银华活钱宝：开放日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告查看PDF公告
1 银华活钱宝货 币市 场 基 金 开 放 日常 申 购 、 赎 回 、 转 换 及 定 期 定 额 投 资 业 务 的公 告 公告送 出日期：2014 年 7 月2 日 1 公告 基本信 息 基金名 称 银华活 钱宝 货币 市场 基金 基金简 称 银华 活 钱宝 货币 基金主 代码 000657 基金运 作方 式 契约型 开放 式 基金合 同生 效日 2014 年 6 月 23 日 基金管 理人 名称 银华基 金管 理有 限公 司 基金托 管人 名称 中国工 商银 行股 份有 限公 司 基金注册登记机构名 称 银华基 金管 理有 限公 司 公告依 据 《 中 华人 民共 和国 证 券投资 基 金法 》 、 《 证券 投 资基金 运 作管 理办 法》 等 法 律 法规 以及 《银 华 活钱 宝 货 币市 场基 金基 金 合同 》 （ 以 下简 称“ 《 基金 合 同 》 ” ） 、 《 银华 活钱 宝货币 市场 基金 招募 说明 书 》 （以 下简 称“ 《 招募 说 明书》 ” ） 申购起 始日 2014 年 7 月 4 日 赎回起 始日 2014 年 7 月 4 日 转换转 入起 始日 2014 年 7 月 4 日 转换转 出起 始日 2014 年 7 月 4 日 定期定 额投 资起 始日 2014 年 7 月 4 日 下属分级基金的基金 简称 银华活 钱 宝货 币A 银华活 钱 宝货 币B 银华活 钱 宝货 币 C 银华活 钱 宝货 币D 银华活 钱 宝货 币 E 银华活 钱 宝货 币F 下属分级基金的交易 代码 000657 000658 000659 000660 000661 000662 该分级基金是否开放 申购、 赎回、 转换、 定 期定额 投资 是 仅开放 赎 回及转 换 转出业 务 仅开放赎 回及转换 转出业 务 仅开放赎 回及转换 转出业 务 仅 开 放 赎 回 及 转 换 转出业 务 仅 开 放 赎 回 及 转 换 转出业 务 2 日常 申购 、赎回 、转换 、定 期定额 投资 业务的 办理 时间 银华活 钱宝 货币 市场 基金 （以下 简称 “本 基金 ” ） 的 日常申 购、 赎回 、转 换及 定期定 额 投资等 基金 业务 的开 放日 为上海 证券 交易 所、 深圳 证券交 易所 的正 常交 易日 的交易 时间 ， 但 基金管 理人 根据 法律 法规 、中国 证监 会的 要求 或本 基金《 基金 合同 》的 规定 公告暂 停申 购 、 赎回、 转换 及定 期定 额投 资业务 时除 外。 开放 日的 具体业 务办 理时 间以 基金 销售机 构公 布时 2 间为准 。 《 基金 合同 》 生效后 ， 若 出现新 的证 券交 易市 场、 证券交 易所 交易 时间 变更 或其他 特殊 情况， 基金 管理 人将 视情 况对前 述开 放日 及开 放时 间进行 相应 的调 整， 但应 在实施 日前 依照 《证券 投资 基金 信息 披露 办法》 （ 以下 简称 《 信息 披 露办法 》 ） 的 有关 规定 在指 定媒体 上公 告 。 3 日常 申购 业务 3.1 申购 金额限 制 在本基 金代 销机 构的 代销 网点及 本基 金管 理人 网上 直销交 易系 统（ 包括 网上 交易系 统 、 手机交 易系 统及 电话 交易 系统 ， 下 同） 进行 申购 ， 每 个基金 账户 首笔 申购 的最 低金额 为人 民 币0.01 元， 每笔 追加 申购 的最低 金额 为人 民 币 0.01 元。 直 销机 构的 直销 中心 仅对机 构投 资 者 办理 业务 ， 基金 管理 人直 销机构 的直 销中 心或 各销 售机构 对最 低申 购限 额及 交易级 差有 其 他规定 的， 以其 业务 规定 为准。 投资者 将所 申购 的基 金份 额当期 分配 的基 金收 益转 为基金 份额 时 ， 不 受最 低申 购金额 的 限制。 本基金 不对 单个 投资 者累 计持有 的基 金份 额上 限进 行限制 。 基金管 理人 可以 根据 市场 情况， 在法 律法 规允 许的 情况下 ， 调 整上 述规 定申 购金额 的数 量限制 。 基金 管理人 必须 在调整 实施 前依 照 《 信息 披露办 法 》 的 有关规 定在 指定媒 体上 公 告 并报中 国证 监会 备案 。 3.2 申购 费率 本基金 不收 取申 购费 用。 3.3 其他 与申购 相关 的事 项 本基金 的申 购价 格为 每份 基金份 额 1.00 元 。投 资者 申购所 得的 份额 等于 申购 金额除 以 1.00 元。 投资者 目前 可申 请申 购本 基金 A 类基 金份 额， 其他 类别基 金份 额暂 不接 受申 购、 定 期定 额投资 计划 和基 金转 换入 申请。 在不违 反法 律法 规和 监管 规定且 对基 金份 额持 有人 利益无 实质 不利 影响 的前 提下 ， 基 金 管理人 可以 在 《基金 合同 》 约 定的 范 围 内调整 费率 或收费 方式 ， 并最迟 应于 新的费 率或 收 费 方式实 施日 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。
3 4 日常 赎回 业务 4.1 赎回 份额限 制 基金份 额持 有人 在销 售机 构办理 赎回 时 ， 每 笔赎 回申 请的最 低份 额 为0.01 份 基 金份额 ； 基金份 额持 有人 可将 其全 部或部 分基 金份 额赎 回 ， 但 某笔赎 回业 务导 致单 个交 易账户 的基 金 份额余 额少 于0.01 份时 ， 余额部 分基 金份 额必 须一 同赎回 。 基金管 理人 可以 根据 市场 情况， 在法 律法 规允 许的 情况下 ， 调 整上 述规 定赎 回份额 的数 量限制 。 基金 管理人 必须 在调整 生效 前依 照 《 信息 披露办 法 》 的 有关规 定在 指定媒 体上 公 告 并报中 国证 监会 备案 。 4.2 赎回 费率 本基金 不收 取赎 回费 用。 4.3 其他 与赎回 相关 的事 项 本基金 的赎 回价 格为 每份 基金份 额 1.00 元 。投 资者 赎回所 得的 金额 等于 赎回 份额乘 以 1.00 元。 在不违 反法 律法 规和 监管 规定且 对基 金份 额持 有人 利益无 实质 不利 影响 的前 提下 ， 基 金 管理人 可以 在 《基金 合同 》 约 定的 范围 内调整 费率 或收费 方式 ， 并最迟 应于 新的费 率或 收 费 方式实 施日 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。 5 日常 转换 业务 5.1 转换 费率 1 、 基 金转 换费 用按 照转 出 基金赎 回费 用加 上转 出与 转入基 金申 购费 用补 差的 标准收 取。 当转出 基金 申购 费率 低于 转入基 金申 购费 率时 ，费 用补差 为按 照转 出基 金金 额(不 含转 出基 金赎回 费) 计算 的申 购费 用 差额； 当转 出基 金申 购费 率高于 转入 基金 申购 费率 时，不 收取 费 用补差 。
2 、基 金转 换后 的基 金份 额 持有时 间自 转换 入确 认日 开始重 新计 算。 3 、基 金转 换采 取未 知价 法 ，以申 请当 日( 以下 简称 “ T” 日) 基金 份额 净值 为基 础计算 。 4 、通 过本 公司 代销 机构 进 行转换 时， 不同 基金 转换 方向转 换费 率设 置详 见本 公司网 站 《银 华 旗下 基金 转换 费率 表》 。 5.2 其他 与转换 相关 的事 项
4 1 、 本 基金 、 银华 优势 企业 证券投 资基 金 （ 基金 代码 ：180001 ） 、 银华 保本 增值 证券投 资 基金 （ 基金代 码：180002 ） 、 银华- 道琼 斯88 精选 证 券投资 基金 （ 基金 代码：180003 ） 、 银华 货币市 场证 券投 资基 金 （A 级基金 份额 代码 ：180008 ，B 级 基金 份额 代码：180009 ） 、 银华 优 质增长股 票型 证券投 资基 金（基金 代码 ：180010 ） 、 银华富裕 主题 股票型 证券 投资基金 （基 金代码 ：180012 ） 、 银 华领 先策略 股票 型证 券投 资基 金 （基 金代 码：180013 ） 、 银华增 强收 益 债券型 证券 投资 基金 （基 金代码 ：180015 ） 、 银 华和 谐主题 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 （基 金代码 ：180018 ） 、 银 华成 长先锋 混合 型证 券投 资基 金 （基 金代 码：180020 ） 、 银华信 用双 利 债券型 证券 投资 基金 （基 金代码 ：A 类：180025 ；C 类：180026 ） 、 银华 永祥 保本混 合型 证 券投资基 金（ 基金代 码：180028 ） 、银华 永泰积 极债 券型证券 投资 基金（ 基金 代码：A 类： 180029 ；C 类：180030 ） 、 银华中 小盘 精选 股票 型证 券投资 基金 （基 金代 码：180031 ） 、 银 华 上证 50 等 权重 交易 型开 放 式指数 证券 投资 基金 联接 基金 （基 金代 码：180033 ） 、 银 华中 证成 长股 债 恒定 组合 30/70 指 数证券 投资 基金 （基 金代 码：000062 ） 、 银华 信用 四 季红债 券型 证 券投资 基金 （ 基金 代码 ： 000194 ） 、 银华 信用 季季 红债 券型证 券投 资基 金 （基 金 代码 ： 000286 ） 及银华 永利 债券 型证 券投 资基金 （基金 代码：A 类：000287 ；C 类：000288 ） 、 银华多 利宝 货 币市场 基金 （基 金代 码：A 类：000604 ；B 类：000605 ）相 互之 间可 以进 行转 换业务 。本 公 司今后 发行 的其 他开 放式 基金将 视具 体情 况确 定是 否开展 基金 转换 业务 。 2 、投资 者可以 通过以 下机 构办理转 换业 务： 中 国银 行股份有 限公 司、交 通银 行股份 有 限公司 、 招 商银 行股 份有 限公司 、 东 北证 券股 份有 限公司 、 国都 证 券有 限责 任公司 、 江 海证 券有限 公司 、 齐 鲁证 券有 限公司 、 中 天证 券有 限责 任公司 、 第 一创 业证 券股 份有限 公司 、 东 海证券 股份 有限 公司 、 光 大证券 股份 有限 公司 、 国 泰君安 证券 股份 有限 公司 、 华 安证 券股 份 有限公 司、 华福 证券 有限 责任公 司、 上海 证券 有限 责任公 司、 申银 万国 证券 股份有 限公 司 、 中山证 券有 限责 任公 司、 西南证 券股 份有 限公 司、 深圳众 禄基 金销 售有 限公 司 、 上海 长量 基 金销售 投资 顾问 有限 公司 、 北 京展 恒基 金销售 有限 公司 、 杭 州数 米基金 销售 有限公 司 、 上海 好买基 金销 售有 限公 司 、 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司 、 上 海天 天基金 销售 有限公 司 、 诺亚 正行 （ 上海） 基金销 售投 资顾问 有限 公司 、 万银 财 富 （北京 ） 基 金销售 有限 公司 、 宜 信普 泽 投资顾 问 （ 北京 ） 有 限公 司 、 深 圳腾 元基 金销 售有 限公司 、 深 圳市 新兰 德证 券投资 咨询 有限 公司 、 和讯 信息 科技 有限 公司 、 北京 增财 基金 销售 有限公 司 、 一路 财富 （北 京） 信 息科 技有 限公司 、 北京 钱景财 富投 资管理 有限 公司 、 嘉 实财 富管理 有限 公司 、 北 京恒 天明泽 基金 销 售 有限公 司 及 银华 基金 管理 有限公 司网 上直 销交 易系 统。 如 上述 业务 办理 机构 发生变 动， 本公 司将按 照规 定在 指定 媒体 上另行 公告 。 不同 业务 办理 机构所 支持 的可 以办 理转 换业务 的基 金 5 可能会 有所 不同 ，具 体业 务办理 情况 请以 各业 务办 理机构 的规 定为 准， 敬请 投资者 留意 。 3 、本 基金 的转 换业 务适 用 本公 司 2010 年3 月 10 日 公布的 《银 华基 金管 理有 限公司 关 于调整 旗下 开放 式基 金转 换业务 规则 的公 告》 及后 续做出 的修 订。 4 、投资 者可在 基金开 放日 申请办理 基金 转换业 务， 具体办理 时间 与基金 申购 、赎回 业 务办理 时间 相同 （本 公司 公告暂 停基 金转 换时 除外 ） 。 5 、银 华货 币市 场证 券投 资 基金 A 类与 B 类不 支持 相 互转换 ，银 华信 用双 利债 券型证 券 投资基 金A 类与 C 类 不支 持相互 转换 ， 银华 永泰 积极 债券型 证券 投资 基 金A 类与 C 类 不支 持 相互转 换 ， 银华 永利 债券 型证券 投资 基 金 A 类与 C 类不支 持相 互转 换 ， 银华 多利宝 货币 市场 基金A 类与 B 类 不支 持相 关转换 。 6 定期 定额 投资业 务 6.1 申 请办 理 “ 定期 定额 投 资计划 ” 的 投资 者可 自行 约定每 期扣 款金 额， 但最 低不少 于 人民 币100 元（ 含100 元 ） ，具体 业务 规则 请以 各参 加活动 代销 机构 的规 定为 准。 6.2 投资 者可 在以 下机 构 办理定 期定 额投 资业 务： 中国银 行股 份有 限公 司、 交通银 行股 份有限 公司 、 招 商银 行股 份有限 公司 、 东 北证 券股 份有限 公司 、 江 海证 券有 限公司 、 齐 鲁证 券有限 公司 、 中 天证 券有 限 责任公 司、 第一 创业 证券 股 份有限 公司 、 光 大证 券股 份 有限公 司、 国泰君 安证 券股 份 有 限公 司、 华安 证券 股份有 限公 司、 华福 证券 有限责 任公 司、 申银 万国 证 券股份 有限 公司 、 中 山证 券有限 责任 公司 、 西 南证 券股份 有限 公司 、 深圳 众 禄基金 销售 有 限 公司 、 上 海长 量基金 销售 投资顾 问有 限公 司 、 北京 展恒基 金销 售有 限公 司 、 杭州数 米基 金 销 售有限 公司 、 上海好 买基 金销售 有限 公司 、 浙 江同 花顺基 金销 售有 限公 司 、 上海天 天基 金 销 售有限 公司 、 诺亚 正行 （ 上海） 基金销 售投 资顾 问 有限公 司 、 万 银财 富 （北 京） 基金 销售 有 限公司 、 宜 信普 泽投 资顾 问 （北 京） 有限 公司 、 深 圳腾元 基金 销售 有限 公司 、 深圳 市新 兰德 证券投 资咨 询有 限公 司 、 和 讯信息 科技 有限 公司 、 北京增财基 金销 售有 限公 司 、 一 路财富 （北 京） 信 息科 技有 限公 司 、 北京钱 景财 富投 资管 理有 限公司 、 嘉 实财 富管 理有 限公司 、 北 京恒 天明泽 基金 销售 有限 公司 及银华 基金 管理 有限 公司 网上直 销交 易系 统。
7 基金 销售 机构 7.1 场外 销售机 构 7.1.1 直销机 构
6 （1） 银华 基金 管理 有限 公 司北京 直销 中心
地址： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场东 方经 贸城 C2 办 公楼15 层
电话：010-58162950
传真：010-58162951
联系人 ：展 璐
网址：www.yhfund.com.cn
全国统 一客 户服 务电 话：400-678-3333
（2） 银华 基金 管理 有限 公 司深圳 直销 中心
地址： 广东 省深 圳市 深南 大道 6008 号特 区报 业大 厦 19 层
电话：0755-83515002
传真：0755-83515082
联系人 ：饶 艳艳 （3） 银华 基金 管理 有限 公 司网上 直销 交易 系统 网上交 易网 址：trade.yhfund.com.cn/etrading 手机交 易网 站：m.yhfund.com.cn 客户服 务电 话：010-85186558, 4006783333 7.1.2 场外代 销机 构 中国银 行股 份有 限公 司、 交通银 行股 份有 限公 司、 招商 银 行股 份有 限公 司、 东北证 券 股 份有限 公司 、 国 都证 券有 限责任 公司 、 江 海证 券有 限公司 、 齐 鲁证 券有 限公 司、 中 天证 券有 限责任 公司 、 长 江证 券股 份 有限公 司、 第一 创业 证券 股 份有限 公司 、 东 海证 券股 份 有限公 司、 光大证 券股 份有 限公 司、 国泰君 安证 券股 份有 限公 司、 华安 证券 股份有 限公 司、 华福 证券 有 限责任 公司 、 平 安证 券有 限责任 公司 、 厦 门证 券有 限公司 、 上 海证 券有 限责 任公司 、 申 银万 国证券 股份 有限 公司 、 太 平洋证 券股 份有 限公 司、 西藏同 信证 券股 份有 限公 司、 西南 证券 股 份有限 公司 、 中山证 券有 限责任 公司 、 深圳众 禄基 金销售 有限 公司 、 上 海长 量基金 销售 投 资 7 顾 问有 限公 司 、 北京 展恒 基金销 售有 限公 司 、 杭州 数米基 金销 售有 限公 司 、 上海好 买基 金 销 售有限 公司 、 浙 江同 花顺 基金销 售有 限公 司 、 上海 天天基 金销 售有 限公 司 、 诺亚正 行 （ 上海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司 、 万 银财 富 （ 北京） 基 金销售 有限 公司 、 宜 信普 泽投资 顾问 （北 京） 有 限公 司 、 深圳 腾元 基金销 售有 限公 司 、 深圳 市新兰 德证 券投 资咨 询有 限公司 、 和 讯信 息科技 有限 公司 、 北 京增 财基金 销售 有限 公司 、 一 路财富 （北 京） 信息 科技 有限公 司 、 北京 钱景财 富投 资管 理有 限公 司 、 嘉实 财富 管理有 限公 司、 北京 恒天 明泽基 金销 售有限 公司 （以 上排名 不分 先后 ） ， 本基 金 若增加 新 的 销售 机构 ，本 公司将 及时 公告 。 7.2 场内 销售机 构 无。 8 基金 份额净 值公 告的披 露安 排 自 2014 年7 月4 日 起， 本 基金管 理人 将在 每个 开放 日的次 日， 通过 中国 证监 会指定 的 信息披 露媒 体及 本公 司网 站 披露 各类 基金 份额 的 每 万份基 金已 实现 收益 和7 日年化 收益 率 ， 基金管 理人 将公 告半 年度 和年度 最后 一个 市场 交易 日 （ 或自 然日 ） 基 金资 产 净值 、 每 万份 基 金已实 现收 益 和 7 日 年化 收益率 。 基 金管 理人 将在 上述市 场交 易日 （或 自然 日） 的 次日 ， 将 基金资 产净 值、 每万 份基 金已实 现收 益 和 7 日 年化 收益率 登载 在指 定报 刊和 网站上 ， 若 遇法 定节假 日， 应于 节假 日结 束后第 二个 自然 日， 披露 节假日 期间 的每 万份 基金 已实现 收益 和节 假日最 后一 日 的7 日 年化 收益率 ，以 及节 假日 后首 个开放 日的 每万 份基 金已 实现收 益 和 7 日年化 收益 率 ， 敬请 投资 者留意 。 9 其他 需要 提示的 事项 1 、本 公告 仅对 本基 金开 放 日常申 购、 赎回 、转 换、 定期定 额投 资业 务事 项予 以说明 。 投资者 欲了 解本 基金 详细 情况， 请认 真阅 读 本 公司 网站上 刊登 的《 招募 说明 书》 ， 亦可 登陆 本公司 网站 （www.yhfund.com.cn ）进 行查 询。 2 、投 资者 应当 在销 售机 构 办理基 金销 售业 务的 营业 场所或 按销 售机 构提 供的 其他方 式 办理基 金份 额的 申购 、赎 回、 转 换、 定期 定额 投资 业务。 3 、投 资者T 日 交易 时间 内 提交的 申请 ，正 常情 况下 ，本基 金注 册登 记机 构 在T+1 日内 （包括 该日 ） 对 该交 易的 有效性 进行 确认 ，T 日提 交的有 效申 请， 投资 者应 在 T+2 日后(包 括该日)及 时到 销售 网点 柜 台或以 销售 机构 规定 的其 他方式 及时 查询 申请 的确 认情况 。若 申 8 购不成 功， 则申 购款 项退 还给投 资者 。 基 金销 售机 构对申 购与 赎回 申请 的受 理并不 代表 申请 一定成 功， 而仅 代表 销售 机构确 实接 收到 申请 。 申 购与赎 回的 确认 以基 金注 册登记 机构 或基 金管理 公司 的确 认结 果为 准。 4 、申 购与 赎回 的原 则 （1） “ 确定 价” 原则 ，即 申购、 赎回 价 格 以每 份基 金份额 净值 为 1.00 元的 基 准进行 计 算； （2） “ 金额 申购 、份 额赎 回”原 则， 即申 购以 金额 申请， 赎回 以份 额申 请； （3） 当日 的申 购与 赎回 申 请可以 在基 金管 理人 规定 的时间 以内 撤销 ，在 当日 的业务 办 理时间 结束 后不 得撤 销； （4） 基金 份额 持有 人赎 回 其持有 的某 类基 金份 额时 ，基金 管理 人将 按照 “后 进先出 ” 的原则 ， 对 基金 份额 持有 人账户 在该 销售 机构 托管 的该类 基金 份额 进行 处理 ， 即对 该基 金份 额持有 人在 该销 售机 构托 管的该 类基 金份 额进 行赎 回处理 时 ， 登 记确 认日 期在 先的基 金份 额 后赎回 ，登 记确 认日 期在 后的基 金份 额先 赎回 。 基金管 理人 可 在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规 则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。 5 、风 险提 示： 本公 司承 诺 以诚实 信用 、勤 勉尽 责的 原则管 理和 运用 基金 资产 ，但不 保 证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。敬 请投 资者 留意投 资风 险。 特此公 告。 银华基金管理有限公司 2014 年7 月2 日
