工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
（2014 年第1 号）
基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2012年9月13日证监许可 【2012】 1220 号文核准募集。
本基金基金合同于2012年11月14日生效。
投资有风险，投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书。基金的过往业绩并不预
示其未来表现。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受，并按照《证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基
金合同。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核
准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。
基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银行或者存款类金融机构， 基金管理
人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为2014年5月13日，有关财务数据和净值表现数据截止日
为2014年3月31日（财务数据未经审计） 。本招募说明书已经托管人复核。工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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一、基金管理人
（一）基金管理人概况
1、基金管理人基本情况
名称：工银瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦8层
邮政编码：100033
法定代表人：郭特华
成立日期：2005年6月 21日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93号
中国银监会银监复[2005]105号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
联系人：朱碧艳
联系电话：400 811 9999
股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有限
公司占公司注册资本的 20%。
存续期间：持续经营
（二）主要人员情况
1、董事会成员
陈焕祥先生，董事长，经济学硕士，现任中国工商银行股份有限公司总行集团派驻子公
司董监事办公室专职派出董监事。1984 年加入中国工商银行，曾任中国工商银行四川省分
行行长、党委书记、中国工商银行贵州省分行行长、党委书记、中国工商银行三峡分行（副
厅级）行长、党委书记等职。目前兼任中国工商银行四川省分行资深专家、工银金融租赁公
司董事长及四川省第十二届人大常委、财经委副主任。
Neil Harvey 先生，董事，瑞士信贷(香港)有限公司董事总经理，常驻香港。现任香港首工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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席执行官和大中华地区联席首席执行官， 负责私人银行和财富管理部与投资银行部的各项业
务。他目前还是是亚太地区资产管理副主席以及亚太地区管理委员会成员。Harvey 先生从
事投资银行和资产管理业务长达 27年，在亚太区工作达 15 年，拥有对新兴市场和亚太区的
丰富知识和深入了解。Harvey 先生在瑞士信贷集团工作了 13年，曾在多个地区工作，担任
过多项职务，最近担任的职务是资产管理部亚太区和全球新兴市场部主管。Harvey 先生还
担任过亚洲（不含日本）投资银行部和固定收益部主管。Harvey 先生是瑞士信贷集团全球
新兴市场固定收益业务的创始人，曾担任过多项高管职务，负责澳大利亚、非洲、日本、拉
美、中东、土耳其和俄罗斯的业务。
郭特华女士，董事，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资产
管理（国际）有限公司董事长。历任中国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处长，中
国工商银行总行资产托管部处长、副总经理。
库三七先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资
产管理（国际）有限公司副董事长、工银瑞信投资管理有限公司董事长。历任中国工商银行
北京市分行方庄支行副行长，中国工商银行总行办公室秘书，中国工商银行信贷管理部、信
用审批部信贷风险审查处长，中国工商银行（亚洲）有限公司总经理助理，中国工商银行香
港分行总经理。
朱文信先生，董事，高级经济师，中国工商银行专职派出董事（省行行长级） 。历任中
国工商银行安徽省分行计划处处长，安徽省滁州分行行长、党组书记，安徽省分行副行长、
党组成员、党委副书记，安徽省分行行长、党委书记，安徽省分行行长室资深专家。
王莹女士，董事，高级会计师，中国工商银行集团派驻子公司董监事办公室专家、专
职派出董事， 于 2004年 11月获得国际内审协会注册内部审计师 （Certified Internal Auditor) 资
格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人，中国工商银行清算中心外汇清算
处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处长，中国工商银行
内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专家。
刘国恩先生，独立董事，博士生导师，北京大学光华管理学院经济学教授，北大光华
卫生经济与管理研究院执行院长，北京大学中国卫生经济研究中心主任。目前担任国务院医
改专家咨询委委员，中国药物经济学专业委员会主任委员。曾执教美国南加利福尼亚大学
（1995-1999） 、 美国北卡大学 （2000- 终身教职） 。 历任中国留美经济学会 2004-2005届主席、
国际医药经济学会亚太联合会主席。主要研究方向为发展与卫生经济学，医疗保险与医改政
策分析。
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孙祁祥女士，独立董事，经济学博士，现任北京大学经济学院院长，教授，博士生导
师，享受国务院政府特殊津贴专家。兼任北京大学中国保险与社会保障研究中心主任，中国
金融学会学术委员会委员、常务理事，中国保险学会副会长，教育部高等学校经济学类学科
专业教学指导委员会委员，美国国际保险学会董事会成员、学术主持人，美国 C.V. Starr 冠
名教授。曾任亚太风险与保险学会主席、美国国家经济研究局、美国印第安纳大学、美国哈
佛大学、香港大学访问学者。在《经济研究》等学术刊物上发表论文 100 多篇，主持过 20
多项由国家部委和国际著名机构委托的科研课题。
Jane DeBevoise 女士，独立董事，香港大学艺术系博士，历任银行家信托公司（1998
年与德意志银行合并）董事总经理、所罗门 ·古根海姆基金会副主席及项目总监、香港政
府委任的展览馆委员会成员、香港西九龙文娱艺术馆咨询小组政府委任委员。2003 年至今
担任香港亚洲艺术文献库董事局董事及主席，2009年至今担任美国亚洲艺术文献库总裁。
2、监事会成员
王丽丽女士：监事会主席，工商管理硕士（MBA） 。1993.6-1998.11 历任中国银行海外
行管理部、信贷管理部副总经理、总经理。1998.11-2000.11 任中国银行行长助理。
2000.11-2005.10任中国工商银行副行长、党委委员。2005.10-2010.4任中国工商银行股份有
限公司副行长、党委委员。2010.4-2013.5任中国工商银行股份有限公司执行董事、副行长、
党委委员。
史泽友先生：监事，高级经济师。 1994.10-2004.11 历任中国工商银行营业部副总经理、
总经理。2004.11-2011.07 历任中国工商银行内部审计局昆明分局局长、成都分局局长、内
部审计局副局长。2011.07至今，任中国工商银行专职派出董事（省行行长级） 。
黄敏女士：监事，金融学学士。黄敏女士于 2006年加入 Credit Suisse Group (瑞士信贷
集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中国区
执行首席运营官，现任资产管理大中国区首席运营官。
张舒冰女士：监事，硕士。2003 年 4 月至 2005 年 4 月，任职于中国工商银行，担任
主任科员。2005年 7 月加入工银瑞信，2005年 7月至 2006 年 12 月担任综合管理部翻译兼
综合，2007 年以来任职于战略发展部，现任战略发展部副总监，2012 年至今任职于机构客
户部，现任机构客户部副总监。
洪波女士：监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明会计师事务
所高级审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009
年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控及稽核业务主管。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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倪莹女士：监事，硕士。2000年至 2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长，
校团委副书记。2009 年至 2011 年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加
入工银瑞信战略发展部，现任副总监。
3、高级管理人员
郭特华女士：总经理，简历同上。
朱碧艳女士: 督察长，硕士，国际注册内部审计师。1997－1999年中国华融信托投资
公司证券总部经理，2000－2005 年中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高级副
经理。
库三七先生：副总经理，简历同上。
毕万英先生：副总经理，工商管理硕士。2000 年 5 月至 2004 年 8 月任职于美国 The
Vanguard Group，担任数量工程师；2004 年 8 月至 2005 年 10 月任职于美国 Evergreen
Investments，担任固定收益部总经理助理；2005 年 10 月至 2007 年 6 月任职于美国 ING
Investment，担任风险管理部副总经理；2007年6月至 2013年 1月任职于嘉实基金管理有
限公司，担任风险管理部总监（首席风险官） 。
4、本基金基金经理
何秀红女士，7年证券从业经验；曾任广发证券股份有限公司债券研究员；2009年加入
工银瑞信，曾任固定收益研究员；2011年2月10日至今，担任工银四季收益债券型基金基金
经理；2011年12月27日至今担任工银保本混合基金基金经理；2012年11月14日至今担任工
银信用纯债债券基金基金经理；2013年3月29日至今，担任工银瑞信产业债债券基金基金经
理；2013年5月22日至今，担任工银信用纯债一年定期开放基金基金经理；2013年6月24日
起至今，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理。
5、投资决策委员会成员
郭特华女士，投资决策委员会主任，简历同上。
何江旭先生，17 年证券从业经验；曾担任国泰基金金鑫、基金金鼎、金马稳健回报、
金鹰增长以及金牛创新成长基金的基金经理，基金管理部总监兼权益投资副总监；2009 年
加入工银瑞信，现任权益投资总监；2010年4月12日至今，担任工银核心价值基金基金经
理；2011年 4月 21日至今，担任工银消费服务行业基金的基金经理。
江明波先生， 14年证券从业经验； 曾任鹏华基金普天债券基金经理、 固定收益负责人；
2004年6月至 2006 年 12 月，担任全国社保基金二零四组合和三零四组合基金经理；
2006 年加入工银瑞信，现任固定收益投资总监，兼任工银瑞信资产管理（国际）有限公司工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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固定收益投资总监；2011年起担任全国社保组合基金经理；2008年4月 14日至今，担任工
银添利基金基金经理； 2011年2月10 日至今， 担任工银四季收益债券型基金基金经理； 2013
年3月6日至今，担任工银瑞信增利分级债券基金基金经理。
曹冠业先生，13 年证券从业经验,CFA、FRM；先后在东方汇理担任结构基金和亚太股票
基金经理，香港恒生投资管理公司担任香港中国股票和QFII基金投资经理；2007年加入工
银瑞信， 现任权益投资部总监， 兼任工银瑞信资产管理 （国际） 有限公司权益投资总监； 2007
年11月 29日至2009年5月17日，担任工银核心价值基金基金经理；2008年2月 14日至
2009年12月 25 日，担任工银全球基金基金经理；2009 年5月18日至今，担任工银成长基
金基金经理；2011 年10月24日至今，担任工银主题策略股票基金基金经理；2013 年9 月
23 日至今担任工银瑞信中国机会全球配置基金基金经理；2013年 11 月 11日至今担任工银
瑞信信息产业股票型基金基金经理。
杜海涛先生，17 年证券从业经验；先后在宝盈基金管理有限公司担任基金经理助理，
招商基金管理有限公司担任招商现金增值基金基金经理；2006 年加入工银瑞信，现任固定
收益投资总监； 2006年9月21日至2011年 4月 21日，担任工银货币市场基金基金经理；
2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日，担任工银双利债券型基金基金经理；2007 年 5 月
11日至今，担任工银增强收益债券型基金基金经理；2011 年8月10 日至今，担任工银瑞信
添颐债券型证券投资基金基金经理；2012年6月 21日至今，担任工银纯债定期开放基金基
金经理；2013年1 月7 日至今，担任工银货币基金基金经理；2013年8月 14日至今，担任
工银月月薪定期支付债券基金基金经理；2013 年 10 月 31 日至今，担任工银添福债券基金
基金经理；2014 年1月 27日至今，担任工银薪金货币市场基金基金经理。
宋炳珅先生，10年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司分析师；2007年加入工
银瑞信，现任研究部总监。2012年2月14日至今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金
基金经理；2013年1月18日至今，担任工银双利债券基金基金经理；2013年 1月 28 日至
今，担任工银瑞信 60 天理财债券型基金基金经理；2014 年 1 月 20 日至今，担任工银核心
价值股票基金基金经理；2014 年1 月20日至今，担任工银红利基金基金经理。
欧阳凯先生，12年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入
工银瑞信，现任固定收益部副总监。2010年8月16日至今，担任工银双利债券型基金基金
经理，2011年12月27 日至今担任工银保本混合型基金基金经理，2013年 2月 7日至今担
任工银瑞信保本2号混合型发起式基金基金经理，2013 年6 月26日起至今担任工银瑞信保
本 3 号混合型基金基金经理, 2013 年 7 月 4 日起至今担任工银信用纯债两年定期开放基金工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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基金经理。
上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
法定代表人：蒋超良
成立日期：2009年1月15日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复【2009】13号
注册资本：32,479,411.7万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-68121510
传真：010-68121816
联系人：李芳菲
三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销中心
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦8层
注册地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传真：010-66583111
联系人：王秋雅
公司网站：www.icbccs.com.cn
2、代销机构 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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（1） 中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号
法定代表人：姜建清
传真：010－66107914
客户服务电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（2） 中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：蒋超良
客户服务电话：95599
网址：http://www.abchina.com
（3） 交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路188号
办公地址：上海市银城中路188号
法定代表人：牛锡明
联系人：曹榕
电话：021－58781234
传真：021－58408483
客户服务电话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（4） 北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
法定代表人：闫冰竹
联系人：谢小华
电话：010－66223587
传真：010—66226045
客户服务电话：95526 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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网址：www.bankofbeijing.com.cn
（5） 北京农商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区阜成门内大街410号
办公地址：北京市西城区金融大街9号金融街中心B座
法定代表人：乔瑞
联系人：王薇娜
电话：010-63229475
传真：010-63229478
客户服务电话：96198
网址：www.bjrcb.com
（6） 杭州银行股份有限公司
注册地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦
办公地址：杭州市庆春路46号杭州银行大厦
法定代表人：吴太普
联系人：严峻
电话：0571-85108195
传真：0571-85106576
客户服务电话: 0571-96523 400-8888-508
网址： www.hzbank.com.cn
（7） 光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨
电话：021-22169081
传真：021-22169134
客户服务电话：4008888788、95525
网址：www.ebscn.com
（8） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
法定代表人：万建华
联系人：芮敏祺
电话：021－38676666
传真：021—38670161
客户服务电话：95521
网址：www.gtja.com
（9） 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号 4号楼
办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
电话：010－85130588
传真：010－65182261
客户服务电话：4008888108
网址：www.csc108.com
（10） 中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道7088 号招商银行大厦A层
办公地址：北京朝阳区新源南路6 号京城大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话： 010－84588888
传真：010－84865560
客户服务电话：010-84588888
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（11） 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦
法定代表人：王开国
联系人：金芸、李笑鸣
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11
电话：021－23219275
传真：021－63602722
客户服务电话：95553
网址：www.htsec.com
（12） 申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路171号
办公地址：上海市常熟路171号
法定代表人：丁国荣
联系人：黄维琳、曹晔
电话：021-54033888
传真：021-54038844
客户服务电话：95523
网址：http://www.sywg.com/
（13） 渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道 8号
法定代表人：杜庆平
联系人：王兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服务电话: 400-6515-988
网址：www.bhzq.com
（14） 信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院 1号楼
办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院 1号楼
法定代表人：高冠江
联系人：唐静
电话：010-63080985
传真：010-63080978
客户服务电话：400-800-8899 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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网址：www.cindasc.com
（15） 中原证券股份有限公司
注册地址：郑州市郑东新区商务外环路10号
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号
法定代表人：菅明军
联系人：程月艳
耿铭
电话：0371—65585670
传真：0371—65585665
客户服务电话：0371—967218；400-813-9666
网址：www.ccnew.com
（16） 国都证券有限责任公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层 10层
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层 10层
法定代表人：常喆
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（17） 中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道588号恒鑫大厦主楼19、20层
法定代表人：沈强
联系人：周妍
电话：0571－86811958
传真：0571－85783771
网址：www.bigsun.com.cn
客户服务电话：0571-95548
（18） 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座 38—45层
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座 38－45层
法定代表人：宫少林
联系人：林生迎 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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电话：0755-82960223
传真：0755-82943636
客户服务电话：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（19） 中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层
办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场20层
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
网址：www.zxwt.com.cn
客户服务电话：95548
（20） 天相投资顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦 B座 701
办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C 座5层
法定代表人：林义相
联系人：林爽
电话：010-66045608
传真： 010-66045500
客户服务电话：010-66045678
网址：http://www.txsec.com
（21）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25 楼I、J单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩萍
联系电话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服务电话： 4006-788-887 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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网址： www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（22）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
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（23）上海天天基金销售有限公司
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办公地址：
上海市徐汇区龙田路195号 3C座 9楼
法定代表人：其实
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传真：021-64385308
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（24）杭州数米基金销售有限公司
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法定代表人：陈柏青
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传真：0571-26698533
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（25）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄 37号4 号楼449室 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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办公地址：上海市浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦9楼
法定代表人：杨文斌
联系人：薛年
联系电话：021-58870011-6705
客服电话：400-700-9665
传真：021-68596916
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（26）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼
法定代表人：汪静波
联系人：魏可妤
联系电话：021-38509639
客服电话：400-821-5399
传真：021-38509777
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（27）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
办公地址：北京朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
联系人：习甜
联系电话：010-85650920
客服电话：400-920-0022
传真：010-85657357
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(28) 浙江金观诚财富管理有限公司
注册地址：拱墅区霞湾巷239号8 号楼4楼403室
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法定代表人：陆彬彬
联系人：鲁盛 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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16
联系电话：0571-56028617
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传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（29）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海东方路989 号中达大厦2楼
法定代表人：盛大
联系人：徐雪吟
联系电话：021-50583533-3011
客服电话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（30）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号 B座 46楼 06-10 单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心 A座 6层
法定代表人：赵学军
联系人：景琪
联系电话：010- 65215266
客服电话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
(31) 万银财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区北四环中路27号院5 号楼3201内
办公地址：中国北京朝阳区北四环中路27号盘古大观3201
法定代表人：李招弟
联系人：高晓芳
联系电话： 010-59393920-811
客服电话：4008080069
传真： 010-59393074 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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17
网址： www.wy-fund.com
（32）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7 号杭州电子商务产业园2 号楼2楼
法定代表人：凌顺平
联系人：杨翼
联系电话：0571-88911818
客服电话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（33）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号 2幢
办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座 16层
法定代表人：张跃伟
联系人：敖玲
联系电话：021-58788678-8201
客服电话：400-089-1289
传真：021-58787698
网址: http://www.erichfund.com
（34）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层 1006#
办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座 9层
法定代表人：马令海
联系人： 邓洁
联系电话： 010-58325388-1105
客服电话：4008507771
传真： 010-58325282
网址： t.jrj.com
（35） 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址： 北京市朝阳区建国路88号9号楼 15层 1809
办公地址： 北京市朝阳区建国路88号SOHO 现代城C 座1809 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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18
法定代表人：沈伟桦
联系人： 程刚
联系电话： 010-85892781
客服电话： 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
（36）上海通华财富资产管理有限公司
注册地址： 上海市虹口区同丰路667弄 107号 201室
办公地址： 上海市浦东新区金桥路28号新金桥大厦5楼
法定代表人： 周盛
联系人： 金昌明
联系电话：021-61766938
客服电话：021-61766900 (暂用)
传真：021-61766901
网址： www.tonghuafund.com
（37）大通证券股份有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座—大连期货大
厦38、39层
办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座—大连期货大
厦38、39层
法定代表人：董永成
客服电话：4008-169-169
网址：www.daton.com.cn
（38）华龙证券有限责任公司
注册地址：甘肃省兰州市静宁路308号
办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富大厦
法定代表人：李晓安
联系人：李昕田
电话：0931－8888088
传真：0931－4890515
客户服务电话：0931—4890619/4890618/4890100 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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19
网址：http://www.hlzqgs.com/
基金管理人可根据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、
《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定，选择其他符合要求的机构代理
销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）基金注册登记机构
名
称：工银瑞信基金管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦7 层
法定代表人：郭特华
全国统一客户服务电话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人：朱辉毅
（三）律师事务所及经办律师
名
称：上海市源泰律师事务所
住
所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
电
话：（021）51150298
传
真：（021）51150398
经办律师：刘佳、张兰
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名
称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住
所：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城，东三办公楼16层
法定代表人：葛明
经办注册会计师：李慧明，王珊珊
联系电话：（010）58152145
传真：（010）58114645
联系人：王珊珊 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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20
四、基金的名称
本基金名称：工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
五、基金的类型
本基金类型：债券型基金
六、基金的投资目标
在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
七、基金的投资方向
国内依法发行上市的企业债券、公司债券、国债、央行票据、地方政府债、商业银行金
融债与次级债、政策性金融债、中期票据、资产支持证券、可分离交易可转债的纯债部分、
短期融资券、 债券回购和银行存款等固定收益类资产以及法律法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具。
本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和
新股增发。
法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或相关规定。
本基金投资组合资产配置比例：债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于
80％；其中公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、资产支持证券、中期
票据等企业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于 80％；基金持有现金及到
期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%。
八、基金的投资策略
（一）投资策略
1、类属配置策略
对于债券资产而言，是信用债、金融债和国债之间的比例配置。当宏观经济转向衰退周工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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21
期，企业信用风险将普遍提高，此时降低信用债投资比例，降低幅度应该结合利差预期上升
幅度和持有期收益分析结果来进行确定。相反，当宏观经济转向复苏，企业信用风险普遍下
降，此时应该提高信用债投资比例，提高幅度应该结合利差预期下降幅度和持有期收益分析
结果来进行确定。此外，还将考察一些特殊因素对于信用债配置产生影响，其中包括供给的
节奏，主要投资主体的投资习惯，以及替代资产的冲击等均对信用利差产生影响，因此，在
中国市场分析信用债投资机会，不仅需要分析信用风险趋势，还需要分析供需面和替代资产
的冲击等因素，最后，在预期的利差变动范围内，进行持有期收益分析，以确定最佳的信用
债投资比例和最佳的信用债持有结构。
2、利率策略
本基金首先通过全面研究GDP、CPI、就业以及国际收支等主要经济变量，分析宏观经
济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策取向，结合债券市场资金供
求状况变化的趋势和结构，对市场利率水平和收益率曲线斜度的变化趋势做出预测和判断。
3、久期策略
组合久期是反映利率风险最重要的指标。本基金将根据对市场利率变化趋势的预期，制
定出组合的目标久期：预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；预期市场利率将下降
时，提高组合的久期。
4、信用策略
根据国民经济运行周期阶段，分析企业债券、公司债券等信用债券发行人所处行业发展
前景、业务发展状况、市场竞争地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发
行人的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别，确定企业债券、公司
债券等信用债券的信用风险利差。
债券信用风险评定需要重点分析企业财务结构、偿债能力、经营效益等财务信息，同时
需要考虑企业的经营环境等外部因素， 着重分析企业未来的偿债能力， 评估其违约风险水平。
5、企业机构类债券投资策略
本基金通过研究市场整体信用风险趋势， 结合企业机构类债券的供需情况以及替代资产
相对吸引力，研判信用利差趋势，并结合利率风险，以确定组合的企业机构类债券的投资比
例。
（1）企业（公司）债投资策略
在企业机构类债投资比例确定之后进行个券选择， 信用风险和流动性风险是影响个券相
对价值的主要因素。根据国民经济运行周期阶段，分析企业（公司）债券等发行人所处行业工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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22
发展前景、发展状况、市场地位、财务状况、管理水平和债务水平等因素，评价债券发行人
的信用风险，并根据特定债券的发行契约，评价债券的信用级别。根据单个债券到期收益率
相对于市场收益率曲线的偏离程度，结合其信用等级、期限、流动性、票息率、选择权条款、
税赋特点等因素，确定其相对投资价值，选择具有相对价值且信用风险较低的企业（公司）
债券进行投资。
（2）企业资产支持证券投资策略
企业资产支持证券是指中国证监会批准的企业资产支持证券类品种， 主要包括资产抵押
贷款支持证券（ABS） 、住房抵押贷款支持证券（MBS）等证券品种。本基金将重点对市场利
率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资
产支持证券价值的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支
持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
（五）投资管理程序
本基金管理人实行“投资决策委员会领导下的团队制”管理模式，建立了严谨、科学的
投资管理流程，具体包括投资研究、投资决策、组合构建、交易执行和风险管理及绩效评估
等全过程，如图1所示。
图1： 投资管理流程
1．投资研究
研究员独立开展研究工作，在借鉴外部研究成果的基础上，开展宏观经济及政策分析、
债券市场分析、行业及上市公司分析，为投资决策委员会及各基金经理提供独立、统一的投
债 券 池
投资研究
内部投资指引
法律合规约束
基金合同
风险指标约束
风险优化模型
投 资 决 策
组 合 构 建
交 易 执 行
风 险 分 析 绩 效 评 估
投 资 组 合 再 平 衡 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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23
资决策支持平台。
2．投资决策
投资决策委员会是基金投资的最高决策机构，决定基金总体投资策略及资产配置方案，
审核基金经理提交的投资计划， 提供指导性意见， 并审核其他涉及基金投资管理的重大问题。
基金经理在公司总体投资策略的指导下，根据《基金合同》关于投资目标、投资范围及
投资限制等规定，制定相应的投资计划，报投资决策委员会审批。
3．投资组合构建
基金经理根据投资决策委员会的决议，在权限范围内，评估证券的投资价值，选择证券
构建基金投资组合，并根据市场变化调整基金投资组合，进行投资组合的日常管理。
4．交易执行
交易员负责在合法合规的前提下，执行基金经理的投资指令，并实施一线风险监控。
5．风险分析及绩效评估
风险管理部对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估，报风险管理委员会，抄
送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议。
基金管理人对基金的投资行为进行合规性监控， 并对投资过程中存在的风险隐患向基金
经理、投资总监、投资决策委员会及风险管理委员会进行风险提示。
6、投资组合再平衡。
基金经理根据风险管理及绩效评估结果，结合自身投资组合情况、宏观研究结果、债券
市场分析、行业分析结果及最新的公司研究，在风险优化目标下，对投资组合进行交易、调
整、优化、再平衡。
九、基金的业绩比较基准
本基金业绩比较基准： 中债企业债总全价指数收益率×80%+中债国债总全价指数收益率
×20%。
十、基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于货币市
场基金。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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24
十一、基金的投资组合报告
本投资组合的报告期为 2014年 1 月 1日起至 3 月 31 日止（财务数据未经审计）。
1.1.报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 - -
其中：股票
- -
2 固定收益投资
1,597,930,310.88 91.48
其中：债券
1,597,930,310.88 91.48
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产
- -
其中： 买断式回购的买入返
售金融资产
- -
6
银行存款和结算备付金合
计
78,906,140.56 4.52
7 其他资产
69,865,861.73 4.00
8 合计
1,746,702,313.17
100.00
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
2.报告期末按行业分类的股票投资组合
工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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25
本基金本报告期末未持有股票。
3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。
4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序
号
债券品种 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（％）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 137,739,000.00 13.74
其中：政策性金融债 137,739,000.00 13.74
4 企业债券 769,162,310.88 76.71
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 691,029,000.00 68.92
7 可转债 - -
8 其他 - -
9 合计 1,597,930,310.88 159.37
注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元）
占基金资产净值
比例（％）
1 124161 13瑞水泥 649,990 62,074,045.00 6.19 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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26
2 130236 13国开 36 500,000 49,945,000.00 4.98
3 098015
09 皖能源
债
500,000 49,490,000.00 4.94
4 1382003
13 西 王
MTN1
500,000 49,115,000.00 4.90
5 130229 13国开 29 500,000 47,345,000.00 4.72
6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
9.1本期国债期货投资政策
本报告期内，本基金未运用国债期货进行投资。
9.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货投资，也无期间损益。
9.3本期国债期货投资评价
无。
10.投资组合报告附注
10.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查，或在报告
编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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27
10.2本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。
10.3其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 68,126.03
2 应收证券清算款 39,528,044.37
3 应收股利 -
4 应收利息 30,268,498.95
5 应收申购款 1,192.38
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 69,865,861.73
10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有可转换债券。
10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票投资。
10.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
无。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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十二、基金的业绩
基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资
有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、本基金合同生效日为2012年11月14日，基金合同生效以来（截至2014年3月31日）
的投资业绩及同期基准的比较如下表所示：
工银信用纯债A
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④ ①-③ ②-④
2012.11.14-2012.12.31 0.40% 0.04% -0.41% 0.03% 0.81% 0.01%
2013年 -2.19% 0.11% -3.62% 0.09% 1.43% 0.02%
2014.1.1-2014.3.31 1.53% 0.17% 1.29% 0.08% 0.24% 0.09%
自基金合同生效日起至今 -0.30% 0.12% -2.77% 0.09% 2.47% 0.03%
工银信用纯债B
阶段
净值增长
率①
净值增长率
标准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准收
益率标准差④ ①-③ ②-④
2012.11.14-2012.12.31 0.40% 0.03% -0.41% 0.03% 0.81% 0.00%
2013年 -2.69% 0.12% -3.62% 0.09% 0.93% 0.03%
2014.1.1-2014.3.31 1.54% 0.16% 1.29% 0.08% 0.25% 0.08%
自基金合同生效日起至今 -0.80% 0.12% -2.77% 0.09% 1.97% 0.03%
2、本基金合同生效以来基金累计净值增长率与同期业绩比较基准收益率变动的比较：
（2012年11月14日至2014年3月31日） 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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30
注：1、本基金基金合同于2012年11月14日生效。
2、按基金合同规定，本基金建仓期为6个月。截至报告期末，本基金的各项投资比例符
合基金合同关于投资范围及投资限制的规定： 债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例
不低于80％；其中公司债、企业债、短期融资券、商业银行金融债与次级债、资产支持证券、
中期票据等企业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于80％； 基金持有现金及
到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。
十三、费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
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（4）基金份额持有人大会费用；
（5）基金合同生效后与基金有关的会计师费、律师费和诉讼费；
（6）基金的证券交易费用；
（7）基金财产拨划支付的银行费用；
（8）证券账户开户费用和银行账户维护费；
（9）本基金从 B类基金份额基金的财产中计提销售服务费；
（10）按照国家有关规定和基金合同约定可以在基金财产中列支的其他费用。
2、上述基金费用由基金管理人在法律法规规定的范围内按照公允的市场价格确定，法
律法规和基金合同另有规定时从其规定。
3、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（1）基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：
H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为0.6%
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，
经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人， 若
遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日。
（2）基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。计算方法如下：
H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为0.2%
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日基金资产净值
基金托管费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，
经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人， 若
遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日。
（3）销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，B 类基金份额的销售服务费年费率为 0.4%。
本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务， 基金管理人将在基金年
度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
32
销售服务费按前一日 B类基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H 为 B 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 B 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付指令，
基金托管人复核后于次月首日起 5个工作日内从基金资产中划出，由登记结算机构代收，登
记结算机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构等。
（4）上述1中（3）到（10）项费用由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的
规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
4、不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前的相关
费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用不列入基金费用。基金收
取认购费的，可以从认购费中列支。
5、基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金托管费率。
降低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照有
关规定最迟于新的费率实施日前在指定媒体和基金管理人网站上刊登公告。
6、基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费
本基金 A类基金份额的最高申购费率不超过5％，投资者可以多次申购本基金，申购费
率按每笔申购申请单独计算。本基金B 类基金份额不收取申购费。
本基金的申购费率如下表所示：
基金的申购费率结构
费用种类 A 类基金份额 B 类基金份额
申购费率
M＜100 万 0.8%
0% 100万≤M＜300 万 0.5%
300万≤M＜500 万 0.3% 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
33
M≥500 万 按笔收取，1,000元/笔
养老金特定申购
费率
M＜100 万 0.32%
100万≤M＜300 万 0.15%
300万≤M＜500 万 0.06%
M≥500 万 按笔收取，1,000元/笔
注：1、M为申购金额
2、实施特定申购费率的养老金客户包括：全国社会保障基金、可以投资基金的地方
社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理
计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将在招募说明书更
新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。
3、养老金客户须通过我公司直销柜台申购。
本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各
项费用，不列入基金财产。
2、赎回费
本基金的最高赎回费率不超过赎回金额的 5％。 赎回费率随投资人持有基金份额期限的
增加而递减。具体赎回费率结构如下表所示。
基金的赎回费率结构
费用种类 A类基金份额 B 类基金份额
赎回费率
持有期限 赎回费率 持有期限 赎回费率
Y＜7天
1.5%
Y＜7 天 1.5%
7天≤Y＜30天 0.75%
Y<1年 0.1%
1 年≤Y<2年 0.05% 7 天≤Y＜30 天 0.75%
Y≥ 2年 0% Y≥30 天 0%
注：Y 为持有期限，1 年指 365天。
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，其中不低于赎回费总额的 25%归入基金财
产，其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。根据《开放式证券投资基金销售费用管理
规定》 ，对于持有期少于 7日的，收取的赎回费全额计入基金财产。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和调低赎回费率或收费方
式。费率如发生变更，基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日前在指定媒体
和基金管理人网站上公告。 工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
更新的招募说明书摘要
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对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），基金管理人可以采用低于柜台交易方
式的基金申购费率和基金赎回费率。
基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基
金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基
金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后， 对基金投资者适当调低基金申购费率和赎
回费率和转换费率。
十四、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售管理办法》 、 《信息披露管理办法》及
其它有关法律法规的要求，对招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
1、在“三、基金管理人”部分，更新了主要人员情况等信息。
2、在“四、基金托管人”部分，对相关内容进行了更新。
3、在“五、相关服务机构”部分，更新了直销机构、代销机构、基金注册登记机构的
信息。
4、在“九、基金的投资”部分，更新了基金的投资组合报告等信息。
5、在“十、基金的业绩”部分，更新了截至2014年3月31日本基金的业绩。
6、在“二十一、对基金份额持有人的服务”部分，更新了热线电话和在线客户服务的
相关内容。
7、在“二十二、其他应披露事项”部分，增加了本次更新内容期间的历次公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说明书正文，可登陆
工银瑞信基金管理有限公司网站www.icbccs.com.cn。
工银瑞信基金管理有限公司
二〇一四年六月二十四日
