光大商机：关于开办旗下基金定期定额投资和基金转换业务的公告查看PDF公告
光 大保 德信基 金管 理有限 公司 关于开 办旗 下 光大 保德 信银发 商机 主题股 票型 证 券 投资 基金 定 期定 额投资 和基金 转换 业务 的公告 为了更 好的 满足 投资 者理 财的需 求,从2014 年9 月22 日起, 光大 保德 信基 金管 理有限 公 司 （以 下简 称 “ 本基 金管 理人”） 和销 售 机构 将合 作推出 旗下 光大 保德 信银 发商机 主题 股票 型证券 投资 基金 （ 基金 代 码：000589 ， 以下简 称 “ 本基金” ） 的 定期定 额申 购业务 和基 金转 换业务 。 一 、定期定额业务 定期定 额投 资业 务
开 放式 基金 定期 定额 申购业 务是 指投 资者 可通 过基金 销售 机构 提交 申请 ， 约定每 期申 购 时间和 申购 金额 ， 由销 售机 构于每 期约 定申 购日 在投 资者指 定资 金账 户内 自动 完成扣 款和 基 金申购 申请 的一 种投 资方 式。 1. 定期定 额申 购业 务适 用投 资者范 围
符合 本 基金 基金 合同 规定的 所有 个人 投资 者和 机构投 资者 。 2. 办理时 间
定 期定 额申 购业 务的 办理时 间同 基金 日常 交易 时间。 3. 销售机 构 投资者 可通 过 中 国建 设银 行股份 有限 公司 、 晋 商银 行股份 有限 公司 、 中 信银 行股份 有限 公司、 山西 证券 股份 有限 公司、 北京 展恒 基金 销售 有限公 司、 万银 财富 （北 京） 基 金销 售有 限公司 、 北京 增财 基金 销售 有限公 司 、 中 国银 河证 券股 份有限 公司 、 信达 证券 股份 有限公 司、 中信建 投证 券股 份有 限公 司、 中 信证 券 （ 山东） 有 限责任 公司 、 中 信证 券股 份有限 公司 、 齐 鲁证券 有限 公司 、 兴业 证券 股份有 限公 司 、 华 泰证 券股 份有限 公司 、 交通 银行 股份 有限公 司、 光大证 券股 份有 限公 司、 上海好 买基 金销 售有 限公 司、 杭州 数米 基金销 售有 限公司 、 上海 农 村商业 银行 股份 有限 公司 、 申 银万 国证 券股份 有限 公司 、 和 讯科 技信息 有限 公司 、 中 信证 券 （浙江 ） 有 限责 任公 司、 国泰君 安证 券股 份有 限公 司、 浙 江同 花顺 基金 销售 有限公 司、 平安 银行股 份有 限公 司、 平安 证券有 限责 任公 司、 招商 证券股 份有 限公 司、 深圳 众禄基 金销 售 有 限公司 、东 莞农 村商 业银 行股份 有限 公司 办理 本 基 金的定 期定 额申 购业 务。
根 据业 务需 要， 本基 金 管理人 还将 会选 择其 他销 售机构 开办 此业 务并 将按 有关规 定予 以 公告。 4. 办理方 式 (1). 申请办 理定 期定 额申 购业 务的投 资者 须拥 有本 公司 开放式 基金 账户 ， 具体 开 户程序 请遵循 销售 机构 的规 定； (2). 投 资 者 开 立 基 金 账 户 后 携 带 本 人 有 效 身 份 证 件 和 有 关 凭 证 到 销 售 机 构 申 请 办 理 上 述基金 的定 期定 额申 购业 务，具 体办 理程 序请 遵循 销售机 构的 有关 规定 。 5. 扣款金 额
基 金投 资者 可与 销售 机构约 定每 期固 定扣 款金 额， 最高 最低 扣款 金额 都需 遵从销 售机 构 的要求 ，同 时扣 款金 额不 得低于 人民 币 100 元( 含 100 元) ， 不设 金额 级差 。 6. 扣款日 期 (1). 投资者 应遵 循销 售机 构的 规定并 与销 售机 构约 定每 期固定 扣款 日期 ； (2). 如果 在约定的扣 款日前投资者 开办定期定 额业务的申请 得到成功确 认，则首次 扣 款日为 当月 ，否 则为 次月 。 7. 扣款方 式 (1). 销售 机构将按照投 资者申请时 所约定的每期 固定扣款日 和扣款金额进 行自动扣款 ， 若遇非 基金 开放 日则 顺延 到下一 基金 开放 日； (2). 投资者 须指 定一 个销 售机 构认可 的资 金账 户作 为每 期固定 扣款 账户 ； (3). 投资 者账户余额 不足则不扣款 ，请投资者 于每期扣款日 前在账户内 按约定存足 资 金，以 保证 业务 申请 的成 功受理 ； (4). 定期定 额申 购业 务的 具体 扣款规 则以 投资 者与 销售 机构之 间的 约定 为准 。 8. 申购费 率
目 前本 基金 的申 购业 务采取 “前 端收 费” 模式 ， 故定 期定 额申 购也 采取 “前端 收费 ” 模 式，如 无另 行公 告， 定期 定额申 购费 率及 计费 方式 等同于 一般 的申 购业 务。 9. 交易确 认 每期实 际扣 款日 与基 金申 购申请 日为 同一 日， 以该 日( T 日) 的基 金单 位资 产 净值为 基准 计算申 购份 额 ， 申 购份 额 将在 T ＋1 工 作日 确认 成 功后直 接计 入投 资者 的基 金账户 。 投资 者 可自 T ＋2 工 作日 起查 询 申购成 交情 况。 10. 变更与 解约 如果投 资者 想变 更每 期扣 款金额 和扣 款日 期， 可提 出变更 申请 ； 如 果投 资者 想终止 定期 定额申 购业 务， 可提 出解 除申请 ，具 体办 理程 序请 遵循销 售机 构的 规定 。 二 、基金转换业务 1. 基金转 换业 务适 用投 资者 范围 符合本 基金 基金 合同 规定 的所有 个人 投资 者和 机构 投资者 。 2. 基金转 换受 理时 间 投资者 可在 基金 开放 日申 请办理 基金 转换 业务 ， 具 体办理 时间 与基 金申 购、 赎回业 务办 理时间 相同 。 3. 销售机 构 投资者 可通 过中 国建 设银 行股份 有限 公司 、 晋 商银 行股份 有限 公司 、 中 信银 行股份 有限 公司、 山西 证券 股份 有限 公司、 北京 展恒 基金 销售 有限公 司、 万银 财富 （北 京） 基 金销 售有限 公司 、 北京增 财基 金销售 有限 公司 、 中 国银 河证券 股份 有限 公司 、 信 达证券 股 份 有限公 司、 中信 建投 证券 股份有 限公 司、 中信 证券 （山东 ） 有 限责 任公 司、 中信证 券股 份有限 公司 、 齐 鲁证 券有 限公司 、 兴 业证 券股 份有 限公司 、 华 泰证 券股 份有 限公司 、 交 通银行 股份 有限 公司 、 光 大证券 股份 有限 公司 、 上 海好买 基金 销售 有限 公司 、 杭 州数 米 基金销 售有 限公 司、 上海 农村商 业银 行股 份有 限公 司、 申银 万国 证券股 份有 限公司 、 和 讯科技信 息有 限公司 、中 信证券（ 浙江 ）有限 责任 公司、国 泰君 安证券 股份 有限公司 、 东方证 券股 份有 限公 司、 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司 、 平 安银 行股份 有限 公司 、 平 安 证券有 限责 任公 司、 招商 证券股 份有 限公 司、 深圳 众禄基 金销 售有 限公 司、 东莞农 村 商 业银行 股份 有限 公司 办理 本基金 转换 业务 。 4. 基金转 换费 率 基金转 换费 用由 转出 和转 入基金 的申 购费 补差 和转 出基金 的赎 回费 两部 分构 成， 具体 收 取情况 视每 次转 换时 两只 基金的 申购 费 率 和赎 回费 率的差 异情 况而 定 。 基 金转 换费用 由 申请办 理该 项业 务的 基金 投资者 承担 。具 体公 式如 下： (1). 转出金 额： 转出金 额＝ 转出 基金 份额 ×转出 基金 当日 基金 单位 资产净 值 (2). 转换费 用： 如果转 入基 金的 申购 费率 ≥转出 基金 的申 购费 率： 转换费用＝转出 金额×转 出基金赎回费率 ＋转出金 额×（1－转出基 金赎回费 率）×转 出基金 与转 入基 金的 申购 费率差/ （1＋ 转出 基金 与 转入基 金的 申购 费率 差） 如果转 出基 金的 申购 费率 ＜转入 基金 的申 购费 率： 转换费 用＝ 转出 金额 ×转 出基金 赎回 费率 各股票型基金在转换过程中转出金额对应的转出基金或转入基金申购费用为固定费 用 时，则 该基 金计 算补 差费 率时的 转出 基金 的原 申购 费率或 转入 基金 申购 费率 视为 0 ； 基金在 完成 转换 后不 连续 计算持 有期 ； 转出基金与转入基金的申购费率差为基金转换当日转出金额对应得转出基金和转入 基 金的申 购费 率之 差。 具体赎 回费 费率 以及 各基 金申购 费率 差请 参照 相应 的基金 合同 或相 关公 告。 (3). 转入金 额与 转入 份额 ： 转入金 额＝ 转出 金额 －转 换费用 转入份 额＝ 转入 金额 ÷转 入基金 当日 基金 单位 资产 净值 5. 基金转 换业 务规 则 (1). 基金转 换只 能在 同一 销售 机构办 理 ， 且 该销 售机 构 须同时 代理 拟转 出基 金及 拟转入 基金的 销售 。 (2). 基金转 换采 取" 未知价" 法 ，即以 申请 受理 当日各 转 出、转 入基 金的 单位资 产 净值为 基础进 行计 算。 (3). 基金转 换遵 循" 份额 转换" 的原则,转 换申 请份 额精 确 到小数 点后 两位 ， 单 笔转 换申请 份额不 得低 于 100 份 ， 当 单个交 易账 户的 基金 份额 余额少 于 100 份 时 ， 必 须 一次性 申请转 换。 (4). 当日的 基金 转换 申请 可以 在当日 交易 结束 时间 前撤 销， 在当 日的 交易 时间 结 束后不 得撤销 。 (5). 转换费 用中 申购 补差 费实 行外扣 法收 取， 基金 转换 费用由 基金 持有 人承 担。 (6). 本基金 管理 人旗 下的 光大 现金 宝 A 类（000210 ）和 光大现金宝 B 类 （000211 ）之 间、 光 大添 天利 A 类（ 360017）与 B 类（ 360018 ） 之 间、 光 大添 天盈 A 类（ 360019 ） 与 B 类（360020 ） 之 间、 光大添 盛 A 类（360021）与 B 类（360022 ） 之 间、 光大 增利 A 类（360008 ）与 C 类（360009 ） 之间 、光 大 添益 A 类（360013 ）与 C 类 （360014 ） 之间 、光 大岁 末红 利 A 类（000489 ）与 C 类（000490 ）之 间 不 能相互 转 换； 光大 添天 利（A/B 类 ）、 光大 添天 盈（A/B 类 ）、 光大 添盛 （A/B 类） 互 相之间 不能 进行 转换 。 6. 基金转 换的 注册 登记 (1). 基金投 资者 提出 的基 金转 换申请, 在 当日 交易 时间 结 束前可 以撤 销， 交易 时间 结 束后 即不得 撤销 。 (2). 基金份 额持 有人 的基 金转 换成功 后， 基金 注册 登记 机构 在 T ＋1 工作 日为 基 金份额 持有人 申请 进行 确认 ，确 认成功 后为 基金 持有 人办 理相关 的注 册登 记手 续。 (3). 本公司 可在 法律 法规 允许 的范围 内 ， 对 上述 注册 登 记办理 时间 进行 调整 ， 并 按规定 予以公 告。 7. 暂停基 金转 换的 情形 及处 理 出现下 列情 况之 一时 ，基 金管理 人可 以暂 停接 受基 金持有 人的 基金 转换 申请 ： (1). 不可抗 力的 原因 导致 基金 无法正 常运 作； (2). 证券交 易场 所在 交易 时间 非正常 停市 ， 导致 基金 管 理人无 法计 算当 日基 金资 产净 值 ； (3). 因市场 剧烈 波动 或其 它原 因而出 现连 续巨 额赎 回 ， 基金管 理人 认为 有必 要暂 停接受 该基金 份额 的转 出申 请； (4). 法律 、 法规 、 规章规 定的 其他情 形或 其他 在 《 基金 合同 》 、 《招 募说 明书 》 已载明 并获中 国证 监会 批准 的特 殊情形 。 发生上 述情 形之 一的 ， 基金 管理人 应立 即向 中国 证监 会备案 并于 规定 期限 内在 至少一 种 中国证 监会 指定 媒体 上刊 登暂停 公告 。 重新 开放 基金 转换时 ， 基金 管理 人应 按规 定予以 公 告 。 三、咨询办法 投资者 可拨 打本 公司 或各 代销机 构的 客户 服务 电话 、 登录本 公司 网站 或至 开办 上述业 务 的代销 机构 网点 进行 咨询 。 光大保 德信 基金 公司 客户 服务电 话 ： 4008-202-888， 021-53524620 ， 公司网 站：http ：//www.epf.com.cn 。 四、风险提示
本 公司 承诺 以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原 则管 理和 运用基 金财 产 ， 但 不保 证基 金一定 盈利 ， 也不保 证最 低收 益。 投资 者投资 于基 金时 应认 真阅 读基金 的基 金合 同、 招募 说明书 。 敬请 投 资者注 意投 资风 险。
投 资人 应当 充分 了解 基金定 期定 额投 资和 银行 零存整 取等 储蓄 方式 的区 别。 基金 定期 定 额投资 是引 导投 资人 进行 长期投 资、 平均 投资 成本 的一种 简单 易行 的投 资方 式。 但 是定 期定 额投资 并不 能规 避基 金投 资所固 有的 风险 ， 不 能保 证投资 人获 得收 益， 也不 是替代 储蓄 的等 效理财 方式 。
本 公告 的解 释权 归光 大保德 信基 金管 理有 限公 司。
特此公 告。
光 大保 德信 基金 管理 有限公 司
2014 年 9 月 19 日
