对话 研究 要闻 研报 私募
滚动 公告 动态 专题 创投
 
净值 评级 申赎 重仓股 新发基金
排行 费率 分红 关注度 私募排行
 
微博 论坛
APP 基金吧
 
开户 超市 优选基金 定投频道 活期盈
登陆 热销 新发基金 帮助中心 定期盈
宝康消费(240001)

华宝基金:更新招募说明书摘要(2014年第2号)

 
 
华 宝 兴业 宝 康系 列 开放 式 证券 投 资基 金 
招 募 说明 书 (更 新 )摘要 
 
2014 年第 2 号 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人: 华宝兴业基金管理有限公司 
基金托管人: 中国建设银行 股份有限公司 
 
 
 



1 重要提示 华 宝兴业 宝康系列 开放式证 券投资 基金 (以 下简称 “ 本系列 基金”) 经中国证 监会2003 年4月 18日证 监许 可【2003 】62 号 文核 准募 集。 本系列 基 金基金 合同 于2003年7月15 日正式 生效 。 基金管 理人 保证 本系列 基金 招募 说明 书的 内容 真实 、 准 确、 完整 。 本 系列 基 金 招募 说明 书经 中 国证监 会核 准 , 但 中国 证 监会对 本系列 基 金募 集的 核准 , 并 不表 明其 对本 系列 基金 的价 值和 收益 作 出实质 性判 断或 保证 ,也 不表明 投资 于本 系列 基金 没有风 险。 基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证基 金一 定盈利 ,也 不保 证最 低收 益。 本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 , 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基 金当 事 人之间 权利 、 义务 的法 律 文件 。 基 金投 资人 自依 基 金合同 取得 基金 份额 , 即 成为基 金份 额持 有人 和 本基金 合同 的当 事人 , 其 持有基 金份 额的 行为 本身 即表明 其对 基金 合同 的承 认和接 受 , 并 按照 《基 金法 》 、 《 运作办 法》 、 基金合同 及其他有 关规定享 有权利 、承担义 务。基金 投资人 欲了解基 金份额 持有人 的权 利和 义务 ,应 详细查 阅基 金合 同。 本招募 说明 书摘要 所 载内 容截止 日为 2014 年 7 月 15 日, 有关 财务 数据 和净 值表现 数据 截止 日 为 2014 年 6 月 30 日 ,财 务数据 未经 审计 。


2 一、 基金管理人 ( 一) 基金管 理人 概况 名称: 华宝 兴业 基金 管理 有限公 司 住所: 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 58 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 58 楼 法定代 表人 :郑 安国 总经理 :HUANG Xiaoyi Helen ( 黄小 薏) 成立日 期:2003 年3 月7 日 注册资 本:1.5 亿元 电话:021 -38505888 传真:021 -38505777 联系人 : 韩 东霞 股权结 构 : 中 方股 东华 宝 信托有 限责 任公 司持 有 51% 的股 份 , 外 方股 东 领先 资 产管理 有限 公司 持有49% 的 股份 。 ( 二) 主要人 员情 况 1、董 事会 成员 郑安国 先生 , 董 事长, 博 士、 高 级经 济师。 曾任 南 方证券 有限 公司 发行 部经 理、 投 资部 经理、 南方 证券有限公 司投资银行部 总经理助理 、南方证券有 限公司上海 分公司副总经 理、南方证券 公 司研 究所总经理 级副所长、华 宝信托投资 有限责任公司 副总经理、 总经理、总裁 。现任华宝兴 业 基金 管理有限公 司董事长、华 宝信托有限 责任公司董事 长、 华宝投 资有限公司董 事、总经理, 中 国太平 洋保 险( 集团) 股份 有限公 司董 事 。 HUANG Xiaoyi Helen (黄 小薏) 女士 ,董 事, 硕士 。曾任 加拿 大 TD Securities 公司 金融 分 析师 ,Acthop 投资 公司 财 务总监 。2003 年 5 月加 入 华宝兴 业基 金管 理有 限公 司, 曾任 公司 营运 总 监、董 事会 秘书 、副 总经 理,现 任公 司总 经理 。 Lionel PAQUIN 先生, 董事 , 硕士。 曾在 法国 财政 部 、 法国 兴业 银行、 领先 资 产管理 有限 公司 从事监 察、 风险 管理 和专 户平台 等业 务, 现任 领先 资产管 理有 限公 司总 裁。 谢文杰 先生,董事,金 融学硕士 。曾任汇丰银行 外汇及期 权交易员、法国 兴业银行 及投资银 行初 级市场及衍 生品团队负责 人、法国兴 业银行及投资 银行债务融 资部亚洲区( 除日本外)董 事 总经 理兼结构化 衍生品主任、 法国兴业亚 洲有限公司环 球市场部中 国区销售及交 易部门主管、 法 国兴 业亚洲有限 公司领先资产 管理中国区 业务部门主管 、华宝兴业 基金管理有限 公司副总经理 。 3 现任领 先资 产管 理有 限公 司董事 总经 理, 亚洲 地区 主管。 张 群先生 ,独立董 事,博士 、教授 、博导。 曾任北京 科技大 学经济管 理学院( 现 东凌 经济管 理学院) 教授、 院长。 现 任北京 科技 大学 东凌 经济 管理学 院教 授、 学 术委 员 会副主 席 , 管 理科 学研 究所所 长。 罗飞先 生,独立董事, 博士、教 授、博导。曾任 中南财经 政法大学会计系 讲师、会 计系西方 会计 研究室主任 、会计系副主 任、会计学 院院长。现任 中南财经政 法大学经济与 会计监管中心 主 任。 江岩女 士,独立董事, 法学学士 、工商管理硕士 。曾任中 国政法大学教师 、深圳市 轻工集团 法律 秘书、南方 证券股份有限 公司深圳总 部总经理、国 际业务部总 经理助理、总 经理。现任北 京 竞天公 诚律 师事 务所 律师 。 2、 监 事会 成员 Anne MARION-BOUCHACOURT 女士, 监事, 硕士 。 曾任 普华永 道总 监, 杰米 尼咨 询金融 机构 业务 副总 裁,索尔文 国际副总裁, 法兴集团人 力资源高级执 行副总裁兼 执行委员会委 员。现任法兴 集 团中国 区负 责人 ,集 团管 理委员 会委 员。 贾璐女 士,监事,硕士 研究生, 高级工程师。曾 任宝钢自 动化部组干科主 办,宝钢 国贸公司 人事 部人才开发 室主任,宝钢 国际公司人 力资源部部长 、组织部部 长,宝钢资源 (国际)公司 总 经理助 理。 现任 华宝 投资 公司副 总经 理, 宝钢 集团 金融系 统党 委副 书记 。 贺桂先 先生 , 监事 , 毕 业 于江西 财经 大学 。 曾任 华 宝信托 投资 有限 责任 公司 研究部 副总 经理 。 现任华 宝兴 业基 金管 理有 限公司 营运 副总 监。 3、总 经理 及其 他高 级管 理 人员 HUANG Xiaoyi Helen (黄 小薏) 女士 ,总 经理 ,硕 士。曾 任加 拿大 TD Securities 公 司金 融 分析师 ,Acthop 投 资公 司 财务总 监 。2003 年5 月 加 入华宝 兴业 基金 管理 有限 公司 , 曾 任公 司营 运 总监、 董事 会秘 书、 副总 经理, 现任 公司 总经 理。 Alexandre Werno 先 生, 常 务副总 经理 , 硕士 。 曾 在 法兴集 团从 事内 审监 察及 国际业 务战 略风 险管理 工作 ;曾 任法 国兴 业银行 全球 市场 执行 董事 、中国 业务 发展 负责 人。2013 年 5 月 加入 华宝 兴业基 金 管 理公 司任 总经 理高级 顾问,现 任公 司常 务 副总经 理。 任志强 先生,副总经理 ,硕士。 曾任南方证券有 限公司上 海分公司研究部 总经理助 理、南方 证券 研究所综合 管理部副经理 ,华宝信托 投资责任有限 公司发展研 究中心总经理 兼投资管理部 总 经理 、华宝信托 投资责任有限 公司总裁助 理兼董事会秘 书,华宝证 券经纪有限公 司董事、副总 经 理。2007 年 8 月加 入华 宝 兴业基 金管 理有 限公 司, 曾任华 宝兴 业行 业精 选股 票型证 券投 资基 金基 4 金经理 。现 任华 宝兴 业基 金管理 有限 公司 副总 经理 兼投资 总监 。 向辉先 生,副总经理, 硕士。曾 在武汉长江金融 审计事务 所任副所长、在 长盛 基金 管理有限 公司市 场部 任职 。2002 年 加入华 宝兴 业基 金公 司参 与公司 的筹 建工 作, 先后 担任公 司清 算登 记部 总经理 、营 运副 总监 、营 运总监,现 任公 司副 总经 理 。 刘月华 先生,督察长, 硕士。曾 在冶金工业部、 国家冶金 工业局、中国证 券业协会 等单位工 作。现 任华 宝兴 业基 金管 理有限 公司 督察 长。 4、本 系列 基金 基金 经理 胡戈游 先生 , 硕士 , 拥有 CFA 资格 。2005 年 2 月加 入华宝 兴业 基金 管理 有限 公司 , 曾 任金 融 工程部 数量 分析 师、 华宝 兴业宝 康灵 活配 置基 金基 金经理 助理 的职 务,2009 年 5 月至 2010 年 6 月任华 宝兴 业宝 康灵 活配 置证券 投资 基金 基金 经理 , 2010 年 1 月至 2012 年 1 月任华 宝兴 业多 策略 增长开 放式 证券 投资 基金 基金经 理,2011 年 2 月 起 兼任华 宝兴 业宝 康消 费品 证券投 资基 金基 金经 理,2013 年 7 月起 兼任 华 宝兴业 宝康 灵活 配置 证券 投资基 金基 金经 理。 宝康消 费品 基金 的历 任基 金经理 为栾 杰先 生, 任职 时间为 2003 年 7 月至 2007 年 9 月。王 孝 德先生 , 任 职时 间为 2007 年 4 月至 2008 年 4 月。 闫 旭女士 , 任 职时 间为 2008 年 4 月至 2010 年 7 月。刘 自强 先生 ,任 职时 间为 2010 年 6 月至 2012 年 1 月。 郭鹏飞 先生 , 博 士, 拥 有 CFA 资格。2004 年 2 月加 入 华宝兴 业基 金管 理有 限公 司任研 究部 行 业分析 师,2007 年 9 月任 公司研 究部 副总 经理 ,2009 年 3 月至 2010 年 6 月 任 公司研 究部 总经 理, 2010 年 6 月至 今任 华宝 兴 业宝康 灵活 配置 证券 投资 基金基 金经 理,2010 年 12 月 起兼 任华 宝兴 业 新兴产 业股 票型 证券 投资 基金基 金经 理,2012 年 4 月 起任国 内投 资部 总经 理, 2014 年 6 月 任投 资副 总监。 胡戈游 先生 , 硕士 , 拥有 CFA 资格 。2005 年 2 月加 入华宝 兴业 基金 管理 有限 公司 , 曾 任金 融 工程部 数量 分析 师、 华宝 兴业宝 康灵 活配 置基 金基 金经理 助理 的职 务,2009 年 5 月至 2010 年 6 月任华 宝兴 业宝 康灵 活配 置证券 投资 基金 基金 经理 , 2010 年 1 月至 2012 年 1 月任华 宝兴 业多 策略 增长开 放式 证券 投资 基金 基金经 理,2011 年 2 月 起 兼任华 宝兴 业宝 康消 费品 证券投 资基 金基 金经 理,2013 年 7 月起 兼任 华 宝兴业 宝康 灵活 配置 证券 投资基 金基 金经 理。 季鹏先 生, 硕士 , 拥 有 CFA 资 格。 曾在 香港 大福 证 券、 光 大保 德信 基金 管理 有限公 司从 事行 业研究 、投 资管 理工 作。2011 年 4 月 加入 华宝 兴业 基金管 理有 限公 司任 高级 策略分 析师 兼基 金经 理助理 的职 务。2013 年 8 月起任 华宝 兴业 宝康 灵活 配置证 券投 资基 金基 金经 理。 宝康灵 活配 置基 金的 历任 基金经 理为 余荣 权先 生, 任 职时间 为 2003 年 7 月至 2004 年 5 月 。魏 东先生 ,任 职时 间 为 2004 年 5 月至 2009 年 5 月。 胡戈游 先生 ,任 职时 间 为 2009 年 5 月至 2010 5 年 6 月 。牟 旭东 先生 ,任 职时间 为 2010 年 1 月至 2012 年 1 月。 李栋梁 先生 , 硕 士, 拥有 CFA 资格 。 曾 在国 联证 券 有限责 任公 司、 华宝 信托 有限责 任公 司和 太平资 产管 理有 限公 司从 事固定 收益 的研 究和 投资 ,2010 年 9 月 加入 华宝 兴 业基金 管理 有限 公司 担任债 券分 析师 ,2010 年 12 月至 2011 年 6 月任 华 宝兴业 宝康 债券 基金 经理 助理,2011 年 6 月起 担任华 宝兴 业宝 康债 券基 金经理 。 宝 康债 券基 金的 历任 基金 经理为 王旭 巍先 生, 任职 时间 为 2003 年 7 月至 2009 年 3 月。Tan Weisi( 谭微思) 先生 ,任 职 时间 为 2009 年 3 月至 2012 年 2 月。 5 、本 公司 投资 决策 委员 会 成员 任志强 先生 ,副 总经 理、 投资总 监。 郭鹏飞 先生,投资副总 监、国内 投资部总经理、 华宝兴业 宝康灵活配置证 券投资基 金基金经 理、华 宝兴 业新 兴产 业股 票型证 券投 资基 金基 金经 理。 刘自强 先生 ,投 资副 总监 、华宝 兴业 动力 组合 股票 型证券 投资 基金 基金 经理 。 王智慧 先生,助理投资 总监、华 宝兴业大盘精选 股票型证 券投资基金基金 经理、华 宝兴业医 药生物 优选 股票 型证 券投 资基金 基金 经理 、华 宝兴 业多策 略增 长开 放式 证券 投资基 金基 金经 理。 邵喆阳 先生,助理投资 总监、华 宝兴业收益增长 混合型证 券投资基金基金 经理、华 宝兴业服 务优选 股票 型证 券投 资基 金基金 经理 、华 宝兴 业生 态中国 股票 型证 券投 资基 金基金 经理 。 6 、本 公司 固定 收益 投资 决 策委员 会成 员 任志强 先生 ,副 总经 理、 投资总 监。


王瑞海 先生,固定收益 部总经理 、华宝兴业增强 收益债券 型证券投资基金 、华宝兴 业活期通 货币市 场基 金、 华宝 兴业 可转债 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 。


李栋梁 先生 ,华 宝兴 业宝 康债券 投资 基金 基金 经理 。 陈昕先 生 , 华 宝 兴 业现 金 宝货币 市场 基金 、 华宝 兴 业现金 添益 交易 型货 币市 场基金 基金 经理 。 ( 三) 基金管 理人 内部 控制 制度 1 、风 险管 理体 系 本系列 基金 在运 作过 程中 面临的 风险 主要 包括 市场 风险 、 信 用风 险、 流动 性 风险 、 操 作风 险、 合规性 风险 、信 誉风 险和 事件风 险( 如灾 难) 。 针对上 述各 种风 险, 本公 司建立 了一 套完 整的 风险 管理体 系, 具体 包括 以下 内容: (1) 搭 建风 险管 理环 境。 具体包 括制 定风 险管 理战 略、 目 标, 设 置相 应的 组 织机构 、 建 立清 晰的责 任线 路和 报告 渠道 、配备 适当 的人 力资 源、 开发适 用的 技术 支持 系统 等内容 。 (2) 识别 风险 。辨 识公 司 运作和 基金 管理 中存 在的 风险。


6 (3) 分析 风险。 检查 存在 的控制 措施 , 分 析风 险发 生的可 能性 及其 引起 的后 果并将 风险 归 类 。 (4) 度 量风 险。 评估 风险 水平的 高低 , 既 有定 性的 度量手 段, 也有 定量 的度 量手段 。 定 性的 度量 是把风险水 平划分为若干 级别,每一 种风险按其发 生的可能性 与后果的严重 程度分别进入 相 应的级 别。 定量 的方 法则 是设计 一些 风险 指标 ,测 量其数 值的 大小 。 (5) 处 理风 险。 将风 险水 平与既 定的 标准 相对 比, 对于那 些级 别较 低、 在公 司所定 标准 范围 以内 的风险,控 制相对宽松一 点,但仍加 以定期监控, 以防其超过 预定标准;而 对较为严重的 风 险, 则制定适当 的控制 措施; 对于一些后 果可能极其严 重的风险, 则除了严格控 制以外,还准 备 了相应 的应 急处 理措 施。 (6) 监 视与 检查 。 对 已有 的风险 管理 系统 进行 实时 监视, 并定 期评 价其 管理 绩效, 在必 要时 结合新 的需 求加 以改 变。 (7) 报 告与 咨询 。 建 立风 险管理 的报 告系 统, 使公 司股东 、 公 司董 事会、 公 司高级 管理 人员 及监管 部门 及时 而有 效地 了解公 司风 险管 理状 况, 并寻求 咨询 意见 。 2 、内 部控 制制 度 (1) 内部 风险 控制 原则 健全性 原则 。 内部 控制 机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、 各个 部门 和各 级岗 位 , 并 渗透 到决 策、 执行、 监督 、反 馈等 各个 环节; 有效性 原则。通过设置 科学清晰 的操作流程,结 合程序控 制,建立合理的 内控程序 ,维护内 部控制 制度 的有 效执 行; 独立性 原则 。 公 司必 须在 精简高 效的 基础 上设 立能 充分满 足公 司经 营运 作需 要的部 门和 岗位 , 各部门 和岗 位在 职能 上保 持相对 独立 性 ; 公 司固 有 财产 、 各 项委 托基 金财 产 、 其 他资 产分 离运 作, 独立进 行; 相互制 约原则。内部部 门和岗位 的设置必须权责 分明、相 互制约,并通过 切实可行 的相互制 衡措施 来消 除内 部控 制中 的盲点 ; 防火墙 原则。公司基金 管理、交 易、清算登记、 信息技术 、研究、市场营 销等相关 部门,应 当在 物理上和制 度上适当隔离 ;对因业务 需要必须知悉 内幕信息 的 人员,应制定 严格的批准程 序 和监督 防范 措施 ; 成本效 益原 则 。 公 司应 当 充分发 挥各 部门 及每 位员 工的工 作积 极性 , 尽量 降 低经营 运作 成本 , 保证以 合理 的控 制成 本达 到最佳 的内 部控 制效 果; 合法合 规性原则。公司 内控制度 应当符合国家法 律、法规 、规章制度和各 项规定, 并在此基 础上遵 循国 际和 行业 的惯 例制订 ;


7 全面性 原则。内部控制 制度必须 涵盖公司经营管 理的各个 环节,并普遍适 用于公司 每一位员 工,不 留有 制度 上的 空白 或漏洞 ; 审慎性 原则。公司内部 控制的核 心是风险控制, 内部控制 制度的制订要以 审慎经营 、防范和 化解风 险为 出发 点; 适时性 原则 。 内 部 控制 制 度的制 订应 当具 有前 瞻性 , 并 且必 须随 着公 司经 营 战略 、 经 营方 针、 经营 理念等内部 环境的变化和 国家法律法 规、政策制度 等外部环境 的改变及时进 行相应的修改 或 完善。 (2) 内部 风险 控制 的要 求 和内容 内部风 险控制要求不相 容职务分 离、建立完善的 岗位责任 制和规范的岗位 管理措施 、建立完 整的信 息资 料保 全系 统、 建立授 权控 制制 度、 建立 有效的 风险 防范 系统 和快 速反应 机制 。 内部风 险控制的内容包 括投资管 理业务控制、市 场管理业 务控制、信息披 露控制、 信息技术 系统控 制、 会计 系统 控制 、档案 管 理 控制 、建 立保 密制度 以及 内部 稽核 控制 等。 (3)督 察 长制 度 公司设 督察长,督察长 由公司总 经理提名,董事 会聘任, 并应当经全体独 立董事同 意。督察 长的任 免须 报中 国证 监会 核准。 督察长 应当定期或者不 定期向全 体董事报送工作 报告,并 在董事会及董事 会下设的 相关专门 委员 会定期会议 上报告基金及 公司运作的 合法合规情况 及公司内部 风险控制情况 。督察长发现 基 金及 公司运作中 存在问题时, 应当及时告 知公司总经理 和相关业务 负责人,提出 处理意见和整 改 建议 ,并监督整 改措施的制定 和落实;公 司总经理对存 在问题不整 改或者整改未 达到要求的, 督 察长应 当向 公司 董事 会、 中国证 监会 及相 关派 出机 构报告 。 (4) 监察 稽核 及风 险管 理 制度 监察 稽核部和风险 管理部依据 公司的内部控 制制度,在 所赋予的权限 内,按照所 规定的程 序 和适当 的方 法, 进行 公正 客观的 检查 和评 价。 监察稽 核部和风险管理 部负责调 查评价公司内控 制度的健 全性、合理性; 负责调查 、评价公 司有 关部门执行 公司各项规章 制度的情况 ;评价各项内 控制度执行 的有效性,对 内控制度的缺 失 提出 补充建议; 进行日常风险 监控工作; 协助评价基金 财产风险状 况; 负责包括 基金经理离任 审 查在内 的各 项内 部审 计事 务等 。 3 、基 金管 理人 关于 内部 合 规控制 声明 书 (1) 本公 司承 诺以 上关 于 内部控 制的 披露 真实 、准 确; (2) 本公 司承 诺根 据市 场 变化和 公司 发展 不断 完善 内部合 规控 制。


8 二、 基金托管人 (一) 基本 情况 名称: 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 :中 国建 设 银行) 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 25 号 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼 法定代 表人 :王 洪章 成立时 间:2004 年 09 月17 日 组织形 式: 股份 有限 公司 注册资 本: 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整 存续期 间: 持续 经营 基金托 管资 格批 文及 文号 :中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号 联系人 :田


青 联系电 话:(010)6759 5096 中国建 设银 行 拥 有悠 久的 经营历 史, 其前 身“ 中国 人民建 设银 行” 于 1954 年 成立,1996 年易 名 为“中国 建设银行 ” 。中国 建设银行 是中国四 大商业 银行之一 。中国建 设银行股 份有限公 司由 原 中国建 设银 行 于 2004 年 9 月 分立 而成 立, 承继了 原中国 建设 银行 的商 业银 行业务 及相 关的 资产 和 负债 。 中 国建 设银 行(股 票 代码 :939) 于 2005 年 10 月 27 日在 香港 联合 交易 所 主板上 市 , 是 中国 四 大商业 银行 中首 家在 海外 公开上 市的 银行 。2006 年 9 月 11 日 ,中 国建 设银 行 又作为 第一 家 H 股公 司晋身 恒生 指数 。2007 年 9 月 25 日 中国 建设 银 行 A 股在上 海证 券交 易所 上市 并开 始 交易 。A 股发 行 后 中 国建 设 银行 的 已发行 股 份 总数 为 :250,010,977,486 股( 包括 240,417,319,880 股 H 股及 9,593,657,606 股A 股) 。 截至 2013 年 12 月 31 日, 中国建 设银 行资 产总 额 153,632.10 亿元 ,较 上年 增 长 9.95% ; 客户 贷款和 垫款 总额 85,900.57 亿元 ,增 长 14.35% ;客 户存款 总额 122,230.37 亿 元,增 长 7.76% 。营 业收 入 5,086.08 亿元 ,较 上年增 长 10.39% , 其中 , 利息净 收入 增 长 10.29% , 净利息 收益 率(NIM) 为 2.74% ; 手续 费及 佣金 净收入 1,042.83 亿 元, 增 长 11.52% ,占 营业 收入 比 重为 20.50% 。 成本 费 用开支 得到 有效 控制 ,成 本收入 比 为29.65% 。实 现 利润总 额 2,798.06 亿元 , 较上年 增 长 11.28% ; 净利 润2,151.22 亿 元, 增 长 11.12% 。 资产 质量 保持 稳定, 不良贷 款 率 0.99% , 拨备覆 盖 率 268.22% ; 资本充 足率 与核 心一 级资 本充足 率分 别 为13.34% 和10.75% ,保 持同 业领 先。 中国建 设银 行在 中国 内地 设有分 支机 构14,650 个 , 服务 于 306.54 万公 司客 户 、2.91 亿 个人 客 9 户, 与中 国经 济战 略性 行 业的主 导企 业和 大量 高端 客户保 持密 切合 作关 系 ; 在香港 、 新加 坡、 法兰 克福 、 约 翰内 斯堡 、 东 京 、 大 阪、 首尔 、 纽约 、 胡 志明市 、 悉尼 、 墨 尔本 、 台北 、 卢 森堡 设有 海外 分行, 拥有 建行 亚洲、 建 银国际 、 建 行伦 敦、 建 行 俄罗斯 、 建 行迪 拜、 建 行 欧洲、 建信 基金、 建信 租赁、 建信 信托 、建 信人 寿等多 家子 公司 。 2013 年, 本集 团的 出色 业 绩与良 好表 现受 到市 场与 业界的 充分 认可 , 先后 荣 获国内 外 102 项奖 项, 多 项综 合排 名进 一步 提高, 在英 国 《 银行 家》 杂志 “ 全球 银行1000 强 排 名” 中 位列 第 5 , 较 上 年上 升2 位 ; 在美 国 《 福 布斯 》 杂 志发 布的 “2013 年度全 球上 市公 司 2000 强排 名 ” 中 , 位 列第 2 , 较上年 上 升 13 位 。此 外 ,本集 团还 荣获 了国 内外 重要机 构授 予的 包括 公司 治理、 中小 企业 服务 、 私人银 行 、 现 金管 理、 托 管、 投行 、 养 老金 、 国 际 业务 、 电 子商 务和 企业 社 会责任 等领 域的 多个 专 项奖。 中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 , 下设 综合 处 、 基 金市 场处 、 证 券保 险 资产市 场处 、 理财 信托股 权市 场处 、QFII 托 管处、 养老 金托 管处、 清 算处、 核算 处、 监 督稽 核 处等 9 个职 能处 室, 在 上海设 有投 资托 管服 务上 海备份 中心 ,共 有员 工 220 余 人。 自 2007 年起 ,托 管部连 续聘 请外 部会 计师事 务所 对托 管业 务进 行内部 控制 审计 ,并 已经 成为常 规 化 的内 控工 作手 段。 (二) 主要 人员 情况 杨新丰 , 投资 托管 业务 部 总经理 , 曾就 职于 中国 建 设银行 江苏 省分 行 、 广 东 省分行 、 中国 建设 银行总 行会 计部、 营运 管 理部, 长 期从 事计 划财 务 、 会计结 算、 营 运管 理等 工作 , 具 有丰 富的 客户 服务和 业务 管理 经验 。 纪伟 , 投 资托 管业 务部 副 总经理 , 曾就 职于 中国 建 设银行 南通 分行 、 中国 建 设银行 总行 计划 财 务部 、 信 贷经 营部 、 公 司 业务部 , 长期 从事 大客 户 的客户 管理 及服 务工 作 , 具有丰 富的 客户 服务 和 业务管 理经 验。 张军红 , 投资 托管 业务 部 副总经 理 , 曾 就职 于中 国 建设银 行青 岛分 行 、 中 国 建设银 行总 行零 售 业务部 、 个人 银行 业务 部 、 行 长办 公室 , 长 期从 事 零售业 务和 个人 存款 业务 管理等 工作 , 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。 郑绍平 , 投资 托管 业务 部 副总经 理 , 曾 就职 于中 国 建设银 行总 行投 资部 、 委 托代理 部 , 长 期从 事客户 服务 、信 贷业 务管 理等工 作, 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。 黄秀莲 , 投资 托管 业务 部 副总经 理 , 曾 就职 于中 国 建设银 行总 行会 计部 , 长 期从事 托管 业务 管 理等工 作, 具有 丰富 的客 户服务 和业 务管 理经 验。 (三) 基金 托管 业务 经营 情况 作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行, 中国 建设 银行 一直 秉持 “以 客户 为中 心” 10 的经营 理念 , 不断 加强 风 险 管理 和内 部控 制 , 严 格 履行托 管人 的各 项职 责 , 切实维 护资 产持 有人 的 合法权 益 , 为 资产 委托 人 提供高 质量 的托 管服 务 。 经过多 年稳 步发 展 , 中 国 建设银 行托 管资 产规 模 不断扩 大, 托 管业 务品 种 不断增 加, 已 形成 包括 证 券投资 基金、 社保 基金、 保险资 金 、 基 本养 老个 人账户 、QFII 、 企 业年 金 等产品 在内 的托 管业 务体 系, 是目 前国 内托 管业 务 品种最 齐全 的商 业银 行 之一。 截 至 2013 年 12 月 31 日 ,中 国建 设银 行已 托 管 349 只 证券 投资 基金 。 中国建 设银 行专 业高 效的托 管服 务能 力和 业务 水平 , 赢 得了 业内 的高 度 认同 。 中 国建 设银 行自2009 年至2012 年 连续 四 年被 国际权 威杂志 《 全球托 管人》 评 为“中国 最佳托 管银行 ” ;获和 讯网的中国“ 最佳资产 托管 银 行” 奖 ; 境 内权 威经 济媒 体 《每 日经 济观 察》 的“ 最佳基 金托 管银 行 ” 奖; 中央国 债登 记结 算有 限 责任公 司的 “优 秀托 管机 构”奖 。 二、基 金托 管人 的内 部控 制制度 (一) 内部 控制 目标 作为基 金托 管人 , 中国 建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、 行 业监管 规章 和本 行 内有关 管理 规定, 守法 经 营、 规范 运作、 严格 监察 , 确保业 务的 稳健 运行 , 保证基 金财 产的 安全 完 整,确 保有 关信 息的 真实 、准确 、完 整、 及时 ,保 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。 (二) 内部 控制 组织 结 构 中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 , 负责 全 行风险 管理 与内 部控 制工 作, 对托 管业 务风 险控制 工作 进行 检查 指导 。 投 资托 管业 务部 专门 设 置了监 督稽 核处 , 配备 了 专职内 控监 督人 员负 责 托管业 务的 内控 监督 工作 ,具有 独立 行使 监督 稽核 工作职 权和 能力 。 (三) 内部 控制 制度 及措 施 投资托 管业 务部 具备 系统 、 完善的 制度 控制 体系, 建立了 管理 制度、 控制 制 度、 岗位 职责 、 业 务操作 流程 , 可以 保证 托 管业务 的规 范操 作和 顺利 进行 ; 业 务人 员具 备从 业 资格 ; 业 务管 理严 格实 行复核 、 审 核、 检查 制度 , 授权 工作 实行 集中 控制 , 业务 印章 按规 程保 管、 存放、 使用 , 账 户资 料 严格保 管, 制 约机 制严 格 有效; 业 务操 作区 专门 设 置, 封闭 管理, 实施 音像 监控 ; 业 务信 息由 专职 信息披 露人 负责 ,防 止泄 密;业 务实 现自 动化 操作 ,防止 人为 事故 的发 生, 技术系 统完 整、 独 立 。 三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序 (一) 监督 方法 依照 《基 金法 》 及 其配 套 法规和 基金 合同 的约 定 , 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利用 自行 开发 的 “托管业 务综合系 统 —— 基金监督 子系统 ” ,严格按 照现行法 律法规以 及基金合 同规定, 对基 金 管理人 运作 基金 的投 资比 例、 投资 范围 、 投 资组 合 等情况 进行 监督 , 并定 期 编写基 金投 资运 作监 督 报告 , 报 送 中 国证 监会 。 在日常 为基 金投 资运 作所 提供的 基金 清算 和核 算服 务环节 中 , 对 基金 管理 11 人发送 的投 资指 令、 基金 管理人 对各 基金 费用 的提 取与开 支情 况进 行检 查监 督。 (二) 监督 流程 1. 每工 作日 按时 通过 基金 监督子 系统 , 对各 基金 投 资运作 比例 控制 指标 进行 例行监 控 , 发 现投 资比例 超标 等异 常情 况, 向基金 管理 人发 出书 面通 知,与 基金 管理 人进 行情 况核实 ,督 促其 纠正 , 并及时 报告 中国 证监 会。 2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 , 对涉 及各 基金 的 投资范 围 、 投 资对 象及 交 易对手 等内 容进 行 合法合 规性 监督 。 3. 根据 基金 投资 运作 监督 情况 , 定 期编 写基 金投 资 运作监 督报 告 , 对 各基 金 投资运 作的 合法 合 规性、 投资 独立 性和 风格 显著性 等方 面进 行评 价, 报送中 国证 监会 。 4. 通过 技术或非技术手 段发现基 金涉嫌违规交易 ,电话或 书面要求基金管 理人进行 解释或举 证,并 及时 报告 中国 证监 会。 三、 相关服务机构 ( 一) 基金 份额 发售 机构 (1) 直销 柜台 本公司 在上 海开 设直 销柜 台。 住所: 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 58 楼 办公地 址: 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 58 楼 法定代 表人 :郑 安国 直销柜 台电 话:021-38505731 、38505732 、021-38505888-301 或 302 直销柜 台传 真:021-50499663 、50988055 网址:www.fsfund.com (2) 直销e 网金 投资者 可以 通过 本公 司网 上交易 直销 e 网金 系 统办 理本基 金的 申购 、 赎回 、 转换 等 业务 , 具体 交易细 则请 参阅 本公 司网 站公告 。网 上交 易网 址:www.fsfund.com 。 2、代 销机 构: (1) 中国 建设 银行 股份 有 限公司 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 25 号 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼 法定代 表人 :王 洪章


12 客 户服 务电 话:95533


网址:www.ccb.com (2) 中国 银行 股份 有限 公 司 住所: 北京 市复 兴门 内大 街 1 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街1 号中 国银 行总行 办公 大楼 法定代 表人 :田 国立 客户服 务电 话:95566 网址:www.boc.cn (3) 中国 工商 银行 股份 有 限公司 住所: 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 55 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 法定代 表人 : 姜 建清 客 户服 务电 话:95588 网址:www.icbc.com.cn (4) 中国 农业 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号


办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号


法定代 表人 : 蒋 超良 客户服 务电 话:95599


网址: www.95599.cn (5) 交通 银行 股份 有限 公 司 注册地 址: 上海 市银 城中 路 188 号 办公地 址: 上海 市银 城中 路 188 号


法定代 表人 :牛 锡明 电话: (021 )58781234


传真: (021 )58408483 联系人 :曹 榕 客户服 务电 话:95559 网址:www.bankcomm.com (6) 招商 银行 股份 有限 公 司


13 注册地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 办公地 址: 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 法定代 表人 :傅 育宁


联系人 :邓 炯鹏 联系电 话:0755 -83198888 公司网 址: www.cmbchina.com 客户服 务电 话: 95555 (7) 中国 民生 银行 股份 有 限公司 注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号 办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号 法定代 表人 :董 文标 联系电 话:010-58560666 传真:010-57092611 联系人 : 杨 成茜


客户服 务电 话:95568


公司网 址:www.cmbc.com.cn (8) 中信 银行 股份 有限 公 司 法定代 表人 : 常 振明 注册地 址: 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦 C 座 24 小 时客 户服 务热 线:95558


网址:bank.ecitic.com (9) 平安 银行 股份 有限 公 司 地址: 深圳 市深 南东 路 5047 号 法定代 表人 : 孙建 一 联系人 :张 莉 联系电 话:021-38637673 传真电 话:021-50979507 客户服 务电 话:95511-3 公司网 址: bank.pingan.com (10) 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司


14 注册地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南 路500 号 法定代 表人 :吉 晓辉 联系人 :高 天、 虞谷 云 电话:021-61618888 传真:021-63604199 客户服 务热 线:95528


公司网 址:www.spdb.com.cn (11) 广发 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 广东 省广 州市 农林下 路 83 号 办公地 址: 广东 省广 州市 农林下 路 83 号 法定代 表人 :李 若虹 客户服 务电 话:800-830-8003 ;400-830-8003 网址:www.gdb.com.cn (12) 兴业 银行 股份 有限 公司 注册地 址: 福州 市湖 东 路154 号 中山 大厦 法定代 表人 :高 建平 网址:http://www.cib.com.cn 客户服 务电 话:95561 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话 (13) 江苏 银行 股份 有限 公司 住所: 南京 市洪 武北 路 55 号 法定代 表人 :黄 志伟 网址:www.jsbchina.cn 客户服 务电 话:96098 ,40086-96098 (14) 渤海 银行 股份 有限 公司 办公地 址: 天津 市河 西区 马场道 201-205 号 法定代 表人 :刘 宝凤 网址:www.cbhb.com.cn 客户服 务电 话:400 888 8811 (15) 华夏 银行 股份 有限 公司 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号


15 法定代 表 人 :吴 建 客户服 务电 话:95577 网址:www.hxb.com.cn (16) 国泰 君安 证券 股份 有限公 司 注册地 址: 上海 浦东 新区 商城 路 618 号 法定代 表人 :万 建华 电话:021-38676666 传真:021-38670666 联系人 :芮 敏祺 服务热 线:400-8888-666 公司网 站:www.gtja.com (17) 光大 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 法定代 表人 :薛 峰 联系人 : 刘晨 、李 芳芳 电话:021 -22169999 传真:021 -22169134 客户服 务热 线:95525 、4008888788 、10108998 公司网 址:www.ebscn.com (18) 海通 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 上海 淮海 中 路98 号 法定代 表人 :王 开国 电话:021 -23219000 服务热 线:95553 、400 -8888 -001 或拨 打各 城市 营 业网点 咨询 电话 联系人 :李 笑鸣 公司网 址:www.htsec.com (19) 中国 银河 证券 股份 有限公 司 注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座


法定代 表人 :陈 有安





16 客户服 务电 话:400-8888-888 电话:010-66568450 联系人 :宋 明 公司网 址:www.chinastock.com.cn (20) 中信 建投 证券 股份 有限公 司 注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼 办公地 址: 北京 市朝 阳门 内大 街188 号 法定代 表人 :王 常青 电话:400-8888-108( 免 长 途费) 联系人 :权 唐 公司网 址:www.csc108.com (21) 招商 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 39 —45 层 办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 39 —45 层 法定代 表人 :宫 少林 电话:0755-82943666 联系人 :林 生迎 客户服 务热 线:4008888111 、95565 公司网 址:www.newone.com.cn (22) 广发 证券 股份 有限 公司 法定代 表人 :孙 树明 注册地 址: 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼(4301-4316 房) 办公地 址: 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场5 、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43 、44 楼 联系人 :黄 岚 统一客 户服 务热 线:95575 或致 电各 地营 业网 点 公司网 站: 广发 证券 网 http://www.gf.com.cn (23)长 江 证券 股份 有限 公司 住所: 武汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦 法定代 表人 :胡 运钊 电话:027-65799999


17 传真:027-85481900 联系人 :李 良 客户服 务热 线:95579 或4008-888-999


公司客 服网 址:www.95579.com (24) 华泰 证券 股份 有限 公司 住所: 南京 市中 山东 路 90 号华泰 证券 大厦 法定代 表人 :吴 万善 电话:025 -57038523 传真:025 -84579763 联系人 :彭 长泉 公司网 址: www.htsc.com.cn 客户服 务热 线:95597 (25) 申银 万国 证券 股份 有限公 司 注册地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号世 纪商 贸广 场 45 层 办公地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号世 纪商 贸广 场 40 层 法定代 表人 :储 晓明





电话:021-33389888 或 21-54033888 传真:021-54038844 客服电 话:95523 或4008895523 电话委 托:021-962505 网址:www.sywg.com (26) 平安 证券 有 限 责任 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼 办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼(518048 ) 法定代 表人: 杨 宇翔 联系人:郑 舒丽 电话:0755-22626172 客服电 话: 95511 —8 公司网 址: http://www.pingan.com (27) 中信 证券 股份 有限 公司


18 注册地 址: 广东 省深 圳市 福田区 深南 大 道7088 号 招 商银行 大厦 第 A 层 法定代 表人 :王 东明 电话:010-60838888


传真:010-60833739 联系人 :陈 忠 客户服 务电 话:95548 公 司网 址:www.ce.ecitic.com


(28) 东方 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 上海 市中 山南 路 318 号2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层 法定代 表人 :潘 鑫军 联系人 :胡 月茹 电话:021-63325888 传真:021-63326729 客户服 务热 线:95503 公司网 站:www.dfzq.com.cn (29) 兴业 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 福州 市湖 东 路268 号 法定代 表人 :兰 荣 电话:0591-38162212 联系人 :黄 英 客户服 务热 线:95562 公司网 站:www.xyzq.com.cn (30) 中信 证券 (浙 江) 有限责 任公 司 注册地 址: 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层 办公地 址: 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层 法定代 表人 :沈 强 客户服 务电 话:95548 公司网 址:www.bigsun.com.cn (31) 国信 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦 16 楼至 26 楼


19 法定代 表人 :何 如 联系人 :齐 晓燕 电话:0755 -82130833 传真:0755-82133952 客户服 务热 线:95536 国信证 券网 站:www.guosen.com.cn (32) 中信 证券 (山 东) 有限责 任公 司 注册地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层 办公地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层 法定代 表人 :杨 宝林 基金业 务联 系人 :吴 忠超 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 客户咨 询电 话:95548 公司网 址:www.citicssd.com (33) 华宝 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区世纪 大 道100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼 法定代 表人 :陈 林 邮政编 码:200120 客服热 线:400-820-9898 ,021-38929908 总部总 机电 话:021-68777222 传真:021-68777822 公司网 站: http://www.cnhbstock.com (34) 中银 国际 证券 有限 责任公 司 注册地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路200 号中 银大 厦 39 层 法定代 表人 :许 刚 咨询电 话:4006208888 或 各地营 业网 点咨 询电 话 网址:www.bocichina.com 传真:021-50372474 (35) 恒泰 证券 股份 有限 公司


20 注册地 址: 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街111 号邮 编010010 办公地 址: 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街111 号邮 编010010 法定代 表人 :庞 介民 联系人 :王 旭华


联系电 话:0471-4972343 网址:www.cnht.com.cn (36) 长城 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层 法定代 表人 :黄 耀华 联系人 :高 峰 电话:0755-83516094 传真:0755-83515567 客户服 务热 线:0755-33680000 、400 6666 888


公司网 址:www.cgws.com (37) 渤海 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室 法定代 表人 :杜 庆平 联系人 :胡 天彤 电话:022-28451709 传真:022-28451958 客户服 务电 话: 4006515988 网址:http://www.bhzq.com (38) 中国 中投 证券 有限 责任公 司 住所: 深圳 福田 区益 田 路6003 号荣 超商 务中 心A 座18-21 层 法定代 表人: 龙 增来 联系电 话:0755-82023442 传真:0755-82026539 联系人 :刘 毅 客服电 话:400 600 8008 、95532 网址:www.china-invs.cn


21 (39) 国元 证券 股份 有限 公司


注册地 址: 合肥 寿春 路 179 号


法人代 表: 凤良志 客户服 务热 线:4008888777 或95578


公司网 址:www.gyzq.com.cn (40) 安信 证券 股份 有限 公司


注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 楼 法定代 表人 : 牛冠 兴


联系电 话:0755-82558323


传真:0755-82558355


联系人 :余江 客服电 话:4008-001-001


公司网 址:www.essence.com.cn (41) 中国 国际 金融 有限 公司 住所: 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦2 座 27 层及 28 层 法定代 表人 :金 立群 基金代 销业 务联 系人 :罗 春蓉 、肖 婷


联系电 话:010-65051166 传真:010-65058065 (42) 民 生证 券有 限责 任公 司 注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座16-20 层 办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座16-20 层 法定代 表人 :余 政 联系人 :赵 明 联系电 话:010-85127622 联系传 真:010-85127917 网址:www.mszq.com 客户服 务电 话:4006198888 (43) 齐鲁 证券 有限 公司 注册地 址: 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号


22 办公地 址: 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号 法定代 表人 :李 玮 联系人 :吴 阳 电话:0531-68889155 传真:0531-68889752 客服电 话:95538 网址:www.qlzq.com.cn (44) 华福 证券 有限 责任 公司 地址: 福州 市五 四 路 157 号新天 地大 厦7 、8 层 法定代 表人 :黄 金琳 客服电 话:96326 ( 福建 省 外请加 拨 0591 ) 公司网 址:www.hfzq.com.cn


(45) 信达 证券 股份 有限 公司 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大街 9 号院1 号 楼信达 金融 中心 联系人 :唐 静 联系电 话:010-63081000 传真:010-63080978 客服电 话:400-800-8899 公司网 址:www.cindasc.com (46) 江海 证券 有限 公司 注册地 址: 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 办公地 址: 黑龙 江省 哈 尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号 法定代 表人 :孙 名扬 联系人 :张 背北 电话:0451-85863696 传真:0451-82287211 客户服 务热 线:400-666-2288 网址:www.jhzq.com.cn (47) 国都 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层


23 法定代 表人 :常 喆 客户服 务电 话:400-818-8118 网址:www.guodu.com (48) 东兴 证券 股份 有限 公司 公司名 称: 东兴 证券 股份 有限公 司 住所: 北京 市西 城区 金融 大街 5 号新 盛大 厦B 座 12-15 层 法定代 表人 :徐 勇力 基金销 售联 系人 :汤 漫川 电话:010-66555316 传真:010-66555246 公司网 站:www.dxzq.net.cn 公司客 户服 务电 话:400-8888-993 (49) 东北 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号 办公地 址: 长春 市自 由大 路 1138 号 法定代 表人 :矫 正中 电话:0431-85096517 传真:0431-85096795 客服电 话:4006000686 网址:www.nesc.cn (50) 德邦 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 上海 市普 陀区 曹阳 路 510 号南 半 幢9 楼 办公地 址: 上海 市福 山 路500 号 城建 国际 中心26 楼 法定代 表人 :方 加春 联系人 :叶 蕾 电话:021-68761616 传真:021-68767981 客户服 务电 话:400-8888-128 网址:www.tebon.com.cn (51) 华安 证券 股份 有限 公司


24 注册地 址: 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号 办公地 址: 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智中 心 B1 座 法定代 表人 :李 工 公司电 话:0551-65161666 传真:0551-65161600 网址:www.hazq.com 客户服 务电 话: 96518 ( 安徽) 、400-80-96518 ( 全 国) (52) 上海 证券 有限 责任 公司 注册地 址: 上海 市西 藏中 路 336 号 办公地 址: 上海 市西 藏中 路 336 号 法定代 表人 :龚 德雄 联系 人 :张 瑾 电话:021-53519888 传真:021-53519888 网址:www.962518.com 客户服 务电 话:4008918918 、021-962518 (53) 方正 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 -24 层 公司地 址: 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 -24 层 法定代 表人 :雷 杰 全国统 一客 服热 线:95571 方正证 券网 站:www.foundersc.com (54) 东海 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场18 层 办公地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦 法定代 表人 :朱 科敏 电话:021-20333333 传真:021-50498825 客服电 话:95531 ;400-8888-588 网址:www.longone.com.cn


25 (55) 中航 证券 有限 公司 注册地 址: 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦 A 座41 楼 办公地 址: 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦 A 座41 楼 法定代 表人 :杜 航 联系人 :戴 蕾 联系电 话:0791-86768681 客服电 话:400-8866-567 公司网 址:www.avicsec.com (56) 山西 证券 股份 有限 公司 注册地 址: 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼 办公地 址: 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼 联系人 :郭 熠 联系电 话:0351 -8686659 传真:0351 -8686619 客户服 务电 话:400-666-1618 、95573 公司网 址:www.i618.com.cn (57) 诺亚 正行 (上 海) 基金销 售投 资顾 问有 限公 司 注册地 址: 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄9 号3724 室 办公地 址: 上海 杨浦 区秦 皇岛 路 32 号C 栋 2 楼 法定代 表人 :汪 静波


联系人 :方 成 联系电 话:021-38609777 公司网 址: www.noah-fund.com 客户服 务电 话: 400 -821 -5399 (58) 上海 好买 基金 销售 有限公 司 办公地 址: 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 903 ~906 室 法定代 表人 :杨 文斌 电话:021-58870011 传真:021-68596919


26 客服热 线:400-700-9665 好买基 金交 易网 :www.ehowbuy.com (59) 深 圳众 禄基 金销 售 有限公 司 办公地 址: 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元 法定代 表人 :薛 峰 电话:0755-33227950 传真:0755-82080798


客服热 线:4006-788-887 公司网 址:www.jjmmw.com (60) 杭 州数 米基 金销 售 有限公 司 办公地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦 12 楼 法定代 表人 :陈 柏青 电话:0571-28829790 ,021-60897869 传真:0571-26698533 客服热 线:4000-766-123 公司网 址:http://www.fund123.cn/ (61) 上海 天天 基金 销售 有限公 司 办公地 址: 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座10 楼 法定代 表人 : 其实 电话: 021-54509998 传真: 021-64385308 客户服 务电 话:400-1818-188 公司网 址:www.1234567.com.cn (62) 和讯 信息 科技 有限 公司


办公地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 法定代 表人 : 王莉 电话: 021-20835788 传真:021-20835879 客户服 务电 话:400-920-0022 公司网 址:licaike.hexun.com


27 (63) 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司 注册地 址: 深 圳市 福田 区 华强北 路赛 格科 技 园4 栋10 层1006# 法定代 表人 : 陈操 电话: 0755-88394666 传真: 0755-88394677 客户服 务电 话:400-850-7771 网址:t.jrj.com 基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 , 选 择其 他 符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 , 并及 时公 告。 (二) 基 金注 册登 记机 构 :华宝 兴业 基金 管理 有限 公司( 同上 ) (三) 律师事 务所 和经 办律 师 名称: 通力 律师 事务 所 住所: 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼


办公地 址: 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 负责人 :韩 炯


联系电 话:(86 21) 3135 8666 传真: (86 21) 3135 8600 联系人 :黎 明 经办律 师: 吕 红、 黎 明 (四 ) 会计 师事 务所 和经 办注册 会计 师 名称: 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙 ) 注册地 址: 中国 上海 市浦 东新区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展银 行大 厦 6 楼 办公地 址: 中国 上海 市浦 东新区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展银 行大 厦 6 楼 执行事 务合 伙人 :杨 绍信 联系电 话:(021) 23238888 传真:(021) 23238800 联系人 :张 振波 经办注 册会 计师 :汪 棣、 张振波 四、 基金简介


28


基金 名称 :华 宝兴 业宝 康系列 开放 式证 券投 资基 金


基金 类型 : 契 约型 开放 式基金 五、 基金的投资 ( 一) 、消费 品基 金 1、投 资目 标 分享我 国全 面建 设小 康社 会过程 中消 费品 各相 关行 业的稳 步成 长; 为 基金 份 额持有 人谋 求长 期 稳定回 报。 2、投 资范 围 国 内 依 法 发 行 上 市 的 公 司 股 票 和 债 券 以 及 经 中 国 证 监 会 批 准 的 允 许 本 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具,其 中投 资于 消费 品类 股票的 比例 不低 于股 票资 产的 80% 。 3、投 资理 念 恪守投 资边 界、 策略 胜过 预测。 4、投 资策 略 本基金 看好 消费 品的 发展 前景 , 长 期持 有消 费品 组 合, 并注 重资 产在 其各 相 关行业 的配 置 , 适 当进行 时机 选择 。 在正常 的市 场情 况下 , 本 基金的 股票 投资 比例 范围 为基金 资产 净值 的50% -75% ; 债券 为 20% - 45%, 现金 比例在 5%以上。 在极 端情 况下 ,比 如市 场 投机 气氛 浓烈 、系 统性 风险急 剧增 加时 ,投 资 比例可 作一 定调 整, 但在 合理时 间内 ,投 资比 例将 恢复正 常水 平。 本基金 具备 投资 权证 的条 件。 我公 司在 权证 投资 中 将对权 证标 的证 券的 基本 面进行 研究 , 结合 期权定 价模 型和 我国 证券 市场的 交易 制度 估计 权证 价值 , 主 要考 虑运 用的 策 略包括 : 杠杆 策略 、 价 值挖掘 策略、 获利 保护 策 略、 价差 策略、 双向 权证 策略、 卖 空有 保护 的认 购 权证策 略 、 买 入保 护性 的认沽 权证 策略 等。 (1) 股 票投资 策略: 注重资产 在消费 品各相关 行业的资 产配置 ,以长期 持有为主 ,适当 进行时 机选择 ,优 化组 合。 注重资 产在 消费 品各 相关 行业的 配置 主要采 用自 上而 下的 方法 : 本 基金 的研 究人 员对 国 际国内 经济 形势 、 各行 业 的景气 程度 作出 判 断,挑 选出 处于 成长 阶段 的消费 品子 行业 作为 投资 重点。 消费品 具有 良好 的增 长前 景,对 于精 选出 来的 个股 ,我们 将坚 持长 期持 有的 策略 精选个 股主 要采 用股 票选 择流程 与自 下而 上的 方法 : 根据消 费品 股票 综合 评 级系统 对备 选库 股 29 票进行 评级 排序 。 研究 员 研究公 司的 公开 信息 , 从 中寻找 行业 内业 绩较 好 、 有发展 前景 、 价值 被低 估的公 司 , 投资 管 理人 员 也根据 股票 市场 表现 提出 建议 , 在 此基 础上 , 研 究 员对其 中最 有价 值的 一 些公司 进行 实地 调研 ,了 解其治 理机 制、 管理 层和 产品等 方 面 的情 况。 对于 这些精 选出 来的 个股 , 我们将 结合 市场 情况 ,采 用 长期 持有 的策 略 。 同时 , 我 国证 券市 场具 有 新兴加 转轨 的特 点 , 大 幅 波动的 可能 性依 然存 在 , 所以我 们将 依据 市 场判断 和政 策分 析, 适当 采用时 机选 择策 略, 以优 化组合 表现 。 (2) 债券 投资 策略 主要 采 用消极 防御 策略 和积 极主 动投资 策略 相结 合的 投资 策略。 部分债 券采 用消 极防 御策 略; 部分 债券 投资 采取 积 极主动 投资 策略 , 通过 预 测利率 变动 和行 业 利差变 化并 调整 相应 投资 组合获 取潜 在高 额收 益。 本基金 采用 的分 析方 法为 历史数 据分 析法 和情 景分 析法; 研 究和 调研 的重 点 放在宏 观经 济形 势 和财政 、货 币政 策, 预测 利率变 动趋 势以 及发 债公 司的信 用评 估等 方面 本 基 金 采 取 自 上 而 下 的 投 资 决 策 与 自 下 而 上 的 个 券 选 择 相 结 合 的 投 资 管 理 程 序 , 包 括 三 个 层 次:对 市场 利率 分析 、预 测;债 券资 产配 置及 相应 的技术 手段 ;个 券选 择。 5、业 绩比 较基 准 上证180 指 数和 深 证 100 指数的 复合 指数*80%+ 中 信 标普全 债指 数*20% 。 复合指数= 上证 180 流通市值


╳ 上证 180 指数+


深证 100 流通市值


╳ 深证100 指数 成分指数总流通市值














成分指数总流通市值 成分指 数总 流通 市值 =上 证 180 流通 市值 +深 证 100 流通 市值 本基金 大类 资产 投资 比例 的规定 与复 合指 数和 中信 标普全 债指 数的 比例 配置 基本匹 配。 上证180 指 数 、 深 证100 指数认 知度 高 , 具 有权 威 性; 中信 标普 全债 指数 是 覆盖所 有债 券的 指 数,能 全面 反映 债券 市场 情况。 ( 二) 、灵活 配置 基金 1、投 资目 标 规避系 统风 险, 降低 投资 组合波 动性 ,提 高投 资组 合的长 期报 酬。 2、投 资范 围 具有良 好流 动性 的金 融工 具, 主要 包括 国内 依法 发 行、 上市 的股 票、 债券 以 及经中 国证 监会 批 准允许 基金 投资 的其 它金 融工具 。 债券投 资方 面 , 主 要投资 交易所 和银 行间 债券 市场 上的各 类债 券 , 包 括国债 、 金融债 、 企业 债、 可转债 等。 股票 投资 方面 , 主要 投资 对象 为上 证 180 指数 、深 圳 100 指 数的 成分股 。


30 3、投 资理 念 把握市 场特 点 , 灵活 配置 资产 ; 稳健 投资 ,追 求卓 越回报 。 4、投 资策 略 采用资 产灵 活配 置策 略 , 以债券 投资 为基 础 , 并 把 握股市 重大 投资 机会 , 获 取超额 回报 , 同时 执行严 格的 投资 制度 和风 险控制 制度 。 本基金 通过 量化 辅助 工具 及研究 支持 , 结合 自身 的 市场研 判 , 对 相关 资产 类 别 的预 期收 益进 行 动态监 控 , 在 一定 阶段 可 显著改 变资 产配 置比 例 。 同时通 过仓 位与 时间 的二 维管理 , 控制 风险 , 增 强盈利 。 债券投 资采 取稳 健的 投资 策略 , 所 构建 的投 资组 合 将跟踪 市场 久期 , 并根 据 市场利 率预 期变 动 主动调 整, 使 组合 久期 适 度偏离 。 股票 投资 方面, 以指数 化投 资分 散非 系统 风险 , 增 强流 动性 , 并 通过三 层复 合保 障措 施严 格控制 其投 资风 险 : 只有 当股票 投资 时机 预警 系统 发出买 卖股 票提 示时 , 才开始 考虑 或进 行股 票市 场指数 化投 资 ; 同 时通 过 仓位与 时间 的 二 维管 理 , 控制持有 高 风险 资产 的 时间; 并以 风险 预算 管理 为 “安 全气 囊 ” 确保 基金 本金安 全, 追求 卓越 回报 。 基金组 合投 资的 基本 范围 为:债 券 20%-90%; 股票 5%-75% ;现 金 5% 以 上。 本基金 具备 投资 权证 的条 件。 我公 司在 权证 投资 中 将对权 证标 的证 券的 基本 面进行 研究 , 结 合 期权定 价模 型和 我国 证券 市场的 交易 制度 估计 权证 价值 , 主 要考 虑运 用的 策 略包括 : 杠杆 策略 、 价 值挖掘 策略、 获利 保护 策 略、 价差 策略、 双向 权证 策略、 卖 空有 保护 的认 购 权证策 略 、 买 入保 护性 的认沽 权证 策略 等。 5、业 绩比 较基 准 65%中信 标普 全 债指 数+35%上证 180 指 数和 深证 100 指 数的 复合 指数 。 复合指数= 上证 180 流通市值


╳ 上证 180 指数+


深证 100 流通市值


╳ 深证 100 指数 成分指数总流通市值














成分指数总流通市值 成分指 数总 流通 市值 =上 证 180 流通 市值 +深 证 100 流通 市值 本 基金 大类 资产 投资 比例 的规定 与复 合指 数和 中信 标普全 债指 数的 比例 配置 基本匹 配。 上证180 指 数 、 深 证100 指数认 知度 高 , 具 有权 威 性; 中信 标普 全债 指数 是 覆盖所 有债 券的 指 数,能 全面 反映 债券 市场 情况。 ( 三) 、 债 券基 金 1、投 资目 标 在保持 投资 组合 低风 险和 充分流 动性 的前 提下 ,确 保基金 财产 安全 及追 求资 产长期 稳定 增 值 。


31 2、投 资理 念 以价值 分析 为基 础 , 以 系 统化的 定量 分析 技术 和严 格的投 资管 理为 手段 , 从 市场低 效和 市场 转 型过程 中发 掘投 资机 会, 实现投 资组 合增 值。 3、投 资方 向 本基金 投资 范围 主要 为固 定收益 类金 融工 具, 包括 国内依 法公 开 发 行、 上市 的国债 、金 融债 、 企 业债(包 括可转债 ) ,现金 和回购等 ,以及中 国证监 会允许基 金投资的 与固定收 益类金融 工具 相 关的其 他金 融工 具 。 本 基 金还会 择机 进行 新股 申购 , 但 新股 投资 比例 不超 过 基金资 产总 值 20 % , 所 投资的 新股 上市 流通 后持 有期不 超 过1 年 ,可 转换 债券不 转换 成股 票。 4、投 资策 略 本基金 将采 用类 属配 置 、 久期偏 离 、 收 益率 曲线 配 置和特 定券 种选 择等 积极 投资策 略 , 并 把握 市场创 新机 会。 (1) 类属 配置 包括 现金 、 各市场 债券 及各 债券 种类 间的配 置 主要根 据各 类属 相对 投资 价值确 定 , 增 持相 对低 估 、 预 期价 格上 升的 类属 , 减持相 对高 估 、 预 期价格 下跌 的类 属, 从而 取得较 高的 回报 。 (2) 久期 偏离 久期是 衡量 利率 敏感 性的 一个指 标, 如果 预期 利率 下降, 则应 增加 组合 久期, 如预期 利率 上升 , 则应减 小组 合久 期, 以规 避债券 价格 下跌 的风 险。 该策略 的关 键是 对未 来利 率走向 的预 测。 (3) 收益 率曲 线配 置 收益率 曲线 展示 了收 益与 期限的 关系 , 收益 率曲 线 的形状 随时 间而 变化 。 收 益率曲 线配 置策 略 是以对 债券 收益 率曲 线形 状变动 的预 期为 依据 建立 组合头 寸 , 可 以采 用集 中 策略 、 两 端策 略和 梯形 策略等 ,在 长期 、中 期和 短期债 券间 进行 配置 ,以 从长、 中、 短期 债券 的相 对价格 变化 中获 利。 (4) 特定 券 种 选择 针对特 定的 企业 债 (含 可 转债) 采 用逐 个分 析的 方 法, 具体 分析 指标 包括: 经营分 析 、 信 用分 析、收 益率 分析 、税 赋分 析等, 挖掘 特定 券种 的投 资价值 。 (5 ) 把握 市场 创新 机会 近期债 券市 场转 型的 具体 内容包 括 : 利 率市 场化 ; 交易主 体结 构逐 步改 善 ; 交易品 种创 新,如 贴现债 券 、 本 息分 离债 等 相继面 市 , 为 未来 推出 利 率互换 (Swaps ) 等 衍生 工具创 造条 件 ; 债 券发 行方式 与交 易方 式的 创新 , 美 国式 利率 招标 以及 银 行间债 券市 场悄 然开 展的 远期利 率交 易 , 使 将来 推出利 率期 货交 易成 为可 能。 5、业 绩比 较基 准


32 中信标普 全 债指 数。 中信标普 全 债指 数是 覆 盖 所有债 券的 指数 ,能 全面 反映债 券市 场情 况。 ( 四) 、投资 程序 1 、公司 研究部 通过内部 独立 研究,并 借鉴其 它研究机 构的研究 成果, 形成宏观 、政策、 投资 策略、 行业 和上 市公 司等 分析报 告, 为投 资决 策委 员会和 基金 经理 小组 提供 决策依 据。 2 、在投 资决策 委员会的 指导 下,基金 经理小 组综合对 国内外宏 观经济 、货币环 境、证券 市场 发展趋 势等 要素 的分 析判 断,按 照《 基金 合同 》规 定,提 出下 一阶 段本 基金 类属资 产配 置比 例。 3 、投资 决策委 员会定期 和不 定期召开 会议, 根据基金 投资目标 和对市 场的判断 决定本基 金的 总体投 资策 略, 审核 并批 准基金 经理 小组 提出 的资 产 配置 方案 或重 大投 资决 定。 4 、基金 经理小 组根据投 资决 策委员会 所做的 决议,参 考本公司 研究部 和其它研 究机构的 研究 报告, 选择 具体 的投 资目 标,构 建投 资组 合。 5 、设置 独立的 中央交易 室, 基金经理 将投资 指令下达 给中央交 易室, 交易主管 在复核投 资指 令合法 合规 的基 础上 ,将 指令分 发给 交易 员执 行。 保证决 策和 执行 权利 的分 离。 6 、风险 控制委 员会根据 市场 变化对基 金投资 组合进行 风险评估 与监控 ,并授权 风险控制 小组 进行日 常跟 踪, 出具 风险 分析报 告。 风险 管理 部 对 基金投 资过 程进 行日 常监 督。 7 、基金 经理小 组将跟踪 证券 市场和上 市公司 的发展变 化,结 合 基金申 购和赎回 导致的现 金流 量变化 情况 ,以 及组 合风 险和流 动性 的评 估结 果, 对投资 组合 进行 动态 调整 。 ( 五) 、基金 的禁 止行 为 1、 从事证 券承 销行 为; 2、 向他人 贷款 或者 提供 担保 ; 3、 从事承 担无 限责 任的 投资 ; 4、 买卖其 他基 金份 额, 但是 国务院 另有 规定 的除 外; 5、 向其基 金管 理人 、 基 金托 管 人出资 或者 买卖 基金 管理 人、 基 金托 管人 发行 的股 票 或者债 券; 6、 买卖与 其基 金管 理人 、 基 金托管 人有 控股 关系 的股 东或者 与其 基金 管理 人、 基金托 管人 有 其他重 大利 害关 系的 公司 发行的 证券 或者 承销 期内 承销的 证券 ; 7、 从事内 幕交 易、 操纵 证券 交易价 格及 其他 不正 当的 证券交 易活 动; 8、依 照法 律、 法规 有关 规 定,由 国务 院证 券监 督管 理机构 规定 禁止 从事 的其 他行为 。 ( 六) 、基金 投资 组合 比例 限制 1、 各基金 投资 于国 债的 比例 不低 于 20 %; 2、 各基金 投资 于股 票、 债券 的比例 不低 于 该 基金 资产 总值 的80% ;


33 3、 各基金 持有 一家 公司 的股 票,不 得超 过 该 基金 资产 净值 的10% ; 4、 各基金 与由 基金 管理 人管 理的其 他基 金持 有一 家公 司发行 的证 券 , 不 得超 过该 证券 的 10% ; 5、 基金财 产参 与股 票发 行申 购, 单只 基金 所申 报的 金 额不得 超过 该基 金的 总资 产, 单只 基金 所申报 的股 票数 量不 得超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量; 由于 证 券市 场波 动 、 上 市 公司合 并 、 基 金规 模 变 动 等基金 管理 人之 外的 因素 致使基 金投 资不 符 合上述 3、4 条或 《 基金 合 同》 约定 的投资 比例 的, 基金管 理人 应 在 10 个交 易 日 内进 行调 整 , 以 达 到标准 。 6、 我公司 运用 基金 财产 进行 权证投 资时 ,将 严格 参照 证监会 的有 关规 定, 进行 管理和 控 制 : (1 ) 一只 基金 在任 何交 易 日买入 权证 的总 金额 , 不得 超过上 一交 易日 基金 资产 净值的 千分 之五 ; (2 ) 一只 基金 持有 的全 部 权证, 其市 值不 得超 过基 金资产 净值 的百 分之 三; (3 ) 本公 司管 理的 全部 基 金持有 的同 一权 证, 不得 超过该 权证 的百 分之 十。 中国证 监会 另有 规定 的, 不受上 述(1) 、 (2) 、 (3 )项 规定 的比 例限 制。 因 证券市场 波动、 基金规模 变动、股 权分置 改革中支 付对价等 基金管 理人之外 的因素致 使基 金 投资不 符合 上述 (2 ) 、 (3 ) 项 及基 金合 同或 基金 权 证投资 方案 约定 的投 资比 例的 , 本 公司 将在 十个 交易日 内调 整完 毕。 7、 法律法 规或 监管 部门 对上 述比例 限制 另有 规定 的, 从其规 定。 ( 七) 、基金 管理 人代 表基 金行 使股东 权利 的原 则及 方法 1、不 谋求 对上 市公 司的 控 股,不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理; 2、有 利于 基金 财产 的安 全 与增值 ; 3、基 金管 理人 按照 国家 有 关规定 代表 基金 独立 行使 股东权 利, 保护 基金 投资 人的利 益。 六、 基金的投资组合报告 本 系列 基金 的投 资组 合报 告所载 的数 据截 至 2014 年6 月30 日, 本 报告 中所 列财务 数据 未经 审 计。 (一) 宝康消 费品 证券 投资 基金 (1) 报 告期 末基 金资 产组 合情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 1,266,742,289.40 69.96 其中: 股票


1,266,742,289.40 69.96 2 固定收 益投 资


399,376,000.00 22.06 其中: 债券


399,376,000.00 22.06


34








资产 支持 证券


- - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产


- - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金融资 产


- - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计


117,922,463.87 6.51 7 其他资 产


26,724,736.91 1.48 8 合计





1,810,765,490.18





100.00 (2) 报告 期末 按行 业分 类 的股票 投资 组合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) A 农、林 、牧 、渔 业 - - B 采 矿业 - - C 制造业 418,649,171.07 23.23 D 电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应 业 - - E 建筑业 35,640,000.00 1.98 F 批发和 零售 业 39,982,818.00 2.22 G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - - H 住宿和 餐饮 业 - - I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 366,737,477.72 20.35 J 金融业 - - K 房地产 业 - - L 租赁和 商务 服务 业 216,272,000.00 12.00 M 科学研 究和 技术 服务 业 - - N 水利、 环境 和公 共设 施管 理 业 100,525,192.71 5.58 O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 39,436,770.00 2.19 R 文化、 体育 和娱 乐业 49,498,859.90 2.75 S 综合 - - 合计 1,266,742,289.40 70.29 (3) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名股 票投 资明 细 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 300058 蓝色光 标 5,000,000 132,700,000.00 7.36 2 002065 东华软 件 4,200,000 84,504,000.00 4.69 3 002400 省广股 份 3,400,000 83,572,000.00 4.64 4 300315 掌趣科 技 4,300,000 76,798,000.00 4.26


35 5 600066 宇通客 车 4,200,000 67,788,000.00 3.76 6 300144 宋城演 艺 2,400,000 63,792,000.00 3.54 7 000848 承德露 露 2,400,000 47,688,000.00 2.65 8 000028 国药一 致 1,000,000 39,950,000.00 2.22 9 300244 迪安诊 断 901,000 39,436,770.00 2.19 10 300339 润和软 件 2,100,000 38,220,000.00 2.12 (4) 报告 期末 按 债 券品 种 分类的 债券 投资 组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 - - 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 399,376,000.00 22.16 其中: 政策 性金 融债 399,376,000.00 22.16 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 - - 7 可转债 - - 8 其他 - - 9 合计 399,376,000.00 22.16 (5) 报告 期末 按 公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名债 券投 资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例(% ) 1 130236 13 国开 36 1,000,000 100,020,000.00 5.55 2 130314 13 进出 14 700,000 69,993,000.00 3.88 3 130428 13 农发 28 500,000 50,090,000.00 2.78 4 110418 11 农发 18 500,000 49,880,000.00 2.77 5 120301 12 进出 01 500,000 49,845,000.00 2.77 (6) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 (7) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净 值 比例 大小 排序的 前五 名贵 金属 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 (8) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名权 证投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 (9) 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 交易 情况 说明 1) 报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货持 仓和 损益 明细 本基金 未投 资股 指期 货。 2) 本基 金投 资股 指期 货的 投资政 策 本基金 未投 资股 指期 货。


36 (10) 报告 期末 本基 金投 资的国 债期 货交 易情 况说 明 1)本 期国 债期 货投 资政 策 本基金 未投 资国 债期 货。 2)报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细 本基金 未 投 资国 债期 货。 3)本 期国 债期 货投 资评 价 本基金 未投 资国 债期 货。 (11) 投资 组合 报告 附注 1) 基 金 管 理 人 没 有 发 现 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 在 报 告 期 内 被 监 管 部 门 立 案 调 查,也 没有 在报 告编 制日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚, 无证 券投 资决 策程 序需特 别说 明。 2) 基 金投 资的 前十 名股 票 未超出 基金 合同 规定 的备 选股票 库。 3) 其他 各项 资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 350,921.23 2 应收证 券清 算款 14,109,502.17 3 应收股 利 - 4 应收利 息 12,074,056.16 5 应收申 购款 190,257.35 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 26,724,736.91 4) 报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 5) 报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明 本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 未存 在流 通受 限情 况。 2、宝 康灵 活配 置证 券投 资 基金 (1) 报 告期 末基 金资 产组 合情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 312,530,993.12 46.32 其中: 股票


312,530,993.12 46.32


37 2 固定收 益投 资


257,576,000.00 38.18 其中: 债券


257,576,000.00 38.18








资产 支持 证券


- - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产


- - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金融资 产


- - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计


21,736,204.94 3.22 7 其他资 产


82,834,561.54 12.28 8 合计





674,677,759.60





100.00 (2) 报告 期末 按行 业分 类 的股票 投资 组合 代码 行业类 别 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (%) A 农、林 、牧 、渔 业 543,627.78 0.08 B 采 矿业 18,278,139.60 2.74 C 制造业 156,899,257.31 23.49 D 电力 、 热 力、 燃气 及水 生 产和供 应 业 6,200,799.47 0.93 E 建筑业 5,652,371.65 0.85 F 批发和 零售 业 4,748,503.64 0.71 G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 4,497,971.21 0.67 H 住宿和 餐饮 业 - - I 信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服务 业 34,446,843.54 5.16 J 金融业 56,819,358.06 8.51 K 房地产 业 8,174,494.48 1.22 L 租赁和 商务 服务 业 5,356,294.08 0.80 M 科学研 究和 技术 服务 业 - - N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 1,523,980.45 0.23 O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - - P 教育 - - Q 卫生和 社会 工作 6,390,172.54 0.96 R 文化、 体育 和娱 乐业 1,505,597.90 0.23 S 综合 1,493,581.41 0.22 合计 312,530,993.12 46.80 (3) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名股 票投 资明 细 序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 300207 欣旺达 468,460 13,679,032.00 2.05 2 002551 尚荣医 疗 357,421 12,155,888.21 1.82


38 3 002030 达安基 因 619,812 12,055,343.40 1.81 4 300298 三诺生 物 286,329 11,424,527.10 1.71 5 300006 莱美药 业 341,370 9,933,867.00 1.49 6 000939 凯迪电 力 1,139,991 8,435,933.40 1.26 7 600587 新华医 疗 109,882 8,191,703.10 1.23 8 601318 中国平 安 191,014 7,514,490.76 1.13 9 002421 达实智 能 268,614 6,844,284.72 1.02 10 300271 华宇软 件 156,015 6,287,404.50 0.94 (4) 报告 期末 按 债 券品 种 分类的 债券 投资 组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 47,376,000.00 7.09 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 210,200,000.00 31.48 其中: 政策 性金 融债 210,200,000.00 31.48 4 企业债 券 - - 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 - - 7 可转债 - - 8 其他 - - 9 合计 257,576,000.00 38.57 (5) 报告 期末 按 公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名债 券投 资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例(% ) 1 010107 21 国债 ⑺ 470,000 47,376,000.00 7.09 2 140204 14 国开 04 300,000 30,135,000.00 4.51 3 140410 14 农发 10 300,000 30,090,000.00 4.51 4 130418 13 农发 18 300,000 30,009,000.00 4.49 5 130227 13 国开 27 300,000 30,000,000.00 4.49 (6) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 (7) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前五 名贵 金属 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 投资 。 (8) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比 例 大小 排名的 前五 名权 证投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 (9) 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 交易 情况 说明 1)报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货持 仓和 损益 明细 本基金 未投 资股 指期 货。


39 2)本 基金 投资 股指 期货 的 投资政 策 本基金 未投 资股 指期 货。 (10) 报告 期末 本基 金投 资的国 债期 货交 易情 况说 明 1)本 期国 债期 货投 资政 策 本基金 未投 资国 债期 货。 2)报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细 本基金 未投 资国 债期 货。 3)本 期国 债期 货投 资评 价 本基金 未投 资国 债期 货。 (11) 投资 组合 报告 附注 1) 基 金 管 理 人 没 有 发 现 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 在 报 告 期 内 被 监 管 部 门 立 案 调 查,也 没有 在报 告编 制日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚, 无证 券投 资决 策程 序需特 别说 明。 2) 基 金投 资的 前十 名股 票 未超出 基金 合同 规定 的备 选股票 库。 3) 其他 各项 资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 389,793.97 2 应收证 券清 算款 75,581,285.76 3 应收股 利 - 4 应收利 息 6,847,834.10 5 应收申 购款 15,647.71 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 82,834,561.54 4) 报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。 5) 报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明 序号 股票代 码 股票名 称 流通受 限部 分的 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值比 例 (%) 流通受 限情 况说 明 1 002551 尚荣医 疗 12,155,888.21 1.82 重大事 项停 牌


40 2 300271 华宇软 件 6,287,404.50 0.94 重大事 项停 牌 3、 宝 康债 券投 资基 金 (1) 报 告期 末基 金资 产组 合情况 序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 - - 其中: 股票


- - 2 固定收 益投 资


350,951,592.19 96.69 其中: 债券


350,951,592.19 96.69








资产 支持 证券


- - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产


1,000,000.00 0.28 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金融资 产


- - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计


3,885,021.79 1.07 7 其他资 产


7,125,516.87 1.96 8 合计





362,962,130.85





100.00 (2) 报告 期末 按行 业分 类 的股票 投资 组合 本基金 本报 告期 末未 持有 股票投资 。 (3) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名股 票投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 股票投资 。


(4) 报告 期末 按 债 券品 种 分类的 债券 投资 组合 序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 30,673,000.00 13.39 2 央行票 据 - - 3 金融债 券 19,787,000.00 8.64 其中: 政策 性金 融债 19,787,000.00 8.64 4 企业债 券 254,562,749.60 111.11 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 - - 7 可转债 45,928,842.59 20.05 8 其他 - - 9 合计 350,951,592.19 153.18 (5) 报告 期末 按 公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名债 券投 资明 细 序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比 例(% ) 1 100019 10 附 息国 200,000 19,500,000.00 8.51


41 债19 2 122080 11 康 美债 174,110 17,581,627.80 7.67 3 122803 11 滁 州债 168,190 17,491,760.00 7.63 4 122911 10 鞍 城投 171,020 17,170,408.00 7.49 5 122775 11 咸 城投 156,790 16,259,123.00 7.10 (6) 报告 期末 按公 允价 值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 (7) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前五 名贵 金属 投资 明细 本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 (8) 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排名的 前五 名权 证投 资明 细 本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 (9) 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 交易 情况 说明 1) 本 期国 债期 货投 资政 策 本基金 未投 资国 债期 货。 2)报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细 本基金 未投 资国 债期 货。 3)本 期国 债期 货投 资评 价 本基金 未投 资国 债期 货。 (10) 投资 组合 报告 附注 1) 基 金 管 理 人 没 有 发 现 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 在 报 告 期 内 被 监 管 部 门 立 案 调 查,也 没有 在报 告编 制日 前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚, 无证 券投 资决 策程 序需特 别说 明。 2) 本 基金 本报 告期 末未 持 有股票 投资 。 3) 其他 各项 资 产构 成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 39,604.29 2 应收证 券清 算款 530,989.07 3 应收股 利 - 4 应收利 息 6,482,001.88 5 应收申 购款 72,921.63 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 7,125,516.87


42 4) 报 告期 末持 有的 处于 转 股期的 可转 换债 券明 细 序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)


占基金 资产 净值 比例 (%) 1 113005 平安转 债 6,409,200.00 2.80 2 110018 国电转 债 5,635,440.00 2.46 3 110015 石化转 债 5,398,500.00 2.36 4 127002 徐工转 债 5,167,965.00 2.26 5 110022 同仁转 债 3,431,400.00 1.50 5) 报 告期 末前 十名 股票 中 存在流 通受 限情 况的 说明 本基金 本报 告 期 末未 持有 股票投资 。 七、 基金的业绩 基金业 绩截 止日 为2014 年6 月30 日, 所列 数据 未 经审计 。 (一) 宝康 消费 品证 券投 资基金 1、净 值增 长率 与同 期比 较 基准收 益率 比较:


阶段 净值增 长率 ① 净值增 长 率标准 差 ② 业绩比 较基 准收益 率 ③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①-③ ②-④ 2003/7/15-2003/12/31 4.94% 0.27% -3.13% 0.80% 8.07% -0.53% 2004/1/1-2004/12/31 8.34% 0.86% -11.65% 1.07% 19.99% -0.21% 2005/1/1-2005/12/31 9.16% 0.85% -3.94% 1.08% 13.1% -0.23% 2006/1/1-2006/12/31 104.00% 0.99% 91.99% 1.13% 12.01% -0.14% 2007/1/1-2007/12/31 96.45% 1.56% 116.94% 1.84% -20.49% -0.28% 2008/1/1-2008/12/31 -41.78% 2.09% -55.77% 2.42% 13.99% -0.33% 2009/1/1-2009/12/31 83.29% 1.6% 73.02% 1.65% 10.27% -0.05% 2010/1/1-2010/12/31 -0.7% 1.10% -10.51% 1.26% 9.81% -0.16% 2011/1/1-2011/12/31 -17.78% 0.85% -19.18% 1.05% 1.40% -0.20% 2012/1/1-2012/12/31 2.83% 0.87% 8.77% 1.02% -5.94% -0.15%


43 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长 率标准 差 ② 业绩比 较基 准收益 率 ③ 业绩比 较 基准收 益 率标准 差 ④ ①-③ ②-④ 2013/1/1-2013/12/31 26.40% 1.09% -5.96% 1.14% 32.36% -0.05% 2014/1/1-2014/6/30 2.60% 1.16% -4.23% 0.83% 6.83% 0.33% 2003/7/15-2014/6/31 477.86% 1.23% 85.52% 1.40% 392.34% -0.17% 华宝兴 业宝 康消 费品 证券 投资基 金 累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图 (2003 年 7 月 15 日至 2014 年 6 月 30 日) 注:按 照基 金合 同的 约定 ,自基 金成 立日 期的 6 个 月内达 到规 定的 资产 组合 ,截至 2004 年 1 月 15 日,本 系列 基金 下设 的各 基金均 已达 到合 同规 定的 资产配 置比 例。 (二) 宝康 灵活 配置 证券 投资基 金 1、净 值增 长率 与同 期比 较 基准收 益率 比较:


阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差 ② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2003/7/15-2003/12/31 4.36% 0.21% -2.59% 0.37% 6.95% -0.16% 2004/1/1-2004/12/31 4.88% 0.83% -6.01% 0.48% 10.89% 0.35%


44 阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差 ② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2005/1/1-2005/12/31 7.80% 0.90% 5.22% 0.47% 2.58% 0.43% 2006/1/1-2006/12/31 116.63% 1.06% 34.81% 0.50% 81.82% 0.56% 2007/1/1-2007/12/31 97.86% 1.44% 41.04% 0.81% 56.82% 0.63% 2008/1/1-2008/12/31 -44.78% 2.00% -24.91% 1.06% -19.87% 0.94% 2009/1/1-2009/12/31 60.45% 1.24% 28.37% 0.72% 32.08% 0.52% 2010/1/1-2010/12/31 -7.13%





1.10% -3.22% 0.56% -3.91% 0.54% 2011/1/1-2011/12/31 -18.88% 0.93% -6.66% 0.47% -12.22% 0.46% 2012/1/1-2012/12/31 10.63% 0.94% 6.40% 0.45% 4.23% 0.49% 2013/1/1-2013/12/31 4.84% 0.89% -1.32% 0.51% 6.16% 0.38% 2014/1/1-2014/6/30 -1.80% 0.62% 0.34% 0.37% -2.14% 0.25% 2003/7/15-2014/6/30 284.41% 1.15% 67.99% 0.62% 216.42% 0.53% 华宝兴 业宝 康灵 活配 置证 券投资 基金 累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图 (2003 年 7 月 15 日至 2014 年 6 月 30 日) 注:按 照基 金合 同的 约定 ,自基 金成 立日 期的 6 个 月内达 到规 定的 资产 组合 ,截至 2004 年 1 月 15 45 日,本 系列 基金 下 设 的各 基金均 已达 到合 同规 定的 资产配 置比 例。 (三) 宝康 债券 投资 基金 1、净 值增 长率 与同 期比 较 基准收 益率 比较:


阶段 净值增 长率 ① 净值增 长率标 准差 ② 业绩比 较 基准收 益 率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2003/7/15-2003/12/31 3.34% 0.09% -2.33% 0.12% 5.67% -0.03% 2004/1/1-2004/12/31 3.04% 0.35% -1.95% 0.13% 4.99% 0.22% 2005/1/1-2005/12/31 2.30% 0.24% 12.24% 0.10% -9.94% 0.14% 2006/1/1-2006/12/31 18.33% 0.20% 1.68% 0.05% 16.65% 0.15% 2007/1/1-2007/12/31 27.60% 0.33% -0.98% 0.06% 28.58% 0.27% 2008/1/1-2008/12/31 4.75% 0.14% 9.69% 0.10% -4.94% 0.04% 2009/1/1-2009/12/31 1.81% 0.10% 0.27% 0.06% 1.54% 0.04% 2010/1/1-2010/12/31 3.62%





0.17% 2.00% 0.07% 1.62% 0.10% 2011/1/1-2011/12/31 -5.06% 0.27% 3.79% 0.06% -8.85% 0.21% 2012/1/1-2012/12/31 7.07% 0.12% 4.03% 0.04% 3.04% 0.08% 2013/1/1-2013/12/31 2.28% 0.16% 1.78% 0.05% 0.50% 0.11% 2014/1/1-2014/6/30 5.31% 0.09% 3.87% 0.05% 1.44% 0.04% 2003/7/15-2014/6/30 99.03% 0.22% 38.58% 0.08% 60.45% 0.14% 华宝兴 业宝 康债 券投 资基 金 累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图 (2003 年 7 月 15 日至 2014 年 6 月 30 日)


46 注:按 照基 金合 同的 约定 ,自基 金成 立日 期的 6 个 月内达 到规 定的 资产 组合 ,截至 2004 年 1 月 15 日,本 系列 基金 下设 的各 基金均 已达 到合 同规 定的 资产配 置比 例。 八、 基金份额的申购和赎 回 (一) 基金 投资 人范 围 中华人 民共 和国 境内 的个 人投资 者、 机构 投资 者和 合格的 境外 机构 投资 者 ( 法律、 法规、 规章 禁止投 资证 券投 资基 金的 除外 ) 。 (二) 申购 与赎 回办 理的 场所 本系列 基金 的申 购与 赎回 将通过 销售 机构 进行 , 本 系列基 金的 销售 机构 包括 基金管 理人 和基 金 管理人 委托 的代 销机 构 。 具体的 销售 网 点 将由 基金 管理人 在招 募说 明书 、 基 金份额 发售 公告 或其 他 公告中 列明 。 基金 管理 人 可根据 情况 变更 或增 减代 销机构 , 并予 以公 告、 向 中国证 监会 和基 金管 理 人主要 办公 场所 所在 地中 国证监 会派 出机 构备 案 。 若基金 管理 人或 其指 定的 代销机 构开 通电 话 、 传 真或网 上等 交易 方式 , 投资 人可以 通过 上述 方式 进行 申购与 赎回 , 具体 办法 由基 金管理 人另 行公 告 。 (三) 申购 与赎 回办 理的 时间 1、开 放日 及开 放时 间 本系列 基金 的开 放日 是指 为投资 人办 理基 金申 购 、 赎回等 业务 的证 券交 易所 交易日 。 具体 业务 办理时 间由 基金 管理 人与 代销机 构约 定。 若出现 新的 证券 交易 市场 、 证 券 交 易所 交易 时间 变 更或其 他特 殊情 况 , 基 金 管理人 将视 情况 对 前述开 放日 及具 体业 务办 理时间 进行 相应 的调 整并 公告。 投资人 在基 金合 同约 定之 外的日 期和 时间 提出 申购 、 赎回 或转 换申 请的 , 其 基金份 额申 购、 赎 回价格 为下 次办 理基 金份 额申购 、赎 回时 间所 在开 放日的 价格 。 2、申 购的 开始 时间 及业 务 办理时 间


47 本系列 基金 自《 基金 合同 》生效 后不 超 过30 个工 作 日的时 间起 开始 办理 申购 。 本系列 基金 已 于 2003 年7 月 28 日开 始办 理日 常申 购 业务。 3、赎 回的 开始 时间 及业 务 办理时 间 本系列 基金 自 《基 金合 同 》 生 效后 不超 过3 个月 的 时间起 开始 办理 赎回 。 本 系 列基 金 已 于 2003 年9 月29 日开 始办 理赎 回 业务。 (四) 申购 与赎 回的 原则 1 、未知价 原则,即 各基金的申 购与赎回 价格以受 理申请 当日收市 后计算的 基金份 额净值为 基 准进行 计算 ; 2、各 基金 采用 金额 申购 和 份额赎 回的 方式 ,即 申购 以金额 申请 ,赎 回以 份额 申请; 3 、各基金 份额持有 人赎回时, 基金管理 人按先进 先出的 原则,对 该持有人 账户在 该销售机 构 托管的 基金 份额 进行 处理 ,即先 确认 的份 额先 赎回 ,后确 认的 份额 后赎 回; 4 、当日的 申购与赎 回申请可以 在当日交 易结束时 间前撤 消,在当 日的交易 时间结 束后不得 撤 销; 5、基 金的 申购 与赎 回以 书 面方 式 或经 基金 管理 人认 可的其 他方 式进 行; 6 、基金管 理人在不 损害基金份 额持有人 权益的情 况下可 更改上述 原则,但 应最迟 在新的原 则 实施前 三个 工作 日在 至少 一种中 国证 监会 指定 的信 息披露 媒体 予以 公告 。 (五) 申购 与赎 回的 程序 1、申 购和 赎回 的申 请方 式 基金投 资人 必须 根据 基金 管理人 和基 金销 售代 理人 规定的 手续 , 在 开放 日的 交易时 间段 内提 出 申购或 赎回 的申 请。 投资人 申购 本系 列基 金, 须按销 售机 构规 定的 方式 备足申 购资 金。 投资人 提交 赎回 申请 时, 其在销 售机 构( 网点 )必 须有足 够的 基金 份额 余额 。 2、申 购和 赎回 申请 的确 认 基金管 理人 应以 在基 金申 购、 赎 回的 交易 时间 段内 收到申 购和 赎回 申请 的当 天作为 申购 或赎 回 申请日 (T 日 ) , 并 在T+1 工作日 对该 交易 的有 效性 进行确 认 。 投 资人 可 在 T+2 工作 日及 之后 通过 本 公司客 户服 务电 话或 到其 提出申 购与 赎回 申请 的网 点进行 成交 查询 。 3、申 购和 赎回 的款 项支 付 申购采 用全 额缴 款方 式 , 若 资金在 规定 时间 内未 全额 到账则 申购 不成 功 。 若 申购 不成功 或无 效, 基金管 理人 或基 金管 理人 指定的 代理 人将 投资 人已 缴付的 申购 款项 本金 退还 给投资 人。 投资人 赎回 款按 有关 规定 自成交 确认 日 起5 个 工作 日内划 往赎 回人 银行 账户 。 在发 生巨 额赎 回 48 时,款 项的 支付 办法 参照 《 基金 合同 》有 关条 款处 理。 (六) 申购 与赎 回的 数额 限制 1、申 请申 购基 金的 金额 通过代 销网 点申 购和 直销e 网金的 单笔 最低 金额 为100 元人民 币( 含申 购费 ) 。 通过直 销柜 台首 次申 购的 最低金 额为10万 元人 民币 (含 申购 费) , 追 加申 购最 低金额 为100元人 民 币(含申 购费) 。已在直销 中心 有认 购 本基金 记录的 投资人 不 受首次申 购最低金 额的限制 ,但 受 追加申 购最 低金 额的 限制 。 代销网 点的 投资 人欲 转入 直销柜 台进 行交 易要 受直 销柜台 最低 金额 的限 制。 基金管 理人 可根 据 市场情 况, 调整 首次 申购 的最低 金额 。 投资人 将当 期分 配的 基金 收益转 购基 金份 额时 , 不 受最低 申购 金额 的限 制。 投资人 可多 次申 购 , 对 单 个投资 人累 计持 有份 额不 设上限 限制 。 法律 法规 、 中国证 监会 另有 规 定的除 外。 2、申 请赎 回基 金的 份额 投资人 可将 其全 部或 部分 基金份 额赎 回 。 本 系列 基 金按照 份额 进行 赎回 , 申 请赎回 份额 精确 到 小数点 后两 位 , 单 笔赎 回 份额不 得低 于100 份 , 投 资 人交易 账户 余额 不得 低于100 份 , 如 进行 一笔 赎 回后交 易账 户中 基金 份额 余额将 低于100 份, 余额 做 强制赎 回处 理。 基 金管理人 可根据 市场情况 调整上述 申购与 赎回的程 序和数额 限制, 但应最迟 在调整生 效前3 个工作 日在 至少 一种 中国 证监会 指定 的信 息披 露媒 体公告。 (七) 申购 和赎 回的 数额 和价格 1 、申 购份 额的 计算 本基金 将采 用外 扣法 计算 申购费 用及 申购 份额 。其 中, 净申购 金额 =申 购金 额/[1+ 申购 费率] 申购费 用 = 申购 金额 - 净 申购金 额 申购份 额= 净申 购金 额/ 申 购当日 基金 份额 净值 申购费用、 净 申 购 金额 的 计算 按 四舍 五入 方法 , 保 留 到小 数点 后两 位 。 申 购 份额的 计算 结果 保 留小数 点后 两位 ,两 位以 后舍去 ,舍 去部 分所 代表 的资产 归基 金财 产所 有。 2、赎 回金 额 赎回金 额为 赎回 总额 扣减 赎回费 用 。 赎 回总 额保 留小 数点后 两位 , 小数 点两 位以 后的部 分舍 去, 舍去部 分代 表的 资产 归基 金所有 。 赎回总额= 赎 回份 数×T 日 基金份额 净值


49 赎回费 用= 赎 回总 额× 赎回 费率 赎回金 额= 赎 回总 额- 赎回费用 赎回费 用由 赎回 人承 担, 赎回费 用50% 归 登记 注册 机构,50% 计 入基 金资 产, 归基金 所有, 作 为对 其他持 有人 的补 偿。 3 、基 金份 额净 值的 计算 公式 T日基 金份 额净 值=T 日基 金资产 净值/T日 基金 份额 T 日的基 金份 额净 值在 当 天收市 后计 算, 并在 T+1 日公告 。遇 特殊 情况 ,可 以适当 延迟 计算 或 公告, 并报 中国 证监 会备 案。 九、 费用概况 (一) 与基 金运 作有 关的 费用 1 、基 金费 用的 种类 (1) 基金 管理 人的 管理 费 ; (2) 基金 托管 人的 托管 费 ; (3) 《 基金 合同 》生 效后 的基金 信息 披露 费用 ; (4) 基金 份额 持有 人大 会 费用; (5) 《 基金 合同 》生 效后 的会计 师费 和律 师费 ; (6) 证券 交易 费用 ; (7) 按照 国家 有关 规定 和 《基金 合同 》规 定可 以列 入的其 他费 用。 上述基 金费 用由 基金 管理 人按照 公允 的市 场价 格确 定,法 律法 规另 有规 定时 从其规 定。 本系列 基金 共同 承担 的基 金费用 按 照1/n 的比 例由 各基金 分摊 。 (n = 本 系列 基金所 包含 基 金 的数目 。 ) 除各 基金 个别 清 算、 单 独公 告及 其他 由基 金管理 人依 公允 的原 则决 定经托 管人 认可 的只 涉及 某基金所产 生的费用由该 基金独自承 担外,其他基 金费 用均为 本款所称之本 系列基金共同 承 担的费 用。 2 、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式 (1) 基金 管理 人的 基金 管 理费 在通常 情况 下, 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H =E× 年管 理费 率÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 基金 资产 净值


50 基金 项目 消费品 灵活配置 债券 年管理 费率 1.5% 1.3% 0.6% 计算方 法 H=E ×1.5% ÷当 年天 数 H =E×1.3% ÷当 年天 数 H=E×0.6% ÷当 年天 数 基金管 理费 每日 计提 ,按 月支付 。经 基金 托管 人复 核后于 次月 首日 起 5 个工 作日内 从基 金 财 产中一 次性 支付 给基 金管 理人, 若遇 法定 节假 日、 休息日 ,支 付日 期顺 延。 (2) 基金 托管 人的 基金 托 管费 在通常 情况 下, 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的年费 率计 提。 计算 方法 如下: H =E× 年托 管费 率÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金 项目 消费品 灵活配置 债券 年托管 费率 0.25% 0.25% 0.20% 计算方 法 H=E×0.25% ÷ 当年 天数 H=E×0.25% ÷ 当年 天数 H=E×0.20% ÷ 当年 天数 基金托 管费每日计提, 按月支付 。由基金管理人 向基金托 管人发送基金托 管费划付 指令,基 金托管 人复 核后 于次 月首 日起 5 个 工作 日内 从基 金 财产中 一次 性支 付给 基金 托管人 ,若 遇法 定节 假日、 休息 日, 支付 日期 顺延。 (3 ) 基 金首 次发 行中 所发 生的律 师费 和会 计师 费等 费用自 基金 发行 费用 中列 支, 不另 从基 金 财产 中支付,与 基金有关的法 定信息披露 费按有关法规 列支;若本 系列基金发行 失败,发行费 用 由基金 管理 人承 担。 《基 金 合同》 生效 后的 各项 费用 按有关 法规 列支 。 (4) 本条 第1 款第 (3 ) 至第 (7) 项费 用由 基金 托 管人根 据有 关法 规及 相应 协议的 规定 , 按 费用实 际支 出金 额支 付, 列入当 期基 金费 用。 3 、不 列入 基 金 费用 的项 目 基金管 理人和基金托管 人因未履 行或未完全履行 义务导致 的费用支出或基 金财产的 损失,以 及处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 等不 列入 基金费 用。 4 、基 金管 理费 和基 金托 管 费的调 整 基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 , 根 据 《 基金 合同》 , 调整 基金 管理费 率和 基金 托管 费率。降低 基金管理费率 和基金托管 费率,无须召 开基金份额 持有人大会; 调高基金管理 费 51 率和基 金托 管费 率, 须由 基金份 额持 有人 大会 审议 。 (二) 与基 金销 售有 关的 费用 1 、基 金的 申购 费 本系列 基金 的申 购费 率表 如下: 基金 申购金额 (含申 购费 ) 消费品 灵活配置 债券 大于等 于 500 万 1000 1000 1000 大于等 于 200 万 ,小 于 500 万 0.5% 0.5% 0.4% 大于等 于 100 万 ,小 于 200 万 1.0% 1.0% 0.6% 小于 100 万 1.2% 1.2% 0.8% 申购费 用用于本系列基 金的市场 推广、销售、注 册登记等 各项费用。投资 人在一天 之内如果 有多笔 申购 ,适 用费 率按 单笔分 别计 算。 本基金 将采 用外 扣法 计算 申购费 用及 申购 份额 。其 中, 净申购 金额 =申 购金 额/[1+ 申购 费率] 申购费 用 = 申购 金额 - 净 申购金 额 申购份 额= 净申 购金 额/ 申购 当日 基金 份额 净值 申购费用、 净 申 购 金额 的 计算 按 四舍 五入 方法 , 保 留 到小 数点 后两 位 。 申 购 份额的 计算 结果 保 留小数 点后 两位 ,两 位以 后舍去 ,舍 去部 分所 代表 的资产 归基 金财 产所 有。 2 、基 金的 赎回 费 赎回费 随基 金持 有时 间的 增加而 递减 ,费 率如 下: 基金 持有天数 消费品 灵活配置 债券 730 天 以下 0.5% 0.5% 0.3% 730 ( 含)-1460 天 0.3% 0.3% 0.3% 1460 天以 上( 含) 0.3% 0.3% 0% 赎回费 用 50% 归 注册 登记 机构,50% 归基 金财 产所 有,作 为对 其他 持有 人的 补偿。 赎回金 额的 计算 : 赎 回金额为 赎回总额 扣减赎 回费用。 赎回总额 保留小 数点后两 位,小数 点两位 以后的部 分舍 去,舍 去部 分代 表的 资产 归基金 所有 。 赎回总 额= 赎 回份 数×T 日 基金份 额净 值 赎回费 用= 赎 回总 额× 赎回 费率


52 赎回金 额= 赎 回总 额- 赎回费用 基金管 理人可以调整申 购费率和 赎回费率,最新 的申购费 率和赎回费率在 更新的招 募说明书 中列 示。费率如 发生变更,基 金管理人最 迟将于新的费 率开始实施 前两日内在至 少一种中国证 监 会指定 的信 息披 露媒 体公 告。 3 、基 金转 换费 用 系列内 基金 间转 换费 率 为 0.4 % ,其 中 25 %计 入转 出 基金的 财产 。 本系列 基金 与 多 策略 增长 基金之 间转 换: 转换 费率 为 0.4% , 25 %转 换费 计入 转出基 金财 产, 其 余用于 注册 登记 等费 用。 现金宝 货币 市场 基金 转换 成本系 列基 金: 投资 人持 有现金 宝货 币市 场基 金基 金份 额 90 个自然 日以上 ( 含 90 个 自然 日 )的基 金份 额的 转换 费率 为转出 的基 金金 额申 购转 入基金 所对 应的 申购 费 率的 80 %。 持有 时间 少于 90 个自 然日 的基 金份 额的 转换费 率为 转出 的基 金金 额申购 转入 基金 所 对 应的申 购费 率。 本系列 基金 转换 成现 金宝 货币市 场基 金 : 宝 康消 费 品基金 、 宝康 灵活 配置 基 金转换 成现 金宝 货 币市场 基金 , 转 换费 率为 0.4% , 其 中转 换费 的 25 % 计入转 出 基 金财 产, 其余 用于注 册登 记等 费用 。 宝康债 券基 金转 换成 华宝 兴业现 金宝 货币 市场 基金 , 转换 费率 0.25% , 其 中转 换费 的 25 %计 入转 出 基金财 产, 其余 用于 注册 登记等 费用 。 本系列 基金 与动 力组 合基金 、收 益增 长基 金、 先进 成长基 金 、 行业 精选 基金 、 大盘 精选 基金 、 上证 180 价值 ETF 联接基 金、新 兴产 业基 金 、 可转 债基金 、上证 180 成长 ETF 联接基金 、医 药生 物基金 、 资源 优选 基金 、 服务优 选基 金转换, 转 换 费用由 二部 分组 成 : 转 出 基金赎 回费 和转 入基 金 与转出 基金 的申 购补 差费 。 赎回费 : 按 转出 基金 正常 赎回时 的赎 回费 率收 取费 用。 其 中 25% 归转 出 基 金 基金财 产, 其余 作 为注册 登记 费和 相关 的手 续费。 申购补 差费 : 按照 转入 基 金与转 出基 金的 申购 费率 的差额 收取 补差 费 。 转 出 基金金 额所 对应 的 转出基 金申 购费 率低 于转 入基金 的申 购费 率的 ,补 差费率 为转 入基 金和 转出 基金的 申购 费率 差额 ; 转出基 金金 额所 对应 的转 出基金 申购 费率 高于 转入 基金的 申购 费率 的, 补差 费为零 。 基金的 转换 公式 为: A=[B ×C×(1-D )] ÷E 其中, A 为转 换后 的基 金份 额数 量; B 为拟 被转 换的 原基 金份 额数量 ;


53 C 为转 换当 日原 基金 份额 净值; D 为转 换费 率; E 为转 换后 基金 份额 净值 。 转入份 额保 留小 数点 后两 位, 小 数点 后两 位以 后的 余额对 应的 部分 计入 基金 财产。 十、 《招募说明书》 更新 部分的说明 根 据《中华 人民共和 国证券 投资基金 法》( 以下简称《 基金法》)、 《证券投 资基 金运作管 理办 法》(以 下简 称 《运 作办 法 》)、 《证 券投 资基 金销 售 管理办 法》( 以下 简称 《 销 售办法 》)、 《 证券 投 资基 金信息披 露管理办 法》(以下简 称《信息 披露办法》)及其 他有关规 定,华宝兴 业基金管 理有限 公司对 《华 宝兴 业 宝 康系 列开放 式证 券投 资基 金招 募说明 书 》 作如 下更 新: 1、 “ 三、 基金 管理 人 ” 更 新了基 金管 理人 的相 关信 息 。 2、 “ 四、 基金 托管 人 ” 更 新了基金 托 管人 的相 关信 息 。 3、 “ 五、 相关 服务 机构 ” 更新了 代销 机构 及会 计师 事务所 的相 关信 息 。 4、 “九 、 基 金转 换” 更 新了 本 系列 基金 办理 转换 业务的 受理 场所 及本 基金 与其他 基金 转换 的 相关内 容 。 5、 “ 十、 基金 的投 资 ” 更新 了截 至 2014 年 6 月 30 日的基 金的 投资 组合 报告 。


6、 “ 十一 、基 金的 业绩 ” 更新了截至2014 年6 月30 日的 基金 业绩 数据 。 7、 “二十 三、 对 基金 份 额持有 人的 服务” 更新 了 基金投 资人 对账 单的 寄送 方式 、 本 系列 基金 定期定 额投 资计 划的 办理 场所。 8、 “ 二十 四、 其他 应披 露事项 ”对 本报 告期 内的 相关公 告作 了信 息披 露。 上述 内 容仅 为摘 要, 须与 本 基金《 招募 说明 书》 后面 所载之 详细 资料 一并 阅读 。








华宝兴 业基 金管 理有 限公 司

























































































2014 年 8 月 26 日