总经理。2005 年12 月始任益民基金管理有限公司督察长。 
5、基金经理 
韩宁先生，1973 年生， 对外经济贸易大学经济学硕士，12 年证券从业经历。
历任中国有色金属材料总公 司进出口部高级经理，闽发证券研究所行业研究员，
新时代证券行业研究员。2005 年9 月 加入益民基金管理有限公司，先后任行业
研究员， 研究发展部副总经理， 益民创新优势混合型证券投资基金基金经理。 2012
年8 月 16 日起 担任益民核心增长灵活配置 混合型证券投资基金基金经理 。 
侯燕琳女士，1967 年生， 中国社会科学院管理学硕士，12 年证券从业经历，
历 任泰信基金管理有限公司高级研究员、 基金经理助理； 泰信双息双利债券型基
金、泰信发展主题股票型基金基金经理。2012 年8 月加入益民基金管理有限公
司， 担任投资管理部总经理 ， 现任投资总 监。2013 年1 月 4 日至2014 年9 月25
日 担任益民 核心增长灵活配置 混合型证券投资基金基金经理 。 
6、投资决策委员会成员 
本基金采取集体投资决策制度， 投资决策委员会成员包括： 公司总经理雷学
军先生、金融工程部总经理张雪松女士、 投资总监侯燕琳女士 （截止至 2014 年
9 月25 日） 、 基金经理 蒋俊国先生、 基金经理 李勇 钢先生 、 基金经理 韩宁先生 、
基金经理郑研研先生 、 基金经理何多粮 先生、 基金经理李道滢 先生、 基金经理黄
祥斌 先生 、交易部经理吕伟 先生。 
上述人员之间不存在近亲属关系。 
 
三 、基 金管理 人的 职责 
（1 ）依法募集基金，办 理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
12 
 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ） 自 《基金合同》 生 效之日起,以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产； 
（4 ）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ） 除依据 《基金法 》 、 《基金合同 》 及其 他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ） 依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披
露及报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘 密， 不泄露基金投资计 划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他 有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料15 年以上； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
13 
 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料 在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金 托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》 不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保 存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
四 、基 金管理 人的 承诺 
1、 基金管理人将遵守 《证券法》 、 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信
息披露办法》 等法律法规的相关规定， 并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，
防止违法违规行为的发生。 
2、 基金管理人不从事下列行为： 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
14 
 
（1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； 
（3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺 收益或者承担损失； 
（5 ）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、 基金经理承诺 
（1 ）依 照有关 法律法 规和基金 合同的 规定， 本着谨慎 的原则 为基金 份额持
有人谋取最大利益； 
（2 ）不 利用职 务之便 为自己、 代理人 、代表 人、受雇 人或任 何其他 第三人
牟取不当利益； 
（3 ）不 泄漏在 任职期 间知悉的 有关证 券、基 金的商业 秘密、 尚未依 法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息； 
（4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
 
五 、基 金管理 人内 部控制 制度 
1、内部控制的原则 
(1) 健全性原则。 内部控制应当包 括公司的各项业务、 各个部门或机构和各
级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 
(2) 有效性原则。 通过科学的内控手段和方法， 建立合理的内控程序， 维护
内控制度的有效执行。 
(3) 独立性原则。 公司各机构、 部门和岗位职责应当保持相对独立， 公司基
金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 
(4) 相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 
(5) 成本效益原则。 公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本， 提高经
济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 
2、内部控制的运行体系 
内部控制的 运行体系按照决策、执行、监督三个层次来建立，各层次授权
清晰、分工明确。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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15 
 
(1) 决策体系 
决策体系由股东会、 董事会、 总经理经营管理层组成， 对公司的发展规划、
公司管理、 基金投资等重大事项进行决策， 遵循科学决策程序， 避免权力过于集
中，以免出现内部人控制风险。 
(2) 执行体系 
执行体系在总经理的领导下，由公司各职能部门组成，承担公司开展基金
业务的日常投资运作和具体管理工作， 认真执行内部控制战略， 并采取具体措施
落实。 
(3) 监督体系 
监督体系包括监察稽 核 部、督察长、总经理 领 导下的风险控制委员 会 、董
事会下设合规审查与风 险控制委员会与监事会， 确保公司管理、 基金运作、 员工
行为符合有关法律法规和公司各项规章制度。 
3、内部风险控制体系 
公司内部风险控制体系包括外部监管和内部监管两个部分。 
外部监管由证券监督管理机构、行业自律组织和社会中介机构等组成。 
内部监管包括以下四个方面： 
(1) 员工自律 
公司员工上岗前必须 经 过岗位培训，签署自 律 承诺书，遵守国家各 项 法律
法规和公司规章制度；保证良好的职业道德、诚实信用、勤勉尽责。 
(2) 部门分管领导的检查监督 
公司各部门的分管领 导 在权限范围之内，对 其 管理负责的业务进行 检 查监
督， 保证业务的开 展符合国家法律法规、 基金合同、 监管机关的相关规定及公司
的业务规范和守则。 
(3) 总经理领导下的风险控制委员会和监察稽核部的检查、监督 
公司所有员工应自觉 接 受并配合公司监察稽 核 部对各项业务和工作 行 为的
监察， 以及风险控制委员会对业务开展过程中的风险分析、 风险管理建议和风险
控制措施。 合理的风险分析和管理建议应予采纳， 公司规定的风险控制措施必须
坚决执行。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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16 
 
（4） 董事会及其领导下的合规审查与风险控制委员会和督察长的控制和指
导 
董事会负责公司风险 控 制制度的制定。董事 会 领导下的合规审查与 风 险控
制委员会及督察长负责检查风险 控制制度的执行情况， 审查公司关联交易， 检查
公司各项管理制度的合理性、 合法性和有效性， 实施公司的内部审计和业务稽查，
监督监察稽核部的工作， 发现重大违规行为， 立即向中国证监会和公司董事会报
告。 
4、内部控制制度概述 
公司的内部控制制度 由 内部控制大纲、基本 管 理制度、部门管理办 法 和业
务规则组成。 
公司的内控大纲是对 公 司章程规定的内控原 则 的细化和展开，是各 项 基本
管理制度的纲要和总揽。 
公司的基本管理制度 包 括投资管理制度、风 险 控制制度、基金会计 制 度、
信息披露制度、 监察稽核制度、 信息技术管理制度、 公司财务管理制度、 档案资
料管理制度、人力资源管理制度、业绩评估考核制度和应急处理制度等。 
部门管理办法和业务 规 则是在基本管理制度 的 基础上，对各部门的 主 要职
责、岗位设置、岗位责任、操作守则的具体说明。 
（1）内部会计控制制度 
基金管理公司的财务 会 计制度主要是通过严 格 执行国家有关政策、 会 计制
度和准则, 做 好 公 司 业 务 活 动 和 其 他 活 动 的 核 算 工 作, 并 如 实 反 映 基 金 的 运 作 情
况和基金管理公司的财务状况。通过严格财务管理,配合加强成本控制工作。 
公司会计核算与基金会计核算, 在业务规范、 人员岗位和办公区域上进行严
格区分。 
（2）内部风险控制制度 
内部风险 控制制度由一系列的具体规定或制度构成, 具体包括： 员工行为规
范、 岗位与空间分离规定、 业务隔离规定、 作业流程制度、 集中交易制度、 权限
管理制度、信息披露制度和独立的监察稽核制度等。 
（3）监察稽核制度 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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17 
 
监 察 稽 核 部 依 据 国 家 的 有 关 法 律 法 规 和 公 司 的 内 部 控 制 制 度, 在 所 赋 予 的
权限内, 按照规定的程序和适当的方法,对监察稽核对象进行公正、 客观的检查和
评价。 监察稽核部负责调查、 评价公司有关部门执行国家有关法律法规的情况和
执行公司各项规章制度的情况； 负责日常风险控制监控工作； 负责调查及评价公
司内控制度的健全性、 合理性和执行的有效性 ； 对内控制度的缺失提出补充建议；
调查公司内部的经济违法案件等。 
5、内部控制五要素 
内部控制的基本要素 包 括：控制环境、风险 评 估、控制活动、信息 沟 通、
内部监控。 
（1）控制环境 
控制环境构成公司内部控制的基础,包括经营理念和内控文化、 公司治理结
构、组织结构、员工道德素质等内容。 
公 司 通 过 不 断 加 强 公 司 管 理 层 和 员 工 对 内 部 控 制 的 认 识 和 控 制 意 识, 致力
于从公司经营理念和内控文化、 法人治理结构、 组织结构、 管理制度等方面营造
良好的控 制环境 氛围, 使风险意 识贯穿 到公司 各个部门 、各个 岗位和 各个业务环
节。 
（2）风险评估 
公司通过 对组织结构、 业务流程、 经营运作活 动进行分析、 测试、 检 查,发
现风险, 对风险 进行分 类、按重 要性排 序,找 出风险分 布点, 分析其 发生的可 能性
及 对 目 标 的 影 响 程 度, 评 估 目 前 的 控 制 程 度 和 风 险 高 低, 找 出 引 致 风 险 产 生 的 原
因,采取定性和定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。 在风险评估后,确定
应进一步采取的应对措施,对内部控制制度、 规则、 公司政策等进行修订和完善,
并监督各个环节的改进实施。 
（3）控制活动 
公司控制活动主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制等。 
①组织结构控制 
公 司 各 个 部 门 的 设 置 体 现 了 部 门 之 间 的 职 责 分 工, 及部 门 间 相 互 合 作 与 制
衡的原则 。基金 投资管 理、基金 运作、 市场营 销等业务 部门有 明确的 授权分工,益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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各部门的 操作相 互独立 、相互牵 制并且 有独立 的报告系 统,形 成权责 分明、严格
有效的三道监控防线： 
a. 以各岗位目标责任 制 为基础的第一道监控 防 线：各部门内部各工 作 岗位
合理分工 、职责 明确, 并有相应 的岗位 职责说 明书，对 不相容 的职务 、岗位分离
设置,使不同的岗位之间形成一种相互检查、 相互制约的关系,以减少差错或舞弊
发生的风险。 
b. 各相关部门、相关 岗 位之间相互监督和牵 制 的第二道防线：公司 在 相关
部门、 相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、 重 要业务处理表单传递及信息
沟通制度,后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。 
c. 督察长及监察稽核 部 对各部门、各岗位、 各 项业务实施全面监督 反 馈的
第三道监控防线； 督察长及监察稽核部独立于其他部门和业务活动， 并对内部控
制制度的执行情况实行严格的检查和监督。 
②操作控制 
公司制定了一系列的 操 作控制手段，主要有 操 作标准化、业务、岗 位 和空
间分离制度、 授权分责制度、 集中交易制度、 投资限额限制、 信息披露制度、 资
料保管制度和客户投诉处理制度等，控制日常运行和经营中的风险。 
③会计控制 
公司确保基金资产与公 司自有资 产完全分开, 分账管理, 独 立 核 算 ； 公 司 会
计核算与基金会计核算在业务规范、 人员岗位和办公区域上严格分开。 公司对所
管 理 的 不 同 基 金 分 别 设 立 账 户, 分 账 管 理, 以 确 保 每 只 基 金 和 基 金 资 产 的 完 整 独
立。 
基本的会计控制措施主要包括： 复核制度、 对 账制度、 凭证资料管理制度、
会计账务 的组织 和处理 制度。公 司运用 会计核 算与账务 系统, 准确计 算基金资产
净值,采取科学、 明确的资产估值方法和估值程序,公允地反映基金在估值时点的
价值。 
(4) 信息沟通 
为了及时实现信息的沟 通, 有效地达成自下而 上的报告和自上而下的 反馈,
公司采取以下措施： 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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①建立了内 部 办 公 自 动 化 信 息 系 统 与 业 务 汇 报 体 系, 通 过 建 立 有 效 的 信 息
交流渠道, 保 证 公 司 各 级 管 理 人 员 和 员 工 可 以 充 分 了 解 与 其 职 责 相 关 的 信 息, 保
证信息及时送达适当的人员进行处理。 
②制定了管理和业务报告制度, 包括定期报告和不定期报告制度。 
定期报告制度按照每日、每月、每年度等不同的时间频次进行报告。 
a.执行体系的报告路线： 各业务人员向部门负责人报告； 部门负责人向分管
领导、总经理报告； 
b. 监督体系的报告路线：公司员工、各部门负责人向监察稽核部报告；监
察稽核部向总经理、 督察长报告； 督察长向董事会及其下设合规审查与风险控制
委员会 报告； 
c. 督察长定期、独立出具督察报告，报送合规审查委员会、董事长和中国
证监会； 如遇重大事项， 应报送合规审查委员会和董事长； 如发现公司有重大违
规行为，应立即向董事会成员和中国证监会报告。 
(5) 内部监控 
监 控 是 监 督 和 评 估 内 部 控 制 体 系 设 计 合 理 性 和 运 行 有 效 性 的 过 程, 对控制
环境、控制活动等进行持续的检验和完善。 
① 监 察 稽 核 人 员 负 责 日 常 监 督 工 作, 促 使 公 司 员 工 积 极 参 与 和 遵 循 内 部 控
制制度, 保证制度的有效实施。 
②公司督察长和监察 稽 核部对各业务部门内 部 控制制度的实施情况 进 行持
续的检查。检查其是否符合设计要求,并及时地充实和完善,是否反映政策法规、
市场环境、组织调整等因素的变化趋势,确保内控制度的有效性。 
(6) 基金管理人内部控制制度声明 
本基金管理人确知建立、 实施和完善内部控制制度是本公司董事会及管理层
的责任。 基金管 理人声 明以上关 于内部 控制制 度的披露 真实、 准确, 并承诺公司
将根据市场变化和业务发展不断完善内部风险控制制度。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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第四部 分


 基金托管人 
一 、基 金托管 人情 况 
1、基本情况 
名称： 中国光大银行股份有限公司（简称"中国光大银行"） 
住所： 北京市西城区太平桥大街 25 号、甲25 号中国光大中心 
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 
法定代表人： 唐双宁 
成立时间：1992 年8 月18 日 
批准设立机关及批准设立文号： 国务院国函【1992】7 号 
基金托管资格批文及文号： 证监基金字【2002】75 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：404.3479 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
电话：010-63639180 
传真：010-63639132 
联系人： 张建春 
客户服务中心电话：95595 
2、主要人员情况 
法定代表人唐双宁先生，历任中国人民建设银行辽宁省分行办公室副主任
（主持工作） ， 中国人民建设银行沈阳市分行常务副行 长， 中国人民银行沈阳市
分行副行长、 党组副书记， 中国人民银行辽宁省分行党组成员兼沈阳市分行行长、
党组书记， 中国人民银行信贷管理司司长， 中国人民银行货币金银局局长， 中国
人民银行银行监管一司司长， 中国银行业监督管理委员会党委委员、 副主席。 现
任中国光大集团董事长、 党委书记， 中国光大银行董事长、 党委书记， 光大证券
股份有限公司董事长， 中国光大控股有限公司董事会主席， 中国光大国际有限公
司董事会主席。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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21 
 
行长赵欢先生， 曾任中国建设银行信贷部业务管理处副处长、 处长、 公司业
务部综合管理处处长， 公司业务部副总经理， 厦门市分行副行长 ， 公司业务部副
总经理、 总经理， 上海市分行行长， 中国建设银行副行长、 党委委员。 现任中国
光大银行行长， 中国光大 （集团） 总公司执行董事、 党委委员， 兼任中国光大银
行党委副书记。 
陈昌宏先生， 北京大学法学学士、 硕士。 曾任中共中央联络部干部， 四川光
大资产管理公司董事、 常务副总经理， 中国光大银行昆明分行副行长。 现任中国
光大银行股份有限公司 投资托管部总经理。 
3、 基金托管业务经营情况 
截至 2014 年6 月30 日，中国光大银行股份有限公司托管国投瑞银创新动
力股票型证券投资基金、 国投瑞银景气行业证券投资基金、 国投瑞银融华债券型
证 券投资基金、摩根士丹利华鑫资源优选混合型证券投资基金(LOF)、摩根士丹
利华鑫基础行业证券投资基金、 工银瑞信保本混合型证券投资基金、 博时转债增
强债券型证券投资基金、 大成策略回报股票型证券投资基金、 大成货币市场证券
投资基金、 建信恒稳价值混合型证券投资基金、 光大保德信量化核心证券投资基
金、 光大保德信添天利季度开放短期理财债券型证券投资基金、 国联安双佳信用
分级债券型证券投资基金、 泰信先行策略开放式证券投资基金、 招商安本增利债
券型证券投资基金、中欧新动力股票型证券投资基金（LOF ）、国金通用国鑫灵
活配置混合型发起式 证券投资基金、农银汇理深证 100 指数增强型证券投资基
金、 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金、 建信纯债债券型证券投资基金、
兴业商业模式优选股票型证券投资基金、 工银瑞信保本 2 号混合型发起式证券投
资基金、 国金通用沪深 300 指数分级证券投资基金、 中加货币市场基金、 益民服
务领先灵活配置混合型证券投资基金、 建信健康民生混合型证券投资基金、 鑫元
一年定期开放债券型证券投资基金、 江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基
金、鑫元稳利债券型证券投资基金，共 29 证券投资基金，托管基金资产规模
355.92 亿元。同时，开展了证券公司 集合资产管理计划、专户理财、企业年金
基金、QDII 、 银行理财、 保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计
划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。 
（ 二） 基金托 管人 的内部 控制 制度 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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22 
 
1、内部控制目标 
确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行； 确保基金托
管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面
严格的贯彻执行； 确保基金财产安全； 保证基金托管业务稳健运行； 保护基金份
额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。 
2、内部控制的原则 
（1 ）全面性原则。内部控制必须渗透 到基金托管业务的各个操作环节，覆
盖所有的岗位，不留任何死角。 
（2 ）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强
内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 
（3 ）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。
发现问题，及时处理，堵塞漏洞。 
（4 ）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机
构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。 
3．内部控制组织结构 
中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委
员会委员由相 关部门的负责人担任， 工作重点是对总行各部门、 各类业务的风险
和内控进行监督、 管理和协调， 建立横向的内控管理制约体制。 各部门负责分管
系统内的内部控制的组织实施， 建立纵向的内控管理制约体制。 投资托管部建立
了严密的内控督察体系，设 有风险管理处， 通过“全员全程”风险控制体系，
加强证券投资基金托管业务的风险管理 。 
4．内部控制制度 
中国光大银行股份有限公司 投资托管部 自成立以来严格遵照《基金法》、
《中华人民共和国商业银行法》 、 《信息披露办法》 、 《运作办法》 等法律、 法
规的要求， 并根据相关法律法规制订、 完善了 四十余项规章制 度和实施细则， 逐
年重检， 将风险控制落实到每一个工作环节。 中国光大银行股份有限公司 投资托
管部以控制和防范基金托管业务风险为主线， 在重要岗位 （基金清算、 基金核算、
交易 监督） 还建立了安全保密区， 安装了录象监视系统和录音监听系统， 以保障
基金信息的安全。 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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（ 三） 基金托 管人 对基金 管理 人运作 基金 进行监 督的 方法和 程序 
根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相
结合、 事前监督和事后控制相结合、 技术与人工监督相结合等方式方法， 对基金
投资品种、 投资组合比例每日进行监督； 同时， 对基金管理人就基金资产净值的
计 算、 基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、 基金收益分配、 基金费用支
付等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 
基金托管人发现基金管理人的违反法律、 法规和基金合同等规定的行为， 及
时以书面或电话形式通知基金管理人限期纠正， 基金管理人收到通知后应及时核
对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。 在限期内， 基金托管人有权随时对
通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规
事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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第五部 分


 相关服务机构 
一 、基 金份额 发售 机构 
1、直销机构： 
（1 ）直销中心 
直销中心：益民基金管理有限公司 
注册地址：重庆市渝中区上清寺路 110 号 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13 A



法定代表人：翁振杰 
联系人：马昆 
电话：010-63102987 
传真：010-63100608 
客服电话：400-6508808 
网址：www.ymfund.com 
（2 ）网上直销 
投资者可以通过本公司网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续， 具
体交易细则请参阅本公司网站公 告。



网址：https://etrade.ymfund.com 
 
2、代销机构： 
（1 ）中国光大银行股份有限公司 
注册 地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号、甲25 号 中国光大中心 
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 
法定代表人：唐双宁 
联系人： 朱红 
电话：010-63636153 
传真：010-63639707 
客服电话：95595 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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25 
 
网址 ：www.cebbank.com 
 
（2 ）中国农业银行 股份有限公司



注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 
法定 代表人：蒋超良 
联系人： 刘一宁 
客服电话：95599 
网址：www.abchina.com 
 
（3 ）招商银行股份有限公司 
注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 
法定代表人： 李建红 
联系人：邓炯鹏 
电话：0755-83077278 
传真：0755-83195050 
客服电话：95555 
网址：www.cmbchina.com 
 
（4 ）北京银行股份有限公司 
注册地 址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 
办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 
法定代表人：闫冰竹 
联系人：谢小华 
电话：010-66223587 
传真：010-66226045 
客服电话 ：95526 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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26 
 
网址：www.bankofbeijing.com.cn 
 
(5）平安银行股份有限公司



注册地址： 深圳市深南东路5047 号 
办公地址： 深圳市深南东路5047 号 
法定代表人：孙建一 
联系人： 张莉 
联系电话：021-38637673 
开放式基金业务传真：021-50979507 
网址：www.bank.pingan.com 
客服电话：95511-3 
 
（6 ）交通银行股份有限公司 
注册地址： 上海市银城中路188 号 
法定代表人：牛锡明 
电话：021-58781234 
传真：021-58408483 
客服电话：95559 
网址：http://www.bankcomm.com/ 
 
（7 ）中国银河证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 
法定代表人： 陈有安 
联系人：田薇 、宋明 
联系电话：010-66568430 
传真：010-66568990 
客服热线：400-888-8888 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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27 
 
网址：www.chinastock.com.cn 
 
（8 ）中信证券股份有限公司



注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 
办公地址：北京朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 
法定代表人：王东明 
联系人：陈忠 
联系电话：010-60833722 
传真：010-60836221 
网址：www.cs.ecitic.com 
 
（9 ）西南证券股份有限公司



注册地址： 重庆市江北区桥北苑 8 号



办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号



法定代表人：余维佳 
联系人： 张煜 
联系电话：023-63786141 
传真：023-63786212



全国统一客服热线：4008096096



网址：www.swsc.com.cn 
 
（10 ）山西证券股份有限公司 
注册地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 
办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 
法定代表人：侯巍 
联系人：郭熠 
电话：0351-8686659 
传真：0351-8686619 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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28 
 
客户服务电话：400-666-1618 或 95573 
网址：www.i618.com.cn 
 
（11）东海证券 股份有限公司 
注册地址：江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场18 楼 
办公地址： 上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 
法定代表人： 刘化军 
联系人： 王一彦 
电话：021-20333910



传真：021-50498825 
客户服务电话：95531 或400-8888-588 
网址：www.longone.com.cn 
 
（12）中信建投证券 股份有限公司 
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼 
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 
法定代表人： 王常青 
联系人：权唐 
电话：010-85130588 
传真：010-65182261 
客服电话：400-8888-108 
网站：www.csc108.com 
 
（13）国泰君安证券股份有限公司 
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 
法定代表人：万建华 
联系人：芮敏祺 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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29 
 
电话：021-38676666 
传真：021-38670666 
客服热线：400-8888-666 
网址：www.gtja.com 
 
（14）南京证券有限责任公司 
注册地址：江 苏省南京市大钟亭 8 号 
办公地址：江苏省南京市大钟亭 8 号 
法人代表： 步国旬 
联系人： 潘月 
联系电话：025-52310569 
传真：025-52310586 
全国统一客服电话：400-828-5888 
网址：www.njzq.com.cn 
 
（15）中信证券（浙江）有限责任公司 
注册地址： 浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19 层、20 层 
办公地址： 浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19 层、20 层 
法定代表人：沈强 
联系人： 王霈霈 
联系电话：0571-87112507 
开放式基金咨询电话 ：95548 
开放式基金业务传真：0571-85783771 
网址：www.bigsun.com.cn 
 
（16）海通证券股份有限公司 
注册地址： 上海市广东路698 号 
办公地址： 上海市广东路698 号 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
30 
 
法定代表人：王开国 
联系人：李笑鸣 
电话：021 －23219000 
客服电话：95553 
网址：www.htsec.com 
 
（17）中信证券 （山东）有限责任 公司 
注册地址： 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第20 层 
办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第20 层 
法定代表人： 杨宝林 
联系人：吴忠超 
电话：0532-85022326 
传真：0532-85022605 
客服电话：95548 
公司网址：www.citicssd.com 
 
（18）国信证券股份有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层 
法定代表人：何如 
联系人：齐晓燕 
电话：0755-82130833 
传真：0755-82133952 
客服电话：95536 
网址：www.guosen.com.cn 
 
（19）安信证券股份有 限公司 
注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
31 
 
办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦35 层、28 层A02 单元 
法定代表人：牛冠兴 
联系人： 梅文烨 
电话：0755-82558336 
传真：0755-82558355 
客户服务热线：400-800-1001 
网址：www.essence.com.cn 
 
（20 ）中山证券有限责任公司 
注册地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 29 层 
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界中心 29 层 
法人代表：吴永良 
联系人：李珍 
联系电话：0755-82570586 
传真号码：0755-82960582 
客服电话：4001022011 
网址：www.zszq.com 
 
（21）光大证券股份有限公司 
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 
法定代表人：徐浩明 
联系人：刘晨 
电话：021-22169081 
传真：021-22169134 
客户服务电话：95525、10108998 、4008888788 或拨打各城 市营业网点咨询
电话 
网址：www.ebscn.com 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
32 
 
 
（22 ）信达证券股份有限公司 
注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 
办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 
法定代表人： 张志刚 
联系人： 鹿馨方 
联系电话：010-63080994 
传真：010-63080978 
客服电话：400-800-8899 
网址：www.cindasc.com 
 
（23 ）英大证券有限责任公司 
注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 
办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 
法定代表人： 吴骏 
联系人：吴尔晖 
电话：0755-83007159 
传真：0755-83007034 
客服电话:4000188688 
网址：www.ydsc.com.cn 
 
（24 ）齐鲁证券有限公司 
注册地址： 济南市经七路86 号 
办公地址： 济南市经七路86 号 
法定代表人：李玮 
联系人：吴阳 
联系电 话：0531-68889155 
传真：0531-68889752 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
33 
 
客服电话：95538 
网址：www.qlzq.com.cn 
 
（25）华泰证券股份有限公司 
注册地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 
办公地址：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 
法定代表人：吴万善 
联系人： 庞晓芸 
电话：0755-82492193



传真：0755-82492962 
客服电话：95597 
网址：www.htsc.com.cn 
 
(26) 中航证券有限公司 
注册地址： 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座41 楼 
办公地址： 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座41 楼 
法定代表人：杜航 
联系人：戴蕾 
电话：0791-6768681 
传真：0791-6770178 
客户服务热线：400-8866-567 
网址：www.avicsec.com 
 
(27) 国联证券股份有限公司 
注册地址： 江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 8 楼 
办公地址 ：江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 
法定代表人： 姚志勇 
联系人： 沈刚 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
34 
 
电话：0510-82831662 
传真：0510-82830162 
客服电话：95570 
网址：www.glsc.com.cn



 
（28 ）浙商证券股份有限公司 
注册地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场A 座6/7 
办公地址：浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场C 座601 
法定代表人：吴承根 
联系人：许嘉行



电话：0571-87901935 
传真 ：0571-87902092 
客户服务热线：0571-967777



网址：www.stocke.com.cn 
 
（29）国都证券有限责任公司 
注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层 
办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层 
法定代表人：常喆 
联系人： 黄静 
电话：010-84183122



传真：010-84183311-3389 
客户服务热线：400-818-8118 
网址：www.guodu.com 
 
（30 ）东方证券股份有限公司 
注册地址： 上海市中山南路318 号2 号楼22 层、23 层、25 层-29 层 
办公地址： 上海市中山南路318 号2 号楼22 层、23 层、25 层-29 层 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
35 
 
法定代表人：潘鑫军 
联系人： 胡月茹 
电话：021-63325888-3486



传真：021-63326729 
客户服务热线：95503 
网址：www.dfzq.com.cn 
 
（31 ）民生证券股份有限公司 
注册地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座16-18 层 
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座16-18 层 
法定代表人：余政 
联系人：赵明 
电话：010-85127622 
传真：010-85127917 
客户服务热线：400-619-8888 
网址：www.mszq.com 
 
（32 ）长江证券股份有限公司 
注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 
办公地址： 武汉市新华路特8 号长江证券大厦 
法定代表人：胡运钊 
联系人：李良 
电话：027-65799999



传真：027-85481900 
客户服务热线：95579 或4008-888-999 
网址：www.95579.com 
 
（33）国盛 证券有限责任公司 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
36 
 
注册地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际大厦



办公地址：江西省南昌市北京西路 88 号江信国际大厦



法定代表人：曾小普



联系人：陈明



电话：0791-86281305



传真：0791-86285337



客服电话：4008222111



网站：www.gsstock.com 
 
（34 ）申银万国证券股份有限公司 
注册地址：上海市常熟路 171 号 
办公地址：上海市常熟路 171 号 
法定代表人：储晓明 
基金业务对外联 系人：李清怡 
联系电话：021-33389888 或021-54033888 
联系传真：021-54038844 
公司网址：www.sywg.com 
客服电话：95523 或4008895523 
 
（35 ）新时代证券有限责任公司 
注册地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院1 号楼 15 层1501 
办公地址：北京市海淀区北三环西路 99 号院1 号楼 15 层1501 
法定代表人：刘汝军 
客服电话：4006989898 
网站：http://www.xsdzq.cn 



 
（36）西部证券股份有限公司 
注册地址：陕西省西安市东新街 232 号信托大厦16-17 楼 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
37 
 
办公地址：陕西省西安市东新街 232 号信托大厦6 楼 
法定代表人：刘建武 
联系人姓名：刘莹



联系人电话：029-87406649



联系人传真：029-87406710 
客服电话：95582 
网站：http://www.westsecu.com



 
（37) 招商证券股份有限公司



注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层



办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38－45层



法定代表人：宫少林



联系人：林生迎



电话： 0755-82943666



传真： 0755-83734343



客服电话： 95565



网站： http://www.newone.com.cn/ 
 
 (38)国金证券股份有限公司



注册地址：成都市东城根上街95 号



办公地址：成都市东城根上街95 号



法定代表人：冉云



联系人姓名：刘一宏



联系人电话：028-86690700



联系人传真：028-86690126



全国统一服务热线：4006-600109 地区服务热线： 95105111 （四川）



公司网 址：www.gjzq.com.cn 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
38 
 
 
(39) 中国民族证券有限责任公司



注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F



办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观A座40F-43F



法定代表人：赵大建



联系人：曾晖



电话：010-59355928



传真：010-56437013



客服电话：4008895618



网站：http://www.e5618.com/ 
网站： www.gsstock.com 
 
（40 ）天相投资顾问有限公司 
注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦B 座 701 室



办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦B 座 4 层 
法定代表人：林义相 
联系人： 林爽 
电话：010-66045608 
传真：010-66045521 
客户服务电话:010-66045678



天相投顾网址：www.txsec.com



天相基金网网址：www.jjm.com.cn



 
（41）上海天天基金销售有限公司 
注册地址： 上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼2 层 
办公地址： 上海市徐汇区龙田路 195 号3 号楼C 座9 楼 
法定代表人：其实 
联系人：潘世友 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
39 
 
电话：021-54509998-7019 
传真：021-64385308 
客服电话：400-1818188 
网址：www.1234567.com.cn 
 
（42）上海好买基金销售有限公司 
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄37 号4 号楼 449 室 
办公地址：上海市浦东南路 1118 好鄂尔多斯大厦9 楼 
法定代表人：杨 文斌 
联系人： 张茹 
电话：021-58870011 
客户服务电话：400-700-9665 
网址：www.howbuy.com
















（43 ）杭州数米基金销售有限公司



注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号



办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 
法定代表人：陈柏青



联系人：周嬿旻



电话： 0571-28829790，021-60897869



传真： 0571-26698533



客服电话 ：4000-766-123



网址：http://www.fund123.cn/ 
 
（44 ）深圳众禄基金销售有限公司 
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元 
办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元 
法定代表人：薛峰 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
40 
 
联系人： 童彩平 
电话：0755-33227950 
传真：0755-82080798 
客服电话：400-6788-887 
网址：www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com



 
（45 ）诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 
注册地址： 上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号3724 室 
办公地址： 上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东码头园区C 栋201 室 
法定代表人：汪静波 
联系人：方成 
联系电话：021-38602377 
传真号码：021-38509777 
全国统一客服热线：400-821-5399 
公司网址：www.noah-fund.com 
 
（46 ）北京展恒基金销售有限公司



注册地址：北京市顺义 区后沙峪镇安富街 6 号 
办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层 
法定代表人：闫振杰 
联系人：张晶晶 
电话：010-62020088-7014 
传真：010-62020355 
客服电话：4008886661 
网站：www.myfund.com



 
 (47) 和讯信息科技有限公司 
注册地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦10 层 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
41 
 
办公地址：北京市朝外大街 22 号泛利大厦10 层 
法定代表人：王莉 
联系人：习甜 
联系电话：010-85657033 
传真号码：010-85657357 
全国统一客服热线：400-920-0022 
公司地址：licaike.hexun.com 
 
（48）中天嘉华基金销售有限公司 
注册地址：北京市石景山区八大处高科技术区西井路 3 号3 号楼7457 房间 
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦C 座1 层 
法定代表人：黄俊辉 
联系人：汪金凤 
电话：010-58276713 
传真：010-58276998 
 
 
二 、注 册登记 机构 
名称： 益民基金管理有限公司 
注册地址： 重庆市渝中区上清寺路 110 号 
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A 
法定代表人： 翁振杰 
联系人： 张立新 
电话：010-63105556 
传真：010-63100588



 






三 、出 具法律 意见书 的律 师事务 所 
上海市通力律师事务所 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
42 
 
住所： 上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 层 
办公地址： 上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 层 
负责人： 韩炯 
联系电话：021-31358666





 
联系人： 黎明 
传真：021-31358600 
经办律师： 吕红、黎明 
 






四 、审 计基金 财产的 会计 师事务 所 
安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）



住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层



办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层



执行事务人：Ng Albert Kong Ping 吴港平



电话：（010 ）5815 3000



经办注册会计师： 李慧民 王珊珊 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
43 
 
第六部 分


 基金的募集 
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、 《信
息披露办法》 等有关法律法规及基金合同， 经 2012 年5 月 24 日中国证监会证监
许可 【2012 】698 号文件核准募集， 募集期自 2012 年7 月 9 日至2012 年8 月10
日 。 经 信 永 中 和 会 计 师 事 务 所 有 限 责 任 公 司 验 资 ， 本 次 募 集 的 净 销 售 额 为
1,155,871,298.42 元 人 民 币 ， 认 购 资 金 在 募 集 期 间 产 生 的 银 行 利 息 共 计
80,417.38 元人民币。 上述资金已于 2012 年8 月15 日全额划入本基金在基金托
管人中国光大 银 行 股 份 有 限 公 司 开 立 的 益 民 核 心 增 长 灵 活 配 置 混 合 型 证 券 投 资
基金托管专户。 
本次募集有效认购总户数为 6,455 户，按照每 份基金份额 1.00 元人 民币计
算，设立募集期募集的有效份额为 1,155,871,298.42 份基金份额，利息结转的
基金份额为80,417.38 份基金份额， 两项合计共 1,155,951,715.80 份基金份额，
已全部计入投资者基 金账户，归投资者所有。 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
44 
 
第七部 分


 基金合同的生 效 
一、 基 金合同 生效 
本基金合同于 2012 年8 月 16 日生效。 
 
二 、基 金存续 期内 的基金 份额 持有人 数量 和资金 数额 
《基金合同》 生效后， 基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低
于5000 万元的， 基金管理人应当及时报告中国证监会； 连续 20 个工作日出现前
述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。 
法律法规另有规定时，从其规定。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
45 
 
第八部 分


 基金份额的申 购与赎回 
 
一 、申 购与赎 回场 所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售网 点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构， 并予以公告。 基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
 
二 、申 购和赎 回的 开放日 及时 间 
1、开放日及开放时间 
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人 根据法律法规、 中
国证监会的要求或基金合同的规定 公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间 变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 
2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
申购开始日：2012 年9 月 17 日 
赎回开始日：2012 年9 月 17 日 
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
或者赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或
转换申请且登记机构确认接收的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日基金
份额申购、赎回的价格。 
 
三 、申 购与赎 回的 原则 
1、“未知价”原 则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额
净值为基准进行计算； 
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
46 
 
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；



4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回。 
基金管理人可 在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前 依照《信息披露办法》的有关规定 在指定媒体上公告。 
 
四 、申 购与赎 回的 程序 
1、申购和赎回的申请方式 
投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日 的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、申购和赎回的款项支付 
投资人申购基金份额时， 必须全额交付申购款项， 投资人交付款项， 申购申
请即为有效。 
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋7 日( 包括该日) 内支付 赎回款
项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 
3、申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基金登记机构在 T+1 日内对 该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请， 投资人 应在 T+2 日后( 包括该 日) 到销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成功， 则申
购款项退还给投资人。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售
机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利 。 
 
五 、申 购和赎 回的 数量限 制 
1、申购的单笔最低金额为 500 元人民币(含申购费)。基金投资者将当期分
配的基金收益转购基金份额时， 不受最低申购金额的限制。 各销售机构对最低申
购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务 规定为准。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
47 
 
2、 基金投资者可将其全部或部分基金份额赎回。 本基金按照份额进行赎回，
申请赎回份额精确到小数点后两位， 每次赎回份额不得低于 500 份， 基金账户余
额不得低于500 份，如进行一次赎回后基金账户中基金份额余额将低于 500 份，
应一次性赎回。 如因红利再投资、 非交易过户、 转托管、 巨额赎回、 基金转换等
原因导致账户余额少于 500 份， 不受最低基金份额余额的限制， 但再次赎回时必
须一次性全部赎回。 
3.基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限， 具体规定请参
见定期更新的招募说明书。 
4.基金管理人可在法律法规允许 的情况下， 调整上述规定申购金额和赎回份
额的数量限制。 基金管理人必须在调整前 依照 《信息披露办法》 的有关规定 在指
定媒体上公告并报中国证监会备案。 
 
六 、申 购和赎 回的 价格、 费用 及其用 途 
1、本基金的申购费率如下： 
单笔申购金额（含申购费） 申购费率 
50 万以下 1.50% 
50 万（含）以上，200 万以下 1.00% 
200 万（含）以上，500 万以下 0.80% 
500 万（含）以上 1000 元/笔 
2、本基金的赎回费率如下： 
连续持有时间 赎回费率 
1 天－365 天 0.50% 
366 天（含）－730 天 0.25% 
731 天（含）以上 0.00% 
3、基金申购份额的计算 
本基金的申购金额包括申购费和净申购金额，申购价格以申购当日（T 日）
的基金份额净值为基准进行计算。其中： 
净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
48 
 



申购费用＝ 申购金额－净申购金额； 
申购份额＝净 申购金额／T 日基金份额净值。 
对于 500 万元（含）以上的 申购，净 申购金额= 申购金额- 固定申购费 金额



申购的有效份额 为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为
份， 上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或
损失由 基金财产承担。 
例： 某投资者投资 50 万元申购本基金， 假设申购当日基金份额净值为 1.050
元，则可得到的申购份额为： 
净申购金额＝500,000／（1＋1% ）＝495,049.50 元 



申购费用＝500,000－495,049.50 ＝4,950.50 元 
申购份额＝495,049.50／1.050 ＝471,475.71 份 
4、基金赎回金额的计算 
本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费， 赎回价格以赎回当日 （T 日） 的
基金份额净值为基准进行计算。其中： 
赎回总额＝赎回份额×T 日基金份额净值 
赎回费＝赎回总额×赎回费率 
赎回金额＝赎回总额－赎回费 
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除 相应
的费用 ， 赎回金额单位为元。 上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后
2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
例： 某投资者赎回本基金 1 万份基金份额， 持有时间为一年六个月， 对应的
赎回费率为0.25% ， 假设赎回当日基金份额净值为 1.200 元， 则其可得到的赎回
金额为： 
赎回总额＝10,000×1.200＝12,000 元 
赎回费＝12,000 ×0.25%＝30 元 
赎回金额＝12,000－30＝11970 元 
5、 基金份额 净值的计算公式为： 基金份额净值＝基金资产净值总额/基金份
额总数。 基金份额净值的计算， 保留到小数点后 3 位， 小数点后第 4 位四舍五入 ，
由此产生的 收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
49 
 
算，并在 T+1 日内公告 。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算
或公告。 
6、 申购费用由投资人承担， 不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、
销售、登记等各项费用。 
7、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。 不低于赎回费总额的 25% 应归基金财产， 其余用于支付登记
费和其 他必要的手续费。 
8、 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前 依照 《信息披露办法》 的有关规定 在指定媒体
上公告。 
9、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划， 针对以特定交易方式 （如网上交易、 电话交易等 ） 等
进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期
间， 按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调低基金申购费
率和基金赎回费率 ，并另行公告。 
 
七、 拒 绝或暂 停申 购的情 形 
发生下列情况时 ，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。



2、 发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收
投资人的申购申请。 
3、证券交易所交易时间临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。 
4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
额持有人利益时。 
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
50 
 
发生上述第 1、2、3、5、6 项暂停申购情形 且基金管理人决定暂停申购 时，
基金管理人应当根据有关规定在指定媒体上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申
购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，
基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
 
八、 暂 停赎回 或延 缓支付 赎回 款项的 情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
3、证券交易所交易时间 临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产
净值。 
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形 且基金管理人决定暂停赎回 时， 基金管理人应在当日报中国证
监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，
应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付
部分可延期支付 ， 并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。 若出现
上述第 4 项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回
时 可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基
金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
 
九、 巨 额赎回 的情 形及处 理方 式 
1、巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
51 
 
总数后的余额） 超过前一开放日的基金总份额的 10%时， 即认为是发生了巨额赎
回。 
2、巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ）全额赎回：当基金 管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的
前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于 未能赎回部分，
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的， 将自
动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处
理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，
直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择， 投资人未能赎回
部分作自动延期赎回处理。 
（3 ）暂停赎回：连续 2 日以上( 含本数) 发生 巨额赎回，如基金管理人认为
有必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经 确认的赎回申请可以延缓支付赎回款
项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒体上进行公告。 
3、巨额赎回的公告 
当发生 上述延期赎回 并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒体上刊登公告。 
 
十、 暂 停申购 或赎 回的公 告和 重新开 放申 购或赎 回的 公告 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
52 
 
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会
备案，并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 
2、 暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前在指定媒体
上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近 1 个开放日的基金份额净值。 
 
十 一、 基金转 换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金 合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换
费， 相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公
告，并提前告知基金托管人与相关机构。 
 
十 二、 基金的 非交 易过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。 
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基 金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
 
十 三、 基金的 转托 管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
 
十 四、 定期定 额投 资计划 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
53 
 
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资 计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
 
十 五、 基金的 冻结 与解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
54 
 
第九部 分


基金的投资 
一 、投 资目标 
本基金重点挖掘在中国经济增长的宏观环境下的优势行业及具有可持续盈
利能力和增长潜力的优质上市公司， 通过灵活的资产配置， 在分享企业成长性的
同时合理控制组合风险，追求基金资产的长期稳定增值。 
 
二 、投 资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法公开发行上
市的股票 （包括 中小板 、创业板 和其他 经中国 证监会核 准上市 的股票 ） 、债券、
货币市场工具、 权证、 资产支持证券以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的
其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他金融工具， 基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产 的30%-80% ， 其中投资 于增长
类企业和上市公司的比例不低于股票资产的80% ；现金、债券、货币市场工具、
权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的20%-70% ，其
中，基金持有全部权 证 的市值不得超过基金 资 产净值的3% ， 现 金 以及 到 期 日 在
一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5% 。



如果法律法规对上述投资比例要求有变更的， 本基金将及时对其做出相应调
整，以调整变更后的投资比例为准。 
 
三 、投 资策略 
1、资产配置策略 
本基金管理人将密切跟踪全球和中国宏观经济因素的变化情况， 以中国经济
增长为主线， 从中国宏观经济、 国家政策、 市场资金面和流动性、 经济和产业周
期、海外市场环境等各个方面展开深入研究，从而判断证券市场总体变动趋势。益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
55 
 
结合对证券市场各资产类别中长期运行趋势、 风险收益特征的分析比较， 确定本
基金大类资产配置比例和变动原则 。 
2、股票投资策略 
在中国经济高速发展的过程中， 相对超大市值的上市公司 ， 中小型企业由于
本身规模相对较小， 且一般处于企业生命周期前期的成长期或者高速发展期， 对
于政策调整、 行业变化和市场需求的整体反应和调整速度较快， 能够及时变换经
营模式、 开发先进技术、 调动资源专注于某个特定的目标市场， 以其特有的成本
优势、 专业经营和差异化服务满足多样化的市场和消费需求， 从而给企业带来持
续稳定的利润、业绩增长。因此本基金将重点投资于此类具有增长潜力的企业，
比例不低于基金股票资产的80%。 
基金管理人每半年对中国A股市场股票按流通市值从小到大进行一次排序，
将累计流通市值达到总流通市值前70% 部分的股票确定为核心增长股票备选池。
对于未纳入最近一次排序范围内的股票 （如： 新股、 恢复上市股票等） ， 如果流
通市值或基金管理人预测的流通市值按最近一次流通市值排序标准符合上述划
分标准， 则属于本基金可投资范围。 其中流通市值是指国内证券交易所上市交易
的股票的流通股本乘以收盘价。 如果排序时股票暂停交易或停牌等原因造成计算
修正的， 基金管理人将根据市场情况， 取停牌前收盘价或最能体现投资者利益最
大化原则的公允价值计算流通市值。 
如果今后市场中出现更科学合理的界定增长类企业及流通市值计算方式， 本
基金将予以相应调整，并提前三个工作日公 告变更后具体的计算方法。 
（1 ）行业选择 
在国家经济发展的不同阶段， 由于全球宏观市场环境、 国内需求的变化， 在
政策导向、 行业间竞争格局等多重因素的作用下， 存在优于国家整体经济增长速
度的相关行业， 从而也在一定程度上推动整体经济进入新的发展时期。 本基金将
延续资产配置的研究核心， 从以下几个方面重点分析、 挖掘在中国经济发展阶段
处于核心增长地位的行业， 综合对行业基本面以及对符合本基金定义的增长类上
市公司的研究，积极进行行业配置。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
56 
 
产业政策: 产业结构政策体现了行业发展重点的优先顺序， 产业组织政策的
实施能够进一步调整市场 结构并规范市场行为。 本基金将重点跟踪两类政策的调
整变化， 结合对产业技术政策和产业布局政策的综合分析， 判断行业面临的政策
环境。 
行业比较： 在市场发展的过程中， 受供需变化影响， 行业的景气程度呈现不
同的增长水平。 本基金将综合运用行业生命周期、 行业竞争结构、 行业市场结构
等分析方法，优先配置具有竞争优势、垄断地位和处于成长期的行业。 
市场估值： 行业的发展不论是在区域市场还是在全球产业结构当中都应该体
现其增长的合理性。 本基金通过对市场整体估值水平、 国内市场各行业间估值的
比较、 与国际市场相同行业估值的比较 （综合PE、PB、EV/EBITDA 等分析方法） ，
筛选出具有合理估值的增长性行业。 
（2 ）个股精选 
本基金将采用自上而下同自下而上相结合的研究方法， 通过定性、 定量 分析、
考虑市场情绪因素、 结合研究团队的实地调研、 精选具有增长潜力的个股构建组
合。 
企业生命周期分析： 企业在运作发展的过程中， 一般都经历孕育期、 成长期、
成熟期和衰退期,同时也呈现出不同的阶段特征。 在成长阶段企业开始由小到大，
经营和业绩存在高速增长的良好预期， 而较之创业阶段， 成长期所蕴含的经营风
险会有所降低。 因此本基金将重点关注处于成长期的企业， 通过全面的财务分析，
寻 求具有长期增长潜力的上市公司。 
成长模式和动力分析： 单一技术、 产品和服务的创新可能会给企业带来短期
的高速增长， 但是可持续性较弱。 只有在发展过程中持续不断的进行企业自身的
改进， 才能具备持续增长条件。 本基金将在数据分析的基础上， 结合研究团队的
实地考察分析， 优选具有持续创新机制和能力从而能够促进产品更新升级和服务
多元化发展的企业。 
综合竞争力分析： 公司的竞争力体现在多个方面， 也是决定其增长潜力的重
要因素。 通过对公司经营能力、 产品市场占有率、 成长空间等要素的分析， 优选
产品市场占有率高， 具有成本优势、 技术优势、 质量优 势、 品牌优势、 业务竞争
能力占优的企业。 根据公司业务现状和未来发展情况进行盈利预测， 挑选具有增
长潜力的上市公司。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
57 
 
价值评估：应用 市盈率法(P/E) 、市净率法(P/B)、现金流贴现法(DCF)并结
合上市公司股息收益率等要素， 对上市公司投资价值进行评估。 结合对成长指标
和盈利水平的分析及预测，挖掘价值被低估的具有良好成长性的优质企业。 
3、债券投资策略 
本基金根据对宏观经济走势、 大类资产风险收益特征以及财政货币政策等的
分析判断， 适度进行债券投资， 通过主动配置和管理达到降低基金投资组合整体
风险的目的。 通过分析收益率曲 线形态变化、 不同债券品种的收益率水平及其利
差变化趋势来确定债券投资组合在不同类别债券间的配置比例以及组合适当的
久期范围； 通过对收益水平、 信用状况和流动性风险的分析来精选个券纳入投资
组合。在追求债券资产投资收益的同时兼顾流动性和安全性。 
久期策略： 在深入分析宏观经济及货币政策的基础上， 通过对市场利率水平
的分析及其变化趋势的预判， 来确定组合适当的久期范围以控制利率风险， 获取
合理的收益； 预期市场利率水平上升时缩短组合久期， 以减少净价损失； 预期市
场利率水平下降时拉长组合久期，充分分享净价收益。 
收益率曲线策略： 结合对收益率曲线 “牛熊平陡” 形态变化趋势的判断以及
市场低效可能造成的曲线形态的扭曲来合理搭配组合中短、 中、 长期 债券品种的
构成。 通过子弹型、 哑铃型、 阶梯型等策略的运用， 从不同期限债券的相对价格
变化中获利。 
类别配置： 结合对宏观经济的分析及经济周期的定位， 通过对各类别债券风
险收益特征、 供求状况、 流动性、 利差合理性的比较分析， 确定债券组合在利率
债、 信用债及转债之间的配置比例； 并结合对基准利率、 税收利差、 信用利差及
溢价率的分析来确定在不同类别债券内部的具体策略。 
个券选择： 在利率研判、 久期选择和类别配置的基础上， 对个券 的信用风险、
利差水平、 税赋条件、 主要条款、 同类债券的供求状况等影响债券价值的因素进
行深入分析来鉴别市场对债券价值定位的合理性， 择机投资低估债券、 卖出高估
债券，优化投资组合，并随着投资环境的变化及时跟踪和动态调整。 
4、权证投资策略 
权证为本基金辅助性投资工具， 投资原则为要有利于基金资产增值、 控制下
跌风险、 实现保值和锁定收益。 基于对权证标的证券基本面的研究， 主要投资满益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
58 
 
足个股精选条件的公司发行的权证。 本基金管理人将运用权证定价模型合理评价
权证估值水平，在法规允许的范围内本着谨慎的原则进行权证投资。 
 
四、 投 资决 策 依据 和决策 程序 
1、投资决策依据 
（1 ）以维护基金持有人利益作为基金管理人投资决策的最高准则； 
（2 ）严格遵守有关法律法规、监管部门规章和基金合同的相关规定； 
（3 ）依据基金管理人对宏观经济、国家政策、证券市场、个股和个券的综
合分析判断，独立决策； 
（4 ）风险评估和防范贯穿基金投资决策的各个环节。 
2、投资决策程序 
本基金投资决策实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 投资决策流
程包括： 
（1 ）资产配置决策 
基金经理向投资决策委员会定期提交投资回顾和策略报告， 公司研究部在对
宏观经济指标、 国家政策和其他相 关信息充分研究的基础上， 定期向投资决策委
员会提交策略研究报告。 投资决策委员会依据上述报告、 结合对市场和基金整体
运作情况的综合讨论判断，做出对基金大类资产配置和其他重大投资事宜的决
策。 
（2 ）类别资产投资决策 
根据投资决策委员会决议， 基金经理在授权范围内明确基金大类资产的配置
比例。 借助公司研究平台， 基金经理对各类别资产及其投资机会进行深入的分析
研究和风险评估，从而对股票、债券、货币市场工具、权证等进行投资决策。 
A. 股票投资决策 
a) 基金经理和行业研究员一起， 根据宏观经济环境、 政策变化、 市场表现、
行业特性等定期综合评 估并筛选出优于中国经济整体增长水平的相关行业， 综合
考虑投资组合风险，从而确定本基金行业配置比例范围。 
b) 个股的投资决策，根据行业研究员对上市公司的综合分析评价，结合基
金经理和行业研究员的现场调研进行投资决策。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
59 
 
c) 基于对上述行业配置和股票选择的初步决策，基金经理综合考虑基金投
资环境、 运作情况和风险特征等要素， 进行积极配置从而构建本基金股票投资组
合，并进行持续跟踪和优化。 
B. 债券及其他投资工具的投资决策 
基金经理根据本基金既定的投资策略， 结合研究员对宏观经济、 政策的研究；
信用、 利率和相 关证券等各方面的分析， 在大类资产配置的框架下进行债券及其
他投资工具的投资决策。 
 
五 、投 资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ） 本基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产的 30%-80% ， 其中投
资于增长类企业和上市公司的比例不低于股票资产的 80% ， 现金、 债 券、 货币市
场工具、权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的
20%-70% ； 
（2 ）现金以及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净
值的 5% ； 
（3 ） 本基金持有一家上市公司的股票， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4 ）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10 ％； 
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（6 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的


 
10 ％； 
（7 ）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资
产净值的 0.5％； 
（8 ）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10％； 
（9 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
60 
 
（10 ） 本基金持有的同一( 指同一 信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% 。 
因证券市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动、 股权分置改革中支付对价
等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管
理人应当在 10 个交易日内进行调整。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生
效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制 。 
2、禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管
人发行的股票或者债券； 
（6 ）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管
理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
61 
 
（7 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活 动； 
（8 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资不再受
相关限制。 
 
六 、业 绩比较 基准 
本基金的业绩比较基准： 60%×中证 700 指数收益率+40% ×中证全债指数收
益率 
本基金采用中证 700 指数衡量股票投资部分的业绩， 中证全债指数衡量债券
投资部分的业绩，其主要原因如下： 
中证 700 指数由中证指数有限公司编制。 中证 700 指数成份股由中证 500 指
数和中证200 指数成份股一起构成， 综合反映沪深证券市场内中小市值公司的整
体状况，具有良好的 市场代表性。 
中证全债指数是中证指数公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交易
所债券市场的跨市场债券指数。 该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市场的
国债、金融债券及企业债券组成，能够作为债券投资分析工具和业绩评价基准。 
随着市场环境的变化， 如果上述业绩比较基准不适用本基金时或 今后法律法
规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 或者
是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的股票指数或债券指数时 ， 本基金
管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则， 经与本基金托管人协商一
致并报中国证监会 备案后根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整并在调整
前依据规定在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告 ， 而无需召开基金份额
持有人大会 。 
 
七 、风 险收益 特征 
本基金为混合型基金， 其预期风险和预期收益低于股票型基金， 高于债券型
基金和货币市场基金 ，属于中高风险、中高收益的基金品种。






 
八 、基 金管理 人代 表基金 行使 股东权 利的 处理原 则及 方法 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
62 
 
1、 基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利及债权人权利，
保护基金份额持有人的利益； 
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
3、有利于基金财 产的安全与增值； 
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。 
 
九 、投 资组合 报告 
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载， 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 
基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2014 年9
月12 日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 
本投资组合报告所载数据取自本基金 2014 年第2 季度报告，所载数据 截至
2014 年 6 月30 日，本报告中所列财务数据未经审计。 
1 、 报 告期末 基金 资产组 合情 况



序
号 
项目 
金额（元） 占基金总资产的比例
（%） 
1 权益投资 68,291,432.70 79.03 
 其中：股票


68,291,432.70 79.03 
2 固定收益投资


10,735,563.20 12.42 
 其中：债券


 10,735,563.20 12.42 









 资产支持证券


 - - 
3 贵金属投资 - - 
4 金融衍生品投资 - - 
5 买入返售金融资产


4,000,000.00 4.63 
 
其中： 买断式回购的买入返
售金融资产


 
- - 
6 
银行存款和结算备付金合
计



2,923,624.97 3.38 
7 其他资产


 457,028.39 0.53 
8 合计





 86,407,649.26





100.00 
 
2 、 报 告期末 按行 业分类 的股 票投资 组合


 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
63 
 
代
码 
行业类别 公允价值（元） 
占基金资产净值比例
(%) 
A 农、林、牧、渔业 - - 
B 采矿业 - - 
C 制造业 31,482,276.19 36.68 
D 
电力、热力、燃气及水生产和
供应业 
- - 
E 建筑业 - - 
F 批发和零售业 - - 
G 交通运输、仓储和邮政业 1,275,161.48 1.49 
H 住宿和餐饮业 - - 
I 
信息传输、软件和信息技术服
务业 
33,072,139.15 38.53 
J 金融业 - - 
K 房地产业 - - 
L 租赁和商务服务业 1,508,055.88 1.76 
M 科学研究和技术服务业 522,600.00 0.61 
N 水利、环境和公共设施管理业 - - 
O 居民服务、修理和其他服务业 - - 
P 教育 - - 
Q 卫生和社会工作 - - 
R 文化、体育和娱乐业 431,200.00 0.50 
S 综合 - - 
 合计 68,291,432.70 79.57 
 
3 、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明
细



序
号 
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净
值比例（％） 
1 600446 金证股份 135,439 4,163,394.86 4.85 
2 600570 恒生电子 119,699 3,519,150.60 4.10 
3 300273 和佳股份 94,900 2,913,430.00 3.39 
4 300077 国民技术 105,300 2,899,962.00 3.38 
5 300059 东方财富 232,269 2,794,196.07 3.26 
6 300265 通光线缆 118,260 2,465,721.00 2.87 
7 000748 长城信息 106,783 2,420,770.61 2.82 
8 002368 太极股份 71,046 2,379,330.54 2.77 
9 300085 银之杰 124,000 2,146,440.00 2.50 
10 300017 网宿科技 31,784 2,027,819.20 2.36 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
64 
 
 
 4、报 告期 末按债 券品种 分类 的债券 投资 组合


 
序
号 
债券品种 公允价值（元） 
占基金资产净值比例
（％） 
1 国家债券 - - 
2 央行票据 - - 
3 金融债券 4,520,250.00 5.27 
 其中：政策性金融债 4,520,250.00 5.27 
4 企业债券 - - 
5 企业短期融资券 4,528,350.00 5.28 
6 中期票据 - - 
7 可转债 1,686,963.20 1.97 
8 其他 - - 
9 合计 10,735,563.20 12.51 
 
5 、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 五名 债券投 资明
细 
序
号 
债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值
比例（％） 
1 
041460009 14 三安
CP001 
45,000 4,528,350.00 5.28 
2 
140204 14 国开
04 
45,000 4,520,250.00 5.27 
3 110011 歌华转债 16,640 1,686,963.20 1.97 
 
6 、 报 告期 末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持证
券 投资 明 细



本基金本报告期末未持有资产支持证券。 
 
7 、 报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 五名 贵金属 投资
明 细



本基金本报告期末未持有贵金属。 
 
8 、报 告期末 按公 允价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 五名 权证投 资明
细 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
65 
 
本基金本报告期末未持有权证。 
 
9 、报 告期末 本基 金投资 的股 指期货 交易 情况说 明 
（1 ）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 
本基金基金合同的投资范围尚未包含股指期货投资。 
（2 ）本基金投资股指期货的投资政策 
本基金基金合 同的投资范围尚未包含股指期货投资。 
 
10 、 报告期 末本 基金投资 的国 债期货 交易 情况说 明 
（1 ）本期国债期货投资政策 
本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。 
（2 ）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 
本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资。 
 
11 、 投资组 合报 告附注 
（1 ） 申明本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 是否出 现被 监管部 门立
案 调查 ，或在 报告 编制日 前 一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。 
2014 年1 月 9 日，东方财富全资子公司上海天天基金销售有限公司，收到
上海证监局沪证监决[2014]1 号行政监管措施决定书。 要求限期整改天天基金在
销售部分基金产品过程中， 在官方网站及相关互联网资料中存在 “活动年化总收
益10%” 、 “欲购从速 ” 、 “100% 有保证” 等 不当用语， 且未充分揭示货币市场
基金投资风险。现在已经整改完毕，不影响公司业务发展。 
本基金持有的其余九名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查， 或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 
（2 ） 申明 基金投 资的前 十名 股票是 否超 出基金 合同 规定的 备选 股票库 。 






报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。 
（3 ） 其他资 产构 成 
序号 名称 金额（元） 
1 存出保证金 136,632.94 
2 应收证券清算款 114,056.37 
3 应收股利 - 
4 应收利息 206,042.64 
5 应收申购款 296.44 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
66 
 
6 其他应收款 - 
7 待摊费用 - 
8 其他 - 
9 合计 457,028.39 
 
（4 ） 报告期 末持 有的处 于转 股期的 可转 换债券 明细 
序
号 
债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)



占基金 资产 净值 比例
（％） 
1 110011 歌华转债 1,686,963.20 1.97 
 
（5 ） 报告期 末前 十名股 票中 存 在流 通受 限情况 的说 明 
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 
 
（6 ） 投资组 合报 告附注 的其 他文字 描述 部分 






由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
67 
 
第十 部分


 基金业绩 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责 的原则管理和运用基金财产，
投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 本基
金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其
未来表现。 投资有风险， 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明
书。 
本基金业绩报告未经审 计。 
本基金合同生效 日为2012年8月16日，基金合同生效以来截至2014年6月30
日 基金份额净值增长 率及其与同期业绩比较基准收益率 的比较如下表所示 ：



阶段 
净值增
长率① 
净值增长率
标准差② 
业绩比较基
准收益率③ 
业绩比较基
准收益率标
准差④ 
①－③ ②－④ 
基金合同生效至
2012 年12 月31 日 
0.80% 0.05% 0.82% 0.85% -0.02% -0.80% 
2013 年1 月1 日至 
2013 年12 月31 日 
24.50% 1.57% 6.09% 0.85% 18.41% 0.72% 
2014 年1 月1 日至 
2014 年6 月30 日 
-1.27% 1.24% 1.24% 0.71% -2.51% 0.53% 
基金合同生效至 
2014 年6 月30 日 
23.90% 1.31% 8.29% 0.82% 15.61% 0.49% 
 
 
 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
68 
 
第十一 部分


 基 金的财产 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规 范性文件为本基金开立资金账户、 证券账
户以及投资所需的其他专用账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独
立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。 
基金管理人、 基金托管人因 依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 
 
 
 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
69 
 
第十二 部分


 基 金资产估 值 
一 、估 值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
 
二 、估 值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资
产及负债。 
 
三 、估 值方法 
1、证券交易所上市的有价 证券的估值 
（1 ）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交
易所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未
发生重大变化， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境
发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近
交易市价，确定公允价格。 
（2 ）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交
易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价估值。
如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现 行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； 
（3 ）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中
所含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后
经济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债
券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，
可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允
价格； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
70 
 
（4 ） 交易所上市不存在活跃市场的有价证券， 采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值 技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
（2 ）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（3 ）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股 票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
（4 ）分离交易可转债，上市日前，采用估值技术分别对债券和获配的权证
进行估值；自上市日起，债券和获配的权证按 第 1 项中的相关方法进行估值。 
3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用
估值技术确定公允价值。 
4、因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果收
盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，
则估值为零。 
5、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。 
6、如有确凿证据 表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
71 
 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金 有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
 
四 、估 值程序 
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份
额的余额数量计算， 精确到 0.001 元， 小数点后第 4 位四舍五入。 国家另有规定
的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后， 将基金份额净值结 果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管
理人对外公布。 
 
五 、估 值错误 的处 理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 3 位以内 （ 含第 3 位） 发生估值错
误时，视为基金份额净值错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资人自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人 （“ 受损方”） 的直 接损 失按下
述 “ 估值错误处理原则 ” 给予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
72 
 
（1 ）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失 （“ 受损方”） ， 则估值错误
责任方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的
当事人享有 要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分
不当得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不
当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损 失
进行评估； 
（3 ）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
73 
 
（1 ）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到基金份额净值的 0.25% 时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5% 时，基金管理人
应当公告。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
 
六 、暂 停估值 的情 形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
 
七 、基 金净值 的确 认 
用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计 算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
 
八 、特 殊情况 的处 理 
 基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时，所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。 




 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
74 
 
第十三 部分


基金 的收益 与分配 
一 、基 金利润 的构 成 
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。 
 
二 、基 金可供 分配 利润 
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。 
 
三 、基 金收益 分 配 原则 
1、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 12
次， 每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 10% ， 若 《基金 合同》 生效
不满 3 个月可不进行收益分配； 
2、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红； 
3、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值； 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律 法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
 
四 、收 益分配 方案 
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
 
五 、收 益分配 方案 的确定 、公 告与实 施 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
75 
 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工
作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时
间不得超过 15 个工作日。 
 
六 、基 金收益 分配 中发生 的费 用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资 者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算
方法，依照《业务规则》执行。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
76 
 
第十四 部分


 基金费用与 税收 
一 、基 金费用 的种 类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、相关账户开 户费和银行账户维护费； 
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。 
 
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5 % 年费率计提。管理费的计算
方法如下： 
H ＝E× 1.5 %÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定 节假日、公休假等,支付日期顺
延。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
77 
 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
上述 “一、基金费用的种类中第 3－8 项费用”，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出 金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
 
三 、不 列入基 金费 用的项 目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。 
 
四 、基 金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 
 
 
 
 
 
 
 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
78 
 
第十五 部分


 基金的会计 与审计 
一 、基 金会计 政 策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；



3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。 
 
二 、基 金的年 度审 计 
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
79 
 
第十六 部分


 基金的信息 披露 
一、 本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、
《基金合同》及其他有关规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额 持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的 全国性报刊（以下简称“指定报刊”） 和基金管理人、
基金托管人的互联网网站 （以下简称 “ 网站” ） 等媒介披露， 并保证基金投资者能
够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信 息包括： 
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
80 
 
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。 
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》 生效后， 基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内，更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载 在指定 报刊上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供书面说明。 
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会核准后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、 《基金合同》 摘要登载在指定媒体上； 基金管理人、 基金托
管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公 告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒体上。 
（三）《基金合同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日， 通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和
基金份额累计净值。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
81 
 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基 金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒体上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在 《基金合同》 、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内，编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告 摘要登载在指定 报刊上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定 报刊上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒体上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用 电子文本或书面报
告方式。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书， 予以公告， 并在 公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
82 
 
3、转换基金运作方式； 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项 ； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期支付； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、中国证监会规定的其他事项。 
（八）澄清公告 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
83 
 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报国务院证券监督管理机构核准
或者备案，并予以公告。 
（十）中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中 国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定 报刊中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒体披露信息， 但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息， 并且
在不同媒介上披 露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10





 
年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
84 
 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、 复制。 基 金管理人和基金托管人应保证上述文本的内容与公告的内
容完全一致。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
85 
 
第十 七 部分


 风险揭示 
一 、投 资于本 基金 的风险 






1、市场风险 
证券价格会受各种因素的影响而波动变化，从而对本基金资产构成潜在风
险，主要包括： 
（1 ）政策风险 
货币政策、 财政政策、 产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影
响，导致证券价格波动，是影响基金收益的风险因素之一。 
（2 ）经济周期风险 
证券市场是国民经济的晴雨表， 而经济运行具有周期性的特点。 宏观经济运
行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。 
（3 ）利率风险 
金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动， 同时
直接影响企业 的融资成本和利润水平。 基金投资于股票和债券， 收益水平会受到
利率变化的影响。 
（4 ）购买力风险 
本基金投资的目的是使基金资产保值增值， 如果发生通货膨胀， 基金投资于
证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 
（5 ）上市公司经营风险 
上市公司的经营状况受多种因素影响， 市场、 技术、 竞争、 管理、 财 务等因
素都会导致公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。 
2、 信用风险 
指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、
拒绝支付到期本息，导致基金资产损失。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
86 
 
3、流动性风险 
指基 金资产不能迅速转变成现金， 或者不能应付可能出现的投资者大额赎回
的风险。 在开放式基金交易过程中， 可能会发生巨额赎回的情形。 巨额赎 回可能
会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额 净值。 
4、管理风险 
在基金管理运作过程中， 可能因基金管理人对经济形势和证券市场等方面判
断有误， 或者获取的信息不全等因素影响基金的收益水平。 基金管理人和基金托
管人的管理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。 
5、操作或技术风险 
指相关当事人在业务各环节操作过程中， 因内部控制存在缺陷或者人为因素
造成操作失误或违 反操作规程等引致的风险， 例如， 越权违规交易、 会计部门欺
诈、交易错误、IT 系统故障等风险。 
在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中， 可能因为技术系统的故障或
者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。 这种技术风险可
能来自基金管理公司、 注册登记机构、 销售机构、 证券交易所、 证券登记结算机
构等等。 
6、 合规性风险 
指基金管理或运作过程中， 违反国家法律、 法规的规定， 或者基金投资违反
法规及基金契约有关规定的风险。 
7、其它风险 
战争、 自然灾害等不可抗力因素的出现， 将会严重影响证券市场的运行， 可
能导致基金资 产的损失。 
金融市场危机、 行业竞争、 代理商违约、 托管行违约等超出基金管理人自身
直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金持有人利益受损。 
8、特定风险 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
87 
 
本基金为灵活配置混合型基金， 在基金调整资产配置时， 基金经理的判断可
能与市场的实际表现存在一定偏离， 在市场上涨的时候股票配置比例过低或在市
场下跌时股票配置比例过高，从而带来对基金收益不利影响的风险。 
 
二 、声 明 
本基金未经任何一级政府、 机构及部门担保。 基 金投资者自愿投资于本基金，
须自行承担投资风险。 
除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金代销机 构销售，
但是， 基金资产并不是代销机构的存款或负债， 也没有经基金代销机构担保收益，
代销机构并不能保证其收益或本金安全。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
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第十八 部分


 基金合同的 变更、终止与基金 财产的清算 
一、《基金合同》的变更 
1 、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。 
 2、 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议经中国 证监会核准生
效后方可执行，自决议生效之日起在指定媒体公告。 
二、《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金财 产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
89 
 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘请会 计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金财产进行分配。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事 项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
 
 
 
 
 
 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
90 
 
第十九 部分


 基金合同的 内容摘要 
 
一 、基 金管理 人、 基金托 管人 和基金 份额 持有人 的权 利、义 务 
（一）基金管理人 
名称： 益民基金管理有限公司 
住所： 重庆市渝中区上清寺路 110 号 
法定代表人： 翁振杰 
设立日期： 2005 年12 月 12 日 
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监基金字【2005】192 号 
组织形式： 有限责任公司 
注册资本： 1 亿元人民币 
存续期限： 持续经营 
联系电话：010-63105556 
（二）基金管理人的权利、义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
括但不限于： 
（1 ）依法募集基金； 
（2 ）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金 份额； 
（5 ）召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
91 
 
（8 ）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；



（9 ）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；



（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；



（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资 融券 ；



（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；



（16 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易 过户的业务规则； 
（17 ）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
括但不限于： 
（1 ）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产； 
（4 ）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管 理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
92 
 
（6 ）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合 《基金合同》 等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半 年度和年度基金报告； 
（11 ） 严格按照 《基金 法》 、 《基金合同 》 及 其他有关规定， 履行信息披露
及报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘 密， 不泄露基金投资计 划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他 有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依 法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
93 
 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致 基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 《基金合同》 不能
生效， 基金 管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在
基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
（三）基金托管人 
名称：中国光大银行股份有限公司 
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 
法定代表人：唐双宁 
成立时间：1992 年8 月18 日 
批准设立机关和批准设立文号：国务院国函 【1992】7 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：404.3479 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
基金托管资格批文及文号：证监基金字 【2002】75 号 
（四）基金托管人的权利 、义务 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包
括但不限于： 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
94 
 
（1 ）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产； 
（2 ）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用； 
（3 ）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中 国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金
清算； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包
括但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管 事宜； 
（3 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按规定开设基金财产的资金账户 和证券账户，按照《基金合同》的约
定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另
有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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（8 ）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他 有关规定， 召集基金份额持有
人大会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清 算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决定；



（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定 的其他义务。 
（五）基金份额持有人的权利、义务 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得的基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权
利包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法申请赎回其持有的基金份额； 
（4 ）按照规定要求召开基金份额持有人大会； 
（5 ）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。 
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义
务包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》； 
（2 ）了解所投资基 金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的
费用； 
（5 ）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
 
二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议 事 及表 决的程 序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
（一）召开事由 
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ）终止《基金合同》； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基 金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含10% ）基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ） 法律法规、 《基 金合同》 或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。 
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额
持有人大会： 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
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（1 ）调低基金管理费、基金托管费 ； 
（2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（3 ）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调
低赎回费率； 
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（5 ）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； 
（6 ）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以
外的其他情形。 
（二）会议召集人和召集方式 
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集； 
2、基金管理人未 按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集。 
4、 代表基金份额 10%以上 （含10% ） 的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自
收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开； 基金管理 人决定不召集， 代表基 金份额 10% 以上 （含10% ） 的基金
份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定之
日起60 日内召开。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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5、 代表基金份额 10%以上 （含10% ） 的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会， 而基 金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代表
基金份额10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30
日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。 
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开日前 30 日， 在指定媒体
公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时 间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表 决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决
意见的计票效力。 
（四）基金份额持有人出席会议的方式 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会 等方式召开， 会议的召
开方式由会议 召集人确定。 
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开会同
时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符； 
（2 ）经核对，汇总到会者出 示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含50%）。 
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3 ）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含50%）； 
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金 份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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合法律法规、 《基金合 同》 和会议通知的规定， 并与基金登记注册机构记录相符；
（5）会议通知公布前报中国证监会备案。 
（五）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、 决定终止 《基金合 同》 、 更换基金管理人 、 更换基金托管人、 与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额 持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 50%以上（含50% ）选举产生一名基金份额持有人作为该次
基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称） 、 身份证明文件号码、 持有或代表有表决权的基金份额、 委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯方式开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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（六）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般决议，一般决议须经出席会议的基金份额持有人 或其代理人所持表
决权的50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议
通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的2/3 以上 （含 2/3） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更 换基金管理
人或者基金托管人、终止《基金合同》以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方 式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
（七）计票 
1、现场开会 
（1 ）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基 金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
103 
 
（3 ）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决 结果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集人， 则为基金管理人授权代表)的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影 响计票和表决结果。 
（八）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
核准或者备案。 
基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之
日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基 金托管人均有约束力。 
 
三 、基 金合同 解除 和终止 的事 由、程 序以 及基金 财产 清算方 式 
（一）《基金合同》的变更 
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份额益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
104 
 
持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告， 并
报中国证监会备案。 
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生
效后方可执行，自决议生效之日起在指定媒体公告。 
（二）《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的，《基金合同》应当终 止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定 的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
105 
 
（7 ）对基金财产进行分配 。 
（四）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五）基金财产清算剩余财产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公 告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。 
（七 ）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 
四 、争 议解决 方式 
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、
调解解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 按照中
国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。
仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。 
争议 处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
五 、基 金合同 存放 地和投 资者 取得基 金合 同的方 式 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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《基金合同 》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅。基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
107 
 
第二十 部分


 托管协议的 内容摘要 
一 、托 管协议 当事 人 
 （一）基金管理人 
名称：益民基金管理有限公司 
住所：重庆市渝中区上清寺路 110 号 
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A 
邮政编码：100052



法定代表人：翁振杰 
成立日期：2005 年12 月12 日 
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会 证监基金字【2005】192 号 
组织形式： 有限责任公司 
注册资本：1 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其它业务。 
（二）基金托管人 
 名称： 中国光大银行股份有限公司 
办公地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 
法定代表人：唐双宁 
成立时间：1992 年8 月18 日 
批准设立机关和批准设立文号：国务院国函 【1992】7 号 
组织形式：股份有限公司 
注册资本：404.3479 亿元人民币 
存续期间：持续经营 
基金托管业务批准文号：证监基金字 【2002】75 号 




二 、基 金托管 人对 基金管 理人 的业务 监督 、核查 
（一） 基金托管人根据 有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基 金投资
范围、投资对象进行监督。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的， 基金管理人应按照基金
托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库， 以便基金托管人运用相关技术
系统， 对基金实际投资是否符合基金合同关 于证券选择标准的约定进行监督， 对
存在疑义的事项进行核查。 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法公开发行上
市的股票 （包括 中小板 、创业板 和其他 经中国 证监会核 准上市 的股票 ） 、债券、
货币市场工具、 权证、 资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的
其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定） 。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他金融工具， 基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 股票资产占基金资产 的30%-80% ， 其中投资 于增长
类企业和上市公司的比例不低 于股票资产的80% ；现金、债券、货币市场工具、
权证以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的20%-70% ，其
中，基金持有全部权 证 的市值不得超过基金 资 产净值的3% ， 现 金 以及 到 期 日 在
一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5% 。



如果法律法规对上述投资比例要求有变更的， 本基金将及时对其做出相应调
整，以调整变更后的投资比例为准。 
（二） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督： 
（1 ）股票资产占基金资产的 30%-80%，其中投资于增长类企业和上市公司
的比例不低于股票资产的 80%， 现金、 债券、 货币市场工具、 权证以 及中国证监
会允许基金投资的其他证券品种占基金资产的 20%-70%； 
（2 ）现金以及到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净
值的 5% ； 
（3 ） 本基金持有一家上市公司的股票， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（4 ）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的10 ％； 
（5 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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（6 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得 超过该权证的


 
10 ％； 
（7 ）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资
产净值的0.5％； 
（8 ）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10％； 
（9 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％； 
（10） 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（11 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（12 ）本基金 应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（13 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（14 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40% 。 
因证券市场波动、 上市公司合并、 基金规模变动、 股权分置改革中支付对价
等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的， 基金管
理人应当在10 个交易日内进行调整。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生
效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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（三） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对本托管协
议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。 
基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易
进行监督。 根据法律法规有 关基金禁止从事关联交易的规定， 基金管理人和基金
托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、 与本机构有其他重大利害关
系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。 基金管理人和基金托管人有责任确
保关联交易名单的真实性、 准确性、 完整性， 并负责及时将更新后的名单发送给
对方。 
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法
规禁止基金从事的关联交易时， 基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施
阻止该关联交易的发生， 如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生
时，基金托管人有权向中国证监会报告。 
（四） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。 
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业
标准的、 经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市场交易对手名单， 并约定各
交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在
银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人事后监督基金管理人是否按事前提供
的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 基金管理人可以每半年或不定期对银
行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新， 新名单确定前已与本次剔除的
交易对 手所进行但尚未结算的交易， 仍应按照协议进行结算。 如基金管理人根据
市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的， 应向基金托
管人说明理由，并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解
决。 
基金管理人负责对交易对手的资信控制， 按银行间债券市场的交易规则进行
交易， 并承担交易对手不履行合同造成的损失， 基金托管人则根据银行间债券市
场成交单对合同履行情况进行监督。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方
式进行交易时， 基金托管人应及时提醒基金管理人， 基金托管人不承担由此造成
的任何损失和责任。 
（五） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金投资
流通受限证券进行监督。 
1．基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行
为的紧急通知》 、 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通
知》等有关法律法规规定。 
2．流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发
行股票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证
券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市证券、
回购交易中的质押券等流通受限证券 。 
3． 在首次投资流通受限证券之前， 基金管理人应当制定相关投资决策流程、
风险控制等规章制度。 基金管理人应当根据基金的投资风格和流动性的需要合理
安排流通受限证券的投资比例， 并在相关制度中明确具体比例， 避免基金出现流
动性风险。 基金投资非公开发行股票， 基金管理人还应提供流动性风险处置预案。
上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制情
况。 
上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之
后， 基金管理人应至少于首次投资流通受限证券之前两个工作日将上述资料书面
发至基金托管人，保证 基金托管人有足够的时间进行审核。 
4．在投资流通受限证券之前，基金管理人应按约定时间向基金托管人提供
符合法律法规要求的有关流通受限证券的信息， 具体应当包括但不限于如下文件
（如有） ： 拟发行证券主体的中国证监会批准文件、 拟发行数量、 定价依据、 锁
定期、 基金拟认购的数量、 价格、 总成本、 总 成本占基金资产净值的比例、 已持
有流通受限证券市值占基金资产净值的比例、 划款账号、 划款金额、 划款时间文
件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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5. 基金投资流通受限证券，基金管理人应根据本协议的规定与基金托管银
行签订风险控制补充 协议。 协议应包括基金托管人对于基金管理人是否遵守相关
制度、流动型风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况进行监督等内容。 
6．基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监
会指定媒体披露所投资非公开发行股票的名称、 数量、 总成本、 账面 价值， 以及
总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。 
7．基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控
制制度、 流动性风险处置预案情况进行监督， 并审核基金管理人提供的有关书面
信息。 基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的， 有权要求基金 管理人
在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明， 并保留查
看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备
查资料的权利。 否则， 基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令造
成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 
（六） 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定， 对基金资产
净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确定、 基金
收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。 
（七） 基金托 管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、 基金合同和本托管协议的规定， 应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正。 
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。 基金管理人收到书
面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函， 就基
金托管人的疑义进行解释或举证， 说明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限
内及时改正。 在上述规定期限内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督
促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正
的，基金托管人 应报告中国证监会。 
（八） 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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对基金托管人发出的书面提示， 基金管理人应在规定时间内答复并改正， 或
就基金托管人的疑义进行解释或举证； 对基金托管人按照法律法规、 基金合同和
本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项， 基金管理人应积极
配合提供相关数据资料和制度等。 
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律、 行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的， 应当立即通知基金管
理人。 
（十） 基金托管 人发现基金管理人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，
或采取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金托管人提出
警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。 



 
三 、基 金管理 人对 基金托 管人 的业务 监督 、核查



（一） 基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查， 核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户、 复核基金
管理人计算的基金资产净值和基金 份额净值、根据基金管理人指令办理清算交
收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 
（二） 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分
账管理、 未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等
违反 《基金法》 、 基金 合同、 本协议及其他有关规定时， 应及时以书面形式通知
基金托管人限期纠正。 
基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函， 说
明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内， 基
金管理人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金托管人改正。 基金托管人 应积
极配合基金管理人的核查行为， 包括但不限于： 提交相关资料以供基金管理人核
查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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（三） 基金管理人发现基金托管人有重大违规行为， 应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 
基金托管人无正当理由， 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权， 或采
取拖延、 欺诈等手段妨碍对方进行有效监督， 情节严重或经基金管理人提出警告
仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。 
 
四 、基 金财产 的保 管 
（一）基金财产保管的原则 
1．基金财产应独立于基 金管理人、基金托管人的固有财产； 
2．基金托管人应安全保管基金财产； 
3．基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户； 
4．基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完
整与独立；



5．基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管
基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决； 
6．对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人， 到账日基金财产没有到达基金账户的， 基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产造 成损失的， 基
金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失； 
7．除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。 
（二）基金募集期间及募集资金的验资 
1． 基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开设的开放式基金认购专户，
该账户由基金管理人管理。 
2． 基金募集期满或基金停止募集时， 募集的基金份额总额、 基金募集金额、
基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作 办法》 等有关规定后， 基金管理人
应将 募集到的 全部资金划入基金托管人 为基金开立的基金托管专户， 同时在规定益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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115 
 
时间内， 聘请具有从事证券相关业务资格 的会计师事务所进行验资， 出具验资报
告。 出具的验资报告由参加验资的2 名或2 名 以上中国注册会计师签字方为有效。 
3．若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款等事宜。 
（三） 基金托管专户 的开立和管理 
1．基金托管人以基金的名义在其营业机构开设基金托管专户，保管基金的
银行存款。 本基金的一切货币收支活动， 包括但不限于投资、 支付赎回金额、 支
付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 
2．基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金 的名义开立任何其他银行账户； 亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3．基金托管专户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督管理机
构的其他有关规定。 
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 
1．基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 
2．基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户， 亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 
3．基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。 
4．基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结算备付金账户， 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的
一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、
交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 
5．若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务， 涉及相关账户的开立、 使用的， 若无相关规定， 则基金
托管人比 照上述关于账户开立、使用的规定执行。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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（五）银行间债券托管专户的开设和管理 
基金合同生效后， 基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间
同业拆借市场的交易资格， 并代表基金进行交易； 基金托管人负责以本基金的名
义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户， 并代表
基金进行银行间市场债券的结算。 基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全
国银行间债券市场债券回购主协议， 基金托管人保管协议正本， 基金管理人保存
协议副本。 
（六）其他账户的开立和管理 
在本托管协议签订日之后， 本基金被允许从事符合法律法 规规定和 《基金合
同》 约定的其他投资品种的投资业务时， 如果涉及相关账户的开设和使用， 由基
金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和 《基金合同》 的约定， 开立
有关账户。该账户按有关规则使用并管理。 
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管 
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库， 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托
管人持有。 实物证券等有价凭证的购买和转让， 由基金管理人和基金托管人共同
办理。 基金托管人对由基金托管人及基金托管人委托保管的机构以外机构实际有
效控制的证券不承担保管责任。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
与基金财产有关的重大合同的签署， 由基金管理人负责。 由基金管理人代表
基金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人
保管。 除本协议另有规定外， 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并在 30 个
工作日内将正本送达基金托管人 处。重大合同的保管期限为基金合同终止后 15
年。



 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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五 、基 金资产 净值 计算与 复核 
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序 
1．基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算，
精确到0.001 元，小数点后第 4 位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。 
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值， 经基金托管人复
核，按规定公告。 
2．复核程序 
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后， 将基金份额净值结果发送基金
托管人，经基金 托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。 
3．根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管
理人承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，
按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 
1．估值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券和银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资
产。 
2．估值方法 
（1 ）证券交易所上市的有价证券的估值 
① 交易所上市的有价证券（包括股 票、权证等），以其估值日在证券交易
所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发
生重大变化， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交
易市价，确定公允价格。 
② 交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易
的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交易日的收盘价估值。 如益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素，调整最近交易市价，确定公允 价格； 
③ 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所
含的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经
济环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券
应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 可
参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允价
格； 
④ 交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所上市的资产支持证券， 采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠
计量公允价值的情 况下，按成本估值。 
（2 ）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
① 送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 
② 首次公开发行未上市的股票、 债券和权证， 采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
③ 首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管机
构或行业协会有关规定确定公允价值。



④ 分离交易可转债，上市日前，采用估值技术分别对债券和获配的权证进
行估值；自上市日起，债券和获配的权证按（1）中的相关方法进行估值。 
（3 ）因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果
收盘价高于配股价， 按收盘价高于配股价的差额估值。 收盘价等于或低于配股价，
则估值为零。 
（4 ）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采
用估值技术确定公允价值。 
（5 ）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别
估值。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
119 
 
（6 ）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估
值。 
（7 ） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
3．特殊情形的处理 
基金管理人、基金托管人按估值方法的第（6）项进行估值时，所造成的误
差不作为基金份额净值错误处理。 
（三）基金份额净值错误的处理方式 
1．当基金份额净值小数 点后3 位以内（含第3 位）发生差错时，视为基金
份额净值错误； 基金份额净值出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报
基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大； 错误偏差达到基金份额净
值的0.25% 时， 基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案； 错误偏差
达到基金份额净值的 0.50%时， 基金管理人和基金托管人应当公告； 当发生净值
计算错误时， 由基金管理人负责处理， 由此给基金份额持有人和基金造成损失的，
应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。 
2． 由于基金管理人和基金托管人计算基金 净值错误导致该基金财产或基金
份额持有人的实际损失的，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方
承担的责任进行赔偿，基金管理人和基金托管人有权向获得不当得利之主体主
张返还不当得利。 
3．由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措
施后仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成
投资者或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净值、基金份额净值
计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错误信息的当事人一方负
责赔偿。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































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120 
 
4．由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误， 或由于其他不可抗
力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行
检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和
基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要
的措施消除由此造成的影响。 
5．当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时，
相关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对， 如果最后仍无法达成一致， 应以
基金管理人的计算结果为准对外公布， 由此造成的损失以及因该交易日基金资产
净值计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔偿责任， 基金 托管人不负赔
偿责任。 
（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 
1．基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时； 
3．占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障
投资人的利益，决定延迟估值； 
4．中国证监会和基金合同认定的其他情形。 
（五）基金会计制度 
按国家有关部门规定的会计制度执行。 
（六）基金账册的建立 
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 基金管理人独立地
设置、 记录和保管本基 金的全套账册。 若基金管理人和基金托管人对会计处理方
法存在分歧， 应以基金管理人的处理方法为准。 若当日核对不符， 暂时无法查找
到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为
准。 
（七）基金财务报表与报告的编制和复核 
1．财务报表的编制 
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
121 
 
2．报表复核 
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后， 进行独立的复核。 核
对不符时， 应及时通知基金管理人共同查出原因， 进行调整， 直至双方数据完全
一致。 
3．财务报表的编制与复核时间安排 
（1 ）报表的编制 
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制； 在每个季
度结束之日起15 个工作日内完成基金季度报告的编制； 在上半年结束之日起 60
日内完成基金半年度报告的编制；在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告
的编制。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 基金合同生效不足两个月
的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 
（2 ）报表的复核 
基金管理人应及时完成报表编制， 将有关报表提供基金托管人复核； 基金托
管人在复核过程中， 发现双方的报表存在不符时， 基金管理人和基金托管人应共
同查明原因，进行调 整，调整以国家有关规定为准。 
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。 
 
六 、基 金份额 持有 人名册 的登 记与保 管



基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金管理人编制和保管.基金管理人应定期向基金托管人
提供基金份额持有人名册， 基金托管人得到基金管理人提供的持有人名册后与基
金管理人 分别进行保管。保管方式可以采用电子或文档的形式，保存期不少于
15 年。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 
基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供 相关资料
时， 基金管理人应将有关资料送交基金托管人， 不得无故拒绝或延误提供， 并保
证其真实性、 准确性和完整性。 基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册
用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
122 
 
七 、争 议解决 方式



因本协议产生或与之相关的争议， 双方当事人应通过协商、 调解解决， 协商、
调解不能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会， 仲
裁地点为北京市， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 
争议处理期间， 双 方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责， 各自继续
忠实、 勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额持有
人的合法权益。 
本协议受中国法律管辖。 
 
八、 托 管协议 的 变 更与终止 
（一）托管协议的变更程序 
本协议双方当事人经协商一致， 可以对协议进行修改。 修改后的新协议， 其
内容不得与基金合同的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中国证监会核准
或备案后生效。 
（二）基金托管协议终止出现的情形 
1．基金合同终止； 
2． 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基金资产； 
3．基金管理人解散、依 法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权； 
4．发生法律法规或基金合同规定的终止事项。 
（三）基金财产的清算 
1．基金财产清算组 
（1 ） 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立清算组， 基金管理
人组织基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。 
（2 ）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关
业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组成。 基金财产清算组
可以聘用必要的工作人员。 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
123 
 
（3 ）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，
继续忠实、 勤勉、 尽责地履 行基金合同和本托管协议规定的义务， 维护基金份额
持有人的合法权益。 
（4 ）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基
金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。 
2．基金财产清算程序 
基金合同终止， 应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清
算。基金财产清算程序主要包括： 
（1 ）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请 律师事务所对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7 ）对基金财产进行分配； 
3．清算费用 
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理
费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 
4．基金财产按下列顺序清偿： 
（1 ）支付清算费用； 
（2 ）交纳所欠税款； 
（3 ）清偿基金债务； 
（4 ）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。 
5．基金财产清算的公告 
基金财产清算公告于基金合同终止 并报中国证监会备案后 5 个工作日内由
基金财产清算组公告； 清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算结益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
124 
 
果经会计师事务所审计， 律师事务所出具法律意见书后， 由基金财产清算组报中
国证监会备案并公告。 
6．基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 




 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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招募说明书 
125 
 
第二十 一 部分


 对基金份 额持有人的服务 
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。 基金管理人将根据基
金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下： 
（一）资料寄送 
1、基金投资者对账单： 
基金管理人将向发生交易的基金份额持有人以书面或电子文件形式定期或
不定期寄送对账单。 
2、 基金份额持有人可通过客户服务 部开通净值短信服务， 基金管理人将 （ 每
周 ）发送基金净值信息。 
3、其他相关的信息资料。 
（二）多种收费方式选择 
基金管理人在合适时机将为基金投资者提供多种收费方式购买本基金， 满足
基金投资者多样化的投资需求，具体实施办法见有关公告。 
（三）基金电子交易服务 
基金管理人将为投资者提供电子交易服务，并逐步拓展可使用的银行卡范
围， 为投资者提供更便利的网上基金交易服 务。 具体可使用的银行卡范围查询公
司网站信息。 
（四）客户意见、建议或投诉处理 






投资人可以通过本公司电话热线、 电子信箱、 信函、 传真、 在线 客服等渠道
对基金管理人和销售机构提出意见、建议或投诉。 
（五）联系方式 
投资者如果想了解申购与赎回的交易情况、基金帐户余额、基金产品与服
务等信息，可拨打益民基金管理有限公司如下电话： 
客户服务专线：400-650-8808 
传真：010-63100608 
公司 网站：http://www.ymfund.com 
 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
126 
 
第二十 二部分


 招募说明 书的存放及查阅方 式 
招募说明书在编制完成后， 将存放于基金管理人 办公场所和营业场所 、 基金
托管人 办公场所和营业场所 、 有关销售机构及其网点， 供公众查阅。 投资人在支
付工本费后， 可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。 投资人也可在基金
管理人指定的网站上进行查阅。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
127 
 
第二十 三 部分


 其他应披 露事项 
序
号 
公告事项 法定披露方式 法定披露日期 
1 
益 民 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗
下 基 金 持 有 的 股 票 停 牌 后 估 值
方法变更的提示性公告- 迪安诊
断 
《 证 券 时 报 》 、 《 证 券
日报》 、 《上海证券报 》
及公司网站 
2014-2-25 
2 
益 民 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗
下 开 放 式 基 金 在 光 大 证 券 开 通
网 上 及 手 机 客 户 端 申 购 费 率 优
惠的公告 
《 证 券 时 报 》 、 《 中 国
证券报》 、 《证券日报》 、
《 上 海 证 券 报 》 及 公 司
网站 
2014-3-20 
3 
益 民 核 心 增 长 灵 活 配 置 混 合 型
证券投资基金 2013 年年度报告 
《 证 券 时 报 》 、 《 证 券
日报》 、 《上海证券报 》
及公司网站 
2014-3-28 
4 
益 民 核 心 增 长 灵 活 配 置 混 合 型
证券投资基金 2013 年年 度报告 
摘要 
《 证 券 时 报 》 、 《 证 券
日报》 、 《上海证券报 》
及公司网站 
2014-3-28 
5 
益 民 核 心 增 长 灵 活 配 置 混 合 型
证 券 投 资 基 金 更 新 招 募 说 明 书
201404 
《 证 券 时 报 》 、 《 证 券
日报》 、 《上海证券报 》
及公司网站 
2014-04-02 
6 
益 民 核 心 增 长 灵 活 配 置 混 合 型
证 券 投 资 基 金 更 新 招 募 说 明 书
（摘要）201404 
《 证 券 时 报 》 、 《 证 券
日报》 、 《上海证券报 》
及公司网站 
2014-04-02 
7 
益 民 核 心 增 长 灵 活 配 置 混 合 型
证券投资基金 2014 年第 1 季度
报告 
《 证 券 时 报 》 、 《 证 券
日报》 、 《上海证券报 》
及公司网站 
2014-04-18 
8 
益 民 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 旗
下 基 金 持 有 的 股 票 停 牌 后 估 值
方法变更的提示性公告 
《 证 券 时 报 》 、 《 中 国
证券报》 、 《证券日报》 、
《 上 海 证 券 报 》 及 公 司
网站 
2014-04-29 
9 
关 于 益 民 基 金 管 理 有 限 公 司 新
增 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 为 销
售机构的公告 
《 证 券 时 报 》 、 《 中 国
证券报》 、 《证券日报》 、
《 上 海 证 券 报 》 及 公 司
网站 
2014-05-15 
10 
益 民 核 心 增 长 灵 活 配 置 混 合 型
证券投资基金 2014 年第 2 季度
报告 
《 证 券 时 报 》 、 《 证 券
日报》 、 《上海证券报 》
及公司网站 
2014-07-21 
 
 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金

































































招募说明书 
128 
 
第二十 四部分


 备查文件 
（一） 中国证监会核准 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金 募集的文
件 
（二）《 益民 核心增长灵活配置混合 型证券投资基金 基金合同》 
（三）《 益民 核心增长灵活配置混合 型证券投资*基金 托管协议》 
（四） 关于申请募集 益民核心增长灵活配置混合 型证券投资基金 之法律意见
书 
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照 
（七）中国证监会要求的其他文件 
备查文件等文本存放在基金管理人、 基金托管人和销售机构的办公场所和营
业场所， 在办公时间内可供免费查阅。 
 
 
益 民基 金 管理 有限 公司 
二○ 一 四年 九 月