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银华信用(161813)

银华信用:更新招募说明书摘要(2014年第2号)查看PDF公告














































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 1 银华信用债券型证券投资基金 (LOF ) 更新招募说明书摘要 (2014 年第2 号) 基 金管 理人 :银 华基 金管 理有 限公 司 基 金托 管人 : 中 国建 设银 行股 份有 限公 司












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 2 重要提 示 本基金 经2010 年4 月23 日 中 国证券 监督 管理 委员 会证 监许可[2010]516 号 文核 准 募集。 本基金 的基 金合 同于2010 年6月29 日 正式 生效 。 基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核 准, 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准, 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断 或保证 ,也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。 证券投 资基 金 (以 下简 称 “基金” ) 是一 种长 期投 资工具, 其主 要功 能是 分 散投资, 降 低投资 单一 证券 所带 来的 个别风 险 。 基 金不 同于 银行 储蓄和 债券 等能 够提 供固 定收益 预期 的 金融工 具 , 投 资人购 买基 金, 既可 能按 其持有 份额 分享基 金投 资所 产生 的收 益, 也可 能承 担 基金投 资所 带来 的损 失。 基金分 为股 票基 金、 混合 基金、 债券 基金 、 货 币市 场基金 等不 同类 型, 投资 人投资 不同 类型的 基金 将获 得不 同的 收益预 期 , 也 将承担 不同 程度的 风险 。 一般来 说 , 基金的 收益 预期 越高, 投资 人承 担的 风险 也越大 。 本基金 按照 基金 份额 初始 面值1.00 元 发售 , 在 市场 波动等 因素 的影 响下 , 基 金份额 净值 可能低 于 基 金份 额初 始面 值 。 2013年6月28 日, 本 基金 转 为上市 开放 式基 金 (LOF) 。 转入 开放 期后 , 登 记在 注册登 记 系统中 的基 金份 额 可 通过 基金销 售机 构申 请场 外赎 回, 但 不能 上市 交易, 投资 人 可通 过办理 跨系统 转托 管 业 务将 基金 份额转至 场内 后再 上 市交 易; 登记 在证 券登 记结 算系 统中的 基金 份 额 既可 上市 交易 , 也 可直 接申请 场内 赎回 。 本基金 投资 于证 券市 场, 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 , 投 资人 在 投资 本基金 前, 需充 分了 解本 基金的 产品 特性 , 充 分考 虑自身 的风 险承 受能 力, 理性判 断市 场 , 并承 担 基金 投资 中出 现的 各类风 险 , 包 括市场 风险 , 也 包括 基金 自身的 管理 风险 、 流 动性 风 险、 技 术风 险和 合 规 风险 等。 本 基金 在转 为开 放式 基金后 , 将 面临 巨额 赎回 风险。 巨额 赎回 风险是 开放 式基 金所 特有 的一种 风险 , 即当 单个 开放 日基金 的净 赎回 申请 超过 前一开 放日 基 金总份 额的 百分 之十 时, 投资人 将可 能无 法及 时赎 回持有 的全 部基 金份 额。 投资人 在进 行投 资决 策前 , 请仔 细阅读 本基 金的 《 招募说 明书》 及 《基 金合 同》 , 了解 本基金 的风 险收 益特 征, 并根据 自身 的投 资目 的、 投资期 限、 投资 经验 、 资 产状况 等判 断基 金是否 和 投 资人 的 风 险承 受能力 相适 应。 基金管 理人 承诺 以 恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉 的原则 管理 和运 用基 金资 产, 但不 保 证本基 金一 定盈 利, 也不 保证最 低收 益。 本基 金的 过往业 绩及 其净 值高 低并 不预示 其未 来业












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 3 绩表现 。 基 金管 理人 所管 理的其 他基 金的 业绩 并不 构成对 本基 金业 绩表 现的 保证。 基金 管理 人提醒 投资 人基 金投 资的 “买者 自负 ” 原 则, 在 做出 投资决 策后 , 基 金运 营状 况与基 金净 值 变化引 致的 投资 风险 ,由 投资人 自行 负担 。 本招募说 明书 (更新 )摘要 所载内 容截 止日为2014 年6月29 日,有 关财务 数据 和净值 表 现截止 日为2014 年6 月30 日 , 所披 露的 投资 组合 为2014年2季度 的 数据 ( 财务 数据 未经审 计) 。












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 4 一 、基金管理人 (一)基金管理人概 况 名称 银华基 金管 理有 限公 司 住所 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层 办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层 法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日 批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号 组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币 存续期 间 持续经 营 联系人 刘晓雅 电话 010-85186558 传真 010-58163027 银 华 基 金 管 理 有 限 公司成立于2001 年5 月28 日 , 是 经 中 国 证 监 会 批 准( 证 监 基 金 字 [2001]7 号文) 设立 的全国 性 资产 管 理公 司。公 司注 册资本为2亿元 人民币 ,公 司的股权 结构 为西南 证券 股份 有限 公司 ( 出资比 例: 49% ) 、 第 一创 业证券 股份 有限 公司 (出 资 比例: 29% ) 、 东北证 券股 份有 限公 司 ( 出资比 例 :21 %) 及山 西海 鑫实业 股份 有限 公司 ( 出 资比例 :1 %) 。 公司的 主要 业务 是基 金募 集、 基 金销 售、 资产 管理、 中国证 监会 许可 的其 他业 务。 公 司注 册 地为广 东省 深圳 市。 公司治 理结 构完 善, 经营 运作规 范 , 能 够切实 维护 基金投 资人 的利 益。 公司 董事会 下 设 “风险 控制 委 员会” 和“ 薪酬与 提名委 员会”2个专 业委员 会,有 针对性 地研 究公司 在经营 管理和 基金 运作 中的 相关 情况 , 制 定相 应的政 策 , 并充分 发挥 独立 董事 的职 能, 切实 加强 对 公司运 作的 监督 。 公司监事 会由4 位监事 组成 ,主要负 责检 查公司 的财 务以及对 公司 董事、 高级 管理人 员 的行为 进行 监督 。 公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 , 公司 根据 经营 运作 需要设 置投 资管 理部 、 量化 投资部 、 研究部 、 市 场营 销部、 高端 客户部 、 国 际合 作与 产品 开发部 、 境 外投 资部、 特定 资产管 理部 、 交易管 理部、 固定 收益 部 、 养老 金业务 部、 运 作保 障部、 信 息技 术部、 公司 办公室、 人力 资 源部、 行政 财务 部、 深圳 管理部 、 监 察稽 核部 、 战 略发展 部 等19个 职能 部门 , 并设 有北 京分 公司。 此外, 公司还 设有A 股基金 投资决 策委员 会、 境外投 资决策 委员会 、特 定资产 投资决 策委员 会3个投 资决 策委员 会,分 别负责 指导基 金及 其他投 资组合 的运作 ,确 定基本 的投资 策略。 (二)主要人员情况 1. 基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员 王珠林 先生 : 董 事长 , 经 济学博 士。 曾任 甘肃 省职 工财经 学院 财会 系讲 师; 甘肃省 证券












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 5 公司发 行部 经理 ;中 国蓝 星化学 工业 总公 司处 长, 蓝星清 洗股 份有 限公 司董 事、副 总经 理 、 董事会 秘书 , 蓝星化 工新 材料股 份公 司筹 备组 组长 ; 西 南证 券有 限责任 公司 副总裁 ; 中国 银 河证券 股份 有限 公司 副总 裁; 西 南证 券股 份有 限公 司董事 、 总 裁。 此外, 还曾 先后担 任中 国 证监会 发行 审核 委员 会委 员、 中 国证 监会 上市 公司 并购重 组审 核委 员会 委员 、 中国 证券 业协 会投资 银行 业委 员会 委员 、 重 庆市 证券 期货业 协会 会长 、 盐 田港 集团外 部董 事、 国投 电力 控 股股份 有限 公司 独立 董事 、 上海 城投 控股 股份 有限 公司独 立董 事等 职务 。 现 任银华 基金 管理 有限公 司董 事长 、 银 华财 富资本 管理 (北 京) 有限 公司董 事、 西南 证券 股份 有限公 司董 事 、 财政部 资产 评估 准则 委员 会委员 、北 京大 学公 共经 济管理 研究 中心 研究 员。 钱龙海 先生 : 董 事, 经济 学硕士 。 曾 任北 京京 放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理; 佛 山证 券有限 责任 公司 副总 经理 。 现任 第一 创业 证券 股份 有限公 司党 委书 记、 董事 、 总裁 , 兼 任第 一创业 投资 管理 有限 公司 董事长 、 第 一创 业摩 根大 通证券 有限 责任 公司 董事 。 还担 任中 国证 券业协 会第 五届 理事 会理 事, 中 国证 券业 协会 投资 银行业 务委 员会 第五 届副 主任委 员, 深圳 市证券 业协 会副 会长 。 杨树财 先生: 董事, 中共 党员, 研究生 , 高级 会计 师, 中国 注册 会计 师, 中 国证券 业 协 会创新 发展 战略 委员 会副 主任委 员, 吉林 省高 级专 业技术 资格 评审 委员 会评 委, 第 十三 届长 春市人 大代 表 , 长春 市特 等劳动 模范 , 吉林省 五一 劳动奖 章获 得者 , 全 国五 一劳动 奖章 获 得 者, 吉 林省 劳动 模范, 吉林 省人民 政府 第三 届、 第四 届决策 咨询 委员 。 曾 任职 吉林省 财政 厅、 吉林会 计师 事务 所涉 外业 务部主 任; 广西 北海 吉兴 会计师 事务 所主 任会 计师 ; 吉林 会计 师事 务所副 所长 ; 东 北证 券有 限责任 公司 财务 总监 、 副 总裁、 总裁; 东北 证券 股份 有限公 司总 裁、 党委副 书记 ; 东 方基 金管 理 有限责 任公 司董 事长 。 现任东北证 券股 份有 限公 司, 公 司董事 长、 总裁、 党委 书记 ;东 证融 通投资 管理 有限 公司 董事 ,东证 融达 投资 有限 公司 副董事 长 。 周晓冬先 生: 董事, 金融MBA 、国际 商务 师。曾 任中 国南光进 出口 总公司 广东 分公司 总 经理 ; 上 海海 博鑫惠 国际 贸易有 限公 司董 事、 常务 副总经 理 。 现 任海鑫 钢铁 集团有 限公 司 董 事长助 理, 兼任 北京 惠宇 投资有 限公 司总 经理 。 王立新 先生 , 董 事总 经理 , 经济 学博 士。 历任 中国 工商银 行总 行科 员; 南方 证券股 份有 限公司 基金 部副 处长 ; 南 方基金 管理 有限 公司 研究 开发部 、 市场 拓展部 总监 ; 银 华基 金管 理 有限公 司总 经理 助理 、 副 总经理 、 代 总经 理 、 代 董事 长 。 现 任银 华基 金管 理有 限公司 总经 理 、 银华财 富资 本管 理( 北京 )有限 公司 董事 长 。 郑秉文 先生 , 独 立董 事, 经济学 博士 后, 教授 , 博 士生导 师。 曾任 中国 社会 科学院 培训 中心主 任, 院长 助理 ,副 院长。 现任 中国 社会 科学 院拉美 研究 所所 长。 王恬先 生: 独立 董事 , 大 学学历 , 高 级经 济师 。 曾 任中国 银行 深圳 分行 行长 , 深圳 天骥 基金董 事, 中国 国际 财务 有限公 司( 深圳 )董 事长 ,首长 四方 (集 团) 有限 公司执 行董 事 。 现任南 方国 际租 赁有 限公 司董事 、总 裁。 陆志芳 先生 , 独 立董 事, 法律硕 士, 律师 。 曾 任对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主任, 北京












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 6 仲裁委 员会 仲裁 员, 北京 市律师 协会 国际 业务 委员 会副主 任委 员 , 海问 律师 事务所 律师 、 合 伙人。 现任 浩天 信和 律师 事务所 律师 、合 伙人 。 高歌女 士: 独立 董事 , 法 律硕士 。 曾 任高 阳科 技控 股有限 公司 助理 总裁 ; 普 天系统 集成 公司副 总经 理; 新华 锦集 团副总 裁、 副董 事长 。现 任中国 民主 建国 会青 岛市 委员会 副主 委 、 全国青 联委 员、 中国 青年 企业家 协会 常务 理事 、新 华锦集 团副 董事 长。 周兰女 士 , 监 事会主 席 , 中国社 会科 学院 货币 银行 学专业 研究 生 。 曾任 北京 建材研 究院 财务科 长; 北京 京放 经济 发展公 司计 财部 经理 ; 佛 山证券 有限 责任 公司 监事 长及风 险控 制委 员会委 员。 现任 第一 创业 证券股份 有 限公 司监 事长 及风险 控制 委员 会委 员。 王致贤 先生 , 监 事, 硕士。 曾任 重 庆市 地方 税务 局办 公室秘 书、 重庆 市政 府办 公厅一 处 秘书、 重庆 市国 有资 产监 督管理 委员 会办 公室 秘书 、 重庆 市国 有 资 产监 督管 理委员 会企 业管 理三处 副处 长。 现任 西南 证券股 份有 限公 司办 公室 (党委 办公 室) 主任 、证 券事务 代表 。 龚飒女 士: 监事 , 硕 士学 历。 曾 任 湘 财证 券有 限责 任公司 分支 机构 财务 负责 人; 泰 达荷 银基金 管理 有限 公司 基金 事业部 副总 经理 ; 湘 财证 券有限 责任 公司 稽核 经理 ; 交银 施罗 德基 金管理 有限 公司 运营 部总 经理。 现任 银华 基金 管理 有限公 司运 作保 障部 总监 。 杜永军 先生 : 监 事, 大专 学历。 曾任 五洲 大酒 店财 务部收 款主 管; 北京 赛特 饭店财 务部 收款主 管、 收款 主任 、 经 理助理 、 副 经理 、 经 理。 现任银 华基 金管 理有 限公 司行政 财务 部 总 监助理 。 封树标 先生 : 副 总 经 理, 工学硕 士。 曾任 国信 证券 天津营 业部 经理 、 平 安证 券综合 研究 所副所 长 、 平 安证券 资产 管理事 业部 总经 理、 平安 大华基 金管 理有 限责 任公 司总经 理 、 广 发 基金机构投 资部总 经理等 职。2011 年3月 加盟银华 基 金管理有限 公司, 曾担任 公司总经理 助 理职务 ,现 任 银 华基 金管 理有限 公司 副总 经理 ,同 时兼任 公司 特定 资产 管理 业务投资经理。 周毅先 生: 副总 经理 , 硕 士学位 。 曾 任美 国普 华永 道金融 服务 部部 门经 理、 巴克莱 银行 量化分析 部副 总裁及 巴克 莱亚太有 限公 司副董 事等 职。2009 年9 月 加盟 银华基 金管理有 限公 司,曾担 任银华全球核心 优选证券投资基金、银华 沪 深300指数证券投资基金 (LOF )及银 华抗通 胀主 题证 券投 资基 金 (LOF ) 基金经 理和 公司 总经理 助理 职务 。 现 任 银 华基金 管理 有 限公司 副总 经理 , 兼 任公 司量化 投资 总监 、 量 化投 资部总 监以 及境 外投 资部 总监 、 银 华财 富 资本管理 (北 京)有 限公 司董事 , 并同 时兼任 银华 深证100 指数分 级证 券投资 基金 、银 华中 证800 等权 重指 数增 强分 级 证券投 资基 金 基 金经 理职 务。





凌 宇翔 先生 , 督 察长 , 工商 管理 硕士 。 曾 任机 械工业 部主 任科 员; 重庆 国际信 托投 资公 司研发 中心 部门 经理 ; 西 南证券 有限 责任 公司 基金 管理部 总经 理。 现任 银华 基金管 理有 限公 司督察 长。 2. 本基 金基 金经 理 于海颖 女士 , 硕士学 位 。 曾在深 圳创 维集 团集 团人 事部 、 深 圳开 发科技 股份 有限公 司人 力资源 部工 作; 历任 北方 国际信 托投 资股 份有 限公 司投资 部债 券研 究员 、 光 大保德 信基 金管












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 7 理有限 公司 投资 部基 金经 理等职 。 自2007 年11 月6 日至2010 年8 月31 日担 任光 大 保德信 货币 基 金基金 经理 , 2008 年10 月29 日至2010 年8月31 日 担任 光 大保德 信增 利收 益债 券基 金基金 经理 。 2010 年11月 加盟 银华 基金 管理有 限公 司固 定收 益部 , 自2011 年6 月28 日起 至2013 年6月17 日 担 任银华永 祥保 本混合 型证 券投资基 金基 金经理 ,自2011年8 月2日至2014 年4月25 日期间 兼任 银华货 币市 场证 券投 资基 金基金 经理 , 自2012 年8 月9 日起兼 任银 华纯 债信 用主 题债券 型证 券 投资基 金 (LOF ) 基 金经 理 , 自2013 年4月1日至2014 年4月25 日 期间 兼任 银华 交 易型货 币市 场 基 金 基 金 经 理, 自2013 年8月7 日 起 兼 任 银华 信 用 四 季红 债 券 型 证 券投 资 基 金 基金 经 理 , 自 2013 年9 月18日 起兼 任银华 信用季季 红债 券型证 券投 资基金基 金经 理。自2014 年5月8日 起兼 任本基 金基 金经 理。 本基金 历任 基金 经理 : 张翼女 士, 管理 本基 金的 时间为2012 年6 月12 日至2014 年5 月8日。 王怀震 先生 ,管 理本 基金 的时间 为2011 年8月19 日至2012年11月26日。 孙健先 生, 管理 本基 金的 时间为2011 年6 月29 日至2011 年8 月22 日。 3.A股 基金 投资 决策 委员 会 成员 委员会 主席 :王 立新 委员: 封树 标、 周毅 、王 华、 姜 永康 、郭 建兴 王立新 先生 :详 见主 要人 员情况 。 封树标 先生 :详 见主 要人 员情况 。 周毅先 生: 详见 主要 人员 情况。 王华先 生 , 硕 士学位 , 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾 任职 于西南 证券 有限责 任公 司。2000 年10 月加盟 银华 基金管理 有限 公司( 筹) , 先后在研 究策 划部、 基金 经理部工 作, 曾任 银 华保 本增 值证 券投 资基金 、 银 华货 币市 场证 券投资 基金 、 银 华富 裕主 题股票 型证 券投 资基金 基金 经理 。 现 任 银 华中小 盘精 选股 票型 证券 投资基 金 基 金经 理、 公司 总经理 助理 、 投 资管理 部总 监及A股 基金 投 资总监 。 姜永康 先生 , 硕士 学位 。2001 年至2005 年曾 就职 于中 国平安 保险 (集 团) 股 份有 限公司 , 历任研究 员、 组合经 理等 职。2005 年9月 加盟 银华基 金管理有 限公 司, 曾 任养 老金管理 部投 资经理 职务 。 曾担任 银华 货币市 场证 券投 资基 金基 金经理 。 现任 公司 总 经理 助理 、 固 定收 益 部总监 及固 定收 益基 金投 资总监 以及 银华 财富 资本 管理 (北 京) 有限 公司 董 事,并 同 时担 任 银华保 本增 值证 券投 资基 金、 银 华增 强收 益债 券型 证券投 资基 金 、 银华 永祥 保本混 合型 证券 投资基 金 、 银 华永 泰积 极债 券型证 券投 资基 金 以 及银 华中证 转债 指数 增强 分级 证券投 资基 金 基金经 理。 郭建兴 先生 , 学 士学 位。 曾在山 西证 券股 份有 限公 司 (原 山西 证券 有限 责任 公司) 从事 证券自 营业 务工 作, 历任 交易主 管 、 总 经理助 理兼 监理等 职 ; 并 曾就职 于华 商基金 管理 有 限 公司投资 管理 部,曾 担任 华商领先 企业 混合型 证券 投资基金 基金 经理职 务。2011 年4月 加盟












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 8 银华基 金管 理有 限公 司, 现任银 华优 质增 长股 票型 证券投 资基 金基 金经 理。 4. 上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。 二 、基金托管人 (一) 基本 情况 名称: 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 :中 国建 设 银行) 住所: 北京 市西 城区 金融 大街25 号 办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼 法定代 表人 :王 洪章 成立时 间:2004 年09 月17 日 组织形 式: 股份 有限 公司 注册资 本: 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整 存续期 间: 持续 经营 基金托 管资 格批 文及 文号 :中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号 联系人 :田 青 联系电 话:(010) 6759 5096 中国建 设银 行拥 有悠 久的 经营历 史, 其前 身 “ 中国 人民建 设银 行” 于1954 年 成立,1996 年易名 为 “ 中国 建设 银行 ” 。 中 国建 设银 行是 中国 四大商 业银 行之 一。 中国 建设银 行股 份有 限公司由 原中 国建设 银行 于2004 年9月分 立而 成立, 承继了原 中国 建设银 行的 商业银行 业务 及相关的 资产 和负债 。中 国建设银 行(股 票代码 :939) 于2005 年10 月27日 在香 港联合交 易所 主板上市 ,是 中国四 大商 业银行中 首家 在海外 公开 上市的银 行。2006 年9 月11 日,中国 建设 银行又 作为第 一家H 股公司 晋身恒 生指数 。2007 年9月25日中 国建设 银行A 股在上 海证券 交易 所上市并 开始交 易。A 股发 行后中国 建设银 行的 已发 行股份总 数为:250,010,977,486 股(包 括240,417,319,880 股H股及9,593,657,606 股A 股) 。 截至2013 年12 月31 日 ,中 国建设银 行资产 总额153,632.10 亿 元,较 上年增 长9.95% ;客 户贷款 和垫 款总 额85,900.57 亿元 , 增 长14.35% ; 客户 存款总 额122,230.37 亿元 , 增长7.76% 。 营业收 入5,086.08 亿 元, 较上年 增长10.39% , 其中 , 利息 净收 入增 长10.29% , 净利 息收 益率 (NIM) 为2.74% ; 手续 费及 佣 金净收 入1,042.83 亿 元, 增 长11.52% , 占营 业 收 入比 重 为20.50% 。 成本费 用开 支得 到有 效控 制, 成本 收入 比为29.65% 。 实 现利 润总 额2,798.06 亿元 , 较 上年 增 长11.28% ;净 利润2,151.22 亿元,增 长11.12% 。 资产 质量保持 稳定, 不良贷 款 率0.99% ,拨 备覆盖率268.22% ; 资本充 足率与核 心一级 资本充 足 率分别为13.34% 和10.75% ,保持同 业领 先。 中国建 设银 行在 中国 内地 设有分 支机 构14,650 个, 服务于306.54 万 公司 客户 、2.91 亿个 人客户 , 与中 国经济 战略 性行业 的主 导企 业和 大量 高端客 户保 持密 切合 作关 系; 在香 港、 新












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 9 加坡 、 法 兰克 福 、 约 翰内 斯堡 、 东 京 、 大 阪、 首尔 、 纽约 、 胡 志明 市 、 悉 尼、 墨尔本 、 台北、 卢森堡 设有 海外 分行, 拥 有建行 亚洲、 建银 国际、 建行伦 敦、 建 行俄 罗斯、 建行迪 拜、 建 行 欧洲、 建信 基金 、建 信租 赁、建 信信 托、 建信 人寿 等多家 子公 司。 2013年 , 本集 团的 出色 业绩 与良好 表现 受到 市场 与业 界的充 分认 可 , 先 后荣 获国 内外102 项奖项 , 多项 综合 排名 进 一步提 高, 在 英国 《 银行 家》 杂志 “全 球银行1000 强排名” 中位 列 第5, 较上 年上 升2位 ;在 美国《 福布 斯》 杂志 发布 的“2013 年 度全 球上 市公 司2000 强排 名 ” 中,位 列第2, 较上 年上升13 位。 此外, 本集团 还 荣 获了国 内外重 要机构 授予 的包括 公司治 理、 中 小企 业服 务、 私人 银行、 现金 管理 、 托 管、 投行、 养老 金、 国际 业务 、 电子 商务 和企 业社会 责任 等领 域的 多个 专项奖 。 中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 , 下设 综合 处、 基金市 场处 、 证券 保险 资 产市场 处、 理财信托股权 市场处、QFII 托管处、养老金托管处、 清算处、核算 处、监督 稽 核处等9个职 能处室, 在上 海设有 投资 托管服务 上海 备份中 心, 共有员工220 余 人。 自2007 年起,托 管部 连续聘 请外 部会 计师 事务 所对托 管业 务进 行内 部控 制审计 , 并已 经成 为常 规化 的内控 工作 手 段。 2. 主要 人员 情况 杨新丰 , 投 资 托 管业 务部 总经理 , 曾 就职 于中 国建 设银行 江苏 省分 行、 广东 省分行 、 中 国建设 银行 总行 会计 部、 营运管 理部 , 长 期从 事计 划财务 、 会 计结 算、 营运 管理等 工作 , 具 有丰富 的客 户服 务和 业务 管理经 验。 纪伟 , 投 资托 管业务 部副 总经理 , 曾就 职于中 国建 设银行 南通 分行 、 中 国建 设银行 总 行 计划财 务部 、 信 贷经 营部 、 公司 业务 部, 长期 从事 大客户 的客 户管 理及 服务 工作, 具有 丰富 的客户 服务 和业 务管 理经 验。 张军红 , 投资 托管业 务部 副总经 理 , 曾 就职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 总 行零售 业务 部 、 个人 银行 业务部 、 行长 办公室 , 长 期从事 零售 业务 和个 人存 款业务 管 理 等工 作,具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。 郑绍平 ,投 资托 管业 务部 副总经 理, 曾就 职于 中国 建设银 行总 行投 资部 、委 托代理 部 , 长期从 事客 户服 务、 信贷 业务管 理等 工作 ,具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。 黄秀莲 , 投资 托管业 务部 副总经 理 , 曾 就职于 中国 建设银 行总 行会 计部 , 长 期从事 托 管 业务管 理等 工作 ,具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。 3. 基金 托管 业务 经营 情况 作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行, 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户 为中心 ” 的 经营 理念 , 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制, 严 格履 行托 管人 的各 项职责 , 切 实维 护资产 持有 人的 合法 权益 , 为 资产 委托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 , 中 国 建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 , 托管 业务品 种不 断增加 , 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 10 基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、QFII 、 企业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 , 是 目前 国内托管 业务 品种最 齐全 的商业银 行之 一。截 至2013 年12月31 日, 中国建 设银 行已托管349 只证券 投资 基金 。 中 国建 设银行 专业 高效 的托 管服 务能力 和业 务水 平, 赢得 了业内 的高 度认 同。 中 国建 设银 行自2009 年至2012 年 连续 四年 被国 际权威 杂志 《全 球托 管人 》 评为 “中 国最 佳托管 银行” ; 获 和 讯网的 中国“ 最佳资 产托管 银行 ”奖; 境内权 威经济 媒体 《每日 经济观 察》的“ 最 佳基 金托 管银 行 ”奖 ;中 央国 债登 记结 算有限 责任 公司 的“ 优秀 托管机 构 ” 奖 。 三 、相关服务机构 (一)基金份额销售 机构 1. 直销 机构 (1) 银华 基金 管理 有限 公 司北京 直销 中心 地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层 电话 010-58162950 传真 010-58162951 联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn 全国统 一客 户服 务电 话 400-678-3333 (2) 银华 基金 管理 有限 公 司深 圳 直销 中心 地址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层 电话 0755-83515002 传真 0755-83515082 联系人 饶艳艳 (3)银 华基 金管 理有 限公 司 网上直 销交 易系 统 网上交 易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading 手机交 易网 站 m.yhfund.com.cn 客户服 务电 话 010-85186558, 4006783333 2. 代销 机构 (1) 场外 代销 机构 1) 中国建 设银 行股 份有 限公 司 注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 25 号 法定代 表人 王洪章 客服电 话 95533 网址 www.ccb.com 2) 中国银 行股 份有 限公 司 注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号 法定代 表人 田国立 客服电 话 95566 网址 www.boc.cn 3) 中国工 商银 行股 份有 限公 司 注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街 55 号 法定代 表人 姜建清 客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 11 4) 中国农 业银 行股 份有 限公 司 注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 69 号 法定代 表人 蒋超良 客服电 话 95599 网址 www.abchina.com 5) 交通银 行股 份有 限公 司 注册地 址 上海市 银城 中 路188 号 法定代 表人 牛锡明 客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com 6) 招商银 行股 份有 限公 司 注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号 法定代 表人 傅育宁 客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com 7) 中国民 生银 行股 份有 限公 司 注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号 法定代 表人 董文标 客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn 8) 平安银 行股 份有 限公 司 注册地 址 中国深 圳市 深南 东路5047 号 法定代 表人 孙建一 客服电 话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/ 9) 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司 注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路500 号 法定代 表人 吉晓辉 客服电 话 95528 网址 www.spdb.com.cn 10) 华夏银 行股 份有 限公 司 注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 22 号 法定代 表人 吴建 客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn 11) 中国邮 政储 蓄银 行有 限责 任公司 注册地 址 北京市 西城 区宣 武门 西大 街 131 号 法定代 表人 刘安东 客服电 话 95580 网址 www.psbc.com 12) 北京银 行股 份有 限公 司 注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17 号首 层 法定代 表人 闫冰竹 联系人 谢小华 客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 12 13) 东莞银 行股 份有 限公 司


注册地 址 东莞市 莞城 区体 育路21 号 法定代 表人 廖玉林 联系人 陈幸 客服电 话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn 14) 杭州银 行股 份有 限公 司 注册地 址 杭州市 庆春 路46 号杭 州银 行大厦 法定代 表人 吴太普 联系人 严峻 客服电 话 0571-96523 、 400-8888-508 网址 www.hzbank.com.cn 15) 宁波银 行股 份有 限公 司 注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号 法定代 表人 陆华裕 联系人 胡技勋 客服电 话 96528 ,上海、北京地区 962528 网址 www.nbcb.com.cn 16) 上海农 村商 业银 行股 份有 限公司 注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路8 号15-20 楼、22-27楼 法定代 表人 胡平西 联系人 吴海平 客服电 话 021-962999 、 4006962999 网址 www.srcb.com 17) 渤海证 券股 份有 限公 司 注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室 法定代 表人 杜庆平 联系人 胡天彤 客服电 话 400-6515-988 网址 http://www.bhzq.com 18) 大同证 券经 纪有 限责 任公 司 注册地 址 大同市 城区 迎宾 街15 号桐 城中央21层 法定代 表人 董祥 联系人 薛津 客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/ 19) 东北证 券股 份有 限公 司 注册地 址 长春市 自由 大路1138 号 法定代 表人 矫正中 联系人 安岩岩 客服电 话 400-600-0686


; 0431-85096733 网址 www.nesc.cn 20) 国都证 券有 限责 任公 司












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 13 注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层10 层 法定代 表人 常喆 客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com 21) 恒泰证 券股 份有 限公 司 注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 市新 城区 新华东 街111 号 法定代 表人 庞介民 联系人 王旭华 客服电 话 0471-4960762 网 址 www.cnht.com.cn 22) 宏源证 券股 份有 限公 司 注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路233 号 法定代 表人 冯戎 联系人 李巍 客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com 23) 华龙证 券有 限责 任公 司 注册地 址 兰州市 城关 区东 岗西 路638 号财富 大厦4楼 法定代 表人 李晓安 联系人 李昕田 客服电 话 0931-96668 、 4006898888 网址 www.hlzqgs.com 24) 江海证 券有 限公 司 注册地 址 哈尔滨 市香 坊区 赣水 路56 号 法定代 表人 孙名扬 联系人 张背北 客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn 25) 齐鲁证 券有 限公 司 注册地 址 山东省 济南 市经 七路86 号 法定代 表人 李玮 联系人 吴阳 客服电 话 95538 网址 www.qlzq.com.cn 26) 瑞银证 券有 限责 任公 司 注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层 法定代 表人 程宜荪 客服电 话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com 27) 山西证 券股 份有 限公 司 注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼 法定代 表人 侯巍 联系人 郭熠 客服电 话 400-666-1618 ;95573 网址 www.i618.com.cn 28) 西部证 券股 份有 限公 司












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 14 注册地 址 西安市 东新 街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层 法定代 表人 刘建武 联系人 刘莹 客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn 29) 信达证 券股 份有 限公 司 注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼 法定代 表人 张志刚 联系人 唐静 客服电 话 400-800-8899 网址 www.cindasc.com 30) 中国银 河证 券股 份有 限公 司 注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座 法定代 表人 陈有安 联系人 宋明 客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn 31) 中信建 投证券 股 份有 限公司 注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66 号4 号楼 法定代 表人 王常青 联系人 权唐 客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com 32) 中信证 券股 份有 限公 司 注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层 法定代 表人 王东明 联系人 腾艳 客服电 话 95558 网址 www.citics.com 33) 中信证 券( 山东 ) 有 限责 任公司 注册地 址 青岛市 崂山 区 深 圳路222 号 青岛国 际金 融广 场1 号楼20层(266061) 法定代 表人 杨宝林 联系人 吴忠超 客服电 话 95548 网址 www.citicssd.com 34) 中信证 券 ( 浙江 ) 有 限责 任公司 注册地 址 浙江省 杭州 市解 放东 路29 号迪凯 银座22、23层 法定代 表人 沈强 联系人 王霈霈 客服电 话 95548 网址 www.bigsun.com.cn 35) 中原证 券股 份有 限公 司 注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路10号 法定代 表人 菅明军 联系人 程月艳 客服电 话 0371-967218 ; 400-813-9666 网址 www.ccnew.com












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 15 36) 爱建证 券有 限责 任公 司 注册地 址 上海市 世纪 大道1600 号32 楼 法定代 表人 宫龙云 联系人 戴莉丽 网址 www.ajzq.com 37) 安信证 券股 份有 限公 司 注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元 法定代 表人 牛冠兴 客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn 38) 财通证 券有 限责 任公 司 注册地 址 杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心 法定代 表人 沈继宁 客服电 话 0571-96336 ,962336 (上海 地区 ) 网址 www.ctsec.com 39) 长城证 券有 限责 任公 司 注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦14 、16 、17层 法定代 表人 黄耀华 客服电 话 0755-33680000 ; 400-6666-888 网址 www.cgws.com 40) 长江证 券股 份有 限公 司 注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦 法定代 表人 杨泽柱 联系人 李良 客服电 话 95579 ;400-8888-999 网址 www.95579.com 41) 德邦证 券有 限责 任公 司 注册地 址 上海市 普陀 区曹 杨路510 号 南半幢9楼 法定代 表人 姚文平 客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn 42) 第一创 业证 券股份 有 限公 司


注册地 址 深圳市 福田 区福 华一 路115 号投行 大厦18楼 法定代 表人 刘学民 客服电 话 400-888-1888 网址 www.fcsc.com.cn 43) 东方证 券股 份有 限公 司 注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 16 法定代 表人 潘鑫军 联系人 胡月茹 客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn 44) 东莞证 券有 限责 任公 司 注册地 址 东莞市 莞城 可园 南路1号 法定代 表人 张运勇 客服电 话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn 45) 东海证 券 股 份有 限公 司 注册地 址 江苏省 常州 市延 陵西 路23 号投资 广场18层 法定代 表人 刘化军 联系人 梁旭 客服电 话 95531 ;400-8888-588 网址 http://www.longone.com.cn 46) 东吴证 券股份 有 限公 司 注册地 址 苏州工 业园 区星 阳街5号 东 吴证券 大厦 法定代 表人 范力 联系人 方晓丹 客服电 话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn 47) 方正证 券股份 有 限公 司 注册地 址 北京市 西城 区丰 盛胡 同28 号太平 洋保 险大 厦11 层 法定代 表人 雷杰 客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com 48) 光大证 券股 份有 限公 司 注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号 法定代 表人 薛峰 联系人 刘晨 客服电 话 10108998 ; 95525 ; 400-888-8788 网址 www.ebscn.com 49) 广发证 券股 份有 限公 司 注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼 法定代 表人 孙树明 联系人 黄岚 客服电 话 95575 或 致 电 各 地 营 业网点 网址 http://www.gf.com.cn 50) 广州证 券有 限责 任公 司 注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层 法定代 表人 刘东 联系人 林洁茹 客服电 话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 17 51) 国海证 券股份 有 限公 司 注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号 法定代 表人 张雅锋 联系人 牛孟宇 客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn 52) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司 注册地 址 上海市 浦东 新区 商城 路618 号 法定代 表人 万建华 客服电 话 400-8888-666 网址 www.gtja.com 53) 国信证 券股 份有 限公 司 注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层 法定代 表人 何如 联系人 齐晓燕 客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn 54) 海通证 券股 份有 限公 司 注册地 址 上海市 广东 路689 号 法定代 表人 王开国 联系人 李笑鸣 客服电 话 95553 或 拨 打 各 城 市 营业网 点咨 询电 话 网址 www.htsec.com 55) 华宝证 券有 限责 任公 司 注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号57 层 法定代 表人 陈林 客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com 56) 华福证 券有 限责 任公 司 注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层 法定代 表人 黄金琳 客服电 话 96326 (福 建省 外请 先 拨0591 ) 网址 www.hfzq.com.cn 57) 华泰证 券股 份有 限公 司 注册地 址 江苏省 南京 市中 山东 路90 号华泰 证券 大厦 法定代 表人 吴万善 客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn 58) 金元证 券股 份有 限公 司 注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36 号 证券大 厦4 层












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 18 法定代 表人 陆涛 客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn 59) 南京证 券有 限责 任公 司 注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号 法定代 表人 步国旬 联系人 潘月 客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn 60) 平安证 券有 限责 任公 司 注册地 址 深圳市 福田 区金 田路 大中 华国际 交易 广场8楼 法定代 表人 杨宇翔 客服电 话 95511-8 网 址 http://www.pingan.com 61) 厦门证 券有 限公 司 注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼 法定代 表人 傅毅辉 客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn 62) 上海证 券有 限责 任公 司 注册地 址 上海市 西藏 中路336 号 法定代 表人 龚德雄 联系人 张瑾 客服电 话 400-891-8918 ; 021-962518 网址 http://www.962518.com 63) 申银万 国证 券股 份有 限公 司 注册地 址 上海市 徐汇 区长 乐路989 号 世纪商 贸广 场45 层 法定代 表人 储晓明 客服电 话 95523 ;400-889-5523 网址 www.sywg.com 64) 世纪证 券有 限责 任公 司 注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42层 法定代 表人 卢长才 网址 www.csco.com.cn 65) 万联证 券有 限责 任公 司 注册地 址 广东省 广州 市天 河区 珠江 东路11 号高 德置 地广 场18 、19层 法定代 表人 张建军 联系人 王鑫 客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn 66) 西南证 券股 份有 限公 司












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 19 注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号 法定代 表人 余维佳 客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn 67) 湘财证 券 股 份有 限公 司 注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中 心A栋11 楼 法定代 表人 林俊波 联系人 赵小明 客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com 68) 兴业证 券股 份有 限公 司 注册地 址 福州市 湖东 路268 号 法定代 表人 兰荣 客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn 69) 招商证 券股 份有 限公 司 注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 -45 层 法定代 表人 宫少林 联系人 林生迎 客服电 话 400-8888-111 ;95565 网址 www.newone.com.cn 70) 中国中投 证 券有 限责 任公 司 注册地 址 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层 及第04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 法定代 表人 龙增来 联系人 刘毅 客服电 话 4006-008-008 ;95532 网址 www.china-invs.cn 71) 中航证 券有 限公 司 注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼 法定代 表人 杜航 联系人 戴蕾 客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com 72) 中银国 际证 券有 限责 任公 司


注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层 法定代 表人 许刚 联系人 王炜哲 客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com 73) 北京恒 天明 泽基 金销 售有 限公司 办公地 址 北京市朝阳区东三环 中 路20 号乐成中心A座23 层 联系人 陈攀 客服电 话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 20 74) 嘉实财 富管 理有 限公 司 办公地 址 北京市 朝阳 区建 国路91 号 金地中 心A 座6层 联系人 费勤雯 客服电 话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn 75) 上海天 天基 金销 售有 限公 司 办公地 址 上海市 徐汇 区龙 田路195 号 3C座9 楼 联系人 潘世友 客服电 话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn (76) 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司 办公地 址 浙江省 杭州 市西 湖区 文二 西路1 号元 茂大 厦903 联系人 杨翼 客服电 话 0571-88920897 网址 www.ijijin.cn (以上 排名 不分 先后 ) (2) 场内 代销 机构 具有基 金代 销业 务资 格的 深圳证 券交 易所 会员 单位 (具体 名单 可在 深交 所网 站查询 ) 。 基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定, 选 择其 他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金, 并及 时履 行公 告义务 。 (二)注册登记机构 名称 中国证 券登 记结 算有 限责 任公司 住所及 办公 地址 北京市 西城 区太 平桥 大 街 17 号 法定代 表人 金颖 联系人 崔巍 电话 010-66210988 , 010-59378888 传真 010-66210938 (三)出具法律意见 书的 律师事务所














名称 上海市 通力 律师 事务 所 住所及 办公 地址 上海市 银城 中 路 68 号时 代 金融中 心 19 楼 负责人 韩炯 联系人 秦悦民 电话 021-31358666 传真 021-31358600 经办律 师 秦悦民 、王 利民 (四)会计师事务所 及经 办注册会计师 名称 安永华 明会 计师 事务 所( 特殊普 通合 伙) 办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号东方 广场 东方 经贸 城安 永大楼 (即 东 3 办公楼 )16 层 执行事 务人 吴港平 联系人 王珊珊 电话 010-58153280 ;010-58152145 传真 010-85188298 经办注 册会 计师 李慧民 、王 珊珊












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 21 四、基金的名称 银华信 用债 券型 证券 投资 基金 (LOF ) 五、基金的类型 债券型 基金 六、基金的运作方式 上市契 约型 开放 式 七、基金的 投资目标 在合理 控制 信用 风险 、谨 慎投资 的基 础上 ,追 求基 金资产 的长 期稳 定增 值。 八、 基金的 投资范围 本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具 , 包 括国内 依法 发行 上市 的债 券、 股票 、 权证及 法律 、法 规或 中国 证监会 允许 基金 投资 的其 他金融 工具 。 本基金 主要 投资 于具 有良 好流动 性的 固定 收益 类金 融工具 ,包 括企 业债 券、 公司债 券 、 短期融 资券 、 地 方政 府债 券、 商 业银 行金 融债 券、 商业银 行次 级债 、 可 转换 公司债 券 ( 含分 离交易 的可转 换公司 债券) 、资产 支持证 券、正 回购 、逆回 购、国 债、中 央银 行票据 、政策 性金融 债券 、 银行 存款 , 以 及法律 法规 或监 管部 门允 许基金 投资 的其 他固 定收 益类金 融工 具 。 本基金 也可 投资 于股 票 、 权 证以及 法律 法规 或 监 管部 门允许 基金 投资 的其 他权 益类金 融 工具 。 本 基金 不直接 从二 级市场 买入 股票 、 权 证等 权益类 金融 工具 , 但 可以 参与一 级市 场 股 票首次 公开 发行 或新 股增 发, 并 可持 有因 所持 可转 换公司 债券 转股 形成 的股 票、 因 持有 股票 被派发 的权 证、 因投 资于 分离交 易可 转债 而产 生的 权证。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 于其 他品 种,基 金管 理人 在履 行适 当程序 后 , 可以将 其纳 入投 资范 围。 本基金 的投 资组 合比 例为 : 本基金 投资 于固 定收 益类 金融工 具的 资产 占基 金资 产的比 例 不低于 80% ,其 中投 资于 信用债 券的 资产 占基 金固 定收益 类资 产的 比例 合计 不低于 80% ;投 资于 权 益类 金融 工具 的资 产占基 金资 产的 比例 不超 过 20% ; 基金 转入 开放 期后 现金或 者到 期 日在一 年以 内的 政府 债券 不低于 基金 资产 净值 的 5% 。 本基金 所指 信用 债券 是指 企业债 券、 公司 债券 、 短 期融资 券、 地方 政府 债券 、 商业 银行 金融债 券、商 业银行 次级 债、可 转换公 司债券 (含 分离交 易的可 转换公 司债 券) 、资 产支 持












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 22 证券等 除国 债和 中央 银行 票据之 外的 、非 国家 信用 的固定 收益 类金 融工 具。 九、基金的 投资策略 本基金 采取 自上 而下 和自 下而上 相结 合的 投资 策略 , 在严 格控 制风 险的 前提 下, 实 现风 险和收 益的 最佳 配比 。 1 .资 产配 置策 略 本基金 将在 分析 和判 断国 内 外宏 观经 济形 势、 市场 利率走 势、 信用 利差 状况 和债券 市场 供求关 系等 因素 的基 础上 , 自上而 下确 定大 类金 融资 产配置 和信 用债 券类 金融 工具的 类属 配 置, 动态 调整 组合久 期和 信用债 券的 结构 , 并 通过 自下而 上精 选信 用债 券, 构建和 调整 固 定 收益投 资组 合, 获取 优化 收益。 本基金 还将 在严 格控 制风 险的前 提下 , 根据利 率周 期、 宏观 经济 环境 、 资 金 市场状 况等 实 际 情 况 适 度参 与 一 级 市场 股 票 首 次 公开 发 行 和 新股 增 发 , 并 调整 固 定 收 益类 资 产 投 资比 重,以 进一 步提 高组 合收 益。 2 、信 用债 券类 金融 工具 投 资策略 (1) 信用 债券 类金 融工 具 类属配 置策 略 类属配 置是 指对 各市 场及 各种类 的信 用债 券类 金融 工具之 间的 比例 进行 适时 、 动态的 分 配和调 整, 确定 最能 符合 本基金 风险 收益 特征 的资 产组合 。 具 体包 括市 场配 置和品 种选 择两 个层面 。 在市场 配置 层面 , 本 基金 将在控 制市 场风 险与 流动 性风险 的前 提下 , 根 据交 易所市 场和 银行间 市场 等市 场信 用债 券类金 融工 具的 到期 收益 率变化 、流 动性 变化 和市 场规模 等情 况 , 相机调 整不 同市 场中 信用 债券类 金融 工具 所占 的投 资比例 。 在品种 选择 层面 ,本 基金 将基于 各品 种信 用债 券类 金融工 具信 用利 差水 平的 变化特 征 、 宏观经 济预 测分 析以 及税 收因素 的影 响 , 综合 考虑 流动性 、 收益 性等因 素 , 采取定 量分 析 和 定性分 析结 合的 方法 ,在 各种信 用债 券类 金融 工具 之间进 行优 化配 置。 (2) 久期 调整 策略 信用债 券同 样承 受利 率风 险的影 响 。 本 基金 将根 据对 影响债 券投 资的 宏观 经济 状况和 货 币政策 等因 素的 分析 判断 , 形成 对未 来市 场利 率变 动方向 的预 期, 进而 主动 调整所 持有 的债 券资产 组合 的久 期值 ,达 到增加 收益 或减 少损 失的 目的。 当预期 市场 总体 利率 水平 降低时 , 本 基金 将延 长所 持有的 债券 组合 的久 期值 , 从而 可以 在市场 利率 实际 下降 时获 得债券 价格 上升 收益 ; 反 之, 当预 期市 场总体 利率 水平上 升时 , 则












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 23 缩短组 合久 期, 以规 避债 券价格 下降 的风 险带 来的 资本损 失, 获得 较高 的再 投资收 益。 (3) 收益 率曲 线配 置策 略 本基金 将综 合考 察收 益率 曲线和 信用 利差 曲线 , 通过 预期收 益率 曲线 形态 变化 和信用 利 差曲线 走势 来调 整投 资组 合的头 寸。 在考察 收益 率曲 线的 基础 上, 本基 金将 确定采 用集 中策略 、 哑铃 策略或 梯形 策略等 , 以 从收益 率曲 线的 形变 和不 同期限 信用 债券 的相 对价 格变化 中获 利。 一般 而言, 当预期 收益 率 曲线变 陡时 , 本 基金 将采 用集中 策略 ; 当 预期 收益 率曲线 变平 时, 将采 用哑 铃策略 ; 在 预期 收益率 曲线 不变 或平 行移 动时, 则采 用梯 形策 略。 本基金还将通过研究 影响 信用利差曲线的经济 周期 、市场供求关系和流 动性 变化等因 素, 确 定信 用债 券的 行业 配置和 各信 用级 别信 用债 券所占 投资 比例 。 (4) 基于 信用 变化 策略 信用债 券的 信用 利差 与债 券发行 人所 在行 业特 征和 自身情 况密 切相 关 。 本 基金 将通过 行 业分析 、 公司 资产负 债分 析、 公司 现金 流分析 、 公 司运营 管理 分析 和公 司发 展前景 分析 等细 致的调 查研 究, 依靠 本基 金内部 信用 评级 系统 建立 信用债 券的 内部 评级 , 分 析违约 风险 及合 理的信 用利 差水 平, 对信 用债券 进行 独立 、客 观的 价值评 估。 (5) 息差 策略 当回购利率低于债券 收益 率时,本基金将实施 正回 购并将所融入的资金 投资 于信用债 券,从 而获 取债 券收 益率 超出回 购资 金成 本( 即回 购利 率 )的 套利 价值 。 (6) 信用 债券 精选 策略 本基金 将根 据信 用债 券市 场的收 益率 水平 , 在 综合 考虑信 用等 级、 期限 、 流 动性、 市场 分割、 息票 率、 税赋 特点、 提前偿 还和 赎回 等因 素的 基础上 , 建 立不 同品 种的 收益率 曲线 预 测模型 和信 用利 差曲 线预 测模型 , 并 通过 这些 模型 进行估 值, 重点 选择 具备 以下特 征的 信用 债券: 较高 到期 收益 率、 较高当 期收 入、 价值 被低 估、 预 期信 用质 量将 改善 、 期权 和债 权突 出、属 于创 新品 种而 价值 尚未被 市场 充分 发现 。 (7) 可转 换公 司债 券投 资 策略 本基金 在综 合分 析可 转换 公司债 券的 股性 特征 、 债 性特征 、 流动 性、 摊薄 率 等因素 的基 础上 , 采 用Black-Scholes 期权定 价模 型和 二叉 树期 权定价 模型 等数 量化 估值 工具评 定其 投 资价值 , 选 择其 中安 全边 际较高 、 发 行条 款相 对优 惠、 流 动性 良好 , 并 且基 础股票 基本 面优 良、 具 有较 强盈 利能 力、 成长前 景好 、 股 性活 跃并 具有较 高上 涨潜 力的 品种 , 以合 理价 格买 入并持 有, 根据 内含 收益 率、 折 溢价 比率、 久期 、 凸 性等因 素构 建可 转换 公司 债券投 资组 合,












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 24 获取稳 健的 投资 回报 。 此 外, 本 基金 将通 过分 析不 同市场 环境 下可 转换 公司 债券股 性和 债性 的相对 价值 , 通过对 标的 转债股 性与 债性 的合 理定 价, 力求 选择 被市场 低估 的品种 , 进而 构 建本基 金可 转换 公司 债券 的投资 组合 。 当本基金所持有的可 转换 公司债券与正股之间 存在 套利机会或者可转换 公司 债券流动 性暂时 不足 时, 为实 现投 资收益 最大 化, 本基 金将 把所持 有的 可转 换公 司债 券转股 并择 机抛 售。 (8) 资产 支持 证券 投资 策 略 本基金 将深 入分 析资 产支 持证券 的市 场利 率、 发行 条款 、 支 持资 产的构 成及 质量 、 提 前 偿还率 、 风险 补偿收 益和 市场流 动性 等基 本面 因素 , 估 计资 产违 约风险 和提 前偿付 风险 , 并 根据资 产证 券化 的收 益结 构安排 ,模 拟资 产支 持证 券的本 金偿 还和 利息 收益 的现金 流过 程 , 辅助采 用蒙 特卡 洛方 法等 数量化 定价 模型 ,评 估其 内在价 值。 3 、国 债及 中央 银行 票据 投 资策略 国债及 中央 银行 票据 作为 无风险 利率 投资 品种 , 主要 为本基 金投 资组 合提 供较 好的流 动 性。 国 债及 中央 银行 票据 受货币 政策 、 利 率周 期、 通货膨 胀等 宏观 因素 影响 比较大 , 在 综合 分析以 上因 素的 基础 上 , 主 要采用 久期 管理 和收 益率 曲线策 略配 置合 适期 限的 投资品 种控 制 利率风 险 , 获 得相对 较优 的利率 风险 收益 。 在 平稳 的市场 利率 环境 下, 通过 回购套 利投 资 国 债及中 央银 行票 据可 以获 得具备 较好 流动 性的 利差 收益。 对于 跨市 场发 行的 国债, 由于 银行 间和交 易所 市场 构成 差异 , 还可 获得 跨市 场交 易的 套利收 益。 国债 及中 央银 行票据 具备 良好 的抵押 回购 融资 功能 ,对 放大基 金资 产投 资, 应急 大额基 金赎 回起 到流 动性 支持作 用。 4 、新 股申 购策 略 历史经 验表 明 , 由于 股票 一、 二级 市场 价差的 存在 , 参 与新 股申 购能够 取得 较高的 收 益 回报。本 基金 将充分 研究 首次公开 发行(IPO) 股票及 增发新股 的上 市公司 基本 面,根据 股票 市场整 体定 价水 平, 估计 新股上 市交 易的 合理 价格 ,同时 参考 股票 一级 市场 资金供 求关 系 , 在此基 础上 谨慎 参与 新股 申购, 从而 在承 担有 限风 险的基 础上 获取 股票 一、 二级市 场价 差收 益。 本基金 通过 新股 申购 所获 得的股 票, 将根 据其 市场 价格及 其合 理的 内在 价值 判断, 在其 可上市 交易 或流 通受 限解 除后不 超 过3 个 月的 时间 内卖出 。 十、 业绩比较基准 本基金 的业 绩比 较基 准为 : 中债企 业债 总全 价指 数收 益率×80%+ 中债 国债 总全 价指数 收












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 25 益率×20% 。 本基金 选择 上述 业绩 比较 基准的 理由 如下 : 1 .公 允性 本基金 业绩 比较 基准 为复 合型基 准 , 在 设定 该基 准时 选取了 中债 企业 债总 全价 指数和 中 债国债 总全 价指 数 。 上 述两 个指数 分别 反映 我国 企业 债市场 和国 债市 场整 体价 格和投 资回 报 情况, 其样 本与 本基 金的 投资范 围具 有较 高一 致性 , 能够 比较 贴切 地体 现本 基金的 投资 目标 和风险 收益 特征 。本 基金 在设定 复合 基准 时对 上述 两个指 数分 别赋 予了 80% 和 20% 的权 重, 客观反 映 了 本基 金在 信用 债券市 场处 于中 性情 况下 的资产 配置 比例 , 可以 比较 公允地 反映 基 金管理 人的 投资 管理 能力 。 2. 易于 观测 性 中 债 企 业 债 总 全 价 指 数 和 中 债 国 债 总 全 价 指 数 的 情 况 在 中 国 债 券 信 息 网 (www.chinabond.com.cn ) 上 公开 发布 , 易 于观 察, 任何投 资人 都可 以使 用公 开的数 据经 过 简单的 算术 运算 获得 比较 基准。 3. 指数 发布 主体 的权 威性 该业绩 比较 基准 所采 用指 数的发 布主 体是 中央 国债 登记结 算公 司 。 中 央国 债登 记结算 公 司是财 政部 唯一 授权 主持 建立、 运营 全国 国债 托管 系统的 机构 , 是 中国 人民 银行指 定的 全国 银行间 债券 市场 债券 登记 、 托管 、结 算机 构和 商业 银行柜 台记 账式 国债 交易 的一级 托管 人 。 4. 指数 的知 名度 中债企 业债 总全 价指 数和 中债国 债总 全价 指数 在市 场上具 有较 高的 知名 度 , 被 广大投 资 人所认 同, 并且 已被 越来 越多的 证券 投资 基金 使用 。 5. 不可 操纵 性 由于本 基金 业绩 比较 基准 所采用 指数 具有 较高 的市 场代表 性, 遵循 客观 的编 制规则 , 具 有较强 的知 名度 和权 威性 ,也保 证了 该指 数的 不可 操纵性 。 如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强或 者更 科学 客观的 业绩 比较 基准 适用 于本基 金 , 或者未 来市 场发 生变 化导 致此业 绩比 较基 准不 再适 用, 本基 金管 理人 可以 依据 维护基 金份 额 持有人 合法 权 益 的原 则, 根据市 场发 展状 况及 本基 金的投 资范 围和 投资 策略 , 在履 行相 应程 序的前 提下 对业 绩比 较基 准进行 相应 调整 。 业绩 比较 基准的 变更 须经 基金 管理 人和基 金托 管 人协商 一致 ,按 有关 规定 及时公 告, 并报 证监 会备 案。












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 26 十一、 风险收益特征 本基金 为债 券型 基金 , 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种, 本基 金的 预期 收益和 预期 风险高 于货 币市 场基 金, 低于混 合型 基金 和股 票型 基金。 十二、 投资组合报告 基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗 漏,并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。


基金托 管 人 中国 建设 银行 根据本 基金 合同 规定 , 复 核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值 表现 和投资 组合 报告 等内 容, 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。


本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2014 年6 月30 日( 财务数 据未 经审 计) 。 1. 报 告 期末 基金资 产组 合情 况


序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% ) 1 权益投 资 - - 其中: 股票


- - 2 固定收 益投 资


684,557,558.40 95.83 其中: 债券


684,557,558.40 95.83








资产 支持 证券


- - 3 贵金属 投资 - - 4 金融衍 生品 投资 - - 5 买入返 售金 融资 产


- - 其中: 买断 式回 购的 买入 返售 金融资 产


- - 6 银行存 款和 结算 备付 金合 计


18,953,213.38 2.65 7 其他资 产


10,816,363.94 1.51 8 合计





714,327,135.72





100.00


2. 报 告 期末 按行业 分类 的股 票投资 组合


注:本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。


3. 报 告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 股票投 资明 细


注:本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。





4. 报 告 期末 按债券 品种 分类 的债券 投资 组合


序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% ) 1 国家债 券 33,983,200.00 9.30 2 央行票 据 - -












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 27 3 金融债 券 21,016,000.00 5.75 其中: 政策 性金 融债 21,016,000.00 5.75 4 企业债 券 609,556,358.40 166.80 5 企业短 期融 资券 - - 6 中期票 据 20,002,000.00 5.47 7 可转债 - - 8 其他 - - 9 合计 684,557,558.40 187.32


5. 报 告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 债券投 资明 细 序 号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( %) 1 122904 10 长 城投 300,000 30,120,000.00 8.24 2 122109 11 新天02 300,000 29,550,000.00 8.09 3 122041 09 招 金债 249,020 24,864,647.00 6.80 4 019407 14 国债07 218,000 21,887,200.00 5.99 5 018002 国开1302 200,000 21,016,000.00 5.75





6. 报 告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 十名 资产支 持证 券投 资 明细


注:本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。 7. 报 告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 贵金属 投资 明细 注:本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。 8. 报 告 期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 序的前 五名 权证投 资明 细 注:本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。 9. 报 告 期末 本基金 投资 的国 债期货 交易 情况说 明 注:本 基金 本报 告期 末未 持有国 债期 货。 10. 投 资 组合 报告 附注 10.1 本基 金投 资的前十 名证 券的发 行主 体本期 不存 在被监 管部 门立案 调查 ,或 在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。 10.2 本 基 金 本报告 期末 未持 有股票 ,因 此本基 金不 存在投 资的 前十名 股票 超出 基 金合 同规定 的备 选股票 库之 外的情 形。












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 28 10,3 其 他 资 产构成 序号 名称 金额( 元) 1 存出保 证金 44,967.92 2 应收证 券清 算款 - 3 应收股 利 - 4 应收利 息 10,770,800.78 5 应收申 购款 595.24 6 其他应 收款 - 7 待摊费 用 - 8 其他 - 9 合计 10,816,363.94


10.4 报 告 期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细 注:本 基金 本报 告期 末未 持有处 于转 股期 的可 转换 债券。


10.5 报 告 期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明 注:本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。 10.6 投 资 组 合报告 附注 的其 他文字 描述 部分 由于四 舍五 入的 原因 ,比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 29 十三、 基金的业绩 基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 , 但 不保 证 基金一 定盈 利, 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 , 投 资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。


本基金 份额 净值 增长 率与 同期业 绩比 较基 准收 益率 比较表 : 阶段 净值增 长 率① 净值增 长率 标准差 ② 业绩比 较基 准 收益率 ③ 业绩比 较基 准收 益率 标准差 ④ ①- ③ ②- ④ 2010.06.29-2010.12.31 6.70% 0.24% -3.44% 0.12% 10.14% 0.12% 2011.01.01-2011.12.31 -0.70% 0.22% 0.03% 0.11% -0.73% 0.11% 2012.01.01-2012.12.31 9.62% 0.10% 2.16% 0.07% 7.46% 0.03% 2013.01.01-2013.12.31 1.15% 0.10% -3.62% 0.09% 4.77% 0.01% 2014.01.01-2014.06.30 5.89% 0.15% 4.05% 0.08% 1.84% 0.07% 自基金 合同 生效 日 ((2010.06.29) 起 至2014.6.30 24.41% 0.17% -1.04% 0.10% 25.45% 0.07%












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 30 十四 、 基金的费用与税收 (一)与基金运作有 关的 费用 1. 基金 费用 的种 类 (1) 基金 管理 人的 管理 费 ; (2) 基金 托管 人的 托管 费 ; (3) 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用; (4) 基金 合同 生效 后的 基 金信息 披露 费用 ; (5) 基金 份额 持有 人大 会 费用; (6) 基金 合同 生效 后与 基 金有关 的会 计师 费和 律师 费; (7) 基金 的证 券交 易费 用 ; (8) 基金 上市 初费 和上 市 月费; (9) 证券 账户 开户 费用 和 银行账 户维 护费 ; (10) 依法 可以 在基 金财 产中列 支的 其他 费用 。 2. 上述 基金 费用 由基 金管 理人在 法律 规定 的范 围内 参照公 允的 市场 价格 确定 , 法律法 规 另有规 定时 从其 规定 。 3. 基金 费用 计提 方法 、计 提标准 和支 付方 式 (1) 基金 管理 人的 管理 费 在通常 情况 下, 基 金管 理费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.65% 年费 率计 提。 计 算方 法如下 : H =E× 年管 理费 率÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 基金 资产 净值 基金管 理费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 , 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日, 支付日 期顺 延。 (2) 基金 托管 人 的 托管 费 在通常 情况 下, 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.2% 年 费率 计提。 计算 方法如 下 : H =E× 年托 管费 率÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 基金 资产 净值












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 31 基金托 管费 每日 计提 , 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 , 经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 , 若 遇法定 节假 日、 休息 日, 支付日 期顺 延。 (3)除 管理费 和托管 费之 外的基金 费用 ,由基 金托 管人根据 其他 有关法 规及 相应协 议 的规定 ,按 费用 支出 金额 支付, 列入 或摊 入当 期基 金费用 。 4. 不列 入基 金费 用的 项目 基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损 失, 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基金 合 同生效 前 所 发生 的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。 5. 基金 管理 费和 基金 托管 费的调 整 基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 调整 基金管 理费 率和 基金 托管 费率 。 基金 管理人 必须 最迟 于新 的费 率实施 日 2 日前 在指 定媒 体上刊 登公 告。 (二)与基金销售有 关的 费用 与基金 销售 有关 的费 用主 要包括 基金 的认 购费 、 申 购费、 赎回 费、 转换 费等, 上述费 用 具体的 费率 、 计 算公 式、 收 取使用 方式 等内 容请 参见 本招募 说明 书 “ 六、 基 金的 募集” 、 “八、 基金份 额的 上市 交易 、申 购、赎 回与 转换 ” 。 (三) 基金税收 基金和 基金 份额 持有 人根 据 国家 法律 法规 的规 定, 履行纳 税义 务。












































银华信用债券 (LOF ) 更新招募说明书摘要 32 十五、对招募说明书更新部分的说明 依据 《中 华人 民共和 国证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理 办法 》 、 《 证券投 资 基 金销售 管理 办法 》 、 《 证券 投资基 金信 息披 露管 理办 法》 及其 它有 关法律 法规 的要求 , 我司 对 银华信 用债 券型 证券 投资 基金原 招募 说明 书进 行了 更新, 主要 更新 内容 如下 : 1 、在 “重 要提 示 ” 部分 , 更新了 招募 说明 书内 容的 截止日 期及 相关 财务 数据 的截止 日 期。 2 、在 “三 、基 金管 理人 ” 中,对 基金 管理 人的 概况 及 主要 人员 情况 进行 了更 新。 3 、在 “四 、基 金托 管人 ” 中, 对 基金 托管 人的 基本 情况进 行了 更新 。 4 、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ,增加 北 京恒 天明 泽基金 销售 有限 公司 、嘉 实财富 管 理有限 公司 、 上 海天 天基 金销售 有限 公司 及浙 江同 花顺基 金销 售有 限公 司 为 代销机 构, 并 更 新了部 分代 销机 构的 资料 。 5 、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分, 更新 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容。 6 、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分, 更新 了截 至2014年6 月30日 的基 金投 资业 绩。 7 、 在“ 二十 三、 其他 应披 露事项 ” , 列出了 自上 次招 募说明 书更 新截 止日 以来 涉及本 基 金的重 大事 项。 8 、对 部分 表述 进行 了更 新 。





























银 华基金 管理 有限 公司 2014 年8 月13 日