光大现金宝：关于在上海天天基金销售有限公司开通定期定额申购业务并开展基金转换申购补差费率优惠活动的公告查看PDF公告
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光 大保 德信基 金管 理有限 公司 关于在 上海 天天基 金销 售有限 公司
开 通旗 下 光大 保德 信 现金 宝货 币 基金 定期 定额申购 业 务并开 展 基 金转换 申购
补 差费 率优惠 活动 的公告
为了更 好的 满足 投资 者理 财的需 求 ， 从 2014 年 8 月 22 日 起， 光 大保 德信 基金 管理有 限
公司（ 以下 简称 “ 本 基金 管理人 ”或 “本 公司 ” ） 和 上海天 天基 金销 售有 限公 司 （以 下简 称
“ 天天 基金”） 将合 作推 出 光大保 德信 现金 宝货 币市 场基金 的定 期定 额 申 购业 务 ，并 对通过
天天基 金办 理光 大保 德信 现金宝 货币 市场 基金 转换 转出业 务实行 申 购补 差费 率优惠 。
一、 定期定 额申 购业 务
开 放式 基金 定期 定额 申 购业 务是 指投 资者 可通 过基金 销售 机构 提交 申请 ， 约定每 期申 购
时间和 申购 金额 ， 由销 售机 构于每 期约 定申 购日 在投 资者指 定资 金账 户内 自动 完成扣 款和 基
金申购 申请 的一 种投 资方 式。
1. 定期定 额申 购业 务适 用投 资者范 围
符合 光 大保 德信 现金 宝货币 市场 基金 （基 金代 码：A 类，000210 ；B 类，000211 ） 基金
合同规 定的 所有 投资 者。
2. 办理时 间
“ 定期 定额 申购 业务 ”的办 理时 间同 基金 日常 交易时 间。
3. 销售机 构
投 资者 可通 过 天 天基 金 办理 上述 基金 的定 期定 额申购 业务 。 根 据业 务需 要， 本 基金 管理
人还将 会选 择其 他销 售机 构开办 此业 务并 将按 有关 规定予 以公 告。
4. 办理方 式
(1). 申请办 理定 期定 额申 购业 务的投 资者 须拥 有本 公司 开放式 基金 账户 ， 具体 开 户程序
请遵循 销售 机构 的规 定；
(2). 投 资 者 开 立 基 金 账 户 后 携 带 本 人 有 效 身 份 证 件 和 有 关 凭 证 到 销 售 机 构 申 请 办 理 上
述基金 的定 期定 额申 购业 务，具 体办 理程 序请 遵循 销售机 构的 有关 规定 。
5. 扣款金 额
基 金投 资者 可与 销售 机构约 定每 期固 定扣 款金 额， 最高 最低 扣款 金额 都需 遵从销 售机 构
的要求 ， 同时 本基 金管 理人 要求投 资者 每期 扣款 金额 不得低 于本 基金 管理 人规 定的定 期定 额
申购下 限， 即人 民 币 100 元（ 含 100 元） 。
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6. 扣款日 期
(1). 投资者 应遵 循销 售机 构的 规定并 与 销 售机 构约 定每 期固定 扣款 日期 ；
(2). 如果 在约定的扣 款日前投资者 开办定期定 额业务的申请 得到成功确 认，则首次 扣
款日为 当月 ，否 则为 次月 。
7. 扣款方 式
(1). 销售机构将按照投资者申请时所约定的每期固定扣款日和扣款金额进行自动扣
款，若 遇非 基金 开放 日则 顺延到 下一 基金 开放 日；
(2). 投资者 须指 定一 个销 售机 构认可 的资 金账 户作 为每 期固定 扣款 账户 ；
(3). 投资 者账户余额 不足则不扣款 ，请投资者 于每期扣款日 前在账户内 按约定存足 资
金，以 保证 业务 申请 的成 功受理 ；
(4). 定期定 额申 购业 务的 具体 扣款规 则以 投资 者与 销售 机构之 间的 约定 为准 。
8. 申购费 率
目 前本 基金 管理 人 上 述基金 的申 购业 务采 取 “ 前端收 费 ” 模 式， 故定 期 定额申 购也 只采
取 “前 端收 费” 模 式， 如无 另行公 告， 定期 定额 申购 费率及 计费 方式 等同 于一 般的申 购业 务 。
9. 交易确 认
每 期实 际扣 款日 与基 金申购 申请 日为 同一 日， 以该日( T 日) 的基 金单 位 资产净 值为 基准
计算申 购份 额 ， 申 购份 额 将在 T ＋1 工 作日 确认 成 功后直 接计 入投 资者 的基 金账户 。 投资 者
可自 T ＋2 工 作日 起查 询 申购成 交情 况。
10. 变更与 解约
如果投 资者 想变 更每 期扣 款金额 和扣 款日 期， 可提 出变更 申请 ； 如 果投 资者 想终止 定期
定额申 购业 务， 可提 出解 除申请 ，具 体办 理程 序请 遵循销 售机 构的 规定 。
二、 适用优 惠费 率
优惠期 间， 投资 者通 过天天基金办 理 光 大保 德信 现金 宝货币 市场 基金 （基 金代 码 ： A 类，
000210 ；B 类，000211 ） 的转换 转出 业务 时 ， 申 购 费用 补 差费 率 按 4 折 优惠 。 原 申购 补差 费
率高于 0.6% 的， 优惠 后费 率如果 低于 0.6% ，则 按 0.6% 执行 ；原 申购 补差 费率 低于或 等于
0.6% 的 ，则 按原 申 购补 差费 率 执行 。 原申 购 补差 费按 笔 收取 固 定费 用 的， 申购 补 差费 不 打
折。
三、 转换费 率
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基金转 换费用由转出 和转入基金 的申购费补差 和转出基金 的赎回费两部 分构成，具 体
收取情 况视 每次 转换 时两 只基金 的申 购费 率和 赎回 费率的 差异 情况 而定 。 基金 转换费 用由 申
请办理 该项 业务 的基 金投 资者承 担。 具体 公式 如下 ：
（1） 转出 金额 ：
转出金 额＝ 转出 基金 份额 ×转出 基金 当日 基金 份额 净值
（2） 转换 费用 ：
如果转 入基 金的 申购 费率> 转出基 金的 申购 费率 ：
转换费 用＝ 转出 金额 ×转 出基金 赎回 费率 ＋转 出金 额× （1－ 转出 基金 赎回 费 率） ×转
出基金 与转 入基 金的 申购 费率差/（1 ＋转 出基 金与 转入基 金的 申购 费率 差）
如果转 出基 金的 申购 费率 ≥转入 基金 的申 购费 率：
转换费 用＝ 转出 金额 ×转 出基金 赎回 费率
基金在 完成 转换 后不 连续 计算持 有期 ；
转出基 金与转入基金 的申购费率 差为基金转换 当日转出金 额对应得转出 基金和转入 基
金的申 购费 率之 差。
具体赎 回费 费率 以及 各基 金申购 费率 请参 照相 应的 基金合 同或 相关 公告 。
（3） 转入 金额 与转 入份 额 ：
转入金 额＝ 转出 金额 －转 换费用
转入份 额＝ 转入 金额 ÷转 入基金 当日 基金 份额 净值
四、 咨询办 法
投资者 可拨 打本 公司 客户 服务电 话、 登录 本公 司网 站进行 咨询 。 光 大保 德信 基金管 理有
限公司 客户 服务 电话 ：4008-202-888，公司网 站：www.epf.com.cn 。
投资者 可拨 打 天 天基 金 客 户服务 电话 、 登 录公 司网 站进行 咨询 。 上海 天天 基 金销售 有限
公司客 服热 线：400-1818-188 ，公 司网 站：www.1234567.com.cn 。
五、 风险提 示
本基金 管理 人承 诺以 诚实 信用、 勤勉 尽责 的原 则管 理和运 用基 金资 产， 但不 保证基 金一
定盈利 ， 也 不保 证最 低收 益。 投 资者 投资 本基 金管 理人旗 下基 金时 应认 真阅 读基金 的基 金合
同、招 募说 明书 。敬 请投 资者留 意投 资风 险。
投资人 应当 充分 了解 基 金 定期定 额投 资和 零存 整取 等储蓄 方式 的区 别 。 定 期定 额投资 是 4 / 4
引导投 资人 进行 长期 投资 、 平均 投资 成本 的一 种简 单易行 的投 资方 式。 但是 定期定 额投 资并
不能规 避基 金投 资所 固有 的风险 ， 不 能保 证投 资人 获得收 益， 也不 是替 代储 蓄的等 效理 财方
式。
特此公 告。
光 大保 德信 基金 管理 有 限公司
2014 年 8 月 21 日
