交银施罗德 现金宝货币市场基金基金合同摘要
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交 银 施 罗 德 现 金宝 货 币 市 场 基 金
基金合同摘要
一 、基 金管理 人、 基金托 管人 和基金 份额 持有人 的权 利、义 务
（一） 基金管理人的权利
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的权利包括但不
限于：
（1 ）依法募集资金；
（2 ） 自 《基金合同》 生效之日起， 根据法律法规、 《基金合同》 和 《托管协
议》独立运用并管理基金财产；
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用；
（4 ）销售基金份额；
（5 ）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6 ）依 据《基 金合同 》和《托 管协议 》及有 关法律规 定监督 基金托 管人，
如认为基金托管人违反了 《基金合同》 及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会
和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基 金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12 ）为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法 为 基 金 进 行 融 资 融 券 ；
（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
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供服务的外部机构；
（16 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制定 和调整有 关基金 认购、 申购、
赎回、转换和非交易过户等的业务规则；
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（二）基金管理人的义务
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金管理人的义务包括但不
限于：
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2 ）办理基金备案手续；
（3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运
用基金财产；
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7 ）依法接受基金托管人的监督；
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合 《基金合同 》 等 法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率；
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告；
（11 ） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及
报告义务；
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露；
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（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料15 年以上；
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18 ）组 织并参 加基金 财产清算 小组， 参与基 金财产的 保管、 清理、 估价、
变现和分配；
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第 三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24 ）基 金管理 人在募 集期间未 能达到 基金的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能
生效， 基金管理人承担因募集行为而产生的债务和费用， 将已募集资金并加计银
行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册；
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金托管人的权利
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根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的权利包括但不
限于：
（1 ） 自 《基金合同》 生效之日起， 依法律法规、 《基金合同》 和 《托管协议》
的规定安全保管基金财产；
（2 ）依 《基金 合同》 和《托管 协议》 约定获 得基金托 管费以 及法律 法规规
定或监管部门批准的其他费用；
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4 ） 根据相关市场规则， 为基金开设资金账户、 证券账户等投资所 需账户，
为基金办理证券交易资金清算；
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（四）基金托管人的义务
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金托管人的义务包括但不
限于：
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核 、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6 ） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户， 按照 《基
金合同》的约 定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有
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规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、每 万份基 金已实 现收益
和7 日年化收益率；
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施；
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上；
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册；
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规 定， 召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配；
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管 理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（五）基金份额持有人的权利
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
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基金投资者自依据 《基金合同》 取得本基金的基金份额， 即成为本基金份额持有
人和 《基金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有
人作为 《基金合同》 当事人并不以在 《基金合同》 上书面签章或签字为必要条件。
每份基 金份额具有同等的合法权益。
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的权利包括
但不限于：
（1 ）分享基金财产收益；
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3 ） 依法并按照基金合同和招募说明书的规定申请赎回其持有的基金份额；
（4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权；
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7 ）监督基金管理人的投资运作；
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（六）基金份额持有人的义务
根据 《基金法》 、 《运作办法》 及其他有关规定， 基金份额持有人的义务包括
但不限于：
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 ；
（2 ）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内， 承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任；
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9 ）遵 守基金 管理人 、基金托 管人、 销售机 构和登记 机构的 相关交 易及业
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务规则；
（10 ） 提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息， 以及不时的更新和
补充，并保证其真实性；
（11 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1 ） 终止 《基金合同》 ， 法律法规、 基金合同和中国证监会另有规定的除外；
（2 ）更换基金管理人；
（3 ）更换基金托管人，但因涉及本基金与其他基金合并的除外；
（4 ）转 换基金 运作方 式，法律 法规、 基金合 同和中国 证监会 另有规 定的除
外；
（5 ）提 高基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准和 提高 销售服 务费， 但法律
法规要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外；
（6 ）变更基金类别；
（7 ）本 基金与 其他基 金的合并 ，法律 法规、 基金合同 和中国 证监会 另有规
定的除外；
（8 ）变 更基金 投资目 标、范围 或策略 ，法律 法规、基 金合同 和中国 证监会
另有规定的除外；
（9 ）变 更基金 份额持 有人大会 程序， 法律法 规、基金 合同和 中国证 监会另
有规定的除外；
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
（12 ）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额
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持有人大会的事项。
2、 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开基金份额
持有人大会：
（1 ）调 低基金 管理费 、基金托 管费和 其他应 由本基金 或基金 份额持 有人承
担的费用；
（2 ）法律法规要求增加的基金费用 的收取；
（3 ）在 法律法 规和本 基金合同 规定的 范围内 调低基金 的销售 服务费 率或在
不影响现有基金份额持有人利益的前提下变更或增加收费方式；
（4 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（6 ）在 法律法 规和本 基金合同 允许的 范围内 、对基金 份额持 有人无 实质性
不利影响的前提下， 推出新业务或服务， 调整本基金份额类别的设置， 调整有关
基金认购、申购、赎回、转换、收益分配、非交易过户、 转 托 管 等 业 务的规则；
（7 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的以
外的其他情形。
3、基金 合同生 效后的 存续期内 ，出现 以下情 形之一的 ，本基 金可与 其他基
金合并或终止本基金合同，不需召开基金份额持有人大会：
（1 ）基金份额持有人数量连续 90 个工作日达不到 200 人。
（2 ）基金资产净值连续 90 个工作日低于 5000 万元。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；
3、基金 托管人 认 为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开； 基金管 理人决定 不召 集，基 金 托管人仍 认为 有必要 召 开的，
应当由基金托管人自行召集；
4、 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项书面要求
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召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自
收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有 人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开； 基金管理 人决定不召集， 代表基 金份额 10%以上 （含10%）的
基金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托
管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决
定之日起60 日内召开；
5、 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计 代表
基金份额 10% 以 上（ 含 10%）的 基金 份额持 有人有权 自行 召集， 并 至少提前 30
日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰；
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒体公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2 ）会议拟审议 的事项、议事程序和表决方式；
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点；
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7 ）召集人需要通知的其他事项。
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、 如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
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决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式或法律法规和监
管机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定 。
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合
同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在 权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效基金份额应不少于在
权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一） 。
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截至日以 前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告；
（2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
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则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不 影响表决效力；
（3 ）本 人直接 出具书 面意见或 授权他 人代表 出具书面 意见的 ，基金 份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一） ；若 本人直 接出具 书面意见 或授权 他人代 表出具书 面意见 的基金 份额持有人
所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公
告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项
重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表基金
总份额三分之一以上 （含三分之一） 基金份额的持有人直接出具书面意见或授权
他人代表出具 书面意见；
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、 《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在法 律法规 和监管 机关允许 的情况 下，经 会议通知 载明， 本基金 可采用
网络、电 话、短 信等其 他非书面 方式由 基金份 额持有人 向其授 权代表 进行授权；
本基金亦可采用网络、 电话、 短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方
式结合的方式召开基 金份额持有人大会并表决， 会议程序比照现场开会和通讯方
式开会的程序进行； 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话、 短 信或其他方
式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并（法律 法规、 基金合 同和中国 证监会 另有规 定的除外 ） 、法 律法规 及《基金合
同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他
事项。
基金 份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
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当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1 ）现场开会
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第 （七） 条规定程序确定
和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案， 经讨论后进行表决， 并形成大会决
议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的二分之一以上 （含二分之一） 选举产生一名基金份额持
有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份额持有人大会， 不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2 ）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的二分之一以上 （含二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之 二以上 （含三分 之二） 通过方 可做出。 除基金 合同另 有约定外，
转换基金 运作方 式、更 换基金管 理人或 者基金 托管人、 终止《 基金合 同》 、本基
金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
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采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充 分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集 人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表
担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求 进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
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基金份额持有人 大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自完成备案手续之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九） 本部分对基金 份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决
条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整，
无需召开基金份额持有人大会审议。
三 、基 金收益 分配 原则、 执行 方式
（一）基金收益分配原则
1、本基金每份基金份额享有同等分配权；
2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；
3、 “每 日分配 、按日 支 付” 。本 基金根 据每日 基金收益 情况， 以每万 份基金
已实现收益为基准， 为投资人每日计算当日收益并分配， 且每日进行支付。 投 资
人当日收益分配的计算保留到小数点后 2 位， 小数点后第 3 位按去尾 原则处理，
因去尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
4、本基 金根据 每日收 益情况， 将当日 收益全 部分配， 若当日 已实现 收益大
于零时， 为投资 人记正 收益；若 当日已 实现收 益小于零 时，为 投资人 记负收益；
若当日已实现收益等于零时，当日投资人不记收益；
5、本基 金每日 进行收 益计算并 分配时 ，每日 收益支付 方式只 采用红 利再投
资(即红 利转基 金份额) 方式。若 当日净 收益大 于零时， 则增加 投资人 基金份额，
若当日净收益等于零时， 则保持投资人基金份额不变； 基金管理人将采取必要措
施尽量避免基金净收益小于零，若当日净收益小于零时， 缩 减 投 资 人 基 金 份 额 ；
6、当日 申购的 基金份 额自下一 个工作 日起， 享有基金 的收益 分配权 益；当
日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；
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7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下， 基金
管理人可对基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。
（二）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核后确定。
（三）收益分配的时间和程序
本基金每个工作日进行收益分 配。 每个开放日公告前一个开放日每万份基金
已实现收益和7 日年化收益率。 若遇法定节假日， 应于节假日结束后第二个自然
日， 披露节假日期间的每万份基金已实现收益和节假日最后一日的 7 日年化收益
率， 以及节假日后首个开放日的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 经中
国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。
本基金每 日例行 按照基 金合同的 约定对 当天实 现的收益 进行收 益结转(如遇
节假日可顺延)，每日例行的收益结转不再另行公告。
（四） 本基金每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算见本基金合同
第十八部分 。
四 、与 基金财 产管 理、运 用有 关费用 的提 取、支 付方 式与比 例
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
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本基金的 管理 费按前 一 日基金资 产净 值的 0.3% 年费率 计提 。管理 费 的计算
方法如下：
H＝E×0.3%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从
基金财产 中一次 性支付 给基金管 理人。 若遇法 定节假日 、休息 日或不 可抗力等，
支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。 托管费的计
算方法如 下：
H＝E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从
基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 休息 日或不可抗力等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。 销售服
务费的计算方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金销售服务 费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人
向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，由基金托管人复核后于次月前 3
个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人， 由基金管理人代付给销售机
构， 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延至
最近可支付日支付。
上述 “一、 基金费用的种类” 中第 4－10 项费用， 根据有关法规及相应协议
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规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
（四）费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后， 可根据基金发展情况调整基金管理费
率、 基金托管费率、 基金销售服务费率等相关费率。 调低基金管理费率、 基金托
管费率或基金销售服务费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在指定媒体上公告。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
五 、基 金财产 的投 资方向 和投 资限制
（一）投资目标
在力求本金安全性和资产充分流动性的前提下， 追求超过业绩比较基准的投
资收益。
（二）投资范围
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具， 包括现金， 通知存
款， 短期融资券 （包括超级短期融资券） ，1 年以内 （含 1 年） 的银行定期存款、
大额存单， 期限在1 年以内 （含 1 年） 的债券回购， 剩余期限在 397 天以内 （含
397 天） 的债券、 资产支持证券和中期票据， 期限在 1 年以内 （含1 年） 的中央
银行票据， 中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工
具及相关衍生工具（但须符合中国证监会相关规定） 。
未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资同业存单的， 在不改变基
金投资目标、 基金风险收益特征的条件下， 本基金可参与同业存单的投资， 不需
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召开基金份额持有人大会， 具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构
的规定执行。
法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场基金的， 在不改变
基金投资目标、 基金风险收益特征的条件下， 本基金可投资于其他货币市场基金，
此项变动不需召开基金份额持有人大会。 具体投资比例限制按届时有效的法律法
规和监管机构的规定执行。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具， 基金管理
人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围， 其投资比例遵循届时有效法律法
规或相关规定。
（三）投资策略
本基金在保持组合高度流动性的前提下， 结合对国内外宏观经济运行、 金融
市场运行、 资金流动格局、 货币市场收益率曲线形 态等各方面的分析， 合理安排
组合期限结构， 积极选择投资工具， 采取主动性的投资策略和精细化的操作手法。
具体包括：
1、短期利率水平预期策略
深入分析国家货币政策、 短期资金市场利率波动、 资本市场资金面的情况和
流动性的变化， 对短期利率走势形成合理预期， 并据此调整基金货币资产的配置
策略。
2、收益率曲线分析策略
根据收益率曲线的变化趋势， 采取相应的投资管理策略。 货币市场收益率曲
线的形状反映当时短期利率水平之间的关系， 反映市场对较短期限经济状况的判
断及对未来短期经济走势的预期。
3、组合剩余期限策略、期限配置策略
通过 对组合资产剩余期限的设计、 跟踪、 调整， 达到保持合理的现金流， 锁
定组合剩 余期限 ，以满 足可能的 、突发 的现金 需求，同 时保持 组合的 稳定收益；
特别在债券投资中， 根据收益率曲线的情况， 投资一定剩余期限的品种， 稳定收
益，锁定风险，满足组合目标期限。
4、类别品种配置策略
在保持组合资产相对稳定的条件下， 根据各类短期金融工具的市场规模、 收
益性和流动性， 决定各类资产的配置比例； 再通过评估各类资产的流动性和收益
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性利差，确定不同期限类别资产的具体资产配置比例。
5、流动性管理策略
在满足基金投资者申购、 赎回的资金需求前提下， 通过基金资产安排 （包括
现金库存 、资产 变现、 剩余期限 管理或 以其他 措施） ， 在保持 基金资 产高流动性
的前提下，确保基金的稳定收益。
6、无风险套利策略
无风险套利策略包括：
跨市场套利策略： 根据各细分短期金融工具的流动性和收益特征， 动态调整
基金资产在各个细分市场之间的配置比例。 如， 当交易所市场回购利率高于银行
间市场回购利率时， 可增加交易所市场回购的配置比例； 另外， 还包括一级市场
发行定价和二级市场流通成交价之间的无风险套利机会。
跨品种套利策略： 根据各细分市场中不同品种的风 险参数、 流动性补偿和收
益特征，动态调整不同期限结构品种的配置比例。
7、滚动配置策略
根据具体投资品种的市场特性， 采用持续滚动投资的方法， 以提高基金资产
的整体持续的变现能力。
8、其他金融工具投资策略
本基金将密切跟踪银行承兑汇票、 商业承兑汇票等商业票据以及各种衍生产
品的动向， 一旦监管机构允许货币市场基金参与此类金融工具的投资， 基金管理
人在履行适当程序后将其纳入投资范围， 本基金将在届时相应法律法规的框架内，
根据对该金融工具的研究， 制定符合本基金投资目标的投资策略， 在充分考虑该
投资品种风险和收益特征的前提下， 谨慎投资。
（四）投资限制
1、本基金不得投资于以下金融工具：
（1 ）股票、权证、国债期货和股指期货；
（2 ）可转换债券；
（3 ）剩余期限超过 397 天的债券；
（4 ）信用等级在 AAA 级以下的企业债券；
（5 ）以 定期存 款利率 为基准利 率的浮 动利率 债券，但 市场条 件发生 变化后
另有规定的，从其规定；
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（6 ）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；
（7 ）流通受限证券；
（8 ）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适
当程序后， 则本基金投资不再受相关限制。
2、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1 ）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过 120 天；
（2 ）本 基金投 资于同 一公司发 行的短 期融资 券及短期 企业债 券的比 例，合
计不得超过基金资产净值的 10%；
（3 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的10% ；
（4 ）本 基金 投资于 定 期存款的 比例 ，不得 超 过基金资 产净值 的 30% ；如果
基金投资有固定期限但协议中约定可以提前支取且提前支取利率不变的存款则
不受该比例限制；
（5 ）除 发生巨 额赎回 的情形外 ，本基 金投资 组合中， 债券正 回购的 资金余
额在每个 交易日 均不得 超过基金 资产净 值的 20% 。 因 发生巨 额赎回 致使本基金
债券正回购的资金余额超过基金资产净值 20%的， 基金管理人应当在 5 个交易日
内进行调整；
（6 ）存 款银行 仅限于 有基金托 管资格 、基金 销售业务 资格以 及合格 境外机
构投资者托管人资格的商业银行。 其中， 存放 在具有基金托管资格的同一商业银
行的存款， 不得超过基金资产净值的 30%； 存放在不具有基金托管资格的同一商
业银行的存款，不得超过基金资产净值的 5%；
（7 ）本基金持有的剩余期限不超过 397 天但 剩余存续期超过 397 天 的浮动
利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%；
（8 ）本基金通过买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过 397 天；
（9 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的10%； 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资
产净值的20%， 证监会规定的特殊品种除外； 本基金持有的同一 （指同一信用级
别） 资产支持证券的比例， 不得超过该资产支持证券规模的 10%； 本基金管理人
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管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资
产支持证券合计规模的 10%； 本基金应投资于具有评级资质的资信评级机构进行
持续信用评级， 且信用评级不低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA
级的信用级别的资产支持证券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下
降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（10 ）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标准：
1）国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别；
2）根据 有关规 定予以 豁 免信用 评级的 短期融 资券，其 发行人 最近三 年的信
用评级和跟踪评级具备下列条件之一：
i）国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别；
ii） 国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别 （例如，
若中国主权评级为A- 级，则低于中国主权评级一个级别的为 BBB+级） 。
3）同一 发行人 同时具 有国内信 用评级 和国际 信用评级 的，以 国内信 用级别
为准。
4） 本基金持有短期融资券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准，
应在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减持。
（11 ） 本基金进入全国银 行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40%，本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期。
（12 ）中国证监会规定的其他比例限制。
因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在法律法规或监
管机构规定的时间期限内进行调整。
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生
效之日起开始。
法律法规 对上述投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的规定为准。 法律
法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人在履行适当程序后，
本基金投资不再受相关限制。
3、禁止行为
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为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ：
（1 ）承销证券；
（2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3 ）从事承担无限责任的投资；
（4 ）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及 其他不正当的证券交易活动；
（6 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
如法律、 行政法规或监管部门取消上述禁止性规定， 基金管理人在履行适当
程序后，本基金可不受上述规定的限制。
（五）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后） 。
本基金定位为现金管理工具， 注重基金资产的流动性和安全性， 因此采用活
期存款利率 （税后） 作为业绩比较基准。 活期存款利率由中国人民银行公布， 如
果活期存款利率或利息税发生调整， 则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生
效。
如果今后法律法规发生变化， 或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发
布， 或者市场中出现其他代表性更强、 更科学客观的业绩比较基准适用于本基金
时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以变更业绩比较基准并及
时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
六 、基 金资产 净值 的计算 方法 和公告 方式
（一）估值方法
1、 本基金估值采用 “摊余成本法” ， 即估值对象以买入成本列示， 按照票面
利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价， 在剩余存续期内按照实际利率和
摊余成本逐日摊销， 每日计提损益。 本基金不采用市场利率和上市交易的债券和
票据 的市价计算基金资产净值。
2、为了 避免采 用“摊 余成本法 ”计算 的基金 资产净值 与按市 场利率 和交易
市价计算的基金资产净值发生重大偏离， 从而对基金份额持有人的利益产生稀释
和不公平的结果， 基金管理人于每一估值日， 采用估值技术， 对基金持有的估值
对象进行 重新评 估，即 “影子定 价” 。 当“摊 余成本法 ”计算 的基金 资产净值与
“影子定价” 确定的基金资产净值的偏离度的绝对值达到或超过 0.25%时， 基金
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管理人应根据风险控制的需要调整组合， 其中， 对于偏离度的绝对值达到或超过
0.5% 的情形， 基金管理人应与基金托管人协商一致后， 参考成交价、 市 场利率等
信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允 地 反 映 基 金 资 产 价 值 。
3、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。
4、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按法律法规以及监管部门最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规 ， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（二）估值程序
1、每万 份基金 已实现 收益是按 照相关 法规计 算的每万 份基金 份额的 日已实
现收益， 精确到小数点后第 4 位， 小数点后第5 位四舍五入。 本基金的收益分配
是按日结转份额的，7 日年化收益率是以最近 7 日(含节假日) 每万份基金已实
现收益所折算的年资产收益率，精确到 0.001% ，百分号内小数点后第 4 位四舍
五入。国家另有规定的，从其规定。
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金资产净值、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管人，
经基金托管人复核无误后， 由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对
外公布。
（三）暂停估值的情形
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、占基 金相当 比例的 投资品种 的估值 出现重 大转变， 而基金 管理人 为保障
基金份额持有人的利益，决定延迟估值；
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4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（四）基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率公告
1、本基 金的基 金合同 生效后， 在开始 办理基 金份额申 购或者 赎回前 ，基金
管理人将至少每周公告一次基金资产净值、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收
益率；
每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下：
日每万份 基金已 实现收 益＝当日 基金份 额的已 实现收益/当日 基金份 额总额
×10000
每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位，7 日年化收益
率采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。 其中， 当日基金份 额总额包括
截至上一工作日(包括节假日)未结转份额（若有） 。
7 日年化收益率的计算方法见招募说明书。
2、在开 始办理 基金份 额申购或 者赎回 后，基 金管理人 将在每 个开放 日的次
日， 通过网站、 基金份额销售网点以及其他媒介， 披露开放日的每万份基金已实
现收益和7 日年化收益率。
3、基金 管理人 将公告 半年度和 年度最 后一个 市场交易 日（或 自然日 ）基金
资产净值、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 基金管理人 应当在上述市
场交易日（或自然日）的次日，将基金资产净值、每万份基金已实现收益和 7
日年化收益率登载在指定报刊和网站上。
七 、基 金合同 变更 、解除 和终 止的事 由、 程序以 及基 金财产 清算 方式
（一）基金合同的变更
1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金
份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，
并报中国证监会备案。
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自生效 后方可 执行，
在决议生效后 依照《信息披露办法》的规定在指定媒体公告。
（二）基金合同的终止事由
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
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2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、本基金作为被合并方与其他基金进行合并的；
4、 《基金合同》约定的其他情形；
5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三） 基金财产的清算
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的 监督下进行
基金清算。
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1 ） 《基金合同》 终止情 形出现时， 由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3 ）对基金财产进行估值和变现；
（4 ）制作清算报告；
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书；
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7 ）对基金剩余财产进行分配。
5、 基金财产清算的期限为 6 个月， 若遇基金持有的有价证券出现长期休市、
停牌或其他流通受限的情形除外。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
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财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
（八）基金合并方案
1、基金合并概述
基金合同生效后的存续期内， 出现以下情形之一的， 本基金可与其他基金合
并或终止本基金合同，不需召开基金份额持有人大会：
（1 ）基金份额持有人数量连续 90 个工作日达不到 200 人。
（2 ）基金资产净值连续 90 个工作日低于 5000 万元。
基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、 本基金被其他基金
吸收合并等方式。 本基金与其他基金合并时， 其他基金应是与本基金同一类别的
基金。 本基金吸收合并其他基金时， 其他基金终止， 本基金存续； 本基金被其他
基金吸收合并时，其他基金存续，本基金终止。
2、基金合并的实 施方案
（1 ）合并预公告
根据涉及 合并的 其他基 金（以下 简称“ 其他基 金” ）的 基金合 同约定 ，其他
基金的合并需经基金份额持有人大会决议通过的， 则基金管理人应当发布本基金
拟与被合并基金进行合并的预公告， 公告应包括本次基金合并方案， 同时需披露
其他基金的名称以及其他基金需召开基金份额持有人大会 审 议 合 并 事 项 的 事 宜 。
基金管理人应当尽快召开其他基金的基金份额持有人大会， 审议与本基金进
行合并的事项。
（2 ）基金合并公告
1）若其 他基金 的基金 合同约定 ，与本 基金合 并无需召 开基金 份额持 有人大
会， 或者与本基金合并的事项已经其他基金的 基金份额持有人大会决议通过且经
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中国证监会备案的， 基金管理人应就本基金具体合并事宜， 依照相关法律法规的
规定进行公告， 向投资人披露合并后基金的基金合同或基金合同修正案， 明确实
施安排，说明对现有基金份额持有人的影响，并报中国证监会备案。
2）基金 管理人 应在合 并实施前 至少提 前二十 个工作日 就基金 合并相 关事宜
进行提示性公告。
3）为了 保障现 有基金 份额持有 人的利 益，基 金管理人 可在合 并预公 告发出
后或合并实施前 （若无需发布合并预公告的） 的合理时间内暂停本基金的日常申
购或转换转入业务。
3、基金合并业务的规则
（1 ）基 金管理 人 应在 有关基金 合并的 公告中 ，说明对 现有基 金份额 的处理
方式及基金合并操作的具体起止时间， 并提示现有基金份额持有人在基金合并前
的指定期限内 （该期限不少于二十个工作日， 具体期限在公告中列明， 以下简称
“指定期限” ）可行使选择权。
（2 ）基金份额持有人在指定期限内可行使的选择权包括：
1）赎回其持有的本基金份额；
2）将其 持有的 本基金 份额转换 为基金 管理人 管理的、 可接受 转换转 入的其
他基金份额；
3）继续持有合并后的基金份额；
4）基金管理人届时公告的其他选择权。
（3 ）基 金份额 持有人 可就其持 有的本 基金全 部或部分 基金份 额选择 行使上
述任意一项选择权。
（4 ） 除以下 （5） 所述 情形外， 基金份额持有人在指定期限内因行使选择权
而赎回或转换转出本基金份额的， 基金管理人免除基金份额持有人赎回或转换时
应支付的 赎回费 或转换 费（包括 转出基 金的赎 回费用和 转入基 金的申 购费补差，
下同）等交易费用。
（5 ） 在指定期限内， 本基金可以开放申购及/或转换转入业务， 但对该等申
购及/或 转换转 入的份 额，如其 在指定 期限内 再赎回或 转换转 出的， 基金管理人
有权不予免除相应的赎回费或转换费等交易费用。
（6 ）指 定期限 届满， 基金份额 持有人 没有作 出选择的 ，视为 基金份 额持有
人选择继续持有基金合并后的基金份额。
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4、本基 金管理 人有权 决定本基 金按照 法律法 规、业务 规则及 有权机 关要求
等以基金资产 （证券、 存款、 现金等） 或现金资产等形式与其他基金的资产进行
合并， 或接受其他基金按照法律法规、 业务规则及有权机关要求等以基金资产 （证
券、 存款、 现金等） 或 现金资产等形式与本基金的资产进行合并。 具体操作以基
金管理人届时发布的基金合并方案及相关公告为准。
5、基金 合并导 致本基 金终止并 清算时 ，由此 产生的清 算费用 由本基 金财产
承担。
6、基金合并后的投资管 理
本基金吸收合并其他基金的， 其他基金的基金合同终止， 本基金的投资管理
将按本基金合同约定保持不变。 其他基金资产和本基金资产合并运作， 其他基金
的基金份额持有人即成为本基金的基金份额持有人。 本基金的申购赎回不受影响，
基金份额持有人的申购赎回按照本基金的相关规定进行。
本基金被其他基金吸收合并的， 本基金合同终止， 本基金的投资管理将按照
其他基金基金合同的约定执行， 本基金资产和其他基金资产合并运作， 本基金的
基金份额持有人即成为其他基金的基金份额持有人。 基金份额持有人的申购赎回
按照其他基金的相关规定进行。
7、基金 管理 人 与基金 托管人应 就基金 合并事 宜协商一 致，并 按照本 基金合
同的约定具体实施，且无需经基金份额持有人大会审议批准。
8、基金 合并完 成后， 基金管理 人应按 照《信 息披露办 法》的 规定就 合并后
的基金情况予以公告，并报中国证监会备案。
（九） 本基金被其他基金吸收合并引起本基金基金合同终止的， 本基金财产
可不予变现和分配， 并入其他基金资产中。 本基金的债权债务由合并后的基金享
有和承担。本基金清算的其他事项按照基金合同的其他约定执行。
八 、争 议解决 方式
各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争
议， 如经友好协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲
裁委员会， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲
裁地点为北京市。 仲裁裁决是终局的， 对各方当事人均有约束力， 仲裁费用、 律
师费由败诉方承担。
《基金合同》受中国法律管辖。
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九 、基 金合同 存放 地和投 资者 取得基 金合 同的方 式
《基金合同》 正本一式六份， 除上报有关监管机构一式二份外， 基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构
的办公场所和营业场所查阅，但应以《基金合同》正本为准。
