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国投瑞源(121010)

国投瑞源:更新招募说明书摘要(2014年8月)查看PDF公告

 
 
 
 
 
 
国 投 瑞银 瑞 源保 本 混合 型 证券 投 资基 金 
招 募 说明 书 摘要 
(2014 年 8 月更 新 ) 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人:国投瑞银基 金管理有限公司 
基金托 管人: 中国 民生银 行股份有限公司 
 
 
 



【 重要 提示】 本基金经中国证监会2011 年10 月11 日证监许可[2011]1638 号文核准募集。 本基金基金合同于 2011 年12 月20 日 正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中 国证监会核准, 但中国证监会对本基金募集的核准, 并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证, 也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险,投资 人认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书, 全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资 人自身的风险承受能力, 并对认购 (或申购) 基 金的意愿、 时机、 数量 等投资行为作出独立决策 。 投资人 根据所持有份额享受基金的收益, 但同时也需承担相应的投资风险。 投资本基金 可能遇到的风险包括: 市场风险、 信用风险、 流动性风险、 管理风险、 操作风险、 本基金特定的风险、 股指期货等金融衍生 品投资风险、本基金的特定风险 等等。 基金管理人提醒投资 人注意基金投资的 “买者自负” 原则, 在投资 人作出投资决 策后, 基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险, 由 投资人 自行负责。 投资 人投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构, 保本 基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 本基金持有 的国债、 金融债、 央行票据等保本资产占基金资产的比例不低于 60% 。本 基金持 有的 股票 、权 证以及 股指 期货 等 收益 资产占 基金 资产 的比例 不高 于40%, 其中基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3%。 本基金持有 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。 本基金为契约型开放式基金。 本基金为保本 混合型基金,属证券投资基金中的低风险品种 。 基金管理人管理的其他基金的过往业绩 不构成对本基金业绩表现的保证。 基 金管理人承诺以恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但 不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日期为2014年6月20日,其中投资组合报告与基 金业绩截止日期为2014年3月31日。有关财务数据未经审计。 本基金托管人中国民生银行股份有限公司于2014年7月11日对本招募说明书 (2014年8月更新)进行了复核。 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 1 一 、基 金管理 人 (一)基金管理人概况 名称:国投瑞银 基金管理有限公司 英文名称:UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD 住所: 上海市虹口区东大名路 638 号7 层 办公地址: 深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层 法定代表人: 钱蒙 设立日期:2002 年 6 月13 日 批准设立机关:中国证监会 批准设立文号: 中国证监会证监基金字【2002 】25 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元人民币 存续期限:持续经营 联系人:杨蔓 客服 电话:400-880-6868 传





真:(0755 )82904048 股权结构: 股东名称 持股比例 国投信托有限公司 51% 瑞士银行股份有限公司(UBS AG ) 49% 合计 100% (二)主要人员情况 1、董事会成员 钱蒙先生, 董事 长 , 中国籍, 硕士, 现任国家开发投资公司 党组成员、 副总裁, 国投信托有限公司董事长。曾任 国家开发投资公司总裁助理,中国包装总公司党组国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 2 书记、总经理,国投财务有限公司董事长, 国投资产管理公司总经理,安徽省六安 市市委副书记, 兴业基金管理有限公司董事, 国家开发投资公司 金融投资部总经理 、 经营部主任,国投机轻有限公司副总经理,国家开发投资公司机电轻纺业务部业务 经理,国家机 电轻纺投资公司工程师、副处长,国家计委干部、主任科员。 凌新源先生,董事,中国籍,硕士,高级经济师。现任瑞士银行(香港)环球 资产管理公司董事总经理,中国区主席。曾任华夏基金管理有限公司董事长,北京 证券有限公司董事长,华夏证券有限公司执行副总裁,中国钢铁工贸集团公司总裁 助理,中国冶金进出口总公司总裁助理,北京国际信托投资公司业务部副经理。 王彬女士,董事,中国籍,硕士,高级经济师。现任国投信托有限公司 副总经 理兼 董事会秘书。曾任国投瑞银基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书 ,国投信 托有限公司资产管理部经理,北京国 际电力开发投资公司、北京京能热电股份有限 公司董事会秘书。 董日成先生,董事,中国香港籍,英国 Sheffield 大学学士,现任瑞银环球资 产管理公司中国区董事总经理。曾任瑞银环球资产管理公司中国区业务经理、执行 董事,瑞银环球资产管理对冲基金亚太区首席营运官,瑞银环球资产管理台湾总经 理,香港瑞银财富管理部门主管,国投瑞银基金管理有限公司代总经理和首席营运 官,美林投资经理人公司亚太地区首席营运官,美国国际集团亚太地区的金融及营 运领域担任多个重要职务等。 刘 纯 亮 先 生 ,总 经 理 ,董 事 , 中 国 籍, 经 济 学学 士 , 中 国 注册 会 计 师协 会和特 许公认会计师公会(ACCA )会员,兼任国投瑞银资本管理有限公司董事长及国投瑞 银资产管理 (香港) 有限公司董事长 。 曾任北京建工集团总公司会计, 柏德豪 (BDO) 关黄陈方国际会计师行会计师,中国证券监督管理委员会稽查部科员,博时基金管 理有限公司监察法律部负责人、督察长,国投瑞银基金管理有限公司副总经理。 李哲平先生,独立董事,中国籍,金融学硕士,现任当代金融家杂志社 主编、 中信银行独立董事 、中航证券有限公司独立董事 。曾任统信资产评估公司董事长、 中国证券报理论版主编、中国金融培训中心助教。 史克通先生, 独立董事, 中国籍, 法学学士, 现任北京金诚同达律师事务所高 级合伙人、律师,主要从事公司经常性业务及 IPO 、上市公司再融资及重大重组、国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 3 证券投资基金及私募基金的设立、投资等业务;兼任中国忠旺控股有限公司独立董 事。曾任职于山东鲁中律师事务所、北京市京都律师事务所。 龙涛先生, 独立董事, 中国籍, 硕士。 现任北 京海问投资咨询有限公司董事长 , 中央财经大学会计系副教授,兼任庆铃汽车股份有限公司和北辰实业股份有限公司 独立董事。曾任华夏基金管理有限公司独立董事,曾在毕马威国际会计纽约分部担 任审计和财务分析工作。 2、监事会成员 唐耀维先生 , 监事会主席, 中国香港籍, 工商管理硕士, 现任瑞银集团环球资 产管理部财务部执行董事。曾任万全科技药业首席财务官,高盛集团(亚洲)执行 董事,野村国际(香港)副董事及美林集团亚太区会计。 展飞先生, 监事, 中国 籍, 硕士, 现任国投信 托有限公司固有业务总部负责人。 曾任国家开发投资公司战略发展部一级项目经理助理,国投信托有限公司信托资产 运营部和信托资产管理部项目经理。 王明辉先生, 监事, 中 国籍, 经济学硕士, 特 许金融分析师协会会员、 全球风 险协会会员,拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、国际注册内部审 计师(CIA) 资格。 现任国投瑞银基金管理有限公司监察稽核部总监。 曾任职国投瑞银 基金管理有限公司监察稽核部副总监、国泰君安证券股份有限公司稽核审计总部审 计总监。 冯伟女士,监事,中国籍,经济学硕士,高级会计师。现任国投瑞银基金管理 有限公司运营部总监。曾任职中融基金管理有限公司清算主管,深圳投资基金管理 有限公司投研人员。 3、公司高级管理人员及督察长 刘纯亮先生, 总经理 ,董事,中国籍,经济学学士,中国注册会计师协会和特 许公认会计师公会(ACCA )会员,兼任国投瑞银资本管理有限公司董事长及国投瑞 银资产管理 (香港) 有限 公司董事长。 曾任北京建工集团总公司 会计, 柏德豪 (BDO) 关黄陈方国际会计师行 会计师,中国证券监督管理委员会 稽查部科员,博时基金管 理有限公司 监察法律部 负责人、督察长,国投瑞银基金管理有限公司副总经理 。 王书鹏先生,副总经理,中国籍,北京航空航天大学工程硕士 ,兼任国投瑞银国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 4 资本管理有限公司总经理及董事 。曾任职内蒙古哲盟交通规划设计院,内蒙古自治 区交通征费稽查局哲盟分局,北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理,利安达信 隆会计师事务所项目经理,国投信托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理。 包爱丽女士, 副总经理 ,中国籍,美国哥伦比亚大学硕士 ,兼任国投瑞银资产 管理(香港)有限公司董事 。曾任贝莱德资产管理有限公司资产管理核算部、共同 基金部业务主管,银华基金管理有限公司战略发展部总监 ,国投瑞银基金管理有限 公司 产品及业务拓展部总监、总经理助理 、督察长 。 张 南 森 先 生 ,副 总 经 理, 中 国 籍 , 北京 大 学 高级 管 理 人 员 工商 管 理 硕士 。 曾 任 湘财证券有限公司营业部总经理助理, 银华基金管理有限公司市场营销部执行主管, 中邮创业基金管理有限公司机构理财部副总经理,国投瑞银基金管理有限公司机构 服务部总监、总经理助理。 刘 凯 先 生 , 督察 长 , 中国 籍 , 复 旦 大学 工 商 管理 学 硕 士 , 兼任 国 投 瑞银 资 本 管 理有限公司董事 。 曾任尊荣集团证券投资项目经理, 君安证券东门南营业部研究员, 平安证券蛇口营业部投资顾问,招商基金管理有限公司客户服务部总监,国投瑞银 基金管理有限公司市场服务部总监、总经理助理。 4、本基金基金经理 李怡文女士, 中国籍, 芝加哥大学工商管理硕士 ,13 年证券行业从业 经历,曾 任Froley Revy Investment Company 分析师、 中国建设银行 (香港) 资产组合经理。 2008 年 6 月加入国投瑞银基金管理有限公司 基金投资部任高级研究员。2010 年 9 月8 日起任国投瑞银 优化增强债券型证券投资基金 基金经理, 2011 年 12 月 20 日起 兼任 国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金基金经理 ,2012 年12 月11 日起兼任国 投瑞银纯债债券型证券投资基金基金经理 ,2014 年 3 月 11 日起兼任 国投瑞银新机 遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理 。 5、投资决策委员会成员的姓名、职务 (1 )投资决策委员会 召集人:刘纯亮先生,总经理 (2 )投资决策委员会成员: 徐炜哲先生,总经理助理 孟亮先生:基金投资部副总监,基金经理 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 5 陈翔凯先生:固定收益部总监,基金经理 何明女士:研究部副总监 LU RONGQIANG 先生:量化投资部 总监,基金经理 杨俊先生:交易部总监 刘杰文先生:专户投资部总监,投资经理 (3 )督察长列席投资决策委员会会议。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 二 、基 金托管 人 (一) 基本情况 名称: 中国民生银行股份有限公司 (以下简称“中国民生银行”) 住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:董文标 成立时间:1996 年 2 月7 日 基金托管业务批准文号: 证监基金字[2004 ]101 号 组织形式:股份有限公司(上市) 注册资本:28,365,585,227 元人民币 存续期间:持续经营 电话:010-58560666


联系人: 赵天杰 中国民生银行于 1996 年1 月12 日在北京正式成立,是我国首家主要由非公有 制企业入股的全国性股份制商业银行,同时又是严格按照《公司法》和《商业银行 法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范 的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行,而为国内外经 济界、 金融界所关注。 中国民生银行成立十余年来, 业务不断拓展, 规模不断扩大, 效益逐年递增,并保持了良好的资产质量。 2000 年12 月19 日, 中国民 生银行A 股股票 (600016) 在上海证券交易所挂牌国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 6 上市。 2003 年 3 月 18 日,中国民生银行 40 亿可转换公司债券在上交所正式挂牌 交易。2004 年11 月8 日, 中国民生银行通过 银行间债券市场成功发行了 58 亿元人 民币次级债券,成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商 业银行。2005 年10 月 26 日, 民生银行成功完成股权分置改革, 成为国内首家完成 股权分置改革的商业银行,为中国资本市场股权分置改革提供了成功范例。


中国民生银行自上市以来, 按照 “团结奋进, 开拓创新, 培育人才; 严格管理, 规范行为,敬业守 法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在改革 发展与管理等方面进行了有益探索, 先后推出了 “大集中” 科技平台、 “两率” 考核 机制、 “三卡” 工程、 独立评审制度、 八大基础管理系统、 集中处理商业模式及事业 部改革等制度创新,实现了低风险、快增长、高效益的战略目标,树立了充满生机 与活力的崭新的商业银行形象。 2007 年11 月, 民生银行获得2007 第一财经金融品牌价值榜十佳中资银行称号, 同时荣获《21 世纪经济报道》等机构评选的“最佳贸易融资银行奖” 。 2007 年 12 月,民生银 行荣获《福布斯》颁发的第三届“亚太地区 最大规模上 市企业50 强”奖项。 2008 年7 月,民生银行荣获“2008 年中国最具生命力百强企业”第三名


在《2008 中国商业银行竞争力评价报告》中民生银行核心竞争力排名第 6 位, 在公司治理和流程银行两个单项评价中位列第一。 2009 年6 月,民生银行在 “2009 年中国本土银行网站竞争力评测活动”中获 2009 年中国本土银行网站“最佳服务质量奖” 。 2009 年9 月, 在大连召 开的第二届中国中小企业融资论坛上, 中国民 生银行被 评为“2009 中国中小企业金融服务十佳机构” 。在“第十届中国优秀财经证券网站 评选” 中, 民生银 行荣膺 “最佳安全性能奖” 和 “2009 年度最佳银行网站” 两项大 奖。 2009 年11 月21 日, 在第四届 “21 世纪亚洲金融年会” 上, 民生银行被评为 “2009 年?亚洲最佳风险管理银行” 。 2009 年12 月9 日,在由 《理财周报》 主办的 “2009 年第二届最受尊敬银行评选 暨 2009 年第三届中国 最佳银行理财产品评选”中,民生银行获得了“2009 年中国国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 7 最受尊敬银行” 、 “最佳服务私人银行” 、 “2009 年最佳零售银行”多个奖项。 2010 年 2 月 3 日,在 “卓越 2009 年度金融 理财排行榜”评选活动中,中国民 生银行一流的电子银行产品和 服务获得了专业评测公司、网友和专家的一致好评, 荣获卓越2009 年度金融理财排行榜“十佳电子银行”奖。 2010 年10 月,在经济观察报主办的“2009 年度中国最佳银行评选”中,民生 银行获得评委会奖 —— “中国银行业十年改革创新奖” 。 这一奖项是评委会为表彰在 公司治理、激励机制、风险管理、产品创新、管理架构、商业模式六个方面创新表 现卓著的银行而特别设立的。 2011 年12 月, 在由中国金融认证中心 (CFCA ) 联合近40 家成员行共同举办的 2011 中国电子银行年会上, 民生银行荣获 “2011 年中国网上银行最佳网银安全奖” 。 这是继 2009 年、2010 年荣获“中国网上银行最佳网银安全奖”后,民生银行第三 次获此殊荣,是第三方权威安全认证机构对民生银行网上银行安全性的高度肯定。 2012 年 6 月 20 日 , 在 国 际 经 济 高 峰 论 坛 上, 民 生 银 行 贸 易 金 融 业 务 以 其 2011-2012 年度的出色业绩和产品创新最终荣获“2012 年中国卓越贸易金融银行” 奖项。这也是民生银行继 2010 年荣获英国《金融时报》 “中国银行业成就奖 —最佳 贸易金融银行奖”之后第三次获此殊荣。 2012 年11 月29 日,民生银行在《The Asset 》杂志举办的2012 年度 AAA 国家 奖项评 选中获得“中国最佳银行-新秀奖” 。 (二) 主要人员情况 杨春萍: 女, 北京大学 本科、 硕士。 资产托管 部副总经理 (主持工作) 。 曾就职 于中国投资银行总行,意大利联合信贷银行北京代表处,中国民生银行金融市场部 和资产托管部。历任中国投资银行总行业务经理,意大利联合信贷银行北京代表处 代表,中国民生银行金融市场部处长、资产托管部总经理助理、副总经理、副总经 理 (主持工作) 等职务 。 具有近三十年的金融 从业经历, 丰富的外资 银行工作经验, 具有广阔的视野和前瞻性的战略眼光。 (三) 基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于 2004 年7 月 9 日获得基金托管资格, 成为 《中华 人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 8 地发挥后发优势,大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成 立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则,高 起点地建立系统、 完善 制度、 组织人员。 资产 托管部目前共有员工 57 人, 平均年龄 33 岁,100%员工拥有大学本科以上学历,80%以上员工具有硕士以上文凭。基金业 务人员100%都具有基金从业资格。 截止到 2014 年3 月31 日, 本行共托管基金 29 只, 分别为天治品质优 选混合型 证券投资基金、融通易支付货币市场证券投资基金、东方精选混合型开放式证券投 资基金、天治天得利货币市场基金、东方金账簿货币市场基金、长信增利动态策略 证券投资基金、华商领先企业混合型证券投资基金、银华深证 100 指数分级证券投 资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信信用添益债券型 证券投资基金、 工银瑞信添颐债券型证券投资基金、 建信深证基本面 60 交易型开放 式指数证券投资基金、建信深证基本面 60 交易型开放式指数证券投资基金联接基 金、 国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金、 浙商聚潮新思维混合型证券投资 基金、 建信转债增强债券型证券投资基金、 工银瑞信睿智深证 100 指数分级证券投资基金、 农银汇理行业轮动股票型证券投资基金、建信月盈安心理财债券型证券投资基金、 中银美丽中国股票型证券投资基金、建信消费升级混合型证券投资基金、摩根士丹 利华鑫纯债稳定增利18 个月定期开放债券型证券投资基金、 建信安心保本混合型证 券投资基金、德邦德利货币市场基金、中银互利分级债券型证券投资基金、工银瑞 信添福债券型证券投资基金、中银中高等级债券型证券投资基金、汇添富全额宝货 币市场基金和国金通用金腾通货币市场证券投资基金。 托管基金资产净值为 504.37 亿元。 三 、相 关服务 机构 (一)基金份额 销售 机构 1、 直销机构:国投瑞银基金管理有限公司直销中心 办公地址: 深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层 法定代表人: 钱蒙 电话:(0755)83575993


83575992 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 9 传真:(0755)82904048


82904007 联系人:曹丽丽 、 杨蔓 客服电话:400-880-6868 网站:www.ubssdic.com 2、 代销机构: (1 )中国民生银行股份有限公司 注册地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西城区复兴门内 大街2 号 法定代表人:董文标 电话:010-58560666 传真:010-57092611 联系人: 杨成茜 客户服务电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn (2 )中国工商银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人:姜建清 传真:010-66107914 联系人:陶仲伟 客服电话:95588 公司网站:www.icbc.com.cn (3 )中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口 大街1 号院 1 号楼(长安兴融中心) 法定代表人: 王洪章 电话:010-66275654 传真:010-66275654 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 10 联系人:王琳 客服电话:95533 公司 网站:www.ccb.com (4 )中国银行股份有限公司 住所:北京市复兴门内大街 1 号 办公地址:北京市复兴门内大街 1 号 法定代表人: 田国立 电话:010-66596688 联系人:客户服务中心 客服电话:95566 公司网站:www.boc.cn (5 )中国农业银行股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人: 蒋超良 传真:010-85109219 联系人:客服中心 客服电话:95599 公司网站:www.abchina.com (6 )交通银行股份有限公司 住所:上海市银城中路 188 号 办公地址:上海市银城中路 188 号 法定代表人: 牛锡明 电话:021-58781234 传真:021-58408483 联系人:曹榕 客服电话:95559 公司网站:www.bankcomm.com 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 11 (7 )招商银行股份有限公司 住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行 大厦 法定代表人: 傅育宁 电话:0755-83198888 传真:0755-83195049 联系人:邓炯鹏 客服电话:95555 公司网站:www.cmbchina.com (8 )中信银行股份有限公司 住所:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 法定代表人:田国立 电话:010-65558888 传真:010-65550827 联系人: 郭伟 客服电话:95558 公司网站:http://bank.ecitic.com (9 )华夏银行股份有限公司 住所 :北京市东城区建国门内大街 22 号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人:吴建 电话:010-85238820 传真:010-85238680 联系人:刘军祥 客服电话:95577 公司网站:www.hxb.com.cn (10 )北京银行股份有限公司 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 12 住所:北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人:闫冰竹 电话:010-66223587 传真:010-66226045 联系人:谢小华 客服电话:95526 公司网站:www.bankofbeijing.com.cn (11 )上海浦东发展银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址: 中山东一路 12 号 法定代表人:吉晓辉 电话:021-61618888 传真:021-63604199 联系人: 高天 虞谷云 客服电话:95528 公司网站: www.spdb.com.cn (12 )上海银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区银城中路 168 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号 法定代表人: 范一飞 电话:021-68475888 传真:021-68476111 联系人: 张萍 客服电话:021-962888 公司网站:www.bankofshanghai.com (13 )平安银行股份有限公司 住所:广东省深圳市深南 东路5047 号 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 13 办公地址:广东省深圳市深南 东路5047 号 法定代表人:孙建一 联系人: 张莉 电话:021-38637673 传真:021-50979507 客服电话:95511-3 公司网站: www.bank.pingan.com (14 )江苏吴江农村商业银行股份有限公司 住所: 江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 办公地址: 江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 法定代表人:陆玉 根 电话:0512-63969841 传真:0512-63969841 联系人: 王健 客服电话:0512-96068 、400-8696-068 公司网站:www.wjrcb.com (15) 包商银行股份有限公司 住所:内蒙古包头市钢铁大街 6 号 办公地址:内蒙古包头市钢铁大街 6 号 法定代表人:李镇西 电话:0472-5189051 传真:0472-5189057 联系人:刘芳 客服电话:96016 (内蒙、北京) ,967210(深圳、宁波) ,65558555(成都) 公司网站:http://www.bsb.com.cn/ (16 )杭州联合农村商业银行股份有限公司





住所:杭州市建国中路 99 号





办公地址:杭州市建国中路 99 号 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 14





法定代表人:张晨





电话:0571—87923324





传真:0571—87923314





联系人:胡莹





客服电话:96592





公司网址:www.urcb.com (17 )大连银行股份有限公司 住所:大连市中山区中山路 88 号 办公地址:大连市中山区上海路 51 号 法定代表人:陈占维 电话:0411-82356627 传真:0411-82356590 联系人:李格格 客服电话:4006640099 公司网站:www.bankofdl.com (18)国泰君安证券股份有限公司 住所:上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层 法定代表人: 万建华 电话:021-38676666 传真:021-38670666 联系人:芮敏祺 客服电话:95521 公司网站:www.gtja.com (19)中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼 办公地址:北京市东城区朝阳门内大街 188 号 法定代 表人:王常青 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 15 传真:010-65182261 联系人:权唐 客服电话:4008888108 公司网站:www.csc108.com (20 )国信证券股份有限公司 住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼 法定代表人:何如 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 联系人: 周杨 客服电话:95536 公司网站:www.guosen.com.cn (21 )招商证券股份有限公司 住所:深圳市福田区益田路 江苏大厦A 座38-45 层 办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层 法定代表人:宫少林 电话:0755-82943666 传真:0755-83734343 联系人:林生迎 客服电话:95565 、4008888111 公司网站:www.newone.com.cn (22)广发证券股份有限公司 住所:广州市天河区天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼(4301-4316 房) 办公地址: 广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、42、 43、44 楼 法定代表人: 孙树明 联系人 :黄岚 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 16 统一客户服务热线:95575 或致电各地营业网点 公司网站:http://www.gf.com.cn (23)中国银河证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人: 陈有安 电话:010-66568450 传真:010-66568990 联系人: 宋明 客服电话:400-888-8888 公司网站:www.chinastock.com.cn (24)海通证券股份有限公司 住所: 上海市广东路 689 号 办公地址:上海市广东 路689 号海通证券大厦 法定代表人:王开国 电话:021-23219000 传真:021-23219100 联系人:金芸、李笑鸣 客服电话:95553 公司网站:www.htsec.com (25)申银万国证券股份有限公司 住所: 上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 楼 办公地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 40 楼 法定代表人: 储晓明 电话:021-33388215 传真:021-33388224 联系人:曹晔 客服电话:95523 或4008895523 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 17 公司网站:www.sywg.com (26)兴业证券股份有限公司 住所: 福州市湖东路 268 号 办公地址:浦东新区民生路 1199 弄证大?五道口广场 1 号楼21 层 法定代表人:兰荣 电话:0591-38162212 传真:0591-38507538 联系人:黄英 客服电话:95562 公司网站:www.xyzq.com.cn (27)湘财证券有限责任公司 住所: 湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号 标志商务中心11 楼 办公地址: 湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号标志商务中心11 楼 法定代表人:林俊波 电话:021-68634510-8620 传真:021-68865680 联系人: 赵小明 客服电话:400-888-1551 公司网站:www.xcsc.com (28)华泰证券股份有限公司 住所:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 办公地址: 江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 、 深圳市福田区深南大道 4011 号港中旅大厦 24 楼 法定代表人:吴万善 电话:0755-82492193 传真:025-51863323 (南京) 、0755-82492962 (深圳) 联系人:庞晓芸 客服电话:95597 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 18 公司网站:www.htsc.com.cn (29)光大证券股份 有限公司 住所:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人: 薛峰 电话:021-22169999 传真:021-22169134 联系人: 李芳芳 客服电话:95525 、4008888788 公司网站:www.ebscn.com (30 )平安证券有限责任公司 住所:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 法定代表人:杨宇翔 电话:0755-22626391 传真:0755-82400862 联系人:郑舒丽 客服电话:95511-8 公司网站:www.pingan.com (31 )中银国际证券有限责任公司 住所:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F 办公地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F 法定代表人: 许刚 电话:021-68604866 传真:021-50372474 联系人: 王炜哲 客服电话:400-620-8888 公司网站:www.bocichina.com.cn 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 19 (32)国盛证券有限责任公司 住所: 南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 办公地址: 南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 法定代表 人:曾小普 电话:0791-86281305 传真:0791-86285337 联系人: 周欣玲 客服电话:4008222111 公司网站:www.gsstock.com


(33)华安证券股份有限公司 住所: 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址: 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表人:李工 电话:0551-65161821 传真:0551-65161672 联系人:甘霖 客服电话:96518 (安徽) 、40080-96518(全国) 公司网站:www.hazq.com (34)中信证券(浙江)有限责任公司 住所: 浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 办公地址: 浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 法定代表人: 沈强 电话:0571-85776114 传真:0571-85783771


联系人: 李珊 客服电话:95548 公司网站:www.bigsun.com.cn (35)中信证券(山东)有限责任公司 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 20 住所: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼20 层 办公地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼20 层 法定代表人: 杨宝林 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 联系人: 吴忠超 客服电话:95548 公司网站:www.zxwt.com.cn (36)齐鲁证券有限公司 住所: 山东省济南市经七路 86 号 办公地址: 济南市经七路 86 号 法定代表人:李玮 电话:0531-68889155 传真:0531-68889185 联系人:吴阳 客服电话:95538 公司 网站:www.qlzq.com.cn (37)安信证券股份有限公司 住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层A02 单元 办公地址:深圳市福田区深南大道 2008 号中国 凤凰大厦1 号楼9 层 法定代表人:牛冠兴 电话:0755-82558305 传真:0755-82558355 联系人:陈剑虹 客服电话:4008-001-001 公司网站:www.essence.com.cn (38)瑞银证券有限责任公司 住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 21 办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层 法定代表人 :程宜荪 电话:010-58328112 传真:010-58328748 联系人:牟冲 客服电话:400-887-8827 公司网站:www.ubssecurities.com (39)国元证券股份有限公司 住所:合肥市寿春路 179 号 办公地址:合肥市寿春路 179 号 法定代表人: 蔡咏 电话:0551-2257012 传真:0551-2272100 联系人: 李蔡 客服电话:95578 公司网站:www.gyzq.com.cn (40 )第一创业证券股份有限公司 住所:广东省深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座25 层、26 层 办公地址:广东省深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座25 层、26 层 法定代表人:刘学民 电话:0755-25831754 传真:0755-82485081 联系人: 毛诗莉 客服电话:400-888-1888 公司网站:www.fcsc.com (41 )财通证券股份有限公司 住所: 杭州杭大路 15 号嘉华国际商务中心 办公地址: 杭州杭大路 15 号嘉华国际商务中心 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 22 法定代表人:沈继宁 联系人: 夏吉慧 电话:0571-87925129 传真:0571-87818329 客服电话:96336 (浙江),40086-96336(全国) 公司网站:www.ctsec.com (42)长城证券有限责任公司 住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 层、16 层、17 层 办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 层、16 层、17 层 法定代表人:黄耀华 电话:0755-83516289 传真:0755-83515567 联系人:刘阳 客服电话:0755-33680000、400-6666-888 公司网站:www.cgws.com (43)渤海证券股份有限公司 注册地址:天津市经济技术开发区第二大街 42 号写字楼101 室 办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号 法定代表人:杜庆平 电话:022-28451709 传真:022-28451892 联系人: 胡天彤 客户服务电话: 4006515988 网址:http://www.bhzq.com (44)山西证券股份有限公司 住所:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 法定代表人:侯巍 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 23 电话:0351-8686659 传真:0351-8686619 联系人:郭熠 客服电话:400-666-1618、95573 公司网站:www.i618.com.cn (45)东方证券股份有限公司 住所:上海市中山南路 318 号2 号楼22 层-29 层 办公地址:上海市中山南路 318 号2 号楼22 层-29 层 法定代表人:潘鑫军 电话:021-63325888 传真:021-63326173 联系人: 胡月茹 客服电话:95503 公司网站:www.dfzq.com.cn (46)中国中投证券有限责任公司 住所: 深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第18 层-21 层及第 04 层01、02、03 、05、11、12、13、15、16 、18、19、20、21、22、23 单元 办公地址: 深圳福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第04 、18 层至 21 层 法定代表人:龙增来 电话:0755-82023442 传真:0755-82026539 联系人:刘毅 客服电话:400-600-8008、95532 公司网站:www.china-invs.cn (47)广州证券有限责任公司 住所: 广州市天河区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心 主塔19 、20 楼 办公地址: 广州市天河 区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 24 楼 法定代表人:刘东 电话:020-88836999 传真:020-88836654 联系人:林洁茹 客服电话:020-961303 公司网站:www.gzs.com.cn (48)东莞证券有限责任公司 住所:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 办公地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 法定代表人: 张运勇 电话:0769-22100155 传真:0769-22100155 联系人: 乔芳 客服电话:0769-961130 公司网站:www.dgzq.com.cn (49)东海证券股份有限公司 住所:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18、19 楼 办公地址: 上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人: 刘化军 电话:021-20333333 传真:021-50498825 联系人: 王一彦 客服电话:95531 ;400-888-8588 公司网站:www.longone.com.cn (50 )上海证券有限责任公司 住所:上海市西藏中路 336 号 办公地址:上海市西藏中路 336 号 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 25 法定代表人: 龚德雄 电话:021-53519888 传真:021-53519888 联系人:张瑾 客服电话:021-962518 、4008-918-918 公司网站:www.962518.com


(51 )国都证券有限责任公司 住所:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层 办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层 法定代表人:常喆 电话:010-84183333 传真:010-84183311 联系人:黄静 客服电话:400-818-8118 公司网站:www.guodu.com (52)国金证券股份有限公司 住所:成都市东城根上街 95 号 办公地址:成都市东城根上街 95 号 法定代表人:冉云 电话:028-86690070 传真:028-86690126 联系人:刘一宏 客服电话:4006-600109;95105111(四川省内拨打) 公司网站:www.gjzq.com.cn (53)万联证券有限责任公司 住所: 广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋18、19 层 办公地址: 广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋18、19 层 法定代表人:张建军 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 26 电话:020-38286651 传真:020-22373718-1013 联系人: 王鑫 客服电话:400-8888-133 公司网站:www.wlzq.com.cn (54)江海证券有限公司 住所: 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址: 黑龙江省 哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表人:孙名扬 电话:0451-85863696 传真:0451-82287211 联系人: 张背北 客服电话:400-666-2288 公司网站:www.jhzq.com.cn (55)华宝证券有限责任公司 住所:上海市浦东新区 世纪大道100 号环球金融中心 57 层 办公地址:上海市浦东新区 世纪大道100 号环球金融中心 57 层 法定代表人:陈林 电话:021-68777222 传真:021-68777222 联系人: 刘闻川 客服电话:400-820-9898 公司网站:www.cnhbstock.com (56)财富证券有限责任公司 住所:湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层 办公地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层 法定代表人: 孙智勇 电话:0731-84403319 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 27 传真:0731-84403439 联系人:郭磊 客服电话:0731-84403350 (57)方正证券股份有限公司 住所:湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层 办公地址:湖南长沙芙蓉中路 二段华侨国际大厦 22-24 层 法定代表人:雷杰 电话:0731-85832503 传真:0731-85832214 联系人:郭军瑞 客服电话:95571 公司网站:www.foundersc.com (58)信达证券股份有限公司 住所:北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人: 张志刚 电话:010-63081000 传真:010-63080978 联系人:唐静 客服电话:400-800-8899 公司网站:www.cindasc.com (59)宏源证券股 份有限公司 住所:新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号 办公地址:北京市西城区太平桥大街 19 号 法人:冯戎 电话:010-88085858 传真:010-88085195 联系人:李巍 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 28 客服电话:4008-000-562 公司网站:www.hysec.com (60 )国联证券股份有限公司 住所:江苏省无锡市县前东街 168 号国联大厦 6 层 办公地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦702 法定代表人: 姚志勇 电话:0510-82831662 传真:0510-82830162 联系人:沈刚 客服电话:95570 公司网站:www.glsc.com.cn


(61 )中国国际金融有限公司 住所:北京建国门外大街 1 号国贸大厦2 座 27 层及28 层 办公地址:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座28 层 法定代表人: 金立群 电话:010-65051166 传真:010-65058065 联系人:罗春蓉 、肖婷 公司网站:www.cicc.com.cn


(62)华福证券有限责任公司 住所:福州市五四路 157 号新天地大厦7、8 层 办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7-10 层 法定代表人:黄金琳 电话:0591-87383600 传真:0591-87383610 联系人: 张宗锐 客服电话:96326 (福建省外加拨0591) 公司网站:www.hfzq.com.cn


国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 29 (63)中航证券有限公司 住所:南昌市红谷滩中心区红谷中大道 1619 号国际金融大厦41 层 办公地址:南昌市红谷滩中心区红谷中大道 1619 号国际金融大厦41 层 法定代表人:杜航 电话:0791-86768681 传真:0791-86770178 联系人:戴蕾 客服电话:400-8866-567 公司网站:www.avicsec.com (64)华龙证券有限责任公司 住所 :甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号 办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号 法定代表人:李晓安 电话:0931-4890208 传真:0931-4890628 联系人:李昕田 客服电话:400-689-8888、0931-96668 公司网站:www.hlzqgs.com (65)中信证券股份有限公司 住所: 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人:王东明 电话:0755-84588888 传真:010-84865560 联系人:陈忠 客服电话:95548 公司网站:www.cs.ecitic.com


(66)华融证券股份有限公司 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 30 住所:北京市西城区金融大街 8 号 办公地址: 北京市西城区金融大街 8 号A 座 3 层、5 层 法定代表人: 宋德清 电话:010-58568235 传真:010-58568284 联系人: 黄恒 客服电话:010-58568118 公司网站:www.hrsec.com.cn (67)世纪证券有限责任公司 住所:深圳深南大道 7088 号招商银行大厦 40/42 层 办公地址:深圳深南大道 7088 号招商银行大厦 40/42 层 法定代表人:卢长才 电话:0755-83199511 传真:0755-83199545 联系人: 袁媛 客服电话:0755-83199511 公司网站:www.csco.com.cn (68)中原证券股份有限公司 住所: 郑州市郑东新区商务外环路 10 号 办公地址: 郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表人: 菅明军 电话:0371-65585670 传真:0371-65585665 联系人: 程月艳 客服电话:967218 、400-813-9666 公司网站:www.ccnew.com (69)厦门证券有限公司 住所:厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 31 办公地址:厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼 法定代表人:傅毅辉 电话:0592-5161642 传真:0592-5161140 联系人:赵钦 客服电话:0592-5163588 公司网站:www.xmzq.cn (70 )爱建证券有限责任公司 住所:上海市 浦东世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 32 楼 办公地址:上海市 浦东世纪大道1600 号陆家嘴商务广场 32 楼 法定代表人: 宫龙云 电话:021-32229888 传真:021-62878783 联系人:戴莉丽 客服电话:021-63340678 公司网站:www.ajzq.com (71 )东北证券股份有限公司 住所:长春市自由大路 1138 号 办公地址:长春市自由大路 1138 号 法定代表人: 杨树财 电话 :0431-85096517 传真:0431-85096795 联系人: 安岩岩 客服电话:400-600-0686 公司网站:www.nesc.cn (72)日信证券有限责任公司 住所:呼和浩特市新城区锡林南路 18 号 办公地址: 北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融大厦 11 层 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 32 法定代表人:孔佑杰 电话 :010-83991716 传真:010-88086637


联系人: 陈文彬 客服电话:400-660-9839 公司网站:www.rxzq.com.cn (73)民生证券有限责任公司 住所 :北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层 办公地址:北京市 东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层 法定代表人: 余政 电话:010-85127999 传真:010-85127917 联系人 :赵明 客户服务电话:400-619-8888 网址:www.mszq.com (74)东吴证券股份有限公司 住所:苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址:苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代 表人:范力 电话:0512-65581136 传真:0512-65588021 联系人:方晓丹 客户服务电话:4008-601-555 网址:www.dwzq.com.cn (75)国海证券股份有限公司 注册地址:广西桂林市辅星路 13 号 办公地址:深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3 楼 法定代表人:张雅锋 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 33 电话:0755-82047857 传真:0755-82835785 联系人: 陈炽华 客户服务电话:95563 网址:www.ghzq.com.cn (76)联讯证券有限责任公司 住所:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼 办公地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼 法定代表人:徐刚 电话:0752-2119391 传真:0752-2119396 联系人: 郭晴 客户服务电话:400-8888-929 (77)华鑫证券有限责任公司 住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层A01、B01(b)单元 办公地址:上海市肇嘉浜路 750 号 法定代表人:洪家新 电话:021-64339000 传真:021-64333051 联系人:陈敏 客服电话:021-32109999 ;029-68918888 公司网址:www.cfsc.com.cn (78)浙商证券股份有限公司 住所:杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场A 座 办公地址:杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座


法定代表人:吴承根


电话:021-64310572 传真:021-64713795 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 34 联系人: 陆云 客服电话:0571-967777 公司网站:www.stocke.com.cn (79)天相投资顾问有限公司 注册地址:北京市西城区金 融街19 号富凯大厦 B 座701 办公地址: 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座505 法定代表人:林义相 电话:010-66045608 传真:010-66045521 联系人: 尹伶 客服电话:010-66045678 天相投顾网址:http://www.txsec.com 天相基金网网址:http://jijin.txsec.com (80 )深圳众禄基金销售有限公司 住所:深圳市罗湖区深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 I、J 单元 办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 I、J 单元 法定代表人: 薛峰 电话:0755-33227950 传真:0755-82080798 联系人: 童彩平 客户服务电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com (81 )上海好买基金销售有限公司 住所:上海 市虹口区场中路 685 弄37 号楼449 室 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表人:杨文斌 电话:021-20613999 传真:021-68596916 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 35 联系人:张茹 客户服务电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (82)上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室 办公地址:上海市浦东大道 555 号裕景国际 B 座16 层 法定代表人:张跃伟 电话:021-20691835 传真:021-20691861 联系人: 单丙烨 客户服务电话:400-089-1289 网址:www.erichfund.com (83)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心8 楼801 法定代表人: 汪静波 电话:021-38602377 传真:021-38509777 联系人:方成


客户服务电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com (84)杭州数米基金销售有限公司 住所:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址:浙江省杭州省滨江区江南大道 3588 号恒生大厦12 楼 法定代表人:陈柏青 电话:021-60897869 ;0571-28829790 传真:0571-26698533 联系人: 张裕 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 36 客服电话:4000-766-123 公司网址:market.fund123.cn (85)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼二层 办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号3C 座 7 楼 法定代表人:其实 联系人:潘世友 电话:021-54509998 传真:021-64385308 客服电话:400-1818-188 公司网站:www.1234567.com.cn (86)北京展恒基金销售有限公司 住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦6 层 法定代表人:闫振杰 电话:010-62020088 传真:010-62020355 联系人:焦琳 客服电话:400-888-6661 公司网站:www.myfund.com (87)浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼 法定代表人:凌顺平 电话:0571-88911818-8653 传真:0571-86800423 联系人:胡璇 、杨翼 客服电话:4008-773-772 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 37 公司网站:www.5ifund.com


(88)和讯信息科技有限公司 住所:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层


办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层


法定代表人:王莉 电话:021-20835779 传真:021-20835885 联系人 :于杨 客服电话:400-920-0022 公司网站:licaike.hexun.com (89) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 住所:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 室 法定代表人:沈伟桦 电话 :010-52855713 传真:010-85894285 联系人:程刚 客服电话:400-6099-200 公司网站:www.yixinfund.com (90) 上海大智慧财富管理有限公司


注册地址:上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼10-11 层 办公地址:上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼10-11 层 法定代表人:申健 电话:021-20219988 传真:021-20219923 联系人:付江 客服电话:021-20219931 公司网站:www.wg.com.cn


国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 38 3、 基金管理人可根据有关法 律法规的要求, 选择其他符合要求的机构 代理销售 本基金 ,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称: 国投瑞银基金管理有限公司


住所: 上海市虹口区东大名路 638 号7 层


办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层


法定代表人: 钱蒙


联系人: 冯伟


电话: (0755)83575836 传真: (0755)82912534


(三) 出具法律意见书的 律师事务所 名称:上海源泰律师事务所 住所 :上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责 人:廖海 电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 经办律师: 梁丽金 、刘佳 联系人:廖海 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称:普华永道中天会计师事务所 (特殊普通合伙) 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 办公地址:上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼 法定代表人:杨绍信 联系电话:(021 )23238888 传真:(021)23238800


经办注册会计师:薛竞、 叶尔甸 联系人: 刘莉 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 39 四 、基 金的名 称 本基金名称: 国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金 五 、基 金的类 型 本基金类型: 保本混合型。 基金运作方式: 契约型开放式 六 、基 金的投 资目 标 本基金追求在有效控制风险的基础上,运用投资组合保险技术,为投资人提供 保本周期到期时保本金额安全的保证,并力求获得高于业绩比较基准的投资收益。 七 、基 金的投 资方 向 本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的债 券、 股票 (含中小板、 创业板及其他经中国证监会核准上市的股票) 、 权证、 股指期 货、货币市场工具及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须 符合中国证监会的相关规定) 。 本基金的投资 对象主要分为两类:保本资产和收益资产。保本资产主要包括国 债、 金融债、 央行票据、 企业债、 公司债、 可转换债券 (含分离交易可转债) 、 次级 债、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益品种。收益资产 主要包括股票、权证以及股指期货等权益类品种。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程 序后,可以将其纳入投资范围。 本基金持有的保本资产占基金资产的比例不低于 60%。本基金持有的收益资产 占基金资产的比例不高于 40%,其中基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净 值的3% 。 本基金持有现 金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。 八 、基 金的投 资策 略 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 40 (一) 资产配置策略 本 基 金 资 产 配置 策 略 分为 两 个 层 次 :一 层 为 对收 益 资 产 和 保本 资 产 的配 置 , 该 层次以组合保险策略为依据,即收益资产可能的损失额不超过安全垫;另一层为对 收益资产、保本资产内部的配置策略。基金管理人将根据情况对这两个层次的策略 进行调整。 在保证资产配置符合《基金合同》规定的前提下,基金管理人将按照 CPPI (Constant Proportation Portfolio Insurance )恒定比例组合保险策略和 TIPP (Time Invariant Portfolio Protection )时间不变性投资组合保险策略的要求动 态调整收益资产与保本资产的投资比例,在力求收益资产可能的损失额不超过安全 垫的基础上,实现基金资产最大限度的增值。如在本基金存续期内市场出现新的金 融衍生品且在开放式基金许可的投资范围之内,本基金管理人可以相应调整上述投 资策略。 1、CPPI投资策略 根据恒定比例组合保险原理,本基金将根据市场的波动、组合安全垫(即基金 净资产超过基金价值底线的数额) 的大小动态调整保本资产与收益资产投资的比例, 通过对保本资产的 投资实现保本周期到期时保本金额的安全,通过对收益资产的投 资寻求保本期间资产的稳定增值。本基金对保本资产和收益资产的资产配置具体可 分为以下四步: 第一步:确定保本资产的最低配置比例。 根据保本期末投资组合最低目标价值 (本基金的最低保本值为保本金额的100%) 和合理的贴现率,设定当期应持有的保本资产的最低配置数量和比例,即投资组合 的价值底线。 ) ( ) ( t T r T T t e P P PV P ? ? ? ? 其中: t P 为当期保本资产现值, T P 为保本期末投资组合最低目标价值,r 为 贴现率,T 为到期时间,t为当前时间。 第二步:计算投资组合的安全垫(Cushion) ,即投资组合净值超过安全底线的 数额。 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 41 t t t P V C ? ? 其中: t C 为组合安全垫, t V 为当期投资组合净值。 第三步:确定收益资产的最高配置比例。 根据组合安全垫和收益资产风险特性,决定安全垫的放大倍数 ——风险乘数, 然后根据安全垫和风险乘数计算当期可持有的收益资产的最高配置比例 ,其余资产 投资于保本资产。 ) ( t t t t P V n nC E ? ? ? 其中: t E 为当期持有的收益资产上限,n为放大倍数。 其中放大倍数主要根据当期权益类市场的估值情况、宏观经济运行情况、债券 市场收益率水平、基金资产的风险承受能力等因素进行动态调整。 第四步:动态调整保本资产和收益资产的配置比例。 根据安全垫水平、市场估值情况,并结合市场实际运行态势制定和调整保本资 产和收益资产的配置比例, 进行投资组合管理, 实现基金资产在保本基础上的增值。 举例说明CPPI 策略 : 假设期初投资10亿元于股票和债券, 投资期限为三年, 放大倍数选为3 。 债券三 年预期收益率为10%。 根据股票资产投资金额计算公式: 亿元 债券预期收益率 股票资产 总资产 股票资产 放大倍数 10 ) 1 ( ) ( ) 1 1 ( ? ? ? ? ? ? ?





可计算得出期初投资于股票资产的金额为:2.308亿元(保留至小数点后3位) 。 因此,投资于债券资产的金额为:10-2.308=7.69亿元。 a、运作一段时间后,在T1时刻,假设股票资产上涨10%,而债券资产在此期间 的投资收益为1%,预期至保本期到期时的收益率为9%。 则T1 时刻基金总资产为:2.308×(1+10%)+7.692×(1+1%)=10.30 亿元。 根据股票资产计算公式, 可计算得出T1时刻可投资于股票资产的金额为:2.919 亿元。 可投资于债券资产的金额为:10.308-2.919=7.389 亿元。 故在T1时刻将2.919 亿元投资于股票,将7.389 亿元投资于债券,由于此时基金国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 42 拥有的债券市值为7.769 亿元(7.692×(1+1%)=7.769) ,故基金管理人卖出0.380 亿元债券(7.769-7.389=0.380) ,同时买入0.380 亿元股票。 b、 继续运作一段时间后, 在T2时刻, 假设股票资产下跌5%,而 债券资产在此期 间的投资收益为1%,预期至保本期到期时的收益率为8%。 则此时基金总资产为:2.919×(1-5%)+7.389 ×(1+1%)=10.236亿元。 根据股票资产计算公式, 可计算得出T2时刻可投资于股票资产的金额为:2.552 亿元。 可投资于债券资产的金额为:10.236-2.552=7.684 亿元。 故在T2时刻将2.552 亿元投资于股票,将7.684 亿元投资于债券,由于此时基金 拥有的股票市值为2.773 亿元(2.919×(1-5%)=2.773) ,故基金管理人卖出0.221 亿元股票(2.773-2.552=0.221) ,同时买入0.221 亿元债券。 因此如果股票上涨,那么投资组合净值上涨,安全垫增大,更多的资金从债券 转到股票; 如果股票下跌,那么投资组合净值下跌,安全垫缩小,更多的资金从股票转到 债券;但投资组合净值最多下跌至价值底线,即安全垫最多缩小为零,这时投资组 合全部转换为债券,投资组合沿着价值底线增值,到期增至本金10亿元,从而实现 保本的目的。 2、TIPP策略 TIPP 策略指基金设置的价值底线(保本资产的最低配置)随着投资组合收益的 变动而调整的投资策略。 本基金的TIPP策略具体是指 :首先,确定保本资产的最低配置比例。根据保本 周期末投资组合最低目标价值和合理的贴现率,设定期初应持有的保本资产的最低 配置比例,即设定基金期初价值底线;其次,确定收益资产的最高配置比例。根据 组合中收益资产的风险特性, 决定安全垫 (即基金净资产超过基金价值底线的数额) 的放大倍数,然后根据安全垫和放大倍数乘数计算期初可持有的收益资产的最高配 置比例。最后,当基金净值上涨超过一定幅度后,本基金将择机提高价值底线,以 及时锁定已实现的收益。本基金的TIPP 策略相对CPPI 策略而言,由于在净值上升 过程中提高了价值底线,从 而锁定了已实现收益,因此整体风险要小于CPPI 策略。 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 43 举例说明TIPP策略: 在本基金成立时, 基金资产价值为10亿(A0) , 要保比例为90%(f) , 风险倍数为 2(m) 收益资产投资金额=m(A0-F0)=2*(10-9)=2亿 保本资产投资金额=A0-E0=10-2=8亿 情形 a、如果收益资产价值从 2 亿降为 1.5 亿,导致基金资产的价值从期初的 10 亿减少到 9.5 亿,其他因素不变 收益资产投资金额=m(A1-F1)=2*(9.5-9)=1 亿





-----卖出0.5亿收益资产 保本资产投资金额=A1-E1=9.5-1=8.5亿














-----买入0.5亿保本资产 情形 b、如果收益资产价值从 2 亿上升为 4 亿,导致基金资产的价值从期初的 10 亿增加到 12 亿,其他因素不变,锁高比例为 90% 收益资产投资金额=m(A2-F2)=2*(12-12*90%*90%)=4.56 亿


----买入0.56亿收 益资产 保本资产投资金额=A2-E2=12-4.56=7.44亿








-----卖出0.56亿保本资产 本基金还将根据各类资产的预期风险与收益情况动态调整保本资产和收益资产 比例以及相应的放大倍数。 (二) 收益资产投资策略 1、 一级市场新股申购策略 本 基 金 将 积 极 参 与 新 股 申 购 。 在 进 行 新 股 申 购 时, 基 金 管 理 人 将 结 合 数 量 化 模 型,使用现金流贴现模型等方法评估股票的内在价值,充分借鉴合作券商等外部资 源的研究成果,对于拟发行上市新股(或增发新股)的价值进行深入发掘,评估申 购收益率,并通过对申购资金的积极管理,制定相应的申购和择时卖出策略以获取 较好投资收益。 2、 二级市场股票投资策略 基金管理人将把握股票市场出现的趋势性或结构性投资机会,在《基金合同》 约定范围内直接投资二级股票市场,努力获取超额收益。在股票投资方面,将遵 循 稳健和灵活兼顾的投资思路。 基金管理人在剔除流动性差或公司经营存在重大问题且近期无解决方案的上市国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 44 公司股票后,形成股票初选库。在稳健投资方面,以现金流充沛、行业竞争优势明 显、具有良好现金分红记录或分红潜力的优质公司作为主要投资目标。其中主要研 究指标包括股息收益率、历史分红频率和数量等。在灵活投资方面,以主题投资为 主线,着重投资于在中国经济增长进程和股票市场发展中有代表性的投资主题所覆 盖的优质上市公司股票。投资主题的挖掘主要是通过深入研究中国经济、社会发展 过程中的结构性变化和趋势性规律,有效分析影响经济发展和 企业盈利的关键性、 群体性和趋势性因素,结合股票市场板块运行特征和动态估值水平而得来。 对于所有股票的选择, 我们会使用现金流贴现估值方法合理估计股票投资价值, 并从定量和定性两方面全面考量公司基本面,包括价值评估、成长性评估、现金流 预测和行业环境评估等。 在形成可执行组合之前,组合需经风险考量和风险调整。基金管理人使用风险 管理系统技术,对模拟组合(事前)和实际投资组合(事后)进行风险评估、绩效 与归因分析,从而确定可执行组合以及组合调整策略。 3、 权证投资管理 权证为本基金辅助性投资工具,投资原则为有利于基金资产 增值、控制下跌风 险、实现保值和锁定收益。 4、 股指期货投资管理 本基金将根据风险管理的原则, 以套期保值为目的, 有选择地投资于股指期货。 套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。 本基金在进行股指期货投资时, 将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究, 并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指 期货的收益性、流动性及风险特征,通过资产配置、品种选择,谨慎进行投资,以 降低投资组合的整体风险。 基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组,授权特定的管理人员负责股 指期货的投资审批事项 ,同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制等制 度并报董事会批准。 (三)保本资产投资策略 1、 主要策略 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 45 (1 ) 持有相当数量剩余期限与保本周期相近的债券, 主要按买入并持有方式进 行投资以保证组合收益的稳定性,同时兼顾收益性和流动性,尽可能地控制利率、 收益率曲线等各种风险。 (2 ) 综合考虑收益性 、 流动性和风险性, 进 行积极投资。 主要包括 根据利率预 测调整组合久期、选择低估值债券进行投资,严格控制风险,增强盈利性,以争取 获得适当的超额收益,提高整体组合收益率。 2、 债券组合构建 本基金借鉴 UBS Global AM 固定收益组合的管理方法,采取“自上而下”的债 券分析方法,确定债券模拟组合,并管理组合风险。 (1 )基本价值评估 债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线 (Equilibrium Yield Curves)。 均衡收益率曲线是指,当所有相关的风险都得到补偿时,收益率曲线的合理位 置。风险补偿包括五个方面:资金的时间价值(补偿) 、通货膨胀补偿、期限补偿、 流动性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析,得到均衡收 益率曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差异是估算各种剩余 期限的个券及组 合预期回报的基础。 基于均衡收益率曲线,计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预期超额 回报,并对预期超额回报进行排序,得到投资评级。在此基础上,卖出内部收益率 低于均衡收益率的债券,买入内部收益率高于均衡收益率的债券。 (2 )债券投资策略 债券投资策略主要包括:久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选 择策略。在不同的时期,采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同,具体采 用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。 久期策略是指,根据基本价值评估、经济环境和市场风险评估,以及基金债券 投资对风险收益的特定要 求,确定债券组合的久期配置。 收益率曲线策略是指,首先评估均衡收益率水平,以及均衡收益率曲线合理形 态。然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比,评估不同剩余期限下的价 值偏离程度。在满足既定的组合久期要求下,根据风险调整后的预期收益率进行配国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 46 置。如当收益率曲线较为陡峭时,可以采用骑乘策略,即买入期限位于收益率曲线 陡峭处的债券,也即收益率水平处于相对高位的债券,随着债券剩余期限缩短,债 券的收益率水平将会较投资期初有所下降,通过债券的收益率的下滑,获得资本利 得收益。 类别选择策略是指, 在国债、 金融债、 央行票 据和 企业债等债券类别间的配置。 债券类别间估值比较基于类别债券市场基本因素的数量化分析(包括利差波动、信 用转移概率、流动性等数量分析) ,在遵循价格/ 内在价值原则下,根据类别资产间 的利差合理性进行债券类别选择。基金管理人关注信用利差隐含的投资机会:一是 享有高品质信用产品的信用风险利差溢价;二是信用利差波动带来的投资机会。 个券选择策略是指,通过自下而上的债券分析流程,鉴别出价值被市场误估的 债券, 择机投资低估债券, 抛出高估债券。 个 券分析建立在价格/内在价值分析基础 上,并将考虑信用风险、流动性和个券的特有因素等。 九 、基 金的业 绩比 较基准 本基金业绩比较基准:三年期银行定期存款收益率(税后) 本基金选择三年期银行定期存款税后收益率作为业绩比较基准的原因如下:


本基金是保本型基金,保本周期为三年,保本但不保证收益率。以三年期银行定期 存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准,能够使本基金保本受益人理性判断本 基金的风险收益特征,合理地衡量比较本基金保本保证的有效性。


如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的基准指 标推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金管理 人可以在征得基金托管 人同意的情况下,报中国证监会备案后变更业绩比较基准并 及时公告,但不需要召开基金份额持有人大会。 十 、基 金的风 险收 益特征 本基金 为保本混合型基金, 属于证券投资基金中的低风险品种。 十 一、 基金的 投资 组合报 告 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 47 本投资组合报告所载数据截至 2014 年3 月 31 日,本报告中所列财务数据未经 审计。 1、基金资产组合情况 金额单位:人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 80,845.85 0.03 其中:股票 80,845.85 0.03 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 243,101,828.70 97.17 其中:债券 243,101,828.70 97.17 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 1,000,000.00 0.40 其中: 买断式回购的买入 返售金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金 合计 2,114,312.92 0.85 8 其他各项资产 3,893,628.85 1.56 9 合计 250,190,616.32 100.00 2、按行业分类的股票投资组合


金额单位:人民币元 代码 行业类别 公允价值 占基金资产净值比例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 80,845.85 0.05 D 电力、热力、燃气及水生产和 供应业 - - E 建筑业 - - 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 48 F 批发和零售业 - - G 交通运输、仓储和邮政业 - - H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、软件和信息技术服 务业 - - J 金融业 - - K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利、环境和公共设施 管理业 - - O 居民服务、修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 80,845.85 0.05 3、按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细


金额单位:人民币元 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值 占基金资产 净值比例 (%) 1 002415 海康威视 4,633 80,845.85 0.05 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位:人民币元 序号 债券 品种 公允价值 占基金资产净值比 例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 49 3 金融债券 69,223,000.00 40.09 其中:政策性金融债 69,223,000.00 40.09 4 企业债券 51,196,578.70 29.65 5 企业短期融资券 90,313,000.00 52.30 6 中期票据 29,921,000.00 17.33 7 可转债 2,448,250.00 1.42 8 其他 - - 9 合计 243,101,828.70 140.78 5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明 细 金额单位:人民币元 序 号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值 占基金资产 净值比例 (%) 1 100236 10 国开36 400,000 39,980,000.00 23.15 2 041354059 13 宁沪高 CP001 200,000 20,068,000.00 11.62 3 130422 13农发22


200,000 19,258,000.00 11.15 4 122051 10石化01


171,090 16,766,820.00 9.71 5 122131 11 片仔癀


130,000 12,987,000.00 7.52 6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证 券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细


本基金本报告期末未持有贵金属投资。 8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明 细 本基金本报告期末未持有权证资产。 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 50 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 (1 )报告期末本 基金投资的股指期货持仓和损益明细 本基金本报告期末未投资股指期货。 (2 )本基金投资股指期货的投资政策 本基金将根据风险管理的原则, 以套期保值为目的, 有选择地投资于股指期 货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。 本基金在进行股指期货投资时, 将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研 究, 并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。 本基金管理人将充分考 虑股指期货的收益性、 流动性及风险特征, 通过资产配置、 品种选择, 谨慎进 行 投资,以降低投资组合的整体风险。 基金管理人将建立股指期货交易决策部门或小组, 授权 特定的管理人员负责 股指期货的投资审批事项, 同时针对股指期货交易制定投资决策流程和风险控制 等制度并报董事会批准。 10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 根据本基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。 11、投资组合报告附注 (1 )本基金投资的前十名证券中,持有"10石化01" 市值1,677万元, 占基金资产 净值9.71% 。根据中国石油化工股份有限公司2013 年11月25日公告,该公司位于青 岛经济技术开发区的原油管道发生破裂,导致原油泄漏事故并造成人员死伤。根据 该公司2014 年1月13日公告, 国务院已认 定为特别重大责任事故, 并同意对事故有关 责任单位和责任人进行处理,根据国务院事故调查组的统计,本次事故造成直接经 济损失人民币75,172万元,公司将承担其相应赔偿责任。相关资金主要来自公司在 以前年度积累的安全生产保险基金和公司向商业保险公司投保的商业巨灾保险的保 险理赔资金。基金管理人认为,该公司总体生产经营和财务状况保持稳定,事件对 该公司经营活动未产生实质性影响,不改变该公司基本面。


本基金对上述证券的投资严格执行了基金管理人规定的投资决策程序。


除上述情况外, 本基金投资的前十名证券发行主体本期没有被监管 部门立案调 查的,在报告编制日前一年内也未受到公开谴责、处罚。 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 51 (2 )基金投资的前十名股票均属于基金合同规定备 选股票库之内的股票。 (3 )其他资产的构成 金额单位:人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 15,826.78 2 应收证券清算款 477.78 3 应收股利 - 4 应收利息 3,875,147.91 5 应收申购款 2,176.38 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 3,893,628.85 (4 )报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 金额单位:人民币元 序号 债券代码 债券名称 公允价值 占基金资产净值比例(%) 1 113001 中行转债 2,448,250.00 1.42 (5 )报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限的情况。 (6 ) 本基金本期未投资托管行股票、 未投资控股股东主承销的证券, 未从二级 市场主动投资分离交易可转债附送的权证,投资流通受限证券未违反相关法规或本 基金管理公司的规定。 十 二、 基金的 业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金 一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 基金净值表现详见下表: 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 52 国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比 较基准收益率比较表(截止2014年3月31日) 阶段 净值增长率 ① 净值增长率 标准差② 业绩比较基 准收益率 ③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2011.12.20 (基金合同生 效日)至 2011.12.31 0.10% 0.03% 0.16% 0.01% -0.06% 0.02% 2012.01.01 至 2012.12.31 3.20% 0.12% 4.71% 0.01% -1.51% 0.11% 2013.01.01


至2013.12.31 3.33% 0.11% 4.34% 0.01% -1.01% 0.10% 2014.01.01


至2014.03.31 2.09% 0.08% 1.05% 0.01% 1.04% 0.07% 自基金合同生 效至今 8.96% 0.11% 10.59% 0.01% -1.63% 0.10% 注:1、 本基金是保本型基金, 保本周期为三 年, 保本但不保证收益率。 以三年期银 行定期存款税后收益率作为本基金的业绩比较基准,能够使本基金保本受益人理性 判断本基金的风险收益特征,合理地衡量比较本基金保本保证的有效性。 2、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。 十 三、 费用概 览 (一)与基金运作有关的费用 1、与基金运作有关的费用列示 (1 )基金管理人的管理费; 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 53 (2 )基金托管人的托管费; (3 )基金财产拨划支付的银行费用; (4 ) 《基金合同》生效后的基金信息披露费用; (5 )基金份额持有人大会费用; (6 ) 《基金合同》生效后与基金有关的会计师 费和律师费及诉讼费; (7 )基金的证券、期货交易费用; (8 )依法或依《基金合同》规定可以 在基金财产中列支的 其他费用。 本基金终止清算时所发生费用,按实际支出金额从基金财产总值中扣除。 上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定,法 律法规另有规定时从其规定。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1 )基金管理人的管理费 在通常情况下, 基金管 理费按前一日基金资产净值的 1.2%年费率计提。 计算方 法如下: H=E×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人提前一个工作日向基金托管人 发送基金管理费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日或不可抗力,支付日期 顺延。 其中,在基金保本周期内,本基金的保证费用从基金管理人的管理费收入中列 支。 (2 )基金托管人的托管费 在通常情况下, 基金托 管费按前一日基金资产净值的 0.2%年费率计提。 计算方 法如下: H=E×年托管费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 54 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提,按月支 付。由基金管理人提前一个工作日向基金托管人 发送基金托管费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金 财产中一次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、休息日或不可抗力,支付日期 顺延。 过渡期内本基金不计提管理费和托管费。


除管理费和托管费之外的基金费用,由基金托管人根据其他有关法规及相应协 议的规定,按费用支出金额支付,列入或摊入当期基金费用。 3、 不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财 产的损失, 以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金 费用。 《基金合 同》 生效前 所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中 支付。 4、 基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管 费率。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒体上刊登公告。 (二)与基金销售有关的费用 1、本基金的申购费率 本基金申购费用采取前端收费模式,费率按申购金额分档设置。 投资 人可以多 次申购本基金,申购费率按每笔申购申请单独计算 。 (1 )本基金的申购费率如下 表: 申购金额 M 申购费率 M<100 万 1.20% 100 万≤M<300 万 0.80% 300 万≤M<500 万 0.40% 500 万≤M 按笔收取,1000 元/笔 若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,变更为非保本的 “国投 瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金 ”, 申 购费用不高于基金申购金额的 5%,具 体费率以届时公告为准。 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 55 (2 )申购份额的计算 本基金申购采用金额申购的方式。申购份额计算结果保留到小数点后 2 位,小 数点2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。基金的申购金额包 括申购费用和净申购金额。 申购份额的计算公式为: 申购费用 =申购金额×申购费率/(1+申购费率 ) (注:对于 500 万 (含)以上的申购,适用绝对数额的申购 费用) 净申购 金额=申购 金额-申购费用 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 2、本基金的赎回费率 本基金赎回费用按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定 。 (1 )本基金的赎回费率如下表: 持有时间(T) 赎回费率 T<1 年 2% 1≤T<2年 1.5% 2≤T<3年 1% T≥3 年 0 若保本周期到期后,本基金不符合保本基金存续条件,变更为非保本的 “国投 瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金 ”, 赎 回费率最高不超过 5%, 具体费率以 届 时公告为准。 (2 )赎回金额的计算 如果投资者在保本周期到期前赎回基金份额,将采用“份额赎回”方式,赎回 价格以赎回当日(T 日)的基金份额净值为基准进行计算 。赎回金额为按实际确认 的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准并扣除相应的费用来计算,赎回金额计 算结果保留到小数点后 2 位,小数点后2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差 计入基金财产。计算公式为: 赎回总金额=赎回份额 ?T 日基金份额净值 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 56 赎回费 用=赎回总金额 ? 赎回费率 净赎回金额=赎回总金额 ? 赎回费用 3、本基金的转换费 用 投资者可以选择在本基金和本基金管理 人管理的其他基金之间进行基金转换。 基金转换的数额限制、 转换费率等具体规定详见本基金管理人发布的基金转换公告。 4、 基金管理人可以根据相关法律法规或 《基金合同》 约定的范围内调整费率或 变更收费方式,并在履行适当程序后,最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 日 依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 5、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及 《基金合同》 约定的情 形下根据市 场情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)进行基 金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间, 按相关 监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回 费率。 (三)基金税收 基金 和基金份额持有人根据 国家法律法规的规定,履行纳税义务。 十 四、 基金的 保本 (一)保本


本基金第一个保本周期到期日,如基金份额持有人认购并持有到期的基金份额 与到期日基金份额净值的乘积 (即 “可赎回金 额” ) 加上该部分基金份额在第一个保 本周期的累计分红款项之和低于其保本金额,基金管理人应补足该差额(即保本赔 付差额) , 并在保本周期到期日后20个工作日内 (含该第20个工作日) 将该差额支付 给基金份额持有人;其后各 保本周期到期日,如基金份额持有人过渡期申购、或从 上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的可赎回金额加上该部分基 金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和低于其保本金额,由当期有效的《基 金合同》 、 《保证合同》或《风险买断合同》约定的基金管理人或保本义务人将该保 本赔付差额支付给基金份额持有人。 基金份额持有人在保本周期内申购, 或在当期保本周期到期日前 (不包括该日)国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 57 赎回或转换出的基金份额不适用本条款。


本 基 金 第 一 个 保 本 周 期 的 保 本 金 额 = 基 金 份 额 持 有 人 认 购 并 持 有 到 期 的 基 金 份额的净认购金额、认购费用及募集 期间的利息收入之和 本 基 金 第 一 个 保 本 周 期 后 各 保 本 周 期 的 保 本 金 额 = 基 金 持 有 人 过 渡 期 申 购 并 持有到期的基金份额在份额折算日的资产净值及过渡期申购费用之和以及上一保本 周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在份额折算日的资产净值 本 基 金 第 一 个 保 本 周 期 的 保 本 赔 付 差 额 = 基 金 份 额 持 有 人 认 购 并 持 有 到 期 的 基金份额的可赎回金额加上该部分基金份额在第一个保本周期的累计分红款项之和 低于其保本金额的差额部分 本 基 金 第 一 个 保 本 周 期 后 各 保 本 周 期 的 保 本 赔 付 差 额 = 基 金 份 额 持 有 人 过 渡 期申购、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到 期的基金份额的可赎回金额 加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和低于其保本金额的差额 部分 对于基金持有人多次认购或申购、赎回的情况,以后进先出的原则确定持有到 期的基金份额。


计算示例: 例: 某投资者保本周期初投资10,000 元认购本基金, 其对应费率为1.0%, 认购 期内认购资金获得的利息为10元。如果该投资者持有上述认购份额到期,则认购保 本金额计算如下: 认购费用=10,000 ×1.0%/(1+1.0%)=99.01 净认购金额=10,000-99.01=9,900.99 元 认购份额=(9,900.99+10)/1.00=9,910.99 份 认购保本金额=认购金额 (含认购费用)+ 募 集期利息= 10,000+10 = 10,010 元 即投资者保本周期初投资10,000 元认购本基金, 认购期内认购资金获得的利息 为10元。如果该投资者持有上述基金份额到期,则其认购保本金额为10,010 元。 (二)适用保本条款的情形 (1) 基金份额持有人认购并持有到期、 或过渡期申购并持有到期、 或从上一保本 周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额。


国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 58 (2) 对于认购并持有到期、 或过渡期申购并持有到期、 或从上一保本周 期转入当 期保本周期并持有到期的份额,基金份额持有人无论选择赎回、转换到基金管理人 管理的其他基金、转入下一保本周期或是变更后的 “国投瑞银瑞源灵活配置混合型 证券投资基金 ”,都同样适用保本条款。 (三)不适用保本条款的情形


(1) 在保本周期到期日, 按基金份额持有人认购并持有到期、 或过渡期申购并持 有到期、或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额的可赎回金额 加上该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和计算的总金额不低于其 保本金额;


(2) 基金份额持有人认购、 或过渡期申购、 或从上一保本周期转入当 期保本周期, 但在基金当期保本周期到期日前(不包括该日)赎回或转换出的基金份额;此处的 “赎回”和“转换出”分别以赎回申请日和转换申请日为准; (3) 基金份额持有人在保本周期内申购或转 换入 的基金份额, 或因投资 人的现金 红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金 注册登记机构 将 投资 人的现金红利按 除权后的单位净值 自动转为 的基金份额; 此处的 “申购” 和 “转 换入”分别的以申购申请日和转换申请日为准, “自动转为”以除权日为准;


(4) 在保本周期内发生《基金合同》规定的《基金合同》终止的情形;


(5) 在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形, 且担保 人或保本义务人不同意继续承担保证责任; (6) 在保本周期到期日之后 (不包括该日) 基金份额发生的任何形式的净值减少;


(7) 因不可抗力的原因导致基金投资亏损, 或因不可抗力事件直接导致基金管理 人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的,或《基金合同》规定的其他 情形基金管理人免于履行保本义务的; (四)保本周期到期后基金的存续形式


保本周期届满时,在符合法律法规有关担保人或保本义务人资质要求、经基金 管理人和基金托管人认可的担保人或保本义务人,同意为 下一个保本周期提供保本 保障, 并与本基金管理人签订 《保证合同》 或 《风险买断合同》 , 同时本基金满足法 律法规和本合同规定的基金存续要求的情况下,本基金继续存续并转入下一保本周国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 59 期,下一保本周期的具体起讫日期以本基金管理人届时公告为准。


如保本周期到期后, 本基金未能符合上述保本基金存续条件, 则本基金将按 《基 金合同》的约定,变更为 “国投瑞银瑞源灵活配置混合型证券投资基金 ” 。同时, 基金的投资目标、投资范围、投资策略以及基金费率等相关内容也将根据《基金合 同》的相关约定作相应修改。上述变更无须经基金份额持有人大会决议,在报 中国 证监会备案后,提前在临时公告或更新的基金招募说明书中予以说明。


如果本基金不符合法律法规和《基金合同》对基金的存续要求,则本基金将根 据《基金合同》的规定终止。


十 五 、 对招募 说明 书更新 部分 的说明 本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称 《基金法》 ) 、 《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售 管理方法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以 下简称 《信息披露办法》 ) 及其他有关法律法 规的要求,结合本基金管理人对本基金 实施的投资管理活动,对 2014年1月24日刊登的本基金招募说明书进行了更新, 更新 的主要内容如下: 1、 在 “重要提示 ” 部分 , 更新了招募说明书内 容的截止日期及投资组合报告的 截止日期。 2、在“三、基金管理人”部分,更新了基金管理人的信息。 3、在“四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的信息。 4、 在 “五、 相关服务机构” 部分, 更新了原有销售机构 和会计师事务所 的信息, 增加了新增代销机构的概况 。 5、在“九、基金的投资”部分, 更新了本基金最近一期投资组合报告的内容。 6、 在“十、基金的业绩”部分,说明了基金合同生效以来的投资业绩。 7、 在 “二十一、 对基金份额持有人的服务” 部分, 更新了 基金管理人提供的主 要服务内容 。 8、 在 “二十二、 其他应披露事项” 部分, 更新披露了自上次招募说明书截止日 以来涉及本基金的相关公告以及其他应披露事项。 国投瑞 源保 本基 金招 募说 明书(2014 年 8 月 更新 ) 摘要 60 上述内容仅为本基金更新招募说明书的摘要,详细资料须以本更新招募说明书 正文所载的内容为准。欲查询本更新招募说明书详细内容,可登录国投瑞银基金管 理有限公司网站www.ubssdic.com 。 国投瑞银基金管理有限公司 二〇一四年 八月一日