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银华日利(511880)

银华日利:2014年半年度报告摘要查看PDF公告

 
 
银 华 交 易 型货 币 市 场 基金 
2014 年 半年 度 报 告 摘要 
 
2014 年6 月30 日 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人: 银华基金管 理有限公司 
基金托 管人: 中国建设银 行股份有限公司 
送出日 期:2014 年8 月27 日 
 
 
 银华日利 2014 年半年度报告摘要 
第 2 页 共 28 页


§1 重要提 示 基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 , 并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本半 年 度报告已经 三分之二 以上独 立董 事签 字同 意, 并由董 事长 签发 。 基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定, 于 2014 年 8 月 25 日 复核 了本 报告中 的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容, 保证复核 内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。


基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 , 但 不保 证基金 一定 盈 利 。


基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ,投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本 基金的 招募 说明 书及 其更 新。 本半年 度报 告摘 要摘 自半 年度报 告正 文, 投资 者欲 了解详 细内 容, 应阅 读半 年度报 告正 文。 本报告 中财 务资 料未 经审 计。 本报告 期 自2014 年1 月1 日起 至6 月 30 日止 。 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 3 页 共 28 页


§2 基金简 介 2.1 基 金基 本情况 基金名称 银华交 易型 货币 市场 基金 基金简 称 银华交 易型 货币 场内简 称 银华日 利 基金主 代码 511880



























































































































































































































































基金运 作方 式 契约型 开放 式 基金合 同生 效日 2013 年4 月1 日 基金管 理人 银华基 金管 理有 限公 司 基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司 报告期 末基 金份 额总 额 69,722,060.00 份 基金合 同存 续期 不定期 基金份 额上市 的 证券 交易 所 上海证 券交 易所 上市日期 2013-04-18


2.2 基 金产 品说明 投资目 标 在保持 本金 低风 险的 前提 下, 力 求实 现高 流动 性和 高 于 业绩比 较基 准的 收益 。 投资策 略 本基金 将以 市场 价值 分析 为基础 , 以 主动 式的 科学 投 资 管理为 手段 , 综 合考 虑各 类投资 品种 的收 益性 、 流 动性 和风险 特征 , 通 过对 国内 外宏观 经济 走势 、 货 币政 策和 财政政 策的 研究 , 以 久期 为 核心 的资 产配 置、 品种 与类 属选择 , 结 合对 货币 市场 利率变 动的 预期 , 进 行积 极的 投资组 合管 理。 在保 证基 金 资产的 安全 性和 流动 性的 基 础上, 力争 为投 资人 创造 稳定的 收益 。 业绩比 较基 准 活期存 款利 率( 税后 )。 风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金, 属 于证券 投资 基金 中的 高流 动 性、 低 风险 品种, 其预 期收 益和风 险均 低于 债券 型基 金、 混合型 基金 及股 票型 基金 。


2.3 基 金管 理人和 基金 托管人 项目 基金管 理人 基金托 管人 名称 银华基 金管 理有 限公 司 中国建 设银 行股 份有 限公 司 信息披 露负 责 人 姓名 凌宇翔 田青 联系电 话 (010)58163000 (010 )67595096 电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com 客户服 务电话


4006783333,(010)85186558 (010 )67595096 传真 (010)58163027 (010 )66275853 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 4 页 共 28 页





2.4 信 息披 露方式


登载基 金半 年度 报告 正文 的管理 人互 联网 网址 http://www.yhfund.com.cn 基金半 年度 报告 报告 备置 地点 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 办 公 地 址


§3 主要财 务指标和基金净值 表现 3.1 主 要会 计数据 和财 务指标 金额 单 位: 人民 币元 3.1.1 期间 数据 和指 标 报告期(2014 年1 月1 日 - 2014 年6 月 30 日 ) 本期已 实现 收益 125,258,346.66 本期利 润 125,258,346.66 本期净 值收 益率 2.3384% 3.1.2 期末 数据 和指 标 报告期 末( 2014 年6 月 30 日 ) 期末基 金资 产净 值 7,137,023,590.53 期末基 金份 额净 值 102.364 3.1.3 累计 期末 指标 报告期 末( 2014 年6 月 30 日 ) 累计净 值收 益率 5.6399% 注:1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 ( 不含 公 允价值 变动 收益 ) 扣 除相关费用后 的余额, 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益,由于货 币市场基 金采用 摊余 成本 法核 算 , 因此 , 公 允价 值变 动收 益 为零 , 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。 2、 本 基金 采用 收益 不结 转 份额的 全价 计价 方式 , 因 此本报 告中 披露 的净 值收 益率指 标实 际上 为本 基金净 值增 长率 ,同 时增 加披露 以下 财务 指标 : (1 ) 加权 平均 基金 份额 本 期利润 :2.1360 (2 ) 本期 加权 平均 净值 利 润率:2.10% (3 ) 期末 可供 分配 利润 :164,808,420.83 元 (4 ) 期末 可供 分配 基金 份 额利润 :2.3638 元 3、本 基金 于 2013 年 4 月 3 日 进行 了份 额折 算, 折算后 本基 金份 额面 值由 初始 1.000 元调 整为 100.000 元 3.2 基 金净 值表现 3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较 阶段 份额净 值 份额净 值 业绩比 较 业绩比 较基 ①-③ ②-④ 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 5 页 共 28 页


收益率 ① 收益率 标 准差② 基准收 益 率③ 准收益 率标 准差④ 过去一 个月 0.3598% 0.0078% 0.0297% 0.0010% 0.3301% 0.0068% 过去三 个月 1.0723% 0.0105% 0.0873% 0.0010% 0.9850% 0.0095% 过去六 个月 2.3384% 0.0154% 0.1737% 0.0010% 2.1647% 0.0144% 过去一 年 4.8680% 0.0146% 0.3506% 0.0010% 4.5174% 0.0136% 自基金 合同 生效起 至今 5.6399% 0.0147% 0.4382% 0.0010% 5.2017% 0.0137% 注:本基金采 用收益不 结 转份额的全价 计价方式 , 因此本报告中 披露的净 值 收益率指标 实际上为 本基金 净值 增长 率。 3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率 变 动的 比较 注:按基金合 同的规定 , 本基金自基金 合同生效 起 六个月为建仓 期,建仓 期 结束时各项 资产配置 比例已 达到 基金 合同 规规 定。 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 6 页 共 28 页


§4 管理人 报告 4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况 4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验





银 华基 金 管 理有 限公 司成立 于 2001 年 5 月 28 日,是 经中 国证 监会 批准( 证监基 金字[2001]7 号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本为2 亿元 人民 币, 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别 为: 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及 山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会 许可的 其他 业务 。公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。 截至2014 年6 月30 日, 本基金 管理 人管 理 着 40 只 证券投 资基 金, 具体 包括 银华优 势企 业证 券投 资基金 、银 华保 本增 值 证 券投资 基 金 、银 华- 道琼 斯 88 精选 证券 投资 基金 、 银华货 币市 场证 券投 资基金、银华 核心价值 优 选股票型证券 投资基金 、 银华优质增长 股票型证 券 投资基金、 银华富裕 主题股 票型 证券 投资 基金 、 银华 领先 策略 股票 型证 券投资 基金 、 银 华全 球核 心优选 证券 投资 基金 、 银华内 需精 选股 票型 证券 投资基 金(LOF) 、 银 华增 强 收益债 券型 证券 投资 基金 、 银华 和谐 主题 灵活 配置混 合型 证券 投资 基金 、银华 沪深 300 指数 分级 证券投 资基 金、 银华 深证 100 指数 分级 证券 投 资基金、银华 信用债券 型 证券投资基金 (LOF) 、 银 华成长先锋混 合型证券 投 资基金、银 华信用双 利债券 型 证 券投 资基 金 、 银华抗 通胀 主题 证券 投资 基金 (LOF ) 、 银华 中证 等 权重 90 指 数分 级证 券 投资基金、银 华永祥保 本 混合型证券投 资基金、 银 华消费主题分 级股票型 证 券投资基金 、银华中 证内地资源主 题指数分 级 证券投资基金 、银华永 泰 积极债券型证 券投资基 金 、银华中小 盘精选股 票型证 券投 资基 金 、 银 华 纯债信 用主 题债 券型 证券 投资基 金 (LOF ) 、 上 证50 等权重 交易 型开 放式 指数证 券投 资基 金、 银华 上证 50 等 权重 交易 型开 放 式指数 证券 投资 基金 联接 基金、 银华 中证 中票 50 指 数债 券型 证券 投资 基 金 (LOF ) 、 银华 永兴 纯债 分级债 券型 发起 式证 券投 资基金 、 银 华 交 易型 货币市 场 基 金、 银华 中证 成长股 债恒 定组 合 30/70 指数证 券投 资基 金、 银华 信用四 季红 债券 型 证 券投资基金、 银华中证 转 债指数增强分 级证券投 资 基金、银华信 用季季红 债 券型证券投 资基金、 银华中 证 800 等 权重 指数 增强分 级证 券投 资基 金、 银华永 利债 券型 证券 投资 基金、 银华 恒生 中 国 企业指数分级 证券投资 基 金、银华多利 宝货币市 场 基金、银华永 益分级债 券 型证券投资 基金和银 华活钱宝货币 市场基金 。 同时,本基金 管理人管 理 着多个全国社 保基金、 企 业年金和特 定客户资 产管理 投资 组合 。 4.1.2 基 金经 理(或 基金 经理小 组) 及基金 经理 助理简 介 姓名 职务 任本基 金的 基金 经理 证券从 说明 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 7 页 共 28 页


(助理 )期 限 业年限 任职日 期 离任日 期 朱哲先 生 本基金 的 基金经 理 2013 年10 月17 日 - 4.5 年 经济学 学士 。曾 任职 于中 国 银行, 担任 助理 投资 经理 职 务;并 曾任 职于 嘉实 基金 管 理有限 公司 ,担 任交 易员 职 务。2013 年 5 月加 盟银 华 基 金管理 有限 公司 ,曾 担任 固 定收益 部基 金经 理助 理职 务。 自2013 年 10 月 17 日起 兼任银 华货 币市 场证 券投 资 基金基 金经 理, 自 2014 年 4 月25 日 起兼 任银 华多 利宝 货 币市场 基金 基金 经理 ,自 2014 年6 月23 日 起兼 任银 华 活钱宝 货币 市场 基金 基金 经 理。具 有从 业资 格。 国籍 : 中国。 于海颖 女 士 本基金 的 基金经 理 2013 年4 月1 日 2014 年4 月 25 日 9.5 年 硕士学 位。 曾在 深圳 创维 集 团集团 人事 部、 深圳 开发 科 技股份 有限 公司 人力 资源 部 工作; 历任 北方 国际 信托 投 资股份 有限 公司 投资 部债 券 研究员 ,光 大保 德信 基金 管 理公司 投资 部基 金经 理等 职。 自2007 年11 月 6 日至 2010 年8 月31 日 担任 光大 保 德信货 币基 金基 金经 理, 2008 年10 月29 日至2010 年 8 月 31 日 担任 光大 保德 信 增 利收益 债券 基金 基金 经理 。 2010 年11 月 加盟 银华 基金 管 理有限 公司,2011 年6 月28 日至 2013 年 6 月 17 日期 间 担任银 华永 祥保 本混 合型 证 券投资 基金 基金 经理 ,自 2011 年8 月2 日至 2014 年 4 月25 日 期间 兼任 银华 货币 市 场证券 投资 基金 基金 经理 , 自2012 年8 月9 日起 兼任 银 华纯债 信用 主题 债券 型证 券 投资基 金(LOF )基 金经 理 , 自2013 年8 月7 日起 兼任 银 华信用 四季 红债 券型 证券 投银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 8 页 共 28 页


资基金 基金 经理, 自 2013 年 9 月 18 日 起兼 任银 华信 用 季 季红债 券型 证券 投资 基金 基 金经理, 自2014 年5 月8 日 起兼任 银华 信用 债券 型证 券 投资基 金(LOF )基 金经 理 。 具有从 业资 格 。 国 籍: 中 国。 哈默女 士 本基金 的 基金经 理 2014 年6 月23 日 - 7 年 学士学 位 。2007 年7 月加盟 银华基 金管 理有 限公 司, 历 任股票 交易 员、 债券 交易 员 等职位 ,具 有从 业资 格。 国 籍:中 国。 注:1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效日或 公司 作出 决定 之日 。 2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。 4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明 本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资 基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披 露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 交易 型 货 币 市场基 金基 金合 同 》 和 其 他有关 法律 法规 的规 定, 本 着诚 实信 用、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产, 在严 格控 制风 险的 基 础上, 为基 金份 额持 有人谋 求最 大利 益, 无损 害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。 本基 金无 违法 、 违 规 行为 。 本 基金 投资 组 合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。 4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明 4.3.1 公 平交 易制度 的执 行情况 本基金 管理 人根 据中 国证 监会颁 布的 《证 券投 资基 金管理 公司 公平 交易 制度 指导意 见》 , 制 定 了《公平交易 制度》和 《 公平交易执行 制度》等 , 并建立了健全 有效的公 平 交易执行体 系,保证 公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。 在投资决策环 节,本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台,为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研 究支持。同时 ,在投资 决 策过程中,各 基金经理 、 投资经理严格 遵守本基 金 管理人的各 项投资管 理制度 和投 资授 权制 度, 保证各 投资 组合 的独 立投 资决策 机制 。 在交易 执行 环节 , 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 , 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、 综合平 衡” 的原 则, 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。 在事后监控环 节,本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析, 并出具公 平 交易执行情况 分 析报告;另外 ,本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行 情况进行 定期和不银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 9 页 共 28 页


定期的 检查 ,并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。 综上所 述, 本基 金管 理人 在本报 告期 内严 格执 行了 公平交 易制 度的 相关 规定 。 4.3.2 异 常交 易行为 的专 项说明 本报告 期内 ,本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。 4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明 4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析 上半年宏观经 济数据延 续 一季度的疲弱 状态。面 对 经济下行压力 ,政府保 增 长的意愿逐渐 增 强,央行也着 力维持货 币 市场稳定性。 同时,美 国 等国家复苏势 头也进一 步 确立。在基 建和出口 的拉动下,从 二季度开 始 工业增加值、PMI 以 及进 出口等数据开 始回升。 整 体来看,除了 春节前 资金面较为紧 张外,上 半 年货币市场保 持极度宽 松 的状态,短融 收益率和 协 议存款利率 较去年四 季度大 幅下 行。 本基金合理安 排现金流 , 顺利的应对了 上半年各 个 关键时点的赎 回。在春 节 前和半年末资 金 面紧张 的时 机配 置了 一些 长久期 短融 与存 款, 在保 证组合 的流 动性 的同 时提 升组合 的静 态收 益。 4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现 截至报 告期 末, 本基 金份 额净值 为 102.364 元 ,本 报告期 份额 净值 增长 率 为 2.3384% , 同期 业绩比 较基 准收 益率 为0.1737% 。 4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望 展望下半年, 虽然在政 府 一系列保增长 政策的支 撑 下,近期工业 增加值、PMI 等数据有所 回 升。但是房地 产市场状 况 依然严峻,销 售情况不 佳 ,同时百城住 宅价格指 数 等价格指标 还在加速 下行。在这种 背景下, 经 济增长依然面 临向下的 压 力。因此,预 计下半年 宏 观政策依然 会偏向于 保持经济增长 速度的稳 定 ,央行的货币 政策方面 也 不会发生大的 变化,货 币 市场依然会 维持比较 宽松的状态。 但是新股 发 行将会造成场 内资金利 率 波动。随着监 管加强, 银 行同业业务 增长速度 放缓,对协议 存款的需 求 也将进一步减 少,协议 存 款利率可能会 长期在低 位 徘徊。目前 短融收益 率依然处 在相 对高位, 与 融资成本相比 还有不小 的 套利空间,因 此会受到 货 币基金的追 捧,收益 率具有进一步 下行的空 间 。但是,今年 以来信用 事 件不断发生, 因此低评 级 短融收益率 可能会出 现分化 ,资 质较 差的 品种 可能会 面临 一定 的压 力。 基于上述分析 ,本基金 接 下来将继续根 据组合的 规 模波动进行组 合的调整 , 在充分预防可 能 出现的流动性 压力前提 下 ,密切关注货 币类基金 相 关政策方面的 变化,抓 住 关键投资机 会进行资 产配置,合理 安排现金 流 ,为场内投资 者提供较 其 他现金管理工 具更有吸 引 力的收益。 同时密切银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 10 页 共 28 页


关注新 股发 行和 转债 发行 动态, 把握 场内 投资 者需 求,提 高组 合流 动 性 管理 水平。 4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明 报告期内,本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以 及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定,日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行,基金 份额净值由基 金管理人 完 成估值后,经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年 中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。 本基金管理人 设立估值 委 员会(委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核 部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ) , 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委 员 会委 员 和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金 日常估值业务 ;估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执 行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。


参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ; 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定 价服务 。 4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明 本基金 管理 人已 于 2014 年 1 月 13 日 发布 分红 公告 ,向截 至 2014 年 1 月 16 日止在 本基 金注 册登记 机构 登记 在册 的本 基金全 体份 额持 有人 ,按 每 10 份基 金份 额派 发红 利 32.080 元, 实际 分 配收益 金额 为人 民 币20,934,830.61 元。 §5 托管人 报告 5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明 本报告期,中 国建设银 行 股份有限公司 在本基金 的 托管过程中, 严格遵守 了 《证券投资基 金 法》 、 基 金合 同 、 托 管协 议 和其他 有关 规定 , 不存 在 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 , 完全 尽职 尽 责地履 行了 基金 托管 人应 尽的义 务。 5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明 本报告期,本 托管人按 照 国家有关规定 、基金合 同 、托管协议和 其他有关 规 定,对本基金 的 基金资产净值 计算、基 金 费用开支等方 面进行了 认 真的复 核,对 本基金的 投 资运作方面 进行了监 督,未 发现 基金 管理 人有 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 。 报告期 内, 本基 金实 施利 润分配 的金 额 为20,934,830.61 元。 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 11 页 共 28 页


5.3 托 管人 对本半 年度 报告中 财务 信息等 内容 的真实 、准 确和完 整发 表意见 本托管人复核 审查了本 报 告中的财务指 标、净值 表 现、利润分配 情况、财 务 会计报告、投 资 组合报 告等 内容 ,保 证复 核内容 不存 在虚 假记 载、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。 §6 半年度 财务会计报告(未 经审计) 6.1 资 产负 债表 会计主 体: 银华 交易 型货 币市场 基金 报告截 止日 : 2014 年6 月30 日 单位: 人民 币元 资 产 本期末 2014 年6 月 30 日 上年度末 2013 年 12 月31 日 资 产:


银行存 款 4,779,232,635.97 426,804,305.43 结算备 付金 52,522,921.78 2,073,809.52 存出保 证金 - - 交易性 金融 资产 1,240,533,529.79 79,977,586.84 其中: 股票 投资 - - 基金投 资 - - 债券投 资 1,240,533,529.79 79,977,586.84 资产支 持证 券投 资 - - 贵金属 投资 - - 衍生金 融资 产 - - 买入返 售金 融资 产 1,210,545,055.82 125,550,868.33 应收证 券清 算款 142.80 - 应收利 息 39,148,710.36 3,475,890.99 应收股 利 - - 应收申 购款 - - 递延所 得税 资产 - - 其他资 产 33,398.25 - 资产总 计 7,322,016,394.77 637,882,461.11 负债和所有者权益 本期末 2014 年6 月 30 日 上年度末 2013 年 12 月31 日 负 债:


短期借 款 - - 交易性 金融 负债 - - 衍生金 融负 债 - - 卖出回 购金 融资 产款 179,299,710.35 46,724,576.64 应付证 券清 算款 - 46,160,588.89 应付赎 回款 - - 应付管 理人 报酬 2,587,622.42 140,213.09 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 12 页 共 28 页


应付托 管费 776,286.73 42,063.94 应付销 售服 务费 2,156,352.04 116,844.24 应付交 易费 用 74,766.17 5,864.31 应交税 费 - - 应付利 息 14,682.77 4,316.16 应付利 润 - - 递延所 得税 负债 - - 其他负 债 83,383.76 59,000.00 负债合 计 184,992,804.24 93,253,467.27 所有者权益:


实收基 金 6,972,215,169.70 527,700,545.46 未分配 利润 164,808,420.83 16,928,448.38 所有者 权益 合计 7,137,023,590.53 544,628,993.84 负债和 所有 者权 益总 计 7,322,016,394.77 637,882,461.11 注:1 、 报 告 截 止 日 2014 年 6 月 30 日,基金份额净值为人民 币 102.364 元 , 基 金 份 额 总 额 69,722,060.00 份。


6.2 利 润表 会计主 体: 银华 交易 型货 币市场 基金 本报告 期: 2014 年1 月1 日至2014 年6 月 30 日 单位: 人民 币元 项 目 本期 2014 年1 月 1 日至 2014 年 6 月 30 日 上年度可比期间 2013 年 4 月 1 日(基金合同生 效日)至 2013 年6 月30 日 一、收入 146,815,952.19 8,056,157.19 1.利息 收入 141,163,343.70 7,412,585.30 其中: 存款 利息 收入 78,484,149.87 5,557,038.68 债券利 息收 入 45,295,662.68 742,642.89 资产支 持证 券利 息收 入 - - 买入返 售金 融资 产收 入 17,383,531.15 1,112,903.73 其他利 息收 入 - - 2.投资 收益 (损 失以 “- ”填列) 5,652,608.49 79,692.23 其中: 股票 投资 收益 - - 基金投 资收 益 - - 债券投 资收 益 5,652,608.49 79,692.23 资产支 持证 券投 资收 益 - - 贵金属 投资 收益 - - 衍生工 具收 益 - - 股利收 益 - - 3.公允 价值 变动 收益 ( 损 失以 “- ” 号填列 ) - - 4.汇兑 收益 ( 损失 以 “- ” 号填列 ) - - 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 13 页 共 28 页


5.其他 收入 ( 损失 以 “- ” 号填列 ) - 563,879.66 减: 二、费用 21,557,605.53 1,509,933.62 1.管 理人 报酬 8,665,445.67 680,376.40 2.托 管费 2,599,633.74 204,112.92 3.销 售服 务费 7,221,204.74 566,980.35 4.交 易费 用 - - 5.利 息支 出 2,898,206.07 - 其中: 卖出 回购 金融 资产 支出 2,898,206.07 - 6.其 他费 用 173,115.31 58,463.95 三、利润总额(亏损 总额 以“-” 号填列) 125,258,346.66 6,546,223.57 减:所 得税 费用 - - 四、 净利润 ( 净亏损以 “-” 号填 列) 125,258,346.66 6,546,223.57 注:本 基金 上年 度可 比 期 间财务 报表 的实 际编 制期 间系 2013 年 4 月 1 日( 基金合 同生 效日 ) 至 2013 年6 月30 日止 。 6.3 所 有者 权益( 基金 净值) 变动 表 会计主 体: 银华 交易 型货 币市场 基金 本报告 期:2014 年1 月1 日至2014 年6 月 30 日 单位: 人民 币元 项目 本期 2014 年 1 月 1 日至 2014 年 6 月30 日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一 、 期 初 所 有 者 权 益 ( 基 金净值 ) 527,700,545.46 16,928,448.38 544,628,993.84 二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的 基 金 净 值 变 动 数 ( 本 期 利 润) - 125,258,346.66 125,258,346.66 三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产 生的基 金净 值变 动数 (净值 减少 以 “- ” 号 填列) 6,444,514,624.24 43,556,456.40 6,488,071,080.64 其中:1. 基 金申 购款 15,698,769,649.14 232,014,157.79 15,930,783,806.93 2. 基金 赎回 款 -9,254,255,024.90 -188,457,701.39 -9,442,712,726.29 四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净 值变动 (净 值减 少以 “- ” 号填列 ) - -20,934,830.61 -20,934,830.61 五 、 期 末 所 有 者 权 益 ( 基 金净值 ) 6,972,215,169.70 164,808,420.83 7,137,023,590.53 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 14 页 共 28 页


项目 上年度可比期间 2013 年 4 月 1 日(基金合同生效日)至2013 年 6 月30 日 实收基金 未分配利润 所有者权益合计 一 、 期 初 所 有 者 权 益 ( 基 金净值 ) 2,201,044,000.00 - 2,201,044,000.00 二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的 基 金 净 值 变 动 数 ( 本 期 利 润) - 6,546,223.57 6,546,223.57 三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产 生的基 金净 值变 动数 (净值 减少 以 “- ” 号 填列) -1,971,303,918.65 -4,855,005.41 -1,976,158,924.06 其中:1. 基 金申 购款 147,139,534.35 312,620.06 147,452,154.41 2. 基金 赎回 款 -2,118,443,453.00 -5,167,625.47 -2,123,611,078.47 四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有 人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净 值变动 (净 值减 少以 “- ” 号填列 ) - - - 五 、 期 末 所 有 者 权 益 ( 基 金净值 ) 229,740,081.35 1,691,218.16 231,431,299.51 注:本 基金 上年 度可 比 期 间财务 报表 的实 际编 制期 间系 2013 年 4 月 1 日( 基金合 同生 效日 ) 至 2013 年6 月30 日止 。 报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。 本报告 6.1 至 6.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署: ______ 王立 新______














______杨清______














____龚飒____ 基金管 理人 负责 人














主 管会 计工 作负 责人














会 计机 构负 责人 6.4 报 表附 注 6.4.1 本 报告 期 所采 用的 会计政 策和 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明 本报告 期所 采用 的会 计政 策、会 计估 计与 最近 一期 年度报 告相 一致 。 6.4.2 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明 6.4.2.1 会 计政 策变更 的说 明 本基金 本报 告期 无会 计政 策变更 。 6.4.2.2 会 计估 计变更 的说 明 本基金 本报 告期 无会 计估 计变更 。 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 15 页 共 28 页


6.4.2.3 差 错更 正的说 明 本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。 6.4.3 关 联方 关系 6.4.3.1 本 报告 期存在 控制 关系或 其他 重大利 害关 系的关 联方 发生变 化的 情况 本报告 期内 存在 控制 关系 或其他 重大 利害 关系 的关 联方未 发生 变化 。 6.4.3.2 本 报告 期与基 金发 生关联 交易 的各关 联方 关联方 名称 与本基 金的 关系 东北证 券股 份有 限公 司( “东北 证券 ”) 基金管 理人 的股 东、 基金 代销机 构 第一创业证券股份有限公司( “ 第一创 业” ) 基金管 理人 的股 东、 基金 代销机 构 银华基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 ( “ 中 国 建 设 银行 ” ) 基金托 管人 、基 金代 销机 构 注:以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。


6.4.4 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易 6.4.4.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易 注:本 基金 本报 告期 及上 年度可 比会 计期 间(2013 年 4 月 1 日( 基金 合同 生 效日) 至 2013 年 6 月30 日) 均未 通过 关联 方 交易单 元进 行交 易。 6.4.4.2 关 联方 报酬 6.4.4.2.1 基金 管 理费 单位: 人民 币元 项目 本期 2014 年1 月1 日至2014 年 6 月 30 日 上年度 可比 期间 2013 年4 月1 日( 基 金合 同生效 日) 至 2013 年6 月30 日 当 期 发 生 的 基 金 应 支 付 的管理 费 8,665,445.67 680,376.40 其 中 : 支 付 销 售 机 构 的 客户维 护费 4,765,442.29 325,199.61 注:基 金管 理费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.30% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H=E×0 .30% / 当 年天 数 H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金管理费每 日计提, 按 月支付。由 托 管人根据 与 管理人核对一 致的财务 数 据,自动在 月初五个银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 16 页 共 28 页


工作日内、按 照指定的 账 户路径进行资 金支付, 管 理人无需再出 具资金划 拨 指令。若遇 法定节假 日、公 休日 等, 支付 日期 顺延。 本基金 上年 度可 比会 计期 间数据 的实 际编 制期 间系 2013 年 4 月 1 日( 基金 合 同生效 日) 至 2013 年6 月30 日止 。 6.4.4.2.2 基 金托 管费 单位: 人民 币元 项目 本期 2014 年1 月1 日至2014 年 6 月 30 日 上年度 可比 期间 2013 年4 月1 日( 基 金合 同生效 日) 至 2013 年6 月30 日 当 期 发 生 的 基 金 应 支 付 的托管 费 2,599,633.74 204,112.92 注:基 金托 管费 按前 一日 的基金 资产 净值 的0.09% 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H=E×0 .09% / 当 年天 数 H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金托管费每 日计提, 按 月支付。由托 管人根据 与 管理人核对一 致的财务 数 据,自动在 月初五个 工作日内、按 照指定的 账 户路径进行资 金支付, 管 理人无需再出 具资金划 拨 指令。若遇 法定节假 日、公 休日 等, 支付 日期 顺延。 本基金 上年 度可 比会 计期 间数据 的实 际编 制期 间系 2013 年 4 月 1 日( 基金 合 同生效 日) 至 2013 年6 月30 日止 。 6.4.4.2.3 销 售服 务费 金额单 位: 人民 币元 获得销 售服 务费 各关联 方名 称 本期 2014 年1 月1 日至2014 年 6 月30 日 当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费 银华基 金管 理有 限公 司 911,578.72 东北证 券股 份有 限公 司 102,343.59 第一创 业证 券股 份有 限公 司 98,920.36 合计 1,112,842.67 获得销 售服 务费 各关联 方名 称 上年度 可比 期间 2013 年4 月 1 日(基 金合 同生效 日) 至 2013 年6 月 30 日 当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费 银华基 金管 理有 限公 司 80,456.84 东北证 券股 份有 限公 司 31,861.04 第一创 业证 券股 份有 限公 司 - 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 17 页 共 28 页


合计 112,317.88 注:基金销售 服务费用 于 支付销售机构 佣金、基 金 的营销费用以 及基金份 额 持有人服务 费等。基 金销售 服务 费按 前一 日的 基金资 产净 值 的0.25% 的 年费率 计提 。计 算方 法如 下: H=E×0 .25% / 当 年天 数 H 为每 日应 计提 的销 售服 务费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金销售服务 费每日计 提 ,按月支付。 由基金托 管 人根据与基金 管理人核 对 一致的财务 数据,自 动在月初五个 工作日内 、 按照指定的账 户路径进 行 资金支付,基 金管理人 无 需再出具资 金划拨指 令。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ,支 付日 期顺 延。 本基金 上年 度可 比会 计期 间数据 的实 际编 制期 间系 2013 年 4 月 1 日( 基金 合 同生效 日) 至 2013 年6 月30 日止 。 6.4.4.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易 注: 本基 金本 报告 期及 上 年度可 比会 计期 间 (2013 年 04 月01 日 (基 金合 同 生效日 ) 至 2013 年6 月30 日) 均未 与关 联方 进 行银行 间同 业市 场的 债券 (含回 购) 交易 。 6.4.4.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况 6.4.4.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况 注: 本 基金 的基 金管 理人 于本报 告期 及上 年度 可比 会计期 间 (2013 年 04 月01 日 ( 基金 合同 生效 日) 至2013 年06 月30 日 )均未 运用 固有 资金 投资 本基金 份额 。 6.4.4.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况 份额单 位: 份 关联方 名称 本期末 2014 年6 月30 日 上年度 末 2013 年 12 月 31 日 持有的 基金份 额 持有的 基金 份额 占基金 总份 额的 比例 持有的 基金份 额 持有的 基金 份额 占基金 总份 额的 比例 第 一 创 业 证 券 股 份 有限公司 ( “第一创 业”) 493,000.00 0.7100% - - 西 南 证 券 股 份 有 限 公司( “ 西南证 券”) - - 5,286.00 0.1000% 注:除基金管 理人之外 的 其他关联方持 有本基金 基 金份额的交易 费用按市 场 公开的交易 费率计算 并支付 。 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 18 页 共 28 页


6.4.4.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入 单位: 人民 币元 关联方 名称 本期 2014 年1 月1 日至2014 年6 月30 日 上年度 可比 期间 2013 年 4 月 1 日(基 金合 同生效 日) 至 2013 年6 月 30 日 期末余 额 当期利 息收 入 期 末余 额 当期利 息收 入 中国建设银行股份有 限公司 89,232,635.97 203,495.61 4,137,179.72 304,317.62


6.4.4.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况 注:本 基金 于本 报告 期及 上年度 可比 期间 均未 在承 销期内 参与 关联 方承 销证 券。 6.4.4.7 其 他关 联交易 事项 的说明 本基金 本报 告期 间及 上年 度可比 会计 期间 (2013 年 04 月 01 日 (基 金合 同 生效日 ) 至 2013 年06 月30 日) 均未 存在 其他关 联交 易事 项。 6.4.5 期 末( 2014 年 6 月30 日 ) 本基 金持有 的流 通受 限证券 6.4.5.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券 注:本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发而 流 通受限 的证 券。 6.4.5.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票 注:本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。 6.4.5.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券 6.4.5.3.1 银 行间 市场债 券正 回购 截至 本 报告 期 末 2014 年 6 月 30 日 止, 本基 金从 事银 行间市 场债 券正 回购 交易 形成的 卖出 回 购证券 款余 额人 民 币179,299,710.35 元 ,是 以如 下 债券作 为质 押: 金额单 位: 人民 币元 债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量( 张) 期末估 值总 额 130314 13 进出14 2014 年 7 月 1 日 99.96 400,000 39,984,513.87 130418 13 农发18 2014 年 7 月 1 日 99.98 400,000 39,992,608.22 140207 14 国开07 2014 年 7 月 1 日 100.42 200,000 20,083,366.89 140212 14 国开12 2014 年 7 月 1 日 100.00 500,000 49,999,109.03 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 19 页 共 28 页


140429 14 农发29 2014 年 7 月 1 日 100.17 400,000 40,069,530.12 合计





1,900,000 190,129,128.13 注:其 中期 末估 值总 额等 于相应 质押 债券 的期 末摊 余成本 。 6.4.5.3.2 交 易所 市场债 券正 回购 注:本 基金 本报 告期 末未 持有交 易所 市场 债券 正回 购中作 为抵 押的 债券 。 6.4.6 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的 其 他事项 截至资 产负 债表 日, 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。 §7 投资组 合报告 7.1 期 末基 金资产 组合 情况


金额 单位:人 民币 元 序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 固定收 益投 资 1,240,533,529.79 16.94 其中: 债券 1,240,533,529.79 16.94








资产 支持 证券 - - 2 买入返 售金 融资 产 1,210,545,055.82 16.53 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资 产 - - 3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 4,831,755,557.75 65.99 4 其他各项 资产 39,182,251.41 0.54 5 合计 7,322,016,394.77 100.00


7.2 债 券回 购融资 情况





金 额单 位: 人 民币 元 序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例( %) 1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.08 其中: 买断 式回 购融 资 - 序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例( %) 2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 179,299,710.35 2.51 其中: 买断 式回 购融 资 - -


债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明 注:本 报告 期内 债券 正回 购的资 金余 额未 有超 过基 金资产 净 值20% 的情 况。 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 20 页 共 28 页


7.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限 7.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况 项目 天数 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限














107 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 107 报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 34


报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明 注:本 报告 期内 投资 组合 平均剩 余期 限未 有超 过 180 天的 情况 。 7.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例 序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产净 值的比 例(% ) 各期限 负债 占基 金资 产 净 值的比 例(% ) 1 30 天 以内 22.18 2.51 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利 率债 - - 2 30 天( 含) —60 天 16.24 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利 率债 - - 3 60 天( 含) —90 天 25.36 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利 率债 - - 4 90 天( 含) —180 天 21.02 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利 率债 - - 5 180 天( 含) —397 天 (含 ) 17.24 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利 率债 - - 合计 102.04 2.51


7.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合








金 额单 位: 人民 币 元 序号 债券品 种 摊余成 本 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 360,221,025.61 5.05 其中: 政策 性金 融债 360,221,025.61 5.05 4 企业债 券 - - 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 21 页 共 28 页


5 企业短 期融 资券 880,312,504.18 12.33 6 中期票 据 - - 7 其他 - - 8 合计 1,240,533,529.79 17.38 9 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率债 券 - -


7.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 前十 名债券 投资 明细


金 额单 位: 人民 币元 序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 (张) 摊余成 本 占基金 资产 净值 比例( %) 1 071402004 14 国 泰君 安CP004 1,200,000 119,996,986.70 1.68 2 041456031 14 陕 交建CP001 1,000,000 100,000,094.58 1.40 3 011415005 14 中 铝业SCP005 1,000,000 99,951,732.70 1.40 4 041464036 14 张 资产CP001 900,000 90,071,373.68 1.26 5 041460035 14 厦 路桥CP001 700,000 70,134,791.56 0.98 6 130236 13 国开 36 600,000 60,011,859.69 0.84 7 071434002 14 中 原证 券CP002 600,000 59,998,995.27 0.84 8 041463013 14 京煤 CP001 500,000 50,163,302.21 0.70 9 140429 14 农发 29 500,000 50,086,912.65 0.70 10 090411 09 农发 11 500,000 50,068,661.29 0.70


7.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离 项目 偏离情 况 报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 - 报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1015% 报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0497% 报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0376%


7.7 期 末按 公 允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 所有 资产支 持证 券投资 明细 注:本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 22 页 共 28 页


7.8 投 资组 合报告 附注 7.8.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值, 即估 值对象 以买 入成本 列示 , 按 票面 利率或 商定 利率并 考虑 其买入 时的 溢价或 折价 ,在其 剩余 期限内 按实 际 利 率法 进行摊 销, 每日计 提收 益。


7.8.2 本 报告 期内不 存在 剩余期 限小 于 397 天 但剩 余存 续期 超过 397 天的 浮动 利率 债 券 的摊 余成本 超过 当日基 金资 产净值 的 20% 的情 况。


7.8.3 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 本期 不存在 被监 管部门 立案 调查, 或在 报 告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、 处 罚的 情形。 7.8.4 期 末其 他各项 资产 构成








单位 :人 民币 元 序号 名称 金额 1 存出保 证金 - 2 应收证 券清 算款 142.80 3 应收利 息 39,148,710.36 4 应收申 购款 - 5 其他应 收款 - 6 待摊费 用 33,398.25 7 其他 - 8 合计 39,182,251.41


7.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分 由于四 舍五 入的 原因 ,各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。


本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。 §8 基金份 额持有人信息 8.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构





份 额单 位: 份 持有人 户 数( 户) 户均持 有 的基金 份 额 持有人 结构 机构投 资者 个人投 资者 持有份 额 占总份 额比 例 持有份 额 占总份 额比 例 13,016 5,356.64 36,044,554.00 51.70% 33,677,506.00 48.30%


银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 23 页 共 28 页


8.2 期 末上 市基金 前十 名持有 人 序号 持有人 名称 持有份 额( 份) 占上市 总份 额比 例 1 兴业证 券股 份有 限公 司 2,867,570.00 4.11% 2 英大国 际信 托有 限责 任公 司 1,932,788.00 2.77% 3 泰 康资产 管理( 香港) 有限 公 司-客 户资 金 1,708,651.00 2.45% 4 易 方达资产 管理( 香港)有限 公 司-客 户资 金( 交易 所) 1,499,975.00 2.15% 5 海通证 券股 份有 限公 司 1,410,000.00 2.02% 6 NOMURA SECURITIES CO., LTD 1,299,039.00 1.86% 7 海 通证券 -上海 银行- 海通 赢 家 系列- 月月赢 集合资 产管 理 计划 1,070,000.00 1.53% 8 国海证 券股 份有 限公 司 981,027.00 1.41% 9 华泰证 券股 份有 限公 司 980,000.00 1.41% 10 IDG 资 本管 理(香 港) 有限 公 司-IDG 中 国股 票基 金 884,270.00 1.27% 注:以 上信 息中 持有 人名 称及持 有份 额数 量由 中国 证券登 记结 算有 限责 任公 司提供 。 8.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况 注:截至 本 报告 期末 ,本 基金管 理人 的从 业人 员未 持有本 基金 。


8.4 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况 注:截至本报 告期末, 本 基金管理人高 级管理人 员 、基金投资和 研究部门 负 责人持有本 基金份额 总量的 数量 区间 为0 ;本 基金的 基金 经理 持有 本基 金份额 总量 的数 量区 间 为0。 §9 开放式 基金份额变动 单位: 份 基金合 同生 效日 (2013 4 1 ) 基金 份额 总额 2,201,044,000.00 本报告 期期 初基 金份 额总 额 5,277,000.00 本报告 期基 金总 申购 份额 156,987,480.00 减:本 报告 期基 金总 赎回 份 额 92,542,420.00 本报告 期基 金拆 分变 动份 额(份 额减 少以"-" 填列 ) - 本报告 期期 末基 金份 额总 额 69,722,060.00 注:本 基金 于2013 年4 月3 日 (基 金份 额折 算日 )按折 算比 例 1% 实 施了 基 金份额 折算 。 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 24 页 共 28 页


§10 重大事 件揭示 10.1 基 金份 额持有 人大 会决议 本报告 期内 ,无 基金 份额 持有人 大会 决议 。 10.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动 10.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动 本报告 期内 ,本 基金 管理 人未发 生重 大人 事变 动。 10.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动 本基金 托管 人2014 年2 月7 日 发布 任免 通知 , 解聘 尹东中 国建 设银 行投 资托 管业务 部总 经 理 助理职 务。 10.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼 本报告 期内 ,无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产以 及基 金托管 业务 的诉 讼。 10.4 基 金投 资策略 的改 变 本报告 期内 ,基 金投 资策 略未发 生改 变。 10.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况 本基金 本报 告期 未变 更为 本基金 审计 的会 计师 事务 所。 10.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况 本报告期内 ,基金 管理人 、托管人的 托管业 务部门 及其相关高 级管理 人员无 受稽查或处 罚等 情况。 10.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况


10.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况 金额单 位: 人民 币元 券商名 称 交易单 元 数量 股票交 易 应支付 该券 商的 佣金


备注 成交金 额 占当期 股票 成交总 额的 比例 佣金 占当期 佣金 总量的 比例 渤海证券股份有限公司 1 - - - - - 中信建投证券股份有限公司 1 - - - - - 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 25 页 共 28 页


东吴证券股份有限公司 1 - - - - - 江海证券有限公司 2 - - - - - 齐鲁证券有限公司 1 - - - - - 上海证券有限责任公司 1 - - - - - 招商证券股份有限公司 2 - - - - - 中原证券股份有限公司 2 - - - - - 第一创业证券股份有限公司 2 - - - - - 东兴证券股份有限公司 2 - - - - - 北京高华证券有限责任公 司 1 - - - - - 海通证券股份有限公司 2 - - - - - 开源证券有限责任公司 2 - - - - - 民生证券有限责任公司 2 - - - - - 中国民族证券有限责任公司 1 - - - - - 西南证券股份有限公司 1 - - - - - 华泰证券股份有限公司 3 - - - - - 中银国际证券有限责任公司 2 - - - - - 安信证券股份有限公司 3 - - - - - 东北证券股份有限公司 3 - - - - - 东方证券股份有限公司 2 - - - - - 光大证券股份有限公司 2 - - - - - 华融证券股份有限公司 1 - - - - - 瑞银证券有限责任公司 1 - - - - - 申银万国证券股份有限公司 1 - - - - - 新时代证券有限责任公司 1 - - - - - 国金证券股份有限公司 2 - - - - - 国泰君安证券股份有限公司 2 - - - - - 国信证券股份有限公司 3 - - - - - 华宝证券有限责任公司 1 - - - - - 华创证券有限责任公司 2 - - - - - 湘财证券有限责任 公司 1 - - - - - 中国国际金融有限公司 2 - - - - - 财富里昂证券有限公司 1 - - - - 新增 1 个交 易单元 红塔证券股份有限公司 2 - - - - - 华安证券有限责任公司 1 - - - - - 首创证券有限责任公司 2 - - - - - 太平洋证券股份有限公司 2 - - - - - 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 26 页 共 28 页


东莞证券有限责任公司 1 - - - - - 国都证券有限责任公司 2 - - - - - 华福证券有限责任公司 1 - - - - - 西部证券股份有限公司 1 - - - - - 中国银河证券股份有限公司 1 - - - - - 中信万通证券有限责任公司 1 - - - - - 中信证券股份有限公司 3 - - - - - 广发证券股份有限公司 2 - - - - - 广州证券有限责任公司 1 - - - - - 宏源证券股份有限公司 1 - - - - 撤销 1 个交 易单元 长城证券有限责任公司 3 - - - - - 长江证券股份有限公司 2 - - - - - 方正证券股份有限公司 1 - - - - - 平安证券有限责任公司 2 - - - - - 日信证券有限责任公司 1 - - - - - 兴业证券股份有限公司 3 - - - - - 中国中投证券有限责任公司 1 - - - - - 德邦证券有限责任公司 1 - - - - - 注:1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 , 能 及时 、 全面 、 定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务,包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、 市场服 务报 告以 及全 面的 信息服 务。


2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 , 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准 后与被 选择 的证 券 经 营机 构签订 协议 。 10.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况 金额单 位: 人民 币元 券商名 称 债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易 成交金额 占 当期 债 券 成交总额 的比例 成交金额 占当期 债 券回购 成交总额 的比例 成交金额 占当期 权证 成交总额 的 比例 渤海证券股份有限公司 - - - - - - 中信建投证券股份有限公司 - - - - - - 东吴证券股份有限公司 - - - - - - 江海证券有限公司 - - - - - - 齐鲁证券有限公司 - - - - - - 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 27 页 共 28 页


上海证券有限责任公司 - - - - - - 招商证券股份有限公司 - - - - - - 中原证券股份有限公司 - - - - - - 第一创业证券股份有限公司 - - - - - - 东兴证券股份有限公司 - - - - - - 北京高华证券有限责任公司 - - - - - - 海通证券股份有限公司 - - - - - - 开源证券有限责任公司 - - - - - - 民生证券有限责任公司 - - - - - - 中国民族证券有限责任公司 - - - - - - 西南证券股份有限公司 - - - - - - 华泰证券股份有限公司 - - - - - - 中银国际证券有限责任公司 - - - - - - 安信证券股份有限公司 - - - - - - 东北证券股份有限公司 - - - - - - 东方证券股份有限公司 - - - - - - 光大证券股份有限公司 - - - - - - 华融证券股份有限公司 - - - - - - 瑞银证券有限责任公司 - - - - - - 申银万国证券股份有限公司 - - - - - - 新时代证券有限责任公司 - - - - - - 国金证券股份有 限公司 - - - - - - 国泰君安证券股份有限公司 - - 6,406,800,000.00 100.00% - - 国信证券股份有限公司 - - - - - - 华宝证券有限责任公司 - - - - - - 华创证券有限责任公司 - - - - - - 湘财证券有限责任公司 - - - - - - 中国国际金融有限公司 - - - - - - 财富里昂证券有限公司 - - - - - - 红塔证券股份有限公司 - - - - - - 华安证券有限责任公司 - - - - - - 首创证券有限责任公司 - - - - - - 太平洋证券股份有限公司 - - - - - - 东莞证券有限责任公司 - - - - - - 国都证券有限责任公司 - - - - - - 华福证券有限责任公司 - - - - - - 西部证券股份有限公司 - - - - - - 银华日利 2014 年半年度报告摘要 第 28 页 共 28 页


中国银河证券股份有限公司 - - - - - - 中信万通证券有限责任公司 - - - - - - 中信证券股份有限公司 - - - - - - 广发证券股份有限公司 - - - - - - 广州证券有限责任公司 - - - - - - 宏源证券股份有限公司 - - - - - - 长城证券有限责任公司 - - - - - - 长江证券股份有限公司 - - - - - - 方正证券股份有限公司 - - - - - - 平安证券有限责任公司 - - - - - - 日信证券有限责任公司 - - - - - - 兴业证券股份有限公司 - - - - - - 中国中投证券有限责任公司 - - - - - - 德邦证券有限责任公司 - - - - - -


10.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况 注:本 基金 本报 告期 内不 存在偏 离度 绝对 值超 过 0.5% 的情 况。 银华基金管理有限公司 2014 年8 月27 日