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工银四季(164808)

工银四季:更新招募说明书摘要(2014年第2号)查看PDF公告

工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的招 募说明书摘要 1 工 银 瑞信 四 季收 益 债券 型 证券 投 资基 金 (LOF ) 更 新 的招 募 说明 书 摘要 (2014 年第 2 号) 基金管理 人:工 银 瑞信基金 管理有 限 公司 基金托管 人:中 国 农业银行 股份有 限 公司 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 2 重要提 示 工银瑞信 四季收益 债券型 证券投资 基金(以 下简称 “本基金” )经中国 证券监 督管理 委 员会2011 年1月4日 《关于 核准工银 瑞信四季 收益债 券型证券 投资基金 募集的 批复》 (证 监 许 可〔2011 〕7 号文) 核准 公 开募集 。 本 基金 基金 合同 于2011年2 月10 日起 生效 , 自该日 起基 金 管理人 正式 开始 管理 本基 金。 工银瑞信 基金管理 有限公 司(以下 称“本基 金管理 人”或“ 管理人” ) 保证 招 募说明 书 的内容 真实 、 准确 、 完 整。 本招募 说明 书经 中国 证监 会核准 , 但中 国证 监会 对 本基金 募集 的 核准 , 并 不表 明其 对本 基 金的价 值和 收益 作出 实质 性判断 或保 证 , 也 不表 明 投资于 本基 金没 有风险 。 投资有 风险 , 投资 者认 购 (或 申购 ) 基 金份 额时 应 认真阅 读招 募说 明书 , 全 面认识 本基 金产品 的风 险收 益特 征 , 应充分 考虑 投资 者自 身的 风险承 受能 力 , 并 对认 购 (或 申购 ) 基 金 的意愿 、 时机 、 数 量等 投 资行为 作出 独立 决策 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买者 自 负” 原则 , 在 投资 者作 出 投资决 策后 , 基金 运营 状 况与基 金 净 值变 化导 致的 投资风 险 , 由 投 资者自 行负 担。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 , 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基 金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金 份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人, 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认 和接受, 并按照 《证券投 资基金法》 、 《运作 办法》 、 基金合同 及其他 有关规定 享有权利 、 承 担义务 。基 金投 资人 欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ,应 详细 查阅 基金 合同。 本基金 投资 于证 券市 场 , 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 , 投 资者在 投资 本基金 前 , 应 全面 了解 本 基金的 产品 特性 , 理性 判 断市场 , 并承 担基 金投 资 中出现 的各 类风 险, 包括 : 因政 治、 经济 、 社会等 环境 因素 对证 券价 格产生 影响 而形 成的 系统 性风险 、 个 别 证券特 有的 非系 统性 风险 、 基 金管 理人 在基 金管 理 实施过 程中 产生 的基 金管 理风险 、 本基 金 的特定 风险 等等 。 本基 金 为债券 型基 金 , 属 于低 风 险基金 产品 , 其长 期平 均 风险和 预期 收益 率低于 混合 型基 金, 高于 货币市 场基 金。 在债 券型 基金产 品中 ,本 基金 主要 投资于 公司 债 、 企业债 、 短期 融资 券 、 商 业银行 金融 债与 次级 债 、 企业资 产支 持证 券 、 可 转 换债券 ( 含分 离 交易的 可转 换债 券 ) 等 企 业机构 发行 的债 券 , 其 长 期平均 风险 程度 和预 期收 益率高 于普 通债工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 3 券型基金 。 本基金 初始募 集净值1元 。在市 场波动因 素影响下 ,本基金 净值可 能低于初 始 面 值,本 基金 投资 者有 可能 出现亏 损。 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利, 也不 保证 最低收 益。 本基金 合同 生效 后三 年内 (含 三年 ) 为 首个 封闭 期 , 封闭期 间投 资者 不能 申购 赎回本 基 金份额 ,但 可在 本基 金上 市交易 后通 过证 券交 易所 转让基 金份 额。 在距 封闭 期届满 日 30 个 工作日 前 , 基 金管 理人 将 以现场 或通 讯方 式召 开基 金份额 持有 人大 会 , 投 票 决定是 否同 意本 基金 继 续封 闭三 年。 如果 封 闭期届 满前 基金 份额 持有 人大会 依据 有关 法律 法规 和本基 金合 同 第十章 的相 关规 定成 功召 开并 决 定进 入下 一个 三年 封闭期 , 经中 国证 监会 核 准 , 则本 基金 继 续封闭 三年 , 即在 上个 封 闭期届 满后 的次 日随 即开 始下一 个三 年封 闭期 。 在 本基金 保持 封闭 运作方 式期 间, 需在 每个 封 闭期届 满前 按照 前述 程序 召开基 金份 额持 有人 大会 并决定 基金 运 作方式 。 如 果 封 闭期 届满 前 基金份 额持 有人 大会 未能 依据有 关法 律法 规和 本基 金合同 第十 章 的相关 规定 成功 召开 或基 金份额 持有 人大 会上 本基 金继续 封闭 的决 议未 获得 通过, 则本 基 金 在上个封闭期届满后的次 日转为上市开放 式基金(LOF ) ,投资者可进行基金份额的申购与 赎回, 一旦 本基 金转 为上 市开放 式基 金 (LOF ) 后, 本基金 将以 上市 开放 式基 金的模 式持 续 运作, 无需 每隔 三年 召开 一次基 金份 额持 有人 大会 决定基 金运 作方 式。 本基金 基金 份额 持有 人大 会表决 投票 时间 自2013 年12 月9日 起 , 至2014 年1 月20 日17 :00 止。 公司 于2014 年1月23 日 发布《 工 银瑞信基 金管理 有限公司 关于工银 瑞信四 季收益债 券型 证券投资 基金基金 份额持 有人大会 出席统计 结果及 基金运作 方式变更 的公告 》 ,本基金 于封 闭期届满 后的次日 起(即2014 年2 月10 日)转 为上市 开放式基 金(LOF) ,投资 人可进行 基金 份额的 申购 与赎 回。 本基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现。 基金 管理 人 所管理 的其 它基 金的 业绩 并不构 成 对本基 金业 绩表 现的 保证 。 本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2014 年8 月9日 , 有 关 财务数 据和 净值 表现 数据 截止日 为 2014年6月30日 (财 务数 据 未经审 计) 。本 招募 说明 书 已经基 金托 管人 复核 。 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 4 一、基金管理人 (一) 基金 管理 人概况 1、基 金管 理人 基本 情况 名称: 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 丙 17 号北 京银 行大 厦 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层 邮政编 码:100033 法定代 表人 : 郭 特华 成立日 期:2005 年 6 月 21 日 批准设 立机 关: 中国 证监 会 批准设 立文 号: 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号 中国银 监会 银监 复[2005]105 号 组织形 式: 有限 责任 公司 注册资 本: 贰亿 元人 民币 联系人 :朱 碧艳 联系电 话:400-811-9999 股权结 构: 中国工商银行股份有 限公司占公司注册资本 的 80% ;瑞 士信贷占公司注 册 资本 的 20% 。 存续期 间: 持续 经营 (二) 主要 人员 情况 1、董 事会 成员 陈焕祥 先生 , 董事 长, 经 济学硕 士 , 现 任中 国工 商 银行股 份有 限公 司总 行集 团派 驻 子公 司董监事 办公室专 职派出 董监事。1984 年加入中 国 工商银行 ,曾任中 国工商 银行四川 省分 行行长 、 党委 书记 、 中国 工商银 行贵 州省 分行 行长 、 党 委书 记 、 中 国工 商银 行三峡 分行 ( 副 厅级 ) 行 长、 党委 书记 等 职。 目前 兼任 中国 工商 银 行四川 省分 行资 深专 家 、 工银金 融租 赁公 司董事 长及 四川 省第 十二 届人大 常委 、财 经委 副主 任。 Neil Harvey 先生, 董 事, 瑞士信 贷(香港) 有 限公 司董 事总经 理, 常驻 香港 。 现 任香港 首 席执行 官和 大中 华地 区联 席首席 执行 官, 负责 私人 银 行和财 富管 理部 与投 资银 行部的 各项 业 务。他目前还是亚太 地区 资产管理副主席以及 亚 太 地区管理委员会成员 。Harvey 先生从事 投资银 行和 资产 管理 业务 长达 27 年 , 在亚 太区 工作 达 15 年 , 拥 有对 新兴 市场 和亚太 区的 丰工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 5 富知识 和深 入了 解。 Harvey 先生在瑞 士信 贷集 团工 作了 13 年, 曾在 多个 地区 工作, 担任 过 多项职务,最近担任 的职 务是资产管理部亚太 区和 全球新兴市场部主管 。Harvey 先生还担 任过亚洲(不含日本 )投 资银行部和固定收益 部主 管。Harvey 先生是瑞士信贷集团全球新 兴市场 固定 收益 业务 的创 始人 , 曾 担任 过多 项高 管 职务 , 负 责澳 大利 亚、 非洲 、 日 本、 拉美、 中东、 土耳 其和 俄罗 斯的 业务。 郭特华 女士 : 董事 , 博 士, 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理 , 兼 任工 银 瑞信资 产 管理 (国 际) 有限 公司 董 事长 、 工 银瑞 信投 资管 理 有限公 司监 事 。 历 任中 国 工商银 行总 行商 业信贷 部、 资金 计划 部副 处长, 中国 工商 银行 总行 资产托 管部 处长 、副 总经 理。 库三七 先生 , 董事 , 硕 士, 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 副总 经理 , 兼任 工 银瑞信 资 产管理 ( 国际 ) 有 限公 司 副董事 长 、 工 银瑞 信投 资 管理有 限公 司董 事长 。 历 任中国 工商 银行 北京市 分行 方庄 支行 副行 长, 中国 工商 银行 总行 办 公室秘 书 , 中 国工 商银 行 信贷管 理部 、 信 用审批 部信 贷风 险审 查处 长, 中国 工商 银行 (亚 洲) 有限公 司总 经理 助理 , 中 国工商 银行 香 港分行 总经 理。 朱文信先 生, 董事 , 高级 经济师, 中国工商 银行专 职派出董 事(省行 行长级) 。历任 中 国工商 银行 安徽 省分 行计 划处处 长, 安徽 省滁 州分 行行长 、党 组书 记, 安徽 省分行 副行 长 、 党组成 员、 党委 副书 记, 安徽省 分行 行长 、党 委书 记,安 徽省 分行 行长 室资 深专家 。 王莹女 士 , 董 事, 高级 会 计师 , 中 国工 商银 行集 团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家 、 专 职 派出董 事, 于 2004 年 11 月获得 国际 内审 协会 注册 内部审 计师 (Certified Internal Auditor) 资 格证书 。 历任 中国 工商 银 行国际 业务 部外 汇清 算处 负责人 , 中国 工商 银行 清 算中心 外汇 清算 处负责 人 、 副 处长 , 中 国 工商银 行稽 核监 督局 外汇 业务稽 核处 副处 长 、 处 长 , 中 国工 商银 行 内部审 计局 境外 机构 审计 处处长 ,工 行悉 尼分 行内 部审计 师、 风险 专家 。 刘国恩 先生 , 独立 董事 , 博士生 导师 , 北京 大学 光 华管理 学院 经济 学教 授 , 北大光 华卫 生经济 与管 理研 究院 执行 院长 , 北 京大 学中 国卫 生 经济研 究中 心主 任 。 目 前 担任国 务院 医改 专 家 咨 询 委 委 员 , 中 国 药 物 经 济 学 专 业 委 员 会 主 任 委 员 。 曾 执 教 美 国 南 加 利 福 尼 亚 大 学 (1995-1999 ) 、 美 国北 卡大 学 (2000- 终身教 职) 。 历 任中国 留美 经济 学 会 2004-2005 届主 席、 国 际医 药经 济学 会亚 太联 合会主 席 。 主 要研 究方 向 为发展 与卫 生经 济学 , 医 疗保险 与医 改政 策分析 。


孙祁祥 女士 , 独立 董事 , 经 济学博 士 , 现 任北 京大 学 经济学 院院 长 , 教 授, 博士 生导师 , 享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家 。 兼 任北 京大 学中 国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任 , 中 国金 融 学会学 术委 员会 委员 、 常 务理事 , 中国 保险 学会 副 会长 , 教 育部 高等 学校 经 济学类 学科 专业工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 6 教学指 导委 员会 委员 ,美 国国际 保险 学会 董事 会成 员、学 术主 持人 ,美 国 C.V. Starr 冠名 教 授。 曾任 亚太 风险 与保 险 学会主 席 、 美 国国 家经 济 研究局 、 美国 印第 安纳 大 学、 美国 哈佛 大 学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多篇 , 主持 过 20 多项 由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。 Jane DeBevoise 女士, 独 立 董事 , 香 港大 学艺 术系 博 士, 历任 银行 家信 托公 司 (1998 年 与德意 志银 行合 并 ) 董 事 总经理 、 所罗 门· 古根 海 姆基金 会副 主席 及项 目总 监、 香港 政府 委 任的展览 馆委员会 成员、 香港西九 龙文娱艺 术馆咨 询小组政 府委任委 员。2003 年至今 担任 香港亚 洲艺 术文 献库 董事 局董事 及主 席,2009 年 至 今担任 美国 亚洲 艺术 文献 库总裁 。 2、监 事会 成员 史泽友 先生 : 监事 , 高 级 经济师 。1994.10-2004.11 历任中 国工 商银 行营 业部 副总经 理、 总 经理 。2004.11-2011.07 历 任中 国工商 银行内 部审计 局昆 明分局 局长、 成都分 局局 长、内 部审计 局副 局长 。2011.07 至今, 任中 国工 商银 行专 职派出 董事 (省 行行 长级 ) 。


黄敏女 士: 监事 ,金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷 集团) ,先后担任全球投资银行战略部助理 副总裁、亚太区投资银行战 略部副总裁、中国 区 执行首 席运 营官 ,现 任资 产管理 大中 国区 首席 运营 官。 张舒冰 女士 : 监 事, 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月, 任职 于中 国工 商银 行, 担 任 主 任科员 。2005 年 7 月 加入 工银瑞 信,2005 年 7 月至 2006 年 12 月担 任综 合管 理部翻 译兼 综 合, 2007 年至 2012 年 担任 战略发 展部 副总 监 , 2012 年至今 任职 于机 构客 户部 , 现 任机 构客 户部副 总监 。 洪波女 士: 监事, 硕士。ACCA 非执 业会 员。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务 所高级审计 员;2008 年至 2009 年任民 生证券 有 限责任公司 监察稽 核总部 业务主管;2009 年 6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ,现 任 内 控及 稽核 业务主 管 。 倪莹女 士: 监事 ,硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ,历 任副 科长 、科长 , 校团委 副书 记 。2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委 , 任 干部 处副调 研员 。2011 年 加入 工银瑞 信 战 略发 展部 , 现 任副总 监 。 3、高 级管 理人 员 郭特华 女士 :总 经理 ,简 历同上 。 朱碧艳 女士 : 硕士 , 国 际 注册内 部审 计师 , 现任 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 , 兼 任工银 瑞信 资产 管理 ( 国 际) 有限 公司 董事 、 工 银 瑞信投 资管 理有 限公 司监 事。1997 -1999 年中国 华融 信托 投资 公司 证券总 部经 理,2000 -2005 年中 国华 融资 产管 理公 司投资 银行 部 、工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 7 证券业 务部 高级 副经 理。 库三七 先生 :副 总经 理, 简历同 上。 毕万英 先 生 : 工商 管理 硕 士, 现任 工银 瑞信 基金 管 理有限 公司 副总 经理 , 兼 任工银 瑞信 投资管 理有 限公 司董 事。2000 年5 月至 2004 年8 月 任职于 美 国The Vanguard Group ,担 任 数量工 程师 ;2004 年8 月至 2005 年10 月 任职 于美 国 Evergreen Investments , 担 任固 定收 益部总 经理 助理 ;2005 年10 月至 2007 年 6 月任 职 于美 国 ING Investment , 担任风 险管 理 部副总 经理 ;2007 年6 月至 2013 年1 月 任职 于嘉 实 基金管 理有 限公 司 , 担 任 风险管 理部 总 监(首 席风 险官 )。 4、本 基金 基金 经理 何秀红 女士 , 7 年 证券 从业 经验 ; 曾 任广 发证 券股 份 有限公 司债 券研 究员 ;2009 年加 入 工银瑞 信, 现任 固定 收益 部副总 监 ;2011 年 2 月 10 日至今 , 担 任工 银四 季收 益债券 型基 金 基金经 理;2011 年 12 月 27 日 至今 担任 工银 保本 混 合基金 基金 经理 ;2012 年 11 月 14 日 至 今担任 工银 信用 纯债 债券 基金基 金经 理 ;2013 年3 月 29 日至 今 , 担 任 工 银瑞 信产业 债债 券 基金 基 金经 理 ; 2013 年5 月 22 日至 今, 担任 工银 信 用纯债 一年 定期 开放 基金 基金经 理 ; 2013 年6 月24 日起 至今 ,担 任 工银信用 纯债两 年定期 开 放基金 基 金经理 。 江明波 先生,14 年证 券从 业 经验; 曾 任鹏 华基 金普 天债券 基金 经理、 固定 收 益负责 人 ; 2004 年 6 月至 2006 年 12 月,担 任全 国社 保基 金二 零四组 合和 三零 四组 合基 金经理 ;2006 年加入 工银 瑞信 , 现任 投 资总监 , 兼任 工银 瑞信 资 产管理 ( 国际 ) 有 限公 司 固定收 益投 资总 监 、工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 董事 ;2011 年起 担 任全国 社保 组合 基金 经理 ;2008 年 4 月 14 日 至今 , 担 任工 银添 利 基金基 金经 理 ;2011 年2 月10 日至 今, 担任 工银 四 季收益 债券 型 基金基 金经 理;2013 年3 月 6 日 至今 ,担 任工 银瑞 信增利 分级 债券 基金 基金 经理。 5、投 资决 策委 员会 成员 郭特华 女士 , 投 资决 策委 员会主 任, 简历 同上 。 江明波 先生 ,简 历同 上。 杜海涛先生 ,17 年证券 从 业经验; 先 后在宝 盈基金 管理有限公 司担任 基金经 理助理, 招商基金 管理有限 公司担 任招商现 金增值基 金基金 经理;2006 年 加入工银 瑞 信,现任 投资 总监 兼 固定 收益 部总 监; 2006 年 9 月 21 日至 2011 年 4 月 21 日 ,担 任工 银货 币市场 基金 基金经 理; 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ,担任 工银 双利 债券 型基 金基金 经理 ; 2007 年5 月 11 日 至今 , 担任工 银增 强收 益债 券型 基金基 金经 理;2011 年 8 月 10 日 至今 , 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金 基 金经 理 ;2012 年6 月21 日至 今, 担 任工银 纯债 定工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 8 期开放 基金 基金 经理 ;2013 年1 月7 日至 今, 担任 工 银货币 基金 基金 经理 ;2013 年 8 月 14 日至今 ,担 任工 银月 月薪 定期支 付债 券型 基金 基金 经理;2013 年 10 月 31 日 至今, 担任 工 银瑞信 添福 债券 基金 基金 经理 ;2014 年1 月27 日至 今, 担任 工银 薪金 货币 市 场基金 基金 经 理。 何江旭先生 ,17 年证券 从 业经验;曾 担任国 泰基金 金鑫、基金 金鼎、 金马稳 健回报、 金鹰增长 以及金牛 创新成 长基金的 基金经理 ,基金 管理部总 监兼权益 投资副 总监;2009 年 加入工 银瑞 信 , 现 任权 益 投资总 监 , 兼 任工 银瑞 信 投资管 理有 限公 司联 席总 经理 ;2010 年4 月12 日至2014 年7 月 30 日,担 任工 银核 心价 值基 金基金 经理 ;2011 年 4 月21 日至 2014 年7 月30 日, 担任 工银 消 费服务 行业 基金 的基 金经 理。 曹冠业先生 ,13 年证券从 业经验,CFA 、FRM ; 先后 在东方汇理 担任结 构基金 和亚太 股 票基金 经理 , 香港 恒生 投 资管理 公司 担任 香港 中国 股票 和 QFII 基 金投 资经 理 ;2007 年 加入 工银瑞 信 , 现 任 权 益投 资 总监兼 权益 投资 部总 监 , 兼任工 银瑞 信资 产管 理 ( 国际 ) 有 限公 司 权益投 资总 监 ;2007 年 11 月29 日至2009 年5 月 17 日, 担任 工银 核心 价值 基 金基金 经理 ; 2008 年2 月 14 日至2009 年 12 月 25 日 , 担 任工 银 全球基 金基 金经 理 ;2009 年 5 月18 日至 2014 年6 月 12 日, 担任 工银成 长基 金基 金经 理;2011 年10 月24 日至2014 年6 月12 日, 担任工 银主 题策 略股 票基 金基金 经理 ;2013 年9 月23 日至 2014 年6 月12 日 , 担 任工 银瑞 信中国 机会 全球 配置 基金 基金经 理;2013 年 11 月 11 日至 2014 年 6 月 12 日 ,担任 工银 瑞 信信息 产业 股票 型基 金基 金经理 。 宋炳珅 先生 ,10 年证 券从 业经验 ; 曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员;2007 年加入 工 银瑞信 , 现 任研 究部 总监 。2012 年2 月 14 日 至今 , 担任工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金 基金经 理;2013 年 1 月 18 日 至今 ,担 任工 银双 利 债券基 金基 金经 理;2013 年 1 月28 日至 今,担 任工 银瑞 信 60 天理 财债券 型基 金基 金经 理;2014 年 1 月 20 日至 今, 担 任工银 红利 基金基 金经 理;2014 年1 月 20 日至 今, 担任 工银 核 心价值 基金 基金 经理 。 欧阳凯 先生 ,12 年证 券从 业经验 ; 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ;2010 年加入 工银瑞 信 , 现任 固定 收益 部联席 总监 。2010 年 8 月16 日 至今 , 担 任工银 双利 债券型 基金 基 金经理 ,2011 年12 月 27 日至今 担任 工银 保本 混合 基金基 金经 理,2013 年 2 月7 日 至今 担 任工银 瑞信 保 本2 号 混合 型 发起 式 基 金基 金经 理,2013 年6 月26 日起 至今 担 任 工银 瑞信 保 本 3 号 混合 型基 金基 金经 理, 2013 年 7 月 4 日起 至 今担任 工银 信用 纯债 两年 定期开 放基 金 基金经 理。 上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 9 二、基金托管人 名称: 中国 农业 银行 股份 有限公 司( 简 称 中国 农业 银行 ) 住所: 北京 市东 城区 建国 门内大 街69 号 办公地 址: 北京 市 西 城区 复兴门 内大 街28 号凯 晨世 贸中心 东座 法定代 表人 : 蒋 超良 成立时 间:2009 年1 月15 日 批准设 立机 关和 批准 设立 文号: 中国 银监 会银 监复 【2009 】13 号 基金托 管业 务批 准文 号: 中国证 监会 证监 基字[1998]23 号 注册资 本:32,479,411.7 万 元人民 币 存续期 间: 持续 经营 联系电 话:010-68121510 传真电 话:010-68121816 联系人 :李 芳菲 三、相关服务机构 (一) 基金 份额 发售 机构 1、直 销机 构 名


称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 8 层 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号北 京银 行 大厦 法定代 表人 : 郭 特华 全国统 一客 户服 务电 话:400-811-9999 传真:010-66583111 、66583110 联系人 : 王 秋雅 公司网 站:www.icbccs.com.cn 2 、代 销机 构 (1) 中国 工商 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 法定代 表人 :姜 建清 传真:010 -66107914 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 10 客户服 务电 话:95588 网址:http://www.icbc.com.cn/ (2) 中国 农业 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号 法定代 表人 :蒋 超良 客户服 务电 话:95599 网址:http://www.abchina.com (3) 交通 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 上海 市银 城中 路 188 号 办公地 址: 上海 市银 城中 路 188 号 法定代 表人 :牛 锡明 联系人 :曹 榕 电话:021 -58781234 传真:021 -58408483 客户服 务电 话:95559 网址:http://www.bankcomm.com/ (4) 光大 证券 股份 有限 公 司 注册地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 法定代 表人 :薛 峰 联系人 :刘 晨 电话:021 -22169081 传真:021 -22169134 客户服 务电 话:4008888788 ;95525 网址:http://www.ebscn.com/ (5) 国泰 君安 证券 股份 有 限公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区商城 路 618 号 办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号 法定代 表人 :万 建华 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 11 联系人 :芮 敏祺 电话:021 -38676666 传真:021 -38670161 客户服 务电 话:95521 网址:http://www.gtja.com/ (6) 国信 证券 股份 有限 公 司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六 层 至二 十六 层 办公地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层 法定代 表人 :何 如 联系人 :齐 晓燕 电话:0755 -82130833 传真:0755 -82133952 客户服 务电 话:95536 网址:http://www.guosen.com.cn/ (7) 海通 证券 股份 有限 公 司 注册地 址: 上海 市淮 海中 路 98 号 办公地 址: 上海 市广 东 路 689 号 海通 证券 大厦 法定代 表人 :王 开国 联系人 :金 芸、 李笑 鸣 电话:021 -23219275 传真:021 -63602722 客户服 务电 话:95553 网址:http://www.htsec.com/ (8) 申银 万国 证券 股份 有 限公司 注册地 址: 上海 市常 熟 路 171 号 办公地 址: 上海 市常 熟 路 171 号 法定代 表人 :丁 国荣 联系人 :黄 维琳 、曹 晔 电话:021 -54033888 传真:021 -54038844 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 12 客户服 务电 话:95523 网址:http://www.sywg.com/ (9) 招商 证券 股份 有限 公 司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 -45 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 -45 层 法定代 表人 :宫 少林 联系人 :林 生迎 电话:0755-82960223 传真:0755 -82943636 客户服 务电 话:4008888111 ;95565 网址:http://www.newone.com.cn/ (10) 中国 银河 证券 股份 有限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 2 -6 层 法定代 表人 :陈 有安 联系人 :田 薇 电话:010-66568430 传真:010-66568990 客户服 务电 话:4008888888 网址:http://www.chinastock.com.cn/ (11) 中信 建投 证券 股份 有限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼 办公地 址: 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号 法定代 表人 :王 常青 联系人 :权 唐 电话:010 -85130588 传真:010 -65182261 客户服 务电 话:4008888108 网址:http://www.csc108.com/ (12) 中信 证券 股份 有限 公司 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 13 注册地 址: 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 A 层 办公地 址: 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦 法定代 表人 :王 东明 联系人 :陈 忠 电话:010 -84588888 传真:010 -84865560 客户服 务电 话:010-84588888 网址:http://www.cs.ecitic.com/ (13) 中原 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号 办公地 址: 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号 法定代 表人 :菅 明军 联系人 :程 月艳 耿铭 电话:0371 —65585670 传真:0371 —65585665 客户服 务电 话:0371-967218;4008139666 网址:http://www.ccnew.com/ (14) 信达 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 法定代 表人 :高 冠江 联系人 :唐 静 电话:010 -63080985 传真:010 -63080978 客户服 务电 话:4008008899 网址:http://www.cindasc.com (15) 广州 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼 办公地 址: 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼 法定代 表人 :刘 东 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 14 联系人 :林 洁茹 电话:020 -88836999 传真:020 -88836654 客户服 务电 话 : 961303 网址:http://www.gzs.com.cn (16) 德邦 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼 法定代 表人 :方 加春 联系人 :罗 芳 电话:021-68761616 传真:021-68767981 客户服 务电 话:4008888128 网址:http://www.tebon.com.cn (17) 齐鲁 证券 有限 公司 注册地 址: 山东 省济 南市 经十 路 20518 号 办公地 址: 山东 省济 南市 经七 路 86 号 23 层 法定代 表人 :李 玮 联系人 :吴 阳 电话:0531 -81283938 传真:0531 -81283900 客户服 务电 话:95538 网址:http://www.qlzq.com.cn/ (18) 华福 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 、8 层 办公地 址: 福州 市五 四 路 157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层 法定代 表人 :黄 金琳 联系人 :张 腾 电话:0591 -87383623 传真:0591 -87383610 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 15 客户服 务电 话:96326 ( 福 建省外 请加 拨 0591 ) 网址:http://www.hfzq.com.cn (19) 渤海 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室 办公地 址: 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号 法定代 表人 :杜 庆平 联系人 :王 兆权 电话:022 -28451861 传真:022 -28451892 客户服 务电 话:4006515988 网址:http://www.bhzq.com (20) 厦门 证券 有限 公司 注册地 址: 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼 办公地 址: 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼 法定代 表人 :傅 毅辉 联系人 :卢 金文 电话:0592 -5161816 传真:0592 -5161102 客户服 务电 话:0592-5163588 网址:http://www.xmzq.cn (21) 大通 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大连 期货大 厦 38 、39 层 办公地 址: 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大连 期货大 厦 38 、39 层 法定代 表人 :董 永成 客服电 话:4008-169-169 网址: www.daton.com.cn (22) 华龙 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 16 办公地 址: 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号财 富大厦 法定代 表人 :李 晓安 联系人 :李 昕田 电话:0931 -8888088 传真:0931 -4890515 客户服 务电 话:0931-4890619 4890618 4890100 网址:http://www.hlzqgs.com/ (23) 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元


办公地 址: 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元


法定代 表人 :薛 峰


联系人 :童 彩萍


联系电 话: 0755-33227950 传真: 0755-82080798 客户服 务电 话: 4006-788-887 网址: www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com (24) 北京 展恒 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号


办公地 址: 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦6 层


法定代 表人 :闫 振杰


联系人 :宋 丽冉 联系电 话: 010-62020088 客服电 话:4008-886-661


传真: 62020088-8802 网址: www.myfund.com (25) 上海 天天 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层 办公地 址:


上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座9 楼 法定代 表人 :其 实


联系人 :潘 世友 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 17 联系电 话:021-54509988-7019 客服电 话:400-1818-188 传真:021-64385308 网址:www.1234567.com.cn (26) 杭州 数米 基金 销售 有限公 司 注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号 办公地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦12 楼 法定代 表人 :陈 柏青 联系人 :周 嬿旻 电话:0571-28829790 ,021-60897869 客服电 话:4000-766-123 传真:0571-26698533 网址:http://www.fund123.cn/ (27) 上海 好买 基金 销售 有限公 司


注册地 址: 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室 办公地 址: 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼 法定代 表人 :杨 文斌 联系人 :薛 年 联系电 话:021-58870011-6705 客服电 话:400-700-9665 传真:021-68596916 网址:http://www.ehowbuy.com/ (28) 诺亚 正行 (上 海) 基金销 售投 资顾 问有 限公 司 注册地 址: 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室


办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼


法定代 表人 :汪 静波


联系人 :李 玲 联系电 话:021-38602750 客服电 话:400-821-5399 传真:021-38509777 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 18 网址: http://www.noah-fund.com/ (29) 和讯 信息 科技 有限 公司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 办公地 址: 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层


法定代 表人 :王 莉 联系人 :习 甜 联系电 话:010-85650920 客服电 话:400-920-0022 传真:010-85657357 网址: http://licaike.hexun.com/ (30) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司 注册地 址: 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室 办公地 址: 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区 8 层 法定代 表人 :陆 彬彬 联系人 :鲁 盛 联系电 话:0571-56028617 客服电 话:400-068-0058 传真:0571-56899710 网址: www.jincheng-fund.com (31) 上海 利得 基金 销售 有限公 司 注册地 址 : 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室 办公地 址: 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼 法定代 表人 :盛 大 联系人 :徐 雪吟 联系电 话:021-50583533-3011


客服电 话:400-005-6355 传真:021-50583533 网址: www.leadfund.com.cn (32) 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司


注册地 址: 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢


工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 19 办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B座16 层


法定代 表人 :张 跃伟


联系人 :单 丙烨 联系电 话:021-20691832


客服电 话:400-089-1289


传真:021-58787698


网址: http://www.erichfund.com (33) 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司


注册地 址: 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技园4栋10层1006# 办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 企大 厦C 座9层 法定代 表人 :马 令海


联系人 : 邓洁 联系电 话: 010-58325388-1105 客服电 话:4008507771


传真: 010-58325282 网址: t.jrj.com (34) 国都 证券 有限 责任 公司 注册地 址 : 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层10 层 办公地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层10 层 法定代 表人 :常 喆 网址:www.guodu.com 客户服 务电 话:400-818-8118 3、场 内 代 销机 构 场内 代销机构 具有基金代销资 格的深圳 证券交易所场内 会员单位 。(具体名单见 基金 份额发 售公 告) 基金管 理人 可根 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《证 券投 资基 金运 作 管理办 法》 、 《证券 投资 基金 销售 管理 办法 》 和 本基 金基 金合 同 等的规 定 , 选 择其 他符 合 要求的 机构 代理 销售本 基金 ,并 及时 履行 公告义 务。 (二) 注册 登记 机构 名称: 中 国证 券登 记结 算 有限责 任公 司 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 20 注册地 址: 北京 西城 区金 融大街27 号投 资广 场23 层 注册登 记业 务办 公地 址: 北京市 西城 区太 平桥 大街17 号 法定代 表人 :周明 电话:010-59378856 传真:010-59378907 联系人 :崔巍 (三) 律师 事务 所及 经办 律师 名


称 :北 京德 恒律 师事 务所 住


所: 北 京市 西城 区金 融街19 号富 凯大 厦B 座 十二 层 办公地 址: 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B 座十 二层 负责人 :王丽 电


话 :(010 )66575888 传


真 :(010 )65232181 经办律 师: 徐建 军、 李晓 明 (四) 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师 名


称 :普 华永 道中 天会 计师事 务所 有限 公司 住所: 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行 大厦 6 楼 办公地 址: 上海 市湖 滨 路 202 号 普华 永道 中心 11 楼 法定代 表人 :杨 绍信 经办注 册会 计师 :许 康玮 、王鸣 宇 联系电 话: (021 )23238888 传


真 : (021 )23238800 联系人 :王 鸣宇 四、基金的名称 本基金 名称 :工 银瑞 信四 季收益 债券 型证 券投 资基 金 (LOF ) 五、基金的类型 本基金 类型 :债 券型 基金 六、基金的运作方式 本基金 于封 闭期 届满 后的 次日起 ( 即2014 年2 月10 日) 转为 上市 开放 式基 金(LOF ) , 投资人 可进 行基 金份 额的 申购与 赎回 。 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 21 七、投资目标 在严格 控制 风险 与保 持资 产流动 性的 基础 上, 追求 基金资 产的 长期 稳定 增值 。 八、投资范围 本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、短 期融 资券 、地 方政府 债 、 商业银行 金融债与 次级债 、可转换 债券(含 分离交 易的可转 换债券) 、资产支 持证券、 债 券 回购 、 国 债 、 中 央银 行票 据、 政策 性金 融债 、 银行 存款等 固定 收益 类资 产 , 股票和 权证 等权 益类资 产 , 以 及法 律法 规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融工 具 。 法 律 法规或 监管 机构 以后允 许基 金投 资的 其他 品种, 基金 管理 人在 履行 适当程 序后 ,可 以将 其纳 入投资 范围 。 本基金 投资 组合 资产 配置 比例: 债券 等固 定收 益类 资产占 基金 资产 的比 例不 低于 80 % ; 其中公 司债 、 企业 债 、 短 期融资 券 、 商 业银 行金 融 债与次 级债 、 企业 资产 支 持证券 、 可转 换 债券 (含 分离 交易 的可 转 换债券 ) 等企 业机 构发 行 的债券 占基 金固 定收 益类 资产的 比例 不低 于80 %; 股 票等 权益 类资 产占基 金资 产的 比例 不超 过 20 %。 本 基金 转换 为开 放式基 金 (LOF ) 以后, 基金 持有 现金 及到 期日在 一年 以内 的政 府债 券占基 金资 产净 值的 比例 不低 于 5% 。 本基金 可以 通过 参与 新股 申购 、 增 发新 股、 可转 换 债券转 股票 、 权证 行权 以 及要约 收购 类股票套利等低风险 的投 资方式来提高基金收 益水 平,但此类投资比例 不超 过基金资产的 20 %。 九、基金的投资策略 (一) 投资 策略 本基金 在深 入分 析固 定收 益品种 的投 资价 值的 基础 上,采 用久 期管 理等 组合 管理策 略 , 构建债 券组 合 , 通 过重 点 投资公 司债 、 企业 债等 企 业机构 发行 的固 定收 益金 融工具 , 以获 取 相对稳 定的 基础 收益 , 同 时, 通过 新股 申购 、 增发 新股 、 可 转换 债券 转股 票 、 权 证行 权以 及 要约收 购类 股票 套利 等投 资方式 来提 高基 金收 益水 平。


1、资 产配 置策 略 本基金 采取 自上 而下 的方 法进行 组合 资产 配置 。 研 究 与跟踪 中国 宏观 经济 运行 状况和 资 本市场 变动 特征 , 采取 定 性分析 和定 量分 析相 结合 的方法 , 考虑 经济 环境 、 政策取 向 、 资 金 供求 、 信 用风 险、 各类 资 产相对 估值 等因 素 , 研 判 各类固 定收 益类 资产 与新 股申购 、 增发 新 股、 可转 换债 券转 股票 、 权 证行权 以及 要约 收购 类股 票套利 等权 益类 资产 投资 的风险 收益 预 期,以 确定 各类 金融 资产 的配置 比例 。 2、固 定收 益类 资产 投资 策 略 (1) 债券 组合 投资 策略 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 22 本基金 通过 全面 研 究 GDP 、 物价、 就业 以及 国际 收支 等主要 经济 变量 , 分 析宏 观经济 运 行的可 能情 景 , 并 预测 财 政政策 、 货币 政策 等宏 观 经济政 策取 向 , 分 析金 融 市场资 金供 求状 况变化 趋势 及结 构 , 预 测 利率水 平变 动趋 势以 及收 益率曲 线形 状变 化趋 势 。 在定性 分析 的基 础上 , 本 产品 还应 用货 币 分析模 型 、 长 短债 估值 模 型等定 量分 析工 具进 行辅 助分析 , 以确 定 组合的 久期 及期 限结 构管 理策略 。 ①久期 策略 基于利 率预 期理 论 , 分 析 未来较 长一 段时 间( 比如 未 来 1 年)市 场利 率的 变化 趋 势, 如果 预期市 场利 率将 上升 ,导 致中长 期债 券持 有期 收益 低于短 期债 券或 者货 币市 场工具 收益 时 , 则将债 券组 合久 期降 至较 低水平 ; 而在 预期 利率 水 平稳定 或者 下降 , 导致 中 长期债 券持 有收 益高于 短期 债券 和货 币市 场工具 收益 时, 则将 债券 组合 久 期上 调至 较高 水平 。 ②期限 结构 管理 策略 在确定 组合 久期 的基 础上 ,本基 金针 对收 益率 曲线 形态变 化确 定合 理的 组合 期限结 构 , 包括采 用子 弹策 略 、 哑 铃 策略和 梯形 策略 等 , 在 长 期、 中期 和短 期债 券间 进 行动态 调整 。 一 般而言 , 当预 期收 益率 曲 线变陡 时 , 本 基金 将采 用 子弹策 略 ; 当 预期 收益 率 曲线变 平时 , 将 采用哑 铃策 略; 在预 期收 益率曲 线不 变或 平行 移动 时,则 采用 梯形 策略 。 (2) 企业 机构 类债 券投 资 策略 本基金 通过 研究 市场 整体 信用风 险趋 势, 结合 企业 机 构类债 券的 供需 情况 以及 替代资 产 相对吸 引力 , 研判 信用 利 差趋势 , 并结 合利 率风 险 , 以 确定 组合 的企 业 机 构 类债券 的投 资比 例。 ①企业 (公 司) 债投 资策 略 在企业 机构 类债 投资 比例 确定之 后进 行个 券选 择, 信 用风险 和流 动性 风险 是影 响个券 相 对价值 的主 要因 素 。 根 据 国民经 济运 行周 期阶 段 , 分析企 业 (公 司) 债券 等 发行人 所处 行业 发展前 景 、 发 展状 况 、 市 场地位 、 财务 状况 、 管理 水平和 债务 水平 等因 素 , 评价债 券发 行人 的信用 风险 , 并根 据特 定 债券的 发行 契约 , 评价 债 券的信 用级 别 。 根 据单 个 债券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 , 结 合其 信用 等 级、 期限 、 流 动性 、 票 息率 、 选 择权 条款、 税赋特 点等 因素 ,确 定其 相对投 资价 值, 选择 具有 相对价 值且 信用 风险 较 低 的企业 (公 司 ) 债券进 行投 资。 ②可转 换债 券投 资策 略 可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性, 具有 抵御 下行 风险 、 分 享股票 价 格上涨 收益 的特 点。 本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其 对应 的基 础证 券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 23 行投资 ,并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值, 以合 理价 格买入 并持 有 。 本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。 ③企业 资产 支持 证券 投资 策略 企业资 产支 持证 券是 指中 国证监 会批 准的 企业 资产 支持证 券类 品种 , 其 定价 受 多种因 素 影响, 包括 市场 利率 、发 行条款 、支 持资 产的 构成 及质量 、提 前偿 还率 等。 本基金 将深 入分 析上 述基 本面因 素 , 并 辅助 采用 蒙 特卡洛 方法 等数 量化 定价 模型 , 评 估 其内在 价值 。 3、权 益类 资产 投资 策略 (1) 新股 申购 投资 策略 在股票 发行 市场 上, 股票 供 求关系 不平 衡经 常导 致股 票发行 价格 与二 级市 场价 格之间 存 在一定价差,从而使 新股 申购成为一种风险较 低的 投资方式。本基金将 研究 首次发行股票 (IPO) 及 增发新 股的上市 公 司基本面 因素,根 据股票 市场整体 定价水平 ,估计 新股上市 交易 的合理 价格 , 并参 考一 级 市场资 金供 求关 系 , 从 而 制定相 应的 新股 申购 策略 。 本 基金 对于 通 过参与 新股 认购 所获 得的 股票 , 将 根据 其市 场价 格 相对于 其合 理内 在价 值的 高低 , 确 定继 续 持有或 者卖 出。 (2) 要约 收购 类股 票投 资 策略 本基金 将充 分挖 掘和 把握 股票市 场存 在的 固定 收益 机会, 在有 效控 制风 险的 前 提下参 与 要约收 购类 股票 的投 资 。 该类投 资立 足于 资产 的固 定收益 类特 征 , 自 收购 人 发布要 约收 购后 进行投 资 。 本 基金 将在 严 格的收 益 、 风 险和 成本 测 算基础 上 , 结 合股 票市 场 运行情 况和 基本 面分析 , 并在 充分 评估 和 判断要 约收 购人 的综 合实 力和收 购意 愿的 前提 下 , 谨慎参 与要 约收 购类股 票的 投资 。 (3) 权证 投资 策略 本基金 不主 动投 资权 证 , 因持有 股票 或可 分离 债而 获得的 权证 , 在有 效控 制 风险的 前提 下,本 基金 将在 对权 证标 的证券 进行 基本 面研 究及 估值的 基础 上, 结合 股价 波动率 等参 数 , 运用数 量化 期权 定价 模型 , 确 定其 合理 内在 价值 , 并 结合未 来标 的证 券的 定价 谨慎持 有或 择 机抛售 。 (二) 投资 管理 程序 本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式 , 建 立了 严 谨、 科学 的 投资管 理流 程 , 具 体包 括 投资研 究 、 投 资决 策、 组 合构建 、 交易 执行 和风 险 管理及 绩效 评估 等全过 程, 如图1-1 所示 。 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 24 图1-1


固定收益证券投 资管理程序 1、投 资研 究及 投资 策略 制 定 本基金 管理 人在 固定 收 益 证券投 资与 研究 方面 , 实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 , 由 基金经 理与 研究 员组 成专 业小组 , 进行 宏观 经济 及 政策 、 产 业结 构、 金融 市 场、 单个 证券 等 领域的 深入 研究 , 分别 从 利率 、 债 券信 用风 险、 相对 价值等 角度 , 提出 独立 的 投资策 略建 议, 经固定 收益 投资 团队 讨论 ,并经 投资 决策 委员 会批 准后形 成固 定收 益证 券指 导性投 资策 略 。 该投资 策略 是公 司未 来一 段时间 内对 该领 域的 风险 和收益 的判 断, 对公 司旗 下 管理的 所有 基 金或组 合的 固定 收益 类证 券投资 具有 指导 作用 。 各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议, 提出 下 一阶段 投 资策略 , 每周 定 期 举行 策 略评估 会议 , 回顾 本周 的 各项经 济数 据和 重大 事项 , 分 析其 对季 度 投资策 略的 影响 ,检 讨投 资策略 的有 效性 ,必 要的 时候进 行调 整。 2、投 资决 策 基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下, 根据 基金 合同 关于 投 资目标 、 投 资范围 及投 资限 制等 规定 ,制定 相应 的投 资计 划, 报投资 决策 委员 会审 批。 投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构, 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 , 审核基 金经 理提 交的 投资 计划 , 提 供指 导性 意见 , 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大 问 题 。 3、投 资组 合构 建 基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 , 在 权限 范围 内, 评 估债 券的 投资 价值 , 选择 证 券构建 基金 投资 组合 ,并 根据市 场变 化调 整基 金投 资组合 ,进 行投 资组 合的 日常管 理。 相对价 值 利率策 略 - 久期策略 - 收益率曲 线斜 度策 略 类属配 置策 略 信用策 略 投资组 合构 建 交易执 行 风险管 理及 绩效 评估 短期因 素 市场分 割 风险偏 好 税收处 理 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 25 4、交 易执 行 交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ,执 行基 金经 理的 投资指 令。 5、风 险管 理及 绩效 评估 风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 , 报风 险管 理 委员会 , 抄 送投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ,并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。 法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 , 并 对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金 经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。 十、基金的业绩比较 基准 本基金 的业 绩比 较基 准为 :三年 期定 期存 款利 率+1.8% 。 上述“ 三年 期定 期存 款利 率 ” 是指 每年 的第 一个 工作 日 中国人 民银 行网 站上 发布 的三年 期 “ 金 融机 构人 民币 存款 基 准利率 ” 。








本 基金 主要 投资 于公 司债 、 企 业债 、 短 期融 资 券、 商业 银行 金融 债与 次 级债 、 企 业资 产 支持证 券 、 可 转换 债券 ( 含分离 交易 的可 转换 债券 ) 等 企业 机构 发行 的债 券 。 一 般地 , 相对 于国债 、 央票 等政 府机 构 发行的 债券 , 公司 债、 企 业债等 企业 机构 发行 的债 券具有 一定 的信 用风险 , 因而 在其 定价 过 程中需 要增 加一 定的 信用 风险补 偿 。 一 般来 说, 公 司债 、 企 业债 券 在二级 市场 的预 期收 益 率 , 相 对于 同期 限的 国债 或 银行存 款利 率 (在 我国 国 有商业 银行 信用 较高, 与国 债利 率相 差不 大)的 利差 一般 在200-300BP 。同 时, 公司 债、 企业 债发行 时的 剩 余期限 一般 相对 较长 , 因 而 其定价 时一 般是 相对 于同 期限国 债或 者商 业银 行存 款利率 的基 础 上, 增加 一定 的利 差。 从 过去10 年的 经验 看 , 中 证 公司债 、 企业 债券 指数 的 年化投 资收 益率 约为5% ,比 三年 期存 款利 率高约180-200BP ; 另外 , 本基金 采用 积极 投资 策略 ,以资 产的 长 期稳定 增值 为投 资目 标 , 上述业 绩比 较基 准能 比较 贴切体 现和 衡量 本基 金的 投资目 标 、 投 资 范围、 投资 策略 以及 投资 业绩, 也容 易被 投资 者理 解和接 受。 如果今后证券市场中有其 他代表性更强或者更科学 客观的业绩比较基准适用 于本基金 时, 本基 金管 理人 可以 依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则 , 根 据实 际 情况对 业绩 比较 基准进行 相应调整 。调整 业绩比较 基准应经 基金托 管人同意, 并报中 国证监会 备案。基 金 管 理人应 在调 整 前2 个 工作 日在至 少一 种指 定媒 体上 予以公 告。 十一、基金的风险收 益特 征 本基金 为债 券型 基金 , 属 于低风 险基 金产 品 , 其 长 期平均 风险 和预 期收 益率 低于混 合型 基金 , 高 于货 币市 场基 金 。 在 债券 型基 金产 品中 , 本基金 主要 投资 于 公 司债 、 企 业债 、 短期 融资券 、 商业 银行 金融 债 与次级 债 、 企 业资 产支 持 证券 、 可 转换 债券 (含 分 离交易 的可 转换 债券) 等企 业机 构发 行的 债券, 其长 期平 均风 险程 度和预 期收 益率 高于 普通 债券型 基金 。 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 26 十二、基金投资组合 报告 本投资 组合 的报 告期 为 2014 年 04 月 1 日 起至 06 月 30 日 止( 财务 数据 未经 审 计)。 1 、 报告期末基金资 产组合 情况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 - - 其中: 股票


- - 2 固定收 益投 资


1,204,989,821.64 95.53 其中: 债券


1,204,989,821.64 95.53 资产支 持证 券


- - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产


- - 其中 : 买 断式 回购 的买 入 返 售金融 资产


- - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计


20,730,896.33 1.64 7 其他资 产


35,632,472.87 2.82 8 合计





1,261,353,190.84





100.00 注:由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。


2 、 报告期末按行业 分类的 股票投资组合


本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 3 、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名股票投资 明细


本基金 本报 告期 末未 持有 股票。


4 、报告期末按债券 品种分 类的债券投资组合


序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 ( %) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 70,681,000.00 9.68 其中: 政策 性金 融债 70,681,000.00 9.68 4 企业债 券 827,470,309.22 113.28 5 企业短 期融 资券 30,209,000.00 4.14 6 中期票 据 150,169,000.00 20.56 7 可转债 126,460,512.42 17.31 8 其他 - - 9 合计 1,204,989,821.64 164.96 注:由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。


工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 27 5 、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名债券投资 明细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 1180027 11 新 奥企 债 400,000 40,756,000.00 5.58 2 112037 11 万 方债 403,580 40,640,506.00 5.56 3 122813 11 宁 交通 349,980 35,172,990.00 4.82 4 140208 14 国开 08 300,000 30,510,000.00 4.18 5 122859 10 盐城 02 300,000 30,435,000.00 4.17


6 、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前十名资产支持 证券 投资明细


本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。





7 、报告期末按公允 价值占 基金资产净 值比例大 小排 序的前五名贵金属投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 8 、 报告期末按公允 价值占 基金资产净值比例大 小排 序的前五名权证投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 9 、报告期末本基金 投资的 国债期货交易情况说 明 9.1 本期国债期货投资政 策 本报告 期内 ,本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 9.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资, 也无 期间 损益。 9.3 本期国债期货投资评 价 无。 10 、 投资组合报告 附注 10.1 本基金投资的前十 名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案 调 查, 或在报告编制 日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。 10.2 本基金投资的前十 名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。 10.3 其他资产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 122,506.58 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 28 2 应收证 券清 算款 9,185,649.83 3 应收股 利 - 4 应收利 息 26,183,266.41 5 应收申 购款 141,050.05 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 35,632,472.87


10.4 报告期末持有的处 于 转股期的可转换债券 明细 序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 113001 中行转 债 22,393,800.00 3.07 2 110017 中海转 债 19,793,623.20 2.71 3 110023 民生转 债 18,560,000.00 2.54 4 110011 歌华转 债 15,207,000.00 2.08 5 125089 深机转 债 9,047,947.16 1.24 6 110020 南山转 债 8,425,296.00 1.15 7 110018 国电转 债 5,218,000.00 0.71 8 113006 深燃转 债 4,698,931.90 0.64 9 113005 平安转 债 4,272,800.00 0.58


10.5 报告期末前十名股 票 中存在流通受限情况 的说 明 本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 10.6 投资组合报告附注 的 其他文字描述部分 无。 十三、基金的业绩 基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产, 但不 保 证基金 一定 盈利 , 也不 向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资 有风险 ,投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。 1、 本基 金合 同生 效日 为2011 年2 月10 日 , 本 基金 转型 前 ( 截至2014 年2 月9 日 ) 的投资 业 绩及同 期 基 准的 比较 如下 表所示 : 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率 业绩比 较基 准 业绩比 较基 准收 ①- ③ ②- ④ 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 29 标准差 ② 收益率 ③ 益率标 准差 ④ 2011.2.10-2011.12.31 2.92% 0.14% 5.92% 0.02% -3.00% 0.12% 2012 年 13.02% 0.12% 6.42% 0.02% 6.60% 0.10% 2013.1.1-2013.12.31 3.25% 0.12% 6.05% 0.02% -2.80% 0.10% 2014.1.1-2014.2.9 0.00% 0.11% 0.63% 0.03% -0.63% 0.08% 自基金 合同 生效 日起 至 今 20.10% 0.13% 19.00% 0.02% 1.10% 0.11% 本基金 转型 后基 金同 生效 日为2014 年2月10 日 , 本 基 金转型 后 (截 至2014 年6 月30日 ) 的 投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示: 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率 标准差 ② 业绩比 较基 准 收益率 ③ 业绩比 较基 准收 益率标 准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2014.2.10-2014.6.30 6.57% 0.10% 2.37% 0.02% 4.20% 0.08% 自基金 合同 生效 日起 至 今 6.57% 0.10% 2.37% 0.02% 4.20% 0.08% 2、本 基金 转型 前 基 金累 计 净值增 长率 与同 期业 绩比 较基准 收益 率 变 动的 比较 : (2011 年 2 月 10 日至 2014 年 2 月 9 日) 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 30 1、本 基金 基金 合同 于 2011 年 2 月 10 日 生效 。


2、根 据基 金合 同的 规定 , 本基金 的建 仓期 为 6 个月 。本报 告期 本基 金投 资比 例符合 基 金合同 关于 投资 比例 的各 项约定 。 本 基金 投资 债券 等 固定收 益类 资产 占基 金资 产的比 例不 低 于 80 %; 其中公 司债、 企 业债、短 期融资券 、商业 银行金融 债与次级 债、企 业资产支 持证 券、 可转 换债 券 ( 含分 离 交易的 可转 换债 券 ) 等 企 业机构 发行 的债 券占 基金 固定收 益类 资产 的比例 不低 于 80 %; 股票 等权益 类资 产占 基金 资产 的比例 不超 过 20 %。 本基 金转 换 为开 放 式基金(LOF )以 后,基 金 持有现金 及到期日 在一年 以内的政 府 债券占 基金资 产净值的 比例 不低 于5% 。 本基金 转型 后 基 金累 计净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 变动 的比 较: (2014 年 2 月 10 日至 2014 年 6 月 30 日) 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 31 1、本 基金 于 2014 年 2 月 10 日 转为 上市 开放 式 基金(LOF) 。截 至报 告期 末,本 基金 转型不 满一 年。 2、根 据基 金合 同的 规定 , 本基金 的建 仓期 为 6 个月 。建仓 期满 ,本 基金 投资 比例应 符 合基金 合同 关于 投资 比例 的各项 约定 : 本 基金 投资 债 券等固 定收 益类 资产 占基 金资产 的比 例 不低于 80 %;其 中公司 债 、企业债 、短期融 资券、 商业银行 金融债与 次级债 、企业资 产支 持证券 、 可转 换债 券 ( 含 分离交 易的 可转 换债 券 ) 等企业 机构 发行 的债 券占 基金固 定收 益类 资产的 比例 不低 于 80 %; 股票等 权益 类资 产占 基金 资产的 比例 不超 过 20 %。 本基金 转换 为 开放式基 金(LOF )以后 , 基金持有 现金及到 期日在 一年以内 的政府债 券占基 金资产净 值的 比例不 低 于5% 。


十四、费用概览 (一) 与基 金运 作有 关的 费用 1、与 基金 运作 有关 的费 用 列示: (1) 基金管 理人 的管 理费 ; (2) 基金托 管人 的托 管费 ; 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 32 (3) 基金合 同生 效后 的信 息披 露费用 ; (4) 基金份 额持 有人 大会 费用 ; (5) 基金合 同生 效后 与基 金相 关的会 计师 费、 律师 费; (6) 基金的 证券 交易 费用 ; (7) 基金财 产拨 划支 付的 银行 费用; (8) 基金上 市费 及年 费; (9) 按照国 家有 关规 定可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 上述基 金费 用由 基金 管理 人在法 律法 规规 定的 范围 内按照 公允 的市 场价 格确 定, 法 律 法 规另有 规定 时从 其规 定。 (二)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式 1、基 金管 理人 的管 理费 在通常 情况 下, 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H=E× 年管 理费 率 ÷ 当年 天数, 本基 金年 管理 费率 为0.6% H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金管 理费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 , 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日, 支付日 期顺 延。 2、基 金托 管人 的托 管费 在通常 情况 下, 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H=E× 年托 管费 率 ÷ 当年 天数, 本基 金年 托管 费率 为0.2% H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金托 管费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 , 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日, 支付日 期顺 延。 3、上 述(一) 中 3 到 9 项 费 用由基 金托 管人 根据 其他 有关法 律法 规及 相应 协议 的规定 , 按费用 支出 金额 支付 ,列 入或摊 入当 期基 金费 用。 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 33 4、下 列费 用不 列入 基金 费 用: (1)基金 管理人和 基金托 管人因未 履行或未 完全履 行义务导 致的费用 支出或 基金财 产 的损失 ; (2) 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用; (3)基金 募集期间 所发生 的信息披 露费、律 师费和 会计师费 以及其他 费用不 从基金 财 产中支 付, 基金 收取 认购 费的, 可以 从认 购费 中列 支; (4) 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。 5、基金管 理人和基 金托管 人可根据 基金发展 情况调 整基金管 理费率和 基金托 管费率 。 降低基 金管 理费 率和 基金 托管费 率 , 无 须召 开基 金 份额持 有人 大会 。 基金 管 理人必 须依 照有 关规定 最迟 于新 的费 率实 施日前 在指 定媒 体和 基金 管理人 网站 上刊 登公 告。 (三) 与基 金销 售有 关的 费用 本基金 的申 购、 赎回 费率 水 平、 计算 公式 、 收 取方 式和 使用方 式请 参见 本招 募说 明书 “基 金份额 的申 购、 赎回 ”相 应章节 。 基金管 理人 可以 在法 律法 规和本 基金 基金 合同 规定 的范围 内调 整申 购 、 赎 回 费率或 收 费 方式, 并最 迟将 于新 的费 率或收 费方 式开 始实 施前2 个工作 日在 至少 一种 中国 证监会 指定 的 信息披 露媒 体公 告。 基金管 理人 可以 在不 违背 法律法 规规 定及 基金 合同 约定的 情形 下根 据市 场情 况制定 基 金促销 计划 ,针 对特 定地 域范围 、特 定行 业、 特定 职业的 投资 者以 及以 特定 交易方 式( 如网 上交易 、电 话交 易等) 等 定 期或不 定期 地开 展基 金促 销活动 。在 基金 促销 活动 期间, 基金 管 理人可 以对 促销 活动 范围 内的投 资者 调整 基金 申购 费率 、 赎 回费 率 。 如 因此 或 其他原 因导 致 上述费 率发 生变 更, 基金 管 理人最 迟应 于新 费率 实施 日前2 个工 作日 在至 少一 种中国 证监 会 指定的 信息 披露 媒体 公告 。 (四) 基金 的税 收 基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定, 履行纳 税义 务。 十四、对招募说明书 更新 部分的说明 本招募 说明 书依 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售 管理办 法》 、 《 信息 披露 管 理办法 》 及 其它有 关法 律法 规的 要求 ,对本 基金 招募 说明 书进 行了更 新, 主要 更新 的内 容如下 : 工银瑞信四季收益债券型证券投资基金 (LOF )















































更新的 招募说明书摘要 34 1、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分, 更新 了基 金管 理人 主要人 员情 况信息 。 2、在“四 、基金托 管人” 部分,根 据基金托 管人提 供内容对 本基金托 管人的 情况进 行 了更新 。 3、在 “五 、相 关服 务机 构 ” ,更 新了 代销 机构 等信息。 4、在 “六 、基 金的 募集 ” 中 ,更 新了 募集 相关 信息 。 5、在 “ 九 、基 金份 额的 申 购、赎 回 ” ,更 新了 赎回 的 费率。 6、 在 “ 十一 、 基金 的投 资 ” 部 分 , 更 新了2014 年4月1日至6 月30 日的 投资 组合 报告的相 关内容 。 7、在 “十 二、 基金 的业 绩 ”部分 ,更 新了 截止2014 年6月30日 基金 的业 绩表 现 等内容 。 8、在“二 十四、对 基金份 额持有人 的服务 ” 部分, 更新了人 工服务和 在线客 户服务 等 相关信 息。 9 、在“二 十五、其 他应披 露的事项 ”部分, 增加了 本次更新 期间与本 基金相 关的历 次 公告。 上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 , 投 资人 欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文, 可登 陆 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 二○一 四年 九 月 二十 三日