民生加 银家 盈理财7 天债券型 证券投 资 基金
更新招募说 明书 摘要
2014 年第2 号
基金 管理 人： 民 生加银 基金 管 理 有限 公 司
基金 托管 人： 中 国建设 银行 股 份 有限 公 司
二零一 四 年 九月 5-1
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
重要提示
民生加 银家 盈理 财 7 天债券型证 券投 资基 金经 2013 年 1 月 11 日中 国证 监 会证监 许可
【2013 】29 号文核 准募 集，本基 金合 同已 于 2013 年 2 月 7 日生效 。
投 资有风 险，投资 人申购基 金时应 认真阅读 招募说明 书；基 金的过往 业绩并不 预示其 未
来表现 。
本 摘要根 据基金合 同和基金 招募说 明书编写 ，并经中 国证监 会核准。 基金合同 是约定 基
金当 事人之间 权利、义务的法 律文件。 基金投资人自依 基金合同 取得基金份额， 即成为基 金
份额 持有人和 本基金合同的当 事人，其 持有基金份额的 行为本身 即表明其对基金 合同的承 认
和接受，并按照 《基金法》 、 《运 作办法》 、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。 基
金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和 义务 ，应 详细查 阅基 金合 同。
本 基金管 理人保证 本招募说 明书的 内容真实 、准确、 完整。 本招募说 明书经中 国证监 会
审核 同意，但 中国证监会对本 基金做出 的任何决定，均 不表明其 对本基金的价值 和收益做 出
实质性 判断 或保 证， 也不 表明投 资于 本基 金没 有风 险。
基金管理 人承诺以诚实信 用、勤勉 尽责的原则管理 和运用基 金财产，但不保 证基金一 定
盈利， 也不 保证 最低 收益 。
除非另 有说 明， 本招 募说 明书所 载内 容截 止日 为 2014 年 8 月 7 日， 有关 财务 数据和 净值
表现截 止日 为2014 年6 月30 日（ 财务 数据 未经 审计） 。 5-2
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
目 录
重要提 示
....................................................................... 1
一 、基金 管理人
................................................................. 3
二 、 基 金托 管人
................................................................. 6
三 、相关 服务机 构
............................................................... 9
四 、基金 的名称
................................................................ 16
五 、 基 金的 类型
................................................................ 16
六 、 基 金的 投资 目标
............................................................ 16
七、 基 金的 投资方 向
............................................................ 16
八、 基 金的 投资策 略
............................................................ 16
九、基 金的 业绩 比较 基准
........................................................ 17
十、基 金的 风险 收益 特征
........................................................ 17
十 一、基 金投资 组合报 告 ........................................................ 18
十 二、基 金的业 绩
.............................................................. 22
十 三 、 基金 的费用
.............................................................. 22
十 四、对 招募说 明书更 新部 分的说 明
............................................. 245-3
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
一 、基金管 理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 民生 加银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ：万 青元
成立时 间：2008 年11 月3 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 许可[2008]1187号
组织形 式： 有限 责任 公司 （中外 合资 ）
注册资 本： 人民 币叁 亿元
存续期 间： 永续 经营
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理和 中国 证监会 许可 的其 他业 务。
股 权结构： 公司股东 为中国 民生银行 股份有限 公司（ 持股63.33 ％）、加 拿大 皇家银行（ 持股
30％） 、三 峡财 务有 限责 任公司 （持 股6.67％）。
电话：010-88566521
传真：010-88566500
联系人 ：李良翼
民生加银基金管 理有限公司设有股东会、 董事会、监事会；董事会 下设专门委员会：审计委 员
会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设专门委员会：投资决策委员会 、
风险控制委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设公募投资决策委员会和专户投资决策 委
员会；常设部门包括：深圳管理总部、工会办公室、监察稽核部、投资部、研究部、专户理财一
部、专户理财二部、固定收益部、产品部、渠道管理部、市场策划中心、直销部、客户服务部、 电
子商务部、运营管理部、交易部、信息技术部、综合管理部、国际业务部、渠道部华东、华南、 华
北区。
基金管理情况： 截至2014年8月7日，民生加银基金管理有限公司管 理20只开放式基金：民生 加
银品牌蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银精 选
股票型证券投资基金、民生加银稳健成长股票型证券投资基金、民生加银内需增长股票型证券投 资
基金、民生加银景气行业股票型证券投资基金、民生加银中证内地资源主题指数投资基金、民生 加
银信用双利债券型证券投资基金、民生加银红利回报灵活配置混合型证券投资基金、民生加银平 稳
增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银现金增利货币市场基金、民生加银积极成长混合型 发
起式证券投 资基金、民生加银家盈理 财7 天债券型证券投资基 金、民生加银转债优选债 券型证券投
资基金、民生加银家盈理财月度债券型证券投资基金、民生加银策略精选灵活配置混合型证券投 资
基金、民生加银岁岁增利定期开放债券型证券投资基金、民生加银平稳添利定期开放债券型证券 投5-4
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资基金 、民 生加 银现 金宝 货币市 场基 金、 民生 加银 城镇化 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 。
（二） 主要 人员 情况
1．基 金管 理人 董事 会成 员
万青元先生：董 事长，硕士，高级编辑。 历任中国人民银行金融时 报社记者部副主任，中国 民
生银行总行办公室公关策划处处长，主任助理、副主任，企业文化部副总经理（主持工作）。现 任
中国民生银行董事会秘书、董事会办公室主任、民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长、 民
生加银 资产 管理 有限 公司 董事长 。
俞岱曦先生：总 经理、董事，硕士。历任 鹏华基金管理有限公司行 业分析师，嘉实基金管理 有
限公司基 金经理，中银基金管理有 限公司副总经理，2011 年9 月加 入民生加银基金管 理有限公司 ，
现任民 生加 银基 金管 理有 限公司 党委 副书 记、 总经 理、公 司投 资决 策委 员会 主席。
Adam Matthews先 生：董 事， 硕士 。历 任MERCHANT CAPITAL分 析师、 经理 ，CHESCON CAPITAL 经
理/助理总监 ，JPMERGAN ASSET MANAGEMENT副总裁、董事 总经理。现 任加拿大皇家 银行资产管 理公
司亚洲 区机 构业 务的 亚洲 区主管 、民 生加 银资 产管 理有限 公司 董事 。
王维绛先生：董 事，学士。历任外汇管理 局储备管理司副司长及首 席投资官、汇丰集团伦敦 总
部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资本市场部董事总经理。现任加 拿
大皇家 银行 中国 区董 事总 经理、 北京 分行 行长 。
李镇光先生：董 事，博士，高级经济师。 历任海口丰信公司总经理 、香港景邦经济咨询公司 总
经理、三峡财务有限责任公司综合管理部副经理、投资银行部副经理、经理。现任三峡财务有限 责
任公司 党委 书记 、副 总经 理。
朱晓光先生：董 事，硕士，高级经济师。 历任中国银行北京分行财 会部副科长，中国民生银 行
总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企业金融部副总经理 兼
财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长。现任民生加银基金管理有限公司纪委书记、副总 经
理、党 委委 员。
张亦春先生：独 立董事，厦门大学教授、 博士生导师。历任厦门大 学经济系讲师、经济学院 财
金系副 教授 、教 授、 系副 主任、 系主 任、 厦门 大学 经济学 院院 长。 现任 厦门 大学金 融研 究所 所长 。
王波明先生：独立董事，硕士。历任美国BK 国际商务公司副总裁，美国纽约股票交易所经济
师，北京证券交易所研究设计联合办公室副总干事。现任中国证券市场研究设计中心总干事、财 讯
传媒集团董 事局 主席 。
于学会先生：独 立董事，学士。从事过10 年企业经营管理工作。历 任北京市汉华律师事务所 律
师、北 京市 必浩 得律 师事 务所合 伙人 、律 师。 现任 北京市 众天 律师 事务 所合 伙人、 律师 。
2．基 金管 理人 监事 会成 员
袁美珍女士：监 事会主席，学士。历任湖 北大冶市劳动人事局副股 长、中央组织部老干部局 副
主任、中国民生银行北京管理部党委委员、纪委书记；中国民生银行纪检监察室主任、纪委副书
记。现 任民 生加 银基 金管 理有限 公司 党委 副书 记、 监事会 主席 。 5-5
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徐敬文先生：监事，硕士，美国伊利诺州注册会计师，美国注册管理会计师，特许金融分析
师。曾在加拿大皇家银行从事战略发展与财务分析工作，其中包括加拿大皇家银行资产管理公司 的
业务发 展。 现任 加皇 投资 管理（ 亚洲 ）有 限公 司亚 洲股票 市场 研究 分析 员。
李君波先生：监 事，硕士。历任三峡财务 有限责任公司投资银行部 研究员，三峡财务有限责 任
公司研 究发 展部 研究 员、 副经理 ，现 任三 峡财 务有 限责任 公司 股权 投资 管理 部副经 理。
于善辉先生：监 事，硕士。曾任职于天相 投资顾问有限公司，任分 析师、金融创新部经理、 总
裁助理、副总经理等职。2012 年加入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总
监，现任民生加银基金管理有限公司总经理助理兼专户理财二部总监、专户投资总监。 董文艳女
士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，中国人民银行外管局从事稽核 检
查工作。2008年加盟民生加银基金管理有限 公司，现任民生加银基金 管理有限公司深圳管理总部 负
责人兼 工会 办公 室主 任。
申晓辉先生：监 事，学士。历任长盛基金 管理有限公司市场部机构 经理，摩根士丹利华鑫基 金
管理有限公司市场部总监助理、北京中心总经理，光大保德信基金管理有限公司北京分公司总经 理
助理，益民基金管 理有限公司机构业务部总 经理。2012年加入民生加银基金管理有限公司，现任民
生加银 基金 管理 有限 公司 直销部 （原 机构 一部 ）总 监。
3．基 金管 理人 高级 管理 人员
万青元 先生 ：董 事长 ，简 历见上 。
俞岱曦 先生 ：总 经理 ，简 历见上 。
朱晓光 先生 ：副 总经 理， 简历见 上。
张力女士：副总 经理，硕士。历任招商银 行北京分行支行行长助理 ；中国民生银行北京管理 部
紫竹支行副行长、 北京管理部投资银行处处 长、北京管理部公司部总 经理；2008年10 月加入民生 加
银基金 管理有限公司 ，曾任民生 加银基金管理 公司总经理 助理兼渠道一 部总监，2012 年1 月 至2014
年4 月担任民生加银基金管理有限公司督察长，2013 年起担任民生加银基金管理有限公司党委委
员，2014年4月起担 任民 生加银基 金 管理有 限公 司 副 总经理 。
吴剑飞先生：副 总经理，硕士，14 年证券 从业经历。历任长盛基金 管理公司研究员；泰达宏 利
基金管理有限公司基金经理助理和基金经理；建信基金管理有限公司基金经理、投资决策委员会 委
员及投资部 副总监；2009 年至2011年，任职于平安资产管理公司 ，担任股票投资部总经理 ；2011 年
9月加 入民 生加 银基 金管 理 有限公 司， 现任 公司 副总 经理、 党委 委员 、公 募投 资决策 委员 会主 席。
林海先生：督察长，硕士。1995 年至1999 年历任中国民生银行办公室秘书、宣传处副处长；
1999年至2000 年，任中国民生银行北 京管理部阜成门支行副行 长；2000年至2012年，历任中国 民生
银行金融 同业部处长、公司银行部 处长、董事会战略发展与 投资管理委员会办公室处 长；2012 年2
月加入民生加银基 金管理有限公司，2012年5月至2014年4月担 任民生加银基金管理有限公司副总 经
理，现 任民 生加 银基 金 管 理有限 公司 督察 长、 党委 委员。
4．本 基金 基金 经理 5-6
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杨林耘女士，基金经理，北京大学金融学硕士，24 年证券从业经历。曾任东方基金基金经理
（2008 年-2013年 ） ， 中国外 贸信 托高 级投资 经理 、部 门副 总经 理，泰 康人 寿投 资部 高级 投资经 理，
武汉融利期货首席 交易员、研究部副经理。 自2013年10 月加盟民生加 银基金管理有限公司担任固 定
收益部副 总监。 自2014 年3 月19 日起至今担任民 生加银信用 双利债券型证券投资基金 基金经理； 自
2014 年4 月8 日起至今担任民生加银平 稳增利定期开放债券型证 券投资基金、民生加银家 盈理财7 天
债券型证券投资基金、民生加银现金宝货币市场基金、 民生加银现金增利货币市场基金基金经理 ；
2014年6月10 日起至 今担 任民生加 银家 盈理 财月 度债 券型证 券投 资基 金基金经 理。
历任基金经理： 陈薇薇女士，自2013 年2 月至2014 年4 月 任民生加银家 盈理财7 天 债券型证券投
资基金 基金 经理 。
5．投 资决 策委 员会
投资决 策委员会下设公 募投资决 策委员会和专户 投资决策 委员会，由7 名成员组成 。由俞岱 曦
先生，担任投资决策委员会主席 ，简历见上 ；吴剑飞先生，担任公募投资决策委员会主席，简历 见
上；于善辉先生，担任专户投资决策委员会主席，简历见上；乐瑞祺先生，投资决策委员会委员 ，
现任公司投资部副总监；杨林耘女士，投资决策委员会委员，现任公司固定收益部负责人；牛洪 振
先生，投资决策委员会委员，现任公司交易部总监；陈薇薇女士，投资决策委员会委员， 现任专 户
理财一 部副 总监 。
6．上 述人 员之 间不 存在 亲属关系 。
二 、 基 金托 管 人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行拥 有悠 久的 经营历 史， 其前 身“ 中国 人民建 设银 行” 于 1954 年成立 ，1996 年易
名为“中国 建设银行” 。中国建设银 行是中国四大商业银行之 一。中国建设银行股份有 限公司由原5-7
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中国建 设银 行于 2004 年 9 月分 立而 成立 ，承 继了 原中国 建设 银行 的商 业银 行业务 及相 关的 资产 和
负债。 中国 建设 银行( 股票 代码：939) 于 2005 年 10 月 27 日在香 港联 合交 易所主板 上市 ，是 中国 四
大商业 银行 中首 家在 海外 公开上 市的 银行 。2006 年 9 月 11 日， 中国 建设 银行 又作为 第一 家 H 股公
司晋身 恒生 指数 。2007 年 9 月 25 日中 国建 设银 行 A 股在上 海证 券交 易所 上市 并开始 交易 。A 股发
行后中国建设银行的已发行股份总数为：250,010,977,486 股( 包括 240,417,319,880 股 H 股及
9,593,657,606 股 A 股) 。
截至 2013 年 12 月 31 日，中国 建设 银行 资产 总额 153,632.10 亿元， 较上 年增长 9.95% ；客 户
贷款和 垫款 总额 85,900.57 亿元 ，增 长 14.35% ；客 户存款 总额 122,230.37 亿元， 增长 7.76%。营
业收入 5,086.08 亿 元， 较上年 增长 10.39%，其 中，利息 净收 入增 长 10.29% ，净利 息收 益率(NIM)
为 2.74%；手续 费及 佣金 净收 入 1,042.83 亿元， 增长 11.52%，占营 业收 入比重 为 20.50% 。成 本费
用开支 得到 有效 控制 ，成 本收入 比 为 29.65% 。实 现利润总 额 2,798.06 亿元， 较上年 增长 11.28% ；
净利润 2,151.22 亿元，增长 11.12% 。资产质量保持稳定，不良贷款率 0.99% ，拨备覆盖率
268.22%；资本 充足 率与 核心一级 资本 充足 率分 别为13.34% 和 10.75%，保持 同业领先 。
中国建 设银 行在 中国 内地 设有分 支机 构14,650 个， 服务于306.54万公司 客户 、2.91 亿个 人客 户，
与中国 经济 战略 性行 业的 主导企 业和 大量 高端 客户 保持密 切合 作关 系； 在香 港、新 加坡 、法 兰克
福、约 翰内 斯堡 、东 京、 大阪、 首尔 、纽 约、 胡志 明市、 悉尼 、墨 尔本 、台 北、卢 森堡 设有 海外 分
行，拥 有建 行亚 洲、 建银 国际、 建行 伦敦 、建 行俄 罗斯、 建行 迪拜 、建 行欧 洲、建 信基 金、 建信 租
赁、建 信信 托、 建信 人寿 等多家 子公 司。
2013 年， 本集 团的 出色 业绩与 良好 表现 受到 市场 与业界 的充 分认 可， 先后 荣获国 内外102 项奖
项，多 项综 合排 名进 一步 提高， 在英 国《 银行 家》 杂志“ 全球 银行1000 强排 名”中 位列 第5 ，较 上
年上升2位；在 美国 《福 布斯》杂 志发 布的 “2013 年 度全球 上市 公司2000 强排 名”中 ，位 列第2，较
上年上 升13 位。 此外 ，本 集团还 荣获 了国 内外 重要 机构授 予的 包括 公司 治理 、中小 企业 服务 、私 人
银行、 现金 管理 、托 管、 投行、 养老 金、 国际 业务 、电子 商务 和企 业社 会责 任等领 域的 多个 专项
奖。
中国建设银行 总行设 投资托 管业务部， 下设综 合处、 基金市场处 、证券 保险资 产市场处、 理财
信托 股权市场 处、QFII 托 管处 、养老金 托管处、 清算处 、核算处 、监督稽 核处等9 个职 能处室， 在
上海设 有投资托管服 务上海备份 中心，共有员 工220 余人。自2007 年起，托管部连 续聘请外部会 计
师事务 所对 托管 业务 进行 内部控 制审 计， 并已 经成 为常规 化的 内控 工作 手段 。
（二） 主要 人员 情况
杨新丰，投资托 管业务部总经理，曾就职 于中国建设银行江苏省分 行、广东省分行、中国建 设
银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计结算、营运管理等工作，具有丰富的客 户
服务和 业务 管理 经验 。
纪伟，投资托管 业务部副总经理，曾就职 于中国建设银行南通分行 、中国建设银行总行计划 财
务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务 和5-8
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业务管 理经 验。
张军红，投资托 管业务部副总经理，曾就 职于中国建设银行青岛分 行、中国建设银行总行零 售
业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
郑绍平，投资托 管业务部副总经理，曾就 职于中国建设银行总行投 资部、委托代理部，长期 从
事客户 服务 、信 贷业 务管 理等工 作， 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。
黄秀莲，投资托 管业务部副总经理，曾就 职于中国建设银行总行会 计部，长期从事托管业务 管
理等工 作， 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中
心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持 有
人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资 产
规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本 养
老个 人账户、QFII 、 企业年金 等产品在内的 托管业务体 系，是目前国 内托管业务 品种最齐全的 商业
银行之 一。 截至 2013 年 12 月 31 日， 中国 建设 银行 已托管 349 只证券 投资 基金。中 国建 设银 行专
业高效 的托 管服 务能 力和 业务水 平， 赢得 了业 内的 高度认 同。 中国 建设 银行 自 2009 年至 2012 年连
续四年被国 际权威杂志《全球托管人 》评为“中国最佳托管银 行” ；获和讯网的中国“ 最佳资产托
管银行”奖；境内权威经济媒体《每日经济观察》的“最佳基金托管银行”奖；中央国债登记结 算
有限责 任公 司的 “优 秀托 管机构 ”奖 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基金托管人 ，中国建设银行严格遵守 国家有关托管业务的法律 法规、行业监管规章和本 行
内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全 完
整，确 保有 关信 息的 真实 、准确 、完 整、 及时 ，保 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建设银行设 有风险与内控管理委员会 ，负责全行风险管理与内 部控制工作，对托管业务 风
险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员负 责
托管业 务的 内控 监督 工作 ，具有 独立 行使 监督 稽核 工作职 权和 能力 。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
投资托管业务部 具备系统、完善的制度控 制体系，建立了管理制度 、控制制度、岗位职责、 业
务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格 实
行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务 印章按规程保管、存放、使用，账户资 料
严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专 职
信息披 露人 负责 ，防 止泄 密；业 务实 现自 动化 操作 ，防止 人为 事故 的发 生， 技术系 统完 整、 独立 。 5-9
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三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照《基金法》 及其配套法规和基金合同 的约定，监督所托管基金 的投资运作。利用自行开 发
的“托管业 务综合系统——基金监督 子系统” ，严格按照现行 法律法规以及基金合同规 定，对基金
管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监 督
报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管 理
人发送 的投 资指 令、 基金 管理人 对各 基金 费用 的提 取与开 支情 况进 行检 查监 督。
（二） 监督 流程
1. 每工作日 按时 通过基 金监 督子系 统，对 各基金 投资 运作比 例控制 指标进 行例 行监控 ，发现 投
资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正 ，
并及时 报告 中国 证监 会。
2. 收到基金 管理 人的划 款指 令后， 对涉及 各基金 的投 资范围 、投资 对象及 交易 对手等 内容进 行
合法合 规性 监督 。
3. 根据基金 投资 运作监 督情 况，定 期编写 基金投 资运 作监督 报告， 对各基 金投 资运作 的合法 合
规性、 投资 独立 性和 风格 显著性 等方 面进 行评 价， 报送中 国证 监会 。
4. 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举
证，并 及时 报告 中国 证监 会。
三 、 相 关服 务机构
（一） 销售 机构 及 联 系人
1．直 销机 构
民生加 银基 金管 理 有 限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ：万 青元
客服电 话：400-8888-388
联系人 ：汤敏
电话：0755-23999809
传真：0755-23999810
网址：www.msjyfund.com.cn
2．代 销机 构
（1） 中国 建 设 银 行 股份有限公司
注册地 址： 北京 市 西 城 区 金融大 街25 号
办公地 址： 北京 市 西 城 区 闹市口大 街1 号 院1 号楼 5-10
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
法定代 表人 ：王 洪章
电话：010-66275654
传真：010-66275654
联系人 ：张静
客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国 民 生 银 行 股份有限公司
注册地 址： 北京 市 西 城 区 复兴门 内大 街2号
办公地 址： 北京 市 西 城 区 复兴门 内大 街2号
法定代 表人 ：董 文标
客服电 话：95568
联系人 ：杨成茜
电话：010-57092619
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（3） 渤海 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市河 西区 马场 道201-205 号
办公地址 ：天津 市河西 区 马场道201-205 号
法定代表 人：刘 宝凤
客服电话 ：400-888-8811
联系人： 王宏
网址：www.cbhb.com.cn
（4 ）国泰 君安证 券股份 有 限公司
注册地址 ：上海 市浦东 新 区商城 路618 号
办公地址 ：上海 市浦东 新 区银城中 路168 号上 海银 行大厦29 层
法定代表 人：万 建华
客户服务 热线：400-8888-666
联系人： 芮敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670666
网址：www.gtja.com
（5 ）国信 证券股 份有限 公 司
注册地址 ：深圳 市罗湖 区 红岭中 路1012 号国信 证券 大厦十六 层至二 十六层
办公地址 ：深圳 市罗湖 区 红岭中 路1012 号国信 证券 大厦十六 层至二 十六层 5-11
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
法定代表 人：何 如
客服电话 ：95536
联系人： 齐晓燕
电话：0755-82130833
传真：0755-82133952
网址：www.guosen.com.cn
（6 ）招商 证券股 份有限 公 司
注册地址 ：深圳 市福田 区 益田路江 苏大 厦A 座38-45 楼
办公地址 ：深圳 市福田 区 益田路江 苏大 厦A 座38-45 楼
法定代表 人：宫 少林
客户服务 热线：95565，400-8888-111
联系人： 林生迎
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
网址：www.newone.com.cn
（7 ）中国 银河证 券股份 有 限公司
注册地址 ：北京 市西城 区 金融大 街35 号国 际 企业 大厦 C 座
办公地址 ：北京 市西城 区 金融大 街35 号国 际 企业 大厦 C 座
法定代表 人：陈 有安
客服电话 ： 400-888-8888
联系人： 田薇
电话：010-66568430
传真：010-665688990
网址：www.chinastock.com.cn
（8 ）海通 证券股 份有限 公 司
注册地址 ：上海 市淮海 中 路98 号
办公地址 ：上海 市广东 路689 号
法定代表 人：王 开国
电话：021-23219000
传真：021-23219100
联系人： 李笑鸣
客服电话 ：95553 或拨打 各 城市营业 网点咨 询电话
公司网址 ：www.htsec.com
（9 ）申银 万国证 券股份 有 限公司 5-12
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
注册地址 ：上海市 长乐 路989 号世纪 商贸 广场 45 楼
办公地址 ：上海市 长乐 路989 号世纪 商贸 广场 40 楼
法定代表 人：丁 国荣
客服电话 ：021-962505
联系人： 曹晔
电话：021-54033888-2653
传真：021-54038844
网址：www.sywg.com
（10）安信 证券股 份有限 公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 金田路4018 号安 联 大厦 35 层、28 层A02 单元
办公地址 ：深圳 市福田 区 深南大道 凤凰大 厦1 栋9 层
法定代表 人：牛 冠兴
开放式基 金咨询 电话：4008-001-001
联系人： 陈剑虹
联系电话 ：0755-82558305
开放式基 金业务 传真：0755-82558355
网址：www.essence.com.cn
（11）平安 证券有 限责任 公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 金田路大 中华国 际交易 广 场8 楼
办公地址 ：深圳 市福田 区 金田路大 中华国 际交易 广 场8 楼
法定代表 人：杨 宇翔
联系人： 郑舒丽
业务咨询 电话：95511 转8
开放式基 金业务 传真：0755-82400862
网站：http://www.pingan.com
（12）中国 中投证 券有限 责任公司
注册地址 ：深圳 市福田 区 益田路与 福中路 交界处 荣 超商务中 心A 栋第18 层—21 层 及第 04 层
01、02、03、05、11、12 、13、15、16 、18、19 、20 、21、22、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路6003 号荣超 商务 中心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代表 人：龙 增来
客服电话 ：400-600-8008 、95532
联系人： 刘毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539 5-13
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网址：www.china-invs.cn
（13）中信 证券股 份有限 公司
注册地址 ：广东省 深圳 市福田区 中心 三路 8 号卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
办公地址 ：北京 市朝阳 区 亮马桥 路48 号中 信 证券 大厦
法定代表 人：王 东明
客服电话 ：95558
联系人： 陈忠
电话：010-60838888
传真：010-60836221
网址：www.citics.com
（14）中信 证券（ 山东） 有限责任 公司
法定代表 人：杨 宝林
注册地址 ：青岛 市崂山 区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼 20 层
办公地址 ：青岛 市崂山 区 深圳路222 号 青岛国 际金 融广场1 号楼 20 层
联系人： 吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服务 电话：95548
网址：www.citicssd.com
（15）中信 证券（ 浙江） 有限责任 公司
注册地址 ：浙江 省杭州 市 滨江区江 南大 道588 号恒 鑫大厦主 楼19、20 层
办公地址 ：浙江 省杭州 市 滨江区江 南大 道588 号恒 鑫大厦主 楼19、20 层
法定代表 人：沈 强
客服电话 ：0571-95548
联系人： 王霈霈
电话：0571-87112507
传真：0571-86065161
网址：www.bigsun.com.cn
（16）上海 好买基 金销售 有限公司
注册地址 ：上海 市虹口 区 场中路685 弄37 号4 号楼 449 室
办公地址 ：上海 市浦东 南 路1118 号鄂尔 多斯国 际大 厦903～906 室
法定代表 人：杨 文斌
客服电话 ： 400-700-9665
联系人： 张茹 5-14
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电话：021-20613600
传真：021-68596916
公司网站 ：www.ehowbuy.com
（17）深圳 众禄基 金销售 有限公司
注册地址 ：深圳 市罗湖 区 深南东 路5047 号发展 银行 大厦25 楼I 、J 单元
办公地址 ：深圳 市罗湖 区 深南东 路5047 号发展 银行 大厦25 楼I 、J 单元
法定代表 人：薛 峰
客服电话 ：400-6788-887
联系人： 童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
公司网站 ：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（18）杭州 数米基 金销售 有限公司
注册地址 ：杭州 市余杭 区 仓前街道 海曙路 东2 号
办公地址 ：浙江 省杭州 市 滨江区江 南大 道3588 号恒 生大厦12 楼
法定代表 人：陈 柏青
客 服电话 ：4000-766-123
联系人： 张裕
电话： 021-60897869
传真：0571-26698533
数米网站 ：www.fund123.cn
（19）上海 天天基 金销售 有限公司
注册地址 ：上海 市徐汇 区 龙田路190 号2 号楼 2 层
办公地址 ：上海 市徐汇 区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代表 人：其 实
客服电话 ：400-1818-188
联系人： 高莉莉
电话：020-87599121
传真：020-87597505
公司网站 ：www.1234567.com.cn
（20） 和讯 信息 科技 有限 公司
公司地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层
法定代 表人 ：王 莉
客服电 话：400-920-0022 5-15
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联系人 ：吴 阿婷
电话：0755-82721106
网站：http://licaike.hexun.com/
（21）深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
公司地 址： 深圳 市福 田区 金田路 卓越 世纪 中心 1 号楼 1806-1808 单元
法定代 表人 ：曾 革
客户电 话：40068877899
网站：http://www.tenyuanfund.com/
（二） 基金注 册登记 机构
名称： 民生 加银 基 金 管 理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 西、 福中 路北 新世 界商务 中心4201.4202-B.4203-B.4204
法定代 表人 ：万 青元
电话：0755-23999888
传真：0755-23999833
联系人 ：蔡 海峰
（三） 出具 法律 意 见 书 的 律师事 务所 和经 办 律 师
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号时代 金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号时代 金融 中心19 楼
负责人 ：韩 炯
经办律 师： 吕红 、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
（四） 审计 基金 财 产 的 会 计师事 务所 和经 办 注 册 会 计师
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
注册地 址： 北京市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永大楼17 层01-12 室
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街1 号东 方广 场安 永大楼17 层01-12 室
执行事 务合 伙人 ：Ng Albert Kong Ping 吴港 平
经办注 册会 计师 ：张 小东 、周刚
电话：010-58153000 0755-25028288
传真：010-85188298 0755-25026188
联系人 ：李 妍明 5-16
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
四 、 基 金的 名称
民生加 银加 盈理 财 7 天债券型证 券投 资基 金
五 、 基 金的 类型
债券型
六 、基 金的投资 目标
在综合考虑基金 资产收益性、安全性和流 动性的基础上，通过积极 主动的投资管理，力争实 现
超过业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七、基 金的 投资方向
本基金的投资范 围为具有良好流动性的金 融工具，包括现金、通知 存款、一年以内（含一年 ）
的银行定期存款 和大额存单、剩余期限（ 或回售期限）在397 天以内（含397 天） 的债券、资产支
持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央 银
行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具（但 须
符合中 国证 监会 相关 规定 ）。
本基金不直接在 二级市场上买入股票、权 证等权益类资 产，也不参 与一级市场新股申购和新 股
增发。
如法律法规或监 管机构以后允许基金投资 其他品种，基金管理人在 履行适当程序后，可以将 其
纳入投 资范 围。
八 、基 金的 投 资策略
本基金的投资将 以保证资产的安全性和流 动性为基本原则，在对国 内外宏观经济走势、财政 政
策、货币政策变动等因素充分评估的基础上，判断金融市场利率的走势，择优筛选并优化配置投 资
范围内的各种金融工具，进行积极的投资组合管理，将组合的平均剩余期限控制在合理的水平， 提
高基金 的收 益。
1、利 率策 略
通过对各种宏观 经济指标、资金市场供求 状况等因素的分析，判断 政府宏观经 济政策取向和 资
金市场供求变化趋势，以此为依据判断金融市场利率变化趋势。在对利率变动趋势做出充分评估 的
基础上，结合历史及经验数据，确定资金的时间价值、流动性溢价等要素，动态调整投资组合平 均
剩余期 限。 5-17
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
2、信 用策 略
本基金将适时跟 踪发债主体的经营能力、 偿债能力、盈利能力等， 运用定性与定量相结合的 内
部信用评级方法，对发债主体的信用风险进行全面有效的分析，从而降低因信用风险所带来的投 资
损失。内部的信用评级将结合行业所处的生命周期、公司的发展状况以及未来的发展战略等，从 公
司的短期偿债能力、长期偿债能力、营运能力、盈利能力四个方面进行定量分析，并对公司的发 展
战略、内部控制、外部支持等方面进行定性分析，对定量分析进行补充，从而提高内部信用评级 的
有效性，挑选出信用风险低、具有超额收益的投资品种。同时，本基金将结合宏观经济环境、行 业
发展来适时跟踪发债主体的发展状况，对发债主体的信用风险进行适时评价，从而有效的抓住市 场
的交易 机会 。
3、个 券选 择策 略
选择个券时，本 基金将首先考虑安全性， 优先配置央票、短期国债 等高信用等级的债券品种 。
此外，本基金也将配置外部信用评级等级较高(符合法规规定的级别) 的企业债、短期融资券等信 用
类债券。除安全性因素之外，在具体的券种选择上，本基金将正确拟合收益率曲线，从而找出收 益
率出现明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏高的原因。若出现因市场原因所导致的收益率 高
于公允 水平 ，则 该券 种价 格出现 低估 ，本 基金 将对 此类低 估品 种进 行重 点关 注。
4、流 动性 管理 策略
本基金作为现金管理工具，必须具备较高的流动性。基金管理人将在遵循流动性优先的原则
下，综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动 性
债券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性。同时，基金管理人将密切 关
注投资 者大 额申 购和 赎回 的需求 变化 ，根 据投 资者 的流动 性需 求提 前做 好资 金准备 。
九、基金的业绩 比 较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
通知存款是一种 不约定存期，支取时需提 前通知银行，约定支取日 期和金额方能支取的存款 ，
具有存 期灵 活、 存取 方便 的特征 ，同 时可 获得 高于 活期存 款利 息的 收益 。
如果今后法律法 规发生变化，或证券市场 中有其他代表性更强或者 更科学客观的业绩比较基 准
适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对 业
绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，并报中国证监会备案。基金 管
理人应 在调 整前2个 工作 日 在指定 媒体 上予 以公 告， 而无需 基金 份额 持有 人大 会审议 。
十、基金的风险 收 益特征
本基金为短期理 财债券型基金，属于证券 投资基金中的较低风险品 种，其预期收益和预期风 险
水平低 于混 合型 基金 、股 票型基 金和 普通 债券 型基 金，高 于货 币市 场基 金。 5-18
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
十一、基金 投资 组合 报告
基金管理人的董 事会及董事保证本报告所 载资料不存在虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏， 并
对其内 容的 真实 性、 准确 性和完 整性 承担 个别 及连 带责任 。
基金托管人中国 建设银行股份有限公司根 据本基金合同规定复核了 本投资组合报告内容，保 证
复核内 容不 存在 虚假 记载 、误导 性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ，但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的过往业绩 并不代表其未来表现。投 资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本 基
金的招 募说 明书 。
本投资 组合 报告 截至 时间 为2014 年6 月30 日， 本报 告 中所列 财务 数据 未经 审计 。
1、报告 期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 25,014,861.93 36.08
其中： 债券 25,014,861.93 36.08
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
17,900,266.85
25.82
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 26,053,859.03 37.58
4 其他资 产 356,818.45 0.51
5 合计 69,325,806.26 100.00
2、报告 期债券回购融资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.12
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资产 净值 比例 的
简单平 均值 。
债券正回 购的资金余额超过基金 资产净值的20%的说 明
序号 发生日 期
融资余 额占 基金 资产 净值
比例（%）
原因 调整期
1 2014 年5 月30 日 22.17 赎回 发生后 十个 工作 日内
2 2014 年5 月31 日 22.17 赎回 发生后 十个 工作 日内
3 2014 年6 月1 日 22.17 赎回 发生后 十个 工作 日内 5-19
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4 2014 年6 月2 日 22.17 赎回 发生后 十个 工作 日内
5 2014 年6 月20 日 22.11 赎回 发生后 十个 工作 日内
6 2014 年6 月21 日 22.11 赎回 发生后 十个 工作 日内
7 2014 年6 月22 日 22.11 赎回 发生后 十个 工作 日内
3、基金 投资组合平均剩余期限
（1） 投资组合 平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 28
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 59
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 28
报告期内 投资组合平均剩余期限 超过180 天情况说明
注：本基金 合同 约定 ： “本基金投 资组 合的 平均 剩余 期限在 每个 交易 日均 不得 超过 127 天” ，本
基金本 报告 期内 未发 生投 资组合 平均 剩余 期限 超 过127 天的情 况。
（2） 报告期末 投资组合平均剩余期限 分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天以内 72.33
-
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 14.46 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天的浮 动利 率债
14.46 -
3 60 天( 含)-90 天 12.95 -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 - -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） - -
其中： 剩余 存续 期超 过
397 天的浮 动利 率债
- -
合计 99.75
4、报告 期末按债券品种分类的 债券投资组合
序
号
债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 25,014,861.93
36.18
其中： 政策 性金 融债 25,014,861.93
36.18
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - - 5-20
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7 其他 - -
8 合计 25,014,861.93
36.18
9
剩余存 续期 超过 397 天的
浮动利 率债 券
9,999,246.82
14.46
5、报告 期末按摊余成本占基金 资产净值比例大小排名 的前十名债券投资明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1
100209
10 国开 09
100,000
10,058,767.49
14.55
2
130211
13 国开 11
100,000
9,999,246.82
14.46
3
140316
14 进出 16
50,000
4,956,847.62
7.17
6、 “影子定价 ”与“摊余成本 法”确定的基金资产净 值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25(含)-0.5%间的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1151%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0149%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0405%
7、报告期末 按公允价值占基金 资产净值比例大小排名 的前十名资产支持证券 投资明
细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8、投资 组合报告附注
（1）基 金计价方法说明
本基金 估值 采用 “摊 余成 本法” ，即 估值 对象 以买 入 成本列 示， 按票 面利 率或 协议利 率并 考虑
其买入 时的 溢价 与折 价， 在剩余 存续 期内 平均 摊销 ，每日 计提 损益 。本 基金 不采用 市场 利率 和上 市
交易的 债券 和票 据的 市价 计算基 金资 产净 值。
为了避 免采 用“ 摊余 成本 法”计 算的 基金 资产 净值 与按市 场利 率和 交易 市价 计算的 基金 资产 净
值发生 重大 偏离 ，从 而对 基金份 额持 有人 的利 益产 生稀释 和不 公平 的结 果， 基金管 理人 于每 一估 值
日，采 用估 值技 术， 对基 金持有 的估 值对 象进 行重 新评估 ，即 “影 子定 价” 。 当“摊 余成 本法 ”计
算的基 金资 产净 值与 “影 子定价 ”确 定的 基金 资产 净值偏 离达 到或 超 过0.25% 时， 基金 管理 人应 根
据风险 控制 的需 要调 整组 合，其 中， 对于 偏离 程度 达到或 超 过0.5%的情形 ，基金管 理人 应与 基金 托
管人协 商一 致后 ，参 考成 交价、 市场 利率 等信 息对 投资组 合进 行价 值重 估， 使基金 资产 净值 更能 公
允地反 映基 金资 产价 值。
如有确 凿证 据表 明按 上述 规定不 能客 观反 映基 金资 产公允 价值 的， 基金 管理 人可根 据具 体情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
（2）本 报告期内本基金持有剩 余期限小于397 天但 剩余存续期超过397 天的浮动利率5-21
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
债券说明 。
序号 发生日 期
该类浮 动债 占基 金资
产净值 的比 例(%)
原因 调整期
1 2014 年4 月1 日 23.00 赎回 发生后 十个 工作 日内
2 2014 年4 月2 日 22.76 赎回 发生后 十个 工作 日内
3 2014 年4 月3 日 22.91 赎回 发生后 十个 工作 日内
4 2014 年4 月23 日 20.27 赎回 发生后十个 工作 日内
5 2014 年4 月24 日 20.35 赎回 发生后 十个 工作 日内
6 2014 年4 月25 日 20.64 赎回 发生后 十个 工作 日内
7 2014 年4 月26 日 20.64 赎回 发生后 十个 工作 日内
8 2014 年4 月27 日 20.64 赎回 发生后 十个 工作 日内
9 2014 年4 月28 日 20.64 赎回 发生后 十个 工作 日内
10 2014 年4 月29 日 20.55 赎回 发生后 十个 工作 日内
11 2014 年4 月30 日 20.59 赎回 发生后 十个 工作 日内
12 2014 年5 月1 日 20.59 赎回 发生后 十个 工作 日内
13 2014 年5 月2 日 20.59 赎回 发生后 十个 工作 日内
14 2014 年5 月3 日 20.59 赎回 发生后 十个 工作 日内
15 2014 年5 月4 日 20.59 赎回 发生后 十个 工作 日内
16 2014 年5 月5 日 20.61 赎回 发生后 十个 工作 日内
（3）报 告期内本基金投资的前 十名证券的发行主体没 有出现被监管部门立案 调查，或
在报告编 制日前一年内受到公开 谴责、处罚的情形。
（4）其 他资产构成
序
号
名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 329,818.45
4 应收申 购款 27,000.00
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 356,818.45
（5） 投资组合 报告附注的其他文字描 述部分
由于四 舍五 入的 原因 ，分 项之和 与合 计项 之间 可能 存在尾 差。
5-22
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
十 二 、基金 的业 绩
基金管理人依照 恪尽职守、诚实信用、谨 慎勤勉的原则管理和运用 基金财产，但不保证基金 一
定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出 投
资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
本报告 期基 金份 额净值 收益 率及 其与 同期 业绩 比较 基准收 益率 的比 较
民生加 银加 盈理 财 7 天 A
阶段
净值收
益率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2013 年度 （自2013
年2 月 7 日至 12 月
31 日）
3.5117% 0.0041% 1.2132% 0.0000% 2.2985% 0.0041%
2014 年1 月1 日至
2014 年6 月30 日
2.1309% 0.0019% 0.6695% 0.0000% 1.4614% 0.0019%
自基金 合同 生效 至今
（2014 年6 月30
日）
5.7175% 0.0035% 1.8826% 0.0000% 3.8349% 0.0035%
民生加 银加 盈理 财 7 天 B
阶段
净值收
益率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
① －③ ② －④
2013 年度 （自2013
年2 月 7 日至 12 月
31 日）
2.8896% 0.0060% 1.2132% 0.0000% 1.6764% 0.0060%
2014 年1 月1 日至
2014 年6 月30 日
0.9716% 0.0059% 0.6695% 0.0000% 0.3021% 0.0059%
自基金 合同 生效 至今
（2014 年6 月30
日）
3.8892% 0.0062% 1.8826% 0.0000% 2.0066% 0.0062%
注：本 基金 按日 结转 份额 。
十 三、 基 金的费用
(一)基金费 用的 种类
1.基金 管理 人的 管理 费；
2.基金 托管 人的 托管 费；
3.基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ；
4.基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用；
5.基金 份额 持有 人大 会费 用；
6.基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ； 5-23
民生加银家盈理财 7 天债券型证券投资基金更新招募说明书摘要（2014 年第 2 号）
7.基金 的证 券交 易费 用；
8.基金 的开 户费 用、 账户 维护费 用
9.基金 的销 售服 务费 ；
10.依法可 以在 基金 财产 中列支的 其他 费用 。
(二)上述基金费用由基金管理人在法律规定 的范围内参照公允的市场 价格确定，法律法规另 有
规定时 从其 规定 。
(三)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式
1.基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.27%年费率 计提 。计 算方法如 下：
H＝E×年管 理费 率÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金管 理费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金管理费每日 计提，按月支付。由基金 托管人根据与基金管理人 核对一致的财务数据，自 动
在月初5 个工作日内、按照指定的账 户路径进行资金支付，基 金管理人无需再出具资金 划拨指令。
若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现 数
据不符 ，及 时联 系基 金托 管人协 商解 决。
2.基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的0.08%年费率 计提 。计 算方法如 下：
H＝E×年托 管费 率÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金托 管费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金托管费每日 计提，按月支付。由基金 托管人根据与基金管理人 核对一致的财务数据，自 动
在月初5 个工作日内、按照指定的账 户路径进行资金支付，基 金管理人无需再出具资金 划拨指令。
若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现 数
据不符 ，及 时联 系基 金托 管人协 商解 决。
3. 本基金A 类基金份额的销售服务费年费率为0.30% ，对于由B 类降级为A 类的基金份额持有
人，年 基金 销售 服务 费率 应自其 降级 后的 下一 个工 作日起 适用A类基金 份额 持有人的 费率 。
B类基 金份额的销售服务费年费率为0.01%，对于由A类升级为B类的基金份额持有人，年基金 销
售服务费率应自其达到B类条件的开放日后的下一个工作日起享受B类 基金份额持有人的费率。各 类
基金份 额的 销售 服务 费计 提的计 算公 式如 下：
H＝E× 销售 服务 费年 费率 ÷当年 天数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销 售服务费每日 计提，按月 支付。经基金 管理人与基 金托管人复核 后于次月首 日起5 个工5-24
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作日内从基金资产中划出，经注册登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、休 息
日等， 支付 日期 顺延 。
4.除管理费、托 管费和销售服务费之外的 基金费用，由基金托管人 根据其他有关法规及相应 协
议的规 定， 按费 用支 出金 额支付 ，列 入或 摊入 当期 基金费 用。
(四)不列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基 金托管人因未履行或未完 全履行义务导致的费用支 出或基金财产的损失，以 及
处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费 、
律师费 和会 计师 费以 及其 他费用 不从 基金 财产 中支 付。
(五)基金管理人和基金托管人可根据基金发 展情况调低基金管理费率 、基金托管费率和销售 服
务费率 。基 金管 理人 必须 最迟于 新的 费率 实施 日2 日前在指 定媒 体上 刊登 公告 。
(六)基金税 收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
十 四 、 对招 募说 明书 更新部分 的说 明
本更新 招募 说明 书依 据《 中华人 民共 和国 证券 投资 基金法 》 、 《 证券 投资 基金 运作管 理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《证 券投 资基 金信 息披露 管理 办法 》及 其他 有关法 律法 规的 要求 ，
对2014 年3 月13 日公布 的《民 生加 银家 盈理 财 7 天债券 型证 券投 资基 金更 新招募 说明 书2014 年
第1 号 》进 行了 更新 ，本 更新招 募说 明书 所载 内容 截止日 为2014 年 8 月 7 日 ，有关 财务 数据 和净
值表现 截止 日为 2014 年6 月30 日， 主要 修改 内容 如下：
1、在 “重 要提 示” 中， 对招募 说 明书 所载 内容 截止 日期以 及有 关财 务数 据和 净值表 现截 止日
期进行 了更 新。
2、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了“ （二 ）主 要 人员情 况” 中的 相关 人员 简历及 更换 基金
经理的信息 。
3、对 “四 、基 金托 管人 ” 部分， 更新 了相 关信 息。
4、在 “五 、相 关服 务机 构 ”中， 对“ （一 ）销 售机 构 及联系 人” 相关 信息 进行 了更新 。
5、在 “十 、基 金的 投资 ”中，对 “ （十） 基金 投资 组合报告 ”的 信息 进行 了更 新。
6、在 “十 一、 基金 的业绩” 中，对 基金 业绩 进 行了更新 。
7、在 “二 十三 、其 他应 披 露事项 ”中 ，更 新了 本次 更新内 容期 间的 历次 公告 。
民生加 银基 金管 理有 限公司
2014年9月17 日
