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银华永利A(000287)

银华永利:更新招募说明书摘要(2014年第1号)查看PDF公告

更新招募说明书 摘要 
 
 
 
 
银华 永利 债 券型 证 券投 资 基金 
 
更新招募 说 明书 摘要 
(2014 年第 1 号) 
 
 
 
 
 
 
基 金管 理人 :银 华基 金管 理有 限公 司 
基 金托 管人 :中 国银 行股 份有 限公 司 
 招募说明书 摘要 
1 
重 要提 示 
 
本基金经中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 ( 以 下 简 称 “ 中 国 证 监 会 ” )2013 年 7
月24 日 证监许可2013【967】号文核准。 
本基金基金合同生效日为 2014 年1 月 22 日。 
基 金 管 理 人 保 证 本 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经
中国证监会核准, 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 核准, 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的
风险 和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资 于本基金没有风险。 
证券投资基金 (以下简称“基金”) 是一种长期投资工具,其主要功能是分
散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等
能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分
享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。 投 资 人 应 当 充
分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导
投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定
额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是
替代储蓄的等效理财 方式。 
基 金 分 为 股 票 型 基 金 、 混 合 型 基 金 、 债 券 型 基 金 、 货 币 市 场 基 金 等 不 同 类
型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的
收益风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的收益 风 险 也 越 大 。
本基金属于债券型基金,属于证券投资基金中预期风险和预期收益较低的品
种,其预期风 险 和 预 期 收 益 水 平 高 于 货 币 市 场 基 金 , 低 于 混 合 型 基 金 和 股 票 型
基金。 
本基金按照 基金 份额初始面值 1.00 元发售,在市场波动等因素的影响下,
基金份额净值可能低于 基金份额初始面值。 
本 基 金 投 资 于 证 券 市 场 , 基 金 净 值 会 因 为 证 券 市 场 波 动 等 因 素 产生波动,
投资人 在 投 资 本 基 金 前 , 需 充 分 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 , 充 分 考 虑 自 身 的 风 险
承受能力,理性判断市场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括市场风
险 、 管理风险、流 动 性 风 险 、 合规性风险、操作和技术风 险 以 及 本 基 金 特 有 的
风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放 日 基 金招募说明书 摘要 
2 
的净赎回申请超过 前 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 百 分 之 十 时 , 投 资 人 将 可 能 无 法 及
时赎回持有的全部基金份额。 
投资人在 进 行 投 资 决 策 前 , 请 仔 细 阅 读 本 基 金 的 招 募 说 明 书 及 基 金 合 同 ,
了解本基金的风险收益特征, 并 根 据 自 身 的 投 资 目 的 、 投 资 期 限 、 投 资 经 验 、
资产 状况等判断基金是否和 投资人的风险承受能力相适应。 
基 金 管 理 人 承 诺 以 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金
资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其
净值高低并不预示其未来业绩表现。 基 金 管 理 人 所 管 理 的 其 他 基 金 的 业 绩 并 不
构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自
负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风
险,由投资人自行负担。 
投 资 人 应 当 通 过 基 金 管 理 人 或 具 有 基 金 销售 业 务 资 格 的 其 他 机 构 购 买 和 赎
回基金,基金销售 机 构 名 单 详 见 本 招 募 说 明 书 、 本基金的基金份额发售公告以
及相关公告。 
本招募说明书 (更新) 摘要所载内容截止日为 2014 年7 月22 日,有关净值
表现截止日为 2014 年 6 月 30 日,所披露的投资组合为 2014 年第 2 季度的数据
(财务数据未经审计)。 
 招募说明书 摘要 
3 
一、基金管理人概况 和主 要人员情况 
(一)基金管理人概况 
名称 银华基金管理有限公司 
注册地址 广东省深圳市深南大道6008 号特区报业大厦19层 
办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层 
法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28日 
批准设立机
关 
中国证监会 批准设立文号 
中国证监会证监基金字
[2001]7号 
组织形式 有限责任公司 注册资本 2亿元人民币 
存续期间 持续经营 联系人 冯晶 
电话 010-58163000 传真 010-58163090 
银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月28 日,是经中国证监会批准 (证
监基金字[2001]7 号文) 设立的全国性 资产 管理公司。公司注册资本为 2 亿元人
民币,公司的股权结构为西南证券股份有限公司 (出资比例 49%) 、第一创业证
券股份有限公司(出资比例 29%)、东北证券股份有限公司(出资比例 21%)及
山西海鑫 实业 股 份有限 公司(出 资比例 1% ) 。公司的 主要业 务是基 金募集、基
金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳
市。 
公 司 治 理 结 构 完 善 , 经 营 运 作 规 范 , 能 够 切 实 维 护 基 金 投 资 人 的 利 益 。 公
司董事会下设“风险控制委员会”和“薪酬与提名委员会”2 个 专 业 委 员 会 ,
有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,
并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作的监督。 
公司监事会由4 位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高
级管理人员的行为进行监督。 
公司具体经营管理由总经理负责,公司 根 据 经 营 运 作 需 要 设 置 投 资 管 理
部、量化投资部、研究部、市场营销部、高端客户部、国际合作与产品开发
部、境外投资部、特定资产管理部、交易管理部、固定收益部、养老金业务
部、运作保障部、信息技术部、公司 办 公 室 、 人 力 资 源 部 、 行 政 财 务 部 、 深 圳
管理部、监察稽核部 、 战 略 发 展 部 等 19 个 职 能 部 门 , 并 设 有 北 京 分 公 司 。 此招募说明书 摘要 
4 
外,公司 还设有 A 股 基金投资 决策委 员会、 境外投资 决策委 员会、 特定资产投
资 决 策 委 员 会 3 个 投 资 决 策 委 员 会 , 分 别 负 责 指 导 基 金 及 其 他 投 资 组 合 的 运
作,确定基本的投资策略。 
(二)主要人员情况 
1、 基金管理人董事、监事、经理及其他 高级管理人员 
王 珠 林 先 生 : 董 事 长 , 经 济 学 博 士 。 曾 任 甘 肃 省 职 工 财 经 学 院 财 会 系 讲
师;甘肃省证券公司发行部经理;中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股
份有限公司董事、副总经理、董事会秘书,蓝星化工新材料股份公司筹备组组
长;西南证券有限责任公司副总裁;中国银河证券股份有限公司副总裁;西南
证券股份有限公司董事、总裁。此外,还曾先后担任中国证监会发行审核委员
会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资
银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长、盐田港集团外部董事、国投
电力控股股份有限公司独立董事、上海城投控股股份有限公司独立董事等职
务。现任银华基金管理有限公司董事长、 银华财富资本管理 (北京) 有限公司董
事、西南证券股份有限公司董事、财政部资产评估准则委员会委员、北京大学
公共经济管理研究中心研究员。 
钱龙海先生:董事,经济学硕士。曾任北京京放投资管理顾问公司总经理
助理;佛山证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委
书记、董事、总裁,兼任第一创业投资管理有限公司董事长、第一创业摩根大
通证券有限责任公司董事。还担任中国证券业协会第五届理事会理事,中国证
券业协会投资银行业务委员会第五届副主任 委员,深圳市证券业协会副会长。 
杨树财先生:董事,中共党员,研究生,高级会计师,中国注册会计师,
中国证券业协会创新发展战略委员会副主任委员,吉林省高级专业技术资格评
审委员会评委,第十三届长春市人大代表,长春市特等劳动模范,吉林省五一
劳动奖章获得者,全国五一劳动奖章获得者,吉林省劳动模范,吉林省人民政
府第三届、第四届决策咨询委员。曾任职吉林省财政厅、吉林会计师事务所涉
外业务部主任;广西北海吉兴会计师事务所主任会计师;吉林会计师事务所副
所长;东北证券有限责任公司财务总监、副总裁、总裁;东北证券股份有限公
司总裁、 党 委 副 书 记 ; 东 方 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 董 事 长 。 现任 东 北 证 券 股 份招募说明书 摘要 
5 
有限公司,公司董事长、总裁、党委书记;东证融通投资管理有限公司董事,
东证融达投资有限公司副董事长。 
周晓冬先生:董事,金融 MBA 、国际商务师。曾任中国南光进出口总公司
广东分公司总经理;上海海博鑫惠国际贸易有限公司董事、常务副总经理。现
任海鑫钢铁集团有限公司董事长助理,兼任北京惠宇投资有限公司总经理。 
王立新先生:董事总经理,经济学博士。历任中国工商银行总行科员;南
方证券股份有限公司基金部副处长;南方基金管理有限公司研究开发部、市场
拓展部总监;银华基 金 管 理 有 限 公 司 总 经 理 助 理 、 副 总 经 理 、 代 总 经 理 、 代 董
事长。现任银华基金管理有限公司总经理 、银华财富资本管理 (北京) 有限公司
董事长 。 
郑秉文先生:独立董事,经济学博士后,教授,博士生导师。曾任中国社
会科学院培训中心主任,院长助理,副院长。现任中国社会科学院拉美研究所
所长。 
王恬先生:独立董事,大学学历,高级经济师。曾任中国银行深圳分行行
长,深圳天骥基金董事,中国国际财务有限公司 (深圳) 董事长,首长四方 (集
团)有限公司执行董事。现任南方国际租赁有限公司董事、总裁。 
陆志芳先生:独立董事,法律硕士,律师。曾任对外经济贸易大学法律系
副主任,北京仲裁委员会仲裁员,北京市律师协会国际业务委员会副主任委
员,海问律师事务所律师、合伙人。现任浩天信和律师事务所律师、合伙人。 
高歌女士:独立董事,法律硕士。曾任高阳科技控股有限公司助理总裁;
普天系统集成公司副总经理;新华锦集团副总裁、副董事长。现任中国民主建
国会青岛市委员会副主委、全国青联委员、中国青年企业家协会常务理事、新
华锦集团副董事长。 
周兰女士:监事会主席,中国社会科学院货币银行学专业研究生学历。曾
任北京建材研究院财务科长;北京京放经济发展公司计财部经理;佛山证券有
限责任公 司 监 事 长 及 风 险 控 制 委 员 会 委 员 。 现 任 第 一 创 业 证 券 股 份 有 限 公 司 监
事长及风险控制委员会委员。 
王致贤先生,监事,硕士。曾任重庆市地方税务局办公室秘书、重庆市政
府办公厅一处秘书、重庆市国有资产监督管理委员会办公室秘书、重庆市国有招募说明书 摘要 
6 
资产监督管理委员会企业管理三处副处长。现任西南证券股份有限公司办公室
(党委办公室)主任、证券事务代表。 
龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湖南海利化工有限公司财务会计;湘财
证券有限责任公司分支机构财务负责人;泰达荷银基金管理有限公司基金事业
部副总经理;湘财证券有限责任公司稽核经理;交银施罗德基金 管 理 有 限 公 司
运营部总经理。现任银华基金管理有限公司运作保障部总监。 
杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部收款主管;北京赛
特饭店财务部收款主管、收款主任、经理助理、副经理、经理。现任银华基金
管理有限公司行政财务部 总监助理。 
封树标先生:副总经理,工学硕士。曾任国信证券天津营业部经理、平安
证券综合研究所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理
有限责任公司总经理、广发基金机构投资部总经理等职。2011 年 3 月加盟银华
基金管理有限公司,曾担任公司总经理助理职务,现任银华基金管理有限公司
副总经 理,同时兼任公司特定资产管理业务投资经理。 
周 毅 先 生 : 副 总 经 理 , 硕 士 学 位 。 曾 任 美 国 普 华 永 道 金 融 服 务 部 部 门 经
理、巴克 莱银行 量化分 析部副总 裁及巴 克莱亚 太有限公 司副董 事等职 。2009 年
9 月加盟银华基金管理有限公司,曾担任银华全球核心优选证券投资基金、银
华沪深300 指数证券投资基金 (LOF) 及银华抗通胀主题证券投资基金 (LOF)基
金经理和公司总经理助理职务。现任银华基金管理有限公司副总经理,兼任公
司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监 、银华财富资本管理 (北
京) 有限公司董事 ,并同时兼任银华深证 100 指数分级证券投资基金、银华中证
800 等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。 
凌 宇 翔 先 生 : 督 察 长 , 工 商 管 理 硕 士 。 曾 任 机 械 工 业 部 主 任 科 员 ; 西 南 证
券有限责任公司基金管理部总经理。现任银华基金管理有限公司督察长。 
2、 本基金基金经理 
邹 维 娜 女 士 , 硕 士 学 位 。 历 任 国 家 信 息 中 心 下 属 中 经 网 公 司 宏 观 经 济 分 析
人员;中再资产管理股份有限公司固定收益部投资经理助理、自有账户投资经
理。2012 年 10 月加入 银华基金管理有限公司,2012 年 12 月起担任 “银华保本
增值证券投资基金”、“银华增强收益债券型证券投资基金”及“银华永祥保招募说明书 摘要 
7 
本混合型证 券投资基金”基金经理助理。 自 2013 年 8 月 7 日起担任 “银华信用
四季红债券型证券投资基金” 基金经理,自2013 年9 月18 日起兼任 “银华信用
季季红债券型证券投资基金”基金经理 , 自 2014 年1 月22 日起兼任本基金基金
经理, 自 2014 年5 月22 日起兼任 “银华永益分级债券型证券投资基金 ” 基金经
理。 
3、A 股基金投资决策委员会成员 
委员会主席:王立新 
委员:封树标、周毅、王华、姜永康、郭建兴 
王立新先生:详见主要人员情况。 
封树标先生:详见主要人员情况。 
周毅先生:详见主要人员情况。 
王华先生,硕士学位,中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证
券有限责任公司。2000 年10 月加盟银华基金管理有限公司 (筹) ,先后在研究
策划部、基金经理部工作,曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证
券投资基金、银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理。现任银华中小盘精
选股票型 证券投 资基金 基金经理 、公司 总经理 助理、投 资管理 部总监 及 A 股基
金投资总监。 
姜永康先生,硕士学位。2001 年至2005 年曾就职于中国平安保险(集团)
股份有限公司,历任研究员、组合经理等职。2005 年 9 月加盟银华基金管理有
限公司,曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银 华 货 币 市 场 证 券 投 资 基 金
基金经理。现任公司总经理助理、固定收益部总监及固定收益基金投资总监 以
及银华财富资本管理 (北京) 有限公司董事 ,并同时担任银华保本增值证券投资
基金、银华增强收益债券型证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基
金、银华永泰积极债券型证券投资基金以及银华中证转债指数增强分级证券投
资基金基金经理。 
郭建兴先生,学士学位。曾在山西证券股份有限公司 (原山西证券有限责任
公司) 从事证券自营业务工作,历任交易主管、总经理助理兼监理等职;并曾就
职于华商基金管理有限公司投资管理部,曾担任华商领先企业混合型证券 投资
基金基金经理职务。2011 年 4 月加盟银华基金管理有限公司,现任银华优质增招募说明书 摘要 
8 
长股票型证券投资基金基金经理。 
4、 上述人员之间均不存在近亲属关系。 
 
二、基金托管人概况 
(一)基金托管人基本情况 
1、 基本情况 
名称:中国银行股份有限公司(简称 “ 中国银行”) 
住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 
首次注册登记日期:1983 年 10 月31 日 
注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾叁亿陆仟肆佰陆拾万陆仟叁佰叁拾元整 
法定代表人:田国立


基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 托管业务部总经理: 李爱华 托管部门信息披露联系人:王永民 客服电话:95566 传真:(010)66594942 (二)基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员 工 110 余人,大部分员 工具有 丰富的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经 历,60 % 以 上 的 员 工 具 有 硕 士 以 上 学 位 或 高 级 职 称 。 为 给 客 户 提 供 专 业 化 的 托 管服务,中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券 投 资 基 金 、 基 金 ( 一 对 多 、 一 对 一 ) 、 社 保 基 金 、 保 险 资 金 、QFII 、RQFII 、 QDII 、境外三类机构银行间债券、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、 银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全 、 产 品 丰 富 的 托 管 产品体系。在国内 , 中 国 银 行 是 首 家 开 展 绩 效 评 估 、 风 险 管 理 等 增 值 服 务 , 为 各类客户提供个性化的托管 增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。 (三)证券投资基金托管情况 招募说明书 摘要 9 截至2014 年6 月30 日 ,中国银行已托管276 只证券投资基金,其中境内基 金251 只,QDII 基金25 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型 等多种类型的基金,满足了不同客户多元化的投资理财需 求 , 基 金 托 管 规 模 位 居同业前列。 三 、相 关服务 机构 (一)基金份额发售机构 1、 直销机构 (1 )银华基金管理有限公司 深圳直销中心 地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦19 层 电话 0755-83515002 传真 0755-83515082 联系人 饶艳艳 网址 www.yhfund.com.cn 全国统一客户服务电话 400-678-3333 (2 )银华基金管理有限公司 北京直销中心 地址 北京市东城区东长安街1 号东方广场东方经贸城C2 办公楼15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 (3 )银华基金管理有限公司网上直销交易系统 网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading 手机交易网站 m.yhfund.com.cn 客户服务电话 010-85186558, 4006783333 2、 代销机构 1) 中国银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人 田国立 客服电话 95566 网址 www.boc.cn 2) 中国建设银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街25号 法定代表人 王洪章 客服电话 95533 网址 www.ccb.com 3) 中国工商银行股份有限公司 注册地址 中国北京复兴门内大街55号 招募说明书 摘要 10 法定代表人 姜建清 客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn 4) 中国农业银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人 蒋超良 客服电话 95599 网址 www.abchina.com 5) 交通银行股份有限公司 注册地址 上海市银城中路188号 法定代表人 牛锡明 客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com 6) 招商银行股份有限公司 注册地址 深圳市福田区深南大道7088号 法定代表人 傅育宁 客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com 7) 中国民生银行股份有限公司 注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人 董文标 客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn 8) 平安银行股份有限公司 注册地址 中国深圳市深南东路5047号 法定代表人 孙建一 客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com 9) 中信银行股份有限公司 注册地址 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座 法定代表人 常振明 联系人 丰靖 客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com 10) 包商银行股份有限公司 注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6号 法定代表人 李镇西 联系人 刘芳 客服电话 内蒙古地区:0472-96016 、 北京地区:010-96016 、 宁波地区:0574-967210 、


深圳地区:0755-967210 、 成都地区:028-65558555 网址 www.cbhb.com.cn 招募说明书 摘要 11 11) 渤海银行股份有限公司 注册地址 天津市河西区马场道201-205号 法定代表人 刘宝凤 联系人 王宏 客服电话 400-888-8811 网址 www.cbhb.com.cn 12) 东莞银行股份有限公司


注册地址 东莞市莞城区体育路21号 法定代表人 廖玉林 联系人 陈幸 客服电话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn 13) 东莞农村商业银行股份有限公司 注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2 号 法定代表人 何沛良 联系人 何茂才 客服电话 0769-961122 网址 www.drcbank.com 14) 杭州银行股份有限公司 注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦 法定代表人 吴太普 联系人 严峻 客服电话 0571-96523 、 400-8888-508 网址 www.hzbank.com.cn 15) 上海农村商业银行股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27 楼 法定代表人 胡平西 联系人 吴海平 客服电话 021-962999 网址 www.srcb.com 16) 大同证券经纪有限责任公司 注册地址 大同市城区迎宾街15 号桐城中央21层 法定代表人 董祥 联系人 薛津 客服电话 4007121212 网址 www.dtsbc.com.cn/ 17) 东北证券股份有限公司 注册地址 长春市自由大路1138 号 法定代表人 矫正中 联系人 安岩岩 客服电话 400-600-0686


; 网址 www.nesc.cn 招募说明书 摘要 12 0431-85096733 18) 国都证券有限责任公司 注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层 法定代表人 常喆 客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com 19) 宏源证券股份有限公司 注册地址 新疆乌鲁木齐市文艺路233号 法定代表人 冯戎 联系人 李巍 客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com 20) 华龙证券有限责任公司 注册地址 兰州市城关区东岗西路638号财富大厦4楼 法定代表人 李晓安 联系人 李昕田 客服电话 0931-96668 、 4006898888 网址 www.hlzqgs.com 21) 江海证券有限公司 注册地址 哈尔滨市香坊区赣水路56号 法定代表人 孙名扬 联系人 张背北 客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn 22) 开源证券有限责任公司 注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层 法定代表人 李刚 联系人 王姣 客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn 23) 齐鲁证券有限公司 注册地址 山东省济南市经七路86号 法定代表人 李玮 联系人 吴阳 客服电话 95538 网址 www.qlzq.com.cn 24) 瑞银证券有限责任公司 注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层 法定代表人 程宜荪 招募说明书 摘要 13 客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com 25) 山西证券股份有限公司 注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼 法定代表人 侯巍 联系人 郭熠 客服电话 400-666-1618; 95573 网址 www.i618.com.cn 26) 天相投资顾问有限公司 注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 法定代表人 林义相 联系人 尹伶 客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn 27) 西部证券股份有限公司 注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层 法定代表人 刘建武 联系人 刘莹 客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn 28) 新时代证券有限责任公司 注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501 法定代表人 刘汝军 联系人 宋旸 客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn 29) 信达证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人 张志刚 联系人 唐静 客服电话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com 30) 中国民族证券有限责任公司 注册地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼 法定代表人 赵大建 联系人 李微 客服电话 4008895618 网址 www.e5618.com 31) 中国银河证券股份有限公司 注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人 陈有安 联系人 宋明 招募说明书 摘要 14 客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn 32) 中国国际金融有限公司 注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 法定代表人 金立群 联系人 蔡宇洲 客服电话 010-85679238 ; 010-85679169 网址 www.ciccs.com.cn 33) 中天证券有限责任公司 注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲 法定代表人 马功勋 联系人 袁劲松 客服电话 400-6180-315 网址 www.stockren.com 34) 中信建投证券股份有限公司 注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼 法定代表人 王常青 联系人 权唐 客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com 35) 中信证券股份有限公司 注册地址 深圳市深南大道7088 号招商银行大厦A层 法定代表人 王东明 联系人 腾艳 客服电话 95558 网址 www.citics.com 36) 中信证券(山东)有限责任公司 注册地址 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场1 号楼20 层 (266061) 法定代表人 杨宝林 联系人 吴忠超 客服电话 95548 网址 www.citicssd.com 37) 中信证券(浙江)有限责任公司 注册地址 浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22、23 层 法定代表人 沈强 联系人 王霈霈 客服电话 95548 网址 www.bigsun.com.cn 38) 爱建证券有限责任公司 注册地址 上海市世纪大道1600 号32楼 招募说明书 摘要 15 法定代表人 宫龙云 联系人 戴莉丽 网址 www.ajzq.com 39) 长城证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人 黄耀华 客服电话 0755-33680000 ; 400-6666-888 网址 www.cgws.com 40) 长江证券股份有限公司 注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人 杨泽柱 联系人 李良 客服电话 95579 ; 400-8888-999 网址 www.95579.com 41) 第一创业证券股份有限公司 注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼 法定代表人 刘学民 客服电话 400-888-1888 网址 www.fcsc.com 42) 东莞证券有限责任公司 注册地址 东莞市莞城可园南路1号 法定代表人 张运勇 客服电话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn 43) 东海证券股份有限公司 注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 法定代表人 刘化军 联系人 梁旭 客服电话 95531 ; 400-8888-588 网址 www.longone.com.cn 44) 东吴证券股份有限公司 注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦 法定代表人 范力 联系人 方晓丹 客服电话 4008-601-555 网址 www.dwzq.com.cn 招募说明书 摘要 16 45) 光大证券股份有限公司 注册地址 上海市静安区新闸路1508号 法定代表人 薛峰 联系人 刘晨 客服电话 95525;10108998 ; 400-888-8788 网址 www.ebscn.com 46) 广发证券股份有限公司 注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 法定代表人 孙树明 联系人 黄岚 客服电话 95575 或致电各地 营业网点 网址 http://www.gf.com.cn 47) 广州证券有限责任公司 注册地址 广 州 市 天 河 区 珠 江 西 路5 号 广 州 国 际 金 融 中 心 主 塔19 层、20 层 法定代表人 刘东 联系人 林洁茹 客服电话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn 48) 国金证券股份有限公司 注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表人 冉云 联系人 刘一宏 客服电话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn 49) 国泰君安证券股份有限公司 注册地址 上海市浦东新区商城路618号 法定代表人 万建华 客服电话 400-8888-666 网址 www.gtja.com 50) 国元证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市寿春路179号 法定代表人 蔡咏 联系人 祝丽萍 客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn 51) 海通证券股份 有限公司 注册地址 上海市广东路689号 招募说明书 摘要 17 法定代表人 王开国 联系人 李笑鸣 客服电话 95553 或拨打各城 市营业网点咨询电 话 网址 www.htsec.com 52) 华安证券股份有限公司 注册地址 安徽省合肥市长江中路357号 法定代表人 李工 联系人 甘霖 客服电话 96518( 安徽) ; 400-809-6518( 全 国) 网址 www.hazq.com 53) 华福证券有限责任公司 注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层 法定代表人 黄金琳 客服电话 96326 (福建省外请 先拨0591) 网址 www.hfzq.com.cn 54) 华鑫证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01 、B01(b) 单元 法定代表人 洪家新 联系人 陈敏 客服电话 021-32109999 ; 029-68918888 网址 www.cfsc.com.cn 55) 金元证券股份有限公司 注册地址 海南省海口市南宝路 36 号证券大厦4 层 法定代表人 陆涛 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn 56) 平安证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼 法定代表人 杨宇翔 客服电话 95511-8 网址 www.pingan.com 招募说明书 摘要 18 57) 厦门证券有限公司 注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼 法定代表人 傅毅辉 客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn 58) 上海证券有限责任公司 注册地址 上海市西藏中路336号 法定代表人 龚德雄 联系人 张瑾 客服电话 400-891-8918 ; 021-962518 网址 www.962518.com 59) 申银万国证券股份有限公司 注册地址 上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表人 储晓明 客服电话 95523 ; 400-889-5523 网址 www.sywg.com 60) 五矿证券有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单 元 法定代表人 张永衡 联系人 赖君伟 客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn 61) 西藏同信证券 股份有限公司 注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号 法定代表人 贾绍君 联系人 王钧 客服电话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com 62) 西南证券股份有限公司 注册地址 重庆市江北区桥北苑 8 号 法定代表人 余维佳 客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn 63) 中山证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 29 层 招募说明书 摘要 19 法定代表人 吴永良 联系人 刘军 客服电话 400-1022-011 网址 www.zszq.com/ 64) 浙商证券股份有限公司 注册地址 浙江省杭州市杭大路1 号黄龙世纪广场A6/7 法定代表人 吴承根 客服电话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn 65) 中国中投证券有限责任公司 注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处 荣超商务中心A栋第18 层-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20. 21.22.23单元 法定代表人 龙增来 联系人 刘毅 客服电话 4006-008-008 、 95532 网址 www.china-invs.cn 66) 深圳众禄基金销售有限公司 注册地址 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单元 联系人 童彩平 客服电话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com 67) 上海长量基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 联系人 康大玮 客服电话 400-089-1289 网址 www.erichfund.com 68) 北京展恒基金销售有限公司 办公地址 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 联系人 朱亚菲 客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com 69) 杭州数米基金销售有限公司 办公地址 杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 联系人 张裕 客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn 70) 上海好买基金销售有限公司 办公地址 上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 联系人 罗梦 客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com 招募说明书 摘要 20 71) 浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址 上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 联系人 杨翼 客服电话 0571-88920897 网址 www.ijijin.cn 72) 上海天天基金销售有限公司 办公地址 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 联系人 潘世友 客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn 73) 诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 办公地址 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室 联系人 李丹 客服电话 400-821-5399 网址 www.noah-fund.com 74) 万银财富(北京)基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 联系人 高晓芳 客服电话 400-808-0069 网址 www.wy-fund.com 75) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 注册地址 北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 联系人 陶翰辰 客服电话 400-609-9500 网址 www.yixinfund.com 76) 深圳腾元基金销售有限公司 注册地址 深圳市福田区金田路皇岗商务中心主楼 406-407 联系人 陆昊栋 客服电话 4006-877-899 网址 www.tenyuanfund.com 77) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 办公地址 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层 联系人 刘宝文 客服电话 4008507771


网址 t.jrj.com 78) 和讯信息科技有限公司 办公地址 北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 联系人 于洋 客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com 79) 北京增财基金销售有限公司 办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室 联系人 焦媛媛 客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn 80) 一路财富(北京)信息科技有限公司


办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室 招募说明书 摘要 21 联系人 卜石红 客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com 81) 北京钱景财富投资管理有限公司 办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室 联系人 魏争 客服电话 400-678-5095 网址 www.niuji.net 82) 嘉实财富管理有限公司 办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层 联系人 费勤雯 客服电话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn 83) 北京恒天明泽基金销售有限公司 办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 联系人 陈攀 客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com/ 84) 中国国际期货有限公司 办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层 联系人 赵森 客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net 85) 北京创金启富投资管理有限公司 办公地址 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 联系人 张晶晶 客服电话 010-88067525 网址 www.5irich.com 基金管理人可根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 和 基金 合同等 的规定,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。 (二)登记机构 名称 银华基金管理有限公司 注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办 公楼15 层 法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉 电话 010-58163000 传真 010-58162824 (三) 出具法律意见书的律师事务所 名称 上海市通力律师事务所 招募说明书 摘要 22 住所及办公地址 上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 负责人 韩炯 联系人 孙睿 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律师 黎明、孙睿 (四) 审计基金财产的 会计师事务所 名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 办公地址 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永 大楼(即东3 办公楼)16 层 法定代表人 吴港平 联系人 王珊珊 电话 010-58153280; 010-58152145 传真 010-85188298 经办注册会计师 李慧民、王珊珊 四 、基 金类型 债券型 证券投资 基金 五 、基 金的运 作方 式 契约型开放式 六、 基 金存续 期 限 不定期 七、 投 资目标 本 基 金 在 合 理 控 制 风 险 的 基 础 上 , 通 过 积 极 主 动 地 投 资 管 理 , 力 求 实 现 基 金资产的长期稳定增值。 八、 投 资范围 本 基 金 的 投 资 对象 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 , 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市 的 股票 (包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票) 、权证 、债 券等固定收益类金融 工具 (包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次 级债、地方政府债券、中期票据、可转换债券 (含分离交易可转债) 、短期融资 券、资产支持证券、债券回购、银行存款等) 以及法律法规或中国证监会允许基 金投资的其他金融工具 (但须符合中国证监会相关规定 )。 招募说明书 摘要 23 如 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 , 基 金 管 理 人 在 履 行 适当程序后 ,可以将其纳入投资范围。 基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 : 本 基 金 对 债 券 资产 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的 80% ,持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ;对 股票、权证等权益类资产的投资比 例 不 超 过 基 金 资 产 的 20% , 其 中 , 权 证 投 资 占基金资产净值的比例为 0-3%。 本基金通过参与一级市场新股申购 (含首次公开发行及股票增发) ,以及因 所持股票进行股票配售及派发所形成的股票,不超过基金资产的 20% ;本基金 通过二级市场直接买入股票或权证,所占比例不超过基金资产的 5% 。 九、 投 资策略 本 基 金 通 过 对 宏 观 经 济 、 利 率 走 势 、 资 金 供 求 、 通 货 膨 胀 和 证 券 市 场 走 势 等方面的分析和预测,确定经济变量的变动对投资标的价值与风险的潜在影 响。在严格的风险控制基础上,构建以固定收益类品种为主的投资组合,力求 实现基金资产的长期稳定增值 。 同 时 , 本 基 金 将 适 当 参 与 股 票 一 级 与 二 级 市 场 的投资,增强基金收益。 1、资产配置策略 本 基 金 采 取 稳 健 的 投 资 策 略 , 在 综 合 判 断 各 项 宏 观 经 济 指 标 对 市 场 影 响 的 水平对比基础上,通过固定收益类金融工具的主动投资管理,力求降低基金净 值波动风险。同时根据股票市场的趋势研判及新股申购收益率预测,积极参与 风险较低的一级市场新股申购,并适度投资二级市场标的,力求提高基金收益 率。 2、债券投资策略 本 基 金 通 过 对 宏 观 经 济 、 利 率 走 势 、 资 金 供 求 、 信 用 风 险 状 况 、 证 券 市 场 走势等方面的分析和预测,综合运用类属资产配置策略、收益率曲线策略、久 期策略、套利策略、个券选择策略等,力求规避风险并实现基金资产的保值增 值。 (1 )久期修正策略 本 基 金 将 根 据 宏 观 经 济 、 货 币 政 策 、 资 金 供 需 状 况 、 物 价 走 势 综 合 判 断 利 率走势,如果预计利率进入下降周期,本基金将拉长组合久期,以更大程度获招募说明书 摘要 24 取债券收益率下降带来的资本利得;如果预计利率进入上升周期,本基金将缩 短组合久期,降低债券收益率上升带来的风险,并增加再投资收益。 (2 )收益率曲线 分析 本 基 金 除 考 虑 系 统 性 的 利 率 风 险 对 收 益 率 曲 线 形 状 的 影 响 之 外 , 还 将 考虑 债券市场微观因素对 收 益 率 曲线的影响, 如 历 史 期 限 结 构 、 新 债 发 行 、 回 购 及 市场拆借利率等, 形 成 一 定 阶 段 内 的 收 益 率 曲 线 变 动 趋 势 的 预 期 , 并 适 时 调 整 基金的债券投资组合 。 (3 )类属配置策略 本 基 金 对 不 同 类 型 债 券 品 种 的 市 场 流 动 性 、 市 场 风 险 、 信 用 风 险 和 税 赋 水 平等因素进行综合分析,深入研究不同类型和不同市场上债券品种的利差和变 化趋势,制定债券类属配置策略,以获取不同债券类属之间利差变化所带来的 投资收益。 (4 )个债选择 本基金根据债券市场收益率数据,运用利率模型对单个债券进行估值分 析,并结合债券的信用评级、流动性、息票率、税赋等因素,选择具有良好投 资价值的债券品种进行投资。 对 于 含 权 类 债 券 品 种 , 如 可 转 债 等 , 本 基 金 还 将 结合公司基本面分析,综合运用衍生工具定价模型分析债券的内在价值。 (5 )信用风险分析 本 基 金 通 过 对 信 用 债 券 发 行 人 基 本 面 的 深 入 调 研 分 析 , 结 合 流 动 性 、 信 用 利差、信用评级、违约风险等的综合评估结果,选取具有价格优势和套利机会 的优质信用债券产品进行投资。 3、资产支持证券投资策略 资 产 支 持 证 券 的 定 价 受 多 种 因 素 影 响 , 包 括 市 场 利 率 、 发 行 条 款 、 支 持 资 产的构成及质量、提前偿还率、违约率等。本基金将深入分析上述基本面因 素,并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型,评估其内在价值。 4、新股申购策略 本基金将 在 审 慎 原 则 下 积 极 参 与 一 级 市 场 新 股 申 购 。 通 过 研 究 首 次 公开发 行股票及增发新股的上市公司基本面因素 , 分 析 新 股 内 在 价 值 、 市 场 溢 价 率 、 中签率 和 申购机会成本等综合评估申购收益率,从而制定相应的申购策略以及招募说明书 摘要 25 择时卖出策略。 5、个股精选策略 本 基 金 主 要 采 取 自 下 而 上 的 个 股 精 选 策 略 , 投 资 于 治 理 结 构 完 善 、 估 值 水 平合理、内生性增长超出市场预期、符合国家政策导向的公司的股票。本基金 将基于公司基本面分析,运用多因素选股思路,综合考察股票所属行业发展前 景、上市公司行业地位、竞争优势、盈利能力、成长性、估值水平等多种因 素,对个股予以动态配置 ,追求在可控风险前提下的稳健回报。 6、权证投资策略 本 基 金 通 过 对 权 证 标 的 证 券 基 本 面 的 研 究 , 采 取 市 场 公 认 的 权 证 定 价 模 型 寻求其合理的价格水平,作为基金投资权证的主要依据。 (四 )决策依据和决策程序 1、 决策依据 (1 )国家有关法律、法规和基金合同的规定; (2 )国家宏观经济环境及其对债券市场的影响; (3 )国家货币政策、财政政策以及证券市场政策; (4 )债券发行人财务状况、行业处境、经济和市场需求状况; (5 )货币市场、资本市场资金供求状况及未来走势。 2、 投资管理程序 本基金实行 A 股基金投资决策委员会领导下 的基金经理负责制。A 股基金投 资决策委员会负责确定本基金的重大投资决策。 基金经理在 A 股基金投资决策委 员会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策略,向交易管理部下达投资指 令。交易管理部负责执行投资指令。 具体投资管理程序如下: (1 )基 金经理 根据市 场的趋势 、运行 的格局 和特点, 结合本 基金的 基金合 同和投资风格拟定投资策略报告,并提交给 A 股基金投资决策委员会。 (2 )A 股基金 投资决 策委员会 审批决 定基金 的投资比 例、大 类资产 分布比 例、组合基准久期和回购比例等重要事项。 (3 )基 金经理 根据批 准后的投 资策略 确定最 终的资产 分布 比 例、组 合基准 久期和个券投资分布方式等事项。 招募说明书 摘要 26 (4 )基金经理对已投资品种进行跟踪,对投资组合进行动态调整。 十、 业 绩比较 基准 本基金业绩比较基准: 中债综合财富指数 中 债 综 合 财 富 指 数 由 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 编 制 和 维 护 。 该 指 数 的样本券包括了商业银行债券、央行票据、证券公司债、证券公司短期融资 券、政策性银行债券、地方企业债、中期票据、记账式国债、国际机构债券、 非银行金融机构债、短期融资券、中央企业债等债券,综合反映了债券市场整 体价格和回报情况。该指数以债券托管量市值作为样本券的权重因子,每日计 算债券市场整体 表 现 , 是 目 前 市 场 上 较 为 权 威 的 反 映 债 券 市 场 整 体 走 势 的 基 准 指数之一。 选 择 中 债 综 合 财 富 指 数 作 为 本 基 金 的 业 绩 比 较 基 准 , 体 现 了 基 金 产 品 本 身 的投资特征与目标客户群的风险收益偏好,且该指数合理、透明、公开,具有 较好的市场接受度。 如 果 今 后 法 律 法 规 发 生 变 化 , 或 者 有 更 权 威 的 、 更 能 为 市 场 普 遍 接 受 的 业 绩比较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的债 券指数时,经基金管理人与基金托管人协商一致,本基金可以在报中国证监会 备案后变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开 基金份额持有人 大会。 十 一、 风险收 益特 征 本基金属于 证 券 市 场 中 的 较 低 风 险 品 种 , 预 期 收 益 和 预 期 风 险 高 于 货 币 市 场基金,低于混合型基金和股票型基金。 十 二、 投资组 合报 告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性 陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责 任。


基金托管人中国银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组合报告 和基金业绩中的数据进行了复核。 本投资组合报告所载数据截至 2014 年 6 月30 日(财务数据未经审计)。 1. 报 告 期末 基金资 产组 合情 况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投资 - - 招募说明书 摘要 27 其中: 股票


- - 2 固定收 益投 资


749,829,049.80 92.34 其中: 债券


749,829,049.80 92.34 资产支 持证 券 - - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产


- - 其中: 买断 式回 购的 买入 返 售金融 资产


- - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计


43,856,939.40 5.40 7 其他资 产


18,368,053.99 2.26 8 合计





812,054,043.19





100.00


2. 报 告 期末 按行业 分类 的股 票投资 组合


注:本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。 3. 报 告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明 细


注:本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。


4. 报 告 期末 按债券 品种 分类 的债券 投资 组合


序 号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) 1 国家债 券 29,454,768.00 6.72 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 30,766,000.00 7.02 其中: 政策 性金 融债 30,766,000.00 7.02 4 企业债 券 548,602,281.80 125.22 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 141,006,000.00 32.19 7 可转债 - - 8 其他 - - 9 合计 749,829,049.80 171.16


5. 报 告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 债券投 资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 101469005 14 北 排水 MTN001 300,000 30,423,000.00 6.94 招募说明书 摘要 28 2 101460025 14 潍 坊滨 投 MTN001 300,000 30,087,000.00 6.87 3 010107 21 国债 ⑺ 292,210 29,454,768.00 6.72 4 122068 11 海螺 01 278,540 27,817,789.80 6.35 5 124435 13 邯 城投 230,500 24,202,500.00 5.52


6. 报 告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券投 资 明细


注:本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。


7. 报告期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 贵金属 投资 明细 注:本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。 8. 报 告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 权证投 资明 细 注:本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。 9. 报 告 期末 本基金 投资 的国 债期货 交易 情况说 明 注:本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货。 10. 投 资 组合 报告 附注 10.1 本 基金投 资的 前十 名证 券的发 行主 体本期 不存 在被监 管部 门立案 调查, 或 在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。 10.2 本 基金本 报告 期末 未持 有股票, 因此 本基 金不 存在投 资的 前十名 股票 超 出 基 金合 同规定 的备 选股票 库之 外的情 形。 10.3 其 他 资 产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 117,105.20 2 应收证 券清 算款 - 3 应收股 利 - 4 应收利 息 13,247,753.55 5 应收申 购款 5,003,195.24 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 18,368,053.99


招募说明书 摘要 29 10.4 报 告 期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细 注:本 基金 本报 告期 末未 持有可 转换 债券 。


10.5 报 告 期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明 注:本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。 10.6 投 资 组 合报告 附注 的其 他文字 描述 部分 由于四 舍五 入的 原因 ,比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。 十 三、 基金的 业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其 未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。 (一)本基金 A 类基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增 长 率① 净值增 长率 标准差 ② 业绩比较 基准 收益率 ③ 业 绩 比 较 基 准 收 益率标 准差 ④ ①-③ ②-④ 自 基 金 合 同 生 效 日 ( 2014.1.22 )至 2014.6.30 6.10% 0.11% 5.33% 0.09% 0.77% 0.02% (二)本基金 C 类基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表 阶段 净值增 长 率① 净值增 长率 标准差 ② 业绩比较 基准 收益率 ③ 业 绩 比 较 基 准 收 益率标 准差 ④ ①-③ ②-④ 自 基 金 合 同 生 效 日 ( 2014.1.22 )至 2014.6.30 5.80% 0.11% 5.33% 0.09% 0.47% 0.02% 招募说明书 摘要 30 十四 、 基金的 费用 与税收 (一 )基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、 销售服务费 ; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》 生效后与基金相关的会计师费、 审计费、律师费和诉讼费 、 仲裁费等法律费用 ; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金的银行汇划费用; 9、证券账户开户费用、银行账户维护费; 10、按照国家有关规定和 《基金合同》 约定,可以在基金财产中列支的其他 费用。 (二 )基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金 资产净值的 0.70%年费率计提。管理费的计算 方法如下: H= E×0.70%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基 金 管 理 费 每 日 计 算 , 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 , 按 月 支 付 , 经 基 金 管 理 人 与 基金托管 人核对 一致后 ,由基金 托管人 于次月 首日起 3 个工作 日内 从基金财产 中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费的计 算方法如下: 招募说明书 摘要 31 H= E×0.20%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前 一日的基金资产净值 基 金 托 管 费 每 日 计 算 , 逐 日 累 计 至 每 月 月 末 , 按 月 支 付 , 经 基 金 管 理 人 与 基金托管 人核对 一致后 ,由基金 托管人 于次月 首日起 3 个工作 日内 从基金财产 中一次性支取给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 3、基金销售服务费 本基金 C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.35%,销售服务费计提的计算 公式如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费 E 为C 类基金份额前一日基金资产净值 销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致 后,由基 金托管 人于次 月首日起 3 个工 作日 内从基金 资产中 一次性 支付给基金 管理人。 上述 “ (一) 基金费用的种类 ”中第4 -10 项费用,根据有关法规及相应协 议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支 付。 (三 )不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1 、基金管理人和基金 托管人因未履行或未完 全履行义务导致的费用 支出或 基金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、《基金合同》生效前的相关费用; 4 、其他根据相关法律 法规及中国证监会的有 关规定不得列入基金费 用的项 目。 (四 )基金税收 本 基 金 运 作 过 程 中 涉 及 的 各 纳 税 主 体 , 其 纳 税 义 务 按 国 家 税 收 法 律 、 法 规 执行。 招募说明书 摘要 32 十 五 、 对招募 说明 书更新 部分 的说明 银华永 利债 券型 证券 投资 基金 招 募说 明书 依据 《中 华人民 共和 国证 券投 资基 金法》 、 《证 券投资 基金 运作 管理 办法 》 、 《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《证 券投 资基 金信 息披露 管理 办 法》 及其 它有 关法律 法规 的要求 , 对本 基金原 更新 招募说 明书 进行 了更 新, 主要更 新内 容 如 下: 1 、在"重 要提示" 部分 ,增加 了基金 合同 生效日 期、 招募说明 书更新 内容 的截 止日期 及 相关财 务数 据的 截止 日期 。 2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 中,对 基金 管 理 人的 概况 及主要 人员 情况 进行 了更 新。 3 、在“ 四、基 金托管 人” 中,对基 金托 管人的 概况 、主要人 员情 况 及相 关业 务经营 情 况进行 了更 新。 4 、在“ 五、相 关服务 机构 ”中, 增 加了 深圳市 新兰 德证券投 资咨 询有限 公司 、和讯 信 息科技 有限 公司 、 北 京增 财基金 销售 有限 公司 、 一 路财富 (北 京) 信息 科技 有限公 司 、 北京 钱景财 富投 资管 理有 限公 司 、 嘉实 财富 管理有 限公 司 、 北京 恒天 明泽基 金销 售有限 公司 、 中 国国际 期货 有限 公司 、 北 京创金 启富 投资 管理 有限 公司 为 代销 机构 , 并 更新 了部分 代销 机构 的资料 。 5 、在“ 六 、基 金的 募集 ” 部分, 更新 了本 基金 募集 的基本 情况 。 6 、在“ 七 、基 金合 同的 生 效”部 分, 更新 了本 基金 基金合 同生 效的 日期 。 7 、在“ 八、基 金份额 的申 购与赎回 ”部 分,更 新了 本基金开 始办 理日常 申购 、赎回 业 务的时 间。 8 、在 “ 九 、基 金的 投资 ” 部分, 增加 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容。 9、在“十、 基金 的业 绩” 部分, 新增 了基 金合 同生 效至2014 年6月30日 的基 金 投资业 绩 。 10 、 在 “二十 二、 其他 应 披露事 项 ” 部分 , 增 加了 自上次 招募 说明 书更 新截 止日以 来涉 及本基 金的 重要 公告 。 11 、对 部分 表述 进行 了更 新。 银华基 金管 理有 限公 司 2014 年9 月5 日