农银汇 理 14 天 理财债券型 证券投资基金
招募说 明书（2014 年第 1 号更新） 摘要
基金管 理人 ：农 银汇 理基 金管理 有限 公司
基金托 管人 ：交 通银 行股 份有限 公司
重要提 示
本基金 的募 集申 请经 中国 证监 会 2013 年 7 月 19 日 证监许 可【2013 】959 号 文核准 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证券 监督 管理
委员会 （以下 简称“ 中国 证监会” ）核准 ，但 中国证 监会对 本基金 募集的 核准 ，并不 表明其
对本基 金的 价值 和收 益做 出实质 性判 断或 保证 ，也 不表明 投资 于本 基金 没有 风险。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证基 金
一定盈 利， 也不 保证 最低 收益。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者根 据所 持有
份额享 受基 金的 收益 ， 但 同时也 要承 担相 应的 投资 风险 。 基 金投 资中的 风险 包括 ： 因 整体 政
治、 经济 、 社 会等 环境 因 素变化 对证 券价 格产 生影 响而形 成的 系统 性风 险， 个别证 券特 有的
非系统 性风 险， 由于 基金 份额持 有人 连续 大量 赎回 基金产 生的 流动 性风 险， 基金管 理人 在基
金管理 实施 过程 中产 生的 基金管 理风 险 ， 某一 基金 的特定 风险 等 。 本基 金为 债券型 基金 ， 预
期收益 和风 险水 平低 于混 合型基 金、 股票 型基 金， 高于货 币市 场基 金。 投资 有风险 ， 投 资者
认购（ 申购 ）基 金时 应认 真阅读 本基 金的 招募 说明 书及基 金合 同。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本基金 托管 人已 经对 本招 募说明 书中 涉及 与托 管业 务相关 的更 新信 息进 行了 复核、 审查。 招
募说明 书 （更 新 ） 所 载内 容 截止日 为 2014 年 6 月 17 日， 有关 财务 数据 和净 值 表现截 止日 为
2014 年 3 月 31 日（ 财务 数据未 经审 计） 。
一、基 金管 理人
（一） 公司 概况
名称： 农银 汇理 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 1600 号陆 家嘴 商务 广场 7 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 1600 号陆 家嘴 商务广 场 7 层
法定代 表人 ：刁 钦义
成立日 期：2008 年 3 月 18 日
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会
批准设 立文 号： 证监 许可 【2008 】307 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 人民 币贰 亿零 壹元
存续期 限： 持续 经营
联系人 ：翟 爱东
联 系电 话：021 －61095588
股权结 构：
股东 出资额 （元 ） 出资比 例
中国农 业银 行股 份有 限公 司 103,333,334 51.67%
东方汇 理资 产管 理公 司 66,666,667 33.33%
中国铝 业股 份有 限公 司 30,000,000 15%
合
计 200,000,001 100%
（二） 主要 人员 情况
1 、 董事 会成 员：
刁钦义 先生 ：董 事长
1976 年 起从 事金 融工 作， 具有三 十余 年金 融从 业经 验。1980 年 起历 任中 国农 业银行 山东 省
龙口市 支行 行长 、 山东 省 分行部 门负 责人 及副 行长 、 青 岛分 行行 长 、 山 东省 分行行 长 。 2010
年起历 任中 国农 业银 行信 贷管理 部总 经理 、 运 营管 理总监 、 投资 总监 ， 现 任 中国农 业银 行合
规总监 。2012 年 8 月起 兼 任农银 汇理 基金 管理 有限 公司董 事长 。
Bernard Carayon 先生 ：副 董事长
经济学 博士 。1978 年起 历 任法国 农业 信贷银 行集 团 督察员 、中 央风险 控制 部 主管， 东方 汇
理银行 和东 方汇 理投 资银 行风险 控制 部门 主管 ， 东 方汇理 资产 管理 公司 管理 委员会 成员 。 现
任东方 汇理 资产 管理 公司 副总裁 。
陈献明 先生 ：董 事
高级经 济师 。陈 先生 1980 年开始 进入 中国 农业 银行 浙江省 分行 工作 ，历 任中 国农业 银行 浙
江省分 行办 公室 主任 、 副 行长 。 1999 年 12 月至 2006 年 11 月 在中 国农 业银 行 宁波市 分行 任
行长 。 2006 年 11 月至 2009 年 10 月 任中 国农 业银 行 浙江分 行副 行长 。 2009 年 10 月至 2014
年 3 月 任中 国农 业银 行福 建省分 行行 长。 2014 年 3 月 起任农 银汇 理基 金管 理有 限公司 董 事 。
Thierry Mequillet 先生 ：董 事
工商管 理硕 士。1979 年开 始从事 银行 工作 ， 在 Credit Agricole Indosuez 工 作近 15 年并 担任
多项管 理职 务 。1994 年加 入东方 汇理 资产 管理 香港 有限公 司 ，任 香港 地区总 经理 。1999 年
起至今 任东 方汇 理资 产管 理香港 有限 公司 亚太 区行 政总裁 。
刘才明 先生 ：董 事
经济学 博士、 高级会 计师 、中国 注册会 计师。 历任 中国有 色金属 对外工 程公 司财务 处处长，
中国有 色金 属建 设集 团公 司董事 、 副总 经理 ， 中 国 铝业公 司副 总经 理。 现任 中国铝 业股 份有
限公司 执行 董事 、高 级副 总裁、 财务 总监 、执 行委 员会委 员。
华若鸣 女士 ：董 事
高级工 商管 理硕士 ，高 级 经济师 。1989 年起 在中 国 农业银 行工 作，先 后任 中 国农业 银行 国
际业务 部副 总经 理、 香港 分行总 经理 ， 中国农 业银 行电子 银行 部副 总经 理。 现任中 国农 业 银
行金融 市场 部总 经理 兼资 金交易 中心 总经 理、 外汇 交易中 心总 经理 。
王小卒 先生 ：独 立董 事
经济学 博士 。 曾 任香 港城 市大学 助理 教授 、 世 界银 行顾问 、 联 合国 顾问 、 韩 国首尔 国立 大学
客座教 授。 现任 复旦 大学 管理学 院财 务金 融系 教授 ， 兼任 香港 大学 商学 院名 誉教授 和挪 威管
理学院 兼职 教授 。
傅继军 先生 ：独 立董 事
经济学 博士 ，高 级经 济师 。傅继 军先 生 1973 年 开始 工作， 曾任 江苏 省盐 城汽 车运输 公司 教
师，江 苏省 人民 政府 研究 中心科 员。1990 年 3 月起 任中华 财务 咨询 公司 总经 理。
徐信忠 先生 ：独 立董 事
金融学 博士 、 教 授。 曾 任 英国 Bank of England 货 币 政策局 金融 经济 学家 ； 英 国兰卡 斯特 大学
管理学 院金 融学 教授 ； 北 京大学 光华 管理 学院 副院 长、 金 融学 教授 。 现 任中 山大学 岭南 （大
学）学 院院 长、 金融 学教 授。
2 、 公司 监事
陈方华 先生 ：监 事会 主席
工商管 理硕 士。1980 年 起 历任中 国农 业银行 浙江 省 温州市 支行 行长、 分行 行 长、厦 门分 行
行长。2009 年 7 月至 2012 年 6 月任 中国 农业 银行 信用卡 中心 总经 理。2012 年 7 月 起担任
农银汇 理基 金管 理有 限公 司监事 会主 席。 Jean-Yves Glain 先 生： 监事
硕士。1995 年加入 东方 汇 理资产 管理 公司， 历任 销 售部负 责人 、市场 部负 责 人、国 际事 务
协调和 销售 部副 负责 人。 现任东 方汇 理资 产管 理公 司国际 协调 与支 持部 负责 人。
欧小武 先生 ：监 事
1985 年 起在 中国 有色 金属 工业总 公司 、 中国 铜铅 锌 集团公 司工 作 。2000 年起 历任中 国铝 业
公司和 中国 铝业 股份 有限 公司处 长、 财务 部 （ 审计 部 ） 主任 和财 务部 总经 理。 2001 年至 2006
年任中 国铝 业股 份有 限公 司监事 。 现 任中 国铝 业公 司审计 部主 任、 中国 铝业 股份有 限公 司审
计部总 经理 。
叶光尧 先生 ：监 事
经济学 硕士 。2000 年 起先 后就职 于中 国工 商银 行深 圳分行 、万 家基 金管 理有 限公司 。2008
年加入 农银 汇理 基金 管理 有限公 司， 现任 农银 汇理 基金管 理有 限公 司销 售部 副总经 理。
杨晓玫 女士 ：监 事
管理学 学士 。2008 年 加入 农银汇 理基 金管 理有 限公 司，现 任综 合管 理部 人力 资源经 理。
3 、 公司 高级 管理 人员
刁钦义 先生 ：董 事长
1976 年 起从 事金 融工 作， 具有三 十余 年金 融从 业经 验。1980 年 起历 任中 国农 业银行 山东 省
龙口市 支行 行长 、 山东 省 分行部 门负 责人 及副 行长 、 青 岛分 行行 长 、 山 东省 分行行 长 。 2010
年起历 任中 国农 业银 行信 贷管理 部总 经理 、 运 营管 理总 监 、 投资 总监 ， 现 任 中国农 业银 行合
规总监 。2012 年 8 月起 兼 任农银 汇理 基金 管理 有限 公司董 事长 。
施卫先 生： 副总 经理
经济学 硕士 、金 融理 学硕 士。1992 年 7 月 起任 中国 农业银 行上 海市 浦东 分行 国际部 经理 、
办公室 主任 、行 长助 理，2002 年 7 月 起任 中国 农业 银行上 海市 分行 公司 业务 部副总 经理 ，
2004 年 3 月起 任中 国农 业 银行香 港分 行副 总经 理 ，2008 年 3 月起 任农 银汇 理 基金管 理有 限
公司副 总经 理兼 市场 总监 ，2010 年 10 月起 任中 国 农业银 行东 京分 行筹 备组 组长，2012 年
12 月起 任农 银汇 理基 金管 理有限 公司 副总 经理 兼市 场总监 。2014 年 3 月 4 日 起代为 履行 农
银汇理 基金 管理 有限 公司 总经理 职务 。
Laurent Tournier 先 生： 副 总经理
管理学 硕士 。 1987 年至 2000 年担 任摩 根大 通银 行欧 洲结算 系统 公司 北美 地区 公关经 理 、 北
亚地区 销售 和公关 经理 、 副总裁 。2000 年加 入法 国 农业信 贷银 行集团 ，历 任 东方汇 理银 行
（香港 ） 项 目主 管、 东方 汇理银 行 （ 巴黎 ） 托 管部 业务发 展总 监、 东方 汇理 资产管 理公 司北
京代表 处首 席代 表。2008 年 3 月起 担任 农银 汇理 基 金管理 有限 公司 运营 总监 。2009 年 8 月
起担任 农银 汇理 基金 管理 有限公 司副 总经 理、 运营 总监。
翟爱东 先生 ：督 察长
高级工 商管 理硕 士。 具 有 20 余 年金 融从 业经 验。1988 年 起先 后在 中国 农业 银 行 《中 国城 乡
金融报 》 社 、 国 际部 、 伦 敦代表 处 、 个 人业 务部 、 信用卡 中心 工作 。2004 年 11 月起 参加 农
银汇理 基金 管理 有限 公司 筹备工 作。2008 年 3 月起 任农银 汇理 基金 管理 有限 公司董 事会 秘
书、监 察稽 核部 总经 理，2012 年 1 月起 任农 银汇 理 基金管 理有 限公 司督 察长 。
4 、 基金 经理
许娅女 士 ， 金 融学 硕士 。 具有 5 年 证券 业从 业经 历 。 历 任中 国国 际金 融有 限 公司销 售交 易部
助理 、 国 信证 券经济 研究 所销售 人员 、 中海基 金管 理有限 公司 交易 员、 农银 汇理基 金管 理 有
限公司 债券 交易 员。 现任 农银汇 理 14 天 理财债 券型 基金基 金经 理。
5 、 投资 决策 委员 会成 员
本基金 采取 集体 投资 决策 制度。
投资决 策委 员会 由下 述委 员组成 ： 投资决 策委 员会 主席 施卫 先生， 现任 农银 汇理 基金 管理有 限公 司副 总经 理，2014 年 3 月 4
日起代 为履 行农 银汇 理基 金管理 有限 公司 总经 理职 务；
投资决 策委 员会 成员 付娟 女士， 研究 部总 经理， 农银 汇理消 费主 题股 票型 证券 投资基 金基 金
经理、 农银 汇理 中小 盘股 票型证 券投 资基 金基 金经 理。
投资决 策委 员会 成 员 Denis Zhang （张 惟） 先生 ，公 司 投资副 总监 ；
投资决 策委 员会 成员 李洪 雨先生 ， 投资 部副 总经 理 ， 农银汇 理大 盘蓝 筹股 票型 基金基 金经 理、
农银汇 理策 略价 值股 票型 基金基 金经 理；
投资决 策委 员会 成员 史向 明女士 ， 投资 部副 总经 理 ， 农银汇 理恒 久增 利债 券型 基金基 金经 理、
农银汇 理增 强收 益债 券型 基金基 金经 理、 农银 汇 理 7 天 理财 债券 型基 金基 金 经理；
6 、 上述 人员 之间 不存 在近 亲属关 系。
二、基 金托 管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况
1 、 基金 托管 人概 况
公司法 定中 文名 称： 交通 银行股 份有 限公 司（ 简称 ：交通 银行 ）
公司法 定英 文名 称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代 表人 ：牛 锡明
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 188 号
邮政编 码：200120
注册时 间：1987 年 3 月 30 日
注册资 本：742.62 亿元
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]25 号
联系人 ：裴 学敏
电话：021-95559
交通银 行始 建于 1908 年， 是中国 历史 最悠 久的 银行 之一， 也是 近代 中国 发钞 行之一 。交 通
银行先 后 于 2005 年 6 月和 2007 年 5 月 在香 港联 交 所、 上 交所 挂牌 上市 ， 是 中国 2010 年上
海世博 会唯 一的 商业 银行 全球合 作伙 伴 。 交 通银 行 连续五 年跻 身 《财 富 》 (FORTUNE)世界 500
强 ， 营 业收 入排 名第 243 位 ， 较 上年 提升 83 位 ； 列 《银行 家》 杂志全 球 1,000 家最 大银
行一级 资本 排名 第 23 位， 较上年 提升 7 位。截 至 2013 年 12 月 31 日 ，交 通银 行资产 总额
达到人 民 币 5.96 万 亿元 ， 实现净 利润 人民 币 622.95 亿元。
交通银 行总 行设 资产 托管 部。 现有 员工 具有多 年基 金、 证券 和银 行的从 业经 验， 具备 基金 从
业资格 ， 以 及经 济师、 会计 师、 工 程师 和律 师等 中高 级 专业技 术职 称， 员工 的学 历 层次较 高，
专业分 布合 理 ， 职 业技 能 优良 ， 职 业道 德素 质过 硬 ， 是一支 诚实 勤勉 、 积极 进 取、 开拓 创新 、
奋发向 上的 资产 托管 从业 人员队 伍。
2 、 主要 人员 情况
牛锡明 先生 ， 交通 银行 董 事长 ， 哈 尔滨 工业 大学 经 济学硕 士 ， 高 级经 济师 。2009 年 12 月起
担任交 通银 行行 长, 2013 年 5 月起 担任 交通 银行 董 事长。
钱文挥 先生 ， 交 通银 行副 行长， 上海 财经 大学 工商 管理硕 士。2004 年 10 月 起任交 通银 行副
行长，2007 年 8 月 起任 交 通银行 执行 董事 。
刘树军 先生 ， 交 通银 行资 产托管 部总 经理 。 管 理学 硕士， 高级 经济 师。 曾任 中国农 业银 行长
春分行 办公 室主 任、 农行 总行办 公室 正处 级秘 书， 农行总 行信 贷部 工业 信贷 处处长 ， 农行 总
行托管 部及 养老 金中 心副 总经理 ， 交通 银行 内蒙 古 分行副 行长 。 2011 年 10 月 起任交 通银 行
资产托 管部 副总 经理 ，2012 年 5 月起 任交 通银 行资 产托管 部总 经理 。
3 、 基金 托管 业务 经营 情况 截止 2014 年 一季 度末 ，交 通银行 共托 管证 券投 资基 金 103 只， 包括 博时 现金 收益货 币、 博
时新兴 成长 股票 、 长城 久 富股票(LOF) 、 富国 汉兴 封 闭、 富 国天 益价 值股票 、 光大保 德信 中小
盘股票 、 国 泰金 鹰增 长股 票、 海 富通 精选 混合 、 华 安安顺 封闭 、 华 安宝 利配 置混合 、 华 安策
略优选 股票 、 华 安创 新股 票、 华 夏蓝 筹混 合(LOF) 、 华夏债 券、 汇丰 晋信 2016 周期混 合、 汇
丰晋信 龙腾 股票 、 汇 丰晋 信动态 策略 混合 、 汇 丰 晋 信平稳 增利 债券 、 汇 丰晋 信大盘 股票 、 汇
丰晋信 低碳先 锋股票 、汇 丰晋信 消费红 利股票 、金 鹰红利 价值混 合、金 鹰中 小盘精 选混合、
大摩货 币、 农银 恒久 增利 债 券、 农 银行 业成 长股 票、 农 银平衡 双利 混合 、 鹏 华普 天 收益混 合、
鹏华普 天债 券、 鹏华 中 国 50 混 合、 鹏华 信用 增利 、 融 通行业 景气 混合 、 泰 达宏 利成长 股票 、
泰达宏 利风 险预 算混 合、 泰达宏 利稳 定股 票、 泰达 宏利周 期股 票、 天治 创新 先锋股 票、 天治
核心成 长股 票(LOF) 、 万 家 公用事 业行 业股 票(LOF) 、 易方达 科汇 灵活 配置 混合 、 易 方达 科瑞 封
闭、 易 方达 上证 50 指 数、 易方达 科讯 股票 、 银 河银 富货币 、 银 华 货 币、 中海 优 质成长 混合 、
兴全磐 稳增 利债 券 、 华 富 中证 100 指数 、 工 银瑞 信 双利债 券 、 长 信量 化先 锋 股票 、 华 夏亚 债
中国指 数 、 博 时深 证基 本 面 200ETF 、 博 时深 证基 本 面 200ETF 联接 、 建 信信 用 增强债 券 、 富
安达优 势成 长股 票 、 工 银 主题策 略股 票 、 汇 丰晋 信 货币 、 农 银汇 理中 证 500 指数 、 建 信深 证
100 指数 、 富 安达 策略 精 选混合 、 金鹰 中证 500 指 数分级 、 工银 瑞信 纯债 定 期开放 债券 、 富
安达收 益增 强债 券、 易方 达恒生 中国 企 业 ETF 、 易方 达恒生 中国 企 业 ETF 联接 、 光大 保德 信
添盛双 月债 券、 浦银 安盛 幸福回 报债 券、 浙商 聚盈 信用债 债券 、 德 邦优 化配 置股票 、 汇 添富
理财 28 天 债券、 金鹰 元泰 精选信 用债 债券 、 诺 安中 小板等 权 重 ETF 、 诺安 中小 板等权 重 ETF
联接 、 中 邮稳 定收 益债 券 、 富安达 现金 通货 币 、 东 吴内 需增长 混合 、 建信 优势 动力 股票(LOF) 、
浦银安 盛新 兴产 业混 合、 农银高 增长 股票 、建 信央 视财 经 50 指 数分 级、 工银 安心增 利场 内
货币、 易方达 保证金 货币 、东吴 鼎利分 级债券 、德 邦德信 中高企 债指数 分级 、天治 可转债、
华安双 债添 利债 券、 工银 信用纯 债两 年定 开债 券、 农银行 业领 先股 票、 嘉实 丰益策 略定 期 开
放债券 、工 银瑞 信月 月薪 债券、 国联 安中 证医 药 100 指数 、上 投摩 根岁 岁盈 定期开 放债 券、
方 正富 邦互 利定 期开 放债 券、 建信 周盈 安心理 财债 券、 博时 灵活 配置混 合 、 鹏华丰 融定 期开
放债券 、农 银汇 理 14 天理 财债券 、鹏 华消 费领 先灵 活配置 混合 、浦 银安 盛消 费升级 灵活 配
置混合 、 广发 成长优 选灵 活配置 混合 、 国开泰 富岁 月鎏金 定期 开放 信用 债券 型、 兴业 定期 开
放债券 、 浦 银安 盛日 日盈 货币型 证券 投资 基金 。 此 外， 还 托管 了全 国社 会保 障基金 、 保 险资
产、 企 业年 金、QFII 、QDII 、 信托 计划 、 证 券公 司集 合资产 计划 、ABS 、 产业 基 金、 专 户理 财
等 12 类产 品。
（二） 基金 托管 人的 内部 控制制 度
1 、 内部 控制 目标
严格遵 守国 家法 律法 规、 行业规 章及 行内 相关 管理 规定 ， 加 强内 部管理 ， 保 证资产 托管 部业
务规章 的健 全和 各项 规章 的贯彻 执行 ， 通 过对 各种 风险的 梳理 、 评 估、 监控， 有效地 实现 对
各项业 务风 险的 监控 和管 理，确 保业 务稳 健运 行， 保护基 金持 有人 的合 法权 益。
2 、 内部 控制 原则
1 ）全 面性 原则： 通过各 个 处室自 我监控 和专 门内控 处室的 风险监 控的 内部控 制机制 覆盖各
项业务、 各个 部门 和各 级 人员， 并渗透 到决 策、 执 行、 监 督、 反 馈等各 个经 营环节 ， 建立 全
面的风 险管 理监 督机 制。
2 ）独 立性 原则： 交通银 行 资产托 管部独 立负 责受托 基金资 产的保 管， 保证基 金资产 与交通
银行的 自有 资产 相互 独立 ，对不 同的 受 托 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 。
3 ）制 衡性 原则： 贯彻适 当 授权、 相互制 约的 原则， 从组织 结构的 设置 上确保 各处室 和各岗
位权责 分明 、相 互牵 制， 并通过 有效 的相 互制 衡措 施消除 内部 控制 中的 盲点 。
4 ）有 效性 原则： 在岗位 、 处室和 内控处 室三 级内控 管理模 式的基 础上 ，形成 科学合 理的内
部控制 决策 机制 、 执 行机 制和监 督机 制， 通过 行之 有效的 控制 流程 、 控 制措 施， 建 立合 理的内控程 序， 保障 内控 管理 的有效 执行 。
5 ）效 益性 原则： 内部控 制 与基金 托管规 模、 业务范 围和业 务运作 环节 的风险 控制要 求相适
应，尽 量降 低经 营运 作成 本，以 合理 的控 制成 本实 现最佳 的内 部控 制目 标。
3 、 内部 控制 制度 及措 施
根据 《 证券 投资 基金 法》 、 《中华 人民 共和 国商 业银 行法》 等法 律法 规， 基金 托管人 制定 了一
整套严 密、高 效的证 券投 资基金 托管管 理规章 制度 ，确保 基金托 管业务 运行 的规范 、安全、
高效 ， 包 括 《 交通 银行 资 产托管 业务 管理 暂行 办法 》 、 《交 通银 行资 产托 管部 业 务风险 管理 暂
行办法 》 、 《交 通银 行资 产托 管部项 目开 发管 理办 法》 、 《 交通银 行资 产托 管部 信息 披露制 度》 、
《交通 银行 资产 托管 部保 密工作 制度 》 、 《 交通 银行 资产托 管业 务从 业人 员守 则》 、 《 交通 银行
资产托 管部 业务 资料 管理 制度 》 等 ， 并 根据 市场 变 化和基 金业 务的 发展 不断 加以完 善 。 做 到
业务分 工合 理， 技术 系统 完整独 立， 业务 管理 制度 化， 核 心作 业区 实行 封闭 管理， 有关 信息
披露由 专人 负责 。
基金托 管人 通过 基金 托管 业务各 环节 风险 的事 前揭 示、 事中 控制 和事 后稽 核的 动态管 理过 程
来实施 内部 风险 控制 ， 为 了保障 内控 管理 的有 效执 行， 聘 请国 际著 名会 计师 事务所 对基 金托
管业务 运行 进行 内部 控制 评审。
（三） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
根据 《 证券 投 资 基金 法》 、 《证券 投资 基金 运作 管理 办法》 和有 关证 券法 规的 规定， 基金 托管
人对基 金的投 资对象 、基 金资产 的投资 组合比 例、 基金资 产的核 算、基 金资 产净值 的计算、
基金管 理人 报酬 的计 提和 支付、 基金 托管 人报 酬的 计提和 支付 、 基 金的 申购 资金的 到账 与赎
回资金 的划 付、 基金 收益 分配等 行为 的合 法性 、合 规性进 行监 督和 核查 。
基金托 管人 发现 基金 管理 人有违 反 《证 券投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理办 法 》 等 有
关证券 法规 和 《 基金 合同 》 的行 为， 应当 及时 通知 基金管 理人 予以 纠正 ， 基 金管理 人收 到通
知后及 时核 对确 认并 进行 调整 。 基 金托 管人 有权 对通 知事项 进 行 复查 ， 督促 基金 管理人 改正 。
基金管 理人对 基金托 管人 通知的 违规事 项未能 及时 纠正的 ，基金 托管人 须报 告中国 证监会 。
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 须立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管 理人
限期纠 正。
（四） 其他 事项
最近一 年内 交通 银行 及其 负责资 产托 管业 务的 高级 管理人 员无 重大 违法 违规 行为 ， 未 受到 中
国人民 银行 、 中国证 监会 、 中 国银 监会 及其他 有关 机关的 处罚 。 负责基 金托 管业务 的高 级 管
理人员 在基 金管 理公 司无 兼职的 情况 。
三、相 关服 务机 构
（一） 基金 份额 发售 机构
1 、 直销 机构 ：
名称： 农银 汇理 基金 管理 有限公 司
住所： 上 海 市浦 东新 区世 纪大 道 1600 号陆 家嘴 商务 广场 7 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 1600 号陆 家嘴 商务广 场 7 层
法定代 表人 ：刁 钦义
联系人 ：沈 娴
客户服 务电 话：4006895599 、021-61095599
联系电 话：021-61095610
网址：www.abc-ca.com
2 、 代销 机构 ：
（1 ）中 国农 业银 行股 份有 限公司
住所： 北京 市东 城区 建国 门内大 街 69 号 办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ：蒋 超良
客户服 务电 话：95599
网址：www.abchina.com
（2 ）交 通银 行股 份有 限公 司
住所： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ：曹 榕
客服电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
（3 ）上 海好 买基 金销 售有 限公司
住所： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：张 茹
电话：021-20613999
传真：021-68596916
客服电 话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（4 ）杭 州数 米基 金销 售有 限公司
住所： 杭州 市余 杭区 仓前 街文一 西 路 1218 号 1 栋 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：张 裕
电话：021-60897840
传真：0571-26697013
客服电 话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（5 ）上 海天 天基 金销 售有 限公司
住所： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号 2 号楼
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座 7 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
电话：021-54509988
传真：021-64385308
客服电 话：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（6 ）深 圳众 禄基 金销 售有 限公司
住所： 深圳 市罗 湖区 深南 东路 5047 号 发展 银行 大 厦 25 楼 I 、J 单元
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号 发展 银行 大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩平
电话：0755-33227950 传真：0755-82080798
客服电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn
（7 ）深 圳市 新兰 德证 券投 资咨询 有限 公司
住所： 深圳 市福 田区 华 强 北路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006#
办公地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006#
法定代 表人 ：陈 操
联系人 ：刘 宝文
电话：010-58325395
传真：010-58325282
客服电 话：400-850-7771
网址：t.jrj.com
（8 ）其 它代 销机 构
其它代 销机 构名 称及 其信 息另行 公告 。
（二） 注册 登记 机构
农银汇 理基 金管 理有 限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 1600 号陆 家嘴 商务 广场 7 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 1600 号陆 家嘴 商务广 场 7 楼
法定代 表人 ：刁 钦义
电话：021-61095588
传真：021-61095556
联系人 ：高 利民
客户服 务电 话：4006895599
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 源泰 律师 事务 所
住所： 上海 市浦 东南 路 256 号 华夏 银行 大厦 1405 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 256 号 华夏 银行 大厦 1405 室
负责人 ：廖 海
联系电 话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人 ：廖 海
经办律 师： 廖海 、刘 佳
( 四) 审计 基金 财产 的会 计师 事务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所有 限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号星 展银 行大厦 6 楼
办公地 址： 上海 市卢 湾区 湖滨 路 202 号 企业 天地 2 号楼普 华永 道中 心 11 楼
法定代 表人 ：杨 绍信
联系电 话： 021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：沈 兆杰
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 张晓艺
四、 基金 名称
农银汇 理 14 天 理财债 券型 证券投 资基 金
五、 基金 类型 契约型 开放 式
六、基 金的 投资 目标
在 严 格 控 制 风险 和 保 持 组合 资 产 高 流 动性 的 基 础 上， 力 争 实 现 超越 业 绩 比 较基 准 的 投 资收
益。
七、投 资范 围
本基金 主要 投资 于具 有良 好流动 性的 工具 ， 包 括现 金、 通 知存 款、 一年 以内 （含一 年） 的银
行定期 存款 和大 额存 单、 剩余期 限（ 或回 售期 限） 在 397 天以 内（含 397 天 ）的债 券、 资
产支持 证券 、 中期 票据 ； 期 限在一 年以 内 （含 一年 ） 的 债券回 购 、 期 限在 一年 以 内 （ 含一 年）
的中央 银行 票据 、 短 期融 资券， 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 本基 金投 资的 其他固 定收 益类
金融工 具 。 本 基金不 直接 在二级 市场 上买 入股 票、 权证等 权益 类资 产， 也不 参与一 级市 场 新
股申购 和新 股增 发。
若法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 于其 他品 种， 基 金管 理人 在履 行适 当程序 后， 可以
将其 纳 入投 资范 围。
八、投 资策 略
1 、 久期 调整 策略
债券组 合久 期是 反映 利率 风险的 最重 要指 标。 基金 管理人 将在 对未 来短 、 中 、 长 期收 益率 变
化情况 进行 预期 的基 础上 ，对于 组合 内各 券种 期限 结构进 行相 应的 调整 。
当预期 市场 利率 上升 时 ， 通 过增加 持有 短期 债券 等方 式降低 组合 久期 ， 以降 低组 合跌价 风险 ；
在预期 市场 利率 下降 时， 通过增 持长 期债 券等 方式 提高组 合久 期， 以充 分分 享债券 价格 上升
的收益 。
随着短 、 中 、 长 期利 率变 化的幅 度不 同， 债券 收益 率曲线 可能 会表 现出 非平 行移动 ， 出 现曲
度变化 、 斜 率变 化等 情况。 管理人 将通 过对 收益 率曲 线形变 的合 理预 期， 合 理 配 置在短 、 中 、
长期券 种上 的配 置比 例， 对于预 期收 益率 下降 的期 限段增 加配 置比 率， 同时 减少预 期收 益率
升高的 期限 段的 配置 比例 ，充分 利用 曲线 形变 提供 的投资 机会 。
2 、 类属 选择 策略
由于受 到不 同因 素的 影响 ， 金融 债、 企业 债、 公 司债 、 短期 融资 券等 不同 类属 的券种 收益 率
变化特 征上 表现 出明 显的 差异， 并呈 现出 不同 的利 差变化 趋势 。 基 金管 理人 将密切 关注 不同
类属的 债券 收益 率曲 线的 变化趋 势， 分析 各类 品种 的利差 变化 方向 ， 并 在此 基础上 合理 配置
并 灵 活 调 整 不同 类 属 债 券在 组 合 中 的 构成 比 例 ， 增加 预 期 利 差 将收 窄 的 债 券品 种 的 投 资比
例， 降低 预期 利差将 扩大 的券种 的投 资比 例。 对于 含回售 条款 的债 券， 本基 金将仅 买入 距 回
售日不 超 过 397 天 以内 的 债券， 并在 回售 日前 进行 回售或 者卖 出。
3 、 信用 策略
本基金 将充 分借 鉴外 部的 信用评 级结 果， 并建 立内 部信用 评级 体系 ， 根 据对 债券发 行人 及债
券资信 状况 的分 析， 给发 行主体 和标 的债 券打 分， 给出各 目标 信用 债券 基于 其综合 得分 的信
用评级 等级 ， 并建立 信用 债备选 库 。 基 金管理 人将 密切跟 踪发 行人 基本 面的 变化情 况 ， 通 过
卖方报 告及 实地 调研 等方 式， 对 于发 行人 的行 业风 险、 公 司风 险、 现金 流风 险、 资 产负 债风
险和其 他风 险进 行综 合评 价， 从 而得 出信 用债 违约 可能性 和理 论信 用利 差水 平， 并 以此 为基
础进行 债券 定价 。 在 发行 人信用 状况 发生 变化 后， 基金管 理人 将采 用变 化后 债券信 用级 别所
对应的 信用 利差 曲线 对该 信用债 进行 合理 定价 。
4 、 息差 放大 策略
该 策 略 是 利 用债 券 回 购 收益 率 低 于 债 券收 益 率 的 机会 通 过 循 环 回购 以 放 大 债券 投 资 收 益的
投资策 略。 该策 略的 基本 模式即 是利 用买 入债 券进 行正回 购， 再利 用回 购融 入资金 购买 收益
率较高 债券 品种 ， 如此 循环 至回购 期结 束卖 出债 券偿 还所融 入资 金 。 在 进行 回购 放大操 作时 ，
必须考 虑到 始终 保持 债券 收益率 与回 购收 益率 的相 互关系 ， 只有 当回 购利 率低 于债券 收益 率时该策 略才 能够 有效 执行 。
5 、 衍生 品策 略
若未来 有以 固定 收益 品种 为基础 性资 产的 场内 上市 并交易 的衍 生品 推出 ， 则基 金管理 人将 在
届时法 律法 规和 中国 证监 会规定 的框 架内 ， 以 风险 管理为 目标 ， 在 充分 考虑 衍生品 风险 收益
及交易 特征 的基 础上 ，严 格风险 控制 流程 ，审 慎参 与衍生 品交 易。
九、业 绩比 较基 准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币 7 天 通知 存款 利 率（税 后）
人民 币 7 天通 知存 款是 一 种不约 定存 期 、 一 次性 存 入、 可多 次支 取 ， 支 取时 需 提前 7 天 通知
银行 、 约 定支 取日期 和金 额方能 支取 的存 款。 该通 知存款 具有 流动 性高 、 利 率高于 活期 存 款
的特征 ，与 本债 券基 金的 特征类 似。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或市 场出 现更合 适 、 更权威 的比 较基 准， 并且 更接近 本基 金风
格时， 经基 金托 管人 同意 ， 本基 金管 理人 在履 行适 当程序 之后 ， 可 选用 新的 比较基 准， 并将
及时公 告。
十、基 金的 风险 收益 特征
本基金 为较 低风 险、 较低 收益的 债券 型基 金产 品， 其风险 收益 水平 高于 货币 市场基 金 ， 但 低
于混合 型基 金和 股票 型基 金。
十一、 投资 组合 报告
基金托 管人 交通 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2014 年 6 月 30 日复核 了本 招
募说明 书中 的财 务指 标、 净值表 现和 投资 组合 报告 内容。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2014 年 3 月 31 日。
1 、 报告 期末 基 金 资产 组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 429,793,735.71 24.54
其中： 债券 429,793,735.71 24.54
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 278,317,257.48 15.89
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,020,397,824.39 58.26
4 其他资 产 22,930,499.30 1.31
5 合计 1,751,439,316.88 100.00
2 、 报告 期债 券回 购融 资情 况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 1.20
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 90,259,554.51 5.44
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 日融 资余 额占资 产净 值
比例的 简单 平均 值。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净值 的 20% 的 说明
本报告 期内 本货 币市 场基 金债券 正回 购的 资金 余额 未超过 资产 净值 的 20% 。
3 、 基金 投资 组合 平均 剩余 期限
（1 ）投 资组 合平 均剩 余期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 116
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 116
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 15
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 180 天 情况 说 明
本报告 期内 本基 金不 存在 投资组 合平 均剩 余期 限超 过 180 天 的情 况。
（2 ）报 告期 末投 资组 合平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限 各期限 资产 占基 金资 产净 值的比 例（% ） 各 期 限 负 债 占 基 金 资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天以 内 42.79 5.44
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利 率债 - -
2 30 天( 含)-60 天 9.04 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利 率债 - -
3 60 天( 含)-90 天 12.26 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利 率债 - -
4 90 天( 含)-180 天 14.81 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利 率债 - -
5 180 天( 含)-397 天（ 含） 25.24 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 动利 率债 - -
合计 104.15 5.44
4 、 报告 期末 按债 券品 种分 类的债 券投 资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 129,755,819.23 7.82
其中： 政策 性金 融债 129,755,819.23 7.82
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 300,037,916.48 18.08
6 中期票 据 - -
7 其他 - -
8 合计 429,793,735.71 25.90
9 剩余存 续期 超 过 397 天 的 浮动利 率债 券 - -
5 、 报告 期末 按摊 余成 本占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量（ 张） 摊余成 本( 元) 占 基 金 资 产 净 值 比 例
（％）
1 130236 13 国开 36 500,000 49,864,889.85 3.00
2 130243 13 国开 43 400,000 39,881,600.37 2.40
3 140404 14 农发 04 200,000 20,047,128.49 1.21
4 041462006 14 南通 国 投 CP001 200,000 20,009,965.45 1.21
5 041462001 14 淮南 矿 业 CP001 200,000 20,001,918.86 1.21
6 041454006 14 南方 水 泥 CP001 200,000 20,000,741.14 1.21
7 011471001 14 皖高 速 SCP001 200,000 20,000,693.76 1.21
8 041461009 14 悦达 CP001 200,000 20,000,144.32 1.21
9 041464010 14 华数 CP001 200,000 20,000,138.72 1.21
10 041460007 14 杭工 投 CP001 200,000 20,000,137.18 1.21
6 、 “ 影子 定价 ”与 “摊 余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0426%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0027%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0149%
7 、 报告 期末 按公 允 价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8 、 投资 组合 报告 附注
（1 ） 本基 金计价 采用摊 余 成本法 ，即估 值对 象以买 入成本 列示， 按票 面利率 或商定 利率并
考虑其 买入 时的 溢价 与折 价， 在 其剩 余期 限内 按照 实际利 率法 每日 计提 损益 。 本基 金通 过每
日分红 使基 金份 额净 值维 持在 1.0000 元。
（2 ）本 报告 期内 无持 有剩 余期限 小于 397 天但 剩余 存续期 超过 397 天的 浮动 利率债 券摊 余
成本超 过当 日基 金资 产净 值 20 ％ 的情 况。
（3 ） 本基 金投资 的前十 名 证券的 发行主 体本 期没有 被监管 部门立 案调 查 或在 本报告 编制日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情况 。
（4 ）其 他资 产构 成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 13,313,559.30
4 应收申 购款 9,616,940.00
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 22,930,499.30
十二、 基金 的业 绩
本基金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金资 产， 但不 保证 基
金一定 盈利 ， 也 不保 证最 低收益 。 基 金的 过往 业绩 并不代 表其 未来 表现 。 投 资有风 险， 投资
者 在做 出投 资决 策前 应仔 细阅读 本基 金的 招 募说 明 书。本 基金 合同 生效 日为 2013 年 12 月
18 日， 基金 业绩 数据 截至 2014 年 3 月 31 日。
（一） 基金 份额 净值 收益 率及其 与同 期业 绩比 较基 准收益 率的 比较
1 、 农银 14 天 理财 债券 A
阶段 净值收 益率 ① 净值收 益率 标准 差② 业绩比 较基 准收 益率 ③ 业 绩 比 较 基
准收益 率标 准差 ④ ①－③ ②－④
2013 年 12 月 18 日至 2013 年 12 月 31 日 0.2581% 0.0010% 0.0525% 0.0000% 0.2056%
0.0010%
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 3 月 31 日 1.4005% 0.0016% 0.3375% 0.0000% 1.0630%
0.0016%
自基金 成立 至 2014 年 3 月 31 日 1.6622% 0.0019% 0.3900% 0.0000% 1.2722% 0.0019%
2 、 农银 14 天 理财 债券 B
阶段 净值收 益率 ① 净值收 益率 标准 差② 业绩比 较基 准收 益率 ③ 业 绩 比 较 基
准收益 率标 准差 ④ ①－③ ②－④
2013 年 12 月 18 日至 2013 年 12 月 31 日 0.2667% 0.0008% 0.0525% 0.0000% 0.2142%
0.0008%
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 3 月 31 日 1.4615% 0.0016% 0.3375% 0.0000% 1.1240%
0.0016%
自基金 成立 至 2014 年 3 月 31 日 1.7321% 0.0018% 0.3900% 0.0000% 1.3421% 0.0018%
( 二) 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 收 益 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 变 动 的
比较
农银汇 理 14 天 理财债 券型 证券投 资基 金
累计净 值增 长率 与业 绩比 较基准 收益 率的 历史 走势 对比图
（2013 年 12 月 18 日 至 2014 年 3 月 31 日）
1 、 农银 14 天 理财 债券 A ：
2 、 农银 14 天 理财 债券 B
注：1 、 本基 金合 同生 效日 为 2013 年 12 月 18 日， 至 2014 年 3 月 31 日 不满 一年。
2 、本 基金 主要投 资于具 有 良好流 动性的 工具 ，包括 现金、 通知存 款、 一年以 内（含 一年）
的银行 定期 存款 和大 额存 单、 剩余 期限 （ 或回 售期 限） 在 397 天以 内 （含 397 ） 的 债券 、 资
产支持 证券 、 中期 票据 ； 期 限在一 年以 内 （含 一年 ） 的 债券回 购 、 期 限在 一年 以 内 （ 含一 年）
的中央 银行 票据 、 短 期融 资券， 及法 律法 规或 中国 证监会 允许 本基 金投 资的 其他固 定收 益类
金融工 具 。 本 基金不 直接 在二级 市场 上买 入股 票、 权证等 权益 类资 产， 也不 参与一 级市 场 新
股申购 和新 股增 发。
3 、根 据法 律法规 规定， 本 基金建 仓期为 自基 金合同 生效日 起六个 月， 至本报 告期末 尚处于
建仓期 。
十三、 费用 概览
（一） 与基 金运 作有 关的 费用
1 、 与基 金运 作有 关费 用种 类
（1 ）基 金管 理人 的管 理费 ；
（2 ）基 金托 管人 的托 管费 ；
（3 ）基 金的 销售 服务 费；
（4 ）基 金财 产拨 划支 付的 银行费 用；
（5 ）基 金合 同生 效后 与基 金相关 的信 息披 露费 用；
（6 ）基 金份 额持 有人 大会 费用；
（7 ）基 金合 同生 效后 与基 金有关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼费 ；
（8 ）基 金的 证 券 交易 费用 、账户 维护 费用 ；
（9 ）基 金的 开户 费用 ；
（10 ） 按照 国家 有关 规定 和基金 合同 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
2 、 基金 费用 计提 方法 、计 提标准 和支 付方 式
（1 ）基 金管 理人 的管 理费
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.27% 年 费率 计提 。计 算方法 如下 ：
H ＝E ×年 管理 费率 ÷当 年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付。 基金 管理 费每 日计 算， 逐 日累 计至
每月月 末， 按月 支付 ，于 次月首 日 起 5 个工 作日 内 从基金 财产 中一 次性 支付 给基金 管理 人。
若遇法 定节 假日 、公 休假 或不可 抗力 等， 支付 日期 顺延。 （2 ）基 金托 管人 的托 管费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.08% 年 费率 计提 。计 算方法 如下 ：
H ＝E ×年 托管 费率 ÷当 年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 于 次月 首日 起 5 个 工作日 内从 基金
财产中 一次 性支 取。 若遇 法定节 假日 、公 休日 或不 可抗力 等, 支付 日期 顺延 。
（3 ）基 金销 售服 务费
本基 金 A 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.25% ，对于 由 B 类 降级 为 A 类 的基金 份额 持
有人 ， 基 金年 销售 服务 费 率应自 其达 到 A 类 条件 的 开放日 后的 下一 个工 作日 起适 用 A 类基
金份额 持有 人的 费率 。
本基 金 B 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.01% ， 对于 由 A 类升 级为 B 类 的 基金份 额持
有人 ， 基 金年 销售 服务 费 率应自 其达 到 B 类 条件 的 开放日 后的 下一 个工 作日 起适 用 B 类基
金份额 持有 人的 费率 。
各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E ×基 金销 售 服 务费 年 费率÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 销 售服务 费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月支 付 。 由 基金 托管 人根 据与基 金管 理人 核对 一致 的财务 数据 ，
于次月 首日 起五 个工 作日 内从基 金资 产中 划出 。 经注 册登记 机构 分别 支付 给各 个基金 销售 机
构。若 遇法 定节 假日 、公 休日或 不可 抗力 等， 支付 日期顺 延。
（4 ） 除管 理费和 托管费 之 外的基 金费用 ，由 基金托 管人根 据其他 有关 法规及 相应协 议的规
定，按 费用 支出 金额 支付 ，列入 或摊 入当 期基 金费 用。
3 、 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1 ） 基金 管理人 和基金 托 管人因 未履行 或未 完全履 行义务 导致的 费用 支出或 基金财 产的损
失；
（2 ）基 金管 理人 和基 金托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用；
（3 ）基 金合 同生 效前 的相 关费用 ；
（4 ）其 他根 据相 关法 律法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
4 、 基金 税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
5 、 基金 管理 费、 基金 托管 费的调 整
基金管 理人 和基 金托 管人 可根据 基金 发展 情况 调低 基金管 理费 率 、 基 金托 管费 率和调 整基 金
销售服 务费 ， 无 需召 开基 金份额 持有 人大 会。 基金 管理人 必须 最迟 于新 的费 率实施 日 2 日前
在指定 媒体 上刊 登公 告。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1 、 本基 金的 基金 份额 净值 保持为 人民 币 1.00 元。
2 、 本基 金不 收取 申购 费用 与赎回 费用 。
3 、 基金 申购 份额 的计 算
申购份 额的 计算 采用 “金 额申购 ” 方 式， 申 购价 格为 每份基 金份 额净 值 1.00 元 ， 计算 公式 ：
申购份 额= 申购 金额/1.00 元
申购份 额的 计算 保留 小数 点后两 位， 申购 份额 计算 结果均 按四 舍五 入方 法， 由此 产 生的 误差
计入基 金财 产。 4 、 基金 赎回 金额 的计 算
赎回金 额的 计算 采用 “份 额赎回 ”方 式， 赎回 价格 为每份 基金 份额 净 值 1.00 元。
赎回金 额＝ 赎回 份额 ×基 金份额 净值 ﹢该 运作 期内 的待支 付收 益。
即在每 个运 作期 到期 日提 出赎回 申请 的基 金份 额持 有人 ， 将 获得 当期 运作 期的 基金未 支付 收
益。 对于 持有 超过一 个运 作期 、 在 当期 运作期 到期 日提出 赎回 申请 的基 金份 额而言 ， 除获 得
当期运 作期 的基 金未 支付 收益外 ， 基 金份 额持 有人 还可以 获得 自申 购确 认日 （认购 份额 自基
金合同 生效 日） 起至 上一 运作期 期末 的基 金收 益 （ 上一运 作期 的基 金收 益在 上一运 作期 期满
时结转 为基金 份额， 计入 基金份 额持有 人的基 金账 户） 。赎 回金额 计算 结果均 按四舍 五入方
法，保 留到 小数 点 后 2 位 ，由此 产生 的收 益或 损失 由基金 财产 承担 。
十四、 对招 募说 明书 更新 部分的 说明
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《证 券投 资基金 运作 管理办 法》 、 《 证
券投资 基金 销售 管理 方法 》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露 管理办 法 》 及 其他 有关 法律 法规的 要求 ，
结合基 金管 理人 对本 基金 实施的 投资 管理 活动 ， 对 2013 年 11 月 28 日 刊登 的 本基金 招募 说
明书进 行了 更新 ，更 新的 主要内 容如 下：
（一） 重要 提示 部分
增加了 招募 说明 书更 新所 载内容 的截 止日 及有 关财 务数据 和净 值表 现的 截止 日。
（二） 第三 部分 “基 金管 理人”
对“主 要人 员情 况” 进行 了更新 。
（三） 第四 部分 “基 金托 管人”
对基金 托管 人基 本情 况进 行了更 新。
（四） 第五 部分 “相 关服 务机构 ”
对基金 相关 服务 机构 进行 了更新 。
（五） 第七 部分 “基 金的 募集
删除了 部分 不适 用信 息， 增加了 基金 募集 情况 的内 容。
（六） 第八 部分 “基 金合 同的生 效”
删除了 部分 不适 用信 息， 增加了 基金 合同 生效 日。
（七） 第九 部分 “基 金份 额的申 购与 赎回 ”
删除了 部分 不适 用信 息， 增加了 开始 办理 日常 申购 与赎回 业务 的日 期。
（八） 第十 五部 分“ 基金 的投资 ”
增加“ 投资 组合 报告 ” ， 并 更新为 截止 至 2014 年 3 月 31 日的 数据 。
（九） 第十 六部 分“ 基金 的业绩 ”
增加第 十六 部分 “基 金的 业绩” ，并 更新 为截 止至 2014 年 3 月 31 日的 数据 。
农银汇 理基 金管 理有 限公 司
2014 年 7 月 30 日
