信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
信诚添金分级债券型证券投资基金
招募说明书 摘要
(2014 年第2 次更新)
基金管理人:信诚基金管理有限公司
基金托管人:中国银行股份有限公司
重要提示
本基金于 2012 年12 月 12 日基金合同正式生效。
投资有 风险,投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。
基金的 过往业绩并不预示其未来表现。
本摘要 根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当
事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有
人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按
照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了
解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为 2014 年 6 月 12 日, 有关财务数据和净值
表现截止日为 2014 年 3 月 31 日(未 经审计)。 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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一、 基金管理人
(一)基金管理人概况
基金管理人:信诚基金管理有限公司
住所:
上 海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼 9 层
办公地址:
上海市浦东新区世纪大道 8 号上海 国金中心汇丰银行大楼 9 层
法定代表人:张翔燕
设立日期:
2005 年 9 月 30 日
批准设立机关及批准设立文号:中国证券监督管理委员会证监基金字【2005】142 号
注册资本:
2 亿元人民币
电话:
(021 )6864 9788
联系人:
林军
股权结构:
股 东
出资额
(万元人民
币)
出资比例
(% )
中信信托有限责任公司
9800
49
英国保诚集团股份有限公司
9800
49
中新苏州工业园区创业投资有限公司
400
2
合 计
20000
100
(二)主要人员情况
张翔燕女士,董事长,硕士学位。历任中信银行总行营业部副总经理、综合计划部总
经理,中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业总部副总经理,中信证券股份有限公
司副总经济师,中信控股有限责任公司风险管理部总经理。现任中信控股有限责任公司副
总裁、兼任中信信诚资产管理有限公司(信诚基金管理有限公司之子公司)监事。
陈一松先生,董事,金融学硕士。历任中信实业银行资金部科长、中信证券股份有限
公司总裁办主任、长城科技股份有限公司董事会秘书、中国建设银行股份有限公司行长秘
书兼行长办公室副主任。现任中信信托有限责任公司总经理。
包学勤先生,董事,研究生。历任招商银行证券业务部出市代表、南方证券有限公司
投资银行部总经理助理、国信证券有限公司投资银行二部总经理、中信证券股份有限公司
深圳投资银行部总经理、中信信托有限责任公司投资银行二部总经理。现任中信信托有限
责任公司副总经理。
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Graham David Mason 先生 ,董事,南非籍,保险精算专业学士。历任南非公募基金投
资分析师、南非 Norwich 公司基金经理、英国保诚集团(南非)执行总裁。现任瀚亚投资
执行副董事长。
黄慧敏女士,董事,新加坡籍,经济学学士。历任花旗银行消费金融事业部业务副
理、新加坡大华银行业务开发副理、大华资产管理公司营销企划经理、瀚亚投资(新加
坡)有限公司营销部主管、瀚亚投资(台湾)有限公司市场总监。现任瀚亚投资(台湾)
有限公司总经理。
魏秀彬女士,董事,新加坡籍,工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域
合规经理、施罗德投资管理( 新加坡) 有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首
席风险官。
何德旭先生,独立董事,经济学博士。历任中国社会科学院财贸所所长、研究员。现
任中国社会科学院数量经济与技术经济研究所副所长、金融研究中心副主任。
夏执东先生,独立董事,经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设
银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华中兴会计师事务所首
席合伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。
杨思群先生,独立董事,经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究
员,现任清华大学经济管理学院经济系副教授。
注:原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自 2012 年 2 月 14 日 起正式更名为
瀚亚投资,其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。
2. 监事
李莹女士,监事会主席,金融学硕士。历任中国建设银行沧浪办事处信贷科长、中国
建设银行苏州分行中间业务部总经理助理、北京证券投行华东部一级项目经理、中新苏州
工业园区创业投资有限公司投资银行部总经理、苏州工业园区银杏投资管理有限公司副总
经理。现任苏州元禾控股有限公司财务总监。
於乐女士,监事,经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通用电
气金融财务(中国)有限公司人力资源经理。 现任信诚基金管理有限公司首席人力资源
官。
解晓然女士,监事,双学位,历任上海市共青团闸北区委员会宣传部副部长、天治基
金管理有限公司监察稽核部总监助理。现任信诚基金管理有限公司监察稽核总监。
3. 经营管理层 人员情况
王俊锋先生,总经理,工商管理硕士。历任国泰基金管理有限公司市场部副总监、华
宝兴业基金管理有限公司市场总监、瑞银环球资产管理( 香港) 有限公司北京代表处首席代
表、瑞银证券有限责任公司资产管理部总监。现任信诚基金管理有限公司总经理、首席执
行官,兼任中信信诚资产管理有限公司董事。 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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桂思毅先生,副总经理,工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员,
中乔智威汤逊广告有限公司财务主管,德国德累斯登银行上海分行财务经理,信诚基金管
理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任信诚基金管理有限
公司副总经理、首席财务官。
林军女士,副总经理,经济学硕士。历任浙江省证券公司投资银行部副总经理、市场
总监,西南证券有限责任公司国际业务部总经理,招商基金管理有限公司总经理助理、营
销总监,汇添富基金管理有限公司市场总监、副总经理,交银施罗德基金管理有限公司总
经理助理、市场总监。现任信诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官。
隋晓炜先生,副总经理,经济学硕士,注册会计师。历任中信证券股份有限公司高级
经理、中信控股有限责任公司高级经理、信诚基金管理有限公司市场总监、首席市场官、
首席运营官。现任信诚基金管理公司副总经理,兼任中信信诚资产管理有限公司董事、总
经理。
4. 督察长
唐世春先生,督察长,法学硕士,历任北京天平律师事务所律师、国泰基金管理有限
公司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼董
事会秘书。现任信诚基金管理有限公司督察长,兼任中信信诚资产管理有限公司董事。
5. 基金经理
王国强先生,管理学硕士。曾任职于浙江国际信托投资公司投行业务部、健桥证券股
份有限公司债券业务部、银河基金管理有限公司机构理财部,长期从事固定收益证券分析
和研究,精于固定收益证券及其衍生品定价、信用产品的风险分析等。2006 年 8 月加盟信
诚基金管理有限公司,担任固定收益分析师,现任信诚理财 7 日盈债 券型证券投资基金、
信诚年年有余定期开放债券型证券投资基金、信诚添金分级债券型证券投资基金及信诚优
质纯债债券型证券投资基金的基金经理。
王旭巍先生,经济学硕士,20 年金融、证券、基金行业从业经验。曾先后任职于中国
(深圳)物资工贸集团有限公司大连期货部、宏达期货经纪有限公司、中信证券资产管理
部和华宝兴业基金管理有限公司。2010 年加盟信诚基金管理有限公司,现任信诚基金副首
席投资官、信诚增强收益债券型证券投资基金、信诚添金分级债券型证券投资基金基金及
信诚新双盈分级债券型证券投资基金的基金经理。
6. 投资决策委 员会成员
胡喆女士,副首席投资官、研究总监、特定资产投资管理总监;
王旭巍先生,副首席投资官;
董越先生,交易总监;
张光成先生,股票投资副总监;
王睿先生,研究副总监、投资经理。 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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上述人员之间不存在近亲属关系。
二 、基金 托 管人
(一)基金托管人概况
名称:中国银行股份有限公司(简称“中国银行”)
住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街1 号
首次注册登记日期:1983 年10 月31 日
注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾叁亿陆仟肆佰陆拾万陆仟叁佰叁拾元整
法定代表人:田国立
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号
托管业务部总经理:李爱华
托管部门信息披露联系人:王永民
客服电话:95566
传真:(010)66594942
(二)基金托管部门及主要人员情况
中国银 行托 管业务 部设 立于1998年,现有 员工110余人,大 部分员 工具 有丰富 的银 行、
证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60 %以上的员工具有硕
士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开
展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、
基金( 一对 多、一 对一 )、社 保基 金、保 险资 金、QFII、RQFII 、QDII 、境外 三类 机构银行
间债券、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基
金、资金托管等门 类齐全 、 产 品丰富的托管产品体系。在国 内 ,中国银行是首家开展绩效
评估、风险管理等增值服务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型
中资托管银行。
(三)证券投资基金托管情况
截至2014年6 月30日,中 国银行 已托 管276只证券 投资基 金, 其中境 内基 金251只,QDII
基金25 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金,满足了
不同客户多元化的投资理财需求,基金托管规模位居同业前列。
三、相关 服 务机构
(一) 基金份额发售机构
1.场外发售 机构
(1 )直销机 构
名称:信诚基金管理有限公司及本公司的网上交易平台 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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住所:上海市浦东新区世纪大道8 号 上海国金中心汇丰银行大楼9 层
办公地址:上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
法定代表人:张翔燕
电话: (021 )6864 9788
联系人:杨雁
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务,
具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址:www.citicprufunds.com.cn 或
www.xcfunds.com.
(2 )代销机 构
1 )中国银行 股份有限公司
注册地址:北京西城区复兴门内大街1 号
办公地址:北京西城区复兴门内大街1 号
法定代表人:田国立
联系人:侯燕鹏
电话:010-66596688
网址:www.boc.cn
2 )中国建设 银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街25 号
办公地址:北京市西城区闹市口大街1 号院1 号 楼长安兴融中心
法定代表人:王洪章
电话:010 -66275654
传真:010 -66275654
联系人:张静
客服电话:95533
网址:www.ccb.com
3 )招商银行 股份有限公司
注册地址:深圳市深南大道7088号 招商银行大厦
法定代表人: 傅育宁
电话:0755 -83198888
传真:0755 -83195049
联系人:邓炯鹏
客服电话:95555
网址:www.cmbchina.com
4 )交通银行 股份有限公司 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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住所:上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人:牛锡明
电话:(021)58781234
传真:(021)58408483
联系人:曹榕
客户服务电话:95559
网址:www.bankcomm.com
5 )宁波银行 股份有限公司
注册地址:宁波市鄞州区宁南南路700 号
办公地址:宁波市鄞州区宁南南路700 号
法定代表人:陆华裕
客户服务统一咨询电话:96528 ,上 海地区:962528
网址: www.nbcb.com.cn
联系人:胡技勋
联系方式:021 -63586210
电话:0574-89068340
传真:0574-87050024
6 )中信证券 股份有限公司
住所:广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时 代广场(二期)北座(邮编:
518048)
法定代表人:王东明
联系人:顾凌
电话:0755-23835888、010-60838888
传真:0755-23835861、010-60836029
7 )中信证券 (山东)有限责任公司
法定代表人:杨宝林
注册地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层(266061)
办公地址:青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场20 层(266061 )
基金业务联系人:吴忠超
电话:0532-85022326
传真:0532-85022605
客户服务电话:95548
公司网址:www.zxwt.com.cn
8 )中信证券 (浙江)有限责任公司 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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注册地址:浙江省杭州市解放东路29 号迪凯银座22层
办公地址:浙江省杭州市解放东路29 号迪凯银座22层
法定代表人:沈强
开放式基金咨询电话:0571-95548
开放式基金业务传真:0571-85106383
联系人:周妍
网址:www.bigsun.com.cn
9 )中国银河 证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街35 号国际企业 大厦C 座
办公地址:北京市西城区金融大街35 号国际企业 大厦C 座
法定代表人:陈有安
联系人:宋明
联系电话:010-66568450
客户服务电话:4008-888-888
网站:www.chinastock.com.cn
10)中国中 投证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18层至21层 及第
04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址:深圳市福田区益田路6003 号荣超商务 中心A 栋第4 、18层至21 层
法定代表人:龙增来
统一客户服务电话:400-600-8008 、95532
公司网站:www.china-invs.cn
11)中信建 投证券有限责任公司
注册地址:北京市朝阳区安立路66 号4 号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街188号
法定代表人:王常青
联系电话:010-85130554
开放式基金咨询电话:4008888108
网址:www.csc108.com
12)申银万 国证券股份有限公司
注册地址:上海市常熟路171 号
办公地址:上海市常熟路171 号
法定代表人:储晓明
联系人: 黄莹 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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联系电话:021-54033888
传真:021-33388224
客服电话:95523 或者4008895523
网址:www.sywg.com.cn
13)国泰君 安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路618 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路168 号上海 银行大厦29 楼
法定代表人:万建华
联系人:芮敏祺
电话:021-38676666
客户服务热线:4008888666
14)招商证 券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38-45层
法定代表人:宫少林
联系人:林生迎
电话:(0755 )82943666
传真:(0755 )82943636
网址:www.newone.com.cn
客服电话:95565 、4008888111
15)海通证 券股份有限公司
注册地址:上海市广东路689 号
办公地址:上海市广东路689 号
法定代表人:王开国
电话:021 -23219000
传真:021 -23219100
联系人:李笑鸣
客服电话:95553 或拨打 各城市营业网点咨询电话
公司网址:www.htsec.com
16) 西藏同 信证券股份有限公司
注册地址:拉萨市北京中路101 号
办公地址:上海市永和路118 弄24 号
法定代表人:贾绍君
统一客户服务电话:4008811177
17) 信达证券 股份有限公司
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注册地址:北京市西城区闹市口大街9 号院1号楼
办公地址:北京市西城区闹市口大街9 号院1号楼
法定代表人:高冠江
联系人:鹿馨方
联系电话:010-63081000
传真:010-63080978
客服电话:400-800-8899
公司网址:www.cindasc.com
18)长城证 券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南大道6008 号特区报 业大厦14、16 、17 层
办公地址:深圳市福田区深南大道6008 号特区报 业大厦14、16 、17 层
法定代表人:黄耀华
客服电话:400-6666-888
公司网址:www.cgws.com
19)上海天 天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2 号楼2 层
办公地址:上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
法定代表人:其实
电
话:021-54509998
传
真:021-64385308
20)上海好 买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区场中路685弄37号4 号楼449 室
办公地址:上海市浦东新区浦东南路1118号鄂 尔多斯国际大厦903-906室
法定代表人:杨文斌
电
话:021-58870011
传
真:021-68596916
21)杭州数 米基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市余杭区仓前街道海曙路东2 号
办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道3588 号恒生大厦12 楼
法定代表人:陈柏青
联系人:周嬿旻
电
话:0571-28829790
传
真:0571-26698533
22)诺亚正 行(上海)基金销售投资顾问有限公司 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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注册地址:上海市金山区廊下镇漕廊公路7650 号205 室
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路68 号时代金融中心8 楼801
法定代表人:汪静波
电
话:021-38602377
传
真:021-38509777
23)深圳众 禄基金销售有限公司
注册地址:深圳市罗湖区深南东路5047 号发展银 行大厦25楼I 、J 单元
办公地址:深圳市罗湖区深南东路5047 号发展银 行大厦25楼I 、J 单元
法定代表人:薛峰
电
话:0755-33227950
传
真:0755-82080798
客服热线:4006-788-887
网址: www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
24)天相投 资顾问有限公司(简称“天相投顾”)
注册地址:
北京市西城 区金融街19 号富凯大厦B 座701
邮编 :100032
办公地址:
北京市西城 区金融街5 号 新盛大厦B 座4 层
邮 编:100033
法定代表人:林义相
联系人:林爽
联系电话:010-66045608
客服电话: 010-66045678
传真:010-66045521
天相投顾网址: http://www.txsec.com
天相基金网网址:www.jjm.com.cn
25)平安证 券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8 楼
办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8 楼(518048)
法定代表人:杨宇翔
全国免费业务咨询电话:95511-8
开放式基金业务传真:0755-82400862
全国统一总机:95511-8
联系人:郑舒丽(zhengshuli001@pingan.com.cn,0755-22626391)
网址: www.pingan.com
26)中信银 行股份有限公司
注册地址:北京市东城区朝阳门北大街8 号富华 大厦C 座 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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法定代表人:常振明
客服电话:95558
网址:http://bank.ecitic.com
27)国信证 券有限责任公司
地址:深圳市罗湖区红岭中路1012 号国信证券大厦16层至26 层
法人代表人:何如
联系电话:0755 -82130833
基金业务联系人:齐晓燕
联系电话:0755-82130833
传真:0755 -82133952
全国统一客户服务电话:95536
网址:www.guosen.com.cn
28)光大证 券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路1508 号
办公地址:上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人:薛峰
客服电话:4008888788 、10108998
联系人:刘晨
联系电话:021-22169999
网址:www.ebscn.com
29)齐鲁证 券有限公司
注册地址:山东省济南市经十路20518 号
办公地址:山东省济南市经七路86 号
法定代表人:李玮
联系人:吴阳
电话:0531-81283938
传真:0531-81283900
客服电话:95538
网址:www.qlzq.com.cn
30) 长江证 券股份有限公司
注册地址:武汉市新华路特8 号长江 证券大厦
法定代表人:胡运钊
客户服务热线:95579 或4008-888-999
联系人:李良 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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电话:027-65799999
传真:027-85481900
长江证券客户服务网站:www.95579.com
31)华泰证 券股份有限公司
注册地址:江苏省南京市中山东路90 号华泰证券 大厦
办公地址:江苏省南京市中山东路90 号华泰证券 大厦
法定代表人:吴万善
客服电话:95597
32)华福证 券有限责任公司
注册地址:福建省福州市五四路157号新天地大厦7 、8 层
办公地址:福建省福州市五四路157号新天地大厦7 至10 层
法定代表人:黄金琳
联系人:张腾
联系电话:0591-87383623
业务传真:0591-87383610
统一客户服务电话:96326 (福建省 外请先拨0591 )
公司网址:www.hfzq.com.cn
33)世纪证 券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南大道7088 号招商银 行大厦40/42层
法定代表人:卢长才
电话:0755-83199599
传真:0755-83199545
网址:www.csco.com.cn
(34 )中国 邮政储蓄银行股份有限公司(仅代销季季添金)
注册地址:北京市西城区金融大街 3 号
办公地址:北京市西城区金融大街 3 号
法定代表人:李国华
客户服务电话:95580
传真:(010)68858117
网址:www.psbc.com
基金管理人可根据有关法律法规要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金或
变更上述代销机构,并及时公告。
(二)注 册 登记机构
信诚基金管理有限公司 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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注册地址:上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
办公地址:上海市浦东新区世纪大道8 号上海国 金中心汇丰银行大楼9 层
法定代表人:张翔燕
客服电话:400-6660066,021- 51085168
联系人:金芬泉
电话:021- 68649788
网址:www.xcfunds.com
(三)出 具 法律意见 书 的律师事 务 所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路68 号时代金融 中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时 代金融中心19 楼
负责人:韩炯
联系电话:(021 )31358666
传真:(021)31358600
联系人:安冬
经办律师:吕红、安冬
(四)审 计 基金财产 的 会计师事 务 所
名称:毕马威华振会计师事务所( 特 殊普通合伙)
注册地址:北京市东长安街1 号东 方广场东二办公楼八层
办公地址:北京市东长安街1 号东 方广场东二办公楼八层
法人代表:姚建华
经办注册会计师:王国蓓、黄小熠
电话:8621 2212 2888
传真:8621 6288 1889
联系人:王国蓓
四、基金 的 名称
信诚添金分级债券型证券投资基金
五、基金 的 类型
契约型 。本 基金以 “运 作周年 滚动 ”的方 式运 作。季 季添 金自基 金合 同生效 日起 每3 个
月开放申购和赎回一次, 岁岁添金在任一运作周年内封闭运作, 仅在每个运作周年到期日开
放申购和赎回一次。每次开放仅开放一个工作日。
信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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六、基金 的 投资目标
在严格控制风险的基础上,通过主动管理,力争追求超越业绩比较基准的投资收益。
七、基金 的 投资范围
本基金 的投 资范围 为具 有良好 流动 性的金 融工 具,主 要投 资于固 定收 益类品 种, 包 括
国债、央行票据、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、资产支持证券、
可转换债券(含分离交易可转债)、回购、银行定期存款、中期票据等固定收益类金融工
具以及法律规法或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具。本基金也可投资
于股票、权证以及法律法规或监管部门允许基金投资的其它权益类金融工具。本基金不 直
接从二级市场买入股票、权证等权益类工具。
如法律 法规 或监管 机构 以后允 许基 金投资 其他 品种, 基金 管理人 在履 行适当 程序 后 ,
可以将其纳入投资范围。
八、基金 的 投资策略
1 、资产配置 策略
本基金 投资 组合中 债券 、现金 各自 的长期 均衡 比重, 依照 本基金 的特 征和风 险偏 好 而
确定。本基金定位为债券型基金,其资产配置以债券为主,并不因市场的中短期变化而改
变。在不同的市场条件下,本基金将综合考虑宏观环境、市场估值水平、风险水平以及市
场情绪,在一定的范围内对资产配置调整,以降低系统性风险对基金收益的影响。
2 、固定收益 类资产的投资策略
(1 )类属资 产配置策略
在整体 资产 配置的 基础 上,本 基金 将通过 考量 不同类 型固 定收益 品种 的信用 风险 、 市
场风险、流动性风险、税收等因素,研究各投资品种的利差及其变化趋势,制定债券类属
资产配置策略,以获取债券类属之间利差变化所带来的潜在收益。
(2 )普通债 券投资策略
对于普 通债 券,本 基金 将在严 格控 制目标 久期 及保证 基金 资产流 动性 的前提 下, 采 用
目标久期控制、期限结构配置、信用利差策略、流动性管理、相对价值配置等策略进行主
动投资。
1 )目标久期 控制
本基金 将根 据分级 基金 的剩余 运作 期限以 及宏 观经济 因素 (包含 消费 物价指 数、固定
资产投资、工业品价格指数、货币供应量等)与不同种类债券收益率之间的数量关系,确
定债券组合的久期。
2 )期限结构 配置 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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在确定 债券 组合的 目标 久期之 后, 本基金 将通 过对央 行政 策、经 济增 长率、 通货 膨 胀
率等众多因素的分析来预测收益率曲线形状的可能变化;在上述基础上,本基金将运用子
弹型、哑铃型或梯形等配置方法,从而确定短、中、长期债券的配置比例。
3 )信用利差 策略
信用债券的收益率主要由基准收益率与反应信用债券信用水平的信用利差组成。
基准收 益率 由宏观 经济 因素及 市场 资金状 况等 决定。 本基 金将从 宏观 经济环 境与 市 场
供需状况两个方面对市场整体信用利差进行分析。首先,对于宏观经济环境,当宏观经济
向好时,企业盈利能力好,资金充裕,市场整体信用利差将可能收窄;当宏观经济恶化
时,企业盈利能力差,资金紧缺,市场整体信用利差将可能扩大。其次,对于市场供给,
本基金将从市场容量、信用债结构及流动性等几方面进行分析。
而信用 利差 受市场 整体 信用水 平、 个券信 用影 响。本 基金 通过公 司内 部债券 信用 评 级
体系,对债券发行人的公司治理结构、融资能力、抗风险能力、经营状况等进行综合评
估,确定发行人的信用风险及债券的信用级别。
4 )流动性管 理策略
本基金对流动性进行积极管理以应对:a 、季季添金每3 个月开放时可能的净赎回;
b 、岁岁添 金 每一年开 放 时可能的 净 赎回。在 预 期份额持 有 人净赎回 比 例较高时 , 本基金将
采用持续滚动投资方法,将回购或债券的到期日进行均衡等量配置,以应对大量赎回产生
的流动性需求。本基金将通过发行量、前一个月日均成交量、前一个月的交易频率、买卖
价差、剩余到期期限等指标甄别个券的流动性。
5 )相对价值 配置
本基金 将对 市场上 同类 债券的 收益 率、久 期、 信用度 、流 动性等 指标 进行比 较, 寻 找
其他指标相同而某一指标相对更具有投资价值的债券,并进行投资。
(3 )资产支 持证券的投资策略
对于资 产支 持证券 ,本 基金将 综合 考虑市 场利 率、发 行条 款、支 持资 产的构 成和 质 量
等因素,研究资产支持证券的收益和风险匹配情况,采用数量化的定价模型跟踪债券的价
格走势,在严格控制投资风险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益。
3 、其他金融 工具的投资策略
如法律 法规 或监管 机构 以后允 许基 金投资 于其 他衍生 金融 工具, 基金 管理人 在履 行 适
当程序后,可以将其纳入投资范围。本基金对衍生金融工具的投资主要以对冲投资风险或
无风险套利为主要目的。基金将在有效进行风险管理的前提下,通过对标的品种的基本面
研究,结合衍生工具定价模型预估衍生工具价值或风险对冲比例,谨慎投资。
在符合 法律 、法规 相关 限制的 前提 下,基 金管 理人按 谨慎 原则确 定本 基金衍 生工 具 的
总风险暴露。
信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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九、基金 的 业绩比较 基 准
本基金的业绩比较基准:中信标普全债指数收益率
十、基金 的 风险收益 特 征
本基金 为债 券型基 金, 属于证 券投 资基金 中的 低风险 品种 ,其预 期风 险与预期收益高
于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。
其中, 基于 本基金 的分 级机制 和收 益规则 ,季 季添金 为低 风险、 收益 相对稳 定的 基 金
份额,岁岁添金为中高风险、中高收益的基金份额。
十一、基 金 投资组合 报 告(未 经审计 )
本基金 管理 人董事 会及 董事保 证本 报告所 载资 料不存 在虚 假记载 、误 导性陈 述或 重 大
遗漏,并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据基金合同的约定,于2014 年4 月16 日复核了本
招募说明书中的投资组合报告,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏。
本投资组合报告的财务数据截止至2014 年3 月31 日。
1.1 报告期末 基 金资产组 合 情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 - -
其中:股票 - -
2 固定收益投资 874,789,358.72 96.36
其中:债券 874,789,358.72 96.36
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 - -
其中:买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 11,187,475.72 1.23
7 其他资产 21,872,283.54 2.41
8 合计 907,849,117.98 100.00
1.2 报告期末 按 行业分类 的 股票投资 组 合
本基金本报告期末未持有股票。
1.3 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排序的前 十 名股票投 资 明细
本基金本报告期末未持有股票。
1.4 报告期末 按 债券品种 分 类的债券 投 资组合
序
号
债券品种 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 国家债券 28,028,000.00 5.18
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中:政策性金融债 - - 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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4 企业债券 725,940,716.00 134.07
5 企业短期融资券 110,489,000.00 20.41
6 中期票据 9,758,000.00 1.80
7 可转债 573,642.72 0.11
8 其他 - -
9 合计 874,789,358.72 161.56
1.5 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排序的前 五 名债券投 资 明细
序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值( 元)
占基金资产净
值比例(%)
1 124125 13 温经开 499,970 48,522,088.50 8.96
2 122891 10 通辽债 380,640 37,059,110.40 6.84
3 122841 11 渝津债 369,910 36,388,046.70 6.72
4 122619 12 迁安债 368,640 35,710,156.80 6.59
5 122554 12 定海债 298,250 30,719,750.00 5.67
1.6 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排序的前 十 名资产支 持 证券投资 明 细
本基金本报告期内未进行资产支持证券投资。
1.7 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排序的前 五 名贵金属 投 资明细
本基金本报告期内未进行贵金属投资。
1.8 报告期末 按 公允价值 占 基金资产 净 值比例大 小 排序的前 五 名权证投 资 明细
本基金本报告期内未进行权证投资。
1.9 报告期末 本 基金投资 的 股指期货 交 易情况说 明
1.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未进行股指期货投资。
1.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资范围不包括股指期货投资。
1.10 报告期末 本 基金投资 的 国债期货 交 易情况说 明
1.10.1 本期国债期货投资政策
本基金投资范围不包括国债期货投资。
1.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期内未进行国债期货投资。
1.10.3 本期国债期货投资评价
本基金投资 范围不包括国债期货投资。
1.11 投资组合 报 告附注
1.11.1
本基金本期投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查, 或在报告 编
制日前一年内受到公开谴责、处罚。
1.11.2
本基金投 资的前十名股票中, 没有 超出基金合同规定备选库之外的股票。
1.11.3
其他资产构 成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 574,559.60
2 应收证券清算款 4,293,991.09
3 应收股利 -
4 应收利息 17,003,732.85
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 21,872,283.54
信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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1.11.4
报告期末持 有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值( 元) 占基金资产净值比例(%)
1 128002 东华转债 573,642.72 0.11
1.11.5
报告期末前 十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
1.11.6
因四舍五入原因, 投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾
差。
十二、基 金 的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但 不保证基金一定
盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险, 投资者在作出投资决策前应仔细
阅读本招募说明书。基金业绩数据截至 2014 年3 月31 日。
( 一) 基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表
阶段 净值增
长率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基
准收益率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①- ③ ②- ④
2013 年 1 月 1 日至
2013 年 12 月 31 日
-0.50% 0.15% 1.78% 0.05% -2.28% 0.10%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 3 月 31 日
1.79% 0.23% 1.42% 0.05% 0.37% 0.18%
2012 年 12 月 12 日至
2014 年 3 月 31 日
1.17% 0.14% 3.52% 0.05% -2.35% 0.09%
( 二) 基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图
注: 本基金建 仓日自 2012 年 12 月 12 日至 2013 年 6 月 12 日, 建 仓日结束时资产配置比例符
合本基金基金合同规定。
十三、费 用 概览 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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( 一) 与基金运作有关的费用
1 . 基金费用的种类
1 )基金管理 人的管理费;
2 )基金托管 人的托管费;
3 )季季添金 的销售服务费;
4 )因基金的 证券交易或结算而产生的费用;
5 )基金合同 生效以后的信息披露费用;
6 )基金份额 持有人大会费用;
7 )基金合同 生效以后的会计师费和律师费;
8 )基金资产 的资金汇划费用;
9 )账户开户 费和账户维护费;
10)按照国 家有关法律法规规定可以列入的其他费用。
2 .基金费用 计提方法、计提标准和支付方式
1 )基金管理 人的管理费
在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的0.6% 年费率计提。计算方法如
下:
H =E×0.6% ÷当年天数
H 为每日应 计提的基金管理费
E 为前一日 基金资产净值
基金管 理费 每日计 提, 按月支 付。 经基金 管理 人与基 金托 管人核 对一 致后,由基金托
管人于次月首日起5 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
2 )基金托管 人的基金托管费
在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.18% 年费 率计 提。 计 算方法如
下:
H =E×0.18% ÷当年天数
H 为每日应 计提的基金托管费
E 为前一日 的基金资产净值
基金托 管费 每日计 提, 按月支 付。 经基金 管理 人与基金 托 管人核 对一 致后,由基金托
管人于次月首日起5 个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。
3 )季季添金 的销售服务费
季季添金的年销售服务费率为0.35%,岁岁添金不收取销售服务费。
销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等。
在通常情况下,季季添金的销售服务费按前一日季季添金资产净值的0.35% 年费率计
提。计算方法如下: 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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H =E×0.35%÷当年天数
H 为季季添 金每日应计提的销售服务费
E 为季季添 金前一日资产净值
季季添 金销 售服务 费每 日计提 ,按 月支付 。经 基金管 理人 与基金 托管 人核对 一致 后 ,
由基金托 管 人于次月 首 日起5 个工 作 日内从基 金 财产中一 次 性支付给 注 册登记机 构 ,由注册
登记机构代付给销售机构。
4 ) 本条第 ( 一)款 第4 至第10 项费用 由基金 管理 人和基 金托 管人根 据有 关法规 及相 应
协议的规定,列入当期基金费用。3 .不列入基金费用的项目
本条第 (一 )款约 定以 外的其 他费 用,以 及基 金管理 人和 基金托 管人 因未履 行或 未 完
全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失等不列入基金费用。
4 . 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务
费,无须召开基金份额持有人大会。
( 二) 与基金销售有关的费用
1 、 申购费用
季季添金的申购费率为0 。
岁岁添 金的 申购费 率按 照申购 金额 递减, 即申 购金额 越大 ,所适 用的 申购费 率越 低 。
岁岁添金的申购费率为:
岁岁添 金的 申购费 用由 申购人 承担 ,主要 用于 本基金 的市 场推广 、销 售、注 册登 记 等
各项费用,不列入基金财产。
2 、赎回费率
季季添金的赎回费率为0 。
岁岁添金的赎回费率为0 。
十四、 对招募 说 明 书更新 部 分 的说明
本基金 管理 人依据 《中 华人民 共和 国证券 投资 基金法 》、 《证券 投资 基金运 作管 理 办
法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关
法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对原《信诚添金分级
债券型证券投资基金招募说明书》进行了更新,主要更新的内容如下:
申购金额(M ) 申购费率
M<100 万 0.60%
100 万≤M<200 万 0.40%
200 万≤M<500 万 0.20%
M ≥500 万 1000 元/ 笔 信诚添金分级债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014 年第 2 次更新 )
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1 、 在“重要提示”部分更新了相应日期。
2 、 在“第三部分 基金管理人”中的“主要人员情况”部分,更新了董事会成员、监
事会、经营管理层人员、基金经理以及投资决策委员会成员情况的相关内容。
3 、 在“第四部分 基金托管 人”部分,更新了托管 人的有关信息。
4 、 在“第五部分 相关服务 机构”部分,根据实际情况对代销机构的相关信息进行了更
新。
5 、 在“第十一部分 基金的 投资”部分,更新了“基金投资组合报告”,本基金投资组
合报告的财务数据截止至 2014 年3 月 31 日。
6 、 在“第十二部分 基金的 业绩”部分,更新了该节的内容,数据截止至 2014 年3 月
31 日。
7 、 在“第二十三部分 基金 托管协议的内容摘要”部分,根据实际情况更新了托管人有
关信息。
8 、 在“第二十四部份 对基 金份额持有人的服务”部分,根据实际情况对在线服务的相
关信息进行了更新。
9 、 在“第二十五部分 其他 应披露事项”部分,披露了自 2013 年 12 月 13 日以来涉及
本基金的相关公告。
信诚基金管理有限公司
2014 年 7 月26 日