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国投纯债A(121013)

国投纯债:更新招募说明书(2014年7月)

 
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国 投 瑞银 纯债 债 券 型证 券 投资 基 金 招 募 说明 书 (2014 年 7 月 更新 ) 基金管 理人:国投瑞银基 金管理有限公司 基金托 管人: 中国银行 股 份有限公司 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 【 重要 提示】 本基金经中国证监会2012 年10 月16 日证监许可[2012]1369 号文核准募集。 本基金基金合同于 2012 年12 月11 日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中 国证监会核准, 但中国证监会对本基金募集的核准, 并不表明其对本基金的价值 和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险, 投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书, 全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑 投资者自身的风险承受能力, 并对认购 (或申购) 基 金的意愿、 时机、 数量 等投资行为作出独立决策 。 投资者 根据所持有份额享受基金的收益, 但同时也需承担相应的投资风险。 本基金集中 投资于固定收益类资产 ,影响证券价格波动的因素主要有: 宏观经济周期变化、 财政与货币政策变化、 利率和收益率曲线变化、 通货膨胀风险、 债券发行人的信 用风险以及政治因素的变化等; 此外, 还包括 由于基金投资者 连续大量赎回基金 产生的流动性风险, 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险, 本 基金的特定风险等等 , 其中, 本基金的投资范围包括 中小企业私募债券, 该券种 具有较高的流动性风险和信用风险, 可能增加本基金总体风险水平 。 基金管理人 提醒 投资者注意 基金投资的 “买者自负” 原则, 在 投资者作出投资决策后, 基金 运营状况与基金净值变化导致的投资风险,由 投资者自行负责。 本基金为纯债 债券型基金, 主要投资于 固定收 益类资产, 且 不参与可 转债 (不 含 可分离债存债) 投资、 不参与股票一级市场投资, 也不进行二级市场股票、 权 证投资。 本基金 属证券投资基金中的较低风险品种, 风险与 预期收益高于货币市 场基金,低于混合型基金和股票型基金 。 基金管理人管理的其他基金的过往业绩 不构成对本基金业绩表现的保证。 基 金管理人承诺以恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但 不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。 本招募说明书所载内容截止日期为 2014 年6 月11 日, 其中投资组合报告与 基 金业绩截止日期为 2014 年3 月31 日。有关财务数据未经审计。 本基金托管人中国银行股份有限公司 (以下简称 “基金托管人” 或 “中国银国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 行”)于2014 年 7 月1 日对本招募说明书(2014 年7 月更新)进行了复核。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 1 目


录 一、绪言 ........................................................................................................................................................ 2 二、释义 ........................................................................................................................................................ 3 三 、 基 金管 理 人 ............................................................................................................................................ 8 四 、 基 金托 管 人 ...........................................................................................................................................19 五 、 相 关服 务 机构 .......................................................................................................................................21 六 、 基 金的 募 集与 基 金合 同的 生 效 ...........................................................................................................50 七 、 基 金份 额 的申 购 与赎 回 .......................................................................................................................51 八 、 基 金的 投 资 ...........................................................................................................................................62 九 、 基 金的 业 绩 ...........................................................................................................................................72 十 、 基 金的 财 产 ...........................................................................................................................................74 十 一 、 基金 资 产的 估 值 ...............................................................................................................................75 十 二 、 基金 的 收益 与 分配 ...........................................................................................................................78 十 三 、 基金 的 费用 与 税收 ...........................................................................................................................80 十 四 、 基金 的 会计 与 审计 ...........................................................................................................................83 十 五 、 基金 的 信息 披 露 ...............................................................................................................................84 十 六 、 基金 的 风险 揭 示 ...............................................................................................................................88 十 七 、 《基 金 合同 》 的变 更、 终 止 与基 金 财产 的 清算 ...........................................................................91 十 八 、 《基 金 合同 》 的内 容摘 要 ...............................................................................................................95 十 九 、 基金 托 管协 议 的内 容摘 要 ............................................................................................................. 115 二 十 、 对基 金 份额 持 有人 的服 务 .............................................................................................................127 二 十 一 、其 他 应披 露 事项 .........................................................................................................................128 二 十 二 、招 募 说明 书 存放 及查 阅 方 式 .....................................................................................................129 二 十 三 、备 查 文件 .....................................................................................................................................130 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 2 一 、绪 言 《国投瑞银 纯债债券型 证券投资基金招募说明书》 (以下简称 “本招募 说明书” ) 依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金 运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券 投资基金销售管理办法》(以 下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披 露办法》) 和其他有关法律法规及《 国投瑞银纯债 债券型证券投资基金基金合同》 (以下简称《基金合同》)编写。 本招募说明书阐述了 国投瑞银纯债债券型证券投资基金 的投资目标、策略、风 险、费率等与 投资者投资决策有关的全部必要事项, 投资者在作出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏, 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明资料申 请募集。本招募说明书由国投瑞银基金 管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明 书中载明的信息,或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 本招募说明书依据《基金合同》编写,并经中国证监会核准。《基金合同》是 约定 《基金合同 》当事人之间权利、义务的法律文件。 投资者自依《基金合同》取 得基金份额,即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人,其持有基金份额的 行为本身即表明其对 《基金合同》 的承认和接受, 并按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定享有权利、 承担义务, 投资者欲了解基金份额持有人的权 利和义务, 应详细查阅《基金合同》。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 3 二 、释 义 本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语具有如下含义: 1.基金或本基金 : 指国投瑞银纯债债券型证券投资基金 2.基金管理人:指 国投瑞银基金管理有限公司 3.基金托管人:指 中国银行股份有限公司 4.UBS Global AM: 指瑞士银行环球资产管理公司 5.基金合同 :指《 国投瑞银纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同 的任何有效修订和补充 6.托管协议 :指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 国投瑞银 纯债债券 型 证券投资基金托管协议》及对该 托管协议的任何有效 修订和补充 7.招募说明书 :指《 国投瑞银纯债债券型证券投资基金招募说明书》 及其定期 的更新 8.基金份额发售公告 :指《国投瑞银纯债债券型 证券投资基金份额发售公告》 9.法律法规 :指中国现 行有效并公布实施的法律、行政法规 、司法解释、部门 规章、地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件 及对该等法律法规不时作出的修订 10. 《基金法》:指 2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会 第五次会议通过 ,自2004 年6 月1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其不时 做 出的修订 11. 《销售办法》 : 指 中 国证监会 2011 年6 月9 日颁布、 同年10 月1 日实施的 《证券投资基金 销售管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 12. 《信息披露办法》:指 中国证监会2004 年6 月8 日颁布、同年7 月1 日实 施的 《证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 13. 《运作办法》 : 指中 国证监会 2004 年6 月29 日颁布、 同年7 月1 日实施的 《证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 14. 中国证监会: 指中国证券监督管理委员会 15. 银行业监督管理机构 :指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 16. 《基金合同》 当事人: 指受 《基金合同》 约束, 根据 《基金合同》 享有权利国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 4 并承担义务的 法律主体,包括 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17. 个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18. 机构投资者: 指依法可以投资证券投资基金 的、 在中华人民共和国境内合法 注册登记 并存续或经有关政府部门批准设立 并存续 的企业法人、事业法人、社会团 体或其他组织 19. 合格境外机构投资者 : 指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国 境内证券市场的中国境外的机构投资者 20. 投资者: 指个人 投资者、 机构投资者、 合 格境外机构投资者 以及法律法规或 中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资者 的合称 21. 基金份额持有人: 指依 《基金合同》 和招 募说明书 合法取得本基金 基金份额 的 投资者 22. 基金销售业务: 指 基金管理人或代销机构宣传推介基金, 发售基金份额, 办 理基金份额的 申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 23. 销售机构:指直销机构和代销机构 24. 直销机构:指 国投瑞银基金管理有限公司 25. 代销机构: 指符合 《销售办法》 和中国证 监会规定的其他条件, 取得基金代 销业务资格并与基金管理人签订了基 金销售服务代理协议,代为办理基金销售业务 的机构 26. 基金销售网点 :指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 27. 注册登记业务: 指基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务, 具体内容包括 投资者 基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金 销售业务的确认、清算和 结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 28. 注册登记机构: 指办理 本基金注册登记业务的机构。 本基金的注册登记机构 为 国投瑞银基金管理有限公司或接受国投瑞银基金管理有限公司委托代为办理本基 金注册登记业务的机构 29. 基金账户: 指注册登记机构为 投资者开立的、 记录其持有的、 基 金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 30. 基金交易账户: 指销售机构为 投资者开立的、 记录 投资者通过该销售机构买国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 5 卖 本基金的 基金份额变动及结余情况的账户 31. 《基金合同》 生效日 : 指基金募集达到法律法规规定及 《基金合同 》 规定的 条件,基金管理人向 中国证监会 办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确 认的日期 32. 《基金合同》 终止日: 指 《基金合同》 规定 的 《基金合同》 终止事由出现后 , 基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告 的日期 33. 基金募集期: 指 自基金份额发售之日起至 发售结束之日止的期间, 最长不得 超过3 个月 34. 存续期:指《 基金合同》生效至终止之间的不定期期限 35. 日/天:公历日 36. 月:公历月 37. 工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 38.T 日:指投资者向销售机构提出申购、赎回或其他业务申请的开放日 39.T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日) 40. 开放日:指为 投资者办理基金份额申购、赎回 或其他业务的工作日 41. 交易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 42. 认购: 指在基金募 集期 内, 投资者根据 《 基金合同》 和招募说明 书 的规定申 请购买基金份额的行为 43. 申购: 指 《基金合 同 》 生效后, 投资者根据 《基金合同》 和招募 说明书的规 定 申请购买基金份额的行为 44. 赎回: 指 《基金合 同 》 生效后, 基金份额 持有人按 《基金合同》 规定的条件 要求 将基金份额 兑换为现金 的行为 45. 基金转换: 指基金份额持有人按照 基金管理人 规定的条件, 申请将其持有基 金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的的其他基金基金份 额的行为 46. 基金份额类别: 指根据销售服务费收取方式的不同将本基金的基金份额分为 不同的类别,各基金份额类别分别设置代码,分别计算和公告 基金份额净值和基金 份额累计净值 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 6 47.A 类基金份额:指按照 0.3%年费率计提销售服务费的基金份额类别 48.B 类基金份额:指按照 0.1%年费率计提销售服务费的基金份额类别 49. 基金份额的升级: 指当投资者在单个基金账户保留的某级基金份额达到上一 级基金份额类别的最低份额要求时,注册登记机构自动将投资者在该基金账户保留 的该级基金份额类别全部升级为上一级基金份额 50. 基金份额的降级: 指当投资者在单个基金账户保留的某类基金份额不能满足 该级基金份额最低份额要求时,注册登记机构自动将投资者在该基金账户保留的该 类基 金份额全部降级为下一级基金份额 51. 定期定额投资计划: 指 投资者通过有关销售机构提出申请, 约定每期扣款日、 扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在 投资者指定银行账户内自动 完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 52. 巨额赎回:指 本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额)超过上一 开放日基金总份额的10% 53. 元:指人民币元 54. 基金收益: 指基金投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价差、 银行存 款利息 以及 其他合法收入 55. 基金资产总值: 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基 金应收款 项 及其他资产的价值总和 56. 基金资产净值 :指基金资产总值减去基金负债后的价值 57. 基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 58. 基金资产估值: 指计算评估基金 资产和负债的价值, 以确定基金资产净值和 基金份额净值的过程 59. 指定媒体: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站及其 他媒体 60. 不可抗力: 指 《 基 金合同》 当事人无法预见、 无法抗拒、 无法避 免且在 《基 金合同 》 由基金管理人、基金托管人签署之日 后发生的,使 《基金合同》 当事人无 法全部或部分 履行《基金合同 》的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其 他自然国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 7 灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、 恐怖袭击、传染病传播、 法律法规变 化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 8 三 、基 金管理 人 (一)基金管理人概况 名称:国投瑞银基金管理有限公司 英文名称:UBS SDIC FUND MANAGEMENT CO., LTD 住所: 上海市虹口区东大名路 638 号7 层 办公地址: 深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层 法定代表人: 钱蒙 设立日 期:2002 年 6 月13 日 批准设立机关:中国证监会 批准设立文号: 中国证监会证监基金字【2002 】25 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元人民币 存续期限:持续经营 联系人:杨蔓 客服 电话:400-880-6868 传





真:(0755 )82904048 股权结构: 股东名称 持股比例 国投信托有限公司 51% 瑞士银行股份有限公司 (UBS AG ) 49% 合计 100% (二)主要人员情况 1、董事会成员 钱蒙先生, 董事长, 中国籍, 硕士, 现任国家开发投资公司 党组成员、 副总裁, 国投信托 有限公司董事长。曾任国家开发投资公司总裁助理,中国包装总公司党组 书记、总经理,国投财务有限公司董事长,国投资产管理公司总经理,安徽省六安国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 9 市市委副书记, 兴业基金管理有限公司董事, 国家开发投资公司金融投资部总经理 、 经营部主任 ,国投机轻有限公司副总经理,国家开发投资公司机电轻纺业务部业务 经理,国家机电轻纺投资公司工程师、副处长,国家计委干部、主任科员。 凌新源先生, 董事, 中 国籍, 硕士, 高级经济 师。 现任瑞士银行 (香 港) 环球 资产管理公司董事总经理,中国区主席。曾任华夏基金管理有限公司董事长,北京 证券有限公司董事长,华 夏证券有限公司执行副总裁,中国钢铁工贸集团公司总裁 助理,中国冶金进出口总公司总裁助理,北京国际信托投资公司业务部副经理。 王彬女士,董事,中国籍,硕士,高级经济师。现任国投信托有限公司 副总经 理兼 董事会秘书。曾任国投瑞银基金管理有限公司副总经理兼董事会秘书,国投信 托有限公司资产管理部经理,北京国际电力开发投资公司、北京京能热电股份有限 公司董事会秘书。 董日成先生, 董事, 中国香港籍, 英国 Sheffield 大学学士。 现任瑞银环球资 产管理公司中国区董事总经理。曾任瑞银环球资产管理公司中国区业务经理、执行 董事,瑞银环 球资产管理对冲基金亚太区首席营运官,瑞银环球资产管理台湾总经 理,香港瑞银财富管理部门主管,国投瑞银基金管理有限公司的代总经理和首席营 运官,美林投资经理人公司亚太地区首席营运官,美国国际集团亚太地区的金融及 营运领域担任多个重要职务等。 刘 纯 亮 先 生 ,总 经 理 ,董 事 , 中 国 籍, 经 济 学学 士 , 中 国 注册 会 计 师协 会 和 特 许公认会计师公会(ACCA )会员,兼任国投瑞银资本管理有限公司董事长及国投瑞 银资产管理 (香港) 有限公司董事长 。 曾任北京建工集团总公司会计, 柏德豪 (BDO) 关黄陈方国际会计师行会计师,中国证券监督管理委员会稽查部 科员,博时基金管 理有限公司监察法律部负责人、督察长,国投瑞银基金管理有限公司副总经理。 李哲平先生,独立董事,中国籍,金融学硕士,现任当代金融家杂志社主编、 中信银行独立董事、中航证券有限公司独立董事。曾任统信资产评估公司董事长、 中国证券报理论版主编、中国金融培训中心助教。 史 克 通 先 生 ,独 立 董 事, 中 国 籍 , 法学 学 士 ,现 任 北 京 金 诚同 达 律 师事 务 所 高 级合伙人、律师,主要从事公司经常性业务及 IPO 、上市公司再融资及重大重组、 证券投资基金及私募基金的设立、投资等业务;兼任中国忠旺控股有限公司独立董国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 10 事。曾任职于山东鲁中律师 事务所、北京市京都律师事务所。 龙涛先生, 独立董事, 中国籍, 硕士。 现任北 京海问投资咨询有限公司董事长、 中央财经大学会计系副教授,兼任庆铃汽车股份有限公司和北辰实业股份有限公司 独立董事。曾任华夏基金管理有限公司独立董事,曾在毕马威国际会计纽约分部担 任审计和财务分析工作。 2、监事会成员 唐耀维先生, 监事会主席, 中国香港籍, 工商管理硕士, 现任瑞银集团环球资 产管理部财务部执行董事。曾任万全科技药业首席财务官,高盛集团(亚洲)执行 董事,野村国际(香港)副董事及美林集团亚太区会计。 展飞先生, 监事, 中国 籍, 硕士, 现任 国投信 托有限公司固有业务总部负责人。 曾任国家开发投资公司战略发展部一级项目经理助理,国投信托有限公司信托资产 运营部和信托资产管理部项目经理。 王明辉先生, 监事, 中 国籍, 经济学硕士, 特 许金融分析师协会会员、 全球风 险协会会员,拥有特许金融分析师(CFA)、金融风险管理师(FRM)、国际注册内部审 计师(CIA) 资格。 现任国投瑞银基金管理有限公司监察稽核部总监。 曾任职国投瑞银 基金管理有限公司监察稽核部副总监、国泰君安证券股份有限公司稽核审计总部审 计总监。 冯伟女士,监事,中国籍,经济学硕士,高级会计师。现任国投瑞银 基金管理 有限公司运营部总监。曾任职中融基金管理有限公司清算主管,深圳投资基金管理 有限公司投研人员。 3、公司高级管理人员及督察长 刘纯亮先生, 总经理, 董事,中国籍,经济学学士,中国注册会计师协会和特 许公认会计师公会(ACCA )会员,兼任国投瑞银资本管理有限公司董事长及国投瑞 银资产管理 (香港) 有限公司董事长 。 曾任北京建工集团总公司会计 , 柏德豪 (BDO) 关黄陈方国际会计师行会计师 ,中国证券监督管理委员会稽查 部科员,博时基金管 理有限公司监察法律部负责人、督察长 ,国投瑞银基金管理有限公司副总经理 。 王书鹏先生,副总 经理,中国籍,北京航空航天大学工程硕士 ,兼任国投瑞银 资本管理有限公司总经理及董事 。曾任职内蒙古哲盟交通规划设计院,内蒙古自治国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 11 区交通征费稽查局哲盟分局,北京拓宇交通通用设施有限公司财务经理,利安达信 隆会计师事务所项目经理,国投信托有限公司财务、信托资产运营管理部门经理。 包爱丽女士, 副总经理 , 中 国 籍 , 美国 哥 伦 比亚 大 学 硕 士 ,兼 任 国 投瑞 银 资 产 管理(香港)有限公司董事 。曾任贝莱德资产管理有限公司资产管理核算部、 共同 基金部业务主管, 银华基金管理有限公司 战略发展部总监 ,国投瑞银基金管理有限 公司产品及业务拓展部总监、总经 理助理、督察长 。 张 南 森 先 生 ,副 总 经 理, 中 国 籍 , 北京 大 学 高级 管 理 人 员 工商 管 理 硕士 。 曾 任 湘财证券有限公司营业部总经理助理, 银华基金管理有限公司市场营销部执行主管, 中邮创业基金管理有限公司机构理财部副总经理,国投瑞银基金管理有限公司机构 服务部总监、总经理助理。 刘 凯 先 生 , 督察 长 , 中国 籍 , 复 旦 大学 工 商 管理 学 硕 士 , 兼任 国 投 瑞银 资 本 管 理有限公司董事 。 曾任尊荣集团证券投资项目经理, 君安证券东门南营业部研究员, 平安证券蛇口营业部投资顾问,招商基金管理有限公司客户服务部总监,国投瑞银 基金管理有限公司市场服务部总监、总经理助 理。 4、本基金基金经理 李怡文女士 , 中国籍, 芝加哥大学工商管理硕士,13 年证券行业从业 经历, 曾 任Froley Revy Investment Company 分析师、 中国建设银行 (香港) 资产组合经理。 2008 年 6 月加入国投瑞银基金管理有限公司 基金投资部 任高级研究员,2010 年 9 月8 日起任 国投瑞银优化增强债券型证券投资基金 基金经理,2011 年12 月 20 日起 兼任国投瑞银瑞源保本混合型证券投资基金基金经理 ,2012 年12 月11 日起兼任国 投瑞银纯债债券型证券投资基金基金经理 ,2014 年 3 月 11 日起兼任 国投瑞银新机 遇 灵活配置混合型证券投资基金基金经理 。 刘兴旺先生,中国籍,复旦大学管理学硕士。9 年证券从业经历,曾先后任职 于申银万国证券股份有限公司、华宝兴业基金管理有限公司、泰信基金管理有限公 司, 从事固定收益研究 和投资工作。2012 年11 月加入国投瑞银基金管理有限公司。 2013 年 5 月11 日起任国投瑞银纯债债券型证券投资基金基金经理, 2013 年 5 月 16 日起兼任国投瑞银中高等级债券型证券投资基金基金经理 ,2013 年 8 月 21 日起兼 任国投瑞银岁添利一年期定期开放债券型证券投资基金基金经理 。曾于 2011 年 2国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 12 月 9 日至 2012 年 10 月 24 日担任泰信周期 回报债券型证券投资基金基金经理,于 2011 年4 月27 日至2012 年10 月24 日担任泰 信天天收益开放式证券投资基金基金 经理。 5、投资决策委员会成员的姓名、职务 (1 )投资决策委员会 召集人:刘纯亮先生,总经理 (2 )投资决策委员会成员: 徐炜哲先生,总经理助理 孟亮先生:基金投资部副总监,基金经理 陈翔凯先生:固定收益部总监,基金经理 何明女士:研究部副总监 LU RONGQIANG 先生:量化投资部 总监,基金经理 杨俊先生:交易部总监 刘杰文先生:专户投资部总监,投资经理 (3 )督察长列席投 资决策委员会会议。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 (三)基金管理人的职责 1、 依法募集基金, 办理或者 委托经中国证监会 认定的其他机构代为办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2、 办理基金备案手续; 3、 对所管理的不同基金 财产分别管理、分别记账,进行证券投资; 4、 按照基金合同及有关法律法规的规定确定 基金收益分配方案, 及时向基金份 额持有人分配收益; 5、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6、编制基金 定期 报告; 7、 按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; 8、办理与基金 财 产管理业务活动有关的信息披露事项; 9、 提议召开和召集基金份额持有人大会; 10、保存基金 财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 13 11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为; 12、中国证监会规定的其他职责。 (四)基金管理人承诺


1、 本基金管理人承诺 严格遵守现行有效的相关法律、 法规、 规章 、 基金合同和 中国证监会的有关规定,建立健全内部控制制度,采取有效措施,防止违反现行有 效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承 诺严格防止下列行为发生: (1 )将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2 )不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产; (3 )利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4 )向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5 )法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、 本基金管理人承诺加强人员管理, 强化职业操守, 督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1 )越权或违规经营; (2 )违反基金合同或托管协议; (3 )故意损害基金份额持有人或其 他基金相关机构的合法利益; (4 )在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5 )拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6 )玩忽职守、滥用职权; (7 ) 违反现行有效的 有关法律、 法规、 规章 、 基金合同和中国证监 会的有关规 定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息; (8 ) 违反证券交易场 所业务规则, 利用对敲 、 倒仓等手段操纵市场 价格, 扰 乱 市场秩序; (9 )贬损同行,以抬高自己; (10)以不正当手段谋求业务发展; 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 14 (11)有悖社会公德,损害证券投资基金人 员形象; (12 )在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分; (13)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 (五)基金经理承诺 1、 维护基金份额持有人的利益。 在基金份额持有人的利益与公司、 股东及与股 东有关联关系的机构和个人等的利益发生冲突时,坚持基金份额持有人利益优先的 原则; 2、 严格遵守法律、 行 政法规、 中国证监会及 基金合同的规定, 执行 行业自律规 范和公司各项规章制度,不为了基金业绩排名等实施拉抬尾市、打压股价等损害证 券市场秩序的行为,或者进行其他违反规定的操作; 3、 独立、 客观地履行 职责, 在作出投资建议 或者进行投资活动时, 不受他人干 预,在授权范围内就投资、研究等事项作出客观、公正的独立判断; 4、 严格遵守公司信息管理的有关规定以及聘用合同中的保密条款, 不得利用未 公开信息为自己或者他人谋取利益,不得违反有关规定向公司股东、与公司有业务 联系的机构、公司其他部门和员工传递与投资活动有关的未公开信息; 5、不利用基金财产或利用管理基金财产之便向任何机构和个人进行利益输送, 不从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动。 (六)基金管理人的内部控制制度 1、风险控制目标 (1 )在有效控制风险的前提 下,实现基金份额持有人利益最大化; (2 )确保国家有关法律法规、行业规章和公司各项规章制度的贯彻执行; (3 )建立符合现代企业制度要求的法人治理结构,形成科学合理的决策机制、 执行机制和监督机制; (4 ) 将各种风险控制在合理的范围内, 保障公司发展战略和经营目标的全面实 施,维护基金份额持有人、公司及公司股东的合法权益; (5 ) 建立行之有效的风险控制系统, 保障业务稳健运行, 减轻或规避各种风险 对公司发展战略和经营目标的干扰。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 15 2、建立风险控制制度应遵循的原则 (1 ) 最高性原则: 风险 控制作为基金管理公司的核心工作, 代 表着公司经营管 理层对企业前途的承诺,公司经营管理层将始终把风险控制放在公司内部控制的首 要地位并对此作出郑重承诺。 (2 ) 及时性原则: 风险 控制制度的制订应当具有前瞻性, 公司开办新的业务品 种必须做到制度先行,在经营运作之前建章立制。 (3 ) 定性与定量相结合的原则: 形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系, 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 3、风险控制体系 (1 )风险控制制度体系 公司风险控制制度体系由 五个不同层次的制度构成:第一个层次是公司章程; 第二个层次是内部控制大纲;第三个层次是基本管理制度;第四个层次 是部门管理 制度 ;第五个层次是各项业务规则。 (2 )风险控制组织体系 风险控制组织体系包括两个层次: 第一层次:公司董事会层面对公司经营管理过程中的各类风险进行预防和控制 的组织,主要是通过董事会下设的合规风险控制委员会和督察长来实现的。它们在 风险控制中的职责分别是: ①合规风险控制委员会的主要职责是:对公司经营管理和自有资产的运作的合 法性、 合规性进行检查和评估; 对基金资产经营的合法性、 合规性进行检查和评估; 对公司内控机制、风险控制制度的有效性进行评价,提出建议方案提交董事会。 ②督察长履行的职责包括对基金运作 、内部管理、制度执行及遵规守法情况进 行内部监察、稽核;就以上监察、稽核中发现的问题向公司经营管理层通报并提出 整改和处理意见; 定期向合规风险控制委员会提交工作报告; 发现公司的违规行为, 应立即向董事长和中国证监会报告。 第二层次:公司经营管理层包括合规与风险控制委员会、监察稽核部及各职能 部门对经营风险的预防和控制。 ①合规与风险控制委员会的主要职责是: 评估公司内部控制制度的合法合规性、国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 16 全面性、审慎性和适时性;评估公司合规与风险控制的状况;审议基金投资的风险 评估与绩效分析报告;审议基金投资的重大关联方股票名单;评 估公司业务授权方 案;审议业务合作伙伴(如席位券商、交易对手、代销机构等)的风险预测报告; 评估公司新产品、新业务、新市场营销渠道等的风险预测和合规评价报告;协调各 相关部门制定突发性重大风险事件和违规事件的解决方案;界定重大风险事件和违 规事件的责任;评估法规政策、市场环境等发生重大变化对公司产生的影响等。 合规与风险控制委员会下设业绩与风险评估小组,负责投资的业绩与风险分析 评价,并向合规与风险控制委员会提供相关报告。 ②监察稽核部的主要职责是组织和协调公司内部控制制度的编写、修订工作, 确保公司内部控制制度合规、 完善; 检查公司内部控制制度和业务流程的执行情况, 出具监察稽核报告;负责信息披露事务的管理;调查基金及其他类型产品的异常投 资和交易以及对违规行为的调查;负责公司的法律事务、合规咨询、合规培训、离 任审查等工作。 ③公司各职能部门的主要职责是对自身工作中潜在风险的自我检查和控制,各 业务部门作为公司风险控制的具体实施单位, 应在公司各项基本管理制度的基础上, 根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定并严格执行。 4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 (1 )授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公 司业务。股东会、董事会、监事会和经营管理层 必须充分履行各自的职权,健全公司逐级授权制度,确保公司各项规章制度的贯彻 执行;各项经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程,经办人员的每一 项工作必须是在业务授权范围内进行;公司重大业务的授权必须采取书面形式,授 权书应当明确授权内容和时效;公司授权要适当,对已获授权的部门和人员应建立 有效的评价和反馈机制,对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 (2 )公司研究业务 研究工作应保持独立、客观,不受任何部门及个人的不正当影响;建立严密的 研究工作业务流程,形成科学、有效 的研究方法;建立投资产品备选库制度,研究 部门根据投资产品的特征,在充分研究的基础上建立和维护备选库;建立研究与投国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 17 资的业务交流制度,保持畅通的交流渠道;建立研究报告质量评价体系,不断提高 研究水平。 (3 )基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念,根据决策的风险防范原则和效率性原则制定 合理的决策程序;在进行投资时应有明确的投资授权制度,并应建立与所授权限相 应的约束制度和考核制度;建立严格的投资禁止和投资限制制度,保证基金投资的 合法合规性;建立投资风险评估与管理制度,将重点投资限制在一定的风险权限额 度内;对于投 资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。 (4 )交易业务 建立集中交易室, 实行集中交易制度, 投资指令通过集中交易室完成; 建立交易 监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施;集中交易室应对交易 指令进行审核,建立公平的交易分配制度,确保各基金利益的公平;交易记录应完 善,并及时进行反馈、核对和存档保管;建立科学的投资交易绩效评价体系。 (5 )基金会计核算 根据法律法规及业务的要求建立会计制度,并根据风险控制点建立严密的会计 系统,对于不同基金、不同客户独立建账,独立核算;通过复核制度、凭证制度、 合理的估值方 法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确 进行会计核算和业务核算;建立了会计档案保管制度,确保档案真实完整。 (6 )信息披露 建立了完善的信息披露制度,保证公开披露的信息真实、准确、完整;设立了 信息披露负责人,并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布,加强 对信息的审查核对,使所公布的信息符合法律法规的规定;加强对信息披露的检查 和评价,对存在的问题及时提出改进方法。 (7 )监察稽核 公司设立督察长。督察长由董事会聘任或解聘,报中国证监会核准,并向董事 会负责。督察长依据法律法规和公司 章程的规定履行职责,可以列席公司任何相关 会议,调阅公司任何相关制度、文件;要求被督察部门对所提出的问题提供有关材 料和做出口头或书面说明;行使中国证监会赋予的其他报告权和监督权。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 18 公司设立监察稽核部,开展监察稽核工作,并保证监察稽核部的独立性和权威 性。公司明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责,配备了充足的人员,严格制 订了监察稽核工作的专业任职条件、操作程序和组织纪律;监察稽核部强化内部检 查制度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况,确保公司各项经营管理 活动的有效运行;公司董事会和经营管理层充分重视和支 持监察稽核工作,对违反 法律、法规和公司内部控制制度的,追究相关部门和人员的责任。 5、风险管理和内部控制的措施 (1 ) 建立内控结构, 完善内控制度: 公司建立、 健全了内控结构, 高管人员具 有明确的内控分工,确保各项业务活动有恰当的组织和授权,确保监察活动的独立 进行,并得到高管人员的支持,同时,置备操作手册,并对其进行定期更新。 (2 ) 建立相互分离、 相互制衡的内控机制: 建立、 健全了各项制度, 做到基金 经理分开,研究、决策分开,基金交易集中,形成不同部门、不同岗位之间的制衡 机制,从制度上减少和防范风险。 (3 ) 建立、 健 全岗位责任制: 建立、 健全了岗位责任制, 使每个员工都明确自 己的任务、职责,并及时将各自工作领域中的风险隐患上报,以防范和减少风险。 (4 ) 建立风险分类、 识别、 评估、 报告、 提 示程序: 建立了合规与风险控制委 员会及其业绩与风险评估小组,使用适合的程序,确认和评估与公司运作有关的风 险;建立了自下而上的风险报告程序,对风险隐患进行层层汇报,使各个层次的人 员及时掌握风险状况,从而以最快速度做出决策。 (5 ) 建立有效的内部 监控系统: 建立了足够 、 有效的内部监控系统 , 如计算 机 预警系统、投资监控系统,能对可能出现的各种风险进行全 面和实时的监控。 (6 ) 使用数量化的风 险管理手段: 采取数量 化、 技术化的风险控制 手段, 建 立 数量化的风险管理模型,用以提示指数趋势、行业及个股的风险,以便公司及时采 取有效的措施,对风险进行分散、控制和规避,尽可能地减少损失。 (7 ) 提供足够的培训: 制定了完整的培训计划, 为所有员工提供足够和适当的 培训,使员工明确其职责所在,控制风险。 6、 基金管理人承诺上述关于内部控制的披露真实、 准确, 并承诺将 根据市场环 境的变化及公司的发展不断完善合规控制。国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 19 四 、基 金托管 人 (一)基本情况 名称:中国银行股份有限公司(简称 “中国银行 ”) 住所及办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期:1983 年10 月31 日 注册资本: 人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟捌佰肆拾捌万壹仟玖佰叁拾捌元整 法定代表人 :田国立 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 托管 业务部总经理:李爱华 托管部门信息披露联系人: 王永民 客服 电话:95566 传真:(010)66594942 (二)基金托管部门及主要人员情况 中国银行于 1998 年设立基金托管部, 为充分体现 “以客户为中心” 的服务理念, 中国银行于 2014 年 3 月正式将托管及投资者服务部 更名为托管业务部,现有员工 120 余人,大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验,且具有海外 工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户 提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作 为 国 内 首 批开 展 证 券投 资 基 金 托 管业 务 的 商业 银 行 , 中 国银 行 拥 有证 券 投 资 基金、 基金 (一对多、 一对一) 、 社保基金、 保险资金、QFII、RQFII、QDII 、 境外 三类机构银行间债券、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、 股权基金、私募基金、资金托管等 门类齐全、产 品丰富的托管产品体系。在国 内, 中国银行是首家 开展绩效评估、风险管理等增值服务,为各类客户提供个性化的托 管 增值服务 ,是国内领先的大型中资托管银行。 (三)证券投资基金托管情况 截至 2014 年 3 月 31 日 ,中国银行已托管 259 只证券投资基金,其中境内基金 234 只,QDII 基金25 只, 覆盖了股票型、 债 券型、 混合型、 货币型 、 指数型等多种国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 20 类型的基金, 满足了不同客户多元化的投资理财需求, 基金托管规模位居同业前列。 (四)托管业务的内部控制制度 中国银行 托管业务部 风险管理与控制工作是中国银行 全面风险控制工作的组成 部分,秉承 中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银 行托管 业务 部风险控制工作贯穿业务各环节,包括风险识别,风险评估,工作程序 设计与制度建设,风险检视,工作程序与制度的执行,工作程序与制度执行情况的 内部监督、稽核以及风险控制工作的后评价。 2007 年起, 中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审 阅工作。 先后获得基于 “SAS70” 、 “AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16 ” 等国际 主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2013 年, 同时获得了基于 “ISAE3402 ” 和 “SSAE16 ”双准则的内部控制审阅报告。中国银行托管业务内控制度完善,内控 措施严密,能够有效保证托管资产的安全。 (五)托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根 据 《 中 华 人 民共 和 国证 券 投 资 基 金 法》 、 《证 券 投 资 基 金 运作 管 理办 法 》 的 相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关 规定,或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向 国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生 效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定, 或者违反基金合同 约定的,应当 立即通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 21 五 、相 关服务 机构 (一)基金份额 销售 机构 1、 直销机构:国投瑞银基金管理有限公司直销中心 住所: 上海市虹口区东大名路 638 号7 层 办公地址: 深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层 法定代表人: 钱蒙 电话:(0755)83575993


83575992 传真:(0755)82904048


82904007 联系人:曹丽丽 、 杨蔓 客服电话:400-880-6868 网站:www.ubssdic.com 2、 代销机构 (1 )中国银行股份有限公司 住所:北京市复兴门内大街 1 号 办公地址:北京市复兴门内大街 1 号 法定代表人 :田国立 电话:010-66596688 联系人:客户服务中心 客服电话:95566 公司网站:www.boc.cn (2 )中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼(长安兴融中心) 法定代表人:王洪章 电话:010-66275654 传真:010-66275654 联系人:王琳 客服电话:95533 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 22 网站:www.ccb.com (3 )中国农业银行股 份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街 69 号 办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 法定代表人:蒋超良 传真:010-85109219 联系人:客服中心 客服电话:95599 公司网站:www.abchina.com (4 )交通银行股份有限公司 住所:上海市银城中路 188 号 办公地址:上海市银城中路 188 号 法定代表人: 牛锡明 电话:021-58781234 传真:021-58408483 联系人:曹榕 客服电话:95559 公司网站:www.bankcomm.com (5 )中国民生银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人:董文标 电话:010-58560666 传真:010-57092611 联系人: 杨成茜 客服电话:95568 公司网站:www.cmbc.com.cn (6 )北京银行股份有限公司 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 23 住所:北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人:闫冰竹 电话:010-66223587 传真:010-66226045 联系人:谢小华 客服电话:95526 公司网站:www.bankofbeijing.com.cn (7 )招商银行股份有限公司 住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人:傅育宁 电话:0755-83198888 传真:0755-83195049 联系人:邓炯鹏 客服电话:95555 公司网站:www.cmbchina.com (8 )上海浦东发展银行股份有限公司 住所:上海市浦东新区浦东南路500号 办公地址: 中山东一路12号 法定代表人:吉晓辉 电话:021-61618888 传真:021-63604199 联系人:高天 虞 谷云 客服电话:95528 公司网站: www.spdb.com.cn (9 )江苏吴江农村商业银行股份有限公司 住所:江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 24 办公地址:江苏省苏州市吴江区中山南路 1777 号 法定代表人:陆玉根 电话:0512-63969841 传真:0512-63969841 联系人:王健 客服电话:0512-96068、400-8696-068 公司网站:www.wjrcb.com (10) 包商银行股份有限公司 住所:内蒙古包头市钢铁大街 6 号 办公地址:内蒙古包头市钢铁大街 6 号 法定代表人: 李镇西 电话:0472-5189051 传真:0472-5189057 联系人:刘芳 客服电话:96016 (内蒙、北京) ,967210(深圳、宁波) ,65558555(成都) 公司网站:http://www.bsb.com.cn/ (11 )杭州联合农村商业银行股份有限公司





住所:杭州市建国中路 99 号





办公地址:杭州市建国中路 99 号





法定代表人:张晨





电话:0571—87923324





传真:0571—87923314





联系人:胡莹





客服电话:96592





公司网址:www.urcb.com (12 )大连银行股份有限公司 住所:大连市中山区中山路 88 号 办公地址:大连市中山区上海路 51 号 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 25 法定代表人:陈占维 电话:0411-82356627 传真:0411-82356590 联系人:李格格 客服电话:4006640099 公司网站:www.bankofdl.com (13 )国泰君安证券股份有限公司 住所:上海市浦东新区商城路 618 号 办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 层 法定代表人:万建华 电话:021-38676666 传真:021-38670666 联系人:芮敏祺 客服电话:95521 公司网站:www.gtja.com (14 )中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路 66 号4 号楼 办公地址:北京市东城区朝内大街 188 号 法定代表人:王常青 传真:010-65182261 联系人:权唐 客服电话:4008888108 公司网站:www.csc108.com (15 )国信证券股份有限公司 住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 楼 法定代 表人:何如 电话:0755-82130833 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 26 传真:0755-82133302 联系人: 周杨 客服电话:95536 公司网站:www.guosen.com.cn (16 )招商证券股份有限公司 住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层 办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座38-45 层 法定代表人:宫少林 电话:0755-82943666 传真:0755-83734343 联系人:林生迎 客服电话:95565 、4008888111


公司网站:www.newone.com.cn (17 )广发证券股份 有限公司 住所:广州市天河北路 183-187 号大都会广场 43 楼(4301-4316 房) 办公地址:广东广州天河北路大都会广场 5 、18、19、36、38、39、41、42、 43、44 楼 法定代表人: 孙树明 联系人:黄岚 统一客户服务热线:95575 或致电各地营业网点 公司网站:http://www.gf.com.cn (18 )中国银河证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人:陈有安 电话:010-66568430 传真 :010-66568990 联系人: 宋明 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 27 客服电话:400-888-8888 公司网站:www.chinastock.com.cn (19 )海通证券股份有限公司 住所: 上海市广东路 689 号 办公地址:上海市广东路 689 号海通证券大厦 法定代表人:王开国 电话:021-23219000 传真:021-23219100 联系人:金芸、李笑鸣 客服电话:95553 公司网站:www.htsec.com (20 )华泰证券股份有限公司 住所:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 办公地址:南京市中山东路 90 号华泰证券大厦、深圳市福田区深南大道 4011 号港中旅大厦 24 楼 法定代表人:吴万善 电话:0755-82492193 传真:025- 51863323 (南京) 、0755-82492962 (深圳) 联系人:庞晓芸 客服电话:95597 公司网站:www.htsc.com.cn (21 )申银万国证券股份有限公司 住所: 上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 楼 办公地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 40 楼 法定代表人:储晓明 电话:021-33388215 传真:021-33388224 联系人:曹晔 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 28 客服电话:95523 或4008895523 公司网站:www.sywg.com (22 )兴业证券股份有限公司 住所:福州市湖东路 268 号 办公地址:浦东新区民生路 1199 弄证大?五道口广场 1 号楼21 层 法定代表人:兰荣 电话:0591-38162212 传真:0591-38507538 联系人:黄英 客服电话:95562 公司网站:www.xyzq.com.cn (23)湘财证券有限责任公司 住所: 湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号标志商务中心 11 楼 办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号标志商务中心11 楼 法定代表人:林俊波 电话:021-68634510-8620 传真:021-68865680 联系人: 赵小明 客服电话:400-888-1551 公司网站:www.xcsc.com (24)光大证券股份有限公司 住所:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人: 薛峰 电话:021-22169999 传真:021-22169134 联系人:李芳芳 客服电话:95525 、4008888788 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 29 公司网站:www.ebscn.com (25 )平安证券有限责任公司


住所 :深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 办公地址:深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼 法定代表人:杨宇翔 电话:0755-22626391 传真:0755-82400862


联系人:郑舒丽 客服电话:95511-8 公司网站:www.pingan.com (26 )国盛证券有限责任公司 住所:南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 办公地址:南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 法定代表人:曾小普 电话:0791-86281305 传真:0791-86285337 联系人: 周欣玲 客服电话:4008222111 公司网站:www.gsstock.com (27 )华安证券股份有限公司 住所: 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址: 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 法定代表人:李工 电话:0551-65161821 传真:0551-65161672 联系人:甘霖 客服电话:96518 (安徽) 、40080-96518(全国) 公司网站:www.hazq.com 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 30 (28 )中信证券(浙江)有限责任公司 住所: 浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 办公地址: 浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层 法定代表人:沈强 电话:0571-85776114


传真:0571-85783771


联系人: 李珊 客服电话:95548 公司网站:www.bigsun.com.cn (29 )中信证券(山东)有限责任公司 住所: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼20 层 办公地址:青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼20 层 法定代表人:杨宝林 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 联系人:吴忠超 客服电话:95548 公司网站:www.zxwt.com.cn (30 )齐鲁证券有限公司 住所:山东省济南市经七路 86 号 办公地址:济南市经七路 86 号


法定代表人:李玮 电话:0531-68889155 传真:0531-68889185 联系人:吴阳 客服电话:95538 公司网站:www.qlzq.com.cn (31 )安信证券股份有限公司 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 31 住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层A02 单元 办公地址:深圳市福田区深南大道 2008 号中国凤凰大厦 1 号楼9 层 法定代表人:牛冠兴 电话:0755-82558305 传真:0755-82558355 联系人:陈剑虹 客服电话:4008-001-001 公司网站:www.essence.com.cn (32 )瑞银证券有限责任公司 住所:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12、15 层 办公地址:北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12、15 层 法定代表人: 程宜荪 电话:010-58328112 传真:010-58328748 联系人:牟冲 客服电话:400-887-8827 公司网站:www.ubssecurities.com (33)国元证券股份有限公司 住所:合肥市寿春路 179 号 办公地址 :合肥市寿春路 179 号 法定代表人:蔡咏 电话:0551-62272101


传真:0551-62272100 联系人: 李蔡 客服电话:95578 公司网站:www.gyzq.com.cn (34 )第一创业证券股份有限公司 住所:广东省深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座25、26 层 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 32 办公地址:广东省深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座25、26 层 法定代表人:刘学民 电话:0755-25831754 传真:0755-82485081 联系人: 毛诗莉 客服电话:400-888-1888 公司网站:www.fcsc.com (35 )财通证券股份有限公司 住所: 杭州杭大路 15 号嘉华国际商务中心 办公地址: 杭州杭大路 15 号嘉华国际商务中心 法定代表人:沈继宁 联系人: 夏吉慧 电话:0571-87925129 传真:0571-87818329 客服电话:96336 (浙江),40086-96336(全国) 公司网站:www.ctsec.com (36 )长城证券有限责任公司


住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 法定代表人:黄耀华 电话:0755-83516289 传真:0755-83515567 联系人:刘阳 客服电话:0755-33680000、400-6666-888 公司网站:www.cgws.com (37 )渤海证券股份有限公司 住所:天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址:天津市南开区宾水西道 8 号 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 33 法定代表人:杜庆平 电话:022-28451709 传真:022-28451892 联系人:胡天彤 客服电话:400-651-5988 公司网站:http://www.bhzq.com


(38 )山西证券股份有限公司 住所:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 法定代表人:侯巍 电话:0351-8686659 传真:0351-8686619 联系人:郭熠 客服电话:400-666-1618、95573 公司网站:www.i618.com.cn (39 )中国中投证券有限责任公司 住所: 深圳福田区益田路与福中路 交界处荣超商务中心 A 栋第18-21 层及第 04 层 01、02、03、05 、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单元 办公地址:深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第04、18 层至 21 层 法定代表人:龙增来 电话:0755-82023442 传真:0755-82026539 联系人:刘毅 客服电话:400-600-8008、95532 公司网站:www.china-invs.cn (40 )东方证券股份有限公司 住所:上海市中山南路 318 号2 号楼22 层-29 层 办公地址:上海市中山 南路318 号2 号楼21 层-29 层 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 34 法定代表人:潘鑫军 电话:021-63325888 传真:021-63326173 联系人: 胡月茹 客服电话:95503 公司网站:www.dfzq.com.cn (41 )广州证券有限责任公司 住所: 广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 办公地址: 广州市天河 区珠江新城珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19、20 层 法定代表人:刘东 电话:020-88836999 传真:020-88836654 联系人:林洁茹 客服电话:020-961303 公司网站:www.gzs.com.cn


(42 )东莞证券有限责任公司 住所:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 办公地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 法定代表人: 张运勇 电话:0769-22100155 传真:0769-22100155 联系人: 乔芳 客服电话:0769-961130 公司网站:www.dgzq.com.cn (43 )东海证券股份有限公司 住所:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址: 上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 35 法定代表人: 刘化军 电话:021-20333333 传真:021-50498825 联系人: 王一彦 客服电话:95531 ;400-888-8588 公司网站:www.longone.com.cn


(44 )上海证券有限责任公司 住所:上海市西藏中路 336 号 办公地址:上海市西藏中路 336 号 法定代表人: 龚德雄 电话:021-53519888 传真:021-53519888 联系人:张瑾 客服电话:021-962518 、4008-918-918 公司网站:www.962518.com (45 )国都证券有限责任公司 住所:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投 资大厦9 层10 层 办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层10 层 法定代表人:常喆 电话:010-84183333 传真:010-84183311 联系人:黄静 客服电话:400-818-8118 公司网站:www.guodu.com (46 )国金证券股份有限公司 住所:成都市东城根上街 95 号 办公地址:成都市东城根上街 95 号 法定代表人:冉云 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 36 电话:028-86690070 传真:028-86690126 联系人:刘一宏 客服电话:4006-600109;95105111(四川省内拨打) 公司网站:www.gjzq.com.cn (47 )万联证券有限责任公司 住所:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋18、19 层 办公地址:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F 栋18、19 层 法定代表人:张建军 电话:020-38286651 传真:020-22373718-1013 联系人:王鑫 客服电话:400-8888-133 网址:www.wlzq.com.cn (48 )江海证券有限公司 住所: 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址: 黑龙江省 哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表人:孙名扬 电话:0451-85863696 传真:0451-82287211 联系人: 张背北 客服电话:400-666-2288 公司网站:www.jhzq.com.cn (49 )华宝证券有限责任公司 住所:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 57 层 法定代表人:陈林 电话:021-68777222 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 37 传真:021-68777222 联系人: 刘闻川 客服电话:400-820-9898 公司网站:www.cnhbstock.com (50 )财富证券有限责 任公司 住所:湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层 办公地址:湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 层 法定代表人: 孙智勇 电话:0731-84403319 传真:0731-84403439 联系人:郭磊 客服电话:0731-84403350 公司网站:www.cfzq.com (51 )方正证券股份有限公司 住所:湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层 办公地址:湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24 层 法定代表人:雷杰 电话:0731-85832503 传真:0731-85832214 联系人:郭军瑞 客服电话:95571 公司网站:www.foundersc.com (52 )信达证券股份有限公司 住所:北京市西城区闹市口大街 9 号院1 号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表人: 张志刚 电话:010-63081000 传真:010-63080978 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 38 联系人:唐静 客服电话:400-800-8899 公司网站:www.cindasc.com (53 )宏源证券股份有限公司 住所:新疆乌鲁木齐市文艺路 233 号 办公地址:北京市西城区太平桥大街 19 号 法定代表 人:冯戎 电话:010-88085858 传真:010-88085195 联系人:李巍 客服电话:4008-000-562 公司网站:www.hysec.com (54 )国联证券股份有限公司 住所:江苏省无锡市县前东街 168 号国联大厦 6 层 办公地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦702 法定代表人: 姚志勇 电话:0510-82831662 传真:0510-82830162 联系人:沈刚 客服电话:95570 公司网站:www.glsc.com.cn


(55 )中国国际金融有限公司 住所:北京建 国门外大街 1 号国贸大厦2 座 27 层及28 层 办公地址:北京建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座28 层 法定代表人: 金立群 电话:010-65051166 传真:010-65058065 联系人:罗春蓉 肖婷 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 39 公司网站:www.cicc.com.cn


(56 )华福证券有限责任公司 住所:福州市五四路 157 号新天地大厦7、8 层 办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7-10 层 法定代表人:黄金琳 电话:0591-87383600 传真:0591-87383610 联系人: 张宗锐 客服电话:96326 (福建省外加拨0591) 公司网站:www.hfzq.com.cn


(57 )中航证券有限公司 住所:南昌市红谷滩中心区红谷中大道 1619 号国际金融大厦41 层


办公地址:南昌市红谷滩中心区红谷中大道 1619 号国际金融大厦41 层 法定代表人:杜航


电话:0791-86768681 传真:0791-86770178 联系人:戴蕾 客服电话:400-8866-567 公司网站:www.avicsec.com


(58 )中信证券股份有限公司 住所: 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 办公地址:北京市朝阳区亮马 桥路48 号中信证券大厦 法定代表人:王东明 电话:010-84588888 传真:010-84865560 联系人:陈忠 客服电话:95548 公司网站:www.cs.ecitic.com 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 40 (59 )华龙证券有限责任公司 住所: 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号 办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号 法定代表人:李晓安 电话:0931-4890208 传真:0931-4890628 联系人:李昕田 客服电话:400-689-8888、0931-96668 公司网站:www.hlzqgs.com (60 )华融证券股份有限公司 住所:北京市西城区 金融大街8 号 办公地址:北京市西城区金融大街 8 号A 座 3 层、5 层 法定代表人:宋德清 电话:010-58568235 传真:010-58568284 联系人:黄恒 客服电话:010-58568118 公司网站:www.hrsec.com.cn (61 )中原证券股份有限公司 住所:郑州市郑东新区商务外环路 10 号 办公地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表人:菅明军 电话:0371-65585670 传真:0371-65585665 联系人: 程月艳 客服电话:967218 、400-813-9666 公司网站:www.ccnew.com (62 )厦门证券有限公司 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 41 住所:厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼 办公地址:厦门市莲前西路 2 号莲富大厦十七楼 法定代表人:傅毅辉 电话:0592-5161642 传真:0592-5161140 联系人:赵钦 客服电话:0592-5163588 公司网站:www.xmzq.cn (63 )爱建证券有限责任公司 住所:上海市浦东世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 32 楼 办公地址:上海市浦东世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 32 楼 法定代表人: 宫龙云 电话:021-32229888 传真:021-62878783 联系人:戴莉丽 客服电话:021-63340678 公司网站:www.ajzq.com


(64 )东北证券股份有限公司 住所:长春市自由大路 1138 号 办公地址:长春市自由大路 1138 号 法定代表人: 杨树财 电话:0431-85096517 传真:0431-85096795 联系人: 安岩岩 客服电话:400-600-0686 公司网站:www.nesc.cn (65 )日信证券有限责任公司 住所:呼和浩特市新城区锡林南路 18 号 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 42 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融大厦 11 层 法定代表人:孔佑杰 电话:010-83991716 传真:010-88086637


联系人: 陈文彬 客服电话:400-660-9839 公司网 站:www.rxzq.com.cn (66 )民生证券有限责任公司 住所 :北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层 办公地址:北京市 东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 16-20 层 法定代表人: 余政 电话:010-85127999 传真:010-85127917 联系人 :赵明 客户服务电话:400-619-8888 网址:www.mszq.com (67 )东吴证券股份有限公司 住所:苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址:苏州工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦 法定代表人: 范力 电话:0512-65581136 传真:0512-65588021 联系人:方晓丹 客户服务电话:4008-601-555 网址:www.dwzq.com.cn (68 )国海证券股份有限公司 注册地址:广西桂林市辅星路 13 号 办公地址:深圳市 福田区竹子林四路光大银行大厦 3 楼 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 43 法定代表人:张雅锋 电话:0755-82047857 传真:0755-82835785 联系人: 陈炽华 客户服务电话:95563 网址:www.ghzq.com.cn (69 )联讯证券有限责任公司 住所:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼 办公地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼 法定代表人:徐刚 电话:0752-2119391 传真:0752-2119396 联系人: 郭晴 客户服务电话:400-8888-929 (70 )华鑫证券有限责任公司 住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层A01、B01(b)单元 办公地址:上海市肇嘉浜路 750 号 法定代表人:洪家新 电话:021-64339000 传真:021-64333051 联系人:陈敏 客服电话:021-32109999 ;029-68918888 公司网址:www.cfsc.com.cn (71) 浙商证券股份有限公司 住所:杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场A 座 办公地址:杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 法定代表人:吴承根


电话:021-64310572 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 44 传真:021-64713795 联系人: 陆云 客服电话:0571-967777 公司网站:www.stocke.com.cn (72 )天相投资顾问有限公司


注册地址:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座701 办公地址: 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座505 法定代表人:林义相 电话:010-66045152 传真:010-66045518 联系人: 尹伶 客服电话:010-66045678 天相投顾网址:http://www.txsec.com 天相基金网网址:www.jjm.com.cn (73)深圳众禄基金 销售有限公司 住所:深圳市罗湖区深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 I、J 单元 办公地址:深圳市罗湖区深南东路 5047 号深圳发展银行大厦 I、J 单元 法定代表人:薛峰 电话:0755-33227950 传真:0755-82080798 联系人:童彩平 客户服务电话:4006-788-887 网址:www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com (74)上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区场中路 685 弄37 号楼449 室 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表人:杨文斌 电话:021-20613999 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 45 传真:021-68596916 联系人:张茹 客户服务电话:400-700-9665 网址:www.ehowbuy.com (75)上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座16 层 法定代表人:张跃伟 联系人: 单丙烨 电话:021-20691835 传真:021-20691861 客服电话:400-089-1289 公司网站:www.erichfund.com (76)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室 办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心8 楼801 法定代表人: 汪静波 电话:021-38602377 传真:021-38509777 联系人:方成


客户服务电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com (77)杭州数米基金销售有限公司 住所:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号 办公地址:浙江省杭州省滨江区江南大道 3588 号恒生大厦12 楼 法定代表人:陈柏青 电话 :021-60897869 ;0571-28829790 传真:0571-26698533 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 46 联系人: 张裕 客服电话:4000-766-123 公司网址:market.fund123.cn (78)上海天天基金销售有限公司 注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号2 号楼二层 办公地址: 上海市龙田路 195 号3C 座7 楼 法定代表人:其实 联系人:潘世友 电话:021-54509988 传真:021-64385308 客服电话:400-1818-188 公司网站:www.1234567.com.cn (79)北京展恒基金 销售有限公司 住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦6 层 法定代表人:闫振杰 电话:010-62020088 传真:010-62020355 联系人: 翟飞飞 客服电话:400-888-6661 公司网站:www.myfund.com (80 )浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼 法定代表人:凌顺平 电话:0571-88911818-8653 传真:0571-86800423 联系人:胡璇 、杨翼 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 47 客服电话:4008-773-772 公司网站:www.5ifund.com (81 )和讯信息科技有限公司 住所:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层


办公地址:北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层


法定代表人:王莉 电话:021-20835779 传真:021-20835885 联系人 :于杨


客服电话:400-920-0022 公司网站:licaike.hexun.com (82) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 住所:北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809 室 法定代表人:沈伟桦 电话:010-52855713 传真:010-85894285 联系人 :程刚 客服电话:400-6099-200 公司网站:www.yixinfund.com (83) 上海大智慧财富管理有限公司


注册地址:上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼10-11 层 办公地址:上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼10-11 层 法定代表人:申健 电话:021-20219988 传真:021-20219923 联系人:付江 客服电话:021-20219931 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 48 公司网站:www.wg.com.cn 3、 基金管理人可根据有关法律法规的要求, 选择其他符合要求的机构 代理销售 本基金 ,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称:国投瑞银基金管理有限公司


住所: 上海市虹口区东大名路 638 号7 层 办公地址:深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心 46 层


法定代表人:钱蒙


联系人:冯伟


电话:(0755)83575836 传真:(0755)82912534


(三) 出具法律意见书的 律师事务所 名称:上海源泰律师事务所 注册地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责人:廖海 电话:(021)51150298 传真:(021)51150398 经办律师: 刘佳、张兰 联系人:廖海 (四)会计师事务所和经办注册会计师





名称:安永华明会计师事务所 住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层01-12 室 办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层01-12 室 执行事务合伙人 :Ng Alvert Kong Ping 吴港平 法定代表人:葛 明 电话: (010)58153000、( 0755)25028288 传真: (010)85188298、( 0755)25026188 签章注册会计师: 昌华、王华 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 49 联系人:李妍明 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 50 六 、基 金的募 集 与 基金合 同的 生效 (一)基金募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 披露办法》、《基金合同》及其它法律法规的有关规定,经 中国证监会 2012 年 10 月16 日 证监许可[2012]1369 号文批准募集。 自 2012 年11 月12 日到2012 年12 与7 日, 本基金面向个人投资者和机构投资 者同时发 售,共募集2,581,013,648.59 份,有效认购户数为 5661 户。 (二)基金合同的生效 根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于 2012 年 12 月 11 日正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 51


七 、基金 份额 的申 购 与赎回 (一) 申购与赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在 其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并予以公告。 若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式, 投资者 可以 通过上述方 式进行申购与赎回,具体办法由基金管理人 或其指定的代销机构 另行公 告。 (二)申购与赎回的开放日及时间 1.开放日及开放时间


本基金的开放日为本合同生效后基金管理人公告开始办理申购或赎回之日后 (含该日)的每个工作日。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或 《基 金合同 》 的规定公告暂停申购、赎回时除外。具体业务办理时间以销售机构公布的 时间为准。 若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管 理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。 基金管理人不得在 《基金合同》 约定之外的日 期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。 投资者 在《基金合同》约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转 换申请的,视为下一个开放日的申请,其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金 份额申购、赎回时间所在开放日的价格。 2.申购、赎回开始日及业务办理时间


本基金自 2013 年 1 月14 日起开始办理日常 申购、赎回业务。 基金管理人不得在 《基金合同》 约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。 投资者 在《基金合同》约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转 换申请的, 其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎 回时间所在开 放日的价格。 (三)申购与赎回的原则 1.“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 52 为基准进行计算。 2.“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请。 3. 赎回基金份额的确认 基金份额持有人在赎回基金份额时,基金管理人按 先进先出的原则,即对该基 金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行赎回处理时,申购确认日期在先的 基金份额 先赎回, 申购确认日期在后的基金份额 后赎回, 以确定所适用的赎回费率。 4. 当日的申购与赎回申请可以在当日开放时间结束前撤销, 在当日的 开放时间 结束后不得撤销。 5. 基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下, 可根据基金运作的实际 情况依法更改上述原则,但最迟应在新的原则实施前 3 个工作日在至少一种指定媒 体上公告。 (四)申购与赎回的程序 1.申购 与赎回申请 的提出 基金投资者须按销售机构规定的手续,在开放日的业务办理时间内提出申购或 赎回的申请。 投资者 申购本基金,须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。投资者提交 赎回申请时,其在销售机构(网点)必须有足够的基金份额余额。否则 投资者 所提 交的申购、赎回申请无效。 投资者办理申购、赎回等业务时应提 交的文件和办理手续、办理时间、处理规 则等在遵守 《基金合同 》和本招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定 为准。 2.申购和赎回申请的确认 基金管理人应自身或要求注册登记机构在 T+1 日对基金投资者申购、赎回申请 的有效性进行确认。投资者应在 T+2 日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方 式查询申请的确认情况。 基金销售机构申购、赎回申请的受理并不代表该申购、赎回申请一定成功,而 仅代表销售机构确实接收到该申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记结算机构 或基金管理人的确认结果为准。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 53 在法律法规允许的范围内,注册登记 机构可根据相关业务规则,对上述业务办 理时间进行调整,基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。 3.申购和赎回的款项支付 申购采用全额交款方式,若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功,申购 款项将退回投资者账户,由此产生的利息等损失由投资者自行承担。 投资者赎回申请成交后,基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付 赎回款项,赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过 7 个工作日的 时间内划往投资者银行账户。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及 基金托管人所能控制的因素影响 业务处理流程时,则赎回款项顺延至下一个工作日划出并划往基金份额持有人银行 账户。在发生巨额赎回时,赎回款项的支付办法按 《基金合同》和有关法律法规规 定处理。 (五)申购和赎回的 数额限制 1. 投资者 在 销 售 机 构 网 点 首次申购 A 类 基 金 份 额 的 单 笔 最 低 限 额 为 人 民 币 1,000 元,追加申购单笔最低限额为 人民币 1,000 元;在国投瑞银网上直销首次申 购A 类基金份额的单笔最低限额为人民币 100 元,追加申购单笔申购最低 限额为人 民币100 元;首次申购 B 类基金份额的单笔最低限额为人民币 5,000,000 元,追加 申购单笔最低限额为 人民币 1,000 元。 2. 对于A 类、 或 B 类基金份额, 单笔赎回不得少于 500 份 (如该帐户在该销售 机构托管的基金余额不足 500 份,则必须一次性赎回基金全部份额);若某笔赎回 将导致 投资者 在销售机构托管的基金余额不足 500 份时,基金管理人有权将 投资者 在该销售机构托管的剩余基金份额一次性全部赎回。 3.基金管理人可以根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述规定申 购金额和赎回份额、最低基金份额余额和累计持有基金份额上限的的数量限制。 基 金管理人进行前述调整必须提前 3 个工作日在至少一种指定媒体上公 告。 (六)申购和赎回的价格、费用及其用途 1.本基金份额净值的计算 精确到0.001 元,小数点后第 4 位四舍五入,由此产 生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算, 并在 T+1国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 54 日内公告。遇特殊情况,可以适当延迟计算或公告 ,并报中国证监会备案。 2.申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值, 有效份额单位为份。 申购份额 按四舍五入方法,保留 到小数点后2 位 ,由此产生的收益或损失由基金财 产承担 。 3.赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基准进行计算 并扣除相应的费用,赎回金额 单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到 小数点后2 位,由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4. 本基金不收取申购费用 。 5.赎回费用由 持有期限少于 30 日的赎回基金份额的基金份额持有人承担, 在投 资者 赎回本基金基金份额时收取, 赎回费率最 高不超过赎回金额的 5%, 其中 不低于 赎回费总额的25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的费 用。 (七 )申购费用和赎回费用 1、本基金不收取申购费用。 2、赎回费率 本基金对持有期限少于 30 日的基金份额的赎回收取赎回费, 赎回费率为 0.10%; 对于持有期限不少于30 日(包含30 日)的基金份额不收取赎回费。 3、 基金管理人可以 根 据相关法律法规或 《基 金合同 》 调整费率或收 费方式, 并 在履行适当程序后, 最迟应于新的费率或收费方式实施日 3 个工作日前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 4、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及 《基金合同》 约定的情 形下根据市 场情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行 基金交易的 投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按相 关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金 赎 回费率。 5、 在法律法规和 《 基 金合同 》 规定的范围内 , 在不提高现有基金份 额持有人适 用的费率的前提下,设立新的基金份额类别,增加新的收费方式的情况,可由基金 管理人和基金托管人协商,并报中国证监会备案后修改 《基金合同》并及时公告, 但不需召开基金份额持有人大会。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 55 (八 )申购份额与赎回金额的计算 1.本 基金申购份额的计算 本基金申购采用金额 申购的方式。基金份额申购的有效份额为按实际确认的申 购金额,以申请当日基金份额净值为基准计算, 申购份额计算结果保留到小数点后 2 位,小数点2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基 金财产。 申购金额=净申购金额 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 例 1:某 投资者投 资10,000 元申购本基金的 A 类基金份额, 假设申 购当日 A 类 基金份额净值为1.050 元,则可得到的申购份额为: 申购份额=10,000/1.050=9,523.81 份 即: 投资者投资 10,000 元申购本基金的 A 类基金份额,假设申购当日 A 类基 金份额净值为1.050 元, 则其可得到 9,523.81 份 A 类基金份额。 在A 类基金份额存 续期间,本基金从A 类基金资产中计提销售服务费。 B 类基金份额与 A 类基金份额申购份额计算方法相同。 例 2:某投资者持有 200 万份本基金 A 类基金 份额,某日追加 投资 400 万元申 购A 类基金份额, 假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.050 元,则申购确认后,投 资者 持有 的A 类基金份额余额为: 持有的 A 类基金份额=2,000,000.00+4,000,000.00/1.050=5,809,523.81 份


由于投资者单个基金账户保留的 A 类基金份额已超过 500 万份, 本基金的注册登 记机构自动将其在该基金账户持有的A 类基金份额升级为B 类基金份额.假设当日B 类基金份额 净值为1.060 元,则投资者最终得到的 B 类基金份额为: B 类份额余额=5,809,523.81 ×1.050÷1.060=5,754,716.98 份


调整前后, 份额持有人的基金资产净值不发生改变, 因 小数点保留位数影响除 外。 2.本基金 赎回金额的计算 本基金 采用“份额赎回”方式,赎回价格以赎回当日(T 日)的基金份额净值 为基准进行计算 。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基金份额净值为基 准并扣除相应的费用来计算,赎回金额计算结果保留到小数点后 2 位 ,小数点后 2 位以后的部分四舍五入,由此产生的误差计入基金财产。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 56 赎回总金额=赎回份额 ?T 日基金份额净值 赎回费 用=赎回总金额 ? 赎回费率 净赎回金额=赎回总金额 ? 赎回费用 例 3:某投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基 金份额,持有时间为 20 天,假设 赎回当日A 类基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的赎回金额为: 赎回总金额 =10,000×1.050=10,500 元 赎回费用=10,500×0.10%=10.50 元 净赎回金额=10,500 -10.50=10,489.50 元 即: 投资者赎回本基金 10,000 份A 类基金份额,持有时间为 20 天,假设赎回 当日A 类基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的赎回金额为 10,489.50 元。 例 4:某投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基 金份额,持有时间为 80 天,假设 赎回当日A 类基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的赎回金额为: 赎回总金额 =10,000×1.050=10,500 元 赎回费用=10,500×0%=0 元 净赎回金额=10,500 -0=10,500.00 元 即: 投资者赎回本基金 10,000 份A 类基金份额,持有时间为 80 天,假设赎回 当日A 类基金份额净值是 1.050 元,则其可得到的赎回金额为 10,500.00 元。 B 类基金份额 与A 类基金份额赎回金额计算 方法相同。 例 5:某投资者持有 本基金B 类基金份额余额为 600 万份,持有时间为 80 天, 投资者 赎回其中 400 万份 B 类基金份额,假设 赎回当日 B 类基金份额 净值是 1.060 元,则其可得到的赎回金额为: 赎回总金额=4,000,000.00 ×1.060=4,240,000.00 元 赎回费用=4,240,000.00 ×0%=0 元 净赎回金额=4,240,000.00-0=4,240,000.00 元





赎回确认后, 投资者持有的 B 类基金份额余额为 200 万份,由于投资者单个基 金账户保留的B 类基金份额低于 400 万份,本基金的注册登记机构自动将其在该基 金账 户持有的 B 类基 金份额降级为 A 类基 金份额。假设当日 A 类基金份额净值为 1.050 元,则投资者最终得到的 A 类基金份额为: 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 57 A 类份额=2,000,000 ×1.060÷1.050=2,019,047.62 份


调整前后, 份额持有人的基金资产净值不发生改变, 因 小数点保留位数影响除 外。 3.基金份额净值计算 由于基金费用的不同,本基金 A 类和B 类基金份额将分别计算基金份额净值, 计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总 数。 T 日某类基金份额净值= (T 日该类基金份额的基金资产净值) ÷ (T 日发售在 外的该类基金份额总数) 基金份额净值单位为元,计算结果保留在小数点后 3 位,小数点后第 4 位四舍 五入。由此产生的误差在基金财产中列支。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算,并不迟于 T+1 日公告。遇特殊情况, 经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告,并报中国证监会备案。 (九)申购与赎回的注册登记 1.经基金销售机构同意,基金投资者提出的申购和赎回申请,在基金管理人规 定的时间之前可以撤销。 2.投资者 T 日申购基金成功后, 基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记权益 并办理注册登记手续,投资者自 T+2 日起(含该日)有权 赎回该部分基金份额。 3.投资者 T 日赎回基金成功后, 基金注册登记机构在 T+1 日为投资者扣除权益 并办理相应的注册登记手续。 4.基金管理人可在法律法规允许的范围内, 对上述注册登记办理时间进行调整, 并最迟于开始实施前3 个工作日在指定媒体上公告。 (十 )拒绝或暂停申购的情形 在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请,此时,基 金管理人管理的其他基金向本基金的转入申请可按同样的方式处理: 1.因不可抗力导致基金管理人无法受理投资者的申购申请; 2.证券交易场所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计 算当日基金资产 净值; 3.发生 《基金合同 》规定的暂停基金财产估值情况; 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 58 4.基金财产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对 基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益的情形; 5.法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形; 6.基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔 或某些申购。 基金管理人决定拒绝或暂停接受某些 投资者 的申购申请时,申购款项将退回投 资者账户。发生上述1 到5 项情形,基金管理人决定暂停接受申购申请时,应当依 法公告。在暂停申购的情形消除时,基金管理人应及时恢 复申购业务的办理并依法 公告。 (十 一)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时,基金管理人可暂停接受 投资者 的赎回申请或延缓支付赎回款 项,此时,本基金向基金管理人管理的其他基金的转出申请可按同样的方式处理: 1.因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项; 2. 证 券 交 易 场 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 , 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资 产净值; 3. 基 金 连 续 发 生 巨 额 赎 回 , 根 据 中 国 证 监 会 和 《 基金合同 》 规 定 , 可 以 暂 停 接受赎回申请的情况; 4.发生《基金合同 》规定的暂停基金财产估值的情况; 5.法律法规规定或经中国证监会 认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延 缓支付赎回款项的,基金管理人应当在当日向中国证监会备案,并及时公告。除非 发生巨额赎回,已接受的赎回申请,基金管理人应当足额支付。如暂时不能足额支 付,应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例 分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并以后续开放日的基金份额净值为依 据计算赎回金额。 依照上述规定转入后续开放日的退出不享有退出优先权,并以此 类推,直到全部退出为止。 若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回,延 期支付 最长 不得超过 20 个工作日 , 并在指定媒体上公告 。 投资者在申请赎回时可事先选择 将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时 恢复赎回业务的办理 并予以公告 。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 59 (十 二)巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 单个开放日中,本基金的基金份额净赎回申请(赎回申请总份额扣除申购总份 额后的余额)与净转出申请(转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额)之和 超过上一开放日基金总份额的 10%,为巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 (1 ) 接受全额赎回: 当基金管理人认为有能力兑付 投资者的全部赎回 申请和基 金间转换时,按正常赎回程序执行。 (2 )部分延期赎回:当基金管理人认为兑付 投资者的赎回及转出申请有困难, 或认为兑付 投资者的赎回及转出申请进行的资产变现可能使 基金资产净值 发生较大 波动时, 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 10 %的前提 下,对其余赎回及转出申请延期办理。对于当日的赎回及转出申请,应当按单个基 金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例,确定该基金份额持有人 当日受理的赎回或转出份额;未受理部分除 投资者 在提交赎回及转出申请时选择将 当日未获受理部分予以撤销者外,延迟至下 一开放日办理,赎回价格为下一个开放 日的价格。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回或转出优先权,以此类推,直到 全部完成赎回和转出申请为止。 (3 ) 当发生巨额赎回并延期办理时, 基金管理人应当通过邮寄、 传真或招募说 明书规定的其他方式,在 3 个工作日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法, 同时在至少一种指定媒体予以上公告。 (4 ) 暂停接受和延缓 支付: 本基金连续 2 个 开放日以上 (含本数) 发生巨额赎 回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延 缓支付赎回款项, 但延缓期限不得超过 20 个工作日, 并应当在 至少一种会指定媒体 上公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募 说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法, 同时在指定媒体上刊登公告。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 60 (十 三)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1、 发生上述暂停申购或赎回情况的, 基金管理人应向中国证监会备案, 并在规 定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 2、 如发生暂停的时间为 1 日, 基金管理人应于重新开放日, 在 至少一种 指定媒 体上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近 1 个开放日的基金份 额净值。 3、 如发生暂停的时间超过 1 日但少于2 周, 暂停结束, 基金重新开放申购或赎 回时,基金管理人应提前 1 个工作日在至少一种 指定媒体上刊登基金重新开放申购 或赎回公告,并公告最近 1 个开放日的基金份额净值。 4、 如发生暂停的时间超过 2 周, 暂停期间, 基金管理人应每 2 周至少 重复刊登 暂停公告1 次。当连续暂停时间超过两个月时,可对重复刊登暂停公告的频率进行 调整。 暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前 3 个工作 日在至 少一种 指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近 1 个开放日 的基金份额净值。 (十 四)基金的转换 投资者可以选择在本基金和本基金管理人管理的其他基金之间进行基金转换。 基金转换的数额限制、转换费率等具体规定可以参见基金管理人发布的基金转换公 告。 (十五)定期定额投资计划 定期定额投资计划, 是指投资者通过有关销售机构提出申请, 约定每期扣款日、 扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动 完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。 在各项条件成熟的情况下,本基金可为 投资者 提供定期定额投资计划服务,具 体实施方法以 更新的招募说明书或基金管理人届时公布的业务规则为准。 (十 六)基金的非交易过户 基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的 其他情况下的非交易过户,或者按照相关法律法规 规定或国家有权机关要求的方式 对基金份额进行处理。其中: “继承”指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承; 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 61 “捐赠” 仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金 会或社会团体的情形; “司法强制执行” 是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基 金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。 办理非交易过户业务必须提供基金注册登记 机构规定的相关资料。 符合条件的非交易过户申请自申请受理日起二个月内办理;申请人按基金注册 登记机构规定的标准缴纳过户费用。 (十 七)基金的转托管 基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。转托管在 转出方进行申报, 基金份额转托管一次完成。 投资者于 T 日转托管基金份额成功后, 转托管份额于T+1 日到达转入方网点,投资者可于 T+2 日起赎回该部分基金份额。 (十 八)基金的冻结和解冻 基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结 与解冻。基金账户或基金份额被冻结的,被冻结部分产生的 权益(包括现金分红和 红利再投资) 一并冻结 , 法律法规、 中国证监 会或法院判决、 裁定另 有规定的除外。 被冻结部分份额仍然参与收益分配。 (十 九) 其他交易


如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务,基 金管理人将制定和实施相应的业务规则。


国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 62 八 、基 金的投 资 (一) 投资目标 本基金在有效控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理,力争在长期中实 现超越 业绩比较基准 的投资业绩,为投资者提供低波动、稳健回报的理财工具。 (二)投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市 的国 债、 央行票据、 信用债 (即企业债、 公司债、 可分离债存债、 次级债、 短期融资券、 中期票据、 资产支持证券、地方政府债、金融债 、中小企业私募债券等非国家信用 的固定收益类金融工具)、债券回购、银行存款等金融工具以及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他证券品种。本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基 金资产净值的 80%;持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5% 。 本基金不参与可转债( 不含可分离债存债)投资、不参与股票一级市场投资, 也不进行二级市场股票、权证投资 。 如法律法规或监管机构以后允许基 金投资其他品种,基金管理人在履行适当程 序后,可以将其纳入投资范围。 (三)投资理念 以价值分析为基础,宏观与微观、定性与定量相结合,进行主动式管理,力求 有效控制风险,并实现基金资产的长期稳健增值。 本基金将根据国内外宏观经济形势、 市场利率走势以及债券市场资金供求情况, 预测债券市场利率走势以及信用利差变动趋势,并对各固定收益品种收益率、利率 敏感性、信用风险、流动性进行综合分析,评定各品种的投资价值,在严格控制风 险的前提下,主动构建及调整投资组合,力争在长期中实现超越 业绩比较基准 的投 资业绩。 (四) 投资策略 本基金借鉴 UBS Global AM 固定收益组合的管理方法,采取“自上而下”的债 券分析方法,确定债券模拟组合,并管理组合风险。 1、基本价值评估 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 63 债券基本价值评估的主要依据是均衡收益率曲线 (Equilibrium Yield Curves)。 均衡收益率曲线是指,当所有相关的风险都得到补偿时,收益率曲线的合理位 置。风险补偿包括五个方面:资金的时间价值(补偿) 、通货膨胀补偿、期限补偿、 流动性补偿及信用风险补偿。通过对这五个部分风险补偿的计量分析,得到均衡收 益率曲线及其预期变化。市场收益率曲线与均衡收益率曲线的差 异是估算各种剩余 期限的个券及组合预期回报的基础。 本基金 基于均衡收益率曲线,计算不同资产类别、不同剩余期限债券品种的预 期超额回报,并对预期超额回报进行排序,得到投资评级。在此基础上,卖出内部 收益率低于均衡收益率的债券,买入内部收益率高于均衡收益率的债券。 2、债券投资策略 债券投资策略主要包括:久期策略、收益率曲线策略、类别选择策略和个券选 择策略。在不同的时期,采用以上策略对组合收益和风险的贡献不尽相同,具体采 用何种策略取决于债券组合允许的风险程度。 (1 )久期策略 久期策略是指,根据基本价值评估、经济环境 和市场风险评估,以及基金债券 投资对风险收益的特定要求,确定债券组合的久期配置。本基金将在预期市场利率 下行时,适当拉长债券组合的久期水平,在预期市场利率上行时,适当缩短债券组 合的久期水平,以此提高债券组合的收益水平。 (2 )收益率曲线策略 收益率曲线策略是指,首先评估均衡收益率水平,以及均衡收益率曲线合理形 态,然后通过市场收益率曲线与均衡收益率曲线的对比,评估不同剩余期限下的价 值偏离程度,在满足既定的组合久期要求下,根据风险调整后的预期收益率大小进 行配置,由此形成子弹型、哑铃型或者阶梯型的期限配置策略。 (3 )类别选择策略





类别选择策略是指在国债、央行票据、金融债、各类型信用债等债券类别间的 配置。债券类别间估值比较基于各类别债券市场基本因素的数量化分析(包括利差 波动、信用转移概率、流动性溢价等数量分析) ,在遵循价格/内在价值原则下,根 据类别资产间的利差合理性进行债券类别选择。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 64 在各类型信用债券之间,本基金将基于不同类型信用债券信用利差水平的变化 特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响,综合考虑流动性、收益性等因素, 建立不同类型的收益率曲线预测模型和利差变动预测模型,并进行估值分析,由此 在各类型信用债券之 间进行优化配置。同时,在市场配置层面,本基金将在控制市 场风险与流动性风险的前提下,根据交易所市场和银行间市场等市场信用债券的到 期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况,相机调整不同市场中信用债券所占 的投资比例。 (4 )个券选择策略 个券选择策略是指, 在价格/ 内在价值分析基础上, 通过自下而上的债券分析流 程,鉴别出价值被市场误估的债券,择机投资低估债券,抛出高估债券。 在进行各类型信用债券的个券选择时,本基金将根据信用债券市场的收益率水 平,在综合考虑个券信用等级、期限、流动性、市场分割、息票率、税赋特点、提 前偿还和赎回等因素的基础上,进行个券内在价值分析,从中重点选择具备以下特 征的个券:价值被低估、较高到期收益率、较高当期收入、预期信用质量将改善、 期权和债权突出、属于创新品种而价值尚未被市场充分发现。 除可分离债存债外, 本基金不参与可转债投资。 在进行可分离 债存债的投资时, 本基金将 综合考虑其信用状况、收益性、流动性等因素,进行投资决策。 对于中小企业私募债券,本基金将重点关 注发行人财务状况、个券增信措施等 因素, 以及对基 金资产流动性的影响, 在充分考虑信用风险、 流动性风险的基础上, 进行投资 决策。 (5 )资产支持证券的投资管理 资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿 还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,以数 量化模型确定其内在价值。 3、组 合构建及调整 本公司设有固定收益组,该小组借鉴 UBS Global AM 债券研究方法,结合各成 员债券研究和投资管理经验,评估债券价格与内在价值偏离幅度是否可靠,据此构 建债券模拟组合。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 65 固定 收益组定期开会讨论债券策略组合,买入低估债券,卖出高估债券。同时 从风险管理的角度,评估组合调整对组合久期、类别权重等的影响。 随着债券市场的发展与金融创新的深入,以及日后相关法律法规允许本基金可 投资的固定收益类金融工具出现时,本基金将基于审慎的原则,对这些新品种予以 评估,在满足本基金投资目标的前提下适时调整基金投资品种的范围和投资比例。 (五) 投资管理程序 1、 决策依据 (1 )须符合有关法律、法规和《基金合同》的规定; (2 )以维护基金份额持有人利益为基金投资决策的准则; (3 ) 国内宏观经济发展态势、 微观经 济运行环境、 政策指向及全球经济因素分 析; 2、 管理程序 投资决策委员会是公司投资方面最高层决策机构,定期就投资管理重大问题进 行讨论,确定基金投资策略。投资团队包括分析师、基金经理和交易员,他们独立 工作,责任明确,相互间密切合作。 (1 ) 投资决策委员会每月或不定期召开, 决定基金投资管理战略、 资产分配等 重大事项,确定对基金经理的授权,审批超过投资权限的投资计划。 (2 ) 债券策略组投资决策会议定期召开, 确定近期资产组合的配置安排, 包括 基金久期配置、券种配置等。同时,检讨投资业绩,提出近期投资计划。 (3 ) 基金经理 在其授权范围内, 根据例会确定的资产配置策略, 充分参考分析 师组合,进行具体的个券配置。 (4 )基金经理下达投资交易指令,由交易室完成交易。 (5 )定量分析师负责完成基金内部业绩和风险评估,提交评价报告。 投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况,对上述管理程序作出调整。 (六) 业绩比较基准 中债综合指数收益率。 中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布,是当前较为权威 的债券市场基准指数之一,具有广泛的市场代表性,能够较好地反映债券市场整体 走势,因此,本基金选取中债综合指数收益率作为业绩比较基准。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 66 如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比 较基准推出,基金管理人可以在与基金托管人协商一致 ,报中国证监会备案后变更 业绩比较基准并及时公告。 (七 )风险收益特征 本基金为 纯债债券型基金,属证券投资基金中的较低风险品种,风险与预期收 益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 (八 )投资限制 1、 组合限制 (1 ) 本基金固定收益 类资产的投资比例为不低于基金资产净值的 80% ; 持有现 金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%; (2 ) 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 ( 含BBB) 的资产支持证券。 基 金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报 告发布之日起3 个月内予以全部卖出; (3 ) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资 产净值的40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期; (4 ) 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券, 不超过该证券的 10 %; (5 ) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得超过基金 资产净值的10%; (6 ) 本基金持有的全 部资产支持证券, 其市 值不得超过基金资产净值的 20%; (7 ) 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例, 不得超过该资 产支持证券规模的10%; (8 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10 %; (9 ) 本 基 金 持 有 的 单 只 中 小 企 业 私 募 债 券 , 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 10% ; (10 )法律法规和 《基金合同》及中国证监会规定的其他比例限制。 如果法律法规对 《 基金合同》约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 67 规定为准。 法律法规或 监管部门取消上述限制, 如适用于本基金,则本基金 履行适 当程序后, 投资不再受相关限制 。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动 、股权分置改革中支付对价 等 基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述 规定投资比例的,基金管理人 应当在10 个交易日内进行调整。 对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模 在10 个交易日内增加 10 亿元以上的情形,而导致证券投资比例低于 《基金合同 》 约定的, 基金管理人履行相关程序后可将调整时限从 10 个交易日延长到3 个月。 法 律法规如有变更,从其变更。 基金管理人应当自 《基金合同》生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合 《基金合同 》 的有关 约定。 基金托管人对基 金的投资的监督与检查自 《基金合同 》 生效之日起开始。 2、 禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: (1) 承销证券; (2) 向他人贷款或者提供担保; (3) 从事承担无限责任的投资; (4) 买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; (5) 向其基金管理人、 基金托管人出资或者买卖其基金管理人、 基金托管人发行 的股票或者债券; (6) 买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、 基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者 承销期内承销的证券; (7) 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (8) 依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动; (9) 法律法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资不再受 相关限制。 (九 )基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法 1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利,保护基金份额持国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 68 有人的利益; 2.不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 3.有利于基金财产的安全与增值; 4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或 任何存在利害关系的第三人牟 取任何不当利益。 (十)投资组合报告 本投资组合报告所载数据截至 2014 年3 月 31 日,本报告中所列财务数据未经 审计。 1、基金资产组合情况 金额单位:人民币元 序号 项目 金额 占 基 金 总 资 产 的 比例(%) 1 权益投资 - - 其中:股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 603,747,426.37 94.70 其中:债券 603,747,426.37 94.70 资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售 金融资产 - - 7 银行存款和结算备付金合计 7,736,161.05 1.21 8 其他资产 26,025,931.71 4.08 9 合计 637,509,519.13 100.00 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 69 2、按行业分类的股票投资组合


本基金本报告期末未持有股票投资。 3、按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细


本基金本报告期末未持有股票投资。 4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位:人民币元 序号 债券品种 公允价值 占基金 资产净值比 例(%) 1 国家债券 14,601,800.50 3.25 2 央行票据 - - 3 金融债券 97,290,000.00 21.63 其中:政策性金融债 97,290,000.00 21.63 4 企业债券 381,741,625.87 84.88 5 企业短期融资券 90,098,000.00 20.03 6 中期票据 20,016,000.00 4.45 7 可转债 - - 8 其他 - - 9 合计 603,747,426.37 134.25 5、按公允价值占基金 资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细


金额单位:人民币元 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值 占基金资产净 值比例(%) 1 0980124


09浦发债


500,000 50,115,000.00 11.14 2 124483


09渝地产


500,000 49,490,000.00 11.00 3 112090


12中兴01


448,045 44,061,641.39 9.80 4 1080055


10鞍山城投债 400,000 40,084,000.00 8.91 5 041464018 14深机场CP001 400,000 40,036,000.00 8.90 6、按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细


本基金本报告期末未持有资产支持证券。 7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细


国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 70 本基金本报告期末未持有贵金属投资。 8、按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证资产。 9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 本基金本报告期末未投资股指期货。 10、报告期末 本基金投资的国债期货交易情况说明 根据本基金合同规定,本基金不参与国债期货交易。 11、投资组合报告附注


(1 )本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查的,在 报告编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。 (2 )基金投资的前十名股票均属于基金合同规定备选股票库之内的股票。 (3 )期末其他资产的构成


金额单位:人民币元 序 号 名称 金额 1 存出保证金 892.84 2 应收证券清算款 14,079,971.30 3 应收股利 - 4 应收利息 11,941,767.57 5 应收申购款 3,300.00 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 26,025,931.71 (4 )报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金报告期末未持有可转 换债券。 (5 )报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 本基金本报告期末 未持有股票投资。 (6 ) 本基金本期未投资托管行股票、 未投资控股股东主承销的证券, 未从二级国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 71 市场主动投资分离交易可转债附送的权证,投资流通受限证券未违反相关法规或本 基金管理公司的规定。 (十 一)基金的融资、融券 本基金可以按照国家的有关规定进行 融资、融券。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 72 九 、基 金的业 绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 国投瑞银纯债基金历史各时间段净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表 (截止2014 年3 月31 日) 国投瑞银纯债债券 A 阶段 净值增长 率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较基 准收益率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2012.12.11 (基金合 同生效日 )至 2012.12.31 0.30% 0.06% -0.04% 0.02% 0.34% 0.04% 2013.01.01 至 2013.12.31 -2.67% 0.12%


-3.75%


0.08%


1.08%


0.04% 2014.01.01 至 2014.03.31 2.82%


0.10%


1.62%


0.08%


1.20%


0.02%


自基金合同生效日至 今 0.38% 0.12% -2.23% 0.08% 2.61% 0.04% 国投瑞银纯债债券 B 阶段 净值增长 率① 净值增 长率标 准差② 业绩比较基 准收益率 ③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2012.12.11 (基金合 同生效日)至 2012.12.31 0.30% 0.06% -0.04% 0.02% 0.34% 0.04% 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 73 2013.01.01 至 2013.12.31 -2.46% 0.12%


-3.75%


0.08%


1.29% 0.04%


2014.01.01 至 2014.03.31 2.82%


0.10%


1.62%


0.08%


1.20%


0.02%


自基金合同生效日至 今 0.58% 0.12% -2.23% 0.08% 2.81% 0.04% 注:1、 本基金为纯债 债券型基金, 属证券投 资基金中的较低风险品种, 风险与 预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。本基金选取中债综合 指数收益率作为本基金的业绩比较基准。 2、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 74 十 、基 金的财 产 (一)基金财产总值 本基金的基金财产总值包括基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基金 的应收款项和其他投资所形成的价值总和。 (二)基金 资产净值 本基金的基金 资产 净值是指基金财产总值减去负债后的价值。 (三)基金财产的账户 本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金资金账户以及证券账户,与基 金管理人和基金托管人自有的财产账户以及其他基金财产账户独立。 (四)基金财产的保管及处分 1、 本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产, 并由基金托管人保 管。 2、 基金管理人、 基金托 管人因基金财产的管理、 运用或者其他情形而取得的财 产和收益,归基金财产。 3、 基金管理人、 基金托 管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原 因进行清算的,基金财产不属于其清算范围。 4、 基金财产的债权不得与基金管理人、 基金托管人固有财 产的债务相抵销; 不 同基金财产的债权债务,不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,不得对基 金财产强制执行。 5、 基金管理人、 基金托 管人、 注册登记机构和代销机构以其自有的财产承担其 自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除 依法律法规和 《基金合同 》的规定处分外,基金财产不得被处分。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 75 十 一、 基金资 产 的 估值 (一)估值目的 基金估值的目的是为了准确、真实地反映基金相关金融资产和金融负债的公允 价值。开放式基金份额申购、赎回价格应按基金估值后确定的基金份额净值计算。 (二)估值日 本基金 的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需 要对外披露基金净值的非营业日。 (三)估值对象 基金所持有的金融资产和金融负债。 (四)估值方法 1、固定收益证券的估值办法 (1 ) 证券交易所市场实行净价交易的债券按估值日收盘净价估值, 估值日没有 交易的, 且最近交易日后经济环境未发生重大变化, 按最近交易日的收盘净价估值; 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重 大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格。 (2 ) 证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券 收盘价中 所含的债券应收利息( 自债券计息起始日或上一起息日至估值当日的利息) 得到的净 价进行估值,估值日没有交易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按有 交易的最近交易日所采用的净价估值; 如最近交易日后经济环境发生了重大变化的, 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价 格。 (3 ) 未上市债券采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难以可靠计量的情况 下,按成本估值。 (4 ) 在银行间债券市场交易的债券、 资产支持证券等固定收益品种, 采用估值 技术确定公允价值。 (5 ) 交易所以大宗交易方式转 让的资产支持证券, 采用估值技术确定公允价值, 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本进行后续计量。 (6 ) 对只在上海证券交易所固定收益平台或只在 深圳证券交易所综合协议平台国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 76 进行交易的 债券,采用估值技术确定公允价值或按成本法进行估值。 (7 ) 同一债券同时在两个或两个以上市场交易的, 按债券所处的市场分别估值。 2、 本基金持有的回购以成本列示, 按合同利率在回购期间内逐日计提应收或应 付利息。 3、 本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示, 按相应利率逐日计提利息。 4、 在任何情况下, 基金管理人采用上述 1-3 项规 定的方法对基金财产进行估值, 均应被认为采用了适当的估值方法。但是,如果基金管理人有充足的理由认为按上 述方法对基金财产进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可在综合考虑 市场成交价、市场报价、流动性、收益率曲线等多种因素的基础上与基金托管人商 定后,按最能反映公允价值的价格估值。 5、国家有最新规定的,按国家最新规定进行估值。 (五)估值程序 基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金份额净值 由基金管理 人完成估值后,将估值结果报给基金托管人,基金托管人按 《基金合同》 规定的估 值方法、时间、程序进行复核 ,基金托管人复核无误后返回给基金管理人,由基金 管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 (六)暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金财产 价值时; 3、 占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变, 而基金管理人为保障 投资 者 的利益,已决定延迟估值; 4、 出现基金管理人认为属于紧急事故的情况, 导致基金管理人不能出售或评估 基金资产 时; 5、中国证监会认定的其他情形。 (七)基金 份额净值的确认 用于基金信息披露的基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人进行复 核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值并发送给基金国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 77 托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人 对基金份额净值予以公布。 本基金根据计提的销售服务费率的不同分为 A 类和B 类两类基金份额, 两类基 金份额单独设置基金代码,分别计算和公告基金份额净值。 基金份额净值的计算精 确到0.001 元,小数点后第 4 位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。 (八)估值错误的处理 1、 当基金财产的估值导 致基金份额净值小数点后 3 位 (含第3 位) 内发生差错 时,视为基金份额净值估值错误。 2、 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当合理的措施确保基金财产估值的 准确性、及时性。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,并 采取合理的措施防止损失进一步扩大;当计价错误达到或超过基金份额净值的 0.25% 时, 基金管理人应当报中国证监会备案; 当计价错误达到或超过基金份额净值 的0.5% 时,基金管理人应当公告,并同时报中国证监会备案。 3、前述内容如法律法规或监管机构另有规定的,按其规定处理。 (九)特殊情形的处理 1、基金管理人按本条第(四)款有关估值方法规定的第 4 项条款进行估值时, 所造成的误差不作为基金份额净值错误处理。 2、 由于不可抗力原因, 或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误, 基 金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发 现错误的,由此造成的基金财产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿 责任。但基金管理人 及基金托管人 应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 78 十 二、 基金的 收益 与分配 (一)收益的构成 基金本期利润是指基金本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。基金本期 已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入(不含公允价值变动收益) 扣除相关费用后的余额。 期末可供分配利润,采用 截至收益分配基准日 期末资产负债表中未分配利润与 未分配利润中已实现部分的孰低数。 (二)收益分配原则 1、 基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式, 基金份额持有人可自行选择 收益分配方式;基金份额持有人事先未做出选择的,默认的分红方式为现金红利; 选择红利再投资的,现金红利则按除权日经除权后的基金份额净值自动转为基金份 额进行再投资; 2、 基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金 额后不 能低于面值,基金收益分配基准日即期末可供分配利润计算截止日; 3、在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益分配每年至多 12 次; 4、 在符合有关基金分红条件的前提下, 本基金每季度分红不少于 1 次, 每次不 低于收益分配基准日可供分配利润 90%。基金的收益分配比例以期末可供分配利润 为基准计算,期末可供分配利润以期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已 实现收益的孰低数为准。 《基金合同》生效不满三个月,收益可不分配; 5、基金红利发放日距离收益分配基准日的时间不超过 15 个工作日; 6、 投资者的现金红利和分红再投 资形成的基金份额均保留到小数点后第 2 位, 小数点后第3 位开始舍去,舍去部分归基金资产; 7、法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 (三)收益分配方案 基金收益分配方案中应载明基金期末可供分配利润、基金收益分配对象、分配 原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。 (四)收益分配方案的确定与公告 基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确定,基金管理国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 79 人按法律法规的规定向中国证监会备案并公告。 (五)收益分配中发生的费用 1、收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。 2、 收益 分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。 如果基 金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用,注册登记机构自动 将该基金份额持有人的现金红利按除权日经除权后的基金份额净值转为相应类别的 基金份额。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 80 十 三、 基金 的费用 与税 收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、基金份额的销售服务费; 4、因基金的证券交易或结算而产生的费用; 5、 《基金合同》 生效以后的信息披露费用; 6、基金份额持有人大会费用; 7、 《基金合同》 生效以后的会计师费、律师费 和诉讼费; 8、基金资产的资金汇划费用; 9、按照国家有关法律法规规定 和《基金合同》约定 可以列入的其他费用。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 基金管理人的基金管理费按基金 资产净值的 0.70%年费率计提。 在通常情况下,基金管理费按前一日基金 资 产净值的 0.70%年费率计提。计算 方法如下: H=E×0.70%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金 资 产净值 基金管理费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,由 基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管理人。 若 遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 2、基金托管人的基金托管费 基金托管人的基金托管费按基金 资产净值的 0.20%年费率计提。 在通常情况下,基金托管费按前一日基金 资 产净值的 0.20%年费率计提。计算 方法如下: H=E ×0.20%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 81 E 为前一日的基金 资产净值 基金托管费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,由 基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。 若 遇法定节假日、休 息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 3、基金份额的销售服务费 本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.3%, 对于由B 类降级为 A 类的基 金份额持有人,年基金销售服务费率应自其降级确认日起适用 A 类基金份额持有人 的费率。B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.1% ,对于由A 类升级为B 类的基金 份额持有人,年基金销售服务费率应自其升级确认日起适用 B 类基金份额持有人的 费率。各类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下: H=E×各类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数 H 为每日各类基金份额应计提的销售服务费 E 为前一日各类基金份额的基金资产净值 销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,由 基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若 遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人 服务费等。 4、 本条第 (一) 款第 4 至第9 项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规 及相应协议的规定,列入当期基金费用。 (三)不列入基金费用的项目 本条第(一)款约定以外的其他费用,以及基金管理人 和基金托管人因未履行 或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失,以及处理与基金运作无关事 项发生的费用等不列入基金费用。 《基金合同》 生效前所发生的信息披露费、律师 费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。 (四)基金管理费 、基金托管费和基金销售服务费 的调整 基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费和基金托管费 和基金销售国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 82 服务费 ,无须召开基金份额持有人大会。 (五)税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 依照国家法律法规的规定履行纳税义务。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 83 十 四、 基金的 会计 与审计 (一)基金会计政策 1、基金的 会计年度为公历每年 1 月1 日至 12 月31 日。 2、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位。 3、会计核算制度按国家有关的会计核算制度执行。 4、本基金独立建账、独立核算。 5、本基金会计责任人为基金管理人。 6、 基金管理人应保留完整的会计账目、 凭证并进行日常的会计核算, 按照有关 法律法规规定编制基金会计报表, 基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、 报表编制等进行核对并以书面方式确认。 (二)基金审计 1、 基金管理人聘请与基金管理人、 基金托管人相独立的、 具有从事证券业务资 格的会计师事务所及其注册会计师等对基金年度财务报表及其他规定事项进行审 计; 2、 基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所, 须报中国证监会备案。 基金 管理人应在更换会计师事务所后 2 日内公告。 3、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意 。


国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 84 十 五、 基金的 信息 披露 基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通 过至少一种指定媒体和基金管理人的互联网网站等媒介披露,并保证投资 人能够按 照 《基金合同 》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 (一)基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 基金募 集申请经中国证监会核准后, 基金管理人应当在基金份额发售的 3 日前, 将招募说明书、 《基金 合同 》 摘要登载在指定 报刊和网站上; 基金管 理人、 基金托 管 人应当将 《基金合同》 、基金托管协议登载在各自公司网站上。 《基金合同 》 生效后, 基金管理人应当在每 6 个月结束之日起45 日内, 更新招 募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定报刊上。基金管 理人应当在公告的15 日前向中国证监会报送更新的招募说明书, 并就有关更新内容 提供书面说明。 (二)基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, 并在披露 招募说明书的当日登载于指定报刊和网站上。 (三) 《基金合同 》生效公告 基金管理人应当在 《基金合同》生效的次日在指定媒体和网站上登载 《基金合 同 》生效公告。 (四)基金 资产净值、基金份额净值公告 《基金合同 》生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当 至少每周公告一次基金 资产净值和基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回之后, 基金管理人应当在每个开放日的次日, 通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份 额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场 交易日基金资产净值 和基金份 额净值。基金管理人应当在前述最后一个市场交易日的次日,将 基金资产净值 、基 金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。 (五)定期报告 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 85 基金定期报告由基金管理人按照法律法规和中国证监会颁布的有关证券投资基 金信息披露内容与格式的相关文件的规定单独编制,由基金托管人按照法律法规的 规定对相关内容进行复核。基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和 基金季度报告及更新的招募说明书。 1、基金年度报告:基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内,编制完成基金 年度报告,并将年度报告正文登 载于网站上,将年度报告摘要登载在指定报刊上。 基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。 2、基金半年度报告:基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内,编制完成 基金半年度报告,并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指 定报刊上。 3、基金季度报告:基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个工作日内,编 制完成基金季度报告,并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 《基金合同 》生效不足 2 个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年 度报告或者年度报告。 法律法规或中国证监会另有规定的,从其规定。 (六)临时 报告与公告 基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书,予以 公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证 监会派出机构备案。 前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生 重大影响的事件,包括: 1、基金份额持有人大会的召开; 2、终止 《基金合同 》 ; 3、转换基金运作方式; 4、更换基金管理人、基金托管人; 5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 6、基金管理人股东及其出资比例发生变更; 7、基金募集期延长; 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 86 8、 基金管理人的董事长、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理和基金托管人 基金托管部门负责人发生变动; 9、基金管理人的董事在一年内变更超过 50% ; 10、基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过 30% ; 11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼; 12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; 13、基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行 政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; 14、重大关联交易事项; 15、基金收益分配事项; 16、 管理费、 托管费 、 销售服务费等费用计提标准、 计提方式和费率 发生变更; 17、基金份额净值计价错误达基金份额净值 0.5%; 18、基金改聘会计师事务所; 19、基金变更、增加、减少基金代销机构; 20、基金更换基金注册登记机构; 21、基金开始办理申购、赎回; 22、基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更; 23、基金发生巨额赎回并延期支付; 24、基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; 25、基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; 26、基金份额持有人大会的决议 ; 27、中国证监会规定的其他事项。 (七)公 开澄清 在《 基金合同》期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能 对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后 应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 (八)信息披露文件的存放与查阅 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 87 《基金合同 》 、 托管协议和招募说明书或更新后的 招募说明书, 应当分别置备于 基金管理人、基金托管人和基金代销机构的住所,投资者在支付工本费后,可在合 理时间内取得上述文件复印件。 基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所,投资 者在支付工本费后,可在合理时 间内取得上述文件复印件。 (九)暂停或延迟信息披露的情形 1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产 价值时; 3、 占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变, 而基金管理人为保障基金 份额持有人的利益决定延迟估值时; 4、 出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的紧急 事故的任何情况时; 5、法律法规规定、中国证监会或 《基金合同 》认定的其他情形。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 88 十 六、 基金的 风险 揭示 基金业绩受证券市场价格波动 的影响,投资者 持有本基金可能盈利,也可能亏 损。 本基金集中投资于固定收益类资产,影响证券价格波动的因素主要有:财政与 货币政策变化、宏观经济周期变化、利率和收益率曲线变化、通货膨胀风险、债券 发行人的信用风险、公司经营风险以及政治因素的变化等。 (一)投资组合的风险 基金的证券投资组合所面临的风险主要包括市场风险、 信用风险及流动性风险。 1、市场风险 证券价格受各种因素的影响而波动, 从而可能给基金资产带来潜在的损失风险。 影响证券价格波动的因素包括但不限于以下几种: (1 )政策风险 货币政策、财政政策、产业政策等 国家宏观经济政策的变化可能导致证券市场 的价格波动,影响基金收益。 (2 )经济周期风险 经济运行具有周期性的特点,受宏观经济运行的影响,证券市场也呈现周期性 变化特征。本基金集中投资于固定收益类资产,其收益水平也会随之发生变化。 (3 )利率风险 金融市场的利率波动直接影响各类型债券市场价格的走势变化,从而影响基金 投资的收益水平。 (4 )购买力风险 如果发生通货膨胀,基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消,从 而影响基金资产的保值增值。 (5 )再投资风险 市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益 率,这与利率上升 所带来的价格风险互为消长。 2、 信用风险 信用风险是指债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息,或由于债券发行人信国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 89 用质量降低导致债券价格下降的风险,另外,信用风险也包括证券交易对手因违约 而产生的证券交割风险。 3、 流动性风险 流动性风险是指因证券市场交易量不足,导致证券不能迅速、低成本地变现的 风险。在本基金转为开放以后,流动性风险还包括由于本基金出现巨额赎回,致使 本基金没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。 (二) 合规性风险 合规性风险是指本基金的投资运作不符合相关法律、 法规的规定和 《基金合同 》 的要求而带来的风险。 (三) 管理风险 在基金管理运作过程中,基金管理人的研究水平、投资管理水平直接影响基金 收益水平, 如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、 获取的信息不完全、 投资操作出现失误,都会影响基金的收益水平。 (四) 操作风险 操作风险是指基金运作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失 误或违反操作规程等引致的风险, 例如, 越权 违规交易、 会计部门欺 诈、 交易错误、 IT 系统故障等风险。 (五) 本基金特定的风险 本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基金资产净值的 80%,因此无法完 全规避市场利 率风险,以及发债主体特别是企业债、公司债的发债主体的信用质量 变化造成的信用风险。本基金注重挖掘债券收益率曲线期限结构与信用利差的变动 趋势中隐含的投资机会,但是债券收益率曲线的变动存在一定的不确定性,这将对 基金资产收益产生一定的影响。 本基金的投资范围包括 中小企业私募债券,该券种 具有较高的流动性风险和信用风险,可能增加本基金总体风险水平。 (六) 其他风险 战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能 导致基金资产受损。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基 金管理人自身直接控 制能力之外因素的出现,可能导致基金或者基金份额持有人利国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 90 益受损。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 91 十 七、 《基金 合同 》的变 更、 终止与 基金 财产的 清算 (一) 《基金合同 》的变更 1、 变更 《基金合同 》 涉及法律法规规定或 《基金 合同》 约定应经基金份额持有 人大会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。 有以下情形之一时,应召开基金份额持有人大会: (1 )终止《基金合同 》; (2 )转换基金运作方式; (3 ) 提高基金管理人 、 基金托管人的报酬标 准, 提高销售服务费率 , 但根据 法 律法规的要求提高该等报酬标准的除外; (4 )更换基金管理人; (5 )更换基金托管人; (6 )变更基金类别; (7 ) 变更基金投资目标、 范围或策略 (法律法规和中国证监会另有规定的除外) ; (8 )本基金与其他基金的合并; (9 )变更基金份额持有人大会召开程序; (10 )其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项 (11 )法律法规或中国证监会 或《基金合同》 规定的其他应当召开基金份额持 有人大会的事项。 2、变更 《基金合同 》的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案, 并自中国证监会核准或出具无异议意见之日起生效。 3、 但如因相应的法律法规发生变动并属于 《 基金合同》 必须遵照进行修 改的情 形,或者基金合同的修改不涉及 《基金合同》当事人权利义务关系发生变化或对基 金份额持有人利益无实质性不利影响的,可不经基金份额持有人大会决议,而经基 金管理人和基金托管人同意修改后公布,并报中国证监会备案。 有以下情形之一的,不需召开基金份额持有人大会: (1 )调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用; (2 ) 在法律法规和 《基 金合同 》 规定的范围内调整本基金的申购费率 或收费方 式 、调低赎回费率; 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 92 (3 ) 在法律法规和 《 基金合同》 规定的范围 内, 在不提高现有基金 份额持有人 适用的费率的前提下,设立 新的基金份额级别,增加新的收费方式; (4 ) 因相应的法律法规、 注册登记机构的相关业务规则发生变动而应当对 《基 金合同 》 进行修改; (5)对《基金合同 》 的修改不涉及 《基金合同 》 当事人权利义务关系发生变化; (6 )对《基金合同 》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; (7 ) 除法律法规或 《基 金合同 》 规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他 情形。 (二) 《基金合同 》的终止 有下列情形之一的, 在履行相关的程序后, 《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止; 2、因重大违法、违规行为,被中国证监会责令终 止的; 3、 基金管理人、 基金 托管人职责终止, 在六 个月内没有新基金管理人、 基金托 管人承接的; 4、法律法规和 《 基金合同》规定的其他情形。 《基金合同 》终止后,基金管理人和基金托管人有权依照《基金法》、《运作 办法》、《销售办法》、 《基金合同》及其他有关法律法规的规定,行使请求给付 报酬、从基金财产中获得补偿的权利。 (三)基金财产的清算 1、 《基金合同》 终止 情形, 基金管理人应当按法律法规和 《基金合同 》 的有关 规定组织基金财产清算组对基金财产进行清算。 2、基金财产清算组 (1 )自《基金合同 》终止情形发生之日起 30 个工作日内由基金管理人组织成 立基金财产清算组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管 人应按照 《基金合同》 和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 (2 ) 基金财产清算组成员由基金管理人、 基金托管人、 具有从事证券相关业务 资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘 用必要的工作人员。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 93 (3 ) 基金财产清算组负责基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和分配。 基金财 产清算组可以依法进行必要的民事活动。 3、清算程序 (1 )《基金合同 》终止情形发生后,由基金财产清算组统一接管基 金财产; (2 )基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限; (3 )基金财产清算组对基金财产进行清理和确认; (4 )对基金财产进行评估和变现; (5 )制作清算报告; (6 ) 聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计, 聘请律师事务所对清算报告 出具法律意见书; (7 )将清算报告报中国证监会备案并公告; (8 )对基金财产进行分配。 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清 算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 5、基金剩余财产的分配 基金财产按下列顺序清偿: (1 )支付清算费用; (2 )交纳所欠税款; (3 )清偿基金债务; (4 )按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款 (1 ) 、 (2 ) 、 (3) 项规 定清偿前, 不分配给基 金份额持有 人。 对于基金缴存于中国证券登记结算有限责任公司的最低结算备付金和交易席位 保证金等,在中国证券登记结算有限责任公司对其进行调整后方可收回。 6、基金财产清算的公告 基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意 见书后,报中国证监会备案并公告。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 94 7、基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15 年以上。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 95 十 八、 《基金 合同 》的内 容摘 要 (一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 1.基金管理人的权利与义务 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利为: (1 )依法募集基金,办理基金备案手续; (2 )依照法律法规和基金合同独立管理运用基金财产; (3 ) 根据法律法规和基金合同的规定, 制订、 修改并公布有关基金认购、 申购、 赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则; (4 )根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式, 获得基金管理费,收取认购费、申购费、 赎回费及其他事先核准或公告的合理费用 以及法律法规规定的其他费用; (5 )根据法律法规和基金合同的规定销售基金份额; (6 ) 在本合同的有效期内, 在不违反公平、 合理原则以及不妨碍基金托管人遵 守相关法律法规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管人履行本 合同的情况进行必要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对 基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的,应及时呈报中国证监会和 中国银监会,以及采取其他必要措施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益; (7 ) 根据基金合同的规定选择适当的基 金代销机构并有权依照代销协议和有关 法律法规对基金代销机构行为进行必要的监督和检查; (8 ) 自行担任基金注册登记机构或选择、 更换基金注册登记代理机构, 办理基 金注册登记业务,并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和 检查; (9 )在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购 、赎回和转换的申请; (10 )在法律法规允许的前提下,为基金份额持有人的利益依法为基金进行融 资、融券; (11 )依据法律法规和基金合同的规定,制订基金收益分配方案; (12 )按照法律法规,代表基金对被投资企业行使股东权利,代表基金 行使因 投资于其他证券所产生的权利; 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 96 (13 )在基金托管人职责终止时,提名新的基金托管人; (14 )依据法律法规和基金合同的规定,召集基金份额持有人大会; (15 )选择、更换律师、会计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机 构并确定有关费率; (16 )以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为; (17 )法律法规、基金合同规定的其他权利。 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务为: (1 ) 依法申请并募集基金, 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办 理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜; (2 )办理基金备案手续;


(3 ) 自基金合同生效之日起, 以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财 产; (4 ) 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策, 以 专业化的经 营方式管理和运作基金财产; (5 ) 建立健全内部风 险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度, 保证 所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理、 分别记账,进行证券投资; (6 ) 按基金合同的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人分配基 金收益; (7 ) 除依据 《基金法》 、 基金合同及 其他有关规定外, 不得为自己及任何第三 人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;


(8 )进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告; (9 )依法接受基金托管人的监督; (10 )编制季度、半年度和年度基金报告; (11 )采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回价格的方 法符合基金合同等法律文件的规定;


(12 )计算并公告 基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格; 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 97 (13 )严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告 义务; (14 )保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除 基金法、基 金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予以保密,不得向他 人泄露; (15 )按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; (16 )保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大 合同及其他相关资料; (17 )依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; (18 )以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他 法律行为; (19 )组织并参加基金财产清算 组,参与基金财产的保管、清 理、估价、变现 和分配; (20 ) 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益, 应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; (21 )基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利 益向基金托管人追偿; (22 )法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。 2、基金托管人的权利与义务 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的权利为: (1 )依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产; (2 )依照基金合同的约定获得基金托管费; (3 )监督基金管理人对本基金的投资运作; (4 )在基金管理人职责终止时,提名新的基金管理人;


(5 )依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会; (6 )法律法规、基金合同规定的其他权利。 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的义务为: 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 98 (1 )安全保管基金财产; (2 ) 设立专门的基金 托管部, 具有符合要求 的营业场所, 配备足够 的、 合格 的 熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; (3 )按规定开设基金财产的资金账户和证券账户; (4 ) 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外, 不得以基金财产为自己 及任何第三人谋取非法利益,不得委托 第三人托管基金财产; (5 )对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整和独立; (6 )保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; (7 )保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; (8 ) 按照基金合同的约定, 根据基金管理人的指令, 及时办理清算、 交割事宜;


(9 ) 保守基金商业秘密。 除 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定另有规定外, 在基金信息公开披露前应予以保密,不得向他人泄露; (10 )根据法律法规及本合同的约定,办理与基金托管业务活动有关的信息披 露事项; (11 )对基金财务会计报告、半年度和年度基金报告的相关内容出具意见,说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管 理人有未执行基金合同规定的行为, 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; (12 )保存基金份额持有人名册; (13 )复核基金管理人计算的 基金资产净值 和基金份额申购、赎回价格; (14 )按规定制作相关账册并与基金管理人核对; (15 )依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎 回款项; (16 )按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人或基金份额持有人 依法 自行召集基金份额持有人大会; (17 )按照法律法规监督基金管理人的投资运作; (18 )因过错违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其责任不因 其退任而免除; (19 )因基金管理人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 99 人追偿,除法律法规另有规定外,基金托管人不承担连带责任; (20 )法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。 3、基金份额持有人的权利与义务 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的权利为: (1 )分享基金财产收益; (2 )参与分配清算后的剩余基金财产; (3 )依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;


(4 )按照规定要求召开基金份额持有人大会;


(5 ) 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会, 对基金份额持有人大会审议 事项行使表决权;


(6 )查阅或者复制公开披露的基金信息资料;


(7 )监督基金管理人的投资运作; (8 ) 对基金管理人、 基 金托管人、 基金份额销售机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼; (9 )法律法规、基金合同规定的其他权利。 根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的义务为: (1 )遵守法律法规、基金合同及其他有关规定; (2 )缴纳基金认购、申购 款项及基金合同规定的费用; (3 )在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任; (4 ) 不从事任何有损基金、 其他基金份额持有人及其他基金合同当事人合法利 益的活动; (5 )执行基金份额持有人大会的决议; (6 )返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; (7 )遵守基金管理人、销售机构和注册登记机构的相关交易及业务规则; (8 )法律法规及基金合同规定的其他义务。 (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 1、 本基金的基金份额持有人大会, 由本基金的基金份额持有人或其合法的代理 人组 成。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 100 2、有以下情形之一时,应召开基金份额持有人大会: (1 )终止基金合同; (2 )转换基金运作方式; (3 ) 提高基金管理人、 基金托管人的报酬标准, 提高销售服务费率, 但根据法 律法规的要求提高该等报酬标准的除外; (4 )更换基金管理人、基金托管人; (5 )变更基金类别; (6 ) 变更基金投资目标、 范围或策略 (法律法规和中国证监会另有规定的除外) ; (7 )变更基金份额持有人大会议事程序、表决方式和表决程序; (8 )本基金与其他基金合并; (9 ) 对基金合同当事人权利、 义务产生重大影响, 需召开基金份额持有人大会 的变更 基金合同等其他事项; (10 )法律法规或中国证监会 或本基金合同 规定的其他应当召开基金份额持有 人大会的事项。 3、有以下情形之一的,不需召开基金份额持有人大会: (1 ) 调低基金管理费率、 基金托管费率 或销售服务费率和其他应由基金承担的 费用 ; (2 )在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率或收费方式、 调低赎回费率; (3 ) 在法律法规和基金合同规定的范围内, 在不提高现有基金份额持有人适用 的费率的前提下,设立新的基金份额级别,增加新的收费方式; (4 )因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改; (5 )对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化; (6 )对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; (7 ) 除 法 律 法 规 或 基 金 合 同 规 定 应 当 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 以 外 的 其 他 情 形。 4、召集方式: (1 ) 除法律法规或基金合同另有约定外, 基金份额持有人大会由基金管理人召国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 101 集。 (2 ) 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的, 应当向基金管理人提 出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集, 并书面 告知基金托管人。 基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开; 基金管理人 决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当自行召集。 (3 )代表基金份额 10%以上(含10%)的基金份额持有人认为有必要召开基金 份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面 提议之日起10 日内决定是否召集, 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基 金托管人。 基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理 人决定不召集, 代表基金份额 10%以上 (含10%) 的基金份额持有人仍认为有必要召 开的,应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收到书 面提议之日起10 日内决定是否召集,并书面告知提 出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具 书面决定之日起60 日内召开。 (4 )代表基金份额 10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求 召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额 10% 以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前 30 日报中国证监 会备案。 (5 ) 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的, 基金管理人、 基金 托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 (6 ) 基金份额持有人大会的 召集人负责选择确定开会时间、 地点、 方式和权益 登记日。 5、通知 召开基金份额持有人大会, 召集人应当于会议召开前 30 天在至少一种指定媒体 上公告。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大 会通知将至少载明以下内容: 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 102 (1 )会议召开的时间、地点、方式; (2 )会议拟审议的主要事项、议事程序和表决方式; (3 )代理投票授权委托书送达时间和地点; (4 )会务常设联系人姓名、电话; (5 )权益登记日; (6 ) 如采用通讯表决方式, 还应载明具体通讯方式、 委托的公证机关及其联系 方式和联系人、书面表达意见 的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票的 送达地址等内容。 6、开会方式 基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基 金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席,现场开会时基金管理人和基 金托管人的授权代表应当出席;通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的 书面方式 或基金管理人决定的其他形式 进行表决。会议的召开方式由召集人确定, 但决定基金管理人更换或基金托管人的更换、转换基金运作方式和终止基金合同事 宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。 现场开会同时符合以下条件时,可以 进行基金份额持有人大会议程: (1 ) 亲自出席会议者持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有 基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、 本基金合同和会议通知的规定; (2 ) 经核对, 汇总到会 者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示, 全部 有效凭证所对应的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上(含50%)。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: (1 ) 召集人按基金合同规定公布会议通知后, 在两个工作日内连续公布相关提 示性公告; (2 )召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决 意见; (3 ) 本人直接出具书面表决意见或授权他人代表出具书面表决意见的基金份额 持有人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的 50%以上(含50%); (4 ) 直接出具书面表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面表决意 见的其他代表,同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 103 有基金份额的凭证和授权委托书等文件符合法律法规、 基金合同和会议通知的规定; (5 )会议通知公布前已报中国证监会备案。 如果开会条件达不到上述的条件,则召集人可另行确定并公告重新表决的时间 (至少应在 25 个工作日后),且确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登 记日应保持不变。 7、 议事内容与程序 (1 )议事内容及提案权 ①议事内容限为本条前述第 2 款规定的基金份额持有人大会召开事由范围内的 事项。 ②基金管理人、 基金托 管人、 代表基金份额 10% 以上 (含10%) 的基金 份额持有 人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审 议表决的提案。 ③对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提案进行 审核: a、关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系, 并且不超出法律法规和基金 合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大 会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决 定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行 解释和说明。 b、 程序性。 大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决 定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更 的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金 份额持有人大会决定的程序进行审议。 ④代表基金份额 10% 以上 (含10%) 的基金份额持有人提交 基金份额持有人大会 审议表决的提案,或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的 提案,未获得基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再次提请基金份额持有人 大会审议,其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。 ⑤基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 104 (2 )议事程序 在现场开会的方式下,首先由召集人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大 会决议,报经中国证监会核准或备案后生效。在通讯表决开会的方式下,首先由召 集人在会议通知中公布提案,在所通知的表决截止日期第二个工作日由大会聘请的 公证 机关的公证员统计全部有效表决并形成决议,报经中国证监会核准或备案后生 效。 8、 表决 (1 )基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。 (2 )基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: ①特别决议 对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上 (含三分之二)通过。 ②一般决议 对 于 一 般 决 议 应 当 经 参 加 大 会 的 基 金 份 额 持 有 人 所 持 表 决 权 的 50% 以上(含 50% )通过。 更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式或终止基金合同应当以特 别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进 行投票表决。 采取通讯方式进行表决时,符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表 决意见即视为有效的表决;表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当 计入出具书面 表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。 9、 计票 (1 )现场开会 ①基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表,如大会由基金 管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在 出席会议的基金份额持有人中推举两名基金份额持有人代 表与大会召集人授权的一国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 105 名监督员(如果基金管理人为召集人, 则监督员由基金托管人担任; 如基金托管人为 召集人, 则监督员由基金托管人在出席会议的基金份额持有人中指定)共同担任监票 人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议 开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中推举三名基金份额持有人代表担任监票 人。 ②监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布 计票结果。 ③如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑, 可以对所投票数进行重新清点; 如果大会主持人未进行重新清点,而出席大会的 基金份额持有人或者基金份额持有 人代理人对大会主持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求 重新清点, 大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。 重新清点仅限一次。 ④在基金管理人或基金托管人担任召集人的情形下,如果在计票过程中基金管 理人或者基金托管人拒不配合的,则参加会议的基金份额持有人有权推举三名基金 份额持有人代表共同担任监票人进行计票。 (2 )通讯方式开会 在通讯方式开会的情况下,计票方式可采取如下方式: 由大会召集人聘请的公证机关的公证员进行计票。 10、 生效与公告 (1 )基金份额持有人 大会按照《基金法》有关法律法规规定表决通过的事项, 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会 决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。 (2 ) 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理人、 基 金托管人均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生 效的基金份额持有人大会的决定。 (3 ) 基 金 份 额 持 有 人 大 会 决 议 应 当 自 中 国 证 监 会 核 准 或 出 具 无 异 议 意 见 后 2 日内,由基金份额持有人大会召集人在至少一种指定媒体上公告。 (4 ) 如果采用通讯方式进行 表决, 在公告基金份额持有人大会决议时, 必须将 公证书全文、公证机关、公证员姓名等一同公告。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 106 11、 法律法规或监管机关对基金份额持有人大会另有规定的,从其规定。 (三)基金收益分配原则、执行方式 1、基金收益分配原则 (1 ) 基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式, 基金份额持有人可自行选 择收益分配方式; 基金份额持有人事先未做出选择的, 默认的分红方式为现金红利; 选择红利再投资的,现金红利则按除权日经除权后的基金份额净值自动转为基金份 额进行再投资; (2 ) 基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金 额后 不能低于面值,基金收益分配基准日即期末可供分配利润计算截止日; (3 )在符合有关基金分红条件的前提下,基金收益分配每年至多 12 次; (4 ) 在符合有关基金分红条件的前提下, 本基金每季度分红不少于 1 次, 每次 不低于收益分配基准日可供分配利润 90%。基金的收益分配比例以期末可供分配利 润为基准计算,期末可供分配利润以期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数为准。基金合同生效不满三个月,收益可不分配; (5 )基金红利发放日距离收益分配基准日的时间不超过 15 个工作日; (6 ) 投 资 者 的 现 金 红 利 和 分 红 再 投 资 形 成 的 基 金 份 额 均 保 留 到 小 数 点 后 第 2 位,小数点后第3 位开始舍去,舍去部分归基金资产; (7 )法律法规或监管机构另有规定的,从其规定。 2、收益分配方案 基金收益分配方案中应载明基金期末可供分配利润、基金收益分配对象、分配 原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。 3、收益分配方案的确定与公告 基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确定,基金管理 人按法律法规的规定向中国证监会备案并公告。 4、收益分配中发生的费用 (1 )收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。 (2 ) 收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。 如果 基金份额持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用,注册登记机构自国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 107 动将该基金份额持有人的现金红利按除权日 经除权后 的基金份额净值转为 相应类别 的 基金份额。 (四)与基金财产管理、运作有关费用的提取、支付方式与比例 1.基金管理人的管理费 基金管理人的基金管理费按 基金资产净值的 0.70%年费率计提。 在通常情况下,基金管理费按前一日 基金资产净值 的 0.70%年费率计提。计算 方法如下: H=E×0.70%÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日 基金资产净值 基金管理费每日计提,按月支付。经基金 管理人与 基金托管人核对一致后 ,由 基金 托管人于次月 首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性 支付给基金管 理人。若 遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 2.基金托管人的 基金 托管费 基金托管人的基金托管费按 基金资产净值的 0.20%年费率计提。 在通常情况下,基金托管费按前一日 基金资产净值 的 0.20%年费率计提。计算 方法如下: H=E ×0.20%÷当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的 基金资产净值 基金托管费每日计提, 按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,由 基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。 若 遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 3. 基金份额的销售服务费 本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.3%, 对于由B 类降级为 A 类的基 金份额持有人,年基金销售服务费率应自其降级确认日起适用 A 类基金份额持有人 的费率。B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.1% ,对于由A 类升级为B 类的基金国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 108 份额持有人,年基金销售服务费率应自其升级确认日起适用 B 类基金份额持有人的 费率。各 类基金份额的销售服务费计提的计算公式如下: H=E×各类基金份额的销售服务费年费率÷当年天数 H 为每日各类基金份额应计提的销售服务费 E 为前一日各类基金份额的基金资产净值 销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后,由 基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若 遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延。 基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人 服务费等。 (五)基金资产的投资方向和投资限制 1、 投资目标 本基金在有效控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理,力争在长期中实 现超越 业绩比较基准 的投资业绩,为投资者提供低波动、稳健回报的理财工具。 2、投资范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国 债、 央行票据、 信用债 (即企业债、 公司债、 可分离债存债、 次级债、 短期融资券、 中期票据、资产支持证券、地方政府债、金融债 、中小企业私募债券等非国家信用 的固定收益类金融工具)、债券回购、银行存款等金融工具以及法律法规或中国证 监会允许基金投资的其他证券品种。本基金投资于固定收益类资产的比例不低于 基 金资产净值的 80%;持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5% 。 本基金不参与可转债( 不含可分离债存债)投资、不参与股票一级市场投资, 也不进行二级市场股票、权证投资。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程 序后,可以将其纳入投资范围。 3、 投资禁止行为与限制 禁止用本基金财产从事以下行为 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 109 (1 )承销证券; (2 )向他人贷款或者提供担保; (3 )从事承担无限责任的投资; (4 )买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; (5 ) 向基金管理人、 基 金托管人出资或 者买卖基金管理人、 基金托管人发行的 股票或者债券; (6 ) 买卖与基金管理人、 基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、 基 金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; (7 )从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; (8 ) 依照法律、 行政法 规有关法律法规规定, 由国务院证券监督管理机构规定 禁止的其他活动。 (9 ) 法律法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资不再 受相关限制。 基金投资组合比例限制 (1 ) 本基金固定收益 类资产的投资比例为不低于基金资产净值的 80% ; 持有现 金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%; (2 ) 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 (含 BBB) 的资产支持证券。 基 金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报 告发布之日起3 个月内予以全部卖出; (3 ) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资 产净值的40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期; (4 ) 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券, 不超过该证券的 10 %; (5 ) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持 证券的比例, 不得超过基金 资产净值的10%; (6 ) 本基金持有的全 部资产支持证券, 其市 值不得超过基金资产净值的 20%; (7 ) 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例, 不得超过该资 产支持证券规模的10%; 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 110 (8 ) 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 投 资 于 同 一 原 始 权 益 人 的 各 类 资 产 支 持 证 券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10 %; (9 ) 本 基 金 持 有 的 单 只 中 小 企 业 私 募 债 券 , 其 市 值 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 10% ; (10 )法律法规和本基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。 如果法律法规对本基金合同约定投资组合比 例限制进行变更的,以变更后的规 定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金履行适当 程序后,投资不再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等 基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人 应当在10 个交易日内进行调整。 对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模 在10 个交易日内增加 10 亿元以上的情形,而导致证券投资比例低于基金合同约定 的, 基金管理人履行相关程序后可将调整时限从 10 个交易日延长到3 个月 。 法律法 规如有变更,从其变更。 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日 起开始。 (六)基金资产净值的计算方法和公告方式 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 基金合同生效后,在开始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少 每周公告一次 基金资产净值 和基金份额净值。 在开始办理基金份额申购或者赎回之后, 基金管理人应当在每个开放日的次日, 通过网站、基金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净 值和基金份 额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日 基金资产净值 和基金份 额净值。基金管理人应当在前述最后一个市场交易日的次日,将 基金资产净值 、基 金份额净值和基金份额累计净值登载在指定报刊和网站上。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 111 (七)基金合同的变更、终止与基金财产的清算 1、基金合同的变更 (1 ) 变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决 议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。 有以下情形之一时,应召开基金份额持有人大会: ①终止基金合同; ②转换基金运作方式; ③提高基金管理人、基金 托管人的报酬标准,提高销售服务费率,但根据法律 法规的要求提高该等报酬标准的除外; ④更换基金管理人; ⑤更换基金托管人; ⑥变更基金类别; ⑦变更基金投资目标、 范围或策略 (法律法规和中国证监会另有规定的除外) ; ⑧本基金与其他基金的合并; ⑨变更基金份额持有人大会召开程序; ⑩其他可能对基金当事人权利和义务产生重大影响的事项 法律法规或中国证监会 或本基金合同规定的其他应当召开基金份额持有人大会 的事项。 (2 ) 变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案, 并 自中国证监会核准或出具无异议意见之日 起生效。 (3 ) 但如因相应的法律法规发生变动并属于本基金合同必须遵照进行修改的情 形,或者基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化或对基金 份额持有人利益无实质性不利影响的,可不经基金份额持有人大会决议,而经基金 管理人和基金托管人同意修改后公布,并报中国证监会备案。 有以下情形之一的,不需召开基金份额持有人大会: ①调低基金管理费、基金托管费、销售服务费和其他应由基金承担的费用; ②在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率 或收费方式 、调 低赎回费率; 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 112 ③在法律法规和基金合同规定的范围内 ,在不提高现有基金份额持有人适用的 费率的前提下,设立新的基金份额级别,增加新的收费方式; ④因相应的法律法规、注册登记机构的相关业务规则发生变动而应当对基金合 同进行修改; ⑤对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化; ⑥对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响; ⑦除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其他情形。 2、 基金合同的终止 有下列情形之一的, 在履行相关的程序后, 本基金合同应当终止: (1 )基金份额持有人大会决定终止; (2 )因重大违法、违规行为,被中国 证监会责令终止的; (3 ) 基金管理人、 基 金托管人职责终止, 在 六个月内没有新基金管理人、 基金 托管人承接的; (4 )法律法规和基金合同规定的其他情形。 基金合同终止后, 基金管理人和基金托管人有权依照 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》、基金合同及其他有关法律法规的规定,行使请求给付报酬、从基金 财产中获得补偿的权利。 3、 基金财产的清算 (1 ) 基金合同终止情形, 基金管理人应当按法律法规和本基金合同的有关规定 组织基金财产清算组对基金财产进行清算。 (2 )基金财产清算组 ①自基金合同终止 情形发生之日起 30 个工作日内 由基金管理人组织成立基金 财产清算组,在基金财产清算组接管基金财产之前,基金管理人和基金托管人应按 照基金合同和托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。 ②基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资 格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用 必要的工作人员。 ③基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 113 清算组可以依法进行必要的民事活动。 (3 )清算程序 ①基金合同终止情形发生后,由基金财产清算组统一接管基金财产; ②基金财产清算组 根据基金财产的情况确定清算期限; ③基金财产清算组对基金财产进行清理和确认; ④对基金财产进行评估和变现; ⑤制作清算报告; ⑥聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出 具法律意见书; ⑦将清算报告报中国证监会备案并公告; ⑧对基金财产进行分配。 (4 )清算费用 清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清 算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。 (5 )基金剩余财产的分配 基金财产按下列顺序清偿: ①支付清算费用; ②交纳所欠税款; ③清偿基金债务; ④按 基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。 基金财产未按前款①、②、③项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。 对于基金缴存于中国证券登记结算有限责任公司的最低结算备付金和交易席位 保证金等,在中国证券登记结算有限责任公司对其进行调整后方可收回。 (6 )基金财产清算的公告 基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计,律师事务所出具法律意 见书后,报中国证监会备案并公告。 (7 )基金财产清算账册及文件由基金托管人保存 15 年以上。 (八) 争议的处理 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 114 1、本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。 2、 本基金合同 的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可 通过友好协商解决, 但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以协 商方式解决的,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员 会,按照其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均 具有约束力。 3、 除争议所涉内容之外, 本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续 履行。 (九)基金合同的效力 1、 本基金合同是基金合同当事人之间的法律文件, 应由基金管理人和基金托管 人的法定代表人或其授权签字人签字并加盖公章。基金合同于 投资者缴纳认购的基 金份额的款项时成立,自基金募集结束报中国证监会备案并获中国证监会书面确认 后生效。 2、 本基金合同的有效期自其生效之日起至本基金财产清算结果报中国证监会备 案并公告之日止。 3、 本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人 在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。 4、 本基金合同正本一 式六份, 除上报有关监 管机构二份外, 基金管 理人、 基 金 托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。 5、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所,投资 者在支付工本费后,可在 合理时间内取得上述文件复印件,基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 115 十 九、 基金托 管协 议的内 容摘 要 (一)托管协议当事人 1、基金管理人 (或简称“管理人”) 名称:国投瑞银基金管理有限公司 住所:上海市虹口区东大名路 638 号7 层 法定代表人:钱蒙 成立日期:2002 年 6 月13 日 批准设立机关 :中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监基 金字【2002 】25 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元人民币 经营范围: 发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务 存续期间:持续经营 2、基金托管人 (或简称“托管人”) 名称:


中国银行股份有限公司 住所:


北京市西城区复兴门内大街 1 号 行长: 李礼辉 成立时间:


1983 年10 月31 日 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字【1998】24 号 组织形式:股份有限公司 注册资本: 人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整 经营范围: 吸收人 民币 存款 ;发 放 短期、 中期 和长 期贷 款 ;办理 结算 ;办理 票据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券; 从事同业拆借;提供信用证服务及担保;代 理收付款项及代理保险业务;提供保险 箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外汇兑换;国际结算;同业外汇拆借; 外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;结汇、售汇;发行和代理发行股票 以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券;自营外汇买卖; 代客外汇买卖;外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款;资信调查、咨国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 116 询、见证业务;组织或参加银团贷款;国际贵金属买卖;海外分支机构经营与当地 法律许可的一切银行业务;在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行 当地货币;经中国人民银行批准的其他业务。 存续 期间: 持续经营 (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1、 基金托管人根据有 关法律法规的规定及 《 基金合同》 的约定, 建 立相关的技 术系统,对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面: (1 )对基金的投资范围、投资对象进行监督。 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国 债、 央行票据、 信用债 (即企业债、 公司债、 可分离债存债、 次级债、 短期融资券、 中期票据、资产支持证券、地方政府债、金融债 、中小企业私募债券等非国家信用 的固定收益类金融工具)、债券回购、银行存款等金融工具以及法律 法规或中国证 监会允许基金投资的其他证券品种。本基金投资于固定收益类资产的比例不低于基 金资产净值的 80%;持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净 值的5% 。 本基金不参与可转债( 不含可分离债存债)投资、不参与股票一级市场投资, 也不进行二级市场股票、权证投资。 如法律法规 或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程 序后 ,可以将其纳入投资范围。 基金管理人应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体范围提供给基金 托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化,对各投资品种的具体范围予以更新 和 调整, 并通知基金托管人。 基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督; (2 )对基金投融资比例进行监督; 根据法律法规的规定及《基金合同》的约定,本基金投资组合遵循以下投资限 制: ①本基金固定收益类资产的投资比例为不低于基金资产净值的 80%;持有现金 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%; ②本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB)的资产支持证券。基金国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 117 持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告 发布之日起3 个月内予以全部卖出; ③本基金进入全国银行间同 业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产 净值的40%;债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展期; ④ 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10 %; ⑤本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资 产净值的10%; ⑥本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%; ⑦本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产 支持证券规模的10%; ⑧本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券, 不得超过其 各类资产支持证券合计规模的 10%; ⑨本基金持有的单只中小企业私募债券, 其市值不得超过基金资产净值的 10%; ⑩法律法规和《 基金合同 》及中国证监会规定的其他比例限制。 如果法律法规对 《 基金合同》约定投资组合比例限制进行变更的,以变更后的 规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不 再受相关限制。 因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使 基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行 调整。 对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持 续营销活动引起的基金净资产规模 在10 个交易日内增加 10 亿元以上的情形,而导致证券投资比例低于基金合同约定 的, 基金管理人履行相关程序后可将调整时限从 10 个交易日延长到3 个月。 法律法 规如有变更,从其变更。 基金管理人应当自 《基 金合同 》 生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合 《基金合同 》 的有关 约定。 基金托管人对基 金的投资的监督与检查自 《基金合同 》 生效之日起开始。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 118 (3 ) 为对基金禁止从事的关联交易进行监督, 基金管理人和基金托管人应相互 提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单; (4 ) 基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库, 交易 对手库由银行间交易会员中财务状况较好、 实力雄厚、 信用等级高的交易对手组成。 基金管理人可以根据实际情况的变化,及时对交易对手库予以更新和调整,并通知 基金托管人。基金管理人参与银行间债券市场交易的交易对手应符合交易对手库的 范围。基金托管人对基金管理人参与银行间债券市场交易的交易对手是否符合交易 对手库进行监督;


(5 )基金托管人对银行间市场交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。 基金管理人应按照审慎的风险控制原则,对银行间交易对手的资信状况进行评 估 ,控制交易对手的资信风险,确定与各类交易对手所适用的交易结算方式,在具 体的交易中,应尽力争取对基金有利的交易方式。由于交易对手资信风险引起的损 失,基金托管人不承担赔偿责任。 (6 )基金如投资银行存款,基金管理人应根据法律法规的规定及 《基金合同 》 的约定,事先确定符合条件的所有存款银行的名单,并及时提供给基金托管人,基 金托管人据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合上述名单进行监督; 2、 基金托管人应根据 有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定 , 对基金资产 净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收 入确定、基金收 益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核。 3、 基金托管人在上述第 1、2 款的监督和核查中发现基金管理人违反法律法规 的规定、《基金合同》及本协议的约定,应及时通知基金管理人限期纠正,基金管 理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限 期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的 违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应及时向中国证监会报告。 4、 基金托管人发现基 金管理人的投资指令违反法律法规、 《基金合 同》 及本协 议的 规定,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并依照法律法规的规定及时向中 国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律 法规和其他有关规定,或者违反《基金合同》、本协议约定的,应当立即通知基金国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 119 管理人,并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。 5、 基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查, 包括但不限于: 在 规定时间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金 托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的,基金管理人应积极配合 提供相关数据资料和制度等。 (三) 基金管理人对基金托管人的业务核查 1、 在本协议的有效期内, 在不违反公平、 合 理原则以及不妨碍基金托管人遵守 相关法律法规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管人履行本协 议的情况进行必要的核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金 份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作 等行为。 2、 基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、 未对基金财产实行分账管理、 无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资 金划拨指令、泄露基金投资信息等违反 法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人 限期纠正, 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。 在限期内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金 托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金管理人应依照法律 法规的规定报告中国证监会。 3、 基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为, 包括但不限于: 提交相关资 料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人 并改正。 (四)基 金财产的 保管 1、基金财产保管的原则 (1 )基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 (2 ) 基金托管人应安全保管基金财产, 未经基金管理人的合法合规指令或法律 法规、《基金合同》及本协议另有规定,不得自行运用、处分、分配基金的任何财 产。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 120 (3 )基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 (4 ) 基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户, 确保基金财产的完整 与独立。 (5 ) 除依据 《基金法 》 、 《运作办法 》 、 《 基金合同》 及其他有关 法律法规规 定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财产。 2、 《基金合同》 生效前募集资金的验资和入账 (1 ) 基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时, 募集的基金份额总额、 基金 募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的,由 基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验 资,并出具验资报告,出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上(含2 名)中国注 册会计师签字方为有效。 (2 ) 基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金 开立的基金银行账户中,并确保划入的资金与验资确认金额相一致。 3、基金的银行账户的开设和管理 (1 )基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。 (2 ) 基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。 本基金的银行预留印 鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支 付赎回金额、支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行。 (3 ) 本基金银行账户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托 管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用本基 金的银行账户进行本基金业务以外的活动。 (4 )基金银行账户的管理应符合 有关法律法规的有关规定。 4、基金进行定 期存款投资的账户开设和管理 基金托管人根据基金管理人的指令以基金名义在基金托管人认可的存款银行的 指定营业网点开立存款账户,并负责该账户的日常管理以及银行预留印鉴的保管和 使用。基金管理人应派专人协助办理开户事宜。在上述账户开立和账户相关信息变 更过程中,基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变更所需的相关资料, 并对基金托管人给予积极配合和协助。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 121 5、基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理 (1 ) 基金托管人应当代表本基金, 以基金托管人和本基金联名的方式在中国证 券登记结算有限责任公司开设证券账户 。 (2 ) 本基金证券账户的开立和使用, 限于满足开展本基金业务的需要。 基金托 管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户,亦不得使用本基金的证券账 户进行本基金业务以外的活动。 (3 ) 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备 付金账户,用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所 进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有 限责任公司的规定执行。 (4 ) 在本托管协议生效日之后, 本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的, 涉及相关账户的开设、使用的 ,若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵守上述 关于账户开设、使用的规定。 6、债券托管专户的开设和管理 《基金合同 》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行 间同业拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义 在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管账户,并代表基金 进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后,由基金托管人 负责向中国人民银行报备。 7、基金财产投资的有关有价凭证的保管 基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管 人负责妥 善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。 8、与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管 基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大 合同及有关凭证。 基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后 30 日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外,基金管理人在代 表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基 金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 122 托管人按规定各自保管至少 15 年。 (五)基金资产净值计算 和会计核算 1、基金资产净值的计算和复核 (1 ) 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 基金份额净值是指计 算日基金资产净值除以计算日该基金份额总数后的价值。 (2 ) 基金管理人应 在每个开放日对基金财产估值。 估值原则应符合 《基金合同》 、 《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的 基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管人复核。基金管理 人应于每个开放日结束后计算得出当日的该基金份额净值,并在盖章后以双方约定 的方式发送给基金托管人。基金托管人应 对净值计算结果进行复核,并以双方约定 的方式将复核结果传送给基金管理人,由基金管理人对外公布。月末、年中和年末 估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 (3 ) 当相关法律法规或 《基金合同》 规定的 估值方法不能客观反映基金财产公 允价值时,基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允 价值的价格估值。 (4 ) 基金管理人、 基金托管人发现基金估值违反 《基金合同》 订明的估值方法、 程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,双方应及 时进行协商和纠正。 (5 ) 当基金资产的估值导致基金份额净值小 数点后3 位内发生差错时, 视为基 金份额净值估值错误。 当基金份额净值出现错误时, 基金管理人应当立即予以纠正, 并采取合理的措施防止损失进一步扩大; 当计价错误达到基金份额净值的 0.25%时, 基金管理人应当报中国证监会备案; 当计价错 误达到基金份额净值的 0.5% 时, 基金 管理人应当在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对 前述内容另有规定的,按其规定处理。 (6 ) 除本协议和 《 基 金合同 》 另有约定外, 由于基金管理人对外公布的任何基 金净值数据错误,导致该基金财产或基金份额持有人的实际损失,基金管理人应对 此承 担责任。若基金托管人计算的净值数据正确,则基金托管人对该损失不承担责 任;若基金托管人计算的净值数据也不正确,则基金托管人也应承担部分未正确履国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 123 行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利, 且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任,则基金管理人应负责向不当得 利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已 承担的赔偿金额,则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。 (7 ) 由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误, 或由于其他不可抗力 原因,基金管理人和基 金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查, 但是未能发现该错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人 可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此 造成的影响。 (8 ) 如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异, 且双方经 协商未能达成一致,基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予以公 布,基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。 2、基金会计核算 (1 )基金账册的建立 基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照双方约定的同一记账 方法 和会计处理原则,分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册,对双方各自 的账册定期进行核对,互相监督,以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法 存在分歧,应以基金管理人的处理方法为准。 (2 )会计数据和财务指标的核对 基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在 不符,双方应及时查明原因并纠正。 (3 )基金财务报表和定期报告的编制和复核 基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。 月度报表的编制, 应于每月终了后5 个工作日内完成;招募说明书在《基金合同》生效后每六个月更 新并公告一次 , 于该等期间届满后 45 日内公告。 季度报告应在每个季度结束之日起 10 个工作日内编制完毕并于每个季度结束之日起 15 个工作日内予 以公告;半年度 报告在会计年度半年终了后 40 日内编制完毕并于会计年度半年终了后 60 日内予以 公告;年度报告在会计年度结束后 60 日内编制完毕并于会计年度终了后 90 日内予国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 124 以公告。 《基金合同》 生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度报告或者年度报告。 基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人复核;基金 托管人在收到后应3 个工作日内进行复核,并将复核结果书面通知基金 管理人。基 金管理人在季度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应 在收到后5 个工作日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人 在半年度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应在收到 后10 个工作日内完成复核, 并将复核结果书面通知基金管理人。 基金管理人在年度 报告完成当日, 将有关报告提供基金托管人复核, 基金托管人应在收到后 15 个工作 日内完成复核,并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间 的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行。 基金托 管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托 管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双方无 法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基金管理人 提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见 书,双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之 前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告,基金托 管人有权就相关情况报证监会备案。 (六 )基金份额持有人名册的保管 1、基金份额持有人名册的内 容 基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金 份额。 基金份额持有人名册包括以下几类: (1 )基金募集期结束时的基金份额持有人名册; (2 )基金权益登记日的基金份额持有人名册; (3 )基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册; (4 )每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册。 2、基金份额持有人名册的提供 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 125 对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册,基金管理人应在每半年 度结束后5 个工作日内定期向基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额 持有人名册、基金权益登记日的基金 份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记 日的基金份额持有人名册,基金管理人应在相关的名册生成后 5 个工作日内向基金 托管人提供。 3、基金份额持有人名册的保管 基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册。如基金托管人无法妥善保存持有 人名册,基金管理人应及时向中国证监会报告,并代为履行保管基金份额持有人名 册的职责。基金托管人应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿。 (七 )争议解决方式 1、本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。 2、 基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过 友好协商解决。 但若 自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以协商方 式解决的,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会, 并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方当事人均具有 约束力。 3、除争议所涉的内容之外,本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。 (八 )托管协议的变更、终止与基金财产的清算 1、托管协议的变更 本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行变更。变更后的新协议,其内 容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突。 变更后的新协议应当报中国证监会核准。 2、托管协议的终止 发生以 下情况,经履行适当程序后, 本托管协议应当终止: (1 )《基金合同》终止; (2 )本基金更换基金托管人; (3 )本基金更换基金管理人; (4 )发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。 3、基金财产的清算 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 126 基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金 的财产进行清算。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 127 二十 、 对基金 份额 持有人 的服 务 对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人、发售代理机构、申购赎回代理 券商提供。 基金管理人提供的主要服务内容如下: (一)呼叫中心电话服务 呼叫中心自动语音系统提供7×24 小时的自动语音服务和查询服务,客户可通 过电话收听基金份额净值,自助查询基金账户余额和交易信息等。 客户服务中心的人工坐席服务时间为每周一至周五9:00—21:00 , 周 六、 周日 9:00—17:00(法定节假日及因此导致的证券交易所休市日除外)。 客服热线:4008806868 (免长途) (二)网上交易和查询服务 个人投资者持有指定银行卡,可通过国投瑞银网上交易平台完成在线开户和交 易业务。基金份额持有人还可通过国投瑞银网站的“账户查询”平台完成基金账户 的查询业务。 国投瑞银网址:www.ubssdic.com (三)投诉受理服务 投资者可以通过基金管理人提供的网上投诉栏目、呼叫中心自动语音留言、呼 叫中心人工坐席、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的 服务进行投诉。 对于工作日期间受理的投诉,原则上是及时回复,对于不能及时回复的投诉, 基金管理人将在48 小时之内做出回复。 对于非工作日提出的投诉, 原则上顺延至下 一工作日当日或次日回复。 客服邮箱:service@ubssdic.com 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 128 二十 一 、其他 应披 露事项 1、本基金管理人和本基金托管人 在本报告期内 无重大诉讼事项。 2、最近 3 年基金管理人、 基金托管人及其高级管理人员没有受到行政处罚。 3、 报告期内本基金新增如下销售机构,并已在指定媒体公告: 公告日期 新增机构名称 2014 年1 月17 日 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 2014 年5 月9 日 上海大智慧财富管理有限公司 4、2014 年 2 月 13 日、2014 年 4 月 1 日、2014 年 4 月 22 日, 本基金管理人在 指定媒体刊登 关于旗下基金估值调整的公告 。 5、2014 年 4 月 12 日, 本基金管理人在指定媒体刊登 关于董事、 监事、 高级管 理人员以及其他从业人员在子公司兼职情况的公告 。 6、 2014 年 4 月 19 日, 本基金管理人在指定媒体刊登 国投瑞银基金管理有限公 司关于基金行业高级管理人员变更公告 。 7、 2014 年 5 月 10 日, 本基金管理人在指定媒体刊登 国投瑞银基金管理有限公 司关于基金行业高级管理人员变更公告 。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 129 二十 二 、招募 说明 书存放 及查 阅方式 本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和代销机构的住所, 投资者 可免 费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。招募 说明书条款及内容应以招募说明书正本为准。 国投瑞 银纯 债基 金招 募说 明书(2014 年 7 月 更新 ) 130 二十 三 、备查 文件 (一)中国证监会核准 国投瑞银纯债债券型 证券投资基金募集的文件 (二)《 国投瑞银 纯债债券型证券投资基金 基金合同》 (三)《 国投瑞银 纯债债券型证券投资基金 托管协议》 (四)关于 国投瑞银 纯债债券型证券投资基金 募集之法律意见书 (五)基金管理人业务资格批件、营业执照 (六)基金托管人业务资格批件、营业执照 (七)中国证监会要求的其他文件 存放地点:上述备查文件存放在基金管理人、基金托管人的办公场所。 查阅方式: 投资者 可以在办公时间免费查询;也可按工本费购买本基金备查文 件复制件或复印件,但应以基金备查文件正本为准。 国投瑞银基金管理有限公司 二〇一四年七月 二十四日