| 基金名称 | 国泰中企信用A美现钞 | 基金代码 | 004162 |
| 投资类型 | 其他 | 投资风格 | 债券型 |
| 首次募集规模 | 8060910.64 | 最新基金规模 | 189853357.74 |
| 成立日期 | 2017-09-13 | 基金经理 | |
| 基金托管人 | 中国银行 | 基金管理人 | 国泰基金管理有限公司 |
| 会计师事务所 | 普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙) | 律师事务所 | 上海市通力律师事务所 |
| 投资目标 | 在有效控制风险的前提下，挖掘境内外中国企业信用债的投资价值，追求持续、稳定的收益。 | ||
| 投资原则及比例 | (1)本基金持有同一机构(政府、国际金融组织除外)发行的证券市值不得超过基金资产净值的10%。 (2)本基金不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层。本基金管理人管理的全部基金(含本基金)不得持有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量。其中，此项投资比例限制应当合并计算同一机构境内外上市的总股本，同时应当一并计算全球存托凭证和美国存托凭证所代表的基础证券，并假设对持有的股本权证行使转换。 (3)本基金持有同一家银行的存款不得超过基金资产净值的20%，其中银行应当是境内中资商业银行或其在境外设立的分行或在最近一个会计年度达到中国证监会认可的信用评级机构评级的境外银行，但在基金托管账户的存款不受此限制。 (4)本基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外的其他国家或地区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的10%，其中持有任一国家或地区市场的证券资产不得超过基金资产净值的3%。 (5)基金持有非流动性资产市值不得超过基金资产净值的10%。其中，非流动性资产是指法律或基金合同规定的流通受限证券以及中国证监会认定的其他资产。 (6)本基金持有境外基金的市值合计不得超过基金资产净值的10%，但持有货币市场基金不受此限制。 (7)本基金管理人管理的全部基金(含本基金)持有任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份额的20%。 (8)本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的100%。 (9)本基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交易衍生品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的10%。 (10)本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品，应当符合以下要求：所有参与交易的对手方(中资商业银行除外)应当具有不低于中国证监会认可的信用评级机构评级；交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值，并且基金可在任何时候以公允价值终止交易；任一交易对手方的市值计价敞口不得超过基金资产净值的20%。 (11)本基金可以参与证券借贷交易，并且应当遵守下列规定：所有参与交易的对手方(中资商业银行除外)应当具有中国证监会认可的信用评级机构评级；应当采取市值计价制度进行调整以确保担保物市值不低于已借出证券市值的102%；借方应当在交易期内及时向本基金支付已借出证券产生的所有股息、利息和分红，一旦借方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留和处置担保物以满足索赔需要；除中国证监会另有规定外，担保物可以是以下金融工具或品种：现金、存款证明、商业票据、政府债券、中资商业银行或由不低于中国证监会认可的信用评级机构评级的境外金融机构(作为交易对手方或其关联方的除外)出具的不可撤销信用证；本基金有权在任何时候终止证券借贷交易并在正常市场惯例的合理期限内要求归还任一或所有已借出的证券；基金管理人应当对基金参与证券借贷交易中发生的任何损失负相应责任。 (12)基金可以根据正常市场惯例参与正回购交易、逆回购交易，并且应当遵守下列规定：所有参与正回购交易的对手方(中资商业银行除外)应当具有中国证监会认可的信用评级机构信用评级；参与正回购交易，应当采取市值计价制度对卖出收益进行调整以确保现金不低于已售出证券市值的102%，一旦买方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留或处置卖出收益以满足索赔需要；买方应当在正回购交易期内及时向本基金支付售出证券产生的所有股息、利息和分红；参与逆回购交易，应当对购入证券采取市值计价制度进行调整以确保已购入证券市值不低于支付现金的102%。一旦卖方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留或处置已购入证券以满足索赔需要；基金管理人应当对基金参与证券正回购交易、逆回购交易中发生的任何损失负相应责任。 (13)本基金参与证券借贷交易、正回购交易，所有已借出而未归还证券总市值或所有已售出而未回购证券总市值均不得超过本基金总资产的50%。该比例限制计算，本基金因参与证券借贷交易、正回购交易而持有的担保物、现金不得计入基金总资产。 (14)为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金资产净值的10%。 | ||
| 收益分配原则 | 1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可根据实际情况进行收益分配，具体分配方案以公告为准。若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配； 2、基金收益分配币种与其对应份额的认购/申购币种相同。美元收益分配金额按除权日中国人民银行最新公布的人民币对美元汇率中间价折算为相应的美元金额。 3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，基金份额持有人可对A类、C类基金份额分别选择不同的分红方式，选择采取红利再投资形式的，同一类别基金份额的分红资金将按分红权益再投资日(具体以届时的基金分红公告为准)该类别的基金份额净值转为相应的基金份额进行再投资，美元认购/申购份额的红利再投资按所对应的美元折算净值为基准计算；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红。 4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 5、由于基金费用的不同，不同类别的基金份额在触发分红的情况、收益分配数额等方面可能有所不同，基金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案，同一类别内的每一基金份额享有同等分配权。 6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 | ||
