银河银联证券投资基 金招募说明书（更新 ）摘 要
银 河银 联系 列证 券投 资基 金招 募说 明书 （更 新） 摘要
重 要提 示
银 河银 联系列 证券 投资 基金 （ 以下简 称“ 本基金 ” ）基 金 合同 于 2003 年 8
月 4 日 起生 效。
投 资有 风险， 投资 人认购 （或 申购） 本 基 金时应 认真 阅读招 募说 明书 。
本 基金 的过往 业绩 并不预 示其 未来表 现 。
本 摘 要 根 据 本 基 金 基 金 合 同 和 基 金 招 募 说 明 书 编 写 ， 并 经 中 国 证 监 会 核
准 。基金 合同 是约定 基金 当事 人之间 权利、 义务 的法 律文件 。基金 投资 人自 依
基 金合 同取得 基金 份额， 即成为 基金 份额持 有人 和本 基金合 同的 当事人 ，其持
有 基金 份额的 行为 本身即 表明 其对基 金合 同的承 认和 接受， 并按照 《 中 华人 民
共和国证券投资 基 金 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 运作管理 办 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有
关 规定 享有权 利、 承 担义 务。 基 金投 资人欲 了解 基金 份额持 有人 的权利 和义 务，
应 详细 查阅基 金合 同。
本 招募 说明书 已经 本基金 基金 托管人 中国 农业银 行复 核。 本招 募说明书 所
载 内容 截止日 为2014 年8 月4 日, 有关 财务数 据和 净值表 现截 止日为2014 年6
月 30 日。
原 招募 说明书 与本 次更新 的招 募说明 书不 一致的 ， 以本次 更新 的招募说 明
书 为准 。
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一、基金管理人
（一） 、基金管理人概况
1、名称：银河 基金管理有限公司
2、住所：上海市浦东新区世纪大道 1568 号15 层
3、设立日期：2002 年6 月14 日
4、法定代表人： 许国平
5、办公地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号15 层
6、电话：021-38568888
7、联系人：罗琼
8、注册资本：1.5 亿元人民币
9、股权结构：
持股单 位 出资额(万元) 占总股 本比 例
中国银 河金 融控 股有 限责 任公司 7,500 50%
中国石 油天 然气 集团 公司 1,875 12.5%
上海市 城市 建设 投资 开发 总公司 1,875 12.5%
首都机 场集 团公 司 1,875 12.5%
湖南电 广传 媒股 份有 限公 司 1,875 12.5%
合
计 15,000 100%
（二） 、主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
董事长 许国 平先生 ，中 共党员 ，经 济学博 士。 历任中 国人 民银行 国际 司处
长、东 京代表 处代 表、 研究局 调研员 、金 融稳 定局体 改处处 长， 中央 汇金投资
有限责 任公司 建行 股权 管理部 主任， 中国 银河 投资管 理有限 公司 总经 理。现任
中国银河金融控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员。
董事刘 立达 先生 ，中共 党员， 英国 威尔 士大学 （班戈 ）金 融 MBA 。现 任中
国银河金融控股有限责任公司战略发展部总经理、 综合管理部总经理。1988 年
至2008 年在中国人民银行总行工作， 历任金融研究所国内金融研究室助理研究
员， 研究局金融市场处主任科员、 货币政策处副调研员。2008 年6 月进入中国
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银河金控，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事。
董事王志强先生， 中共党员， 工商管理硕士。2006 年3 月被选举为银河基
金管理有限公司第二届董事会董事， 第三届董事会连任。 历任上海机电 （集团）
公司科 长、处 长、 总会 计师 ， 上海久 事公 司计 财部副 总 ，上 海市 城市 建设投资
开发总 公司计 财部 副总 经理、 副总会 计师 等职 。现任 上海市 城市 建设 投资开发
总公司副总经理。
董事熊人杰先生， 大学本科学历。2006 年3 月被选举为银河基金管理有限
公司第 二届董 事会 董事 ，第三 届董事 会连 任。 曾任职 于湖南 人造 板厂 进出口公
司、湖 南省广 电总 公司 、湖南 电广传 媒股 份有 限公司 。现任 深圳 市达 晨创业投
资公司副总裁。
董事唐光明先生，中共党员，硕士研究生学历。2011 年 10 月被选举 为银
河基金 管理有 限公 司第 三届董 事会董 事。 历任 中国船 舶工业 总公 司综 合计划司
投资一处科员， 金飞民 航经济发展中心项目经理， 首都机场集团公司 业务经理。
现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。
董事周 远鸿 先生， 中共 党员， 高级 会计师 ，澳 大利亚 新南 威尔 士 大学 国际
商学硕 士研究 生。 历任 中国石 油天然 气股 份有 限公司 天然气 与管 道分 公司财务
处副处 长、中 国石 油天 然气股 份有限 公司 资本 运营部 股权管 理处 处长 。现任中
国石油 天然气 集团 公司 （中国 石油天 然气 股份 有限公 司）专 职监 事（ 任中银国
际证券 有限责 任公 司和 昆仑信 托有限 责任 公司 等董事 、昆仑 保险 经纪 股份有限
公司等监事） 。
董事尤象都先生，中共党员，硕士研究生学历。2011 年 10 月被选举 为银
河基金 管理有 限公 司第 三届董 事会董 事。 历任 国家经 济体制 改革 委员 会宏观司
财税处 、投资 处副 处长 ，中信 实业银 行北 京分 行（后 为总行 营业 部） 办公室副
主任 （主持 工作） 、 信贷部副总经理兼综合处处长、 资产保全部副总经理、 支行
管理处副处长 （主持工作） 、 西单支行负责人， 财政部综合司综合处副处长、 处
长，兴 业银行 北京 分行 月坛支 行行长 ，中 国银 河金融 控股有 限责 任公 司投资部
负责人， 银河基金管理 有限公司副总经理。 现 任银河基金管理有限公司总经理，
原董事 长徐旭 女士 因组 织安排 离职， 经公 司第 三届董 事会审 议通 过， 由总经理
尤象都先生代为履行董事长职务。
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独立董事王福山先生， 大学本科学历， 高级工程师。2002 年6 月被选举为
银河基 金管理 有限 公司 第一届 董事会 董事 ，第 二届和 第三届 董事 会连 任。历任
北京大 学 教师 ，国 家地 震局副 司长， 中国 人民 保险公 司部门 总经 理， 中国人保
信托投 资公司 副董 事长 ，深圳 阳光基 金管 理公 司董事 长等职 。现 任中 国人寿保
险公司巡视员。
独立董事沈祥荣先生，中共党员，硕士，工程师。2010 年 11 月被选 举为
银河基 金管理 有限 公司 第三届 董事会 董事 。历 任国家 计委、 经委 、国 务院办公
厅副处 长、处 长、 副局 长，中 国华诚 集团 董事 长，第 十届上 海市 政协 委员。现
任上海黄金交易所党委书记、理事长。
独立董 事郭 田勇先 生， 中央财 经大 学金融 学院 教授、 博士 生导师 ，中 央财
经大学 中国银 行业 研究 中心主 任。亚 洲开 发银 行高级 顾问、 中国 人民 银行 货币
政策委 员会咨 询专 家、 中国银 监会外 聘专 家、 中国支 付清算 协会 互联 网金融专
家委员会委员、中国国际金融学会理事。
独立董 事李 笑明先 生， 中共党 员， 经济师 。历 任中国 人民 银行国 家外 汇管
理局办 公室副 主任 、主 任；国 家外汇 管理 局办 公室副 主任、 主任 ；中 央汇金投
资有限公司副总经理；中再保、国开行董事。
监事长 李立 生先生 ，硕 士研究 生学 历。历 任建 设部标 准定 额研究 所助 理研
究员， 中国华 融信 托投 资公司 证券总 部研 究发 展部副 经理， 中国 银河 证券有限
责任公 司研究 中心 综合 研究部 副经理 ，银 河基 金管理 有限公 司筹 备组 成员，银
河基金 管理有 限公 司研 究部总 监 、基 金管 理部 总监、 基金经 理、 金融 工程部总
监、产品规划部总监、督察长等职。
监事朱 洪先 生，中 共党 员，经 济学 硕士， 高级 经济师 。历 任中国 工商 银行
华融信 托投资 公司 华东 分部总 经理、 远东 房地 产公司 总经理 ；银 河证 券上海总
部党委 书记、 总经 理、 公司纪 检委员 ；亚 洲证 券（银 河证券 党委 派任 ）总裁、
党委书 记；银 河保 险经 纪公司 总经理 、董 事长 等职， 现任中 国银 河投 资管理有
限公司董事。
监事吴磊先生，中共党员，博士研究生学历。2013 年 8 月被选举为 银 河基
金管理 有限公 司第 三届 监事会 监事。 先后 任职 于中融 基金管 理有 限公 司、银河
基金管理有限公司。现 为银河基金管理有限公司员工。
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总经理 尤象都 先生 ，中 共党员 ，硕士 研究 生学 历。历 任国家 经济 体制 改革
委员会 宏观司 财税 处、 投资处 副处长 ，中 信实 业银行 北京分 行（ 后为 总行营业
部） 办公室副主任 （主持工作） 、 信贷部副总经理兼综合处处长、 资产保全部副
总经理、 支行管理处副处长 （主持工作） 、 西单支行负责人， 财政部综合司综合
处副处 长、处 长， 兴业 银行北 京分行 月坛 支行 行长， 中国银 河金 融控 股有限责
任公司投资部负责人，银河基金管理有限公司副总经理等职。
副总经 理陈勇 先生 ，中 共党员 ，大学 本科 学历 。历任 哈尔滨 证券 公司 友谊
路证券 交易营 业部 电脑 部 经理 、副总 经理 ，联 合证券 有限责 任公 司哈 尔滨和平
路营业 部总经 理、 投资 银行总 部高级 经理 ，中 国银河 证券有 限责 任公 司总裁办
公室（ 党委办 公室 ）副 主任， 中国银 河证 券股 份有限 公司总 裁办 公室 （党委办
公室） 副主任 （主持工 作） ， 中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总
经理。
督察长 董伯 儒先生 ，中 共党员 ，博 士研究 生学 历。历 任中 国东方 信托 投资
公司经 理，中 国银 河证 券有限 责任公 司基 金部 高级经 理，银 河基 金管 理有限公
司支持保障部总监等职。现兼任银河基金管理有限公司监察部总监。
2、基金经理小组情况简介
银河稳健证券投资基金 现任基金经理：
钱睿南先生，硕士研究生学历，13 年证券从业经历。曾先后在中国华融信
托投资公司、 中国银河证券有限责任公司工作。2002 年6 月加入银河基金管理
有限公 司，历 任交 易主 管，基 金经理 助理 ，银 河创新 成长股 票型 证券 投资基金
的基金经理等职务， 2008 年2 月起担任银河稳健证券投资基金的基金经理， 2012
年12 月起担任银丰证券投资基金的基金经理， 现任总经理助理、 股 票投资部总
监。
银河稳健证券投资基金 历任基金经理：
李立生先生，2003 年8 月至 2005 年 6 月； 杨典先生，2005 年 6 月至 2007
年 1 月；王劲松先生，2007 年 1 月至 2008 年 4 月；王忠波先生，2008 年 4 月
至2009 年8 月；钱睿南先生，2008 年2 月至今。
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银河收益证券投资基金 现任基金经理：
韩晶先生， 中共党员， 本科学历，12 年证券从业经历， 先后就职于中国民
族证券有限责任公司上海证券营业部、固定收益部，期间从事交易清算、产品
设计、 投资管理等工作。2008 年6 月加入银河基金管理有限公司， 从事固定收
益产品研究工作，历任债券经理助理、债券经理、银河收益证券投资基金的基
金经理， 2011 年8 月起担任银河银信添利债券型证券投资基金的基金经理， 2012
年11 月起担任银河领先债 券型证券投资基金的基金经理，2014 年7 月起担任
银河收益证券投资基金的基金经理。
银河收益证券投资基金 历任基金经理：
毛卫文女士，2003 年8 月至2006 年3 月； 索峰先生，2006 年3 月至2011
年8 月； 韩晶先生， 2010 年1 月至2013 年3 月； 张矛先生， 2011 年8 月至2014
年7 月。
3、投资决策委员会成员
总经理尤象都先生、 副总经理陈勇先生， 总经理助理兼固定收益部总监索峰
先生、 总经理助理兼 股票投资部总监钱睿南先生、研究部总监刘风华女士。
上述人员之间均无近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人情况
1、基 本情 况
名称： 中国 农业 银行 股份 有限公 司（ 简称 中国 农业 银行）
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 28 号 凯晨 世 贸中心 东座
法定代 表人 ： 蒋 超良
成立日 期：2009 年1 月 15 日
批准设 立机 关和 批准 设立 文号： 中国 银监 会银 监复 【2009 】13 号
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[1998]23 号
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注册资 本：32,479,411.7 万元人 民币
存续期 间： 持续 经营
联系电 话：010-68121510
传真：010-68121816
联系人 ：李 芳菲
中国农 业银 行股 份有 限公 司是中 国金 融体 系的 重要 组成部 分, 总行 设在 北京 。 经国务 院
批准， 中国 农业 银行 整体 改制为 中国 农业 银行 股份 有限公 司 并 于 2009 年 1 月 15 日依 法成
立。 中 国农 业银 行股 份有 限公司 承继 原中 国农 业银 行全部 资产 、负 债、 业务 、机构 网点 和
员工。 中国 农业 银行 网点 遍布中 国城 乡， 成为 国内 网点最 多、 业务 辐射 范围 最广， 服务 领
域最广 ，服 务对 象最 多， 业务功 能齐 全的 大型 国有 商业银 行之 一。 在海 外， 中国农 业银 行
同样通 过自 己的 努力 赢得 了良好 的信 誉， 每年 位居 《财富 》世 界500 强 企业 之列。 作为 一
家城乡 并举 、联 通国 际、 功能齐 备的 大型 国有 商业 银行， 中国 农业 银行 一贯 秉承以 客户 为
中心的 经营 理念 ，坚 持审 慎稳健 经营 、可 持续 发展 ，立足 县域 和城 市两 大市 场，实 施差 异
化竞争 策略 ，着 力打 造“ 伴你成 长” 服务 品牌 ，依 托覆盖 全国 的分 支机 构、 庞大的 电子 化
网络和 多元 化的 金融 产品 ，致力 为广 大客 户提 供优 质的金 融服 务， 与广 大客 户共创 价值 、
共同成 长。
中国农 业银 行是 中国 第一 批开展 托管 业务 的国 内商 业银行 ，经 验丰 富， 服务 优质， 业
绩突出 ，2004 年 被英 国《 全球托 管人 》评 为中 国“ 最佳托 管银 行” 。2007 年 中国农 业银 行
通过了 美国SAS70 内 部控 制审计 ，并 获得 无保 留意 见的 SAS70 审计 报告 ，表 明了独 立公 正
第三方 对中 国农 业银 行托 管服务 运作 流程 的风 险管 理、 内部 控制 的健 全有 效性 的全面 认可 。
中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升， 在 2010 年首届 “‘ 金牌理
财 ’TO P10 颁奖 盛典 ” 中 成绩突 出， 获 “ 最佳 托管 银行 ” 奖。2010 年再 次荣 获《首 席财 务
官》杂 志颁 发的 “最 佳资 产托管 奖” 。
中国农 业银 行证 券投 资基 金托管 部于1998 年5 月经 中国证 监会 和中 国人 民银 行批准 成
立，2004 年9 月更 名为 托 管业务 部 ， 内设 养 老金 管 理中心 、 技术 保障 处 、 营 运中心 、 委托
资产托 管处 、保 险资 产托 管处、 证券 投资 基金 托管 处、 境 外资 产托 管处 、综 合管理 处 、 风
险管理 处， 拥有 先进 的安 全防范 设施 和 基 金托 管业 务 系统 。
2、主 要人 员情 况
中国农 业银 行托 管业 务部 现有员 工 140 余 名， 其中 高级会 计师 、高 级经 济师 、高级 工
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程师、 律师 等专 家10 余名 ， 服务 团队 成员 专业 水平 高、 业 务素 质好、 服务 能 力强， 高级 管
理层均 有 20 年 以上 金融 从 业经验 和高 级技 术职 称， 精通国 内外 证券 市场 的运 作。
3、基 金托 管业 务经 营情 况
截止2014 年 6 月30 日， 中国农 业银 行托 管的 封闭 式证券 投资 基金 和开 放式 证券投 资
基金共213 只， 包括 富国 天源平 衡混 合型 证券 投资 基金、 华夏 平稳 增长 混合 型证券 投资 基
金、大 成积 极成 长股 票型 证券投 资基 金、 大成 景阳 领先股 票型 证券 投资 基金 、大成 创新 成
长混合 型证 券投 资基 金、 长盛同 德主 题增 长股 票型 证券投 资基 金、 博时 内需 增长灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 、汉 盛证券 投资 基金 、裕 隆证 券投资 基金 、景 福证 券投 资基金 、鸿 阳
证券投 资基 金 、 丰 和价 值 证券投 资基 金 、 久 嘉证 券 投资基 金 、 长 盛成 长价 值 证券投 资基 金、
宝盈鸿 利收 益证 券投 资基 金、大 成价 值增 长证 券投 资基金 、大 成债 券投 资基 金、银 河稳 健
证券投 资基 金、 银河 收益 证券投 资基 金、 长盛 中信 全债指 数增 强型 债券 投资 基金、 长信 利
息收益 开放 式证 券投 资基 金、长 盛动 态精 选证 券投 资基金 、景 顺长 城内 需 增 长开放 式证 券
投资基 金、 万家 增强 收益 债券型 证券 投资 基金 、大 成精选 增值 混合 型证 券投 资基金 、长 信
银利精 选开 放式 证券 投资 基金、 富国 天瑞 强势 地区 精选混 合型 证券 投资 基金 、鹏华 货币 市
场证券 投资 基金 、中 海分 红增利 混合 型证 券投 资基 金、国 泰货 币市 场证 券投 资基金 、新 华
优选分 红混 合型 证券 投资 基金、 交银 施罗 德精 选股 票证券 投资 基金 、泰 达宏 利货币 市场 基
金、交 银施 罗德 货币 市场 证券投 资基 金、 景顺 长城 资源垄 断股 票型 证券 投资 基金、 大成 沪
深300 指数 证券 投资 基金 、信诚 四季 红混 合型 证券 投资基 金、 富国 天时 货币 市场基 金、 富
兰克林 国海 弹性 市值 股票 型证券 投资 基金 、益 民货 币市场 基金 、长 城安 心回 报混合 型证 券
投资基 金、 中邮 核心 优选 股票型 证券 投资 基金 、景 顺长城 内需 增长 贰号 股票 型证券 投资 基
金、交 银施 罗德 成长 股票 证券投 资基 金、 长盛 中证100 指 数证 券投 资基 金、 泰达宏 利首 选
企业股 票型 证券 投资 基金 、东吴 价值 成长 双动 力股 票型证 券投 资基 金、 鹏华 动力增 长混 合
型证券 投资 基金 、宝 盈策 略增长 股票 型证 券投 资基 金、国 泰金 牛创 新成 长股 票型证 券投 资
基金、 益民 创新 优势 混合 型证券 投资 基金 、中 邮核 心成长 股票 型证 券投 资基 金、华 夏复 兴
股票型 证券 投资 基金 、富 国天成 红利 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、长 信双 利优 选 灵活 配
置混合 型证 券投 资基 金、 富兰克 林国 海深 化价 值 股 票型证 券投 资基 金、 申万 巴黎竞 争优 势
股票型 证券 投资 基金 、 新 华优选 成长 股票 型证 券投 资基金 、金 元惠 理成 长动 力灵活 配置 混
合型证 券投 资基 金、 天治 稳健双 盈 债 券型 证券 投资 基金、 中海 蓝筹 灵活 配置 混合型 证券 投
资基金 、 长 信利 丰 债 券型 证券投 资基 金、 金元 惠理 丰利 债 券型 证券 投资 基金 、交银 施罗 德
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先锋股 票证 券投 资基 金、 东吴进 取策 略灵 活配 置混 合型开 放式 证券 投资 基金 、建信 收益 增
强债券 型证 券投 资基 金、 银华内 需精 选股 票型 证券 投资基 金(LOF) 、 大成 行业 轮动股 票型 证
券投资 基金 、交 银施 罗德 上证 180 公 司治 理交 易型 开放式 指数 证券 投资 基金 联接基 金、 上
证180 公司 治理 交易 型开 放式指 数证 券投 资基 金、 富兰克 林国 海沪 深 300 指 数增强 型证 券
投资基 金、 南方 中证500 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 联接 基金(LOF) 、 景 顺长城 能源 基
建股票 型证 券投 资基 金、 中邮核 心优 势灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金、 工银 瑞信中 小盘 成
长股票 型证 券投 资基 金、 东吴货 币市 场证 券投 资基 金、 博 时创 业成 长股 票型 证券投 资基 金、
招商信 用添 利债 券型 证券 投资基 金、 易方 达消 费行 业股票 型证 券投 资基 金、 富国汇 利分 级
债券型 证券 投资 基金 、 大 成景丰 分级 债券 型证 券投 资基金 、兴 全沪 深300 指 数增强 型证 券
投资基 金(LOF) 、 工银 瑞信 深证红 利交 易型 开放 式指 数证券 投资 基金 、 工 银瑞 信深证 红利 交
易型开 放式 指数 证券 投资 基金联 接基 金、 富国 可转 换债券 证券 投资 基金 、 大 成深证 成 长 40
交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 、 大成 深证 成长40 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 联接 基
金、泰 达宏 利领 先中 小盘 股票型 证券 投资 基金 、交 银施罗 德信 用添 利债 券证 券投资 基金 、
东吴中 证新 兴产 业指 数证 券投资 基金 、工 银瑞 信四 季收益 债券 型证 券投 资基 金、招 商安 瑞
进取债 券型 证券 投资 基金 、汇添 富社 会责 任股 票型 证券投 资基 金、 工银 瑞信 消费服 务行 业
股票型 证券 投 资 基金 、易 方达黄 金主 题证 券投 资基 金（LOF ） 、 中邮 中小 盘灵 活配置 混合 型
证券投 资基 金、 浙商 聚潮 产业成 长股 票型 证券 投资 基金、 嘉实 领先 成长 股票 型证券 投资 基
金、广 发中 小板300 交易 型开放 式指 数证 券投 资基 金、广 发中 小板300 交易 型开放 式指 数
证券投 资基 金联 接基 金、 南方保 本混 合型 证券 投资 基金、 交银 施罗 德先 进制 造股票 证券 投
资基金 、上 投摩 根新 兴动 力股票 型证 券投 资基 金、 富兰克 林国 海策 略回 报灵 活配置 混合 型
证券投 资基 金、 金元 惠理 保本混 合型 证券 投资 基金 、招商 安达 保本 混合 型证 券投资 基金 、
深证 300 价 值 交易 型 开 放式 指 数 证 券投 资 基 金、 南方 中 国 中 小盘 股 票 指数 证券 投 资 基金
（LOF） 、 交 银施 罗德 深证 300 价 值交 易型 开放 式指 数 证券投 资基 金联 接基 金、 富 国中 证 500
指数增 强型 证券 投资 基金 （LOF） 、长 信内 需成 长股 票型证 券投 资基 金、 大成 中证内 地消 费
主题指 数证 券投 资基 金、 中海消 费主 题精 选股 票型 证券投 资基 金、 长盛 同瑞 中证 200 指数
分级证 券投 资基 金、 景顺 长城核 心竞 争力 股票 型证 券投资 基金 、汇 添富 信用 债债券 型证 券
投资基 金、 光大 保德 信行 业轮动 股票 型证 券投 资基 金、富 兰克 林国 海亚 洲（ 除日本 ）机 会
股票型 证券 投资 基金 、汇 添富逆 向投 资股 票型 证券 投资基 金、 大成 新锐 产业 股票型 证券 投
资基金 、申 万菱 信中 小板 指数分 级证 券投 资基 金、 广发消 费品 精选 股票 型证 券投资 基金 、
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鹏华金 刚保 本混 合型 证券 投资基 金、 汇添 富理 财14 天债券 型证 券投 资基 金、 嘉实全 球房 地
产证券 投资 基金 、金 元惠 理新经 济主 题股 票型 证券 投资基 金、 东吴 保本 混合 型证券 投资 基
金、建 新社 会责 任股 票型 证券投 资基 金、 嘉实 理财 宝 7 天 债券 型证 券投 资基 金、富 兰克 林
国海恒 久信 用债 券型 证券 投资基 金、 大成 月添 利理 财债券 型证 券投 资基 金、 安信目 标收 益
债券型 证券 投资 基金 、 富 国 7 天 理财 宝债 券型 证券 投资基 金、 交银 施罗 德理 财 21 天债 券型
证券投 资基 金、 易方 达中 债新综 合指 数发 起 式 证券 投资基 金（LOF） 、工 银瑞 信信用 纯债 债
券型证 券投 资基 金、 大成 现金增 利货 币市 场基 金、 景顺长 城支 柱产 业股 票型 证券投 资基 金、
易方达 月月 利理 财债 券型 证券投 资基 金、 摩根 士丹 利华鑫 量化 配置 股票 型证 券投资 基金 、
东方央 视财 经 50 指 数增 强 型证券 投资 基金 、交 银施 罗德纯 债债 券型 发起 式证 券投资 基金 、
鹏华理 财 21 天 债券 型证 券 投资基 金、 国泰 民安 增利 债券型 发起 式证 券投 资基 金、万 家 14
天理财 债券 型证 券投 资基 金、华 安纯 债债 券型 发起 式证券 投资 基金 、金 元惠 理惠利 保本 混
合型证 券投 资基 金、 南方 中证 500 交 易型 开放 式指 数证券 投资 基金 、招 商双 债增 强 分级 债
券型证 券投 资基 金、 景顺 长城品 质投 资股 票型 证券 投资基 金、 中海 可转 换债 券债券 型证 券
投资基 金、 融通 标普 中国 可转债 指数 增强 型证 券投 资基金 、大 成现 金宝 场内 实时申 赎货 币
市场基 金、 交银 施罗 德荣 祥保本 混合 型证 券投 资基 金、国 泰中 国企 业境 外高 收益债 券型 证
券投资 基金 、富 兰克 林国 海焦点 驱动 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、景 顺长 城沪深300 等
权重交 易型 开放 式指 数证 券投资 基金 、广 发聚 源定 期开放 债券 型证 券投 资基 金、大 成景 安
短融债 券型 证券 投资 基金 、嘉实 研究 阿尔 法股 票型 证券投 资基 金、 新华 行业 轮换灵 活配 置
混合型 证券 投资 基金 、富 国目标 收益 一 年 期纯 债债 券型证 券投 资基 金、 汇添 富高息 债债 券
型证券 投资 基金 、东 方利 群混合 型发 起式 证券 投资 基金、 南方 稳利 一年 定期 开放债 券型 证
券投资 基金 、景 顺长 城四 季金利 纯债 债券 型证 券投 资基金 、华 夏永 福养 老理 财混合 型证 券
投资基 金、 嘉实 丰益 信用 定期开 放债 券型 证券 投资 基金、 国泰 国证 医药 卫生 行业指 数分 级
证券投 资基 金、 交银 施罗 德定期 支付 双息 平衡 混合 型证券 投资 基金 、光 大保 德信现 金宝 货
币市场 基金 、易 方达 投资 级信用 债债 券型 证券 投资 基金、 广发 趋势 优选 灵活 配置混 合型 证
券投资 基金 、华 润元 大保 本混合 型证 券投 资基 金、 长盛双 月红 一年 期定 期开 放债券 型证 券
投资基 金、 富国 国有 企业 债债券 型证 券投 资基 金、 富安达 信用 主题 轮动 纯债 债券型 发起 式
证券投 资基 金、 景顺 长城 沪深 300 指 数增 强型 证券 投资基 金、 中邮 定期 开放 债券型 证券 投
资基金 、安 信永 利信 用定 期开放 债券 型证 券投 资基 金、工 银瑞 信信 息产 业股 票型证 券投 资
基金、 大成 景祥 分级 债券 型证券 投资 基金 、富 兰克 林国海 岁岁 恒丰 定期 开放 债券型 证券 投
银河银联证券投资基 金招募说明书（更新 ）摘 要
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资基金 、景 顺长 城景 益货 币市场 基金 、万 家市 政纯 债定期 开放 债券 型证 券投 资基金 、建 信
稳定添 利债 券型 证券 投资 基金、 上投 摩根 双债 增利 债券型 证券 投资 基金 、嘉 实活期 宝货 币
市场基 金、 融通 通源 一年 目标触 发式 灵活 配置 混 合 型证券 投资 基金 、大 成信 用增利 一年 定
期开放 债券 型证 券投 资基 金、鹏 华品 牌传 承灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金、 国泰浓 益灵 活
配置混 合型 证券 投资 基金 、汇添 富恒 生指 数分 级证 券投资 基金 、长 盛航 天海 工装备 灵活 配
置混合 型证 券投 资基 金、 广发新 动力 股票 型证 券投 资基金 、东 吴阿 尔法 灵活 配置混 合型 证
券投资 基金 、诺 安天 天宝 货币市 场基 金、 前海 开源 可转债 债券 型发 起式 证券 投资基 金、 新
华鑫利 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、富 国天 盛灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、景 顺长 城
中小板 创业 板精 选股 票型 证券投 资基 金、 中邮 双动 力混合 型证 券投 资基 金、 建信改 革红 利
股票型 证 券 投资 基金 、交 银施罗 德周 期回 报灵 活配 置混合 型证 券投 资基 金、 中海积 极收 益
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 申万 菱信 中证 环保 产业指 数分 级证 券投 资基 金、博 时裕 隆
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金、 国寿 安保 沪深300 指 数型证 券投 资基 金、 前海 开 源沪 深300
指数型 证券 投资 基金 、天 弘季加 利理 财债 券型 证券 投资基 金、 新华 鑫安 保本 一号混 合型 证
券投资 基金 、诺 安永 鑫收 益一年 定期 开放 债券 型证 券投资 基金 、大 成景 益平 稳收益 混合 型
证券投 资基 金。
（二）基金托管人的 内部 风险控制制度说明
1、内 部控 制目 标
严格遵 守国 家有 关托 管业 务的法 律法 规、 行业 监管 规章 和 行内 有关 管理 规定, 守法经
营、 规 范运 作、 严 格监 察, 确保业 务的 稳健 运行,保 证 基金财 产的 安全 完整,确 保 有关信 息的
真实、 准确 、完 整、 及时, 保护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。
2、内 部控 制组 织结 构
风险管理委员会 总 体 负 责 中 国 农 业 银 行 的 风 险 管 理 与 内 部 控 制 工 作, 对 托 管 业 务 风
险管理 和内 部控 制工 作 进 行监督 和评 价 。 托 管业 务部 专门设 置了 风险 管理 处, 配 备了专 职内
控监督 人员 负责 托管 业务 的内控 监督 工作,独 立行 使 监督稽 核职 权。
3、内 部控 制制 度及 措施
具 备 系统 、 完善 的制 度 控制 体 系， 建 立了 管理 制度、 控 制制 度 、岗 位职 责、业 务 操
作流程 ，可 以保 证 托 管业 务的规 范操 作和 顺利 进行 ；业务 人员 具备 从业 资格 ；业务 管理 实
行严格 的复 核、 审核 、检 查制度 ，授 权工 作实 行集 中控制 ，业 务印 章按 规程 保管、 存放 、
使用， 账户 资料 严格 保管 ， 制约 机制 严格 有效 ； 业 务操作 区专 门设 置， 封闭 管理, 实施 音像
监控 ； 业 务信 息由 专职 信 息披露 人负 责, 防止 泄密 ； 业务实 现自 动化 操作 ， 防 止人为 事故 的
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发生， 技术 系统 完整 、独 立。
（三）基金托管人对 基金 管理人运作基金进行 监督 的方法和程序
基金托 管人 通过 参数 设置 将 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 基 金合 同 、 托 管协 议规 定的投
资比例 和禁 止投 资品 种输 入监控 系统 ，每 日登 录监 控系 统 监督 基金 管理 人的 投资运 作， 并
通过基 金资 金账 户、 基金 管理人 的投 资指 令等 监督 基金管 理人 的其 他行 为。
当基金 出现 异常 交易 行为 时，基 金托 管人 应当 针对 不同情 况进 行以 下方 式的 处理：
1、电 话提 示。 对媒 体和 舆 论反映 集中 的问 题， 电话 提示基 金管 理人 ；
2、 书面 警示 。 对本 基金 投 资比例 接近 超标 、 资金 头 寸不足 等问 题 ， 以 书面 方 式对基
金管理 人进 行提 示；
3、 书 面报 告。 对 投资 比例 超标、 清算 资金 透支 以及 其他涉 嫌违 规交 易等 行为 ， 书面 提
示有关 基金 管理 人并 报中 国证监 会。
三、相关服务机构
（一）、 基金份额发售机构
（1）直销机构：
1、银河基金管理有限公司直销中心
地址：上海市浦东新区世纪大道 1568 号 15 层
法定代表人：许国平
公司网站：www.galaxyasset.com （支持网上交易）
客户服务电话：400-820-0860
直销业务电话：(021)38568981/ 38568507
传真交易电话：(021)38568985
联系人：郑夫桦、张鸿 、赵冉
2、银河基金管理有限公司北京分公司
地址： 北京市西城区西直门外大街1 号西环广 场T3 座15 楼B5(邮编： 100044)
电话： （010）58301616
传真： （010）58301156
联系人：孙妍
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3、银河基金管理有限公司广州分公司
地址：广州市越秀区天河路 1 号 锦 绣 联 合 商 务 大 厦 25 楼 2515 室( 邮
编:510075)
电话： （020）37602205
传真： （020）37602384
联系人：史忠民
4、银河基金管理有限公司哈尔滨分公司
地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号 三层
电话： （0451）82812867
传真： （0451）82812869
联系人：崔勇
5、银河基金管理有限公司南京分公司
地址：南京市太平南路 1 号新世纪广场 B 座805 室（邮编：210002 ）
电话： （025）84671299
传真： （025）84523725
联系人：李晓舟
6、银河基金管理有限公司深圳分公司
地址：深圳市福田区景田西路 17 号赛格景苑 2 楼（邮编：518048 ）
电话： （0755）82707511
传真： （0755）82707599
联系人：史忠民
（2）场外代销机构
1、中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：蒋超良
客户服务电话：95599
网址：www.abchina.com
2、中国工商银行 股份有限公司
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住所：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：姜建清
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
3、中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院1 号楼
法定代表人：王洪章
客户服务电话：95533
网址：www.ccb.com
4、中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：田国立
客户服务电话: 95566
网址：www.boc.cn
5、交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人：牛锡明
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
6、招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：傅育宁
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
7、中国邮政储蓄银行 股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 3 号
办公地址：北京市西城区金融 大街3 号 A 座
法定代表人：李国华
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客户服务电话：95580
网址：www.psbc.com
8、中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：董文标
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
9、中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座
法定代表人：常振明
客户服务电话：95558
网址：bank.ecitic.com
10、平安银行股份有限公 司
住所：广东省深圳市深南东路 5047 号深圳发展银行大厦
法定代表人：孙建一
客户服务电话：95511-3 或95501
网址：bank.pingan.com
11、华夏银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人：吴建
客户服务电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
12、北京银行股份有限公司
注所：北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
法定代表人：闫冰竹
客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
13、东莞农村商业银行股份有限公司
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注所：东莞市南城路2号东莞农商银行大厦
法定代表人：何沛良
客户服务电话：961122
网址：www.drcbank.com
14、兴业银行股份有限公司
住所：福建省福州市湖东路 154 号
办公地址：福建省福州市湖东路 154 号
法定代表人：高建平
联系人：苏健
电话： （021）52629999
传真：(021）62535823
客户服务电话：95561，或拨打当地咨询电话
网址：www.cib.com.cn
15、中国银 河证 券股 份有 限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
电话： （010）66568430
传真： （010）66568990
联系人：田薇
客户服务电话：400-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
16、国泰君安证券股份有限公司
住所：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦29 楼
法定代表人：万建华
电话： （021）38676767
传真： （021）38670666
联系人：吴倩
客户服务电话： 400-8888-666
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网址：www.gtja.com
17、中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
电话： （010）85130588
传真： （010）65182261
联系人：权唐
客户服务电话：400-888-8108
网址：www.csc108.com
18、申银万国证券股份有限公司
住所：上海市常熟路 171 号
法定代表人：丁国荣
电话：(021)54033888
传真：(021)64738844
联系人：李清怡
客户服务电话： （021）962505
网址：www.sw2000.com.cn
19、招商证券股份有限公 司
住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38－45 层
法定代表人：宫少林
电话： （0755）82943666
传真： （0755）82943636
联系人：林生迎
客户服务电话：95565、4008-888-111
网址：www.newone.com.cn
20、广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼
法定代表人：林治海
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电话： （020）87555888
传真： （020）87555305
联系人：黄岚
客户服务电话：95575
网址：www.gf.com.cn
21、广州证券有限责任公司
住所：广州市先烈中路 69 号东山广场主楼 17 楼
办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 19 楼
法定代表人：刘东
电话：020-88836999
传真：020-88836654
联系人：林洁茹
客户服务电话：(020)961303
网址：www.gzs.com.cn
22、海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路 98 号
办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
法定代表人：王开国
电话： （021）23219000
传真： （021）23219100
联系人：金芸、李笑鸣
客户服务电话：95553 或拨打各城市营业网点咨询电话
网址：www.htsec.com
23、东方证券股份有限公司
住所：上海市中山南路318号2号楼22-29 层
法定代表人：王益民
电话：（021）63325888
传真：(021)63326173
联系人：吴宇
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客户服务电话：95503
网址：www.dfzq.com.cn
24、湘财证券有限责任公司
住所： 湖南省长沙市黄兴中路 63 号中山国际大厦 12 层
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号标志商务中心11 楼
法定代表人：林俊波
电话： （021）68634518
传真： （021）68865680
联系人：钟康莺
客户服务电话：400-888-1551
网址：www.xcsc.com
25、长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层
法定代表人：宁金彪
电话： （0755）83516928
传真： （0755) 83516199
联系人：匡婷
客户服务电话：400-6666-888
网址： www.cgws.com
26、华泰证券股份 有限公司
住所：江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
电话： （025）83290979、（ 0755）82569143
传真： （025）84579763、（ 0755）82492962
联系人：孔晓君
客户服务电话：95597
网址：www.htsc.com.cn
27、金元证券股份有限公司
住所：海口市南宝路 36 号证券大厦4 楼
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办公地址：深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层
法定代表人：陆涛
电话： （0755）83025666
传真：(0755）83025625
联系人：许方迪
客户服务电话：400-8888-228
网址：www.jyzq.cn
28、光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
电话： （021）22169999
传真:（021）22169134
联系人：李芳芳
客服电话：95525
网址：www.ebscn.com
29、长江证券股份有限公司
住所：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法人代表：胡运钊
电话：（027）65799999
传真：（027）85481900
联系人：李良
客户服务电话：4008-888-999 或95579
网址：www.95579.com
30、德邦证券有限责任公司
住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心26 楼
法定代表人：姚文平
电话：（021）68761616
传真: （021）68767981
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联系人：罗芳
客户服务电话：400-888-8128
网址：www.tebon.com.cn
31、中航证券有限公司
住所：江西省南昌市抚河北路 291 号
办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座41 楼
法定代表人：杜航
电话： （0791）6768763
传真： （0791）6789414
联系人：余雅娜
客户服务电话：400-8866-567
网址：www.scstock.com
32、华龙证券有限责任公司
住所：甘肃省兰州市静宁路 308 号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号
法定代表人：李晓安
电话： （0931）4890100、（ 0931）4890619
传真： （0931）4890628
联系人：李昕田、杨晓天
客户服务电话：96668、4006898888
网址：www.hlzqgs.com
33、华安证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座
法定代表人：李工
电话：（0551）65161666
传真：（0551）5161600
联系人：汪燕
客户服务电话：96518（安徽） ，4008096518 （全国）
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网址：www.hazq.com
34、东海证券股份 有限公司
住所：江苏省常州市延陵西路 59 号投资广场 18-19 楼
办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人：朱科敏
电话： （021）20333333
传真： （021）50498851
联系人：王一彦
客户服务电话：95531；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
35、齐鲁证券有限公司
住所：山东省济南市市中区经七路 86 号
法定代表人：李玮
联系人：吴阳
电话：(0531)68889155
传真：(0531)68889752
联系人：吴阳
客户服务电话：95538
网址：www.qlzq.com.cn
36、国元证券股份有限公司
住所：安徽省合肥市寿春路 179 号
办公地址：安徽省合肥市寿春路 123 号
法定代表人：凤良志
电话： （0551）2207921
传真： （0551）2207965
联系人：李蔡
客户服务电话：400-888-8777、95578
网址：www.gyzq.com.cn
37、宏源证券股份有限公司
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住所：新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 19 号宏源证券
法定代表人：冯戎
电话：（010）88085858
传真：（010）88085195
联系人：李巍
客户服务电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
38、天相投资顾问有限公司
注所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701
办公地址：北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 B 座4 层
法定代表人：林义相
电话：（010）66045566
传真：（010）66045500
联系人：林爽
客服电话：(010)66045678
网址：www.txsec.com/ jijin.txsec.com
39、国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
电话：（0755）82130833
传真：（0755）82133952
联系人：齐晓燕
客服电话：95536
网址：www.guosen.com.cn
40、江海证券有限公司
住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
法定代表人：孙名扬
电话：（0451）82269280-225
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传真：（0451）82287211
联系人：张宇宏
客户服务电话：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
41、华宝证券有限责任公司
住所： 上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 楼
办公地址：上海浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心57 楼
法定代表人：陈林
电话：（021）68778075
传真：（021）68777723
联系人：汪明丽
客户服务电话：400-820-9898
网址：www.cnhbstock.com
42、信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹 市口大街 9 号院1 号楼
法定代表人：高冠江
电话： （010）63081000
传真： （010）63080978
联系人：唐静
客户服务电话：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
43、华福证券有限责任公司
住所：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址：福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至10 层
法定代表人：黄金琳
电话：（0591）87841160
传真：（0591）87841150
联系人：张宗瑞
客户服务电话：（0591）96326
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网址：www.hfzq.com.cn
44、中国国际金融有限公司
住所：北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座27 层及28 层
办公地址：北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座6 层
法定代表人：金立群
电话：(010)65051166
传真：(010)65058065
联系人：肖婷
客户服务电话：(010)65051166
网址：www.cicc.com.cn
45、东兴证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座12-15 层
办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12 层
法定代表人：徐勇力
电话：（010）66555316
传真：（010）66555246
联系人：汤漫川
客户服务电话：4008-888-993
网址：www.dxzq.net
46、财通证券有限责任公司
住所：杭州市解放路 111 号金钱大厦
法定代表人：沈继宁
电话：(0571)87925129
传真：(0571)87828042
联系人：徐轶清
客户服务电话：（0571）96336（上海地区 962336）
网址：www.ctsec.com
47、方正证券股份有限公司
住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22－24 层
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25
法人代表：雷杰
电话：(010)57398059
传真：(010)57398058
联系人：刘丹
客户服务电话：95571
网址：www.foundersc.com
48、民生证券有限责任公司
住所：北京市朝阳区朝阳门外大街 18 号中国人寿大厦 1901
办公地址：北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心A 座 16-18 层
法定代表人：岳献春
电话：(010) 85127622
传真： （010）85127917
联系人： 赵明
客户服务电话：4006198888
网址：www.mszq.com
49、中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第A 层
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信 证券大厦 20 层经纪业 务管理
部
法定代表人： 王东明
联系人：陈忠
电话： （010）84683893
传真： （010）84685560
客户服务电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
50、西南证券股份有限公司
住所：重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址：重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法定代表人：王珠林
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26
客户服务电话：4008-096-096
网址：www.swsc.com.cn
51、中信证券（山东）有限责任公司
住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼20 层
办公地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号1 号楼20 层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话： （0532）85022326
传真： （0532）85022605
客户服务电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
52、国海证券股份有限公司
住所：广西桂林市辅星路 13 号
办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3 楼
法定代表人：张雅锋
电话： （0755）83709350
传真： （0755）83700205
联系人：牛孟宇
客户服务电话:95563
网址：www.ghzq.com.cn
53、中信证券（浙江）有限责任公司
住所： 浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼19、20 层
法定代表人： 沈强
电话:（0571）87112510
传真：(0571) 85783771
联系人：丁思聪
客户服务电话：95558
网址：www.cs.ecitic.com
54、东北证券股份有限公司
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27
住所：长春市自由大路 1138 号
法定代表人：矫正中
电话： （0431）85096517
传真： （0431）85096795
联系人： 安岩岩
客户服务电话：4006-000-686
网址：www.nesc.cn
（3）第三方独立销售机构
1、上海天天基金销售有限公司
住所： 浦东新区峨山路 613 号6 幢551 室
法定代表人：其实
客户服务电话：400-1818-188
网址： www.1234567.com.cn
2、上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区场中路 685 弄37 号 4 号楼449 室
办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话：400-8850-099
网址： www.howbuy.com
3、杭州数米基金销售有限公司
住所：杭州市江南大道 3588 号
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：400-0766-123
网址： www.fund123.cn
4、深圳众禄基金销售有限公司
住所：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼I、J 单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话：400-6788-887
网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com
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28
5、上海长量基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢 220 室
办公地址：上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座16 层
法定代表人：张跃伟
客户服务电话：400-089-1289
网址： www.erichfund.com
6、和讯信息科技有限公司
住所： 北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 1002 室
办公地址： 上海市浦东新区东方路 18 号保利广场 18 层
法定代表人：王莉
全国统一客服电话：400-920-0022/ 021-20835588
网址：licaike.hexun.com
7、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋10 层1006#
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国企大厦 C 座9 层
法定代表人：马令海
客户服务电话：400-850-7771
网址： t.jrj.com.cn
8、北京万银财富投资有限公司
住所：北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼3201 内
法定代表人：李招弟
客户服务电话：400-808-0069
网址：www.wy-fund.com
9、浙江同花顺基金销售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：4008-773-772
网址：www.5ifund.com
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29
10、 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号205 室
办公地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 银 城 中 路 68 号 时 代 金 融 中 心 8 楼 801
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
11、泛华普益基金销售有限公司
住所：四川省成都市成华区建设路 9 号高地中心 1101 室
法定代表人：于海锋
客户服务电话：400-8878-566
网址： www.pyfund.cn
12、北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼12 层1208 号
办公地址：北京市西城区南礼士路 66 号 1 号楼12 层1208 号
法定代表人：王昌庆
客户服务电话：400-001-8811
公司网站：www.zcvc.com.cn
13、一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大 街9 号五栋大楼 C 座702 室
办公地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座702 室
法定代表人：吴雪秀
客户服务电话：400-001-1566
公司网站：www.yilucaifu.com
14、中国国际期货有限公司
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30
注册地址： ： 北京市朝阳区建国门外光华路 14 号1 幢1 层、2 层、9 层、11
层、12 层
办公地址：北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层
法定代表人：王兵
客户服务电话：95162 或400-888-8160
公司网站：www.cifco.net
（二） 、注册登记人：银河基金管理有限公司
有关内容同上。
（三） 、律师事务所
律师事务所：中博律师事务所
注册地址：北京市复兴门外大街中化大厦 528 室
负责人：齐瑞清
电话： （010）68568529 —205
传真： （010）68568528
经办律师：冀宗儒、齐瑞清
（四） 、会计师事务所
会计师事务所： 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 (特殊 普通合伙)
法 定 代 表 人 ： 葛 明
住 所 ： 北 京 市 东 城 区 东 长 安 街1 号 东 方 广 场 东 方 经 贸 城 安 永 大 楼16 层
办 公 地 址 ： 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道100 号 上 海 环 球 金 融 中 心50 楼
经 办 会 计 师 ： 徐 艳 、 蒋 燕 华
电 话 ： （021 ）22288888
传 真 ： （021 ）22280000
联 系 人 ： 蒋 燕 华
四、基金的名称
银河银 联系 列证券 投资 基金， 由两 只基金 构成 ，包括 银河 稳健证 券投 资基
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31
金和银河收益证券投资基金。
五、基金的类型
本系列基金为开放式基金。
六、基金的投资目标
银河稳 健基 金：以 稳健 的投资 风格 ，构造 资本 增值与 收益 水平适 度匹 配的
投资组合，在控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。
银河收 益基 金：以 债券 投资为 主， 兼顾股 票投 资，在 充分 控制风 险和 保持
较高流动性的前提下，实现基金资产的安全及长期稳定增值。
七、基金的投资方向
投资于 在国 内依法 公开 发行、 具有 良好流 动性 的金融 工具 ，以及 法律 、法
规及中国证监会允许的其他金融工具。
股票投 资主 要投资 于经 评估或 预期 认为具 有可 持续发 展能 力的价 值型 股票
和成长 型股票 等； 债券 投资主 要投资 于国 债、 金融债 、投资 级的 企业 债券及可
转换债券等。
八、基金的投资策略
1. 银河稳健证券投资基金
股票投资主要投资于经评估或预期认为具有可持续发展能力的价值型股
票和成 长型股 票， 包括 经营业 绩较为 稳定 的企 业、有 增长潜 力的 企业 以及经过
资产重组后预期业绩显著改善的企业等发行上市的股票。
在债券投资方面， 基金管理人将依据市场利率的预期 变化或不同债券收益
曲线的 变化， 利用 利率 期限结 构差异 ，权 衡到 期收益 率与市 场流 动性 ，选择适
宜的债 券，构 建和 调整 债券组 合，在 追求 投资 收益的 同时兼 顾债 券资 产的流动
性和安全性。
在正常 情况下 ，该 基金 的资产 配置比 例变 化范 围是： 股票投 资的 比例 范围
为基金资产净值的 35% 至 75% ； 债券投资的比例范围为基金资产净值的 20% 至
银河银联证券投资基 金招募说明书（更新 ）摘 要
32
45% ；现金的比例范围为基金资产净值的 5% 至 20% 。
2. 银河收益证券投资基金
根据对 宏观经 济运 行状 况、金 融市场 环境 及利 率走势 的综合 判断 ，采 取自
上而下 与自下 而上 相结 合的投 资策略 合理 配置 资产。 在控制 利率 风险 、信用 风
险以及 流动性 风险 的基 础上， 通过组 合投 资， 为投资 者获得 长期 稳定 的回报。
股票投 资作为 债券 投资 的辅助 和补充 ，力 争在 严格控 制风险 的情 况下 ，提高基
金的收 益率； 股票 选择 以本金 的安全 性作 为重 要考察 因素， 选股 范围 将侧重于
优质收益型股票。
在正常情况下， 该基金的资产配置比例变化范围是： 债券投资在基金资产净
值中的比例最低为50 ％， 最高为95% ； 股票投资在基金资产净值中的比例不超过
30 ％；现金在基金资产净值中的比例不低于5% 。
九、基金的业绩比较标准
银河稳健基金业绩比较基准：
上证A 股指数涨跌幅×75％＋中信国债指数涨跌幅×25％
银河收益基金业绩比较基准 ：
债券指数涨跌幅×85％＋上证 A 股指数涨跌幅 ×15％，其中债券指数为中
信国债指数涨跌幅×51％＋中信银债指数涨跌幅×49％
十、基金的风险收益特征
银河稳健基金属证券投资基金中风险中度品种（在股票型基金中属风险中度
偏低），力争使长期的平均单位风险收益超越业绩比较基准。
银河收 益基 金属于 证券 投资基 金中 的低风 险品 种，其 中长 期平均 的预 期收
益和风 险低于 指数 型基 金、平 衡型基 金、 价值 型基金 及收益 型基 金， 高于纯债
券基金。
十一、 基金投资组合报告
本基金 管理 人的董 事会 及董事 保证 本报告 所载 资料不 存在 虚假记 载、 误导
性陈述 或重大 遗漏 ，并 对其内 容的真 实性 、准 确性和 完整性 承担 个别 及连带责
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33
任。
本 基金托 管人 中国 农业银 行 根据 本基 金合 同规定 ，复核 了本 报告 中的财务
指标、 净值表 现和 投资 组合报 告等内 容， 保证 复核内 容不存 在虚 假记 载、误导
性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止 2014 年 06 月 30 日， 本报告所列数据未经审
计。
(一)期末基金资产组合情况
1、期末银河稳健基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 831,458,025.99 64.69
其中： 股票
831,458,025.99 64.69
2 固定收 益投 资
333,257,063.00 25.93
其中： 债券
333,257,063.00 25.93
资产 支持 证券
- -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计
100,617,953.70 7.83
7 其他资 产
20,026,417.04 1.56
8 合计
1,285,359,459.73
100.00
2、期末银河收益基金资产组合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 22,364,987.01 1.60
其中： 股票
22,364,987.01 1.60
2 固定收 益投 资
1,293,036,047.65 92.47
其中： 债券
1,293,036,047.65 92.47
资产 支持 证券
- -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计
74,134,674.67 5.30
7 其他资 产
8,866,753.35 0.63
8 合计
1,398,402,462.68
100.00
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34
(二) 期末按行业分类的股票投资组合
1、 期末银河稳健基金按行业分类的股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 51,735,383.79 4.05
C 制造业 469,369,130.25 36.74
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 40,002,668.68 3.13
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 114,573,705.34 8.97
J 金融业 24,973,200.00 1.95
K
房地产 业
27,249,678.45 2.13
L
租赁和 商务 服务 业
26,748,130.00 2.09
M 科学研 究和 技术 服务 业 15,410,000.00 1.21
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 35,497,767.48 2.78
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
25,898,362.00 2.03
S 综合 - -
合计 831,458,025.99 65.08
2、 期末银河收益基金按行业分类的股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 7,286,400.41 0.52
D
电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应
业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
银河银联证券投资基 金招募说明书（更新 ）摘 要
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I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 28,865.00 0.00
J 金融业 10,914,721.60 0.78
K
房地产 业
4,135,000.00 0.30
L
租赁和 商务 服务 业
- -
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
- -
S 综合 - -
合计 22,364,987.01 1.60
(三) 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票明细
1、银河稳健基金前十名股票明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 600104 上汽集 团 3,301,560 50,513,868.00 3.95
2 002065 东华软 件 2,294,748 46,170,329.76 3.61
3 600587 新华医 疗 544,022 40,556,840.10 3.17
4 002353 杰瑞股 份 900,000 36,225,000.00 2.84
5 603008 喜临门 3,713,066 34,680,036.44 2.71
6 600511 国药股 份 1,502,590 34,108,793.00 2.67
7 000826 桑德环 境 1,253,514 28,642,794.90 2.24
8 300005 探路者 1,785,542 27,568,768.48 2.16
9 000402 金 融 街 4,999,941 27,249,678.45 2.13
10 600718 东软集 团 1,999,916 26,978,866.84 2.11
2、银河收益基金前十名股票明细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 601318 中国平 安 198,000 7,789,320.00 0.56
2 000002 万
科Ａ 500,000 4,135,000.00 0.30
3 000625 长安汽 车 300,000 3,693,000.00 0.26
4 000858 五 粮 液 199,937 3,584,870.41 0.26
5 600036 招商银 行 305,215 3,125,401.60 0.22
6 300386 飞天诚 信 500 28,865.00 0.00
7 002726 龙大肉 食 500 8,530.00 0.00
银河银联证券投资基 金招募说明书（更新 ）摘 要
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(四) 期末按券种分类的债券投资组合。
1、银河稳健基金债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 243,555,063.00 19.06
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 89,702,000.00 7.02
其中： 政策 性金 融债 89,702,000.00 7.02
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 333,257,063.00 26.08
2、银河收益基金债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 61,230,000.00 4.39
其中： 政策 性金 融债 61,230,000.00 4.39
4 企业债 券 119,605,520.00 8.58
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 39,791,000.00 2.85
7 可转债 1,072,409,527.65 76.90
8 其他 - -
9 合计 1,293,036,047.65 92.72
(五) 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券明细
1、银河稳健基金前五名债券明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 010107 21 国债 ⑺ 600,000 60,480,000.00 4.73
2 018001 国开1301 460,560 47,115,288.00 3.69
3 130203 13 国开03 400,000 39,376,000.00 3.08
4 140201 14 国开01 300,000 30,786,000.00 2.41
5 019217 12 国债17 300,000 29,952,000.00 2.34
银河银联证券投资基 金招募说明书（更新 ）摘 要
37
2、银河收益基金前五名债券明细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 113001 中行转 债 2,298,050 233,918,509.50 16.77
2 110015 石化转 债 1,615,000 174,371,550.00 12.50
3 113005 平安转 债 1,594,490 170,323,421.80 12.21
4 110018 国电转 债 1,400,000 146,104,000.00 10.48
5 113002 工行转 债 1,100,000 115,940,000.00 8.31
(六)投资组合报告附注
1、 银河稳健基金 及银河收益基金投资的前十名证券中， 没有发行主体被监
管部门立案调查的情形，在报告编制日前一年内也没有受到公开谴责、
处罚的情形。
2、 银河稳健 基金 及 银 河 收 益 基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 中 ， 没有 超 出 基 金 合
同规定备选股票库之外 的股票。
3、 其他资产 主 要 包 括 应 收 证 券 清 算 款 、 应 收 利 息 、 应 收 申 购 款 、 买 入 返
售证券、待摊费用及其他应收款等 。
其具体金额如下表（单位：元） ：
序号 名称 银河稳健基金 银河收益基金
1 存出保证金 736,697.91 36,156.82
2 应收证券清算款 12,541,114.61 -
3 应收股利 - -
4 应收利息 6,597,149.79 8,726,705.43
5 应收申购款 151,454.73 103,891.10
6 其他应收款 - -
7 待摊费用 - -
8 其他 - -
9 合计 20,026,417.04 8,866,753.35
4、银河稳健基金 报告期末未持有处于转股期的可转换债券
5、银河收益基金 报告期末持有处于转股期的可转换债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 113001 中行转 债 233,918,509.50 16.77
2 110015 石化转 债 174,371,550.00 12.50
银河银联证券投资基 金招募说明书（更新 ）摘 要
38
3 113005 平安转 债 170,323,421.80 12.21
4 110018 国电转 债 146,104,000.00 10.48
5 113002 工行转 债 115,940,000.00 8.31
6 113003 重工转 债 104,244,673.20 7.48
7 110023 民生转 债 60,320,000.00 4.33
8 110024 隧道转 债 42,081,000.00 3.02
9 110016 川投转 债 10,520,221.10 0.75
10 110011 歌华转 债 2,779,839.60 0.20
6、 银河稳健 基金 及银河收益基金报告期末前十名股票中不存在流通受限情
况
7、银河稳健基金及银河收益基金 报告期末未持有权证
（七）开放式基金份额变动
银河稳健基金及银河收益基金 2014 年第 2 季度基金份额变动情况如下表：
单位：份
基金名 称 期初基 金份 额 期间总 申购 份额 期间总 赎回 份额 期末基 金份额
银河稳 健基 金 1,019,950,787.52 186,210,884.80 44,100,102.19 1,162,061,570.13
银河收 益基 金 1,268,163,169.06 3,635,873.24 9,009,646.08 1,262,789,396.22
十二、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表
现。 投资有风险， 投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书 。 有关业绩 数据经
托管人复核，但未经审计。 （截止 2014 年06 月30 日）
1、银河稳健基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
阶段
净值
净值增长 率
标准差
○
2
业绩比较 基
准收益率
○
3
业绩比较 基准收
益率标准 差
○
4
○
1-
○
3
○
2-
○
4 增长率
○
1
03.8.4—03.12.31 10.99% 0.63% -0.16% 0.79% 11.15% -0.16%
04.1.1 —04.12.31 -9.52% 0.99% -12.24% 0.99% 2.72% 0.00%
银河银联证券投资基 金招募说明书（更新 ）摘 要
39
05.1.1 —05.12.31 -2.04% 1.05% -2.67% 1.03% 0.63% 0.02%
06.1.1 —06.12.31 134.81% 1.26% 88.94% 1.01% 45.87% 0.25%
07.1.1 —07.12.31 124.36% 1.87% 67.45% 1.65% 56.91% 0.22%
08.1.1 —08.12.31 -42.22% 1.89% -52.95% 2.12% 10.73% -0.23%
09.1.1 —09.12.31 60.32% 1.37% 56.99% 1.42% 3.33% -0.05%
10.1.1 —10.12.31 6.77% 1.17% -10.02% 1.06% 16.79% 0.11%
11.1.1 —11.12.31 -16.65% 0.87% -15.55% 0.87% -1.10% 0.00%
12.1.1—12.12.31 3.71% 0.88% 3.44% 0.82% 0.27% 0.06%
13.1.1 —13.12.31 23.02% 1.10% -4.63% 0.87% 27.65% 0.23%
14.1.1 —14.06.30 -0.90% 0.93% -1.60% 0.67% 0.70% 0.26%
自基金成 立起至 今 440.22% 1.27% 46.99% 1.23% 393.23% 0.04%
2、银河收益基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表：
阶段
净值
净值增长 率
标准差
○
2
业绩比较 基
准收益率
○
3
业绩比较 基准收
益率标准 差
○
4
○
1-
○
3
○
2-
○
4 增长率
○
1
03.8.4 —03.12.31 4.02% 0.18% -1.89% 0.20% 5.91% -0.02%
04.1.1 —04.12.31 -5.31% 0.43% -3.68% 0.24% -1.63% 0.19%
05.1.1 —05.12.31 13.78% 0.34% 7.97% 0.21% 5.81% 0.13%
06.1.1 —06.12.31 33.07% 0.42% 15.96% 0.21% 17.11% 0.21%
07.1.1 —07.12.31 44.92% 0.69% 10.40% 0.34% 34.52% 0.35%
08.1.1 —08.12.31 -6.00% 0.53% -5.10% 0.43% -0.90% 0.10%
09.1.1 —09.12.31 9.72% 0.33% 9.75% 0.29% -0.03% 0.04%
10.1.1 —10.12.31 6.14% 0.36% -0.38% 0.22% 6.52% 0.14%
11.1.1 —11.12.31 -1.49% 0.27% 0.76% 0.19% -2.25% 0.08%
12.1.1 —12.12.31 6.93% 0.20% 3.30% 0.16% 3.63% 0.04%
13.1.1 —13.12.31 -2.63% 0.20% -0.75% 0.19% -1.88% 0.01%
14.1.1 —14.06.30 4.59% 0.35% 2.81% 0.15% 1.78% 0.20%
自基金成 立起至 今 153.83% 0.40% 43.93% 0.26% 109.90% 0.14%
3、 银河稳健基金份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对
比图：
银河银联证券投资基 金招募说明书（更新 ）摘 要
40
4、 银河收益基金份额累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对
比图：
银河银联证券投资基 金招募说明书（更新 ）摘 要
41
十三、费用概览
（一）、 与基金运作有关的费用
1.基金费用的种类
（1） 基金管理费；
（2） 基金托管人的托管费；
（3） 证券投资交易费用；
（4） 基金信息披露费用；
（5） 基金持有人大会费 用；
（6） 与基金相关的会计师、律师等中介机构费用；
（7） 按照有关 法律、法规、规章或中国证监会规定可以列入的其他费用。
2.基金费用计提方法、计提标准和支付方式
银河银联证券投资基 金招募说明书（更新 ）摘 要
42
基金的管理费和托管费是针对各基金分别制定的。
（1）基金管理人的管理费
各基金的管理费由基金管理人分别确定， 并在本系列基金的招募说明书或最
新的公开说明书中逐一明示。 管理费按不同基金资产净值的一定年费率分别计
算，管理费率如下：
基金名称 管理费率
银河稳健证券投资基金 1.5%
银河收益证券投资基金 0.75%
计算方法如下：
H＝E×年管理费 率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
管理费每日计提， 按月支付， 经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日
内从基 金资产 中一 次性 支付给 基金管 理人 ，若 遇法定 节假日 、休 息日 ，支付日
期顺延。
（2）基金托管人的托管费
本系列基金下各基金的托管费由基金管理人和基金托管人共同确定， 并在本
系列基金的招募说明书或最新的公开说明书中逐一明示。 托管费按不同基金资产
净值的一定年费率分别计算，托管费率如下：
基金名称 托管费率
银河稳健证券投资基金 0.25％
银河收益证券投资基金 0.2%
计算方法如下：
H=E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
托 管 费 每 日 计 提 ， 按 月 支 付 。 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 发 送 基 金 托 管 费
划付指令， 基金托管人复核后于次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支
银河银联证券投资基 金招募说明书（更新 ）摘 要
43
付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
上述基 金费 用中 第（3-(7)项费 用由 基金 管理 人和基 金托 管人 根据 其 它有关
法律、 法规、 规章及中国证监会的相应规定， 按实际支出金额支付和摊销各基金
的费用。
3.费用的分摊
各基金各自发生的费用由各基金分别承担； 各基金共同发生的 费用， 按各
基金的 基金资 产净 值、 基金份 额的比 例或 简单 算术平 均分摊 。具 体的 分摊方法
由基金 管理人 和托 管人 依照有 关法律 、法 规、 规章的 规定和 一般 会计 原则，在
公平、公正的基础上，根据该费用的性质共同协商确定。
4.不列入基金费用的项目
基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或
基金资产的损失， 以及处理与基金运作无关事项发生的费用等不列入基金费用。
5.基金管理费和托管费的调整
基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金管理费和基金托管费， 无
须召开基金持有人大会。基金管理人最迟应当于新的费率实施日前 3 个工作日
在至少一种中国证监会指定媒体上公告。
(二) 与基金销售有关的费用
1.申购费
基金在申购时收取的申购费用称为前端申购费用,本系列基金的前端申购费
按申购金额采用比例费率， 投资人在一天之内如果有多笔申购， 适用费率按单笔
分别计算。本基金已公告取消后端收费模式。
本系列基金的申购费用由投资者承担， 不列入基金资产， 主要用于本系列基
金的宣传推广、市场营销等相关费用。
前端收费模式的申购费率结构如下 ：
申购金额（ Х ） 申购费率
Х <50 万元 1.5%
50 万元≤ Х <200 万元 1.2%
200 万元≤ Х <500 万元 0.8%
500 万元≤ Х 1000 元
银河银联证券投资基 金招募说明书（更新 ）摘 要
44
银河银 联系 列基金 的有 效前端 申购 申请的 申购 费用及 申购 份额的 计算 统一
采用外扣法，计算公式如下：
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中：
净申购金额= 申购金额/ （1+ 申购费率） ；
申购费用= 申购金额- 净 申购金额；
申购份额= 净申购金额/T 日基金份额净值。
2.赎回费
基金持 有人 在办理 赎回 时须交 纳赎 回费， 赎回 费率为 不高 于赎回 总额 （含
赎回费） 的 0.5％。 实际所收取的赎回费中 60% 为注册登记费， 归注册登记机构
所有；其余部分计入基金财产。
赎回费计算公式 如下：
赎回总额＝赎回份数×T日基金份额资产净值
赎回费＝赎回总额×赎回费率
赎回得到的金额＝赎回总额－赎回费
3.转换费
根据银河基金管理有限公司 2005 年报 10 月 27 日发布的 《关于银河基金管
理有限公司旗下基金转换业务的公告》 ，本系列基金间转换不再收取基金转换
费，不再限定免费转换次数。
基金管 理人 可以根 据市 场情况 调整 相关收 费方 式和费 率水 平，最 新的 费率
将在最 新的招 募说 明书 （更新 ）中列 示。 如调 整费率 ，基金 管理 人最 迟将于新
的费率生效前3 个工作日在至少一种指定媒体上公告。
基金管理人有权在 不违背有关法律、 法规、 规 章和基金合同规定的前提下，
针对特 定的投 资者 开展 基金促 销活动 ， 在 基金 促销活 动期间 ，基 金管 理人可以
对促销活动范围内的投资者调低基金申购费率和基金赎回费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明
银河银 联系 列证券 投资 基金本 次更 新 招募 说明 书依据 《中 华人民 共和 国证
银河银联证券投资基 金招募说明书（更新 ）摘 要
45
券投资 基金法 》 、 《 证券 投资基 金信息 披露管 理 办法》 、 《证 券投资 基金 运作管理
办法》 、 《证 券投资 基金 销售管 理办法 》 等有 关 法规及 《银河 银联系 列 证券投资
基金基金合同》进行更新编写，更新的内容主要包括以下几部分：
1、 “ 重要提 示” 日期 根 据实际 情况进 行了 相应 更新， 本招募 说明 书所 载内
容截止日为 2014 年 8 月 4 日,有关财务数据 和净值表现截止日为 2014 年 6 月
30 日(财务数据未经审计)，定于2014 年9 月 17 日前公告。
2、 “第三节 基金管理人” 之“(一)基金管理人” 基金管理人概况 董事长
由尤象 都（代 行） 更新 为许国 平先生 ；监 事长 由刘昼 先生更 新为 李立 生先生；
督察长 由李立 生先 生更 新为董 伯儒先 生； 其他 董事、 监事、 经理 及其 他高级管
理人员信息根据实际情况进行了更新。
3、 “第四节 基金托管人” 中按实际情况对托管人概况、 托管业务经营情况
等进行更新。
4、 “第 五节 相 关服务 机构” 之“ （ 一） 基金 份额销 售机构 直销 机构 ”银河
基金管理有限公司直销中心法定代表人进行了更新。 原法定代表人 由 尤象都 （代
行）更 新为许 国平 。 “ （ 二）场 外代销 机构” 根 据实际 情况 进 行了更 新 。增加了
“ （三）第三方销售机构” 。
5、 “第七节 基金的投资” 之 “ 七、 基金投资 组合报告 ” 更新为截止日为2014
年6月30日的报告，该部分内容均按有关规定编制，并经基金托管人复核，但未
经审计。
6、 “第八节 基金的业 绩” 中对基金成立以来 至 2014 年6 月30 日的基金业
绩表现 进行了 披露 。该 部分内 容均按 有关 规定 编制， 并经基 金托 管人 复核，但
相关财务 数据未经审计。
7、 “第二十节 其他应 披露事项” 中列示了本 报告期内本基金及本基金管理
公司在指定报纸上披露的信息。
银河基金管理有限公司
二○一四年九月十七 日
